100天17张金融证照！考照达人过关秘笈【增修订三版】 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　因应「Bank 3.0」、「数位金融」时代来临，手握多张法定金融证照、「十八般武艺样样精通」的你将成为各大行库征才首选！透过本书，由金融证照达人「柳威廷」亲身分享自己如何在100天内快速考取17张证照之过关秘笈，将可有效助您在最短时间内考取多张关键金融证照，取得「人生胜利组」的入场券！

　　■本书主旨

　　现代人讲求效率的做法，即是在最短的时间内获得最大的效益，每个人准备金融证照的时间差距颇大，使考取金融证照更有效率为本书的宗旨。

　　■快速＝效率

　　相信读者对于「100天17张金融证照」抱持着正反两方的看法，正方认为这是很有效率的方法，能快速通过所需的金融证照，而反方认为这样近似囫囵吞枣的方法并不妥当。而对于这点，笔者有不同的看法，笔者整理出20张金融证照的资讯，是以有规划、效率的方式达到快速通过金融证照为宗旨。金融证照是以法规为基础，实务为其延伸及应用，法规适合短时间内重复阅读，才能熟记，因此密集的证照测验安排，也是考量到用以反覆复习法规，借此记忆法规。将相同、相关法规的测验安排在一起，例如在一个月内依序准备证券商业务员、票券商业务人员、股务人员、证券商高级业务员，对于共同法规，如证券交易法，就算没有倒背如流，也能朗朗上口，这是经过安排且有效率的考照方法。

　　■合格率

　　以最多人报考的金融证券类证照，「证券商业务员」测验为例，根据证券暨期货市场发展基金会2009年报，当年「证券商业务员笔试报考人数14,754人，到考人数11,614人，合格人数2,830人，合格率24.37%」。有些考生准备一天就能顺利通过，有些考生准备一个月也无法通过测验，造成这么大的差异原因为何呢？就在于考照技巧。不懂技巧的考生照着背诵课文的方式将整本证照书看完，这样的方法差不多要花一个月，也不一定能通过测验，而懂得考照技巧的考生，一天准备时间就足够了，然而能一天就通过的考生实属少数。

　　■100天17张金融证照

　　就像玩游戏是以过关为目的一样，考取金融证照也是为了合格，每天打怪练功升等，为的就是尽快打败魔王，还会为了快速通关寻找游戏流程、攻略、甚至是秘笈，看证照书就是以通过测验为目的。笔者在一开始考证照时，不懂得安排金融证照的考取顺序，毫无效率的报考，当时只想着避开上课时间，将所有证照测验塞在100天内，造成考取证照没有效率，对于毫无效率的考照行程，笔者想调整尚未报名、缴费的测验调整日程，开始寻找攻略、秘笈，但毫无所获，因此笔者在准备证照期间边准备测验边蒐集资讯，待17张金融证照全数通过后，着手将自身通过经验整理成册，安排出有效率的测验行程，加入各项测验应试技巧，借此传授如何了解考题重点、记忆法规技巧、「拆」题秘笈，最后有了这本金融证照秘笈「100天17张金融证照」。

