2019年信託业务人员高分速成(四版)

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具体描述

信託业务人员考照,有这本就过了!

  金融业工作者都知道,金融证照是多多益善,但上班hen忙,下班累又烦,时间有限,有效率的规划与研读显得格外重要。本书帮您省去考前总整理的时间,直接将信託法规与税制及原理与实务二考科按章节分类统整,完整呈现信託业务各项层面,快速抢下高分。

  《信託业务人员高分速成》内含信託业务员测验之所有科目:信託法规与税制及原理与实务。全书共分三部份,第一部份阐释信託法相关法规定义、分类及目的,并逐一介绍信託监督制度、委託人与受託人关系、公益信託等,同时对信託业法相关要点亦皆详细说明;第二部份阐释信託原理与实务,针对金钱信託、企业员工持股信託、有价证券信託、不动产信託、金融资产证券化、保管银行业务、信託资金集合管理运用帐户、信託税负等皆予明确分析。

  上榜除研读考科内容,熟悉考试题型与出题方向亦为得分关键,《信託业务人员高分速成》全书表格式归纳整理,众多相似观念轻松釐清,并于每章结尾附上历届精选试题演练。书末收录最新信託业业务人员信託业务专业测验试题,勤做演练与复习,不仅能快速了解近年考试出题方向,更能提昇应考实力,多加复习2~3遍,轻松通过信託业务员专业能力测验。

