【一次就考上证照】衍生性金融商品销售人员资格测验一次过关 [金融证照] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　本书是为帮助你通过「衍生性金融商品销售人员资格测验」而编着。作者精心编撰此考试专用书籍，协助你快速建立清晰的观念。

　　衍生性金融商品的出题方向已不若之前的结构型商品难，题型的设计方向，从之前结构型商品想要考生弄懂如何设计结构型商品的考题，转换为希望考生对衍生性商品有基本的概念及认识，并对现行的法规有所了解。

　　书中每一章节都有详细说明及历届试题练习，考试重点一目了然，让你快速吸收。书中也详细说明了衍生性金融商品相关法条重点，虽然相关规范法令既多且杂，但都有一定的脉络可寻。

　　图解说明‧架构清晰易读好记

　　而本书除课文上之文字叙述，亦配合大量附图与表格说明，以图表将抽象概念具体呈现，重点观念清楚易懂，一目了然。另针对常考重点或关键字词提供知识补充，帮助考生攻略重点。书中并详细说明了衍生性金融商品相关法条重点，加强考生对法条的记忆与了解，帮助考生们有效率地吸收。

　　历届试题‧实战演练精辟解析

　　收录衍生性金融商品销售人员资格测验历届之试题，每一题都有详细解析，考生只需多加演练，将错误的题目细心订正，并熟读书中的解析，相信本书是您考取证照的最佳捷径！
 

【一次就考上证照】衍生性金融商品销售人员资格测验一次过关 [金融证照] 本书内容详述： 本书旨在为有志于取得“衍生性金融商品销售人员”资格认证的专业人士提供一套全面、深入且高度实用的备考指南。全书结构紧密，内容涵盖了该项专业考试所需的全部知识领域，并力求以最有效的方式帮助考生理解和掌握复杂概念，最终达成“一次过关”的目标。 第一部分：基础理论与市场概述 本部分构建了对衍生性金融商品世界的宏观理解框架。首先，详细阐述了金融衍生品的定义、起源、发展历程及其在现代金融市场中的核心功能，包括风险管理、套利与价格发现。我们将深入分析远期、期货、互换（掉期）和期权这四大基础衍生工具的法律结构、交易机制和结算流程。 风险计量与管理基础： 详细解析了市场风险、信用风险、操作风险等在衍生品交易中面临的主要风险类型。针对风险的度量，本书系统介绍了久期、凸度、波动率等关键概念，并以详尽的案例说明如何运用VaR（风险价值）模型进行量化评估。对于信用风险的对冲，则重点讲解了CVA（信用风险调整后定价）的计算原理与实践应用。 监管环境与合规要求： 详尽梳理了国内外针对衍生品市场的关键监管法规和政策导向，特别是针对销售人员的职业道德和客户适当性原则。强调在为客户提供服务时，必须严格遵守反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）的规定。 第二部分：重点工具的深度解析 这部分是本书的核心，聚焦于各类衍生工具的精细化讲解与应用。 期货与远期合约： 区分两者的标准化与个性化差异。