职场生存的硬核指南：精通数据分析与商业策略的实战手册 本书导读： 在这个信息爆炸、数据驱动的时代，单纯的专业知识已不足以构建坚实的职业壁垒。真正的职场竞争力，来源于将复杂数据转化为可执行商业洞察的能力，以及在高度不确定的市场环境中制定清晰战略的智慧。本书并非专注于某单一考试的应试技巧，而是深度剖析现代商业决策的核心逻辑，为渴望实现职业跃迁的专业人士提供一套全面、可操作的“硬核”工具箱。 我们生活在一个由算法和指标定义的商业世界。无论是金融、市场营销、运营管理还是产品开发，所有成功的关键都指向对数据流的精确理解和对商业模式的深刻洞察。本书旨在填补理论学习与实际应用之间的巨大鸿沟，将晦涩难懂的分析模型和高屋建瓴的战略思想，拆解成可立即付诸实践的步骤和案例。 第一部分：数据炼金术——从原始信息到决策支持 本部分聚焦于现代企业生存的基石——数据分析能力。我们不只是介绍工具，更强调思维框架的构建。 第一章：数据思维的基石与商业假设的构建 数据的“三观”： 区分描述性、诊断性、预测性和规范性四类数据在商业决策中的应用场景。如何避免“数据即真理”的误区，认识到数据背后的局限性和偏见（Bias）。 商业问题的解构： 学习如何将模糊的商业诉求（例如：“如何提高用户留存率？”）转化为可量化、可检验的分析问题。介绍“金字塔原理”在数据报告结构中的应用。 假设驱动的分析流程： 强调在数据收集前，必须预先建立清晰的假设（Hypothesis Testing），确保分析方向的精确性，避免“数据漫游”。 第二章：统计学原理在商业场景中的精确应用 超越平均数： 深入探讨方差、标准差、置信区间和P值的实际商业意义，而非停留在公式层面。理解它们如何影响风险评估和产品发布决策。 回归分析的实用之道： 重点讲解多元线性回归、逻辑回归在预测客户流失、销售额预测中的实际建模步骤。包括如何处理多重共线性、异常值对模型稳定性的影响。 A/B 测试的设计与陷阱： 详细解析如何科学地设计实验组和对照组，如何计算所需的样本量（Power Analysis），以及如何正确解读实验结果，避免“幸存者偏差”和“多重比较问题”。 第三章：可视化叙事：让数据自己说话 图表选择的艺术： 不仅仅是选择柱状图或饼图。深入探讨何时使用热力图、桑基图、散点图矩阵来揭示隐藏的关联性。 信息层级的构建： 教授如何利用颜色、布局和注释，将复杂的分析结果提炼成管理层能在三分钟内理解的“一页报告”（One-Pager）。 交互式仪表板的设计哲学： 介绍设计高效、用户友好的仪表板的关键原则，重点关注数据安全性和性能优化，确保报告的及时性和可信度。 第二部分：商业策略的构建与执行 数据是燃料，策略是引擎。本部分将分析工具与宏观商业视野相结合，探讨如何在瞬息万变的市场中制定并执行成功的战略。 第四章：竞争分析与市场定位的深度洞察 波特五力模型的现代化应用： 考察在平台经济和网络效应下，传统竞争模型如何演变。分析进入壁垒的构成要素，例如数据护城河和品牌忠诚度。 价值链分析与成本结构优化： 详细拆解企业价值创造的各个环节，识别价值链中的瓶颈和非增值活动。教授如何运用边际成本分析来制定动态定价策略。 蓝海战略的再思考： 探讨如何通过“消除-减少-提升-创造”的战略画布，系统性地创造新的市场空间，而不是仅仅在红海中搏杀。 第五章：财务指标的战略解读与价值评估 超越利润表： 深入理解资产负债表和现金流量表如何反映企业的健康度和运营效率。重点解析营运资本管理和自由现金流（FCF）对长期投资决策的重要性。 估值方法论的实战： 讲解贴现现金流（DCF）模型的核心假设和敏感性分析。对比市盈率（P/E）、企业价值/息税折旧摊销前利润（EV/EBITDA）等相对估值法的适用性。 风险管理与资本结构决策： 探讨如何通过债务与股权的合理配置来优化加权平均资本成本（WACC），并识别和量化市场风险、信用风险和操作风险。 第六章：敏捷执行与跨部门协作的战略落地 战略的分解与OKR的应用： 介绍如何将宏大的年度战略目标分解为季度和月度的关键结果（Key Results），确保战略与日常运营的对齐。 跨职能团队的赋能： 分析数据团队、市场团队和技术团队之间的沟通壁垒，提供一套高效的跨部门项目管理流程，确保战略的快速迭代与反馈。 组织变革的驱动力： 探讨在推行重大商业策略调整时，如何管理利益相关者的期望，建立自上而下的变革文化，实现从“计划”到“行动”的无缝衔接。 本书特色： 本书摈弃了空泛的理论说教，聚焦于在实际商业环境中被证明有效的分析框架和战略工具。内容结构清晰，逻辑严谨，旨在帮助读者不仅学会“计算”，更学会“思考”；不仅掌握“工具”，更理解“意图”。无论您是希望在现有岗位上实现突破的职场人士，还是正致力于构建新商业模式的创业者，本书都将是您手中最可靠的战略导航仪和数据解读手册。读完此书，您将拥有用数据说话、用战略领跑的硬核能力。

■笔者序
本书主旨
快速＝效率
合格率
100天17张金融证照

■我的「100天17张金融证照」准备过程
确定／选定目标
选择辅助工具
设定读书心得
准备过程中的心得 　

■「100天17张金融证照」使用说明
本书特色
本书准备重点

■「100天17张金融证照」使用方法
本书适用对象
本书使用方法

■「100天17张金融证照」秘笈
秘笈一：记忆重点
秘笈二：删除非重点
秘笈三：记忆的时间
秘笈四：重点的判断

■再版序 　

■PART1　考照动机篇
引言
金融证照的好处Q&A
金融证照成本分析

■PART2　金融证照篇
金融证照有哪些
电脑应试VS笔试之优缺点
共同科目之金融证照
证券暨期货市场发展基金会之金融证照
台湾金融研训院之证照
寿险公会+产险公会+保发中心之证照

