[三民輔考]銀行金融證照五合一(證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業務人員) (超值組合：書+DVD)(名師授課/重點彙整/試題收錄) pdf epub mobi txt 电子书下载 2025

☆☆☆☆☆

三民補習班名師群

图书标签:

银行金融
金融证照
证券
投信投顾
期货
理财规划
信托
考试用书
辅导教材
名师讲解

下载链接在页面底部

具体描述

　　【商品內容】
　　1. DVD共計35片
　　2.上課指定用書籍＋線上電子檔（掃描QR Code後自行下載）

　　【DVD函授課程特色】
　　★在家DVD24小時離線收看
　　★課程收看無限制、可以重複播放看到飽
　　★課程進度自己掌握免通勤、免排隊
　　★名師授課內容採DVD光碟錄製方式，不限次數觀看

　　本DVD函授課程使用三民補習班上課教材，學習不限次數，進度任您掌控，坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在家開課！適合無法配合上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！本課程包含書面教材、精選題庫及DVD課程，讀得多不如讀得準，考生可彈性運用自己的學習進度，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！

　　本套〈金融證照五合一（證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員）〉函授課程適用於：金融證照考試-投信投顧業務員一科、二科、三科，投信投顧相關法規（含自律規範）乙科，證券商高級業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員

　　三民輔考超NICE，一套教材同時包含五種銀行業基礎必備證照課程，證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員五大資格輕鬆Get到手，是你在銀行招考時脫穎而出的絕佳利器！

　　【證照準備方法】
　　觀察歷屆考題可得知，證券法規條文不多，但因與公司法密切相關，必須額外制定規章，才能完整規範，因此實際涵蓋的範圍更廣，法規內容極其龐雜。由於證券法規與證券交易實務時有重複題組出現，故必須徹底熟記法規內容與基本要求，奠定基礎概念後，再藉由大量演練近年考古題，就能快速掌握該科重點。建議演練考古題時，應先從證券法規開始，才有事半功倍之效。

　　投資學著重於觀念的建立以及對計算公式的熟悉，可先演練近年試題快速掌握常考章節，如現金股利成長模式、CAPM、風險控管、債券現值以及效率市場、股票評價、投資組合管理等觀念的內涵與重點公式條列整理，幫助記憶，再大量練習計算題，自然可熟能生巧。

　　財務分析的常考題型為財務比率計算、現金流量表、槓桿度分析與應用等，皆是會計學的基本概念題型，建議備考前應先複習會計學基本原理，再勤於演練試題，才能獲取高分。
投信投顧相關法規的重要章節為投信管理規則、投顧管理規則、基金管理辦法與全權委托，出題比例高達八成，建議考生可製作小本筆記，整理法規細部差異，以及常考的「數字」例如營業日、最長期限等，隨時記憶。職業道德與最新法令函釋的重要性較低，出題比例也不高，但仍須注意研讀，以確實掌握每一個及格關鍵。

　　期貨交易理論與實務的計算題目不多，且著重在觀念整合部分，備考時應同時翻閱期貨法規，將題目述及的法律內容引回法規本身，熟讀內容與重點關鍵，才能有一魚兩吃的效果。建議考生應先徹底瞭解期貨交易與避險交易、選擇權交易等常考章節的基本概念，並時時關注期貨市場動態，考題出現時事題時才能從容應對。最後再藉著大量練習歷屆試題，加強記憶，訓練解題手感，就能拿到分數。

　　「理財規劃」是所有證照考試中，最貼近日常生活的類科，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科，需要記憶的公式也很多，考生備考時應優先掌握退休金規劃、房貸、各類保險等常考章節的重點，並勤加演練計算題，提昇查表速度，熟練M+、M-、MR計算機功能，自然穩穩合格。

　　信託法規的出題範圍會集中在信託法與信託業法，新近公布的行政規章與函令也是常考重點，考生應先建立正確法律觀念，再熟記相關規定，就能輕鬆迎戰信託實務

　　三民輔考的金融證照五合一函授課程在家也能接受名師授課，讓考生能妥善利用備考時間，節省通勤所需的時間與體力，輕鬆備考無負擔！

　　【師資介紹】
　　金融市場常識與職業道德／陳信合
　　對各種金融產品皆有深度認識，協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問，同時掌握從業人員職業道德，輕鬆應考，一次合格！

