对应官方题库改版 金融市场常识与职业道德 速成（增修订三版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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现代金融投资实务与风险管理 一部面向实践的金融市场深度解析与审慎投资指南 本书特色： 聚焦实践应用： 摒弃空泛理论，以真实市场案例驱动，深入剖析各类金融工具的操作细节与风险传导机制。 全面覆盖资产类别： 涵盖股票、债券、衍生品、外汇及另类投资等主流资产，构建系统化的投资知识框架。 风险管理优先： 强调投资组合的构建与动态再平衡策略，教授如何识别、量化和对冲市场、信用、流动性和操作风险。 前沿技术融合： 探讨金融科技（FinTech）对传统金融业的影响，包括量化投资策略的构建基础和数据分析的应用。 监管环境洞察： 深入解读当前全球主要金融市场的监管趋势与合规要求，助力从业者建立稳健的执业标准。 --- 第一部分：金融市场的宏观结构与功能解析 第一章：全球金融体系的演进与基石 本章首先勾勒出全球金融市场的宏观格局，探讨其在现代经济中充当的资源配置与风险转移核心功能。我们将追溯金融市场从早期商业票据交换到如今高度电子化、全球互联的复杂系统的历史演变轨迹。重点分析不同类型市场（一级市场与二级市场、货币市场与资本市场）的内在联系及其相互作用机制。 第二章：利率、汇率与宏观经济的联动 深入解析影响金融资产定价的两大核心变量：利率和汇率。详细阐述中央银行的货币政策工具（如公开市场操作、存款准备金率调整、基准利率设定）如何通过影响短期和长期利率预期，进而传导至债券收益率曲线和实体经济活动。汇率决定理论（如购买力平价理论、利率平价理论）的实务检验，以及汇率波动对外贸、资本流动和跨国投资组合的实际影响，配以近期主要经济体的政策案例进行剖析。 第三章：金融机构的职能与监管框架 系统梳理商业银行、投资银行、资产管理公司、保险机构和私募股权基金等主要金融中介机构的业务范围、盈利模式及其在金融生态系统中的定位。同时，详尽介绍巴塞尔协议（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）对银行资本充足率的要求、证券交易的合规准则，以及反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）的国际标准在不同司法管辖区的落地情况，强调金融稳定性的重要性。 --- 第二部分：核心金融工具的定价与交易策略 第四章：固定收益证券的深度分析 本章彻底摆脱基础的票息计算，专注于机构投资者如何操作债券市场。详细介绍国债、公司债、市政债、抵押贷款支持证券（MBS）和资产支持证券（ABS）的结构特点。重点讲解久期（Duration）和凸性（Convexity）的实际应用，如何利用收益率曲线的移动进行利率风险的对冲，以及信用利差的分析方法，包括违约风险和恢复率的建模考量。 第五章：股票投资与估值精要 超越简单的市盈率分析，本章侧重于构建自上而下（Top-Down）和自下而上（Bottom-Up）的投资研究框架。系统介绍现金流折现（DCF）模型的高级应用，包括自由现金流（FCFF/FCFE）的精确测算、终端价值的合理估计，以及可比公司分析（Comparable Analysis）中选择“最差可比”的实战技巧。