在期货部分，不仅讲解了保证金制度（初始保证金、维持保证金、追加保证金）的运作逻辑，还通过大量的实战模拟题，强化了对交割流程和套期保值策略的理解。远期部分则侧重于远期汇率和利率的定价模型，特别是如何利用远期利率协议（FRA）进行利率风险锁定。 期权理论与实务： 这是考试的难点和重点。本书采用清晰的逻辑图表来剖析期权的多头与空头策略。 定价模型： 完整阐述了布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型的核心假设、输入参数（无套利定价原理、波动率、到期时间、无风险利率）及其局限性。同时，介绍了二叉树模型（Binomial Model）在美式期权定价中的应用。 希腊字母（Greeks）： 对Delta、Gamma、Theta、Vega、Rho进行系统、直观的解释，并辅以图示说明这些风险指标如何指导期权头寸的动态管理。 互换（Swaps）详解： 详细讲解了利率互换（IRS）、货币互换和股票互换的结构设计与现金流模式。特别关注了如何利用互换工具实现融资成本的优化以及资产负债的匹配。 第三部分：复杂结构与应用策略 本章将理论知识提升至实际应用层面，探讨复合型衍生工具及针对特定投资目标的策略构建。 结构化产品设计： 剖析了将基础衍生工具与其他金融工具（如债券）组合而成的结构化产品。例如，带有嵌入式期权的票据，以及其内在价值（Straight Bond + Option）的分解方法。 高级对冲策略： 针对不同市场情景（如利率预期变化、汇率大幅波动、股票市场单边上涨或下跌），设计并演示了多种对冲组合。这包括蝶式价差（Butterfly Spread）、鹰式价差（Condor Spread）以及跨式组合（Straddle/Strangle）在降低成本和界定风险边界方面的应用。 衍生品在资产管理中的角色： 讲解了如何利用衍生工具来增强投资组合的收益（收益增强策略）或有效控制下行风险（保护性看跌期权策略）。 第四部分：习题演练与应试技巧 为确保考生能够“一次过关”，本书配备了大量的模拟测试材料。 章节随堂测验： 在每个知识点讲解结束后，均设置了立即检验理解程度的小测验，确保知识点被即时吸收。 历年真题解析（或模拟题）： 提供了与真实考试难度和题型高度一致的大量综合性例题。所有例题均提供详细的步骤拆解和逻辑推理过程，特别是对于计算题，强调了“最快解题路径”的选取。 应试心态与时间管理： 提供了针对金融专业资格考试的有效应试策略，包括如何快速识别题型陷阱、合理分配计算与概念题的时间比例，以及如何在考前进行高效的知识点回顾。 本书的特点在于其高度的实务性和针对性，所有内容均紧密围绕“销售人员”所需具备的知识广度与深度设计，确保考生不仅能通过理论考核，更能理解如何在实际业务中专业、合规地向客户推介和解释衍生性金融商品。本书力求以清晰、无晦涩的语言，将复杂的金融数学转化为易于理解的商业逻辑。

