【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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★模一就是考这些！全新发行，完全遵循官方公告架构汇编，作者均为教学经验丰富之CFP/AFP授课讲师，带给你「100%仿真临场感」～★

　　系统汇整「模组一基础理财规划」重点内容、最新命题焦点，章后辅以大量拟真试题。给你「真正会考的重点」，助您一次通过CFP/AFP！

　　很多人以为，理财，是富人的专利；因为当一般人「生吃都不够了，哪来（能够有多余的食物）可以晒干」？真的是这样吗？会不会就是因为不谙如何理财，才会导致没有财可以理？因此，理财知识力，应该是每一个人都需要具备的第二专长；特别是当今社会环境丕变，经济成长趋缓，国民所得成长几乎停滞；然而受薪阶级经年累月处于「薪如止水」的「冻薪时代」，在薪资不涨，物价持续上涨，实质收入面临下降的现实里，台湾社会已经倾向日本趋势大师大前沿一所说的Ｍ型社会－贫富差距越来越大、微富／新贫阶级人口越来越多。何以致此？主要是大环境使然！以往辛苦工作就可以安居乐业的年代，已经渐渐被景气变迁迅速、实质薪资成长率赶不上物价上涨所取代了。因此，有专家学者大声疾唿：昔日的中产阶级如果没有妥善的理财规划，将很有可能沦为新贫阶级！换句话说，新时代的理财，不仅不限于所谓高资产人士，中产阶级也需要理财规划、小资男女们更需要靠理财规划脱贫，完成各阶段的财务目标。

　　既然是这样，那么，要如何为自己量身打造理财规划呢？众所周知，财富管理是一个持续积累、学以致富的过程，是一个从起心动念到执行计画，一步一步长期学习、经营、修正、进而达成目标的历程；其中最重要的关键在于「经营」。因为无论具备多少观念知识，没有实际的操作、执行与经营，就无法显现付诸实践的成果与效益。有了成果之后，才可能进一步地检讨、考核与修正，最后达成目标。故一个完整的财富管理流程涵盖了解财务现况、设定理财目标、拟定理财计画、执行理财计画、考核理财成果以及修正理财计画等关键。

　　然而一般人在还没有具备相对充足的理财知识力之前，是需要有专业的理财顾问协助完成理财规划的，而适格的理财顾问，就像投资大众的家庭医师一样，除了必须要能够了解投资大众的财富状况全貌－包含有多少资产，多少负债，每个月固定的收入跟支出状况又是如何？要打算如何佈局投资者的财富，完成哪些既定的梦想？之后，才能根据现实状况，对症下药，提供适当的理财建议。但不能只是因为理财顾问自己的业绩要求、佣金高低取向，就推荐金融商品，要投资人照单全收。因为，这就好比人生病不去找医生，而随便找了一家药局买成药吃，对于身体健康，不就是一种冒险？同样道理，如果理财顾问推荐一个不适合投资人的金融商品，不也是让投资人冒着财富可能缩水、甚或人间蒸发（像权证或选择权等契约式的衍生性商品，就可能在到期时，价格归零）的风险？因此，理财顾问的专业能力即便不可或缺，但最需具备的，其实还在于诚信及道德问题；也就是说，一个够格陪着民众经营财富大计的理财顾问，可能还需要「视客犹亲」－把客户的钱当成是自己的血汗钱般经营，而不只是把自己当成是赚取佣金的过路财神而已。

　　在 Fintech 风潮来袭，金融从业同仁普遍会有被机器人取代的隐忧；但是，具有全方位财富管理本事的金融顾问，反倒会在本波数位金融革命中胜出。因此，这一两年来，不论是学校里各大商管学院的学生、或者是现职的金融从业同仁，已有更多的人开始准备报考 AFP ／ CFP；我们也乐见有更多的金融从业同仁加入 AFP ／CFP 的行列，传播更多正确的财富管理观念及做法。然而在准备 AFP ／ CFP 的考照过程中，是既费时又耗工，如果有一系列的书籍，可以协助有志于担任理财顾问的朋友准备考试的话，将是功德一件。因此，在宏典出版社曹总经理俊杰的号召之下，而有这一系列模一到模六的考照用书。本书是这一系列当中的第一本－基础理财规划。在本书的第一章里，我们会先介绍理财规划的目的与环境；另外，也说明了基础的理财规划流程与理财规划的步骤；而许多金融从业同仁视为桂冠的 AFP 及CFP 理财顾问的认证流程与职业道德规范，我们也有另辟章节说明。接下来各个章节，我们也会更清楚地说明，在为客户做理财规划时，举凡投资规划、风险规划、税务规划等，实务上的作法，以及分别应该注意的事项，期望能够给读者们一个关于全方位理规划更清楚的轮廓。

