[三民輔考] 銀行金融證照三合一(理財規劃人員+信託業務人員+銀行內部控制與內部稽核) (超值組合:書+USB)(名師授課/重點彙整/試題收錄)

[三民輔考] 銀行金融證照三合一(理財規劃人員+信託業務人員+銀行內部控制與內部稽核) (超值組合:書+USB)(名師授課/重點彙整/試題收錄) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

三民補習班名師
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具体描述

  【商品內容】
  1.USB 2.0隨身碟(32GB) 2入:內含131堂課程、PDF檔教材
  2.上課指定用書籍
  ★優惠期間附贈文具組

  【USB函授課程特色】
  ★課程收看無限制、重複播放看到飽
  ★課程進度自己掌握免通勤、免排隊
  ★購買課程即得一顆USB隨身碟

  本USB函授課程使用三民補習班上課教材,學習不限次數,進度任您掌控,坐在電腦前即能享有一對一的教學,有如名師在家開課!適合無法配合上課時間或地點的同學,不用上補習班也能高分錄取!本課程包含書面教材、精選題庫及USB課程,讀得多不如讀得準,考生可彈性運用自己的學習進度,隨時反覆學習,完整吸收、效率倍增!

  本套〈銀行金融證照三合一(理財規劃人員+信託業務人員+銀行內部控制與內部稽核)〉函授課程適用於:理財規劃人員、信託業務人員及銀行內部控制與內部稽核證照考試。

  想在銀行業一展長才,擁有更多升遷機會嗎?

  但是理財規劃有大量公式、信託有許多法律條文要背誦、銀行內部控制稽核必須熟讀所有金融法規,考試完全沒信心?

  那就快來找三民輔考吧!三民輔考多年來已成功幫助多名考生考取金融證照,成為金融精英!

  三民輔考特尋名師細心整理銀行金融證照考試重點,錄製成銀行金融證照三合一函授課程,讓你在家也能接受名師授課,聽一次不懂,那就再聽第二次!考生可利用函授課程學習彈性的優點,自行安排學習進度,以最好的學習效率,輕鬆及格!

  【證照準備方法】
  「理財規劃」是所有證照考試中,最貼近日常生活的類科,同時也是考題範圍最廣,題目變化最多的一科,需要記憶的公式也很多,考生備考時應優先掌握退休金規劃、房貸、各類保險等常考章節的重點,並勤加演練計算題,提昇查表速度,熟練M+、M-、MR計算機功能,自然穩穩合格。

  信託業務首要釐清委託人、受託人、受益人之間的相互關係。因此信託財產的特性、信託關係人的權利與義務等規定非常重要。參加信託業務人員考試時,一定要先將與信託相關的法律條文,特別是課稅規定牢記於心,才能靈活運用實務。

  而且信託業務內容廣泛,申購基金、投資證券、員工持股、福利儲蓄信託等業務,更是與日常生活密切相關,熟悉信託法規不只有利於業務的執行,還能守護重要的人。

  「銀行內部控制與內部稽核」證照考試的成立原因,是為了改善銀行內部作業流程,因此所有金融業相關法規都會考出。建議考生備考時應先從「法規」著手,藉由法規通徹理解銀行業務流程,再細讀「制度」內容,才有事半功倍的效果。

  常考重點如發卡機構、額度、利害人、不良授信、提報情形、網路銀行安全機制等章節內容一定要熟讀,考生可自製對照表格,藉此加深記憶,作答時仔細讀題,謹慎作答,合格就是這麼簡單。

  【師資介紹】
  金融市場常識與職業道德/陳信合
  對各種金融產品皆有深度認識,協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問,同時掌握從業人員職業道德,輕鬆應考,一次合格!