作者简介

千华名师-可乐

　　学历  国立商学硕士

　　考试
　　公务员高考、普考及格
　　会计师考试及格
 

前言  

PART 1　衍生性商品概论
第一章　概论  
第二章　交易实务   
第三章　风险管理

PART 2　衍生性商品之会计处理
第一章　衍生性商品会计处理之相关法令及会计准则
第二章　衍生性商品之表达与揭露及会计分录    

PART 3　衍生性商品相关法规重点
第一章　银行办理衍生性金融商品业务内部作业控制及程序  
第二章　银行业办理外汇业务管理

PART 4　相关法规汇编
第一章　 银行办理衍生性金融商品业务内部作业控制及程序管理办法
第二章　 银行办理衍生性金融商品自律规范    
第三章　 银行办理衍生性金融商品业务风险管理自律规范
第四章　银行业办理外汇业务管理办法  
第五章　 指定银行办理外币保证金交易代客操作业务管理办法    
第六章　 外汇指定银行办理推介外汇相关之结构型商品业务规范

PART 5　近年试题及解析
第1期　衍生性金融商品概论与实务    
第2期　衍生性金融商品概论与实务   
第3期　衍生性金融商品概论与实务  
第4期　衍生性金融商品概论与实务  
 

评分☆☆☆☆☆

我平常工作就非常忙碌，每天下班后已经是精疲力尽，实在没有多少精力再去研究那些晦涩难懂的金融术语。公司突然要求考这张衍生性金融商品销售人员资格测验，我真的是感到一阵头疼。在同事的推荐下，我拿到了这本【一次就考上证照】。我原本抱着一种“死马当活马医”的心态，但翻开书后，我真的被它的内容惊艳到了。这本书最大的特点就是它的“效率”。作者仿佛知道我们这些考生的痛点，他把所有的知识点都浓缩得非常精炼，而且非常具有针对性。他不会给你讲太多背景知识，而是直接告诉你“这个是考试的重点，你一定要掌握”。这种“直击要害”的学习方式，让我感到非常高效。我记得他讲解“套期保值”的时候，用了一个“农夫卖麦子”的比喻，让我一下子就明白了如何利用期货来锁定收益，规避价格波动的风险。这种生活化的例子，让抽象的金融概念变得容易理解。而且，本书的练习题设计也非常巧妙。它提供的模拟题，题型和难度都与真实考试非常接近，而且每一道题的解析都写得非常详细，不仅告诉你答案，更重要的是告诉你解题的思路和方法，让你能够举一反三。做完这些练习题，我感觉自己对知识的掌握更加牢固，也更有信心去面对考试。这本书真的让我觉得，备考不再是漫无目的的努力，而是一次有策略、有方法的“冲刺”。

评分☆☆☆☆☆

我不是金融科班出身，对衍生性金融商品几乎是一无所知，所以当公司要求我考这张证照的时候，我的内心是十分忐忑的。我担心自己无法理解那些复杂的金融术语和概念，担心自己会因为基础薄弱而无法通过考试。幸运的是，我找到这本【一次就考上证照】。这本书最大的亮点在于它对零基础考生的友好程度。作者在讲解每一个概念的时候，都会用非常生动形象的比喻，将抽象的理论具象化。例如，在讲解“远期合约”时，作者用了一个“预订水果”的例子，让我立刻就理解了“锁定价格”和“未来交割”的含义。这种“寓教于乐”的教学方式，极大地降低了学习的门槛。而且，本书的内容设计非常精巧，它将大量的考点浓缩在有限的篇幅里，让你在最短的时间内掌握最核心的知识。每一章节的知识点都梳理得非常清晰，并且都有相应的例题和练习题来巩固。我尤其喜欢书中提供的模拟试卷，它们的难度和出题风格都非常接近真实的考试，让我能够充分地检测自己的学习成果。最值得称赞的是，每一道题的解析都非常详细，它不仅解释了正确答案的逻辑，还会分析其他选项的错误之处，让你能够全面地理解考点。这本书真的让我从一个“门外汉”变成了一个自信的考生，它不仅教会了我知识，更给了我备考的信心。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我这种临时抱佛脚的考生量身打造的！我之前从来没接触过衍生性金融商品，光是听名字就觉得雾煞煞，什么期权、期货、权证，感觉比天书还难懂。公司突然要求考这张证照，我简直吓出一身冷汗，心想这下完蛋了，肯定又要熬夜啃厚厚的专业书籍，然后可能还是考不过。就在我绝望的时候，朋友推荐了这本【一次就考上证照】。一开始我还有点怀疑，这么短的一本书，真的能让我一次考过吗？但翻开第一页，我就被它清晰的逻辑和浅显易懂的语言吸引住了。作者没有上来就堆砌一堆专业术语，而是循序渐进地解释每个概念，还会用很多贴近生活的例子来帮助我们理解，比如用买卖房子的比喻来解释期权，用股票涨跌来解释期货。而且，这本书的排版也很舒服，重点部分都会用加粗或者不同的颜色标出来，读起来一点都不费劲。我平时最怕看那种密密麻麻的文字，但这本书的设计让我觉得学习这件事变得轻松多了。更重要的是，它真的很抓重点！不像有些教材，什么都讲，结果让你觉得什么都没讲到。这本书的内容非常有针对性，直接点出了考试的重点和常考的知识点，感觉就像有个经验丰富的老师在旁边手把手地教你，告诉你哪里是必考题，哪里是陷阱题。这本书还有一个很大的优点，就是它提供的练习题，数量恰到好处，而且解析非常详细，真的是一步一步教你如何解题，而不是简单地告诉你答案。我做完一套题，即使错了，也能通过解析弄清楚自己错在哪里，以后再遇到类似的问题就不会再犯同样的错误了。我真的觉得，如果不是这本书，我可能现在还在为这张证照焦头烂额，甚至可能已经放弃了。现在，我对自己能一次考过充满了信心！

