快速取得金融证照 防制洗钱与打击资恐法令及实务一次过关 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　★防制洗钱与打击资恐法令重大修正！考生一定要注意！

　　洗钱防制法及资恐防制法于2018.11.07修正，以因应亚太防制洗钱组织（APG）评鑑。而本书已将不适用新法规之内容及题目删除，不用怕念到旧法规。

　　★本书除了可提供考生通过「防制洗钱与打击资恐专业人员测验」，亦可作为「银行业」、「证券、期货暨投信顾业」、「保险业」从业人员作业的工具书。

　　洗钱犯罪与大多数的犯罪共生，对经济、安全和社会都造成了极其严重的后果。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。

　　有鑑于此，政府开办防制洗钱与打击资恐专业人员测验，提昇金融从业人员专业学养，部份银行亦将防制洗钱与打击资恐的知识作为列入考试范围之一。由此可知我国金融业目前已採取加强因应及防制措施。

　　本书是为帮助读者通过「防制洗钱与打击资恐专业人员测验」而编着，亦可作为银行考试之用。作者精心编撰此考试专用书籍，协助读者快速建立清晰的观念。书籍架构依照金融研训院简章公佈范围编撰，每一章节都有详细说明及历届试题练习，考试重点一目了然，让读者快速吸收。书中也详细说明了防制洗钱与打击资恐法令相关法条重点，虽然相关规范法令既多且杂，但都有一定的脉络可寻，而书中每个法条皆有法条释义，协助考生对法条的记忆与了解，帮助考生们有效率地吸收。

　　本书介绍如下

　　第一章到第二章
　　先介绍国际上防制洗钱及打击资恐的相关的国际组织与採取对应之措施，让读者先了解国际上之态势。

　　第三章
　　针对我国防制洗钱及打击资恐政策与法令做详细解说，对国内现行法规对防制洗钱与打击资恐法令有基本的概念及认识。

　　本书第四章到第六章
　　分述我国「银行业」、「证券、期货暨投信顾业」、「保险业」，防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点。

　　近年试题及解析
　　收录防制洗钱与打击资恐专业人员测验及银行相关考科之试题，每一题都有详细解析，并将不合时宜的旧题目删除，考生只需多加演练，将错误的题目细心订正，并熟读书中的解析，相信本书是您考取证照的最佳捷径！
 