深入探讨不同行业（如科技、周期性、公用事业）估值方法的侧重点差异。 第六章：金融衍生品的风险管理与投机应用 本部分是本书的重头戏，详细解析远期、期货、互换（Swaps）和期权四大类衍生品的结构与市场构造。重点在于理解无套利定价原理（No-Arbitrage Pricing），并教授如何运用期权策略（如保护性看跌、领口策略、波动率套利）进行精确的风险敞口管理和收益增强。针对期货市场，将分析保证金制度、每日盯市（Marking-to-Market）流程及其对交易者现金流的影响。 --- 第三部分：投资组合管理与量化策略 第七章：现代投资组合理论（MPT）的拓展与局限 回顾马科维茨模型的基础，但更侧重于实际操作中的挑战，例如输入参数（期望收益、协方差矩阵）估计的误差。介绍资本资产定价模型（CAPM）的实践应用与局限，引入多因素模型（如Fama-French三因子模型），解释如何通过因子暴露来解释投资组合的超额收益（Alpha）。讨论如何构建“风险平价”（Risk Parity）投资组合，以实现基于风险贡献而非资本分配的平衡。 第八章：另类投资与资产配置的复杂性 探讨私募股权（PE）、风险投资（VC）、对冲基金以及房地产投资信托（REITs）等另类资产的特点。分析其低流动性、信息不对称性、高进入门槛的性质，以及如何将其纳入传统机构投资组合中以实现分散化收益。重点解析对冲基金的不同策略（如长/短股票策略、全球宏观、事件驱动）的绩效特征与相关性矩阵分析。 第九章：量化投资的基础与高频交易环境 本章概述量化投资的流程：从数据获取、信号生成、回溯测试到策略执行。详细介绍如何利用时间序列分析（如ARIMA、GARCH模型）来预测波动性，如何进行统计套利（如配对交易）的基础建模。同时，深入探讨高频交易（HFT）在市场微观结构中的作用，包括订单簿的深度分析和延迟对交易执行成本的影响。 --- 第四部分：金融科技、合规与职业操守 第十章：金融科技对金融中介的颠覆 分析区块链技术在资产代币化（Tokenization）、跨境支付和智能合约中的应用前景。探讨人工智能和机器学习在信用评估、欺诈检测和算法交易中的实际落地案例。讨论传统金融机构如何应对数据治理（Data Governance）和云计算带来的基础设施转型挑战。 第十一章：全球金融市场的监管动态与合规挑战 本章聚焦于金融从业者必须掌握的合规知识。深入解析《多德-弗兰克法案》、MiFID II（欧盟）等关键监管举措的核心内容及其对投资顾问、交易员和资产管理人的影响。重点讲解内部控制、利益冲突管理、信息隔离墙（Chinese Walls）的设置标准，以及市场滥用行为（如内幕交易、市场操纵）的法律界定与后果。 第十二章：稳健的职业操守与投资者保护 强调在复杂的金融环境中，维护客户最佳利益（Fiduciary Duty）的核心地位。通过对一系列著名的金融失范案例进行剖析，阐明职业道德在长期市场信任建立中的不可替代性。讨论如何进行适当的客户风险承受能力评估，确保投资建议的适当性（Suitability），以及在面对市场压力时保持专业判断和诚信的原则。 --- 本书的目标读者： 证券、基金、期货行业的初级及中级专业人员。 准备参加专业资格认证考试的金融学、经济学专业学生。 寻求系统提升现代金融市场操作技能的个人投资者与财富管理顾问。