评分☆☆☆☆☆

说实话，我一开始买这本书纯属无奈，因为工作的关系，公司硬性规定必须在规定时间内拿到这张衍生性金融商品销售人员的证照。我平时对金融领域本来就没什么兴趣，一听到“衍生性金融商品”，脑袋里就冒出无数个复杂难懂的公式和概念。以往备考的经验告诉我，这种专业性强的考试，如果没有一本高质量的教材，简直是自寻死路。在书店里翻了好几本，感觉都太过于学术化，看得人头昏脑涨。偶然间看到这本【一次就考上证照】，封面设计简洁，标题也很直接，我抱着试试看的心态买回去了。刚开始读的时候，我抱着的是一种“学一点算一点”的心态，但出乎意料的是，这本书的叙述方式让我感到非常亲切。作者仿佛知道我的困惑一样，总是用最直观、最容易理解的方式来讲解那些抽象的概念。比如，在讲解期权的时候，作者竟然用了一个买保险的比喻，一下子就让我明白了“权利”和“义务”的区别，还有“买方”和“卖方”的角色定位。这种接地气的解释方式，对于我这种零基础的读者来说，简直是福音。而且，这本书的逻辑结构安排得非常巧妙，它不会一开始就抛出大量的专业术语，而是先建立起一个基础框架，然后一点一点地填充内容。这种循序渐进的学习方式，让我觉得学习过程一点也不枯燥，反而充满了一种探索的乐趣。更让我惊喜的是，书中提供的例题和习题，其难度和类型都非常贴近真实考题，而且解析部分写得极其详尽，不仅仅是给出答案，更是分析了为什么这个答案是正确的，以及其他选项为什么是错误的。这种“知其然，更知其所以然”的学习方法，极大地提升了我对知识的掌握程度。说实话，这本书让我对原本望而生畏的衍生性金融商品产生了浓厚的兴趣，甚至开始觉得这个领域其实也挺有趣的。

评分☆☆☆☆☆

我平常的工作和金融一点边都不沾，这次公司要求考衍生性金融商品销售人员证照，我几乎是从零开始。看到考试大纲的时候，我感觉像看到了一份外星语说明书，那些术语我一个都不认识，内心是相当崩溃的。在网上搜寻备考资料的时候，我偶然发现了这本【一次就考上证照】。我抱着试试看的心态买了，没想到这真的是我这个“小白”的救星。这本书的特点在于它的“平易近人”。作者好像很有经验，知道我们这些初学者最需要什么，最害怕什么。他避免了那些冗长复杂的专业术语，而是用非常生动形象的比喻来解释概念。例如，他把期权比喻成“未来买卖的权利”，把期货比作是“提前签订的买卖合同”。这些比喻让我一下子就理解了核心思想，而不是被那些抽象的定义绕晕。而且，本书的排版也让我非常舒服，重点内容会加粗或者用醒目的方式呈现，阅读起来效率很高。最让我觉得物超所值的是，它提供的练习题和解析。这些题目不仅仅是数量多，更重要的是质量高，它们能很好地模拟真实考试的题型和难度。而且，每一道题的解析都超级详细，不仅讲解了正确答案的逻辑，还会分析其他选项的错误之处，让我们能够举一反三，彻底理解知识点。这本书真的让我觉得，备考不再是枯燥乏味的任务，而是一次有方向、有方法的学习过程。我感觉自己离成功越来越近了！