好的，这是一份关于《快速取得金融证照 防制洗钱与打击资恐法令及实务一次过关》的图书简介，内容会详细阐述此书未涵盖的主题，并以专业、引人入胜的方式呈现，确保不包含原书内容，且具有深度和可读性。 --- 图书简介：探寻金融监管深水区——超越洗钱防制的多元化金融实践与前沿趋势 引言：站在合规的肩膀上，眺望更广阔的金融版图 金融行业的发展，如同奔腾的江河，其核心驱动力在于创新与效率。然而，任何高速发展的水流，都需要坚固的堤坝来引导和保护。当前市场对金融知识的需求，往往聚焦于防制洗钱与打击资恐（AML/CFT）这一至关重要的合规基石。不可否认，掌握这方面的知识是进入金融业的“敲门砖”，是维护金融体系稳定的“压舱石”。 但一个成熟的金融从业者或投资者，绝不能仅仅满足于成为一名“合规专家”。金融世界的广阔与深邃，远超出了单一的监管领域。本书正是为那些已经迈过AML/CFT门槛，渴望深入理解金融生态系统更复杂、更前沿运作机制的专业人士和有志之士所设计。我们旨在提供一个超越基础合规框架的视野，深入探讨金融领域的其他关键支柱、新兴技术应用、以及宏观经济下的战略决策。 本书并非简单地重复《快速取得金融证照 防制洗钱与打击资恐法令及实务一次过关》所涵盖的法规解读、KYC流程或可疑交易报告（STR）细节。相反，我们将目光投向那些决定金融机构盈利能力、风险定价、以及未来市场竞争格局的核心领域。 --- 第一部分：精细化风险管理与资本市场运作的内在逻辑 一、信用风险定价的量化革命：超越尽职调查 AML/CFT侧重于“行为”和“交易”的合法性，而信用风险管理则关注“偿付能力”和“未来现金流”的可靠性。本书将深入剖析现代信用风险建模的复杂性，这是银行、保险公司和投资机构日常运营的生命线。 我们将探讨： 1. 高级计量方法（如KMV模型、结构化模型）：如何将企业的财务报表转化为概率违约（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）等关键参数。这涉及复杂的统计学和金融工程知识，远超AML对客户身份的核查范畴。 2. 压力测试与宏观审慎管理：讲解巴塞尔协议（Basel III/IV）框架下，资本充足率计算背后的精妙逻辑，特别是如何模拟极端市场情况下，对信贷组合的冲击，并据此调整资本配置策略。 3. 供应链金融的信用风险敞口：分析在复杂的、多层级的供应链交易中，如何穿透识别核心企业的真实信用状况，以及如何利用保理、票据贴现等工具带来的潜在风险转移和集中度风险。 二、衍生品市场与复杂金融工具的估值陷阱 对于追求高回报的专业投资者而言，理解衍生工具的运作机制是核心技能。本书将系统性地梳理利率衍生品（互换、远期利率协议）、期权定价模型（如Black-Scholes-Merton的深入应用与局限性），以及如何利用这些工具进行套期保值或投机。 这部分内容重点在于估值精度和市场对冲效率，与识别可疑资金流动性的焦点完全不同。我们将分析如何处理复杂衍生工具中的非线性风险和流动性风险，这些是高级交易员和资产负债表管理者必须掌握的硬核技能。 --- 第二部分：金融科技（FinTech）浪潮下的业务转型与监管沙盒 金融科技的爆发式增长正在重塑行业格局，而这些创新往往处于现有AML法规的“灰色地带”或需要全新的监管框架来适应。本书将深入探讨以下技术驱动的业务模式： 一、分布式账本技术（DLT）与数字资产的法律及经济影响 虽然AML/CFT对加密货币的关注度很高，但我们关注的是DLT技术如何重构资产所有权和结算效率。 1. 代币化（Tokenization）的法律难题：探讨将房地产、知识产权等传统资产代币化过程中，涉及的证券法、合同法以及跨境监管冲突，这远比冻结非法资金复杂得多。 2. 去中心化金融（DeFi）的治理模型：分析DAO（去中心化自治组织）的决策机制、智能合约的不可篡改性带来的法律责任界定，以及其对传统信托和中介机构角色的颠覆性影响。 二、人工智能在决策流程中的深度整合 AI在金融领域的应用已从简单的自动化报表，深入到复杂的预测和决策制定。 1. 算法偏见与公平性：深入探讨机器学习模型在信贷审批、保险定价中可能无意中引入的系统性歧视（Bias），以及如何通过技术手段进行审计和修正，确保监管机构要求的“公平对待原则”。 2. 可解释性人工智能（XAI）的监管挑战：在高度依赖黑箱模型的时代，如何向监管机构证明决策的合理性，满足“可追溯性”要求，这比单纯的STR报告更具技术挑战性。 --- 第三部分：全球宏观经济与金融市场结构性洞察 成功的金融人士必须具备宏观视野，理解全球经济周期如何影响本国金融体系的稳定性和投资决策。 一、货币政策传导机制的复杂性分析 本书将侧重于中央银行操作的精细艺术，而非仅仅了解利率的升降。 1. 量化宽松（QE）与量化紧缩（QT）的长期影响：分析央行资产负债表规模变化如何影响市场流动性、资产价格的期限结构，以及对商业银行准备金水平的持续性影响。 2. 汇率决定理论的实际应用：超越购买力平价（PPP），深入探讨利率平价、资产组合平衡模型在解释短期汇率波动中的作用，以及企业如何进行跨币种的风险敞口管理。 二、国际金融监管的博弈与全球化趋势的逆转 AML/CFT是国际合作的一部分，但金融监管的博弈远不止于此。 1. 金融市场基础设施（FMI）的韧性：探讨支付系统（如SWIFT的替代方案）、中央证券存管机构（CSD）的关键作用及其面临的网络安全威胁和运营风险。 2. 跨境资本流动的地缘政治影响：分析贸易战、制裁措施如何直接影响跨境投资和国际银行业务的正常开展，以及企业如何合法地在不同司法管辖区之间进行资本运作和利润汇回。 --- 结语：从“合规执行者”到“战略塑造者”的飞跃 《快速取得金融证照 防制洗钱与打击资恐法令及实务一次过关》为你提供了进入金融世界的入场券。而本书，则旨在为你提供一张深入理解金融核心机制、预判未来趋势的战略地图。 我们相信，真正的专业价值，来源于对复杂系统运作原理的深刻洞察，对技术变革驱动力的准确把握，以及对全球经济脉络的宏观认知。本书的读者将不再仅仅是一个规则的被动遵守者，而是一个能够理解规则背后逻辑、优化业务流程、并能在复杂的市场环境中做出精准战略决策的资深金融专家。 准备好，离开合规的舒适区，进入金融科学与艺术交汇的更深层次领域。