■PART3　应试前技巧篇
有效率的考前准备功夫
事倍功半 OR 事半功倍
艾宾浩斯记忆遗忘曲线
艾宾浩斯记忆遗忘曲线表
证照书记忆遗忘曲线
证照书记忆方法
时间分割单位
时间是挤出来的
金融证照与时间公式　
法规与实务
准备时间充分篇
准备时间不足篇
何为测验重点？

■PART4　应试前技巧篇
一、引言
二、15种解题法 「拆」题而非「猜」题
三、答案就在题目当中
(1)主管机关法－金管会
(2)主管机关法－金管会例外情况
(3)主管机关法－中央银行
(4)主管机关法－中央银行例外情况
(5)关键字对应法
(6)关键字对应法－进阶
(7)关键字对应法（陷阱题）
(8)风险比较法
(9)债券评等法
(10)常识判断法
(11)常理判断法
(12)常理删去法
(13)与众不同法
(14)以上皆是／以上皆非
(15)重复计算法

■PART5　应试后技巧篇
一、黄金休息时间
二、笔试篇
三、电脑应试篇

■PART6　问题疑难篇
一、问题疑难Q&A
二、金融证照难度表 　　
个别单科准备建议时间表
三、建议考照顺序表 　　
考照顺序的条件 　　
考照顺序的诞生 　　
考照顺序的理由 　　
节省的时间

■PART7　附录篇
附录一：20张金融证照的法规范围重点整理
附录二：20张金融证照有关主管机关的法规条文
附录三：20张金融证照笔试与电脑应试测验场次、日期与报名费用

评分☆☆☆☆☆

我之所以会选择购买这本书，很大程度上是因为作者的“实战经验”和“成功案例”。在很多“成功学”的书籍里，作者往往只晒出自己的辉煌成果，但很少分享背后的艰辛和具体的方法。然而，这本书不一样，作者非常坦诚地分享了自己考取这些证照的过程，包括遇到的困难、付出的努力，以及最终是如何克服的。这种“真诚”的分享，让我觉得非常受鼓舞，也让我对“100天考取17张证照”这个目标，有了更清晰的认识。 我特别喜欢书中关于“学习心态”的讨论。作者强调，考证不仅仅是知识的积累，更是意志力和毅力的考验。他分享了自己如何在遇到瓶颈时调整心态，如何保持学习的热情，以及如何从失败中汲取经验。这些“心理建设”的内容，对于我来说，比任何知识点都重要。因为我深知，很多时候，阻碍我们前进的，不是能力的不足，而是心态的动摇。这本书不仅仅是一本“考证秘笈”，更是一本“人生指导书”，它教会我如何以更积极、更坚韧的态度去面对挑战。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的是把我之前对考金融证照的恐惧感彻底打破了！我之前一直觉得那些金融证照听起来就高不可攀，好像只有金融科班出身、又或者是在银行金融机构里工作好几年的人才有那个底子去考。光是听那些证照的名称，什么AFP、CFP、理财规划师、信托规划师、证券从业人员、投信投顾、保险业务员、寿险业务员、产险业务员、信贷专员、信用卡顾问、外汇交易员、期货交易员、期权交易员、基金经理、风险管理师… 哇，光是念一遍都舌头打结，更别说要理解里面的内容了。我记得我第一次拿到这本书的时候，翻开目录，看到那些证照的列表，心里还是有点打鼓的。但作者却用一种非常亲切、而且条理清晰的方式，把这些看起来像是天书一样的金融知识，一层一层地剥开。 尤其让我印象深刻的是，作者并没有直接跳到考试技巧，而是先从最基础的金融概念讲起，就像是在给完全没有接触过金融的读者打地基。像是“钱的时间价值”、“风险与报酬的关系”、“金融市场的基本功能”等等，这些我以前可能在新闻里偶尔听到，但从来没有真正理解过。作者用了很多生活化的例子，比如存钱的复利效应、投资股票的风险和可能的回报，甚至是用讲故事的方式来解释一些复杂的金融产品，让我觉得金融知识离我并不遥远。而且，这本书的排版设计也很舒服，不会像很多教科书那样密密麻麻的文字，有适度的留白，插图也很有帮助，让我在阅读过程中不容易感到疲劳。