　　理財規劃實務／陳信合
　　「理財規劃實務」是所有證照考試中，最貼近日常生活的科目，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科。因此除了奠定正確的理財觀念之外，也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求，完成一套正確無誤的理財規劃。老師深知考生容易忽略的重點，以輕鬆活潑的教學方式，仔細整理重點觀念，又帶領考生實際演練計算題，快速理解各種財稅保險理論，澈底掌握解題要領。

　　理財工具／陳信合
　　「理財工具」一科涉及許多關於風險、報酬，以及投資組合的專業知識，加上涵蓋範圍廣泛，考題也十分的生活化，因此一定要澈底了解各種理財工具的特性，才能理解市場運作機制，以及投資風險。老師輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方向，以簡表整理理財工具的特點，又以日常生活的實例，說明複雜的理財觀念，協助考生快速理解，輕鬆記憶，分數簡單到手。

　　信託法規／羅雲齊
　　信託業務證照是銀行類最基本也最重要的證照之一，而「信託法規」則是「信託業務」測驗的基本科目，唯有確實掌握了信託法規的內容，信託實務才能正常運作，因此此科的出題範圍會集中在信託法與信託業法，最近公布的行政規章與函令也是常考重點。羅雲齊老師有深厚的教學經驗，擅長以淺顯易懂的方式與生活實例解釋法規，細心提醒易混淆的概念，為考生打造穩固基礎。

　　信託實務／羅雲齊
　　「信託實務」的範圍廣泛，從銀行信託部辦理的基金保管與申購業務，到金錢信託、不動產信託、有價證券信託、金融資產證券化等等，都屬於信託實務的範圍，因此要先養成正確的法規觀念，熟記相關規定，才能操作信託實務。羅雲齊老師擁有多年的實務與教學經驗，能夠帶領考生快速了解命題關鍵及趨勢，授課時也會仔細講解易混淆的規定，以及需要注意的重點，澈底掌握信託實務操作技巧。

　　證券法規與交易實務／易林
　　教學經驗豐富，授課時會以對照圖表講解證券法規條文用語內容與差別，協助考生快速建立證券法規完整架構，提昇答題能力！

　　投資學／余博
　　輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方向，以簡表整理投資學常考概念與重點公式，授課時會帶入日常生活實例，讓考生快速理解投資觀念，輕鬆記憶，分數自然到手。

　　財務分析／石世賢
　　行政院金管會證期局、財政部與會計師事務所執業多年，累積豐富的第一線實務經驗，更會將實務經驗融入授課內容，幫助考生快速理解，重要計算公式與計算細節更會多次提醒，務求加深考生印象，打造堅強應考實力，考題迎刃而解。

　　投信投顧相關法規/易林
　　教學經驗豐富，協助考生快速建立證券法規完整架構，提昇答題能力！

　　期貨法規與理論／王必勝
　　王必勝老師曾在美國期貨交易所接受第一線實務訓練，84年即進入期貨界，至今已累積25年實務經驗，對期貨市場所有法規皆瞭若指掌。授課時會自製講義，將個人實務經驗帶入教學內容，整理成記憶口訣，又以生動活潑的講解方式引導考生思考，讓考生輕鬆、自然的理解期貨法規與理論內容，無須死背就能獲得深刻的學習效果與重點記憶。

　　期貨交易理論與實務／王必勝
　　三民輔考的期貨相關課程名師王必勝老師是資深期貨從業人員，早年曾在美國期貨交易所接受實務訓練，並在期貨公司、證券公司與金控公司擔任中高階主管職，累積大量期貨交易實務經驗。會親自編整授課講義，以個人多年實務經驗輔助解說期貨交易理論，並在講課時列舉重要考古題，指明重點與容易犯錯的地方，高效率的教學方式，讓考生不用再死背也能擁有深刻的學習記憶。

　　【全套課程有什麼】
　　◎金融市場常識與職業道德
　　◎證券法規與交易實務
　　◎投資學
　　◎財務分析
　　◎期貨法規與理論
　　◎期貨交易理論與實務
　　◎投信投顧相關法規
　　◎理財規劃實務
　　◎理財工具
　　◎信託法規
　　◎信託實務

　　【DVD函授課程內含】
　　1. DVD課程影音光碟片35片(共計294堂課，每堂課約20分鐘，共計約91小時)。
　　2.課堂指定專業用書（附贈精選題庫）。
　　※課本、講義書等書面教材及DVD堂數皆依實際授課狀況提供，請依實際收到內容為主。
　　※觀看期限：無觀看期限。
　　※觀看方式：講師授課內容採DVD光碟錄製方式，可重複、無限次數觀看。