作者简介

千华名师－执业会计师：金永莹

　　会计师考试、公务员高考及格
 

前言
试题统计分析

第一章　国际防制洗钱及打击资恐概述
重点一　国际防制洗钱及打击资恐的历史沿革
重点二　洗钱及资恐简介
试题演练

第二章　国际防制洗钱及打击资恐组织与措施
重点一　国际防制洗钱及打击资恐的组织
重点二　FATF四十项建议
重点三　FATF 评鑑方法如何防制洗钱及打击资恐
试题演练

第三章　我国防制洗钱及打击资恐政策与法令
重点一　洗钱防制法
重点二　资恐防制法
重点三　存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法
试题演练

第四章　我国银行业防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点
重点一　金融机构防制洗钱办法
重点二　银行防制洗钱及打击资助恐怖主义注意事项范本
重点三　银行评估洗钱及资恐风险及订定相关防制计画指引
重点四　票券商防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点五　银行业疑似洗钱或资恐交易态样
重点六　票券业疑似洗钱或资恐交易态样
重点七　信託业疑似洗钱或资恐交易态样
重点八　电子支付机构疑似洗钱或资恐交易态样
重点九　电子票证发行机构疑似洗钱或资恐交易态样
重点十　信用卡机构疑似洗钱或资恐交易态样
试题演练

第五章　我国证券、期货暨投信顾业防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点
重点一　证券商防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点二　期货商暨槓桿交易商防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点三　证券投资信託事业证券投资顾问事业防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点四　证券商评估洗钱及资恐风险及订定相关防制计画指引
重点五　证券商疑似洗钱或资恐交易态样
重点六　期货暨槓桿交易商疑似洗钱或资恐交易态
重点七　期货信託事业暨期货经理事业疑似洗钱或资恐交易态样
重点八　证券投资信託及证券投资顾问事业疑似洗钱或资恐交易态样
试题演练

第六章　我国保险业防制洗钱及打击资恐执行重点
重点一　人寿保险业防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点二　保险业评估洗钱及资助恐怖主义风险及订定相关防制计画指引
重点三　人寿保险业疑似洗钱或资恐交易态样
重点四　产物保险业疑似洗钱或资恐交易态样
重点五　保险经纪人疑似洗钱或资恐交易态样
重点六　保险代理人疑似洗钱或资恐交易态样
试题演练

近年试题及解析
107年　彰化银行新进人员甄试（法务人员）
107年　第一银行新进人员甄试（资讯人员）
107年　第一次防制洗钱与打击资恐专业人员测验
107年　第二次防制洗钱与打击资恐专业人员测验
107年　第一银行专业人员甄试（客服人员）
107年　第一银行专业人员甄试（专案助理理财人员）
107年　第一银行经验行员甄试（征授信组）
107年　第三次防制洗钱与打击资恐专业人员测验

