大單:台灣高額保單成交祕笈

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周榮佳
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具体描述

  ●為什麼我沒有想過要做大單?
  ●為什麼我有機會做大單,卻又擔心成交不了?
  ●為什麼我想要做大單,大腦卻不斷湧現恐懼?
  ●為什麼我有很多高端人脈,卻無法開口談大單? 
  ●為什麼我沒有做大單明確的SOP流程?
  ●為什麼我透過多元化的服務保戶,愈能成交大單?
  ●為什麼我沒有想過組建做大單的團隊?
  ●為什麼我沒有想過,做大單可以創造永續發展的保險企業王國?
 
  大單成交心法!
 
  ●大單的判定,不在件數和金額大小,而是保險人榮耀的指標!
  ●大單的過程,沒有挫敗、沒有拒絕,只有掌握訊息、回應訊息!
  ●大單的條件,不是運氣+人脈,而是三識(知識+見識+膽識)缺一不可!
  ●大單的對象,並非只做一個人,而是穩固一個家庭、一個家族、一個企業、一個國家,甚至全世界的財富和基業!
  ● 大單的功能,可以為客戶植入保險ESG晶片,安居樂業,並且延續大愛,照顧好每一個世代!
  ●大單的成交,是一套具備「親和力(Rapport)、目標性(Outcome)、平衡感(Sensory Acuity)、彈性化(Behavioral Flexibility)」四大特質的完整系統!
  ●大單的價值,是透過創富、守富、享富、傳富,淵遠流長的計畫,承載愛與責任!
  ●大單的使命和願景,不只自己要做大單,還要帶著團隊做大單,植入保險ESG晶片,創造永續發展的保險企業王國!
探索跨界合作的無限可能:從團隊協作到市場拓撲的實戰指南 本書並非一本關於保險銷售或金融策略的專著。 本書聚焦於探討在當代複雜的商業環境中,如何通過系統性的跨界合作策略,實現組織效能的指數級增長,以及如何精準描繪和佔領新興市場的拓撲結構。我們將深入剖析那些看似風馬牛不相及的領域之間,如何建立起穩固且富有創造力的連接點。 第一部:從「孤島」到「群島」——構建協作網絡的基礎邏輯 在傳統的組織架構中,部門間的壁壘往往成為創新的最大阻礙。本書的第一部分,旨在拆解這種固有的「孤島」心態,並提供一套完整的「群島」構建藍圖。 第一章:協作哲學的重塑:從零和博弈到共贏生態 我們首先探討協作的哲學基礎。成功的跨界合作,其核心在於對價值共生的深刻理解。這要求決策者從傳統的「資源佔有」思維轉變為「資源賦能」思維。我們將分析幾個案例,展示當不同背景的團隊(例如,技術研發部門與市場營銷部門,或一家製造業公司與一家專注於用戶體驗的設計工作室)開始共享數據、共同定義問題時,所能激發出的複合型解決方案。重點將放在如何建立信任度量體系,因為信任是所有高效協作的無形資產。 第二章:技能圖譜的繪製與互補性分析 要實現有效合作,首先必須清楚「我們能提供什麼」與「我們需要什麼」。本書提供了一套多維度的技能矩陣繪製方法。這不僅限於硬技能(如編程語言、財務模型),更深入到軟技能(如危機談判能力、長期願景規劃)。我們將詳細闡述如何通過視覺化工具,識別出團隊之間的「技能空白點」與「優勢冗餘區」,並據此設計出最高效的協作對子。特別會討論如何將看似無關的專業知識(例如,人類學的田野調查方法與供應鏈管理的優化)結合,創造出全新的分析視角。 第三章:溝通的「翻譯層」設計:消除專業術語的隔閡 跨界合作失敗的常見原因之一是「術語鴻溝」。工程師的語言與藝術家的語言往往難以直接對接。本章重點介紹如何建立一種中立、清晰的溝通「翻譯層」。