[三民輔考] 銀行金融證照三閤一(理財規劃人員+信託業務人員+銀行內部控製與內部稽核) (超值組閤:書+DVD)(名師授課/重點彙整/試題收錄)

[三民輔考] 銀行金融證照三閤一(理財規劃人員+信託業務人員+銀行內部控製與內部稽核) (超值組閤:書+DVD)(名師授課/重點彙整/試題收錄) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

三民補習班名師
圖書標籤:
  • 銀行金融
  • 理財規劃
  • 信托業務
  • 內部控製
  • 內部稽核
  • 金融證照
  • 考試用書
  • 三民輔考
  • 金融專業
  • 名師授課
想要找書就要到 小特書站
立刻按 ctrl+D收藏本頁
你會得到大驚喜!!

具體描述

  商品詳情
  1. DVD共計18片
  2.上課指定用書籍+線上電子檔(掃描QR Code後自行下載)

  【DVD函授課程特色】
  ★在傢DVD24小時離線收看
  ★課程收看無限製、可以重複播放看到飽
  ★課程進度自己掌握免通勤、免排隊
  ★名師授課內容採DVD光碟錄製方式,不限次數觀看

  本DVD函授課程使用三民補習班上課教材,學習不限次數,進度任您掌控,坐在電腦前即能享有一對一的教學,有如名師在傢開課!適閤無法配閤上課時間或地點的同學,不用上補習班也能高分錄取!本課程包含書麵教材、精選題庫及DVD課程,讀得多不如讀得準,考生可彈性運用自己的學習進度,隨時反覆學習,完整吸收、效率倍增!

  本套〈銀行金融證照三閤一(理財規劃人員+信託業務人員+銀行內部控製與內部稽核)〉函授課程適用於:理財規劃人員、信託業務人員及銀行內部控製與內部稽核證照考試。

  想在銀行業一展長纔,擁有更多升遷機會嗎?

  但是理財規劃有大量公式、信託有許多法律條文要背誦、銀行內部控製稽核必須熟讀所有金融法規,考試完全沒信心?

  那就快來找三民輔考吧!三民輔考多年來已成功幫助多名考生考取金融證照,成為金融精英!

  三民輔考特尋名師細心整理銀行金融證照考試重點,錄製成銀行金融證照三閤一函授課程,讓你在傢也能接受名師授課,聽一次不懂,那就再聽第二次!考生可利用函授課程學習彈性的優點,自行安排學習進度,以最好的學習效率,輕鬆及格!

  【證照準備方法】
  「理財規劃」是所有證照考試中,最貼近日常生活的類科,同時也是考題範圍最廣,題目變化最多的一科,需要記憶的公式也很多,考生備考時應優先掌握退休金規劃、房貸、各類保險等常考章節的重點,並勤加演練計算題,提昇查錶速度,熟練M+、M-、MR計算機功能,自然穩穩閤格。

  信託業務首要釐清委託人、受託人、受益人之間的相互關係。因此信託財產的特性、信託關係人的權利與義務等規定非常重要。參加信託業務人員考試時,一定要先將與信託相關的法律條文,特別是課稅規定牢記於心,纔能靈活運用實務。

  而且信託業務內容廣泛,申購基金、投資證券、員工持股、福利儲蓄信託等業務,更是與日常生活密切相關,熟悉信託法規不隻有利於業務的執行,還能守護重要的人。

  「銀行內部控製與內部稽核」證照考試的成立原因,是為瞭改善銀行內部作業流程,因此所有金融業相關法規都會考齣。建議考生備考時應先從「法規」著手,藉由法規通徹理解銀行業務流程,再細讀「製度」內容,纔有事半功倍的效果。

  常考重點如發卡機構、額度、利害人、不良授信、提報情形、網路銀行安全機製等章節內容一定要熟讀,考生可自製對照錶格,藉此加深記憶,作答時仔細讀題,謹慎作答,閤格就是這麼簡單。

  【師資介紹】
  金融市場常識與職業道德/陳信閤
  對各種金融產品皆有深度認識,協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問,同時掌握從業人員職業道德,輕鬆應考,一次閤格!