　　本书虽经作者们夙夜匪懈、焚膏继晷的努力，希望能够精准地传递全方位理财规划的精随；然终因全方位理财规划的实作及观念浩瀚无边，唯恐挂一漏万、贻笑方家，还望实务界的诸多前辈不吝斧正，让本书可以更为贴近实务的运作。

　　本书得以付梓，承蒙曹总及编辑伟成的协助，在此谨致上谢意；；再者感谢乔安妮老师提供部分章节内容与试题，谨此致谢；另外，也要感谢家人的体谅与包容，因为在致力于写作的过程当中，常常会缺席家庭活动，现在，终于可以喘一口气了。

好的，这是一份关于【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划以外的其他理财规划主题的图书简介，侧重于该领域中未被“基础理财规划”完全涵盖的关键内容。 --- 书名：精进财富蓝图：CFP/AFP进阶实务与专业策略解析 内容摘要： 本书旨在为已掌握基础理财规划框架的专业人士和志在提升认证水平的学员提供一份深度、实战导向的进阶学习指南。与基础模块侧重于概念普及和初步工具应用不同，本书深入探讨了在复杂财富管理场景中，需要高度专业化知识和跨领域整合能力的议题。内容涵盖了高净值人士的税务优化策略、复杂的退休金信托架构、人寿保险在财富传承中的战略性运用，以及针对特定风险的投资组合构建方法论。全书以案例驱动，强调理论与监管实践的无缝对接，帮助读者从“规划者”迈向“策略制定者”。 第一部分：高阶税务规划与法规前沿 本部分聚焦于财富管理中至关重要的税务优化环节，这部分内容远超基础模块的个人所得税范畴，直接面向高净值客户的资产结构设计。 第一章：复杂收入与资本利得的税务筹划 深入剖析股权激励、期权处理、跨境投资收益的税务影响及合规筹划。讨论如何利用税收递延工具最大化投资回报，以及在不同司法管辖区进行税务身份认定时需要注意的关键点。内容将详细解析《特定高收入群体税务管理指南》中的新近修订，强调合规风险的识别与规避。 第二章：不动产投资的税务结构与折旧策略 探讨商业地产、多套住宅物业持有结构下的税务考量。重点讲解折旧加速、成本分摊在提升现金流中的作用，以及在出售（处置）环节如何通过1031置换（或其他等效的税收递延机制）来优化资本利得税负担。同时，对房产税的评估与申诉流程进行实战指导。 第三章：信托与遗产税的结构性优化 本章超越了基础模块中对遗嘱的简单介绍，深入到信托的复杂应用层面。详细讲解不可撤销信托（Irrevocable Trust）在资产隔离和遗产税规划中的核心作用，包括格兰特人信托（Grantor Trust）与非格兰特人信托的税务差异。讨论如何利用代际赠与安排（Generation-Skipping Transfer Tax, GSTT）的豁免额，构建具有税务效率的家族财富保护架构。 第二部分：进阶退休与员工福利规划 基础模块通常仅涉及IRA和401(k)的基本供款限额。本部分则聚焦于为企业主、高管及专业人士设计的复杂退休解决方案。 第四章：企业主与自雇人士的退休方案设计 重点解析SEP-IRA、SIMPLE IRA及针对小企业的合格计划（如401(k)或定额给付计划，Defined Benefit Plans）的建立、管理及年度合规要求。分析如何通过最大化企业主的退休供款，实现即时的税务抵扣，同时为企业构建稳健的长期人力资本保障。 第五章：非合格性递延薪酬（NQDC）策略 针对企业高管的特殊需求，详细介绍非合格性递延薪酬计划的结构设计，包括“司法管辖区的选择”、“409A条款的严格合规要求”以及“兑付风险管理”。讲解如何平衡员工的流动性需求与递延税务利益。 第六章：养老金负债与社会保障的精确预测 利用高级计量模型（如蒙特卡洛模拟）对退休收入流进行压力测试，尤其关注通胀、长寿风险和医疗成本超支对现金流的冲击。本章提供修正社会保障领取时点（如延迟至70岁）对总权益影响的深度分析工具。 第三部分：风险管理与保险的战略整合 本书将人寿保险视为财富规划的战略工具，而非单纯的风险转移产品，强调其在税务、信托和流动性管理中的角色。 第七章：复杂人寿保险产品的税务结构与现金价值管理 深入解析具有投资属性的终身寿险（Whole Life）和可变万能寿险（Variable Universal Life, VUL）的设计原理。重点讲解保单贷款的税务后果、现金价值的免税增长机制，以及如何避免保单因资金投入过多而导致的“改造保险合同（Modified Endowment Contract, MEC）”风险。 第八章：企业风险管理：关键人物与企业继承 探讨企业对关键员工或合伙人进行保险配置的实务操作，包括“买卖协议（Buy-Sell Agreement）”的融资机制。详细分析企业拥有人寿保险（COLI）在特定激励和补偿计划中的应用，以及企业如何作为受益人管理这些保单。 第九章：长期护理（LTC）规划与替代方案 超越基础模块的简单介绍，本章对比混合型人寿保险（Hybrid Life/LTC）与独立LTC保单的优缺点。重点关注如何应对医疗通胀，以及如何将LTC规划嵌入到整体退休收入序列中，确保老年阶段的流动性不受侵蚀。 第四部分：投资组合的高阶构建与行为金融学应用 本部分致力于提升投资组合的复杂性与韧性，引入行为经济学视角优化客户决策。 第十章：另类投资的风险与回报评估 为客户构建多元化投资组合时，需要审慎评估私募股权（Private Equity）、对冲基金（Hedge Funds）及房地产投资信托（REITs）的独特流动性风险、管理费用结构和合规门槛。本章提供评估另类资产净值和业绩归因的方法论。 第十一章：行为金融学在投资决策中的实践 讨论常见的投资者行为偏差，如损失厌恶、锚定效应和羊群效应如何影响资产配置决策。提供结构化的谈话技巧（coaching techniques），帮助规划师引导客户克服情绪化交易，坚持长期规划目标。 第十二章：动态资产配置与再平衡策略 介绍基于风险平价（Risk Parity）模型及波动率目标（Volatility Targeting）的动态资产再配置方法。讨论在不同市场周期下，如何调整风险敞口，以及如何高效地在税收递延账户和应税账户中进行税务亏损收割（Tax-Loss Harvesting）以优化整体投资效率。 --- 本书特色： 深度案例分析： 每章提供至少两个以上源自真实复杂案例的深度解析，涵盖从数据输入到最终执行的全流程。 监管前沿追踪： 紧密结合最新的税法修订、监管指南和判例法，确保知识的有效性和前瞻性。 实战工具导向： 附录包含用于复杂情景建模的电子表格模板示例（如养老金现金流折现模型、信托税务影响计算框架）。 目标读者： 已通过CFP/AFP基础模块考试，寻求深化专业知识的理财规划师。 希望将业务提升至高净值客户服务层级的金融顾问。 准备参加 CFP/AFP 进阶考试，尤其侧重于税务、信托和复杂风险管理模块的考生。