评分☆☆☆☆☆

说实话，一开始我被这个书名吸引，是因为“100天”这个数字，感觉好像真的有奇迹可以发生。但当我真正开始阅读之后，我发现这本书的魅力远不止于此。它最大的价值在于，它提供了一个非常系统化、而且人性化的学习体系。作者在书中不仅仅是传授知识，更是传授一种“学习力”。他分享的“学习曲线”、“遗忘曲线”、“间隔重复”等科学的学习方法，让我对学习这件事有了全新的认识。 我以前学习东西，总是喜欢死记硬背，效果很差，而且学完很快就忘了。这本书让我学会了如何“理解”和“内化”知识，而不是简单地“记住”。作者强调“主动学习”，鼓励读者去思考、去提问，而不是被动地接受信息。他提供的练习题和案例分析，也非常贴近实际工作场景，让我能够学以致用，而不是纸上谈兵。而且，书中还特别提到了“如何保持学习动力”，这对于我这种容易半途而废的人来说，简直是雪中送炭。他分享的一些“激励技巧”和“克服惰性”的方法，都非常有效。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，考证这件事，光有热情不够，更重要的是有方法。市面上关于金融证照的书籍很多，但很多都只是厚厚一本的教材，看完之后脑子里依然是一团浆糊。这本书最让我惊喜的是，它真的很“秘笈”。作者不是那种卖弄学问的人，他直接切入重点，告诉你“要考哪些证照”、“每个证照的核心考点是什么”、“怎么去准备”，而且是那种可以直接拿来用的方法。我特别欣赏他对于“17张金融证照”的筛选和整合，他不是一股脑儿地把所有能想到的证照都列出来，而是有侧重地选择了最实用、最能代表金融行业核心能力的证照。 让我印象深刻的是，书里针对每一张证照，都有非常详细的“考前必胜策略”。不仅仅是讲解知识点，更重要的是告诉你“考官可能会怎么出题”、“考生容易在哪里出错”、“如何才能拿到高分”。他甚至会分享一些“考场心理学”的小贴士，比如“如何应对紧张情绪”、“如何合理分配答题时间”等等。这些内容，真的是外面那些死板的教材所没有的。我感觉我不是在“备考”，而是在“打游戏”，作者就像我的攻略一样，告诉我每一步怎么走，才能顺利通关。而且，这本书的增修订三版，也加入了最新的考试信息和题库，让我感觉非常安心，不用担心学到过时的东西。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字虽然听起来有点“喊口号”，但实际内容却一点也不浮夸，反而充满了扎实的干货。我之前在考虑要不要考一些金融证照的时候，最大的困惑就是“我到底需要考什么？”、“这些证照对我未来的职业发展有什么帮助？”。这本书很巧妙地解决了我的这个痛点。它在开头就为读者梳理了不同金融证照的特点、考试难度、以及考取这些证照后可能获得的职业发展路径。这让我可以根据自己的兴趣和职业规划，有针对性地选择适合自己的证照进行备考，避免了盲目投入时间和金钱。 而且，作者在讲解每个证照的时候，都不是那种大段的理论堆砌。他会先介绍这个证照的“含金量”和“价值”，然后再深入浅出地讲解考试内容。他用了很多“知识点提炼”、“考点归纳”的方法，把复杂的金融概念变得简单易懂。我尤其喜欢他总结的那些“核心公式”、“关键概念”、“易混淆点”，每次复习的时候，翻到这些地方，就能迅速抓住重点。这本书就像一个精明的“领路人”，不仅告诉我方向，还帮我规划好了路线，甚至在我可能踩坑的地方提前预警。