评分☆☆☆☆☆

我必須說，這本書的內容組織方式，真的大大超出了我的預期。我之前為了考證照，買了好幾本不同的書，結果都是看得頭昏眼花，很多時候都不知道重點在哪裡。但是，《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》這本書，它的結構就像是在引導你逐步前進一樣。它首先會從最根本的概念講起，比如說，什麼是洗錢？為什麼要防制洗錢？這些基礎的東西講清楚了，後面再談到更深入的法令，就變得容易理解多了。而且，它對於「打擊資恐」的部分，也講得很透徹，不會只停留在表面的名詞解釋。書中很多地方，都運用了圖表和流程圖，這對於我這種視覺型學習者來說，簡直是福音！透過這些圖表，我能很清楚地看到各種法令之間的關聯性，以及它們在整個防制體系中的作用。我尤其印象深刻的是，書中對於「風險評估」的講解，它詳細地闡述了金融機構如何根據不同的業務和客戶，去評估洗錢和資恐的風險，以及如何制定相應的管控措施。這點真的非常實用，也是許多其他書籍比較忽略的部分。以前總覺得防制洗錢就是一套死板的規則，但看了這本書才知道，它其實是一套非常靈活和動態的風險管理機制。這本書不僅僅是一本「考試用書」，更是一本能夠幫助我們提升專業能力的「實務手冊」。

评分☆☆☆☆☆

我必須老實說，在接觸這本《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》之前，我對防制洗錢和打擊資恐的理解，還停留在比較表面的層次。覺得就是一些規矩，要遵守就是了。但是，這本書徹底改變了我的看法。它就像是一位經驗豐富的導師，一步一步地引導我，從認識這個領域的「為什麼」，到理解「是什麼」，再到掌握「怎麼做」。書中的內容非常紮實，而且有深度。它不僅僅是講解了台灣的相關法規，還對照了國際的最新趨勢和要求，這讓我知道，我們所做的努力，都是與國際接軌的。我特別讚賞書中對於「內部控制與風險管理」的詳細闡述。它讓我知道，在金融機構內部，需要建立起一套完善的機制，才能有效地防範洗錢和資恐的風險。這包括了從人員的培訓，到系統的建立，再到機制的運行。書中的很多「圖解」和「表格」，都設計得非常用心，能夠幫助我快速地掌握重點，並將複雜的概念視覺化。這對於我這種容易分心的人來說，非常有效。而且，書中的「實務操作建議」，都是基於實際經驗的總結，非常有參考價值。

评分☆☆☆☆☆

這本書，簡直是我考證照路上的「神隊友」！我之前為了準備防制洗錢的相關證照，嘗試過很多不同的方法，但是總覺得差那麼一點意思，或是覺得內容太過零散。直到我遇到了《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》，我才真正找到了「一站式」的解決方案。它最吸引我的地方，就是它把「法令」和「實務」結合得天衣無縫。它不只是羅列枯燥的法律條文，而是將這些條文的「精神」和「應用」都講得清清楚楚。像是它在講解「重大經濟犯罪」的定義時，就非常清楚地闡述了，哪些行為屬於這類犯罪，以及我們在金融機構中應該如何去預防和報告。這比單純的背誦法條，更能幫助我理解其深層含義。而且，書中對於「打擊資助恐怖主義」的部分，也講得非常到位。它不僅解釋了相關的國際公約和國內法規，更深入地探討了金融機構在識別和阻斷資金流動方面的責任和義務。這讓我明白，防制洗錢和打擊資恐，是一個相互關聯、密不可分的體系。書中的很多「提醒事項」和「注意事項」，都是作者在實務經驗中總結出來的，這對我來說，更是無價的財富。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我是一個對法條感到頭疼的人，每次看到長篇大論的法律條文，就覺得腦袋快要炸開了。所以，在準備防制洗錢與打擊資恐的證照考試時，我其實抱持著一種「試試看」的心態去購買了這本《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》。然而，這本書徹底改變了我對學習法律條文的刻板印象。它並非傳統意義上那種枯燥乏味的教科書，而是以一種非常生動、易於理解的方式，將複雜的法律概念呈現出來。作者在書中運用了大量的比喻和生活化的例子，將抽象的法律術語變得具體可感。我印象最深刻的是，它在講解「洗錢的階段」時，用了非常貼切的比喻，讓我一下子就抓住了核心的理解。而且，這本書不僅僅停留在理論層面，它更注重「實務操作」的講解。書中詳細地闡述了，在實際的金融業務中，我們應該如何去識別、申報和處理可疑交易，以及如何針對不同類型的風險採取相應的措施。這對於我這種希望將所學知識應用到實際工作中的人來說，實在是太有價值了。它就像是一本「教科書+操作手冊」的結合體。書中的案例分析也極具參考價值，讓我能夠從真實的事件中學習，並預想自己在工作中可能會遇到的情況。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，金融證照的考試，最難的地方就在於，要將書本上的理論與實際的業務操作結合起來。很多時候，即使你把法條背得滾瓜爛熟，到了實際工作中，還是會感到無所適從。但是，這本《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》，卻完美地解決了這個痛點。它不僅僅是一本「法條書」，更是一本「實務操作指南」。書中對於「客戶身分資訊的確認與更新」的部分，講解得非常詳細，它不僅列出了應該收集哪些資訊，還探討了在不同國家、不同業務情況下，我們應該如何去進行盡職審查。這讓我知道，原來防制洗錢並不是一套放諸四海皆準的標準，而是需要根據實際情況進行調整和應對。我印象最深刻的是，它對於「虛擬資產」的洗錢風險，也進行了深入的探討，這是在許多傳統教材中比較少見的。這顯示了作者對於行業趨勢的敏銳洞察，以及他希望為讀者提供最前沿的知識。書中還包含了許多「案例解析」，這些案例都非常真實，而且都貼近我們在金融機構中可能遇到的情況。這讓我能夠從別人的經驗中學習，並避免一些不必要的錯誤。