编者的话
CFP®国际认证高级理财规划顾问暨AFP理财规划顾问
本书使用说明

第1章 理财规划流程  
1-1 理财规划的目的、利益与环境  
1-2 理财第一阶段－存富
1-3 理财第二阶段－创富  
1-4 理财第三阶段－守富、传富
1-5 财富管理－以客为尊，全方位财务计划  
1-6 财富管理与理财规划
1-7 理财规划步骤
1-8 理财顾问的认证流程与职业道德规范   
1-9 结语   
附录 认证理财顾问职业规范
附录 认证理财顾问职执业准则  

第2章 财富管理规划执行步骤暨个人财务报表与预算编制  
前言  
2-1 设定财富管理目标
2-2 衡量客户财务状况:盘点现有资源－编制财务三表  
2-3 拟定策略及执行计划   
2-4 追踪及调整财富管理计划   
2-5 家计预算的编制  
2-6 结语  

第3章 存款与流动性资产之管理
3-1 现金管理之重要
3-2 常见流动性资产管理工具  
3-3 如何架构储蓄计划  
3-4 结语   

第4章 住屋及重大支出之规划
4-1 购买或租赁需求之考量  
4-2 房屋贷款之种类及安排   
4-3 如何挑选房屋贷款
4-4 申办房屋贷款的流程   
4-5 财务慎规划 挤身有巢氏  

第5章 信用管理  
5-1 信用管理的本质  
5-2 信用卡与使用信用卡时应注意事项   
5-3 消费性贷款工具介绍   
5-4 银行审核贷款的主要原则   
5-5 结语－善用消费金融与落实信用管理
 