　　【注意事項】
　　1.本商品含教材檢核表：本課程書面教材內容，皆依面授課程實際授課狀況提供，本商品已包含「理財規劃人員函授課程」完整教材，詳盡教材清單明載於「教材檢核表」。為維護個人權益，收到函授課程商品後，請立即確認「教材檢核表」與當次收受商品是否相符。
　　到貨十日內，若發現有缺漏品項或商品本身有瑕疵等問題，請與「本公司」聯繫。
　　2.DVD課程售價內含100元押金，課程結束後，歸還DVD可領回押金。
　　3.為求順利觀看課程光碟，限使用桌上型電腦（PC）／DVD播放器播放。

　　【播放設備規格需求】
　　1.硬體設備：
　　(1)電腦CPU處理器：Pentium 4處理器或更高規格。
　　(2)硬碟剩餘空間：4GB以上。
　　(3)DVD光碟機：CD-ROM或DVD播放器。
　　(4)螢幕解析度：1024*768。
　　(5)其他週邊需求：耳機或喇叭（為求最佳學習效果，建議使用耳機）。

　　2.軟體設備
　　(1)作業系統：Win7、Win8、VISTA、MAC（含）以上之正式版本。
　　(2)播放軟體：建議使用KMPlayer v3.以上播放。

　　3.若遇播放軟體顯示不支援格式時，建議安裝影音編／解碼器，如：K-Lite Codec Pack，並定期更新軟體。

　　4.DVD光碟機請盡量避免讀取表面刮痕、盜版之光碟，以免增加光碟機雷射頭老化，導致DVD讀取失敗。

　　【版權聲明】
　　本公司販售之影音商品、線上課程及相關函授教材屬於授權著作財產權商品，請勿重製光碟及教材，亦不得販賣重製內容，違者須承擔相關法律責任及賠償損失。

金融市场实务与法规精要：从业人员必备技能手册导言：金融业新格局下的从业者素养在当前瞬息万变的全球金融环境下，金融行业的专业化与合规性要求达到了前所未有的高度。无论是商业银行、证券公司、基金管理公司还是信托机构，对从业人员的综合能力都提出了更高的标准。这不仅要求从业者熟悉基础的金融理论，更需要对各类核心业务的实操细节、风险控制、以及相关的法律法规有深刻的理解和精准的把握。本手册旨在聚焦于金融服务领域中几项关键的专业资格认证所涵盖的核心知识体系，为有志于在证券、基金、期货、财富管理及信托等领域深耕的专业人士提供一套系统化、实战化的学习路径。本书内容详实，结构清晰，力求覆盖从业所需的主要知识模块，助力读者高效、扎实地掌握成为合格金融专业人员的关键技能。第一部分：证券市场基础与业务操作规范证券业务是金融市场中最为活跃和专业化的领域之一。本部分重点阐述了证券市场的运作机制、法律框架以及业务操作的核心要点。一、证券市场概述与法律基础深入解析了我国证券市场的构成要素，包括交易所、登记结算机构、自律组织（如证券业协会）的角色与职能。法律法规部分，详细梳理了《证券法》、《证券投资者保护基金管理办法》等核心法规，强调了从业人员在信息披露、内幕交易防范、市场操纵行为识别等方面的法律责任。二、证券经纪业务与客户管理详细介绍了证券经纪业务的流程，包括开户、委托下单、交易执行与清算交割的全过程。特别关注了客户适当性管理原则的实际应用，包括风险承受能力的评估方法（如问卷设计与评分标准）和产品匹配策略。对于客户账户的安全管理、大额交易的监控要求，也进行了详尽的阐述，确保业务操作的合规性与安全性。三、证券投资顾问与资产管理基础阐述了证券投资顾问服务的基本模式（个性化建议与非个性化推荐的区别）。重点剖析了投资组合构建的基础理论，如马科维茨的均值-方差模型在实际应用中的局限与修正。对于投资组合的再平衡策略、绩效评估指标（如夏普比率、特雷诺比率的计算与解读）进行了详尽的讲解。第二部分：基金与投资信托业务的深度解析随着大众理财意识的提高，基金和信托业务日益成为财富管理的核心组成部分。本部分聚焦于共同基金和特定目的信托的运作原理及监管要求。一、共同基金的结构与运营全面解析了各类共同基金（股票型、债券型、混合型、指数型等）的投资策略、风险特征和费用结构。详细讲解了基金的募集、运作、清算等生命周期中的关键法律和会计处理。特别强调了基金经理的投资决策流程，以及信息披露的规范，帮助从业者准确向投资者传递基金的真实情况。二、信托业务基础与受托人责任本章深入探讨了信托的基本概念、法律关系（委托人、受托人、受益人）以及不同类型的信托（如资金信托、财产信托）。重点阐述了受托人在管理信托财产时所应遵循的“善良管理人”注意义务和忠实义务。在风险隔离方面，详述了信托财产的独立性原则及其在破产隔离中的法律意义。第三部分：期货市场知识与风险对冲工具期货市场作为价格发现和风险管理的重要场所，对从业人员的风险认知能力提出了极高要求。一、期货市场基础理论与合约要素界定了期货与现货的区别，深入解析了期货合约的标准化要素（标的物、交割月份、最小变动价位等）。阐述了套期保值、投机和套利这三大功能在实际市场中的应用案例。二、风险管理与保证金制度详细解释了期货交易中的保证金制度（初始保证金、维持保证金），以及期货公司如何进行每日盯市（Mark-to-Market）和处理强行平仓（Margin Call）的流程。强调了期货交易的高杠杆性所带来的潜在风险，要求从业人员具备严格的风险敞口控制能力。第四部分：理财规划的核心流程与客户需求分析理财规划是将金融工具服务于个人或家庭财务目标的系统性过程。本部分侧重于方法论和实操技能。一、理财规划的五大步骤系统梳理了理财规划的完整流程：建立客户关系、收集财务信息与确定目标、分析评估、提出规划方案、以及方案的实施与后续跟进。强调了在“收集信息”阶段，如何通过有效的沟通技巧获取客户的真实财务状况、风险偏好和人生阶段目标。二、现金流管理与债务规划重点分析了个人和家庭的收支平衡模型，教授如何通过预算编制和现金流预测来优化资金使用效率。在债务管理方面，区分了良性债务与不良债务，并讲解了如何制定合理的债务重组或加速偿还计划。三、保险与退休规划的量化模型详细介绍了人身保险（寿险、健康险、意外险）在财务规划中的风险转移作用。在退休规划部分，引入了所需的退休金缺口计算模型，并结合复利和通货膨胀预期，推导出每月或每年需要积累的储蓄额度，帮助客户设定可量化的长期储蓄目标。结语：合规操作与持续学习金融业务的复杂性要求从业人员必须将合规内控视为生命线。本书所涵盖的知识体系，均植根于严格的监管框架之下。掌握这些知识，不仅是取得专业资格的通行证，更是履行受托责任、维护客户利益、保障自身职业生涯健康发展的基础。金融市场永不停止演进，持续学习和更新专业知识，是每一位金融从业者必须坚守的信条。

