理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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本书完整蒐录理财规划人员测验最近10余届试题，总计2科千余题，详尽解析，并仔细分析出题趋势，能真正有效辅助您「掌握命题取向」，只要用对方法，就能「一次考上」！

　　理财规划人员测验题型为「选择题」，加上考试已行之多年，已累积出属于该测验专有之题库，所以应试唯一的秘诀就是「多做题目」！

　　透过大量演练历届考题，时时检视自己的程度，了解哪些地方还不熟悉需要加强者，是战胜测验的不二法门！

　　作者在解析时不仅标示答案并说明规范之依据，必要时并整理成图表，以方便读者比较、记忆，并且在每一考题前以「★★★★☆」表示其出题频率与重要度。此外，特别精制「应考技巧」，读者若能活用该等技巧，当能提高答对的机率！

　　「机会是留给准备好的人」准备理财规划人员测验，扎实基础能力的养成是必需的；而本书最大功用就是能带你快速进入状况，在短时间内增强专业能力，掌握试题脉动，帮助你顺利通过测验！
 

《投资组合管理实务：构建与优化》 内容概述： 本书系统深入地探讨了现代投资组合理论（MPT）及其在实际投资管理中的应用。全书旨在为读者，无论是金融专业人士、资产管理者，还是有志于提升个人投资决策能力的投资者，提供一套严谨、实用的投资组合构建、评估和动态调整的知识框架与操作指南。 第一部分：投资组合理论基础与基石 本部分首先从回顾马科维茨的经典现代投资组合理论（MPT）出发，详细阐述了风险、收益、相关性以及有效前沿的概念。我们不仅会解析这些核心概念的数学模型，更侧重于探讨其在现实市场中的局限性与适用边界。 风险度量与收益预测： 深入比较标准差、Beta值、VaR（风险价值）、CVaR（条件风险价值）等多种风险度量工具的优劣，并探讨如何运用时间序列分析（如GARCH模型）对资产收益率进行更具前瞻性的预测。 资本资产定价模型（CAPM）与套利定价理论（APT）： 详细分析CAPM的假设前提、市场组合的构建难题，以及多因子模型APT如何通过引入宏观经济风险因子（如利率、通胀、GDP增长）来更精细地解释资产超额收益的来源。 投资者行为与偏好： 探讨效用函数在投资决策中的实际意义，引入行为金融学的观点，分析投资者的损失厌恶、羊群效应等非理性行为如何影响投资组合的风险溢价和定价。 第二部分：投资组合的构建与优化技术 本部分是本书的核心，侧重于将理论转化为可操作的构建流程。我们聚焦于如何平衡风险与收益，实现投资目标的有效配置。 主动式与被动式策略： 详细对比指数化投资（如构建追踪特定指数的ETF或指数基金）的成本效益与跟踪误差管理，与主动管理策略（如价值投资、成长投资、GARP策略）在不同市场周期中的表现差异及资源配置要求。 基于风险平价（Risk Parity）的配置方法： 介绍超越传统基于资产权重分配的方法，重点阐述如何根据资产贡献的风险份额进行配置，以实现组合内部的风险均衡，尤其适用于多资产类别的宏观对冲策略。 黑色-Litterman模型： 针对传统均值-方差模型对输入参数敏感度过高的问题，本书详尽解析了黑色-Litterman模型，展示如何结合市场均衡观点（Prior View）与投资经理的主观判断（Views），生成更为稳定和贴近实际的资产预期收益。 约束优化与非线性规划： 讨论在实际操作中必须面对的交易成本、流动性限制、监管要求、行业集中度限制等约束条件，并教授如何利用专业的优化求解器（如Python的CVXPY库或Matlab的优化工具箱）解决复杂的二次规划和非线性规划问题。 第三部分：绩效评估、归因与风险管理 投资组合的成功不仅在于构建，更在于持续的监控和评估。本部分提供了全面的绩效衡量和风险控制工具。 绩效衡量指标： 不仅限于夏普比率（Sharpe Ratio），还深入讲解了特雷诺比率（Treynor Ratio）、詹森阿尔法（Jensen's Alpha）、信息比率（Information Ratio）等，并强调在不同业绩衡量基准下的适用性。 投资组合业绩归因分析： 详细分解投资组合相对于基准的超额收益是如何由“资产配置决策”（Asset Allocation）和“证券选择决策”（Security Selection）共同驱动的，并教授如何使用布伦南-法伯（Brennan-Faber）或卡帕斯-特雷诺（Kaplan-Treznor）模型进行多层级归因。 动态风险预算与再平衡： 阐述如何根据市场波动性、宏观经济指标的变化动态调整风险预算，以及不同再平衡机制（时间驱动、阈值驱动）对长期组合表现和交易成本的影响。 压力测试与情景分析： 教授如何设计极端市场情景（如流动性枯竭、系统性利率冲击），并对投资组合在这些情景下的潜在损失进行前瞻性评估，以增强投资组合的韧性。 第四部分：特定资产类别的组合管理考量 本书最后部分将理论应用于特定、重要的资产类别，指出在构建涉及这些资产的组合时所需调整的特殊视角。 固定收益投资组合管理： 侧重于久期（Duration）、凸度（Convexity）的管理，以及如何运用利率掉期、远期利率协议等衍生品进行收益率曲线形态的交易和风险对冲。 另类投资与对冲基金组合： 探讨如何处理另类资产（如私募股权、房地产、基础设施）的低流动性、估值不透明性问题，并分析如何将对冲基金的策略风险（如市场中性、量化套利）纳入整体风险预算。 全球资产配置与汇率风险： 讨论国际投资中的货币风险敞口管理，以及如何利用汇率远期和期货工具来剥离或放大特定外汇敞口，实现更纯粹的跨国资产配置决策。 适用读者： 资产管理公司投资组合经理、注册金融分析师（CFA）备考者（尤其对Level II和Level III的知识点有深入提升需求者）、投资顾问、企业财务决策者，以及追求科学、系统化投资方法的个人投资者。本书不依赖于特定年份的市场热点，而是聚焦于跨越周期的、经过时间检验的投资方法论。