第6章 保险需求之管理  
6-1 保险概念与需求分析  
6-2 人寿保险    
6-3 医疗保险
6-4 产物保险   
6-5 人生各阶段与试合保险的商品规划  
6-6 保险在税法上的利益  
6-7 结语   

第7章 投资之管理  
7-1 投资规划的意义   
7-2 金融商品的分类－固定收益证券   
7-3 金融商品的分类－权益证券  
7-4 金融商品的分类－共同基金  
7-5 指数股票型基金ETF  
7-6 衍生性金融商品
7-7 投资报酬与风险的衡量   
7-8 结语    

第8章 退休规划  
8-1 退休生活需求知多少   
8-2 如何计算退休需求经费  
8-3 国民年金－老有所终的首部曲   
8-4 劳工保险与劳退新制  
8-5 公教人员保险(公保)简介  
8-6 退休金规划注意事项   
8-7 结语  

第9章 财产移转规划
9-1 财产移转规划  
9-2 遗产与赠与税规划  
9-3 信託简介

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我一直对金融理财规划这个领域充满好奇，也深知在台湾，拥有CFP/AFP认证是专业能力的有力证明。但要通过考试，特别是模组一的基础理财规划，感觉并非易事。许多理论概念，如现金流管理、风险分散、保险规划等，乍听之下不难，但要真正理解其背后的逻辑，并将其应用于实际的规划场景，就需要系统性的学习和大量的练习。市面上充斥着各种理财书籍，但要找到一本真正能帮助我“通关”CFP/AFP考试的，尤其是模组一，确实不容易。很多书内容过于宽泛，或者侧重于投资产品介绍，而忽略了理财规划最核心的“规划”二字。这本书【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划，它的名字就非常有吸引力，直接点出了考试的重点。“考这些！”这三个字，仿佛在为我指明方向，让我觉得这本书是将考试的“精华”提炼出来了。我特别期待这本书在讲解基础概念时，能够结合台湾的金融市场环境和法规，让我学到的知识更具实操性。例如，在讲解保险规划时，希望它能分析台湾市面上常见的险种，以及在不同人生阶段的配置建议。在风险管理部分，希望它能探讨一些台湾投资者常遇到的风险类型，以及相应的规避措施。总而言之，我希望这本书不仅是理论的搬运工，更是能够成为一位“良师益友”，带领我深入理解基础理财规划的精髓，为我顺利通过模组一的考试奠定坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，当我第一次接触到CFP/AFP考试信息的时候，我感觉有点“压力山大”。这个考试的含金量毋庸置疑，但在台湾，金融市场瞬息万变，要成为一名合格的理财规划师，需要掌握的知识体系非常庞杂。特别是基础理财规划这部分，虽然听起来是“基础”，但里面涉及的计算、分析、概念理解，都要求非常严谨。我之前也尝试过阅读一些金融类的书籍，但总觉得它们要么过于学术化，要么过于碎片化，很难形成一个完整的知识框架。这本书【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划，它的出现，仿佛是一盏明灯，照亮了我迷茫的备考之路。书名中的“通关讲座”以及“考这些！”这几个字，直接点明了它的核心价值——帮助考生“通过考试”，并且“考到重点”。我特别好奇作者是如何将模组一的庞大知识点进行梳理和归纳的，它是否能够提供清晰的学习路径，帮助我从零开始，逐步建立起扎实的理财规划理论基础？我希望这本书不仅仅是知识的传递，更能够教会我如何将这些知识融会贯通，如何在考试中灵活运用。例如，在讲解“时间价值”的概念时，希望它能提供一些具体的案例分析，演示如何计算复利、贴现，以及这些计算在储蓄、贷款、投资决策中的应用。我期待这本书能够帮助我构建起一个完整的知识体系，让我不再感到无从下手，而是充满信心地走向考场。

评分☆☆☆☆☆

终于等到【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划这本书了，真是让我迫不及待想要翻阅！在台湾，我深知CFP/AFP认证在金融行业的含金量，也明白模组一的基础理财规划是整个考试体系的“重中之重”。然而，要系统掌握这部分内容，并且将其与考试要求紧密结合，对我而言一直是个挑战。市面上有很多关于理财的书籍，但很多都过于宽泛，或者过于学术化，很难满足考试备考的需求。这本书的名字就非常有吸引力，“考这些！”这三个字，仿佛是在为我“量身定制”的备考指南，直接点出了考试的“核心考点”。我特别期待这本书在讲解基础理财规划的各个方面，例如现金流管理、信用风险、保险产品、基本投资概念等，都能做到深入浅出，并且能提供大量的实操性内容。我希望这本书不仅能传授知识，更能帮助我建立起一套有效的学习和应试方法。我期待通过这本书，能够更清晰地理解考试的重点和难点，掌握如何分析和解答各类题目，最终顺利通过模组一的考试，为我未来的职业发展打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