  理財規劃實務/陳信合
  「理財規劃實務」是所有證照考試中,最貼近日常生活的科目,同時也是考題範圍最廣,題目變化最多的一科。因此除了奠定正確的理財觀念之外,也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求,完成一套正確無誤的理財規劃。老師深知考生容易忽略的重點,以輕鬆活潑的教學方式,仔細整理重點觀念,又帶領考生實際演練計算題,快速理解各種財稅保險理論,澈底掌握解題要領。

  理財工具/陳信合
  「理財工具」一科涉及許多關於風險、報酬,以及投資組合的專業知識,加上涵蓋範圍廣泛,考題也十分的生活化,因此一定要澈底了解各種理財工具的特性,才能理解市場運作機制,以及投資風險。老師輔考經驗豐富,能夠精準掌握考試命題方向,以簡表整理理財工具的特點,又以日常生活的實例,說明複雜的理財觀念,協助考生快速理解,輕鬆記憶,分數簡單到手。

  信託法規/羅雲齊
  信託業務證照是銀行類最基本也最重要的證照之一,而「信託法規」則是「信託業務」測驗的基本科目,唯有確實掌握了信託法規的內容,信託實務才能正常運作,因此此科的出題範圍會集中在信託法與信託業法,最近公布的行政規章與函令也是常考重點。羅雲齊老師有深厚的教學經驗,擅長以淺顯易懂的方式與生活實例解釋法規,細心提醒易混淆的概念,為考生打造穩固基礎。

  信託實務/羅雲齊
  「信託實務」的範圍廣泛,從銀行信託部辦理的基金保管與申購業務,到金錢信託、不動產信託、有價證券信託、金融資產證券化等等,都屬於信託實務的範圍,因此要先養成正確的法規觀念,熟記相關規定,才能操作信託實務。羅雲齊老師擁有多年的實務與教學經驗,能夠帶領考生快速了解命題關鍵及趨勢,授課時也會仔細講解易混淆的規定,以及需要注意的重點,澈底掌握信託實務操作技巧。

  銀行內部控制與內部稽核法規、銀行內部控制與內部稽核法規重點、銀行內部控制與內部稽核重點/易林
  銀行內部控制與內部稽核考試,是為了能夠減少人員作業疏失、消弭舞弊,進而強化營運效率所舉辦的考試,因此法規內容規定極細,在備考時,應先將法律條文及專有名詞熟記,務求理解,才是最有效的備考方式。
  老師授課時會以圖表仔細整理法條細節內容的差異,統整常考重點,讓考生在最短時間內迅速掌握所有法規與稽核內容,具備堅強應試能力,絕對合格!

  銀行內部控制與內部稽核/陳信合
  老師輔考經驗豐富,能夠精準掌握考試命題方向,又以日常生活的實例,協助考生快速理解,輕鬆記憶,分數簡單到手。

  【全套課程有什麼】
  ◎金融市場常識與職業道德
  ◎理財規劃實務
  ◎理財工具
  ◎信託法規
  ◎信託實務
  ◎銀行內部控制與內部稽核法規及重點整理
  ◎銀行內部控制與內部稽核及重點整理
  ◎銀行內控試題解析

  【USB函授課程內含】
  1.USB課程共計131堂課,每堂課約20分鐘,共計約42小時。
  2.課堂指定專業用書(附贈精選題庫)。

  ※課本、講義書等書面教材及USB堂數皆依實際授課狀況提供,請依實際收到內容為主。
  ※觀看期限:可重複、無限次數觀看。

  【播放設備規格需求】
  支援作業系統:適用Windows XP及Windows 7 以上,同時支援Mac OS。
  其他:搭配使用耳機或喇叭。

  【注意事項】
  ※本公司販售之影音商品,USB相關函授教材屬於授權著作財產權,一經使用、看(聽)、拆除包裝或商品本身之破壞性包裝,除非瑕疵(非人為因素),將不接受退貨。