這包括開發標準化的簡報框架、建立共享的專有名詞詞典,以及設計定期的「概念對齊會議」。我們將分析溝通流程中的「信息損耗模型」,並提出一套減少損耗的實時反饋機制。 第二部:市場拓撲的洞察與佈局:識別未被開發的「連接點」 如果說第一部是關於內部協作的藝術,那麼第二部則聚焦於如何利用這種複合能力,在廣闊的市場中精確定位並開拓新的商業疆域。 第四章:市場拓撲學入門:理解網絡結構的力量 本書採用「拓撲學」的視角來審視市場結構。市場不再被視為一條線性的價值鏈,而是一個複雜的網絡。本章將介紹節點(Node)、邊(Edge)與中心性(Centrality)的概念在商業中的應用。我們如何識別市場中具有高連接性的關鍵節點(影響者、關鍵渠道)?如何評估合作關係的「邊強度」(邊的穩固性與流量)?理解這些結構,才能避免將精力浪費在邊緣化的低效連接上。 第五章:複合型需求池的發掘:從「痛點」到「潛力溢出」 傳統市場分析側重於解決已知的「痛點」。然而,跨界合作的真正力量在於發掘那些由多重壓力源共同產生的、尚未被單一產業意識到的「複合型需求池」。例如,結合了人口老齡化、遠程醫療和數據隱私的三重壓力,所衍生的新型數據託管服務需求。本書將介紹一種「壓力疊加分析法」,用以預測這些複合需求在未來三年內的增長潛力。 第六章:藍海的重繪:利用「結構性弱連接」創造新市場 社會學家馬克·格拉諾維特提出的「弱連接的強度」理論,在市場開拓中具有非凡的指導意義。本書將此理論深化,專注於如何系統地尋找和利用「結構性弱連接」——即那些跨越了傳統行業邊界、尚未形成穩定聯繫的領域。我們將展示如何通過策略性地引入一個看似不相干的夥伴,來打破現有市場的僵化結構,從而開闢出全新的「未被定義的市場空間」(Unarticulated Market Space)。 第三部:敏捷適應與持續演化:協作體系的韌性構建 市場環境瞬息萬變,任何一次成功的合作都不是終點,而是下一次迭代的起點。第三部分探討如何建立一個具備高韌性的合作系統。 第七章:動態資源調配與「彈性框架」設計 在跨界項目中,資源(時間、預算、人力)的需求波動性極大。本書提出「彈性框架」的概念,這是一種預先定義好的、允許在特定閾值內靈活調整投入的合約與協作機制。我們將探討如何使用「期權定價模型」來評估延遲決策或增加資源投入的成本效益,從而在不破壞合作關係的前提下,應對突發的市場變化。 第八章:失敗的「知識化」:從意外事件中提煉協作原則 並非所有合作都能帶來預期的商業回報。本書坦誠地面對合作中的失敗案例,並將其視為寶貴的「協作數據點」。關鍵不在於避免失敗,而在於快速、系統地將失敗的教訓轉化為可傳授的協作原則。我們將分析如何進行「後事評估」(Post-Mortem Analysis),並區分是戰術失誤、戰略誤判,還是合作基礎(如價值觀或目標一致性)的根本性偏差。 第九章:組織韌性與協作「免疫系統」的建立 最終,一個強大的組織必須建立起一套協作的「免疫系統」,使其能夠抵禦外部衝擊和內部的文化摩擦。本章總結前述所有策略,提供了一套持續監測與優化跨界協作體系健康度的指標集。這包括合作滿意度、信息流動速率、以及複合創新項目的孵化成功率。目標是讓協作成為一種內生的、自我強化的組織能力,而非偶發的、依賴特定個人的項目。 --- 致讀者: 本書旨在為尋求突破傳統增長瓶頸的企業領導者、項目經理、以及希望在複雜網絡中創造價值的專業人士提供一套全新的視角與實用工具。它要求的不僅是跨界合作的意願,更是一種系統思維與結構洞察力。讀完本書,您將學會如何像拓撲學家一樣思考市場,像生態學家一樣構建夥伴關係。