编者的话
本书特色
金融市场常识与职业道德
本书使用说明

Part1 金融市场常识
1-1简介
1-2银行
1-3证券
1-4保险
1-5专有名词

Part2 职业道德
2-1通则
2-2行销方法
2-3客户往来
2-4保险、投信投顾、银行
2-5法规与禁止事项

　　★全新大改版－对应最新题库（107.11.1起开始适用）★

　　改版要点说明：本次改版系配合金研院/证基会公告本科最新题库改版内容。鉴于最新题库增/修幅度庞大，且11月起即开始以新题库出题，未免考生于准备时无所适从，乃由本书作者柳威廷针对全书内容进行大幅翻修，针对最新题型命题重点作精华统整。协助考生对最新题库「无缝接轨」，一次就考过，顺利取得此一所有金融从业人员都必须具备的入门证照。

　　「100天17张金融证照达人柳威廷」倾力投入，将本次最新版题库新增／修改的考题重点全数收录。书中大方将其备考「金融市场常识与职业道德」证照时私人整理之「各类比较总整理（数字类、年数类、金额类…等）」公开，更贴心针对各题制作完整的解析→服用此帖「考照特效药」，则考取「金融市场常识与职业道德」当如探囊取物！

　　本书为参加「金融市场常识与职业道德」的测验用书，一贯秉持着「速成」的宗旨，将本测验做浅显易懂的说明，让读者能在最短的时间内，融会贯通本书，通过测验。本书虽以速成为宗旨，但本测验中的每一题题库都有完整的解析，一题也不放过，在速成与详尽当中取得最佳平衡，是本书最大的特色。

　　第一部分「金融市场常识」，本书将504题题库，依照题目特性分门别类，整理成五个单元，每个单元再细分成数个小单元，精心编排的题目顺序让读者由浅入深，理解金融市场常识测验题库，不再是死背每一题题库的答案，而是有脉络地循序渐进学习。金融市场可分为银行、证券与保险三个方向，本书将题目依特性来排列组合，将其分开，以利读者了解这三个单元之间的差异，避免混淆。

　　第二部分「职业道德」本书将615题题库，依照题目特性分门别类，整理成五个单元，每个单元再细分成数个小单元，将相同或类似的题目摆放在一起，并统一做解释，单元性的内容，便于读者学习与吸收。在职业操守方面，「应有之行为」与「禁止之行为」皆清楚表达，让读者能确实吸收。

　　本书力求平易近人，以简单易懂的叙述将题目的测验重点做条列式说明，让读者能「读懂内容」通过测验，而非「死背题目」来考取证照，本测验在2018年进行大改版，本书也进行大幅调整，「金融市场常识」与「职业道德」题库共1119题，本书题题解析，以最浅显易懂的方式做解说，让读者一看就懂，以期许读者顺利通过测验。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，金融市場的知識和職業道德，就像是一體兩面，缺一不可。想要在這個行業有所成就，不僅要懂市場，更要懂「做人」。這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》，就是這樣一本讓我印象深刻的書籍。首先，在「金融市場常識」的部分，它的編排非常有條理，從最基礎的市場結構，到各種金融商品的詳細介紹，都做得非常到位。我尤其喜歡書中對於複雜金融衍生性商品，例如期貨、選擇權的解釋，作者用了非常淺顯易懂的比喻，讓我這個非數學系出身的人，也能夠輕鬆理解其中的邏輯。更難得的是，它還觸及了許多近年來非常熱門的金融話題，像是金融科技的發展、人工智能在投資領域的應用等等，這讓我覺得這本書的內容非常與時俱進。而「職業道德」的部分，更是讓我愛不釋手。作者並非只是死記硬背地告訴你「應該做什麼」，而是從「為什麼」的角度去闡述，讓你從根本上理解，為何誠信、專業、公正的原則如此重要。書中探討了許多關於「客戶權益優先」、「避免利益衝突」的實際案例，讓我能夠更深刻地體會到，良好的職業道德，不僅是法律的要求，更是贏得客戶信任、維護行業聲譽的關鍵。這本「增修訂三版」的更新，讓我對它的準確性和時效性更有信心，特別是針對官方題庫的改版，讓我在準備相關考試時，能夠事半功倍。我認為這本書，絕對是所有金融從業人員，甚至是對金融市場感興趣的朋友，都應該擁有的寶貴資源。

评分☆☆☆☆☆

說真的，我這輩子讀過的金融相關書籍不少，但讓我印象如此深刻，甚至願意特別花時間寫推薦的，真的不多。這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》，絕對是其中之一！首先，它的「金融市場常識」部分，用字遣詞非常精煉，卻又不失專業深度。作者將龐雜的金融知識，像抽絲剝繭般地一層一層解析，讓我在閱讀過程中，能夠非常清晰地理解各種金融工具的運作機制，以及市場之間的關聯性。我特別欣賞它在介紹不同市場風險時，所採用的案例，這些案例都非常貼近實際情況，讓我在學習理論的同時，也能夠從實務中獲得啟發。而「職業道德」的部分，更是讓我讚不絕口。作者並沒有流於空泛的口號，而是透過許多生動的故事情節，深刻地闡述了金融從業人員在面對各種誘惑和挑戰時，如何堅守誠信、專業、公正的原則。書中關於「資訊透明」、「客戶利益至上」的論述，都讓我非常感動，也讓我對金融行業的社會責任有了更深的認識。這本「增修訂三版」的改版，讓我看到了作者團隊持續精進的態度，針對官方題庫的最新動態進行了全面的更新，這對於在職進修或準備相關證照考試的朋友來說，絕對是極大的福音。我真心推薦這本書給所有在金融領域努力的朋友，它不僅能幫助你快速掌握必要的知識，更能引導你建立起穩固的職業道德觀，讓你走得更遠、更穩。