评分☆☆☆☆☆

当初考这张证照，我只是抱着“碰运气”的心态。毕竟，衍生性金融商品听起来就不是一般人能搞懂的东西，什么套期保值、风险对冲，这些名词我连听都没听过，更别说理解了。公司通知要考，我当时就打算随便看看书，然后去试试看，考不过再说了。结果，我翻开了这本【一次就考上证照】，我才发现，原来学习这件事可以这么“聪明”！这本书的作者就像一个经验丰富的老司机，他知道考生会遇到哪些“坑”，会把这些“坑”提前点出来，告诉你怎么避开。书里的内容不是死板的理论堆砌，而是充满了实战的智慧。他会用很多生活化的例子，把那些复杂的金融术语变得通俗易懂。比如，他讲到权证的时候，会用彩票来类比，让我一下子就明白了“到期日”、“行权价”这些概念是怎么回事。更重要的是，这本书的结构非常紧凑，每一页都好像在告诉你“这里很重要，这里必考”，让我这种时间有限的人，可以迅速抓住重点，事半功倍。我之前看过的其他金融类书籍，都像一本百科全书，什么都讲，结果什么都没记住。但这本书不一样，它就像一个考前冲刺班，所有的内容都围绕着考试展开，让你在最短的时间内，学到最有用的知识。而且，它提供的模拟试题，真的跟真实考试的难度和风格如出一辙。做完一套模拟题，我不仅能检验自己的学习成果，还能通过详尽的解析，查漏补缺，找出自己的薄弱环节。这本书让我感觉，备考不再是一件痛苦的事情，而是一场有策略、有方法、能看到成效的“战斗”。

评分☆☆☆☆☆

我原本对衍生性金融商品一窍不通，脑子里只有“高风险”、“复杂”这些模糊的印象。公司突然要求必须考这张证照，我真的是抱着一种“听天由命”的态度去看的书。在朋友推荐下，我入手了这本【一次就考上证照】。刚开始翻开，我有点犹豫，因为很多金融类的书籍都写得很晦涩，我怕自己看不懂。但这本书的语言风格，真的让我大吃一惊。作者用了非常生活化的语言，就像在跟我聊天一样，把那些看似高深的金融概念讲得明明白白。比如，讲到“卖出期权”，他用了“收保护费”的比喻，瞬间就让我明白了收取权利金和承担义务的逻辑。而且，这本书的结构安排非常合理。它不会一开始就给你抛出大量理论，而是先建立起一个基础的框架，然后一点点地填充内容，让你在不知不觉中就掌握了核心知识。最让我惊喜的是，书里提供的习题和解析。那些习题的难度和类型，都非常贴近真实的考试，让我能够很好地模拟考场的情况。而每一道题的解析，都写得特别详细，不仅告诉你为什么这个答案是对的，还告诉你其他选项为什么是错的，甚至连一些容易被忽略的细节都会帮你分析透彻。这种“刨根问底”的解析方式，让我觉得我不仅是做题，更是在学习知识。说实话，这本书让我从一个“门外汉”变成了一个对衍生性金融商品有基本了解的人，我不再觉得这个领域那么遥不可及。它让我觉得，只要方法得当，学习再难的证照也是有可能一次考过的。

评分☆☆☆☆☆

对于一个完全没有金融背景，甚至连基本的经济学原理都模模糊糊的我来说，要求我去考一张“衍生性金融商品销售人员资格测验”的证照，简直是天方夜谭。我一拿到考试大纲，就被那些密密麻麻的专业术语给吓退了，什么“标的物”、“行权”、“交割”，每个词都像一道无形的墙，挡在我学习的道路上。在绝望之际，我看到了这本【一次就考上证照】。起初，我以为这又是一本“标题党”的书，内容依旧是晦涩难懂。但当我翻开第一页，我错了，大错特错！这本书的语言风格真的太友好了，作者没有用那些枯燥的学术腔调，而是像朋友聊天一样，一点一点地引导你进入衍生性金融商品的世界。他懂得我的“痛点”，知道我需要什么，所以他会用最简单、最形象的比喻来解释最复杂的概念。比如，他讲到“期权”的时候，竟然把买期权比作是买了一张“后悔药”的门票，一下子就把“权利”和“非义务”的特性讲清楚了。而且，这本书的内容安排非常有条理，它不像市面上很多教材那样，把所有的知识点一股脑地塞给你，而是将知识点分门别类，层层递进。每一章节都像一个小型考试，让你在学习新知识的同时，也能及时巩固，并立刻知道自己掌握得怎么样。我尤其喜欢书中大量的例题和精析，这些例题的设置非常巧妙，能够覆盖到考点中的各种变化和陷阱，而详细的解析更是让我能够彻底理解题目的思路，而不是死记硬背。这本书真的让我觉得，备考不再是啃硬骨头，而是一场有规划、有指导的“探险”，我能清晰地看到自己离成功越来越近。