拿到【考这个！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划这本书，我感觉自己仿佛抓到了救命稻草！这阵子为了备考CFP/AFP，我真是“焦头烂额”，光是阅读那些官方的学习资料就头昏眼花，感觉像是在啃一本天书，很多概念都很抽象，而且理论性太强，常常是看了后面忘了前面，完全抓不到重点。市面上关于理财规划的书籍琳琅满目，但很多都是泛泛而谈，要么就是太偏向理论，要么就是太注重投资技巧，很难找到一本真正契合考试要求的、系统性的教材。尤其是我这样刚入门的菜鸟，更是需要一位“引路人”，能够一步步地引导我。这本书的名字就很有意思，“考这些！”，直接表明了它的目标导向性，让我觉得这本书一定经过精心筛选，把考试中最常出现、最核心的内容都浓缩进去了，这对于时间宝贵的上班族来说，简直是福音。我最担心的是，考试里的题目可能不像书本上的例子那么“标准”，可能会有一些陷阱题或者考察角度比较刁钻，所以这本书如果能包含一些典型的考题分析和解题思路，那真的是太棒了！我希望它能像一位经验丰富的老师，不仅传授知识，更能教会我“如何思考”，如何快速准确地把握题意，找到解题的关键点。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融理财规划这个专业领域抱有浓厚的兴趣，尤其是在台湾，随着大众理财意识的提高，CFP/AFP认证的价值也越来越凸显。我知道，要通过这个考试，特别是模组一的基础理财规划，绝非易事。这需要系统性的学习和对专业知识的深入理解。市面上关于理财的书籍很多，但很多都是泛泛而谈，或者内容过于理论化，很难与实际考试紧密结合。这本书【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划，它的书名就非常吸引人。“考这些！”这三个字，直接击中了考生的核心需求——我要知道“考什么”，并且“怎么考”。我特别期待这本书能够提供一个清晰的学习框架，帮助我梳理模组一的各个知识模块。例如，在讲解“风险管理与保险规划”这一部分时，我希望作者能够详细解释台湾常见的保险产品类型，如寿险、健康险、意外险、年金险等，并分析它们在不同人生阶段的配置原则和注意事项。此外，我希望书中能够提供真实的案例分析，展示如何在实际的财务规划场景中应用这些理论知识，并给出一些解题技巧和思路，让我能够事半功倍地准备考试。我希望这本书不仅仅是知识的罗列，更能成为我备考路上的“导航仪”，指引我抓住重点，突破难点。

评分☆☆☆☆☆

拿到【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划这本书，我感觉像是找到了备考的“秘密武器”。在台湾，CFP/AFP认证越来越受到重视，我也希望能在这条路上有所成就。但实话实说，模组一的基础理财规划，内容实在太庞杂了，光看官方教材，常常会感觉“云里雾里”。我一直渴望有一本能够帮我“提炼精华”、抓住重点的书。这本书的名字就非常有吸引力，特别是“考这些！”这三个字，仿佛是考试出题方的“内部爆料”。我期待这本书能够真正做到“通关讲座”的作用，不仅传授知识，更能指引我如何有效地通过考试。例如，在讲解“时间价值”这个基础概念时，我希望作者能够提供不同类型的题型分析，比如涉及年金计算、现值终值计算的应用题，并给出详细的解题步骤和技巧。我更希望这本书能结合台湾的金融市场实际情况，举一些贴近生活的例子，让我更容易理解这些抽象的理论。我期待这本书能成为我备考路上的“灯塔”，指引我少走弯路，高效地掌握模组一的核心知识，为后续的考试打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