  理財規劃實務/陳信閤
  「理財規劃實務」是所有證照考試中,最貼近日常生活的科目,同時也是考題範圍最廣,題目變化最多的一科。因此除瞭奠定正確的理財觀念之外,也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求,完成一套正確無誤的理財規劃。老師深知考生容易忽略的重點,以輕鬆活潑的教學方式,仔細整理重點觀念,又帶領考生實際演練計算題,快速理解各種財稅保險理論,澈底掌握解題要領。

  理財工具/陳信閤
  「理財工具」一科涉及許多關於風險、報酬,以及投資組閤的專業知識,加上涵蓋範圍廣泛,考題也十分的生活化,因此一定要澈底瞭解各種理財工具的特性,纔能理解市場運作機製,以及投資風險。老師輔考經驗豐富,能夠精準掌握考試命題方嚮,以簡錶整理理財工具的特點,又以日常生活的實例,說明複雜的理財觀念,協助考生快速理解,輕鬆記憶,分數簡單到手。

  信託法規/羅雲齊
  信託業務證照是銀行類最基本也最重要的證照之一,而「信託法規」則是「信託業務」測驗的基本科目,唯有確實掌握瞭信託法規的內容,信託實務纔能正常運作,因此此科的齣題範圍會集中在信託法與信託業法,最近公布的行政規章與函令也是常考重點。羅雲齊老師有深厚的教學經驗,擅長以淺顯易懂的方式與生活實例解釋法規,細心提醒易混淆的概念,為考生打造穩固基礎。

  信託實務/羅雲齊
  「信託實務」的範圍廣泛,從銀行信託部辦理的基金保管與申購業務,到金錢信託、不動產信託、有價證券信託、金融資產證券化等等,都屬於信託實務的範圍,因此要先養成正確的法規觀念,熟記相關規定,纔能操作信託實務。羅雲齊老師擁有多年的實務與教學經驗,能夠帶領考生快速瞭解命題關鍵及趨勢,授課時也會仔細講解易混淆的規定,以及需要注意的重點,澈底掌握信託實務操作技巧。

  銀行內部控製與內部稽核法規、銀行內部控製與內部稽核法規重點、銀行內部控製與內部稽核重點/易林銀行內部控製與內部稽核考試,是為瞭能夠減少人員作業疏失、消弭舞弊,進而強化營運效率所舉辦的考試,因此法規內容規定極細,在備考時,應先將法律條文及專有名詞熟記,務求理解,纔是最有效的備考方式。

  老師授課時會以圖錶仔細整理法條細節內容的差異,統整常考重點,讓考生在最短時間內迅速掌握所有法規與稽核內容,具備堅強應試能力,絕對閤格!

  銀行內部控製與內部稽核/陳信閤
  老師輔考經驗豐富,能夠精準掌握考試命題方嚮,又以日常生活的實例,協助考生快速理解,輕鬆記憶,分數簡單到手。

  【全套課程有什麼】
  ◎金融市場常識與職業道德
  ◎理財規劃實務
  ◎理財工具
  ◎信託法規
  ◎信託實務
  ◎銀行內部控製與內部稽核法規及重點整理
  ◎銀行內部控製與內部稽核及重點整理
  ◎銀行內控試題解析

  【DVD函授課程內含】
  1. DVD課程影音光碟片18片(共計131堂課,每堂課約20分鐘,共計約42小時)。
  2.課堂指定專業用書(附贈精選題庫)。
  ※課本、講義書等書麵教材及DVD堂數皆依實際授課狀況提供,請依實際收到內容為主。
  ※觀看期限:無觀看期限。
  ※觀看方式:講師授課內容採DVD光碟錄製方式,可重複、無限次數觀看。

  【注意事項】
  1.本商品含教材檢核錶:本課程書麵教材內容,皆依麵授課程實際授課狀況提供,本商品已包含「理財規劃人員函授課程」完整教材,詳盡教材清單明載於「教材檢核錶」。為維護個人權益,收到函授課程商品後,請立即確認「教材檢核錶」與當次收受商品是否相符。
  到貨十日內,若發現有缺漏品項或商品本身有瑕疵等問題,請與「本公司」聯繫。
  2.DVD課程售價內含100元押金,課程結束後,歸還DVD可領迴押金。
  3.為求順利觀看課程光碟,限使用桌上型電腦(PC)/DVD播放器播放。

  【播放設備規格需求】
  1.硬體設備:
  (1)電腦CPU處理器:Pentium 4處理器或更高規格。
  (2)硬碟剩餘空間:4GB以上。
  (3)DVD光碟機:CD-ROM或DVD播放器。
  (4)螢幕解析度:1024*768。
  (5)其他週邊需求:耳機或喇叭(為求最佳學習效果,建議使用耳機)。

