前言
投資的基本須知
「就算不容易,我也想要降低投資新手的門檻」─發起這個理念後,我當上了YouTuber,目前已經在「【投資家】ぽんちよ」頻道發布了250支以上的影片。影片主題包山包海,有少額投資非課稅制度(NISA)、基金、虛擬貨幣、美股、日股、ETF等等。
但別看我現在是「教人投資的YouTuber」,其實我一開始對於投資可說是一無所知。說起來很慚愧,我剛開始投資的時候,什麼都不懂就把錢投進去了。
一開始投資的確是有不少獲利啦,不過新手運可沒這麼持久。漸漸地虧損愈來愈多,於是我一邊感嘆怎麼賠這麼多,一邊開始學習起技術面分析和基本面分析。
學著學著,我了解到防止投資失敗的「投資基礎知識」「投資訣竅」「重要指標」,這些基礎知識化為我分析個股的武器。在去年一整年,我持有的6檔個股,每一檔都是買進之後股價翻倍的2倍股。
我猜拾起這本書的各位讀者都在學習投資的道路上,希望「盡可能提高勝率」「想靠股票賺大錢」吧。各位雖然將學來的知識當作武器,但不論是誰,一開始都是「投資新手」,就算歷經了很多次失敗,仍繼續投身股市。
不過,容我多嘴提醒各位,在投資的世界,失敗就會虧損,會讓自己的資產減少。這跟我們小時候學習騎腳踏車「即使跌倒了,再站起來就好」可不一樣,投資失敗等於是以虧損的形式繳交高額學費啊!如果你是還沒學習過投資知識,只是覺得「付多少學費都無所謂」「總之趕快來買股票」,便把資金投入,那我也不會阻止你。不過我就是在一無所知的狀態下開始投資,所以付了很多學費,然後才開始一邊學習「投資的基礎知識」。如果透過這本書,將我一邊經歷失敗一邊學習的「最低限度的基礎知識」和「投資訣竅」分享給你,我想你在開始投資的路上應該就可以不用經歷相同的失敗(繳交無謂的學費)了。
扎實的基本功
講一個和投資不太相關的故事,我在高中的時候是籃球社的成員,當時的NBA(美國職籃)有一位明星球員叫做提姆.鄧肯(TimDuncan),他的外號是「theBigFundamental」。Fundamental在英語裡有「基礎、基本」的意思,由於提姆.鄧肯總是以扎實的基本功得分,不使用華麗的技巧,所以得到了這個外號。
我當時認為,得分當然就要用豪邁灌籃或長距離投籃這種華麗技巧才帥,但現在的我覺得像提姆.鄧肯這種基本功扎實的球員打起球來也很賞心悅目,值得受尊敬。提姆.鄧肯能在長達二十年的職涯中活躍於頂級聯盟,我想就是因為他把籃球的基礎和基本功磨練到了極致。
「基礎、基本功」的重要性不只在籃球的世界,也同樣適用於投資這個領域。只要我們確實練好基礎和基本功,就能躲開投資新手容易發生的失敗,也能避免年輕衝動的投機賭博心態。當我們能藉由投資確實累積長期資產,那麼年報酬率20%也許不再只是白日夢。
如果我把書名改成《掌握10倍股、百倍股的題材股》或是《今年最賺錢的是這3檔股票》,說不定會吸引到更多人購買這本書。但是,介紹那種曇花一現的個股,不能成為我們長期武器的「投資基礎、基本功」。
我希望透過本書傳授投資的扎實基本功,讓它變成你累積長期資產的武器,甚至未來還能運用這套基本功自行分析個股。
學習投資時會遇到的障礙
在一無所知下投資的我當時認為一定要學做股票,所以廣泛瀏覽解說投資的網站,也廣讀有關投資的書。現在「投資類頻道」愈來愈多,觀看YouTube影片或許也是可行的方法。不過,不管是哪一種學習管道,「要學什麼」和「什麼才是重要的」總是令投資新手感到很困惑吧。
如果在證券公司或金融機構工作的話,也許會有主管指示一條明路,告訴我們「這很重要所以要學」,但像我這種年收350萬日圓(約新台幣77萬)的普通上班族可沒機會遇上這種主管。而且,在投資的世界,基本面分析就有「本益比」「資產負債表」「自有資金比例」「ROE」這些術語,技術面分析也有「RSI」「移動平均線」「三角型態」等等,這麼多不常見的用語,想必讓很多人感到絕望和挫折。
我發現,學習投資時會面臨的其中一個問題是缺乏一網打盡的解說內容。我一開始學投資的時候接觸的是「基本面分析」,也就是從企業的財務狀況分析個股。我廣泛閱讀了講解基本面分析的書和網站,卻疏忽了從股價變化預測買賣時機的「技術面分析」,導致我就算找到業績表現優良的個股,也總是買在高點。
如果我一開始就扎實學習基本面分析和技術面分析,大概就不會遭遇這種挫敗了吧。但是,市面上多數解說投資的網站和書籍不是偏重「基本面分析」,就是偏重「技術面分析」,很少有同時完整解說兩者的媒材。
所以,本書希望完整介紹技術面分析和基本面分析的基礎知識。另外,雖然講解技術面分析的書會介紹相關用語和使用方式,但不會教我們該看財報的什麼地方,就算我們學會相關知識,也無法實際分析個股。為了避免這類問題發生,本書會說明「該去哪些網站查詢」「該閱讀財報的什麼地方」,希望各位讀者能確實活用習得的知識。
願本書能成為各位投資路上的助力。