评分☆☆☆☆☆

拿到這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》之後，我立馬就翻閱了一下。作為一個在金融行業工作多年的人，我深知「金融市場常識」的廣泛性和「職業道德」的重要性。很多市面上的書籍，要嘛內容過於陳舊，要嘛就是太過理論化，難以與實際工作結合。但是，這本書的「增修訂三版」真的是讓我眼前一亮！它在「金融市場常識」的部分，不僅涵蓋了經典的金融概念，還巧妙地融入了許多最新的市場動態和發展趨勢，例如數字貨幣的潛力和風險，ESG投資的理念等等，這些內容對於我們這些身處第一線的從業人員來說，非常有參考價值。書中將複雜的金融產品和市場機制，用非常清晰易懂的語言進行了解釋，並且穿插了很多實際案例，讓我在學習理論的同時，也能夠看到它們是如何在現實中運作的。而「職業道德」的部分，更是讓我印象深刻。它不僅僅是對法規條文的簡單講解，而是深入探討了金融從業人員在各種情況下，應該如何做出道德的判斷，如何以誠信、專業的態度對待客戶。書中對於「資訊揭露的透明度」、「客戶權益的保障」等議題的強調，都讓我深刻反思，並且更加堅定了自己要堅守職業操守的決心。這本「增修訂三版」的改版，真的讓我看到了作者團隊的用心，針對官方題庫的改版，確保了內容的權威性和實用性，對於想要在這領域深耕的朋友們，絕對是必備的參考書籍。

评分☆☆☆☆☆

說實話，一開始拿到這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》，我其實有點猶豫。畢竟金融市場瞬息萬變，很多知識都講求時效性，一本「速成」的書，會不會內容過於簡化，或是跟不上最新的市場發展呢？但當我真正翻閱之後，我的疑慮完全打消了！作者在「職業道德」的部分，做了非常深入的探討，不僅僅是條文的羅列，而是結合了許多真實案例，去分析在金融從業人員的日常工作中，可能遇到的道德兩難情境，以及如何做出正確的判斷。這部分真的對我幫助很大，畢竟在與客戶打交道的過程中，誠信絕對是最重要的基石。書中關於「金融市場常識」的內容，我也覺得非常紮實，涵蓋了債券、股票、基金、衍生性金融商品等等，而且在解釋複雜的金融工具時，都用非常淺顯易懂的比喻，讓我這個非金融本科出身的同事也能快速理解。我尤其喜歡它在探討市場風險的部分，不僅僅是介紹各種風險類型，還提供了很多應對策略，這對我來說，在日常工作中進行風險控管非常有啟發。而且，這本書的「增修訂三版」真的非常有誠意，感覺作者團隊一直有在緊密關注市場的動態，並且不斷更新內容，這點真的很難得。我覺得這本書的價值，遠遠超過了它的價格，它不僅僅是一本應考的工具書，更是一位良師益友，能夠引導我在金融這個複雜的領域，穩健前行。