最近我开始认真考虑考取CFP/AFP的认证，我知道这对于我在台湾金融行业的职业发展非常有帮助。然而，摆在我面前的最大挑战就是如何系统地学习和掌握考试所需的知识，尤其是模组一的基础理财规划。市面上虽然有不少理财书籍，但真正能帮我“通关”考试的却不多。我需要的是一本能够精准定位考试重点，提供清晰学习思路，并且内容贴合台湾实际金融环境的书籍。这本书【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划，它的书名就非常直接，非常有“点”！“考这些！”这三个字，让我觉得作者非常了解考生的痛点，懂得如何在浩瀚的知识海洋中，精准地捞出“精华”来。我非常看重这本书在“讲座”和“通关”这两个方面的能力。我期待它能以一种循序渐进、深入浅出的方式，将复杂的理财规划概念，比如个人财务报表分析、信用与债务管理、风险管理与保险规划、投资工具与市场等，用台湾读者容易理解的语言讲解清楚。我希望书中能包含大量的例题分析，并且这些例题能够模拟真实考试的题型和难度，能够帮助我熟悉考试的节奏和考点。更重要的是，我希望这本书能教会我如何“思考”，如何从题目中挖掘出隐藏的信息，如何快速有效地做出判断。

评分☆☆☆☆☆

终于等到【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划这本书了，真是太激动了！我一直想要系统地学习理财规划，提升自己的专业技能，CFP/AFP认证自然是我的目标。但在台湾，要找到一本既专业又实用的备考教材，还真不容易。市面上的书很多，但要么内容太过陈旧，要么过于理论化，让我感觉离考试还有很远的距离。这本书的名字就很“对味”——“考这些！”这三个字，直接了当，仿佛是在说：“别再瞎忙了，考这些才是重点！”我非常期待这本书能帮我解决“不知道该怎么准备”的困境。我希望它能在讲解基础理财规划的各个方面，比如个人财务报表、信用管理、保险规划、投资工具、风险评估等，都能够做到深入浅出，并且提供大量的实操性内容。我特别想知道，这本书是如何将复杂的理论知识转化为考试可以“考”的知识点的？它有没有提供一些解题模型或者答题技巧，能够帮助我在考试中更加高效地解答题目？我希望这本书能让我感觉到，备考CFP/AFP不再是“大海捞针”，而是有明确的方向和方法的“攻坚战”。

评分☆☆☆☆☆

对于我来说，【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划这本书，不只是一本参考书，更像是一个“指路明灯”。在台湾，我看到越来越多的人开始关注理财规划，也认识到CFP/AFP认证的重要意义，但要真正踏上这条路，并且顺利通过考试，确实需要一个好的向导。我一直以来都觉得，模组一的基础理财规划是整个CFP/AFP体系的“基石”，如果这部分没打牢，后面的学习和考试都会显得十分吃力。市面上关于理财规划的书籍很多，但很多都偏向理论，或者仅仅是知识点的罗列，很难真正做到“考这些！”的效果。我期待这本书能够以一种非常“接地气”的方式，用台湾读者容易理解的语言，将那些复杂的金融概念，比如个人财务状况分析、风险管理、保险规划、投资工具基础等，进行系统性的讲解。我特别希望，书中能够提供丰富的案例分析，并且这些案例能够模拟真实的考试场景，让我能够提前熟悉题型、掌握解题技巧。我希望这本书能让我感觉到，备考CFP/AFP不再是一件“遥不可及”的事情，而是可以通过系统学习和高效方法，“触手可及”的目标。

评分☆☆☆☆☆

终于收到【考这些！】CFP/AFP通关讲座：模组1基础理财规划这本书了，真是等了好久，听说这本书是许多准备考CFP/AFP的朋友的必读宝典，尤其是在台湾，这种金融规划师的认证越来越受到重视，大家也越来越意识到专业理财知识的重要性。我最近刚好在考虑是不是要进修一下，提升自己在理财方面的专业能力，而且我发现身边好多朋友都在讨论这个考试，都说模组一的基础理财规划是整个考试体系的基石，如果这部分没打好，后面会很吃力。这本书的封面设计就很吸引人，简洁大方，一看就知道是专业书籍，而且【考这些！】这个副标题也很有意思，直接点出了考试的重点，让人觉得这本书就是针对考试来设计的，应该能帮我节省很多摸索的时间。我平常工作也比较忙，很难有大块的时间去系统学习，所以一本能够直击要点的参考书对我来说太重要了。我期待这本书的内容能够深入浅出，能够用台湾读者容易理解的语言来讲解，毕竟很多金融概念在大陆和台湾的说法或者侧重点可能还是会有点差异。我特别好奇作者是如何将那么多的理论知识，比如时间价值、风险与报酬、投资工具等，转化为实用的解题技巧和考试策略的。听说这套讲座的作者在业界很有名，而且实务经验丰富，所以我对这本书的专业性和实用性非常期待，希望它能成为我备考路上的得力助手，让我能够顺利通过模组一的考试，为后续的进阶学习打下坚实的基础。