  ※商品因消費者個人不當使用而造成故障、損毀、刮傷、髒污、包裝破損不完整者,非商品原有之全新樣貌,附配件不齊者,恕不接受退貨。

  ※本USB課程售價內含30元押金,課程結束後,歸還USB隨身碟可領回押金。

  【版權聲明】 此影片所有內容均屬著作權人三民輔考資訊所有,均不得以任何形式剪接、複製、再發行、上載、公布、傳送或散布以免觸法,違者須承擔相關法律責任及賠償損失。
 
银行从业人员核心能力精进指南 本套精选资料汇集了当前银行业从业人员必备的三大核心知识体系,旨在为志在提升专业素养、攻克各类专业考试的职场人士提供一套全面、深入且实用的学习资源。我们聚焦于理财规划、信托业务操作规范以及银行内部控制与稽核的最新要求,为您打造一个坚实的知识矩阵。 --- 第一部分:个人财富管理与理财规划实务精要 在金融市场日益复杂、客户需求日益多元化的今天,专业的理财规划能力已不再是加分项,而是每一位银行客户经理或理财顾问的立身之本。本部分内容深入剖析了现代财富管理的核心理念与操作流程。 一、 宏观经济环境与投资心理学基础 我们首先建立了对宏观经济周期的深刻理解,包括货币政策、财政政策如何影响资产配置的底层逻辑。同时,引入投资心理学在客户行为分析中的应用,帮助从业者识别客户的风险偏好、投资误区,并据此提供个性化的建议。 二、 资产配置与金融工具全景解析 这部分内容详尽涵盖了主流金融产品的特性、风险与收益结构: 固定收益类产品深化研究: 债券市场的结构、信用评级体系的解读、短期和中长期债券投资策略的差异化应用。 权益类投资分析: 股票估值模型(如DCF、市盈率法)的实战应用,不同行业板块的景气度分析方法。 另类投资与结构化产品: 对私募基金、对冲基金、房地产信托(REITs)等另类资产的风险敞口评估,以及结构化产品设计中的法律合规要点。 保险与年金规划: 人寿保险、健康保险、年金保险在财富传承和风险对冲中的作用,以及如何根据客户生命周期设计保险组合。 三、 客户需求分析与定制化方案设计 实操层面,我们着重训练如何构建高效的“需求挖掘-目标设定-方案制定-持续跟进”的闭环服务流程。内容包括: 1. 财务目标量化: 如何协助客户设定退休目标、子女教育基金、大额资产购置等具体财务目标。 2. 税务筹划基础: 针对个人所得税、遗产税(在涉及的司法管辖区内)的初步筹划思路,确保方案的节税优化。 3. 绩效评估与报告撰写: 如何利用专业工具对既有投资组合进行回顾分析,并撰写清晰、有说服力的理财规划报告。 --- 第二部分:信托业务操作、法律框架与风险管理 信托作为现代金融工具的“瑞士军刀”,在资产隔离、财富传承和投融资结构搭建中扮演着不可替代的角色。本部分专注于信托业务的实务操作细节和监管要求。 一、 信托基础理论与法律基础重构 详细解析信托关系的三方法律主体(委托人、受托人、受益人)的权利义务,重点阐述《信托法》中关于信托财产的独立性、受托人的忠实义务和勤勉义务的边界。 二、 常见信托业务类型深度解析 家族信托(Wealth Preservation Trust): 家族信托设立的动机、风险隔离机制的构建、家族治理(Family Governance)在信托文件中的体现,以及跨境家族信托的合规考量。 慈善信托与公益信托: 满足企业社会责任(CSR)和个人慈善目标的工具,设立流程与信息披露要求。 特定目的信托与投融资信托: 针对不动产信托、员工持股信托等非金融机构主导的特定信托结构,分析其在融资结构中的杠杆作用和风险传导路径。 三、 受托人核心职能与审慎管理 受托人是信托业务的核心,本章节对受托人的尽职调查(Due Diligence)流程进行了详尽的梳理: 1. 资金来源审查(AML/KYC): 确保信托资金的合法性,识别潜在的洗钱风险点。 2. 信托文件审核要点: 识别模糊条款、潜在的受益权冲突,以及确保受益人条款的可执行性。 3. 受托人责任限制与豁免: 在何种情况下,受托人可以免除部分责任,以及如何通过清晰的合同条款规避道德风险。 --- 第三部分:银行内部控制、风险管理与合规稽核体系 现代银行业高度依赖稳健的内控体系来应对日益严峻的监管压力和系统性风险。本部分内容聚焦于银行运营管理的核心骨架。 一、 内部控制的理论框架与实践落地 基于国际监管标准(如巴塞尔协议对风险治理的要求),系统阐述COSO内部控制框架(整合式框架)在银行业的具体应用。 控制环境的构建: 从董事会到一线员工的道德氛围、组织架构的合理性设置。 风险评估的流程化: 识别、分析和应对信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险的方法论。 控制活动的有效性: 职责分离(Segregation of Duties)、授权审批流程、系统访问权限管理等关键控制点的设计与执行。 二、 银行稽核(审计)职能与方法论 内部稽核部门作为“内部的眼睛”,其独立性和专业性至关重要。 1. 稽核规划与风险导向审计: 如何根据银行的风险偏好和外部监管变化,制定年度稽核计划,确保资源投向高风险领域。 2. 操作风险稽核重点: 针对柜面操作、系统交易、数据安全等环节的审计技术,包括穿行测试(Walkthrough)和实质性测试(Substantive Testing)。 3. 信息科技(IT)风险审计: 评估核心系统变更管理、数据备份与恢复机制(DRP/BCP)的稳健性。 三、 外部监管要求与反舞弊机制 本部分紧密结合最新的反洗钱(AML)、反恐融资(CTF)法规要求,以及银保监会、人民银行等监管机构的最新检查重点。深入探讨如何建立有效的举报机制、内部调查流程,以及如何将稽核发现转化为管理行动,形成持续改进的闭环管理。 --- 学习目标定位: 本套精选资料致力于培养从业者“懂业务、明合规、精规划”的复合型能力,无论您是面对客户的财富咨询,还是负责内部流程的优化升级,都能在此找到系统化、实战化的知识支撑。它为有志于在银行体系内实现职业跃迁的专业人士,提供了全面且高价值的理论基石与实操蓝图。