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好的,以下是一份关于《2019年信託业务人员高分速成(四版)》之外的其他信託及金融相关书籍的详细简介,旨在提供深度阅读体验,且内容丰富、贴近实务,不包含任何对原书内容的描述或暗示。 --- 金融市场前沿深度解析与业务实务精进系列丛书简介 本系列丛书聚焦于当代金融市场复杂环境下的核心业务拓展、风险管理精要及监管合规前瞻,旨在为业内专业人士提供从宏观视野到微观操作层面的全方位能力提升路径。本系列涵盖了信託业务的深化应用、资产管理的前沿趋势、金融科技对传统业务的重塑,以及不可或缺的法律与合规框架。 第一部:信託业务的结构性创新与复杂产品设计 1. 《资产证券化(ABS/MBS)实务操作与结构设计进阶》 本书深入剖析了资产支持证券(ABS)和抵押贷款支持证券(MBS)在中国的具体实践与国际经验接轨的路径。内容涵盖了基础资产的筛选、尽职调查的重点环节、交易结构的搭建(包括现金流瀑布机制、超额担保的设置)、信用增级工具的应用(如次级、优先层划分),以及二级市场的流动性维护策略。特别关注了基础设施REITs、企业ABS以及消费金融ABS等新型结构的设计挑战与监管要求。书中通过大量真实案例分析,解析了2018年后国内ABS市场在穿透式管理要求下面临的结构调整与风控升级。 2. 《家族信託与财富传承的法律税务一体化实践指南》 本指南不再停留在信托基础概念层面,而是直接进入高净值客户的复杂需求解决。内容重点围绕家族信托在税务筹划(如房产、股权、金融资产的转移税务考量)、婚姻风险隔离、代际传承中的“人身保障条款”设计、以及信托文件的多重约束机制。书中详细对比了不同司法辖区下家族信托的有效性与税务后果,并探讨了“穿透式”审查下,如何确保信托财产的独立性与受益人的特定权利实现。此外,还包含信托设立后,面对司法查封、继承诉讼等突发事件时的应对策略。 3. 《私募股权与风险投资基金(PE/VC)的信托架构应用》 本卷专注于私募基金募集与投资活动中,如何运用信托工具实现有限合伙人(LP)的风险隔离与利益分配优化。详细阐述了作为普通合伙人(GP)的信托责任边界、有限合伙协议(LPA)与信托文件间的衔接、以及在“资管新规”背景下,如何设计合规且高效的资金募集与存管结构。重点案例涉及并购基金中的“对赌协议”与信托机制的结合,以及S基金(Secondaries)交易中涉及的信托权益转让的法律程序与估值方法。 第二部:金融风险管理与监管合规的量化视角 4. 《巴塞尔协议III/IV框架下银行表外业务的资本计量与流动性风险管理》 本书聚焦于金融机构,特别是信托公司作为重要参与者的表外业务(如担保、承诺、特定目的载体融资)对资本充足率的影响。详细解析了信用风险暴露的计量方法(如标准法与内部评级法)、操作风险的事件数据收集与模型校准。对于流动性风险管理,重点阐述了LCR(流动性覆盖率)和NSFR(净稳定资金来源比率)在资产负债管理中的应用,以及如何通过信托产品结构优化来平抑期限错配风险。 5. 《金融反洗钱(AML/CFT)与制裁合规:信托业务的穿透审查实务》 在全球反洗钱审查日益严格的背景下,本教材提供了详尽的合规操作手册。内容覆盖了客户尽职调查(CDD)、增强尽职调查(EDD)的触发条件、受益所有人(UBO)的识别技术,特别是针对复杂信托和多层股权架构的穿透识别流程。书中收录了监管机构对异常交易的典型案例分析,并提供了内部控制、可疑交易报告(STR)的撰写模板与上报流程,强调了技术在反洗钱监控中的应用(如大数据分析在可疑模式识别中的作用)。 6. 《金融衍生品定价与风险对冲:利率与汇率结构化产品》 本专业书籍为需要深度理解金融衍生工具的业务人员设计。内容涵盖了远期、期货、互换、期权等基础衍生品的定价模型(如布莱克-斯科尔斯模型、二叉树模型),并详细探讨了这些工具在信托资产组合中用以管理利率波动和汇率敞口的结构化设计。特别关注了利率互换在固定收益信托产品中的应用,以及如何运用期权策略构建带有保本特征的结构化产品,并准确计算其隐含波动率与定价偏差。 第三部:金融科技与未来业务生态 7. 《分布式账本技术(DLT)在资产登记与清算中的应用前景》 本技术专著探讨了区块链技术如何从根本上改变资产的登记、转移和清算效率。内容包括DLT的底层技术原理(共识机制、智能合约),以及其在不动产信托、知识产权信托等非标资产数字化存证中的潜力。书中分析了“数字资产”的法律定性及其在信托中的持有、管理与分配的合规路径,并对比了R3 Corda、Hyperledger Fabric等主流联盟链在金融业务场景中的适用性差异。 8. 《人工智能在信托尽职调查与资产定价中的辅助决策系统构建》 本书面向希望利用AI提升效率和准确性的专业人士。内容涵盖了自然语言处理(NLP)在合同条款自动化审查中的应用,机器学习模型在评估非上市股权价值(如使用DCF模型参数的AI优化选择)中的实战部署。重点解析了如何构建数据治理框架,确保用于模型训练的尽职调查数据的质量和一致性,以及算法决策的“可解释性”(Explainable AI, XAI)在满足监管要求中的重要性。 --- 总结: 本丛书旨在超越基础执业资格考试的知识范畴,直面当前金融市场对专业人员的复合型要求——既要有扎实的法律与税务基础,又需具备前沿的金融工程和风险管理视角,并对金融科技带来的变革保持敏锐的洞察力。每一本书都是针对特定细分领域的深度钻研,适合有一定行业经验、寻求职业瓶颈突破的高级从业者与管理人员。

著者信息

图书目录

第一部分 信託法规与税制
第1章 信託法
1 - 1  信託之意义与分类
1 - 2  信託财产与信託目的
1 - 3  委託人与受益人
1 - 4  信託之意义与分类
1 - 5  信託之监督制度与信託关系之消灭
1 - 6  公益信託
第2章 信託业法及相关法规
2 - 1  信託法制架构及信託业之介绍
2 - 2  信託业组织之设立与变更
2 - 3  利害关系人之范围与交易限制
2 - 4  信託业的义务
2 - 5  信託业负责人应具备资格条件
2 - 6  信託业之业务范围与相关规定
2 - 7  信託业信託作业与信託业务之相关规定
2 - 8  信託业之内外部监督、管理、内部控制
制度与罚则
第3章 信託税制

第二部分 信託原理与实务
第1章 金钱信託
第2章 企业员工持股信託
第3章 有价证券信託
第4章 不动产信託
第5章 金融资产证券化
第6章 保管银行业务
第7章 信託资金集合管理运用帐户
第8章 信託税负