图书序言

ISBN：4711100554626
叢書系列：金融證照系列
規格：平裝 / 2960頁 / 23 x 32 x 15 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
出版地：台灣

本書分類：考試用書> 函授教材> 金融證照

用户评价

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我本來是打算只先準備「投信投顧」跟「證券商高級」，想說這兩張先到手再說。但既然這套組合包都包含了「期貨」跟「信託」，我想不如就當作是送的福利，順便一起唸看看。結果，我發現這五個領域的知識鏈條比我想像中緊密。書中在介紹「信託」的受託人義務時，會巧妙地連結到「投顧」業務中關於客戶利益迴避的規範，這種跨領域的對照說明，讓我的理解層次瞬間提升了一個維度，不再是死記硬背單一法規。DVD的DVD的實戰性也值得稱讚，老師們在講解「期貨商業務員」的避險策略時，不只是講理論，還會提到目前市場上常見的幾個衍生性金融商品的應用場景。這種「知其然，更知其所以然」的教學方式，讓我覺得自己不只是在準備考試，更像是在上一堂紮實的金融實務課。對於想在證券業或銀行業求職的人來說，擁有這五張證照，幾乎涵蓋了大部分的基礎職位要求，這套書無疑提供了一條最省力、最全面、也最有效率的成功捷徑。