著者信息

作者簡介
 
周榮佳
 
  ■ 周榮佳Wave Chow1997年於香港理工大學電子工程系畢業後,首份工作便毅然轉行加入香港保險行業成為財務策劃顧問。他積極進取,不斷持續進修,不到30歲已考獲CFPCM,至今已擁有15個專業資格,成為多料財務策劃師及NLP高級執行師。
 
莊盛智
 
  ■莊盛智擁有近30年的保險資歷,甫入社會即走上保險之路,懷抱初心堅持迄今,發展單位約1,000多人,培養10個通訊處、10個事業體。1994年進入AIG南山人壽,表現優異,獲得AIG總裁獎、AIG意外險大獎、雄鷹盃第二副總會長、董事長盃、秋季大賽、四星會,以及環球、極峰、高峰會議的肯定。
 
魏淑蓮
 
  ■ 魏淑蓮,保險年資30年,現任大誠保險經紀人執行副總,為有志保險事業的人創建放心打拚的建優質平台。在保險路上30年的堅持,表現亮眼,成績斐然,曾經創下單件保費5億元的紀錄,並獲得國際龍獎IDA第一屆終身會員、保險信望愛最佳通訊處獎、保險信望愛最佳社會責任獎,是業界榮耀舞台上的閃耀之星。
 
陳玟君
 
  ■ 陳玟君,2004年進入三商美邦人壽,連6屆高峰競賽、週年慶競賽優勝,三商333全國主任組第3名、1110連兩屆三冠王;2014進入友邦人壽,獲得AIA集團連四屆總裁獎(英國、紐約、邁阿密、葡萄牙),連四屆友邦盃、聖峰盃,友邦盃會長、副會長,榮獲生命守護者金質獎(守護大帝)、AIA年度件數王、COT、國際IDA銅龍獎、國際GAMA銅質獎,以及中華民國人身保險業優秀從業人員、台灣最佳財務策劃師優良獎,更是MDRT每年常客。
 
陳思佩
 
  ■ 陳思佩,畢業於東吳大學會計系,擁有國立南澳國際管理碩士MBA的學歷,初入社會即在知名的資誠會計師事務所工作,直至任職領組;後轉到外商銀行服務,擔任部門主管,表現優秀,深獲客戶認同與喜愛。
 
梁瑞欣
 
  ■ 梁瑞欣,雖然保險年資不長,但潛力和爆發力卻很驚人!從傳統產業貿易公司退休後,原想當名奉獻利他的義工,卻因協助從事保險業的丈夫突破瓶頸,重新投入職場。不畏挑戰、樂於學習、積極正向的她,短短6年,便多次獲得MDRT、IDA銅龍獎、CMF國際星獎、APFinSA亞太傑出保險菁英獎、大誠百萬明星、大誠菁英獎……等榮耀的肯定,在業界交出漂亮的成績單。

图书目录

002 楔子.大單,我能嗎?
.大單成交心法!

012 主編序保險 你的第一選擇!
/周榮佳
016 主編序建立大單團隊 邁向永續發展
/莊盛智
022 作者序選對平台 人生價值翻倍成長
/魏淑蓮
028 作者序心錨效應 人生逆轉勝的答案
/陳玟君
034 作者序創造價值 做自己生命的主人
/陳思佩
040 作者序三贏事業 感恩人生全力以赴
/梁瑞欣

046 第 1 章TOT方程式
/周榮佳
048 .提升業績的三個元素
051 .見客量是業績的根本
052 .提升平均額度六個要訣

060 第 2 章創富.守富.享富.傳富個案解析
062 .個案1:個人財富管理
資產變現正確配置 合法節稅富足人生
/魏淑蓮
071 .個案2:財富資產管理
面對客戶一視同仁 服務不分小單大單
/魏淑蓮
080 .個案3:遺贈稅
合法合規傳承資產 傳富守富以身作則
/陳玟君
089 .個案4:信託規劃實務
照顧想要照顧的人 避免外人挪用資產
/陳玟君
095 .個案5:海外所得稅法
海外資產做好規劃 繼承課稅不再煩惱
/陳思佩
109 .個案6:不動產稅制
善用不動產的特性 合法達到節稅目標
/陳思佩
120 .個案7:遺囑規劃
做好完美遺產規劃 保障子女避免爭產
/梁瑞欣
132 .個案8:保單關係人解析
保單關係人之解析 活化保單成交大單
/梁瑞欣
142 .個案9:醫生保險規劃
醫療責任險做大單 專業規劃安全信賴
/莊盛智
152 .個案10:企業財富管理
做好企業保險規劃 企業永續家族傳承
/莊盛智

184 第 3 章100% 成交不是夢
/周榮佳
186 .一次簽單的決心
189 .上善若水:16種客戶的必勝攻略
204 .6個一次簽單關鍵問題

210 第 4 章保險ESG永續發展
/莊盛智
212 .啟動保險 ESG 晶片 
創造企業永續發展
224 .保險 ESG 晶片:能力資本
+數位改革=永續發展

230 第 5 章大單地圖
/莊盛智
232 .大單的餅,比你想像中還大!