第三部分 最新试题
第47届信託业业务人员信託业务专业测验试题
信託法规
信託实务

图书序言

图书试读

用户评价

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「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,對我來說,就像是一張引導我進入信託世界的清晰地圖。在還沒接觸這本書之前,信託對我來說,是一個既熟悉又陌生的詞彙。熟悉,是因為時常會在新聞或財經報導中聽到;陌生,是因為它的具體內容、運作方式,以及它所能提供的價值,始終籠罩著一層神秘的面紗。然而,這本書,卻像一把鑰匙,為我打開了這扇門。我尤其喜歡書中關於「信託的歷史與演進」的介紹,這讓我知道,信託並非一個憑空出現的概念,而是經過長時間的發展和演變,才形成現在的樣貌。這種歷史的視角,有助於我更深層次地理解信託的本質。同時,書中對於「受益人的權利與保護」的詳細說明,也讓我深刻體會到,信託不僅僅是一種財產管理工具,更是一種對受益人權益的保障機制。它詳細闡述了受益人在不同情況下,可以主張的權利,以及在信託過程中,如何確保其權益得到充分的保障。這讓我對信託的社會功能有了更全面的認識。總之,這本書不僅僅是知識的傳遞,更是一種觀念的啟發,它讓我從一個旁觀者,變成了對信託有更深入理解和認知的學習者。

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坦白說,我當初會選擇這本「2019年信託業務人員高分速成(四版)」的原因,主要是聽說它的口碑很好,而且有「四版」這個字眼,感覺經過多次改版,內容應該會比較紮實、比較完整。拿到書後,我翻了一下目錄,發現它涵蓋的範圍相當廣泛,從信託的基礎理論、法規條文,到信託的種類、信託契約的內容,甚至是信託的稅務問題,都有深入的探討。我尤其關注到書中關於「信託的法律架構」的部分,這部分真的很重要,關係到整個信託關係的建立與運作。書裡對各個主體的權利義務,像是委託人可以設定哪些條件,受託人有哪些責任,受益人又可以主張哪些權利,都講得非常清楚。而且,它還特別提到了一些比較進階的信託議題,像是信託的信託、不動產信託、金融資產信託等等,這些內容對於想在信託業務領域有所發展的人來說,絕對是不可或缺的知識。我對書中分析的案例也印象深刻,每一個案例都貼近實際情況,並從法律角度去剖析,讓人可以學到如何將法條應用到實際的業務中。我還發現,書裡在解釋一些比較難懂的概念時,會輔以圖表,這對於我這種視覺型學習者來說,非常有幫助,可以更快速地理解。總之,這是一本非常實用且內容詳盡的參考書,我對它寄予厚望,希望它能幫助我在信託業務的學習上,更上一層樓。

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2019年信託業務人員高分速成(四版)这本书,我早就聽說過,但一直沒機會入手,直到最近因為工作需要,才趕緊買了下來。拿到手的時候,就覺得這本書的份量不輕,翻開來,厚厚的頁面,滿滿的重點和條文,一看就知道是要下功夫去讀的。我最欣賞它的地方是,它把原本很複雜、很學術的信託法規,用一種相對容易理解的方式呈現出來。雖然說是「速成」,但說實話,信託業務的知識點繁多,牽涉到財產權、委託人、受託人、受益人之間的權利義務,還有各種信託的類型,像是公益信託、自益信託、他益信託等等,每一個細節都得弄清楚。這本書的編排邏輯很清楚,從最基本的信託概念講起,逐步深入到各種實務操作和案例分析。我特別喜歡書中穿插的那些範例,透過實際情境來解釋法條,會讓人豁然開朗,更能體會到這些知識在實際工作中的應用。而且,它不是那種照本宣科的書,而是有針對性地去整理考試重點,那些常考的、容易混淆的地方,書裡都會特別強調,這對準備考試的人來說,簡直是福音。我記得我以前念書的時候,總是覺得法條枯燥乏味,看了幾頁就想睡覺,但是這本書不會,它會引導你思考,讓你理解為什麼要有這些規定,這些規定背後代表的意義是什麼。我已經開始每天撥出時間來讀了,希望能夠在有限的時間內,把這些知識融會貫通,順利通過考試。