作者简介

余适安

　　学历：
　　文化大学经济学硕士
　　南开大学济济学博士

　　现任：
　　国立台北大学财政系、辅仁大学、文化大学、致理技术学院财金系讲师
　　劳工职训局金融专任讲师
　　台湾金融研训院金融证照讲师
　　亚太财经教育顾问公司执行长
　　亚太资本管理公司总经理
　　高欣证券投资顾问公司总经理
　　台北市金融教育发展协会秘书长
　　金融证照专业辅考23年教学经历

　　着作：
　　《总体经济学》、《货币银行学》、《金融市场理论与实务》、《票券市场实务》、《期货选择权与衍生性商品》、《投资学》、《证券市场法规》、《会计学与财务分析》、《理财工具》、《理财实务》
 

评分☆☆☆☆☆

我得說，這本《理財规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》絕對是考取理財規劃師證照的一大利器，特別是對於像我一樣，平日工作忙碌，無法花太多時間系統性地複習的人來說，它簡直是救星。我最喜歡的是它將試題按照主題或考科做了分類，讓我可以針對自己的弱項進行加強。例如，我在稅務規劃的部分一直覺得很吃力，透過這本書的分類練習，我能更專注地去理解相關的稅法規定與計算方式。而且，它的解析非常細膩，有時候一道題目看似簡單，但背後卻可能牽涉到好幾個觀念的連結，而這本書的老師（或者說編者）都能把這些關聯性一一梳理清楚，讓我不再只是死記硬背，而是真正理解題目的出發點。

评分☆☆☆☆☆

最近有幸拜读了这本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》，身為一個在金融業打滾多年的小資族，一直以來都覺得理財規劃這塊領域，除了理論知識的紮實外，實際的應用與考古題的演練更是不可或缺。拿到這本手冊，第一眼就被其厚重感以及清晰的編排所吸引。翻開內頁，赫然發現裡頭收錄的題目不僅數量龐大，更是涵蓋了歷年來考試的重點與難點，每一道題目後面都附有詳盡的解析，這點真的讓我很驚豔！過去我曾嘗試過其他坊間的參考書，但很多時候，題目看過就算了，若遇到不懂的地方，往往只能自己摸索，耗費不少時間。而這本試題本的解析，不僅僅是告訴你答案，更是深入淺出地解釋了考題的邏輯、相關的法條、計算公式的由來，甚至還會補充一些考試趨勢的預測，讓我在準備考試的過程中，能夠事半功倍。

评分☆☆☆☆☆

這次有機會接觸到《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》，真的讓我對理財規劃師的考試準備有了全新的認識。過去我總以為，考試就是背誦條文、記憶公式，但這本書讓我明白，真正的理財規劃，是需要融會貫通、舉一反三的。它所提供的試題，不僅僅是考驗你的記憶力，更是測試你對觀念的理解程度，以及解決實際問題的能力。而其詳盡的解析，更是如同一位經驗豐富的老師，一步步引導你進入理財規劃的核心。我特別喜歡它在解析中，時常會點出一些常見的錯誤迷思，或是強調某些觀念在實際操作中的重要性，這對於提升我的應試技巧非常有幫助。

