2019年信託業務人員高分速成(四版)

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具體描述

信託業務人員考照,有這本就過瞭!

  金融業工作者都知道,金融證照是多多益善,但上班hen忙,下班纍又煩,時間有限,有效率的規劃與研讀顯得格外重要。本書幫您省去考前總整理的時間,直接將信託法規與稅製及原理與實務二考科按章節分類統整,完整呈現信託業務各項層麵,快速搶下高分。

  《信託業務人員高分速成》內含信託業務員測驗之所有科目:信託法規與稅製及原理與實務。全書共分三部份,第一部份闡釋信託法相關法規定義、分類及目的,並逐一介紹信託監督製度、委託人與受託人關係、公益信託等,同時對信託業法相關要點亦皆詳細說明;第二部份闡釋信託原理與實務,針對金錢信託、企業員工持股信託、有價證券信託、不動産信託、金融資産證券化、保管銀行業務、信託資金集閤管理運用帳戶、信託稅負等皆予明確分析。

  上榜除研讀考科內容,熟悉考試題型與齣題方嚮亦為得分關鍵,《信託業務人員高分速成》全書錶格式歸納整理,眾多相似觀念輕鬆釐清,並於每章結尾附上曆屆精選試題演練。書末收錄最新信託業業務人員信託業務專業測驗試題,勤做演練與復習,不僅能快速瞭解近年考試齣題方嚮,更能提昇應考實力,多加復習2~3遍,輕鬆通過信託業務員專業能力測驗。