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說實話,我當初購買「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,主要是被「高分速成」這幾個字所吸引。我本身對信託業務並沒有太深入的了解,但因為工作上會接觸到,所以想找一本能夠快速建立基本概念、並且能應付考試的書籍。拿到書之後,我首先注意到的是它的編排方式,非常清晰明瞭。它把信託業務的龐大知識體系,拆解成一個個小單元,每個單元都聚焦在一個特定的主題,例如信託的定義、信託的種類、信託的設立、信託的終止等等。這種編排方式,讓我在閱讀時不會感到壓力,可以循序漸進地吸收知識。我特別喜歡書中對於「信託的法律責任」的闡述。這部分內容非常重要,因為信託業務人員在執行業務時,必須清楚了解自己的法律責任,才能避免觸法。書中詳細解釋了委託人、受託人、受益人之間的法律關係,以及各方可能承擔的法律責任,並引用了很多相關的判例,讓讀者可以更深刻地理解。此外,書中還對「信託的稅務規劃」進行了探討,這也是信託業務中一個非常關鍵的環節。如何透過信託來達到稅務上的優化,書中給予了具體的建議和案例。總的來說,這本書的內容非常實用,能夠幫助讀者快速掌握信託業務的核心知識,並在準備考試和實際工作中,提供有效的指導。

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我拿到這本「2019年信託業務人員高分速成(四版)」後,最直觀的感受就是,這本書真的對「速成」這兩個字下了很深的功夫。它並沒有像很多教科書一樣,從最最基礎的哲學概念去談信託,而是直接切入重點,把信託業務人員考試會考的、工作上最需要用到的知識,以最有效率的方式呈現出來。我特別讚賞它對「信託法」條文的梳理和解釋。信託法條文很多,而且經常有修訂,對於一般的讀者來說,要逐條去理解並不容易。但是這本書,它會把重要的條文挑出來,並且用比較白話的語言,搭配實際的案例,來解釋這些條文的意思,以及它們在實務中的應用。像是關於「信託的設立」這一章,就非常詳盡地說明了信託成立的條件、方式,以及可能遇到的問題。還有「信託財產的管理與處分」這一章,更是深入探討了受託人有哪些權利和義務,在什麼情況下可以處分信託財產,以及處分時需要注意的事項。我還注意到,書中對於「信託的終止與清算」也有詳細的說明,這部分常常是大家容易忽略,但卻是信託操作過程中非常重要的一環。總體來說,這本書的結構清晰,內容聚焦,而且很貼合考試和實務的需求,對於想要快速掌握信託業務知識的考生和從業人員來說,確實是一個不錯的選擇。

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說句實在話,當初買「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,是因為聽說這個行業的入門門檻不算低,而且考試內容也比較瑣碎。我希望能夠找到一本有系統、有重點的教材,來幫助我快速掌握重點。拿到書後,我確實感到非常滿意。它的內容編排非常有條理,從最基本的信託概念,一直到比較進階的信託操作,都涵蓋了。我特別欣賞書中對於「信託與其他財產管理工具的比較」這一部分的說明。在理解信託之前,了解它與遺囑、保險、贈與等其他財產管理方式的異同,有助於更全面地認識信託的獨特優勢。書中對此進行了非常細緻的比較,讓我對信託有了更深刻的認識。此外,書中對於「信託的稅務影響」的探討,也是我非常看重的一部分。稅務是信託規劃中一個非常重要的環節,如何透過信託來進行稅務優化,一直是很多客戶關心的問題。這本書在這方面給予了相當的指導,讓我能夠更好地理解稅務規劃在信託中的作用。總之,這是一本內容詳實、結構清晰、且非常貼近實務需求的信託業務教材,無論是對於準備考試,還是對於提升專業能力,都具有相當的價值。

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入手「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書,純粹是出於對這個行業的興趣,想藉此機會系統性地學習一下信託的相關知識。不得不說,這本書確實名副其實,在「速成」這方面做得相當不錯。它沒有過多冗餘的鋪墊,而是直奔主題,將信託業務中最核心、最關鍵的知識點,以一種非常清晰、有邏輯的方式呈現出來。我個人覺得,書中關於「信託的法律基礎」的部分,是最具價值的。它將艱澀難懂的信託法條文,進行了深入淺出的解讀,並且輔以豐富的實務案例,讓我能夠在理解法條的同時,也能體會到這些法律在實際操作中的應用。例如,書中在解釋「委託人與受託人之間的關係」時,就通過具體的案例,說明了委託人如何設定信託目的、如何選擇合適的受託人,以及在整個信託過程中,委託人所享有的權利和應盡的義務。此外,書中對於「信託的風險管理」這一塊的闡述,也讓我受益匪淺。信託業務雖然能帶來許多好處,但同時也伴隨著一定的風險,例如市場風險、信用風險、操作風險等等。書中針對這些風險,進行了詳細的分析,並且提供了相應的風險控制策略,這對我這樣剛入門的讀者來說,是非常寶貴的指導。總體而言,這是一本能夠幫助讀者快速建立信託業務基本框架,並且能為實務操作打下堅實基礎的優秀書籍。