  2.軟體設備
  (1)作業係統:Win7、Win8、VISTA、MAC(含)以上之正式版本。
  (2)播放軟體:建議使用KMPlayer v3.以上播放。

  3.若遇播放軟體顯示不支援格式時,建議安裝影音編/解碼器,如:K-Lite Codec Pack,並定期更新軟體。

  4.DVD光碟機請盡量避免讀取錶麵颳痕、盜版之光碟,以免增加光碟機雷射頭老化,導緻DVD讀取失敗。

  【版權聲明】
  本公司販售之影音商品、線上課程及相關函授教材屬於授權著作財產權商品,請勿重製光碟及教材,亦不得販賣重製內容,違者須承擔相關法律責任及賠償損失。

 
深入解析金融核心能力,助您掌握銀行專業知識 本套書籍專注於銀行業核心職能的建立與深化,旨在為誌在金融領域發展的專業人士提供全麵且紮實的知識基礎。我們聚焦於三大關鍵領域:理財規劃、信託業務以及銀行內控與內稽。這不僅是應對專業證照考試的準備指南,更是構築您未來銀行職業生涯堅實基石的實戰手冊。 第一部分:理財規劃的藝術與科學 理財規劃不僅僅是資產的簡單配置,它是一門結閤經濟學原理、財務工具運用及客戶需求分析的綜閤學科。本部分深入探討瞭財富管理的哲學,從宏觀經濟環境分析到微觀的個人財務目標設定,為讀者繪製齣一張清晰的財富增長藍圖。 一、個人財務規劃基礎與策略 我們從最基礎的財務報錶編製與分析著手,詳細解析個人現金流量管理、風險承擔能力評估的重要性。重點闡述瞭如何根據客戶的人生階段(如單身期、傢庭建立期、財富積纍期、退休準備期)量身定製不同的財務目標與實施路徑。內容涵蓋瞭保險規劃中的風險轉移機製、稅務規劃的基礎稅法知識,以及債務管理與信用評級的維護策略。我們強調,成功的理財規劃必須建立在對客戶生活願景的深刻理解之上。 二、投資工具的深度剖析 市場上的金融工具種類繁多,如何精準選擇並進行有效組閤,是理財規劃師的核心能力。本書係統介紹瞭各類投資工具的特性、風險與報酬結構: 固定收益證券: 深入解析公債、公司債的評價模型(如到期收益率、久期、凸性),以及不同信用評級債券的風險溢酬差異。 權益類資產: 涵蓋股票市場的基礎理論,如效率市場假說、證券分析的內在價值法與相對價值法。特別針對颱灣股市的監管環境與交易機製進行瞭專門說明。 集閤投資工具: 詳盡對比共同基金(股票型、債券型、平衡型)與ETF(指數股票型基金)的運作模式、費用結構與追蹤誤差分析。對於複雜的衍生性金融商品,如期貨與選擇權,我們著重於其在風險避險與投機中的基本應用邏輯。 三、退休金與資產傳承規劃 退休規劃是理財規劃的終極目標之一。本書詳細解構瞭勞工退休金條例(包括舊製與新製)的給付計算方式與個人自主提撥策略。對於高資產客戶,資產傳承與遺產規劃部分提供瞭信託、保險與遺囑安排的實務操作建議,確保財富能夠依法、依願望順利轉移。 第二部分:信託業務的專業與實務 信託,作為一種財富管理和風險隔離的法律工具,在現代金融服務中扮演著越來越重要的角色。本部分旨在讓讀者全麵掌握信託的基本法律框架、各類信託的設立流程與特定應用場景。 一、信託法規與基本架構 首先,本書詳盡解析瞭《信託法》的核心概念,包括委託人、受託人、受益人的權利義務關係,以及信託財產的獨立性原則。我們著重分析瞭信託的成立要件、信託目的的閤法性審查,以及信託關係存續期間的變更與終止事宜。 二、信託業務的分類與功能 信託的應用極為廣泛,本書將其分為幾大類進行專門闡述: 財產管理信託: 著重於投資運用、不動產管理及現金流分配的實務操作。 擔保信託: 解析其在債權保障中的作用,特別是在金融機構提供擔保貸款時的應用。 公益信託: 探討其設立的特殊門檻、目的性限製以及對社會的影響。 特定目的信託: 詳述如員工福利信託、退休金信託的運作機製與稅務考量。 三、受託人的注意義務與專業要求 信託業務人員必須具備高度的受託人注意義務。本書強調瞭盡職調查(Due Diligence)在受託人決策中的關鍵地位,包括對委託人財務狀況、投資目標的審慎評估。同時,我們涵蓋瞭信託監察人的職權範圍與信託財產的清算程序,確保讀者理解整個信託生命週期中的法律責任與風險控管點。 第三部分:銀行內部控製與內部稽核的基石 銀行業的穩健運營,高度依賴於嚴密的內部控製體係與獨立有效的內部稽核機製。這不僅是監理機關的要求,更是維護股東與存款人利益的根本保障。 一、內部控製的理論框架與設計原則 本章節建立在COSO(企業內部控製整閤綱要)框架之上,將內部控製係統拆解為五大要素:控製環境、風險評估、控製活動、資訊與溝通、監督活動。我們詳細說明瞭不同層級(董事會、管理階層、基層員工)在控製鏈中的角色與責任。內容著重於作業流程中的「職能劃分」(Segregation of Duties)原則,以及交易授權與複核機製的設置。 二、銀行業特有的風險管理與控製 銀行麵臨的風險類型獨特且複雜,本書針對性地探討瞭關鍵領域的控製措施: 信用風險控製: 從授信審批流程的內控要求,到擔保品的鑑價與保管標準,確保授信決策的獨立性與閤理性。 市場風險與流動性風險: 闡述如何透過設定交易限額、波動性模型及壓力測試等內控手段,監控和管理資產負債錶的市場曝險。 作業風險與資訊係統安全: 探討係統存取權限管理、資料備份與災難復原計畫(DRP)的內控要求,以應對日益嚴重的資安威脅。 三、內部稽核的功能、程序與報告 內部稽核是內控的最終防線。本書區分瞭內部稽核的獨立性地位與其嚮董事會及審計委員會的直接報告線。稽核程序部分,我們詳述瞭從年度稽核規劃、風險導嚮的實地查核方法(如抽樣測試、實質性測試),到舞弊偵測技術的應用。稽核報告的撰寫標準,包括如何清晰、客觀地陳述發現、評估缺失的嚴重性,並提齣具體可行的矯正建議,是本節的實務重點。 總結:知識的融會貫通 本套書籍強調的「三閤一」概念,在於體現現代金融專業人士必須具備跨領域的視野。理財規劃師需要瞭解信託工具的法律架構,纔能為客戶設計複雜的財富方案;而銀行從業人員,無論從事業務或管理職位,都必須內化內部控製的思維,確保所有業務活動在閤規與穩健的基礎上進行。這套資料庫化的內容,緻力於協助學習者從零開始,逐步建立起紮實、全麵且具備實務應用價值的金融專業知識體係。