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好的,以下是一份關於《2019年信託業務人員高分速成(四版)》之外的其他信託及金融相關書籍的詳細簡介,旨在提供深度閱讀體驗,且內容豐富、貼近實務,不包含任何對原書內容的描述或暗示。 --- 金融市場前沿深度解析與業務實務精進係列叢書簡介 本係列叢書聚焦於當代金融市場復雜環境下的核心業務拓展、風險管理精要及監管閤規前瞻,旨在為業內專業人士提供從宏觀視野到微觀操作層麵的全方位能力提升路徑。本係列涵蓋瞭信託業務的深化應用、資産管理的前沿趨勢、金融科技對傳統業務的重塑,以及不可或缺的法律與閤規框架。 第一部:信託業務的結構性創新與復雜産品設計 1. 《資産證券化(ABS/MBS)實務操作與結構設計進階》 本書深入剖析瞭資産支持證券(ABS)和抵押貸款支持證券(MBS)在中國的具體實踐與國際經驗接軌的路徑。內容涵蓋瞭基礎資産的篩選、盡職調查的重點環節、交易結構的搭建(包括現金流瀑布機製、超額擔保的設置)、信用增級工具的應用(如次級、優先層劃分),以及二級市場的流動性維護策略。特彆關注瞭基礎設施REITs、企業ABS以及消費金融ABS等新型結構的設計挑戰與監管要求。書中通過大量真實案例分析,解析瞭2018年後國內ABS市場在穿透式管理要求下麵臨的結構調整與風控升級。 2. 《傢族信託與財富傳承的法律稅務一體化實踐指南》 本指南不再停留在信托基礎概念層麵,而是直接進入高淨值客戶的復雜需求解決。內容重點圍繞傢族信托在稅務籌劃(如房産、股權、金融資産的轉移稅務考量)、婚姻風險隔離、代際傳承中的“人身保障條款”設計、以及信托文件的多重約束機製。書中詳細對比瞭不同司法轄區下傢族信托的有效性與稅務後果,並探討瞭“穿透式”審查下,如何確保信托財産的獨立性與受益人的特定權利實現。此外,還包含信托設立後,麵對司法查封、繼承訴訟等突發事件時的應對策略。 3. 《私募股權與風險投資基金(PE/VC)的信托架構應用》 本捲專注於私募基金募集與投資活動中,如何運用信托工具實現有限閤夥人(LP)的風險隔離與利益分配優化。詳細闡述瞭作為普通閤夥人(GP)的信托責任邊界、有限閤夥協議(LPA)與信托文件間的銜接、以及在“資管新規”背景下,如何設計閤規且高效的資金募集與存管結構。重點案例涉及並購基金中的“對賭協議”與信托機製的結閤,以及S基金(Secondaries)交易中涉及的信托權益轉讓的法律程序與估值方法。 第二部:金融風險管理與監管閤規的量化視角 4. 《巴塞爾協議III/IV框架下銀行錶外業務的資本計量與流動性風險管理》 本書聚焦於金融機構,特彆是信托公司作為重要參與者的錶外業務(如擔保、承諾、特定目的載體融資)對資本充足率的影響。詳細解析瞭信用風險暴露的計量方法(如標準法與內部評級法)、操作風險的事件數據收集與模型校準。對於流動性風險管理,重點闡述瞭LCR(流動性覆蓋率)和NSFR(淨穩定資金來源比率)在資産負債管理中的應用,以及如何通過信托産品結構優化來平抑期限錯配風險。 5. 《金融反洗錢(AML/CFT)與製裁閤規:信托業務的穿透審查實務》 在全球反洗錢審查日益嚴格的背景下,本教材提供瞭詳盡的閤規操作手冊。內容覆蓋瞭客戶盡職調查(CDD)、增強盡職調查(EDD)的觸發條件、受益所有人(UBO)的識彆技術,特彆是針對復雜信托和多層股權架構的穿透識彆流程。書中收錄瞭監管機構對異常交易的典型案例分析,並提供瞭內部控製、可疑交易報告(STR)的撰寫模闆與上報流程,強調瞭技術在反洗錢監控中的應用(如大數據分析在可疑模式識彆中的作用)。 6. 《金融衍生品定價與風險對衝:利率與匯率結構化産品》 本專業書籍為需要深度理解金融衍生工具的業務人員設計。內容涵蓋瞭遠期、期貨、互換、期權等基礎衍生品的定價模型(如布萊剋-斯科爾斯模型、二叉樹模型),並詳細探討瞭這些工具在信托資産組閤中用以管理利率波動和匯率敞口的結構化設計。特彆關注瞭利率互換在固定收益信托産品中的應用,以及如何運用期權策略構建帶有保本特徵的結構化産品,並準確計算其隱含波動率與定價偏差。 第三部:金融科技與未來業務生態 7. 《分布式賬本技術(DLT)在資産登記與清算中的應用前景》 本技術專著探討瞭區塊鏈技術如何從根本上改變資産的登記、轉移和清算效率。內容包括DLT的底層技術原理(共識機製、智能閤約),以及其在不動産信托、知識産權信托等非標資産數字化存證中的潛力。書中分析瞭“數字資産”的法律定性及其在信托中的持有、管理與分配的閤規路徑,並對比瞭R3 Corda、Hyperledger Fabric等主流聯盟鏈在金融業務場景中的適用性差異。 8. 《人工智能在信托盡職調查與資産定價中的輔助決策係統構建》 本書麵嚮希望利用AI提升效率和準確性的專業人士。內容涵蓋瞭自然語言處理(NLP)在閤同條款自動化審查中的應用,機器學習模型在評估非上市股權價值(如使用DCF模型參數的AI優化選擇)中的實戰部署。重點解析瞭如何構建數據治理框架,確保用於模型訓練的盡職調查數據的質量和一緻性,以及算法決策的“可解釋性”(Explainable AI, XAI)在滿足監管要求中的重要性。 --- 總結: 本叢書旨在超越基礎執業資格考試的知識範疇,直麵當前金融市場對專業人員的復閤型要求——既要有紮實的法律與稅務基礎,又需具備前沿的金融工程和風險管理視角,並對金融科技帶來的變革保持敏銳的洞察力。每一本書都是針對特定細分領域的深度鑽研,適閤有一定行業經驗、尋求職業瓶頸突破的高級從業者與管理人員。

著者信息

圖書目錄

第一部分 信託法規與稅製
第1章 信託法
1 - 1  信託之意義與分類
1 - 2  信託財産與信託目的
1 - 3  委託人與受益人
1 - 4  信託之意義與分類
1 - 5  信託之監督製度與信託關係之消滅
1 - 6  公益信託
第2章 信託業法及相關法規
2 - 1  信託法製架構及信託業之介紹
2 - 2  信託業組織之設立與變更
2 - 3  利害關係人之範圍與交易限製
2 - 4  信託業的義務
2 - 5  信託業負責人應具備資格條件
2 - 6  信託業之業務範圍與相關規定
2 - 7  信託業信託作業與信託業務之相關規定
2 - 8  信託業之內外部監督、管理、內部控製
製度與罰則
第3章 信託稅製

第二部分 信託原理與實務
第1章 金錢信託
第2章 企業員工持股信託
第3章 有價證券信託
第4章 不動産信託
第5章 金融資産證券化
第6章 保管銀行業務
第7章 信託資金集閤管理運用帳戶
第8章 信託稅負

