第一单元  理财工具

第一章   金融机构的功能与规范
一、金融机构
二、商业银行
三、工业银行
四、证券公司
五、投信投顾公司
六、保险公司
七、金融控股公司
八、金融六法简介
◎全真模拟试题

第二章   短期投资及信用工具
一、存款
二、可转让定期存单
三、货币市场工具
四、附条件交易
五、货币市场基金
六、保本型投资定存
七、信用管理
◎全真模拟试题

第三章   债券投资
一、债券的意义
二、债券的种类
三、债券评价模式
四、债券之风险
五、存续期间
六、债券评等
七、可转换公司债
◎全真模拟试题

第四章   股票投资
一、股票的基本概念
二、股票投资分析
三、股票价值的评估方法
四、我国股票交易实务
◎全真模拟试题

第五章   共同基金
一、共同基金的意义
二、共同基金的运作
三、投资共同基金之优点
四、共同基金之分类
五、我国证券投资信託基金
六、国外基金
七、共同基金投资实务
八、共同基金的运用与挑选
◎全真模拟试题

第六章   衍生性金融商品
一、衍生性金融商品之定义
二、衍生性商品之类型
三、期货商品
四、选择权
五、 我国期货及选择权交易实务
◎全真模拟试题

第七章   经济观念与经济指摽
一、经济的基本概念
二、货币政策与财政政策
三、消费与所得
四、经济指标对投资市场的影响
◎全真模拟试题

第八章   保险的运用
一、风险
二、保险
三、人寿保险
四、年金保险
五、投资型保险
六、伤害保险与健康保险
七、财产保险
◎全真模拟试题

第九章   信託的运用
一、信託之意义
二、信託运作之关系人
三、信託的种类
四、信託的主要功能
五、信託的运用与规划
◎全真模拟试题

第十章   金融商品的与金融创新
一、组合式商品及结构型商品
二、指数股票型基金
三、险商品与创新
四、信託商品与创新
◎全真模拟试题

第二单元  理财规划实务

第一章   理财规划概论
一、台湾金融整合
二、理财规划的目的与利益
三、理财规划的架构
四、理财规划人员
◎全真模拟试题

第二章   理财规划步骤
一、理财规划步骤
二、理财规划人员
三、理财目标
四、理财规划报告书
◎全真模拟试题

第三章   客户型态与行为特性
一、家庭生命週期与理财重点
二、生涯规划与理财计画
三、理财价值观
四、达成理财目标的方法
五、客户投资风险忍受度分析
◎全真模拟试题

第四章   家庭财务报表与预算的编制分析
一、编制家庭财务报表的基本会计观念
二、家庭资产负债表
三、家庭收支储蓄表
四、个人财务诊断要领
五、致富公式的运用
◎全真模拟试题

第五章   现金流量管理
一、家庭所得来源的分类与特性
二、家计预算的编制与控制
三、预算控制与差异分析
四、家庭储蓄的运用策略
五、紧急预备金
六、负债管理
◎全真模拟试题

第六章   货币的时间价值与数量方法
一、货币的时间价值
二、理财目标与投资价值方程式
三、投资报酬率之计算
四、投资风险的衡量
◎全真模拟试题

第七章   居住规划
一、租屋与购屋的决策考量
二、购屋规划
三、换屋规划
四、自住型房贷规划
◎全真模拟试题

第八章   子女养育与教育金规划
一、单薪与双薪家庭的抉择
二、家庭计画
三、子女教育金规划
四、子女教育金规划之原则
五、子女教育金规划之特性
◎全真模拟试题

第九章   退休规划
一、基本概念
二、退休规划的影响因素
三、退休规划的重要原则
四、退休金规划
五、因应退休需求的准备
◎全真模拟试题

第十章   投资规划
一、以理财目标进行资产配置
二、现代投资组合理论
三、整合理财目标及分散风险的投资规划
四、投资组合与投资策略
◎全真模拟试题

第十一章  税务规划
一、前言
二、财务规划与税务规划
三、所得税的税务规划
四、赠与行为税务规划
五、遗产税之节税规划
六、不动产相关节税规划
◎全真模拟试题

第十二章   全方位理财规划综合运用
一、全生涯资产负债表
二、保险需求
三、理财目标负债化与供需能力分析
四、方位理财规划报告表之制作
五、目标规划的静态分析与动态分析
◎全真模拟试题

第三单元  近年历届试题解析