著者信息

圖書目錄

圖書序言

  • ISBN:4711100554619
  • 叢書係列:金融證照係列
  • 規格:平裝 / 1770頁 / 27 x 31 x 20 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 齣版地:颱灣

圖書試讀

用戶評價

评分

哇,這本《[三民輔考] 銀行金融證照三閤一》光看書名就覺得誠意十足啊!這種一次打包三張重要證照的組閤,對我們這些想在金融業站穩腳步的考生來說,簡直是救星!想當年我準備信託業務員跟理財規劃的時候,光是教材就快把我壓垮瞭,兩邊的法規和實務規定交叉比對起來,光是那個時間管理就讓人頭痛不已。這套書如果真的能把這三科的精華內容整閤得當,並且用清晰易懂的方式呈現,那絕對能幫我們省下大量的摸索時間。特別是銀行內部控製與內部稽核,這部分內容通常比較枯燥、比較偏嚮法規條文的解釋,但偏偏又是銀行業的核心職能,沒弄懂後續工作會很吃力。我期待這套書在內容編排上,能夠做到「重點突齣、邏輯清晰」,而不是簡單的章節堆疊。如果它能提供跨科目的知識鏈結,例如信託業務中的風控點如何與內控內稽的規範相呼應,那就太神瞭!畢竟現在金融業講求的是整閤性思維,單科突破已經不夠用瞭,需要的是全局觀。另外,超值組閤還附帶DVD名師授課,這點超重要,光看書有時候文字會僵硬,聽老師用生動的方式講解那些複雜的公式計算或是複雜的法條背後的精神,學習效率絕對是翻倍的!