评分☆☆☆☆☆

老實說，一開始拿到這本書的時候，我對它的期望不高。畢竟「快速取得」這幾個字，我常常覺得有點誇大其詞，畢竟金融證照也不是那麼好考的。但是，當我翻開第一頁，我就知道我錯了。這本書的結構設計非常人性化，它不是把所有的條文像瀑布一樣傾瀉下來，而是有系統地將內容分門別類，從最基礎的概念開始，一層一層深入。它很清楚地知道讀者可能會有哪些疑惑，並且提前在書中為我們解答。我尤其喜歡它對於「實務」部分的著墨。很多坊間的參考書，可能只會把法條條列出來，讓你死記硬背，但這本書卻花了大量的篇幅去講解這些法條在實際工作中是如何運用的。像是它對於「可疑交易報告」的申報流程，就寫得非常詳盡，從什麼情況下需要申報，到申報的具體格式和注意事項，都一一列舉。這對於即將進入金融業，或者已經在金融業但還沒考到這張證照的同行來說，絕對是一份寶貴的指南。它讓你明白，這些看似枯燥的法規，其實都緊密地與我們的日常工作掛鉤。而且，書中的案例也選擇得非常貼切，很多都是我們在新聞上看到過的，或者是同行之間可能會遇到的真實情況。這讓學習過程變得更加生動有趣，也更能加深我們的印象。我之前花了很多時間自己去搜集案例，但總是零散的，而且不確定是否全面。有了這本書，我可以說是事半功倍。

评分☆☆☆☆☆

如果說，考取一張金融證照是一場馬拉松，那麼這本《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》絕對是你在途中遇到的補給站，而且還是最豪華的那種！我之前為了應付各種證照考試，買過不少教材，但總覺得有些內容「點到為止」，有些則是「過於艱澀」。這本書恰恰好填補了這個空缺。它在「法令」的部分，做了非常詳盡的梳理，讓我知道從哪個層級的法規開始，一路到具體的執行細則，整個體系的架構是什麼。而且，它並沒有生硬地羅列法條，而是透過條理清晰的解釋，讓我理解了每項法令背後的邏輯和目的。更讓我驚喜的是，它對於「實務」的講解，簡直是教科書級別！書中關於「客戶盡職審查（CDD）」的內容，它不僅列出了必備的文件和程序，更深入地探討了「持續性監控」的重要性，以及如何識別「高風險客戶」。這些細節，往往是許多其他教材所忽略的，但卻是我們在實際工作中必須面對的。它讓我明白，防制洗錢和打擊資恐，並不是一套死板的規則，而是需要不斷適應環境、靈活運用的專業技能。這本書的編排方式，也讓我很喜歡，它將重點內容用醒目的方式標示出來，讓我在複習時，能夠快速找到關鍵資訊。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我是一個非常討厭死記硬背的人，尤其是在面對像防制洗錢與打擊資恐這種充滿法條和術語的領域時。所以，當我看到《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》這個書名時，我內心是有些懷疑的。但是，在開始閱讀後，我發現我完全錯了！這本書的作者，真的像是為我們這種「怕麻煩」的讀者量身打造的。它沒有用那些佶屈聱牙的法律語言，而是用一種非常平易近人的方式，把複雜的概念拆解開來。書中大量地運用了圖表、流程圖，以及許多非常貼切的比喻，這大大降低了學習門檻。我特別喜歡它在講解「洗錢的下游階段」時，舉出的例子，生動形象，讓我一眼就能明白。而且，這本書的「實務」部分，更是讓我驚喜連連。它不僅僅是告訴你「是什麼」，更告訴你「怎麼做」。像是它對於「交易監控」的講解，就非常具體，它列出了哪些異常的交易模式是需要我們特別注意的，以及如何利用系統來輔助我們進行監測。這對我來說，實在是太實用了！它讓我從一個「理論學習者」，轉變為一個「實務操作者」。這本書的出現，真的讓我在考證照的路上，少走了很多彎路，也讓我對這個專業領域有了更深的興趣。