评分☆☆☆☆☆

厚！這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》我真的推爆！平常在銀行上班，常常接觸到各種客戶，有時候真的會遇到一些比較刁鑽的問題，或是需要解釋一些比較複雜的金融概念。以前為了準備相關的證照考試，也是花了不少時間去翻課本、做題目，但總覺得好像抓不太到重點，而且更新的速度有時候也跟不上。這次看到這本書改版，而且是針對官方題庫來做修訂，二話不說就入手了。收到書後，我迫不及待地翻開，哇！真的是讓我驚豔！它的編排方式非常清晰，重點整理得非常到位，而且每個章節後面都有針對性的練習題，讓我可以在看完理論後立刻驗證自己的理解程度。最讓我感動的是，它不只針對考試內容，在「金融市場常識」的部分，也融入了很多時事的分析，像是最近討論度很高的數位貨幣、ESG投資趨勢等等，這些都是我們在日常工作中會遇到的，而且也是客戶會關心的話題。它不只是一本考試用書，更像是一本實用的金融百科全書，讓我能夠更從容地應對工作上的各種挑戰。而且，它的語言風格也很貼近我們在金融業的日常用語，不會有太過學術或生硬的感覺，讀起來非常順暢。我推薦給所有在金融領域打拼的朋友們，尤其是剛入行的新鮮人，這本書絕對是你們的必備寶典！它能幫助你快速建立扎實的專業基礎，更有自信地與客戶溝通，也能讓你對金融市場的脈動有更深入的理解，不再是霧裡看花。

评分☆☆☆☆☆

身為一個在金融市場打滾了十幾年的老鳥，我對這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》的評價，可以說是相當高！一般坊間的金融考試用書，很多都流於形式，內容陳舊，或是過於艱澀難懂。但是這本書，我必須說，它真的做到了「速成」又不失「深度」。它在「金融市場常識」的部分，非常系統地整理了市場的架構、參與者、產品種類，以及監理機制，讓我能夠快速地複習和鞏固我已經有的知識，同時也能發現自己之前可能忽略的盲點。最讓我印象深刻的是，它對於「職業道德」的闡述，我覺得非常切合實際。書中引用了很多實際案例，詳細分析了在銷售過程中，如何誠實地向客戶說明產品風險，如何避免利益衝突，以及如何保護客戶的權益。這些都不是死記硬背的條文，而是真正能夠運用到我們日常工作中的原則。而且，它強調的「以客戶為中心」的理念，我覺得非常重要，也是我們在金融業應該秉持的核心價值。這本書的「增修訂三版」更新得非常及时，针对官方题库的改版，让我在准备相关认证时，能够事半功倍，不用再擔心題目和書本內容不符。我個人認為，這本書不只適合準備考試的人，也非常適合所有在金融業工作的人員，作為一本隨時可以翻閱的工具書和道德指南。

评分☆☆☆☆☆

坦白講，一開始我拿到這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》的時候，對「速成」這兩個字抱持著一半的懷疑。畢竟金融市場的知識體系龐大，要如何在短時間內學會，確實是個挑戰。但讀完之後，我必須說，這本書的「速成」並不是意味著內容膚淺，而是透過極其精煉的編排和重點梳理，讓你能夠在有限的時間內，吸收最精華的知識。它在「金融市場常識」的架構上，做得非常完整，從宏觀的市場結構，到微觀的具體商品，都涵蓋得相當全面。我特別喜歡它在解釋各種金融衍生性商品時，用了很貼近生活的例子，例如用買保險來比喻某些選擇權的特性，讓我這種非專業人士也能輕鬆理解。而「職業道德」的部分，更是讓我眼前一亮。它不是簡單地列出條文，而是從「為什麼」的角度去闡述，解釋了這些道德準則背後的邏輯和重要性，讓我從根本上理解為何要遵守。書中對於「誠信」、「公正」和「專業」的論述，我都覺得非常深刻，也讓我反思自己在日常工作中是否有做到位。這本「增修訂三版」的更新，讓我對它的權威性更有信心，尤其是在金融市場不斷發展的今天，能夠有一本緊貼官方題庫的書籍，是非常難得的。我認為這本書不僅能幫助我順利通過考試，更能幫助我在職場上建立良好的專業素養和道德觀念，是金融從業人員不可或缺的工具。