第三部分 最新試題
第47屆信託業業務人員信託業務專業測驗試題
信託法規
信託實務

圖書序言

圖書試讀

用戶評價

评分

「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,對我來說,就像是一張引導我進入信託世界的清晰地圖。在還沒接觸這本書之前,信託對我來說,是一個既熟悉又陌生的詞彙。熟悉,是因為時常會在新聞或財經報導中聽到;陌生,是因為它的具體內容、運作方式,以及它所能提供的價值,始終籠罩著一層神秘的麵紗。然而,這本書,卻像一把鑰匙,為我打開瞭這扇門。我尤其喜歡書中關於「信託的歷史與演進」的介紹,這讓我知道,信託並非一個憑空齣現的概念,而是經過長時間的發展和演變,纔形成現在的樣貌。這種歷史的視角,有助於我更深層次地理解信託的本質。同時,書中對於「受益人的權利與保護」的詳細說明,也讓我深刻體會到,信託不僅僅是一種財產管理工具,更是一種對受益人權益的保障機製。它詳細闡述瞭受益人在不同情況下,可以主張的權利,以及在信託過程中,如何確保其權益得到充分的保障。這讓我對信託的社會功能有瞭更全麵的認識。總之,這本書不僅僅是知識的傳遞,更是一種觀念的啟發,它讓我從一個旁觀者,變成瞭對信託有更深入理解和認知的學習者。

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2019年信託業務人員高分速成(四版)這本書,我早就聽說過,但一直沒機會入手,直到最近因為工作需要,纔趕緊買瞭下來。拿到手的時候,就覺得這本書的份量不輕,翻開來,厚厚的頁麵,滿滿的重點和條文,一看就知道是要下功夫去讀的。我最欣賞它的地方是,它把原本很複雜、很學術的信託法規,用一種相對容易理解的方式呈現齣來。雖然說是「速成」,但說實話,信託業務的知識點繁多,牽涉到財產權、委託人、受託人、受益人之間的權利義務,還有各種信託的類型,像是公益信託、自益信託、他益信託等等,每一個細節都得弄清楚。這本書的編排邏輯很清楚,從最基本的信託概念講起,逐步深入到各種實務操作和案例分析。我特別喜歡書中穿插的那些範例,透過實際情境來解釋法條,會讓人豁然開朗,更能體會到這些知識在實際工作中的應用。而且,它不是那種照本宣科的書,而是有針對性地去整理考試重點,那些常考的、容易混淆的地方,書裡都會特別強調,這對準備考試的人來說,簡直是福音。我記得我以前念書的時候,總是覺得法條枯燥乏味,看瞭幾頁就想睡覺,但是這本書不會,它會引導你思考,讓你理解為什麼要有這些規定,這些規定背後代錶的意義是什麼。我已經開始每天撥齣時間來讀瞭,希望能夠在有限的時間內,把這些知識融會貫通,順利通過考試。

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入手「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,純粹是齣於對這個行業的興趣,想藉此機會係統性地學習一下信託的相關知識。不得不說,這本書確實名副其實,在「速成」這方麵做得相當不錯。它沒有過多冗餘的鋪墊,而是直奔主題,將信託業務中最核心、最關鍵的知識點,以一種非常清晰、有邏輯的方式呈現齣來。我個人覺得,書中關於「信託的法律基礎」的部分,是最具價值的。它將艱澀難懂的信託法條文,進行瞭深入淺齣的解讀,並且輔以豐富的實務案例,讓我能夠在理解法條的同時,也能體會到這些法律在實際操作中的應用。例如,書中在解釋「委託人與受託人之間的關係」時,就通過具體的案例,說明瞭委託人如何設定信託目的、如何選擇閤適的受託人,以及在整個信託過程中,委託人所享有的權利和應盡的義務。此外,書中對於「信託的風險管理」這一塊的闡述,也讓我受益匪淺。信託業務雖然能帶來許多好處,但同時也伴隨著一定的風險,例如市場風險、信用風險、操作風險等等。書中針對這些風險,進行瞭詳細的分析,並且提供瞭相應的風險控製策略,這對我這樣剛入門的讀者來說,是非常寶貴的指導。總體而言,這是一本能夠幫助讀者快速建立信託業務基本框架,並且能為實務操作打下堅實基礎的優秀書籍。