评分

說實話,現在市麵上這麼多金融證照補給品,挑起來真的要花時間做功課。我個人對三民輔考的印象是,他們的東西用字遣詞通常比較貼近考場實務,不會寫得太學術化,這一點我很欣賞。不過,既然這套是「三閤一」,最怕的就是為瞭塞進三本的內容,結果每部分的深度都被稀釋瞭。理財規劃人員的考試,除瞭專業知識,更看重案例分析和稅務規劃的實戰應用,我希望這本書在提供基礎知識的同時,能有足夠的「實戰演練」部分。例如,對於高資產客戶的資產配置建議,書中能否提供幾組不同情境的模擬案例,讓我們實際跑一次流程?信託業務的部分,颱灣的信託產品線越來越多,從金錢信託到不動產信託、甚至高齡安養信託,內容變化很快,我希望這本書的修訂版能及時跟上金管會最新的公告和實務見解。如果DVD的授課內容能夠強調「修法重點快速掌握」,那就太棒瞭,畢竟金融業的法令鬆綁或收緊都是影響考試的大關鍵。總之,期待它能做到「廣度足夠涵蓋三科,深度不失各科專業精髓」,否則乾脆分三本買可能還比較實在。

评分

坦白說,對於這種強調「超值組閤」的產品,我最在意的是「邊際效益」在哪裡。如果三本書的內容高度重疊,那買組閤包的意義就不大瞭,反而會造成閱讀疲勞。我更希望看到的是,編者如何巧妙地區分這三科的知識邊界,同時又點齣它們的交集。例如,在談信託的受託人義務時,如何精準地切分齣哪些是信託法規的範疇,哪些內容會被內稽部門視為「營運風險的潛在漏洞」。DVD教學的「重點彙整」環節,我認為是最關鍵的省時利器。如果名師能在課程中用圖錶或口訣,幫我們快速梳理齣三科中最容易混淆的五到十個核心概念,那絕對是無價之寶。畢竟準備證照是場馬拉鬆,如何有效率地進行考前衝刺和複習,一套好的教材能否提供「快速抓重點」的工具,往往決定瞭勝敗。我會密切關注這套書在「效率提升」上,能為考生提供多少實質的幫助。

评分

身為一個在銀行待瞭幾年的小職員,我對「銀行內部控製與內部稽核」這科的教材標準要求是很高的。這門學科的命脈在於對「風險管理」的理解,它不是死記硬背,而是要理解銀行在麵對信用風險、作業風險、市場風險時,設計齣來的防線和監督機製。如果這套書在介紹內控內稽時,隻是羅列瞭《銀行業內部控製及內部稽核辦法》的條文,那跟自己去監理機關網站下載的資料沒兩樣。我真正需要的是,教材能用「業務流程」的角度去拆解內控點。舉例來說,當介紹「授信審核」的內控流程時,能不能結閤一個實際的放款案例,標註齣哪些步驟是關鍵控製點(KCP),以及如果齣瞭弊端,稽核部門會如何著手追查?DVD的名師授課部分,如果能請到有實際稽核經驗的前輩來分享「稽核員的思維模式」,那肯定比純理論教學來得實用一萬倍。金融證照的價值不在於「拿到」,而在於「能用」,這套書的實用性,我會特別關注在它如何將內控的抽象概念轉化為具體的作業指引。

评分

這套「三閤一」的設計,最大的優勢就是能幫助我們建立一個完整的金融職能拼圖。我們在考理財規劃時,會學到許多投資工具;在信託業務時,會接觸到資產傳承和管理工具;而內控內稽則是確保這些工具在閤法閤規的框架下被安全使用的基礎。如果這套書的章節編排能體現齣這種連貫性,那就更完美瞭。例如,在講完「投資型保單」的銷售流程後,馬上能連結到內控中對於「適閤性原則」的審查要求,讓讀者在閱讀時,腦中就能自動串聯起「業務操作」與「風險監控」的關係。至於試題收錄的部分,我比較關心的是試題的「時效性」和「鑑別度」。金融市場變化快,如果試題都是好幾年前的老題目,那就沒有太大參考價值瞭。我期望它能收錄近三年內,針對新修法或新興業務(如純網銀、洗錢防製新規定)所齣的實戰模擬題,這樣纔能真正測驗我們是否準備好瞭麵對現行市場的挑戰。

相關圖書

本站所有內容均為互聯網搜尋引擎提供的公開搜索信息,本站不存儲任何數據與內容,任何內容與數據均與本站無關,如有需要請聯繫相關搜索引擎包括但不限於百度google,bing,sogou

© 2025 ttbooks.qciss.net All Rights Reserved. 小特书站 版權所有