评分☆☆☆☆☆

身為一個長期關注金融市場動態的人，我對於這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》的評價，可以說是讚譽有加！一般來說，市面上的這類書籍，往往會偏向學術理論，或是過於簡化，對於實際操作的幫助有限。但是，這本書卻巧妙地平衡了兩者。在「金融市場常識」的部分，它不僅僅是羅列了各種市場的定義和運作模式，更融入了許多當前的市場趨勢分析，例如區塊鏈在金融領域的應用、綠色金融的發展等等，這些都是身處這個時代的我們，非常需要了解的知識。書中的編排邏輯也非常清晰，讓我能夠循序漸進地建立起對金融市場的全面認識。而在「職業道德」的部分，則是我認為最為可貴的地方。作者透過深入淺出的方式，闡述了金融從業人員在面對各種誘惑和壓力時，如何堅守原則、保持專業和誠信。書中對於「資訊揭露的真實性」、「客戶利益優先」等議題的探討，都非常引人深思，讓我深刻理解到，道德不僅是保護自己，更是對整個金融體系的負責。這本「增修訂三版」的改版，更是讓我看到了作者團隊的用心，針對官方題庫的更新，確保了內容的與時俱進，這對於想要在金融領域有所發展的人來說，絕對是事半功倍的利器。總而言之，這是一本集知識性、實用性、前瞻性於一身的優秀讀物，我強烈推薦給所有在金融領域奮鬥的朋友們。

评分☆☆☆☆☆

這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》真的讓我大開眼界！我本身並非金融科班出身，一開始要進入這個領域，對各種專有名詞和市場規則都感到非常陌生。市面上有很多入門書籍，但有些寫得太過簡略，有些又太過學術，讓我一直找不到一本真正適合我的。直到我遇見了這本書，我才發現，原來學習金融知識可以這麼有趣且有效率！書中的「金融市場常識」部分，將複雜的概念拆解成易於理解的單元，並輔以圖表和實例，讓我能快速掌握核心要點。例如，在解釋不同類型的金融市場時，作者用了生動的比喻，讓我一下子就能分辨它們的差異。更讓我感動的是，它在「職業道德」的部分，並非只是枯燥的條文，而是透過一個個引人入勝的故事，來闡述金融從業人員應該具備的操守。這些故事讓我深刻體會到，道德不僅是法規的要求，更是贏得客戶信任、維護行業聲譽的關鍵。尤其當中有幾段關於「資訊不對稱」的處理，以及「利益衝突」的判斷，讓我受益匪淺，也讓我對未來的職業發展有了更清晰的認識。這本「增修訂三版」真的做得非常棒，針對官方題庫的改版，確保了內容的時效性和準確性，讓我在準備相關證照時，能更有方向和信心。我強烈推薦給所有對金融市場感興趣，或是正在這個領域努力的朋友們，這本書絕對是你踏入金融世界最堅實的墊腳石。

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我必須承認，一開始看到「速成」兩個字，心裡其實是有點小小的擔憂，畢竟金融市場的知識包羅萬象，要能夠「速成」談何容易？然而，這本《對應官方題庫改版 金融市場常識與職業道德 速成（增修訂三版）》完全打破了我的刻板印象。書中的「金融市場常識」部分，作者用了非常系統化的方式，將龐雜的市場知識切割成易於理解的單元，並且用了很多貼切的比喻，讓我這個對金融知識相對陌生的讀者，也能快速進入狀況。例如，在解釋不同類型的金融工具時，作者就像一位耐心的老師，一步一步地引導我，讓我不再感到眼花撩亂。更讓我驚喜的是，它在「職業道德」的論述上，展現出了極高的專業度和深刻的人文關懷。作者沒有只是枯燥地羅列法規條文，而是深入探討了金融從業人員在日常工作中，可能面臨的道德困境，以及如何以專業、誠信的態度去處理。書中關於「資訊保密」、「利益迴避」等內容的闡述，都讓我受益匪淺，也讓我對自己在未來工作中，如何與客戶建立長久且互信的關係，有了更清晰的藍圖。這本「增修訂三版」的改版，更是讓我看到了作者團隊不斷追求卓越的決心，針對官方題庫的精準對應，讓我準備考試時，能夠更專注於吸收精華，而不用擔心內容的落後。我認為這本書不僅是一本應考的聖經，更是一本引導金融從業人員走向專業、道德之路的明燈。