评分☆☆☆☆☆

我一直是个对数字和金融报表感到头疼的人，每次看到财经新闻里的那些专业术语，就像是在看天书一样。公司突然要求考这张衍生性金融商品销售人员资格证，我当时就感觉脑袋“嗡”的一声。我深知，如果没有一本好的教材，我绝对是寸步难行的。在网上搜索了一番，看到【一次就考上证照】这本书的评价还不错，而且它的名字就非常有吸引力，我抱着“死马当活马医”的心态买了下来。翻开书，我最大的感受就是“轻松”。作者的文笔非常流畅，一点也不像是在写一本枯燥的教科书。他用了很多生动的比喻，比如把复杂的期权交易比作是“看涨看跌的赌局”，把期货比作是“提前锁定价格的合约”。这些通俗易懂的比喻，让我一下子就抓住了这些金融工具的核心概念，不再感到陌生和畏惧。更重要的是，这本书的重点突出，它非常清楚地知道考试的“命脉”在哪里。它不会给你讲一大堆与考试无关的“背景知识”，而是直接告诉你“这个知识点非常重要，考试必考！”。这种“干货满满”的风格，对于时间紧迫的我来说，简直是救星。我只需要把精力集中在书本上强调的内容，就可以事半功倍。而且，本书提供的练习题质量非常高，既有基础题，也有一些考察灵活性的难题。每一道题的解析都非常细致，不仅仅是告诉你答案，还会告诉你解题的思路和方法，甚至连一些容易出错的细节都会帮你点出来。做完这些题，我感觉自己对知识的掌握程度又提升了一个层次。这本书真的颠覆了我对“学习金融证照”的认知，让我觉得原来考证也可以是一件如此高效而愉快的事情。

评分☆☆☆☆☆

平常工作就够忙的了，还要抽时间去准备一张对我来说全新的金融证照，真的是一件很头疼的事情。这张衍生性金融商品销售人员证照，听名字就感觉很高大上，好像离我特别遥远。在朋友的推荐下，我拿到了这本【一次就考上证照】。我原本以为又会是一本需要我啃很久的厚书，但这本书的厚度让我眼前一亮，而且它的内容编排更是让我惊喜。作者的写作风格非常独特，他没有用那种教科书式的枯燥论述，而是用一种非常口语化、生活化的方式来讲解。他会用一些我们日常生活中都能遇到的例子，比如买卖股票、投资理财，来类比那些复杂的金融工具。我记得他讲到“价差期权”的时候，竟然用“买彩票中奖”来比喻，一下子就把“不确定性”和“潜在收益”的概念讲清楚了。这种“接地气”的讲解方式，让我这个金融小白也能轻松理解。而且，本书的重点非常突出。它不会给你讲太多无关紧要的知识，而是直接告诉你“这个是考试重点，一定要记住”。这种“高效”的学习方式，非常适合像我这样时间有限的在职人士。此外，本书的练习题质量也非常高。它提供的模拟题，无论是从题型、难度还是出题思路，都与真实的考试非常接近。更重要的是，每一道题的解析都写得非常到位，它不仅告诉你答案是什么，更重要的是告诉你“为什么”是这个答案，以及如何去思考这个问题。这种“知其然，更知其所以然”的学习过程，让我对知识的掌握更加牢固。