评分☆☆☆☆☆

許多考生在準備證照考試時，常常會遇到一個問題：題目做了很多，但卻不知道自己到底有沒有真正學會。這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》恰恰解決了這個痛點。它提供的歷屆試題，是經過嚴格篩選的，涵蓋了考試的重點與熱點。而其最為突出的特色，就是詳盡的解析。我尤其喜歡它在解析中，會引用相關的法條、學術理論，並結合實際案例進行說明。這種「理論與實務並重」的解析方式，讓我能夠更深刻地理解理財規劃的本質，而不僅僅是為了應付考試。此外，這本書的排版也很清晰，閱讀起來不會感到疲憊，這對於長時間的備考而言，是非常重要的。

评分☆☆☆☆☆

對於所有即將或正在準備理財規劃師考試的朋友們，我強烈推薦這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》。坦白說，剛開始拿到這本書時，我對2018年這個版本有點小小的疑慮，畢竟考試內容可能會隨著時間而有所調整。但實際翻閱後，我發現裡頭許多核心的理財規劃概念、法規架構，以及常見的計算題型，基本上都還是具有高度的參考價值。更重要的是，編者在解析中，並沒有完全停留在2018年的框架，而是會適時地補充一些近年來的發展趨勢，或是提醒讀者留意可能出現的變動。這種「既有歷史深度，又不失前瞻性」的編排方式，讓我感到非常放心，也很有信心靠著這本書打下穩固的基礎。

评分☆☆☆☆☆

老實說，在台灣金融市場這麼競爭的環境下，若想在理財規劃領域有所發展，考取一張專業證照絕對是加分的。而這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》的出世，對我這樣的考生來說，無疑是一大福音。它的內容豐富度，讓我感到相當驚喜。除了大量的歷屆試題外，更重要的是，每一題的解析都極具參考價值，它不僅僅是給出答案，更是深入探討題目背後的原理，以及相關的法規知識。我曾經花了不少時間鑽研某個稅務申報的問題，但總是覺得一知半解，直到在這本書裡看到相關的題目與詳細解析，才讓我豁然開朗，對整個流程有了更清晰的認識。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我是一位非常注重效率的考生，希望在有限的時間內，最大化學習效果。這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》完全符合我的需求。它精選了歷年的重要考題，並提供極為詳盡的解析。我特別欣賞的是，它的解析不只是告訴你「怎麼做」，更是解釋「為什麼要這麼做」。這種引導式的解題思路，讓我能夠更深入地理解背後的邏輯，並將這些知識應用到其他類似的題目上。而且，它的解析中，常常會點出一些考試中容易出現的陷阱，或者是一些關鍵的記憶點，這對於幫助我建立穩固的知識體系非常有幫助。

评分☆☆☆☆☆

身為一位對理財規劃領域充滿熱忱，並決心考取證照的考生，我必須說，找到一本好的參考書，其重要性不亞於上補習班。而這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》，絕對是我近期最滿意的投資之一。它的優點太多了，我稍微挑幾個來分享。首先，題目的數量非常龐大，足以應付長時間的練習，不用擔心做完幾回就沒題目可寫。其次，每一題的解析都寫得相當到位，不會含糊帶過，對於一些比較複雜的觀念，甚至會用圖表或舉例的方式來輔助說明，讓原本難以理解的內容變得清晰易懂。此外，我還注意到，這本書在考題的篩選上，應該是經過一番篩選的，很多都是過去考試的重點題型，能夠幫助我們掌握出題方向，避免做無謂的白工。

评分☆☆☆☆☆

我必須坦承，在準備理財規劃師考試的過程中，我曾一度感到迷惘，不知道該從何下手。市面上的參考書琳瑯滿目，但品質參差不齊。直到我遇到了這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》，我的考試之路才變得清晰起來。這本書的編排方式非常貼心，它將歷屆試題做了系統性的整理，方便讀者針對特定主題進行練習。而最讓我讚賞的，莫過於其無懈可擊的解析。每一道題目，從題目本身的邏輯、相關的法規依據，到解題的步驟與重點，都解釋得清清楚楚、明明白白。我常常在看完解析後，才恍然大悟，原來這道題目考的是這個觀念，之前我以為是另一個，真是讓我茅塞頓開。

评分☆☆☆☆☆

作為一個渴望在理財規劃領域有所建樹的台灣人，我深知扎實的專業知識和豐富的實戰經驗是不可或缺的。這本《理财规划人员测验历届试题详解练习题本(2018年版)》，正是我尋找已久的寶藏。它所收錄的歷屆試題，不僅數量龐大，更重要的是，每一道題目都附有極為精闢的解析。我常常在做完題目後，會花大量的時間研讀解析，從中學習解題思路、法規依據，以及重要的觀念。特別是對於一些複雜的計算題，它的解析能夠將複雜的公式與概念，逐步拆解，讓我可以輕鬆理解。更讓我覺得貼心的是，書中還會適時地補充一些近年來法規的更新或市場的變化，讓我在備考的同時，也能對最新的發展有所了解。