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我對「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書的評價,可以說是相當正面。首先,它的內容涵蓋面很廣,從信託的基本概念、法規、到各種信託的實際運用,都介紹得相當仔細。我尤其欣賞書中在解釋複雜法條時,會輔以許多生動的例子和圖表,這對於我這種非法律背景的讀者來說,非常有幫助,能夠讓我更容易理解抽象的法律概念。書中對於「信託的種類」的分析,是我覺得最精彩的部分之一。它不僅列舉了常見的信託類型,例如不動產信託、金融資產信託、家族信託等等,還針對每一種信託的特性、適用情境、以及操作上的注意事項,進行了深入的剖析。這讓我能夠更清楚地了解,在不同的客戶需求下,應該如何選擇最適合的信託產品。另外,書中對於「受託人的權利與義務」的闡述,也讓我印象深刻。受託人是信託關係中的核心角色,他們在執行信託事務時,必須嚴格遵守法律規定,並且以受益人的最大利益為依歸。書中詳細解釋了受託人應該具備的專業素養,以及在執行職務時可能面臨的各種挑戰,並提供了相應的應對方法。總的來說,這本書不僅是一本幫助準備考試的工具書,更是一本能夠提升信託業務專業能力的實戰手冊。

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我對「2019年信託業務人員高分速成(四版)」這本書的評價,可以說是「麻雀雖小,五臟俱全」。雖然書名強調「速成」,但它所涵蓋的內容之廣泛,絕對超出我的預期。從最基礎的信託概念、信託法的基本原則,到各種信託產品的設計與運用,書中都有涉獵。我特別欣賞書中對「信託監察人」制度的介紹。在許多信託案例中,信託監察人的角色至關重要,他們扮演著監督受託人、保障受益人權益的關鍵角色。書中不僅詳細解釋了信託監察人的設立條件、職權,還引用了相關的判例,讓讀者能夠更清晰地理解這個制度在實務中的應用。此外,書中對於「信託的終止與清算」的說明,也相當詳盡。信託的生命週期並非無限,總有終止的一天。了解信託終止的條件、程序,以及終止後的財產分配方式,對於信託業務人員來說,是必備的知識。這本書在這部分給予了相當的指導,讓我對信託的整個流程有了更完整的認識。總體而言,這是一本內容充實、結構清晰、且非常實用的信託業務參考書,絕對能夠幫助讀者快速提升專業知識與實務能力。

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關於這本「2019年信託業務人員高分速成(四版)」,我必須說,它的內容確實是相當豐富且有條理的。我過去在接觸信託相關的資訊時,常常覺得資訊零散,而且很多法條的解釋都比較學術化,讀起來比較吃力。但是這本書,它很巧妙地將這些零散的資訊整合在一起,並且用比較貼近實務的方式去解釋,這對我來說,真的省去了不少尋找和整理資料的時間。我特別喜歡書中關於「信託的種類與功能」的介紹,它不僅列舉了常見的信託類型,像是自益信託、他益信託、公益信託、信託基金等,還針對每一種信託的特性、適用情境以及優缺點,進行了深入的分析。這讓我可以很清楚地知道,在不同的情況下,應該選擇哪一種信託模式,才能達到最佳的效益。此外,書中對於「信託契約的訂立與審核」的部分,也花了相當大的篇幅去闡述。這部分內容非常關鍵,因為信託契約是整個信託關係的基礎,如果契約內容有瑕疵,可能會引發後續的糾紛。書裡詳細說明了信託契約應包含的各項條款,以及在審核時需要注意的重點,這對信託業務人員來說,是必備的知識。我認為,這本書的價值不僅在於它提供了大量的資訊,更在於它教會了讀者如何去理解和運用這些資訊,並且能應對實際的業務挑戰。

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