著者信息

图书目录

图书序言

  • 叢書系列:金融證照系列
  • 規格:平裝 / 1770頁 / 27 x 31 x 20 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣

图书试读

用户评价

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坦白說,我一開始對這種「三合一」的組合抱持著懷疑的態度,總覺得什麼都想包羅萬象的書,到頭來可能什麼都不精。但實際翻閱後,完全顛覆了我的預期,特別是在「信託業務人員」這一塊的處理上,它展現出來的深度是遠超乎我預期的。信託的法律關係,尤其是委託人、受託人、受益人之間的權責劃分,向來是很多考生失分的主因。這套書不僅把《信託業法》的條文講得一清二楚,還非常細膩地補充了相關的稅務處理和特定金錢信託的最新規定,這部分很多單科參考書根本懶得提,或者只是帶過。我記得有一次模擬考,遇到一個關於「公益信託」的申報時效問題,我當下心涼半截,結果回家翻閱這套書時,它在那個章節的「重要觀念補充」小框框裡,用粗體字標註了這個時效規定,讓我當下有種「出題老師就是照著這本書出的」的錯覺。這不是神話,而是編者對考綱掌握的精準度,他們知道哪裡是陷阱,哪裡是決勝點,並且用最有效率的方式把這些點餵給你,讓你在考場上能夠果斷下筆,這種戰略性的編排,實在是太值回票價了。

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最後,我想談談這套書在**跨領域知識整合**上的厲害之處。銀行業的證照考試,最怕的就是知識點是孤立的。你學了理財規劃的風險評估,卻不理解信託架構下資產隔離的意義,或者不清楚內控機制如何監督這些規劃的執行,那其實都是紙上談兵。這套組合包最讓我欣賞的一點,就是它在章節銜接處做了非常聰明的「參照提示」。例如,在講到「投資型保單」的適合度分析時,它會特別註明:「請參照『信託業務人員』章節中關於『專業受託人義務』的說明,以確保建議的合法性。」這種設計,強迫讀者必須建立一個全面的知識網絡,而不是零碎地背誦條文。它真正模擬了未來你在銀行端,必須面對跨部門、跨職能協作的情境。考官要的不只是會背書的人,而是懂得如何將這些知識應用在實際業務中的人才,而這套書的結構,恰好就朝著培養這種「複合型金融人才」的方向去引導,這對於長遠的職涯發展,比單純考過一張證照更有價值。