评分☆☆☆☆☆

說真的，在金融業打滾久了，就會發現光有「業務能力」是不夠的，那些法規、內控、信託的知識底蘊才是你能不能站穩腳跟的關鍵。我之前試著去啃那些單一證照的厚重講義，結果往往是看到一半就先被一堆密密麻麻的數字和條文嚇跑了。這本「五合一」的厲害之處，在於它處理跨科目的銜接問題做得非常到位。例如，你在看「理財規劃人員」時提到的風險評估模型，它會用一個小註記引導你回顧一下在「投信投顧」裡學過的基金分類，讓知識點能夠互相串連起來，形成一個完整的金融知識網絡，而不是孤立的一塊塊碎片。我特別欣賞它收錄試題的廣度和深度。那些「名師授課」的重點彙整，雖然精簡，但絕對都是經過篩選的精華，每次複習時，我都會直接跳到最後面的模擬試題區塊。這些試題的難易度分布很貼近真實考場的梯度，從基本觀念題到需要動腦筋的計算題都有。考完之後，它提供的詳解不只是告訴你答案是A或B，更重要的是，它會解釋為什麼其他選項是錯的，這種「拆解思維」的教學方式，大大提升了我舉一反三的能力，對於準備那些陷阱題特別有幫助。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對這種「套書」的組合包一直抱持著懷疑的態度，總覺得「大雜燴」的結果通常是「樣樣通，樣樣鬆」，每一個科目都只會淺嘗輒止。但這套書徹底顛覆了我的印象。它的核心競爭力在於那張「DVD」，這真的是點睛之筆。授課的老師們看起來都非常資深，語氣沉穩但絕不枯燥。我個人認為，在準備「期貨商業務員」這種需要理解複雜市場機制和交易規則的科目時，光靠文字敘述是很容易產生認知障礙的。DVD裡，老師們會用繪圖或口語化的方式，將那些複雜的保證金制度、結算流程，甚至一些法規上的灰色地帶，講得條理分明。我甚至覺得，光是把DVD裡關於「洗錢防制法」的章節仔細看過兩遍，對於「信託業務人員」的法遵要求，就掌握了八九成。這套書的編排策略，明顯是針對「一次性取得多張入場券」的效率最大化來設計的。它讓你不需要在各家出版社之間來回奔波比對教材版本，所有權威資訊都集中在這一個「武器箱」裡，對於想在短時間內衝刺合格，並希望未來能順利在銀行或投顧單位任職的朋友們，絕對是CP值爆棚的選擇。

评分☆☆☆☆☆

這套針對金融證照的五合一工具書，光是看封面就覺得誠意十足，尤其對於我們這種想一次到位、把櫃檯能碰到的主要證照都搞定的考生來說，簡直是天降甘霖。我記得當初在準備的時候，最頭痛的就是不同證照間的法規交叉比對，還有那些落落長的專業術語。這本書最讓我驚豔的是它在內容編排上的「取捨」藝術。它並沒有把所有細節都塞進去，而是精準地抓出各科目的核心概念，那些每年必考、出題率超高的「黃金考點」都被標示得清清楚楚。舉例來說，在證券商高級業務員的部分，它對「盡職調查」與「內稽內控」的解釋，比教科書來得活潑易懂，還搭配了蠻多實務上的案例模擬，讓我理解那個法條背後到底是要幹嘛，而不是死背法條文字。再來，DVD的輔助效果也超乎預期，畢竟看書看到眼睛脫窗是常有的事，有老師用比較輕鬆的語氣把複雜的信託架構或期貨避險概念講一遍，就像請了位家教在你旁邊講解一樣，對於我這種比較依賴聽覺學習的人來說，簡直是省下了報名補習班的費用，光是這點，就覺得物超所值了。整體來說，它成功地將五個「大魔王」整合在一個「超值組合」裡，非常適合時間寶貴的上班族和社會新鮮人。

评分☆☆☆☆☆

這套書在我的準備歷程中，扮演了「救火隊長」的角色。我是在職進修，白天忙著應付主管交辦的專案，晚上回家只有兩個小時能唸書，時間壓力極大。我對「證券商高級業務員」的投資學部分一直很頭痛，那些關於資本資產定價模型（CAPM）的公式，每次看都像在看天書。直到我使用了這本書的「重點彙整」功能。它不像市面上有些參考書，只是把法條原文照抄，然後用粗體標註幾個字。這本書的重點彙整是經過「消化」的，它把複雜的理論用最精煉的文字和表格呈現出來，重點是，它還補充了「為什麼這個會重要」的背景說明。更實用的是，它在每章節後面都設計了一個「限時測驗」區塊，模擬真實考試的作答時間壓力。我會強迫自己用15分鐘內完成該章節的題目，發現哪裡弱就馬上翻回重點彙整區塊重新掃描。這種「測驗—檢視—鞏固」的閉環學習法，大大提高了我的讀書效率，讓我能在極度有限的時間內，成功建立起對所有五項業務的基礎知識框架，特別是那些容易混淆的「理財規劃」與「信託」的權責劃分，在這套書裡得到了非常清晰的區隔。