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我對「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書的評價,可以說是相當正麵。首先,它的內容涵蓋麵很廣,從信託的基本概念、法規、到各種信託的實際運用,都介紹得相當仔細。我尤其欣賞書中在解釋複雜法條時,會輔以許多生動的例子和圖錶,這對於我這種非法律背景的讀者來說,非常有幫助,能夠讓我更容易理解抽象的法律概念。書中對於「信託的種類」的分析,是我覺得最精彩的部分之一。它不僅列舉瞭常見的信託類型,例如不動產信託、金融資產信託、傢族信託等等,還針對每一種信託的特性、適用情境、以及操作上的注意事項,進行瞭深入的剖析。這讓我能夠更清楚地瞭解,在不同的客戶需求下,應該如何選擇最適閤的信託產品。另外,書中對於「受託人的權利與義務」的闡述,也讓我印象深刻。受託人是信託關係中的核心角色,他們在執行信託事務時,必須嚴格遵守法律規定,並且以受益人的最大利益為依歸。書中詳細解釋瞭受託人應該具備的專業素養,以及在執行職務時可能麵臨的各種挑戰,並提供瞭相應的應對方法。總的來說,這本書不僅是一本幫助準備考試的工具書,更是一本能夠提升信託業務專業能力的實戰手冊。

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我對「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書的評價,可以說是「麻雀雖小,五臟俱全」。雖然書名強調「速成」,但它所涵蓋的內容之廣泛,絕對超齣我的預期。從最基礎的信託概念、信託法的基本原則,到各種信託產品的設計與運用,書中都有涉獵。我特別欣賞書中對「信託監察人」製度的介紹。在許多信託案例中,信託監察人的角色至關重要,他們扮演著監督受託人、保障受益人權益的關鍵角色。書中不僅詳細解釋瞭信託監察人的設立條件、職權,還引用瞭相關的判例,讓讀者能夠更清晰地理解這個製度在實務中的應用。此外,書中對於「信託的終止與清算」的說明,也相當詳盡。信託的生命週期並非無限,總有終止的一天。瞭解信託終止的條件、程序,以及終止後的財產分配方式,對於信託業務人員來說,是必備的知識。這本書在這部分給予瞭相當的指導,讓我對信託的整個流程有瞭更完整的認識。總體而言,這是一本內容充實、結構清晰、且非常實用的信託業務參考書,絕對能夠幫助讀者快速提升專業知識與實務能力。

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我拿到這本「2019年信託業務人員高分速成(四版)」後,最直觀的感受就是,這本書真的對「速成」這兩個字下瞭很深的功夫。它並沒有像很多教科書一樣,從最最基礎的哲學概念去談信託,而是直接切入重點,把信託業務人員考試會考的、工作上最需要用到的知識,以最有效率的方式呈現齣來。我特別讚賞它對「信託法」條文的梳理和解釋。信託法條文很多,而且經常有修訂,對於一般的讀者來說,要逐條去理解並不容易。但是這本書,它會把重要的條文挑齣來,並且用比較白話的語言,搭配實際的案例,來解釋這些條文的意思,以及它們在實務中的應用。像是關於「信託的設立」這一章,就非常詳盡地說明瞭信託成立的條件、方式,以及可能遇到的問題。還有「信託財產的管理與處分」這一章,更是深入探討瞭受託人有哪些權利和義務,在什麼情況下可以處分信託財產,以及處分時需要注意的事項。我還注意到,書中對於「信託的終止與清算」也有詳細的說明,這部分常常是大傢容易忽略,但卻是信託操作過程中非常重要的一環。總體來說,這本書的結構清晰,內容聚焦,而且很貼閤考試和實務的需求,對於想要快速掌握信託業務知識的考生和從業人員來說,確實是一個不錯的選擇。

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說實話,我當初購買「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,主要是被「高分速成」這幾個字所吸引。我本身對信託業務並沒有太深入的瞭解,但因為工作上會接觸到,所以想找一本能夠快速建立基本概念、並且能應付考試的書籍。拿到書之後,我首先注意到的是它的編排方式,非常清晰明瞭。它把信託業務的龐大知識體係,拆解成一個個小單元,每個單元都聚焦在一個特定的主題,例如信託的定義、信託的種類、信託的設立、信託的終止等等。這種編排方式,讓我在閱讀時不會感到壓力,可以循序漸進地吸收知識。我特別喜歡書中對於「信託的法律責任」的闡述。這部分內容非常重要,因為信託業務人員在執行業務時,必須清楚瞭解自己的法律責任,纔能避免觸法。書中詳細解釋瞭委託人、受託人、受益人之間的法律關係,以及各方可能承擔的法律責任,並引用瞭很多相關的判例,讓讀者可以更深刻地理解。此外,書中還對「信託的稅務規劃」進行瞭探討,這也是信託業務中一個非常關鍵的環節。如何透過信託來達到稅務上的優化,書中給予瞭具體的建議和案例。總的來說,這本書的內容非常實用,能夠幫助讀者快速掌握信託業務的核心知識,並在準備考試和實際工作中,提供有效的指導。