234 總結/周榮佳、莊盛智

图书序言

  • ISBN:9789865812980
  • 叢書系列:商訊叢書
  • 規格:平裝 / 240頁 / 17 x 23 x 1.2 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣

图书试读

推薦序
 
  人人都想做大單,但怎麼做大單?在這本書中,我們與大家分享邁向大單之路的過程,並將個人真實案例加以整理、解析,且提出「保險ESG永續發展」,更特別提供「大單地圖」,讓想做大單的你,可以按圖索驥,知道如何滿足高資產族群的需求,同時感受到大單市場的無限寬廣與可能!
 
  期待透過我們真誠的交流,讓有緣閱讀《大單》一書或是對保險業有興趣的人,以及同在保險業界奮鬥的你,能夠有所收穫,進而具備做大單的自信。
 
  走上保險從業人員這條路,無論是無心插柳亦或刻意經營,如果能夠珍惜緣分、熱情付出、勇於嘗試、無畏挑戰,學習專業智能,強化組織團隊,相信一路上,必是成績亮眼、美景無限,人生精采無比。

用户评价

评分

這本書的封面設計很有意思,用了一種很紮實的設計感,給人一種專業、可靠的感覺,完全不像市面上那些譁眾取寵的理財書籍。光是看書名,就讓人聯想到背後龐大的保險業務世界,感覺這不是一本教你如何「推銷」的書,而更像是一本深入探討「成交心理學」的工具書。我猜裡面應該會有很多真實案例的分享,畢竟高額保單這種東西,不是光靠理論就能搞定的,而是要看業務員如何應對客戶的疑慮、如何建立信任感,特別是在台灣這個人情味很重的市場,如何拿捏分寸,我想這本書應該會著墨不少。整體而言,光從外觀和書名給予的初步印象,就覺得這是一本有料、值得一讀的深度內容。

评分

對於一個從事相關行業的讀者來說,買書不只是為了學習新知,更是為了找到一種共鳴和方向感。尤其是在競爭激烈的台灣市場,大家都在找尋突破點。如果這本《大單:台灣高額保單成交祕笈》真的能提供一套行之有效的「SOP」,讓我覺得我的努力方向是對的,或者能幫我修正錯誤的觀念,那就是最大的價值。我希望能看到它如何將市場趨勢、客戶心理、產品知識,乃至於業務員自身的專業形象塑造,做一個全面的整合,提供一套可以「複製」的成功模式,而不是單純的成功故事集錦。這樣,這本書才能真正從眾多保險書籍中脫穎而出,成為案頭必備的工具書。

评分

這本書的厚度看起來挺可觀的,感覺作者在內容編排上是下了苦工的,不是那種三兩下就能寫完的入門手冊。這種級別的書籍,通常最吸引我的地方在於它對「人」的洞察。做高額保單的業務,賣的不僅僅是一張保單,賣的是一份長遠的規劃和信任。我期望看到的是,作者如何剖析那些成功簽下大單的頂尖業務員,他們在面對不同產業老闆、企業主時,使用的溝通策略有何不同?難道真的是靠「關係」嗎?還是有更深層次的談判技巧?如果能揭示這些「內幕」,哪怕只是側面的描述,對於正在這個行業打拼的人來說,都無異於拿到了一張進入頂尖圈子的門票。

评分

老實說,我對台灣的保險業一直抱持著一種既期待又有點距離的態度。期待是因為保險畢竟是財務規劃中很重要的一環,但又怕遇到那種死纏爛打、只顧業績的業務員。所以當我看到這本書的標題時,心裡其實是存著一點懷疑的,想知道它到底能揭露多少「祕笈」。如果它真的能提供一套系統性的成交方法,而不是空泛的口號,那對從業人員來說絕對是寶貴的資源。我比較好奇的是,它會不會深入探討台灣特有的法規環境,以及面對高資產客戶時,如何從法律和稅務的角度切入,畢竟高額保單的決策往往牽涉到複雜的家族財產規劃,不是單純的保險問題,如果能提供這方面的見解,那就更厲害了。

评分

我認識一些在保險界打滾多年的前輩,他們常說,做大單的訣竅永遠藏在「細節」裡。有些客戶看似對保險不感興趣,但只要業務員能精準地觸及到他最在乎的那一點,哪怕只是一句話的魔力,就能扭轉乾坤。因此,我非常期待這本書能提供一些極度細膩的實戰技巧,例如在簽約前的最後一分鐘,業務員該如何保持氣場?或是當客戶提出一個刁鑽的質疑時,應該如何優雅地化解,而不是顯得慌亂。這種「臨門一腳」的技術,才是真正的高手過招,如果這本書能將這些無形的藝術層面具體化,那絕對是市面上獨一無二的寶藏。

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