评分☆☆☆☆☆

我本身就是一名在金融行业工作的人，但一直觉得自己在某些领域的知识体系不够完善，特别是涉及到一些跨领域、或者更专业的金融证照。我之前也看过不少相关的书籍，但总觉得有些东西学起来很吃力，或者学了之后感觉和实际工作结合得不够紧密。这本书带给我的最大启发是，它打破了我对某些金融证照的“高门槛”印象。作者用非常亲切、而且逻辑严谨的语言，把那些看起来非常专业的金融知识，拆解成一个个易于理解的小模块。 我尤其喜欢他对于“不同证照之间的关联性”的梳理。很多时候，考一张证照，其实是为了打通另一张证照的知识壁垒，或者能够更好地将已有的知识融会贯通。作者在这本书中，就为我们提供了一个清晰的“证照升级路线图”，让我们知道如何一步一步地提升自己的专业能力。而且，这本书的“增修订三版”，真的非常及时，里面包含了最新的考试资讯和考情分析，让我觉得这钱花得非常值，它真的是一本“活”的书，能够跟着考试的变化而更新。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，当初买这本书，纯粹是抱着“试试看”的心态。我不是金融科班出身，本职工作也和金融八竿子打不着。每次看到朋友圈里有人晒金融证照，都觉得他们是“神人”，自己根本不可能。我之前也尝试过零星地看一些金融类的文章或者线上课程，但总是觉得抓不住重点，知识点像散沙一样，看了也记不住。直到我翻开这本《100天17张金融证照！考照达人过关秘笈》，我才真正看到一条清晰的学习路径。作者不是那种高高在上、只讲理论的学者，他更像是我们身边那位非常有经验、而且愿意耐心指导我们前进的“学长”或者“前辈”。 这本书最大的亮点在于，它不是简单地罗列知识点，而是有明确的学习规划和方法论。作者分享了自己如何高效学习、如何在短时间内掌握大量知识的秘诀，而且这些秘诀是可以复制的。他强调的“100天”这个目标，听起来很有挑战，但作者给出的分解步骤却非常具体，让你不会觉得不知所措。我尤其喜欢他关于“如何规划学习时间”、“如何利用零碎时间”、“如何高效做笔记”、“如何进行模拟考”等实用技巧的分享。这些技巧不仅适用于考金融证照，我感觉我可以用到生活中的其他学习领域。而且，书中提到的很多学习资源和工具，我也一一尝试了，都非常有帮助，大大提升了我的学习效率。

评分☆☆☆☆☆

作为一个对金融行业充满好奇，但又不知道从何开始的“小白”，这本书绝对是我的“启蒙之书”。我之前尝试过看一些金融类的科普文章，但总觉得信息量太大，而且很多概念理解起来模模糊糊。这本《100天17张金融证照！考照达人过关秘笈》就像是一个“翻译官”，把那些晦涩难懂的金融术语，转化成我可以理解的语言。作者在讲解每一个金融概念的时候，都非常注重“由浅入深”，先是给出最核心的定义，然后通过生动的例子来帮助我们理解。 我尤其喜欢他对于“金融市场参与者”的分析，以及“不同金融机构的职能”的讲解。这让我对整个金融体系有了一个初步的认识，知道不同证照对应的是金融行业里的哪些具体岗位。而且，书中关于“金融风险管理”和“金融法规”的介绍，也让我意识到了金融行业的严谨性，以及作为从业者需要承担的责任。这本书不仅仅是在教我如何“通过考试”，更是在引导我“认识金融”，为我未来的职业发展打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的太适合像我这样，想要进入金融行业，但又缺乏系统性金融知识的人了。我之前在准备某些金融证照考试的时候，看了很多网上的资料，但总是觉得碎片化，而且很多资料都过于理论化，跟实际应用脱节。这本《100天17张金融证照！考照达人过关秘笈》就像一位经验丰富的“内行人”，把金融行业最核心、最实用的知识，用最容易理解的方式呈现出来。 作者在讲解每个证照的知识点时，都紧密结合了“实际应用场景”。比如，在讲到理财规划师的考试内容时，他不仅仅是讲解金融产品，还会结合“客户需求分析”、“风险承受能力评估”、“资产配置原则”等实际操作的环节。这让我感觉我不是在“备考”，而是在“学习一项职业技能”。而且，书中提供的“模拟试题”和“真题解析”，也让我对考试的题型和难度有了非常清晰的认知。我特别喜欢作者对于“易错题”的分析，能够帮我提前规避很多不必要的失分。

评分☆☆☆☆☆

说真的，这本书的“17张金融证照”这个标题，一开始让我有点心虚，觉得17张听起来好多，是不是很困难。但当我翻开书，看到作者非常“接地气”的分享，我才意识到，这并不是在逼迫你考完所有证照，而是为你提供了一个“多元化”的选择，让你能够根据自己的实际情况，找到最适合你的方向。作者并没有回避考试的难度，但他更侧重于教你“如何战胜难度”。 我最欣赏的是，作者在讲述每一个证照的准备方法时，都非常务实。他不会给你虚无缥缈的鼓励，而是告诉你“需要花多少时间”、“重点在哪里”、“有哪些练习方法”。比如，他会告诉你，某个证照的计算题是重点，那么他就会提供大量的计算题练习，并且详细解析解题思路。这种“量身定制”的学习方案，让我感觉自己不是一个人在孤军奋战，而是有一个非常靠谱的“陪练”在指导我。而且，这本书的语言风格也非常舒服，没有那种枯燥的学术腔调，读起来就像在和朋友聊天一样。