评分☆☆☆☆☆

這次為了考取這張重要的金融證照，我可是做了不少功課，嘗試了各種不同的學習資源。其中，我不得不特別提一下這本《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》。老實說，剛拿到書的時候，我看到厚厚的幾百頁，心裡還有點打退堂鼓。畢竟，要在一本課本裡把「快速取得」和「一次過關」這兩個目標都達成，聽起來有點難度。但是，隨著我深入閱讀，我發現這本書的作者，真的把「化繁為簡」這件事做得淋漓盡致。它並非僅僅是將條文堆砌，而是巧妙地將法律條款與實際案例、監管趨勢結合起來。書中對於「國際規範」和「國內法規」的對接，解釋得非常清晰，讓我明白了為何我們要遵循這些國際準則，以及它們如何在台灣落地執行。我特別欣賞書中對於「內部控制」的闡述，它詳細地介紹了金融機構在防制洗錢和打擊資恐方面，需要建立哪些內部的程序和機制，以及如何進行有效的監管。這部分內容，對於我在實際工作中，如何理解和執行相關政策，有著非常大的啟發。而且，書中還包含了許多「常見問題」的解析，這些問題都是我在學習過程中，或是在思考實際情境時，可能會遇到的。作者很貼心地將這些問題集合起來，並給出了專業的解答，這大大節省了我自行摸索的時間。

评分☆☆☆☆☆

天啊，這本書根本是救星！考證照的路上我已經碰壁好幾次了，每次都覺得那些法條跟條文根本是天書，看了就頭痛。這次真的下定決心要考那張防制洗錢的證照，聽說很重要，而且以後在金融業一定會用到。在網路上爬文找資料的時候，意外看到這本《快速取得金融證照 防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》，名字就聽起來很威，想說死馬當活馬醫，就買來試試看。結果真的讓我驚豔！它不像有些教科書那樣枯燥乏味，而是用非常生活化、易懂的方式來解釋那些複雜的法令。像是把一些艱澀的法律術語，用比喻的方式來解釋，或者舉出實際的案例，讓我這個門外漢也能瞬間明白。而且，它不只講法條，更深入探討實務操作，這點真的太重要了！很多時候，考題不只是背條文，更考驗你對實際情況的理解和判斷。這本書在這方面做得非常到位，看了之後，我對整個防制洗錢和打擊資恐的流程，有了更清晰的認識。以前覺得這些東西離我好遙遠，現在覺得好像就在我眼前一樣。特別是那些關於KYC（認識你的客戶）的部分，它把每個步驟都拆解得很詳細，而且還提醒了我們在實務中可能會遇到的問題，以及如何去克服。光是這塊，就讓我省了很多摸索的時間。而且，書裡面的編排也很用心，重點都標示得很清楚，讓人一目了然。我覺得這本書的作者真的是太有才了，他不僅懂法規，更懂怎麼把知識傳遞給讀者。考證照的路上，有了這本神書，我感覺充滿了信心！