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這套書的優點不只體現在硬知識上,它對於**考前衝刺的「心理建設」**也有潛移默化的幫助。我記得考前一個月,我那時候剛好工作上有個大專案,壓力大到快要爆炸,根本沒辦法長時間坐下來啃理論。這時候,那本「名師授課/重點彙整」的價值就凸顯出來了。它不像教科書那樣鉅細靡遺,而是用表格、圖示、口訣的方式,把複雜的觀念濃縮成一眼就能記憶的精華。我那時候常常是利用通勤的 40 分鐘,快速翻閱裡面的「核心公式速記表」或是「法規條文對照表」。它的編排風格非常「視覺化」,重點提示顏色用得恰到好處,不會過度花俏分散注意力,而是精準地引導你的目光。這讓我在那段高壓時期,雖然讀書時間零碎,但每次翻閱都能快速抓到重點,保持對考試的熟悉度,避免了因為長期沒碰書而產生的恐慌感。這就像是考前一週的「武功秘笈」,讓你信心不散,隨時準備好應戰。

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這套《三民輔考》的銀行金融證照三合一,我只能說,對於想一次到位考取理財規劃、信託以及內控內稽這三張金飯碗的戰友們來說,簡直是天降甘霖!我當初準備的時候,光是看不同機構出的單科講義就搞得焦頭爛額,內容重複就算了,重點的標示還五花八門,每次都懷疑自己到底該相信誰的版本。後來換了這套組合包,那種「終於找到組織了」的踏實感立刻湧現。它最厲害的地方在於**架構的統整性**,你看那理財規劃,本來就跟信託的法規有部分重疊,這套書巧妙地把共同的觀念用最精簡、最符合考試趨勢的方式放在一起講解,而不是讓你浪費時間在兩本書裡找同樣的條文。更別說那本內稽內控,原本以為會是枯燥乏味的法條堆砌,結果編者用了非常生活化的例子去解釋那些複雜的內部控制流程,讓我這個非本科系出身的,也能迅速掌握銀行的風險管理思維。而且,USB 裡附贈的那些線上資源,簡直是戰備庫,尤其是那些針對近年考題脈絡的「趨勢分析」,幫我省下了大量自己猜題方向的時間,讓我能把精力集中在那些比較刁鑽的計算題上。總之,這套書的編排邏輯,是從「宏觀法規」到「微觀實務」層層遞進,讀起來不會有被資訊轟炸的感覺,是那種真正為考生著想的用心之作。

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對於金融證照考試的準備來說,**題目的質量和解析的透徹度**,才是決定勝負的關鍵,不是光看文字敘述多漂亮。這套《三民輔考》的魅力,很大一部分就建立在那本「試題收錄」的厚實度上。我對比了市面上幾家知名的題庫,發現這套書的題目不只是量多,它的「廣度」和「新穎度」非常驚人。它不只收錄了歷年的考古題,更厲害的是,它似乎有能力預測未來可能出現的考點變種。舉例來說,在「銀行內部控制」的部分,隨著金融科技(FinTech)的發展,現在很多內控的重點都轉向了資安和資料保護,這套書很早就把這些新興風險納入考題設計,並且在解析中,不只是告訴你答案是 B,更會用一個簡短的段落解釋「為什麼 A、C、D 即使在特定情境下也是錯的」,這種「排除法教學法」讓我建立起非常穩固的應試邏輯。而且,USB 裡的線上系統,可以讓我針對特定章節進行「弱點補強」,系統會自動從題庫中撈出我做錯最多的類型,進行反覆操練,這對於效率導向的上班族來說,簡直是福音,不需要自己費力整理錯題本。

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