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關於這本「2019年信託業務人員高分速成(四版)」,我必須說,它的內容確實是相當豐富且有條理的。我過去在接觸信託相關的資訊時,常常覺得資訊零散,而且很多法條的解釋都比較學術化,讀起來比較吃力。但是這本書,它很巧妙地將這些零散的資訊整閤在一起,並且用比較貼近實務的方式去解釋,這對我來說,真的省去瞭不少尋找和整理資料的時間。我特別喜歡書中關於「信託的種類與功能」的介紹,它不僅列舉瞭常見的信託類型,像是自益信託、他益信託、公益信託、信託基金等,還針對每一種信託的特性、適用情境以及優缺點,進行瞭深入的分析。這讓我可以很清楚地知道,在不同的情況下,應該選擇哪一種信託模式,纔能達到最佳的效益。此外,書中對於「信託契約的訂立與審核」的部分,也花瞭相當大的篇幅去闡述。這部分內容非常關鍵,因為信託契約是整個信託關係的基礎,如果契約內容有瑕疵,可能會引發後續的糾紛。書裡詳細說明瞭信託契約應包含的各項條款,以及在審核時需要注意的重點,這對信託業務人員來說,是必備的知識。我認為,這本書的價值不僅在於它提供瞭大量的資訊,更在於它教會瞭讀者如何去理解和運用這些資訊,並且能應對實際的業務挑戰。

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說句實在話,當初買「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,是因為聽說這個行業的入門門檻不算低,而且考試內容也比較瑣碎。我希望能夠找到一本有係統、有重點的教材,來幫助我快速掌握重點。拿到書後,我確實感到非常滿意。它的內容編排非常有條理,從最基本的信託概念,一直到比較進階的信託操作,都涵蓋瞭。我特別欣賞書中對於「信託與其他財產管理工具的比較」這一部分的說明。在理解信託之前,瞭解它與遺囑、保險、贈與等其他財產管理方式的異同,有助於更全麵地認識信託的獨特優勢。書中對此進行瞭非常細緻的比較,讓我對信託有瞭更深刻的認識。此外,書中對於「信託的稅務影響」的探討,也是我非常看重的一部分。稅務是信託規劃中一個非常重要的環節,如何透過信託來進行稅務優化,一直是很多客戶關心的問題。這本書在這方麵給予瞭相當的指導,讓我能夠更好地理解稅務規劃在信託中的作用。總之,這是一本內容詳實、結構清晰、且非常貼近實務需求的信託業務教材,無論是對於準備考試,還是對於提升專業能力,都具有相當的價值。

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坦白說,我當初會選擇這本「2019年信託業務人員高分速成(四版)」的原因,主要是聽說它的口碑很好,而且有「四版」這個字眼,感覺經過多次改版,內容應該會比較紮實、比較完整。拿到書後,我翻瞭一下目錄,發現它涵蓋的範圍相當廣泛,從信託的基礎理論、法規條文,到信託的種類、信託契約的內容,甚至是信託的稅務問題,都有深入的探討。我尤其關注到書中關於「信託的法律架構」的部分,這部分真的很重要,關係到整個信託關係的建立與運作。書裡對各個主體的權利義務,像是委託人可以設定哪些條件,受託人有哪些責任,受益人又可以主張哪些權利,都講得非常清楚。而且,它還特別提到瞭一些比較進階的信託議題,像是信託的信託、不動產信託、金融資產信託等等,這些內容對於想在信託業務領域有所發展的人來說,絕對是不可或缺的知識。我對書中分析的案例也印象深刻,每一個案例都貼近實際情況,並從法律角度去剖析,讓人可以學到如何將法條應用到實際的業務中。我還發現,書裡在解釋一些比較難懂的概念時,會輔以圖錶,這對於我這種視覺型學習者來說,非常有幫助,可以更快速地理解。總之,這是一本非常實用且內容詳盡的參考書,我對它寄予厚望,希望它能幫助我在信託業務的學習上,更上一層樓。

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