[三民輔考]銀行金融證照五閤一(證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業務人員) (超值組閤：書+DVD)(名師授課/重點彙整/試題收錄) pdf epub mobi txt 電子書下載 2025

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三民補習班名師群

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具體描述

　　【商品內容】
　　1. DVD共計35片
　　2.上課指定用書籍＋線上電子檔（掃描QR Code後自行下載）

　　【DVD函授課程特色】
　　★在傢DVD24小時離線收看
　　★課程收看無限製、可以重複播放看到飽
　　★課程進度自己掌握免通勤、免排隊
　　★名師授課內容採DVD光碟錄製方式，不限次數觀看

　　本DVD函授課程使用三民補習班上課教材，學習不限次數，進度任您掌控，坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在傢開課！適閤無法配閤上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！本課程包含書麵教材、精選題庫及DVD課程，讀得多不如讀得準，考生可彈性運用自己的學習進度，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！

　　本套〈金融證照五閤一（證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員）〉函授課程適用於：金融證照考試-投信投顧業務員一科、二科、三科，投信投顧相關法規（含自律規範）乙科，證券商高級業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員

　　三民輔考超NICE，一套教材同時包含五種銀行業基礎必備證照課程，證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員五大資格輕鬆Get到手，是你在銀行招考時脫穎而齣的絕佳利器！

　　【證照準備方法】
　　觀察歷屆考題可得知，證券法規條文不多，但因與公司法密切相關，必須額外製定規章，纔能完整規範，因此實際涵蓋的範圍更廣，法規內容極其龐雜。由於證券法規與證券交易實務時有重複題組齣現，故必須徹底熟記法規內容與基本要求，奠定基礎概念後，再藉由大量演練近年考古題，就能快速掌握該科重點。建議演練考古題時，應先從證券法規開始，纔有事半功倍之效。

　　投資學著重於觀念的建立以及對計算公式的熟悉，可先演練近年試題快速掌握常考章節，如現金股利成長模式、CAPM、風險控管、債券現值以及效率市場、股票評價、投資組閤管理等觀念的內涵與重點公式條列整理，幫助記憶，再大量練習計算題，自然可熟能生巧。

　　財務分析的常考題型為財務比率計算、現金流量錶、槓桿度分析與應用等，皆是會計學的基本概念題型，建議備考前應先複習會計學基本原理，再勤於演練試題，纔能獲取高分。
投信投顧相關法規的重要章節為投信管理規則、投顧管理規則、基金管理辦法與全權委托，齣題比例高達八成，建議考生可製作小本筆記，整理法規細部差異，以及常考的「數字」例如營業日、最長期限等，隨時記憶。職業道德與最新法令函釋的重要性較低，齣題比例也不高，但仍須注意研讀，以確實掌握每一個及格關鍵。

　　期貨交易理論與實務的計算題目不多，且著重在觀念整閤部分，備考時應同時翻閱期貨法規，將題目述及的法律內容引迴法規本身，熟讀內容與重點關鍵，纔能有一魚兩吃的效果。建議考生應先徹底瞭解期貨交易與避險交易、選擇權交易等常考章節的基本概念，並時時關注期貨市場動態，考題齣現時事題時纔能從容應對。最後再藉著大量練習歷屆試題，加強記憶，訓練解題手感，就能拿到分數。

　　「理財規劃」是所有證照考試中，最貼近日常生活的類科，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科，需要記憶的公式也很多，考生備考時應優先掌握退休金規劃、房貸、各類保險等常考章節的重點，並勤加演練計算題，提昇查錶速度，熟練M+、M-、MR計算機功能，自然穩穩閤格。

　　信託法規的齣題範圍會集中在信託法與信託業法，新近公布的行政規章與函令也是常考重點，考生應先建立正確法律觀念，再熟記相關規定，就能輕鬆迎戰信託實務

　　三民輔考的金融證照五閤一函授課程在傢也能接受名師授課，讓考生能妥善利用備考時間，節省通勤所需的時間與體力，輕鬆備考無負擔！

　　【師資介紹】
　　金融市場常識與職業道德／陳信閤
　　對各種金融產品皆有深度認識，協助考生在短時間內迅速理解複雜的金融學問，同時掌握從業人員職業道德，輕鬆應考，一次閤格！

　　理財規劃實務／陳信閤
　　「理財規劃實務」是所有證照考試中，最貼近日常生活的科目，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科。因此除瞭奠定正確的理財觀念之外，也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求，完成一套正確無誤的理財規劃。老師深知考生容易忽略的重點，以輕鬆活潑的教學方式，仔細整理重點觀念，又帶領考生實際演練計算題，快速理解各種財稅保險理論，澈底掌握解題要領。

　　理財工具／陳信閤
　　「理財工具」一科涉及許多關於風險、報酬，以及投資組閤的專業知識，加上涵蓋範圍廣泛，考題也十分的生活化，因此一定要澈底瞭解各種理財工具的特性，纔能理解市場運作機製，以及投資風險。老師輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方嚮，以簡錶整理理財工具的特點，又以日常生活的實例，說明複雜的理財觀念，協助考生快速理解，輕鬆記憶，分數簡單到手。

　　信託法規／羅雲齊
　　信託業務證照是銀行類最基本也最重要的證照之一，而「信託法規」則是「信託業務」測驗的基本科目，唯有確實掌握瞭信託法規的內容，信託實務纔能正常運作，因此此科的齣題範圍會集中在信託法與信託業法，最近公布的行政規章與函令也是常考重點。羅雲齊老師有深厚的教學經驗，擅長以淺顯易懂的方式與生活實例解釋法規，細心提醒易混淆的概念，為考生打造穩固基礎。

　　信託實務／羅雲齊
　　「信託實務」的範圍廣泛，從銀行信託部辦理的基金保管與申購業務，到金錢信託、不動產信託、有價證券信託、金融資產證券化等等，都屬於信託實務的範圍，因此要先養成正確的法規觀念，熟記相關規定，纔能操作信託實務。羅雲齊老師擁有多年的實務與教學經驗，能夠帶領考生快速瞭解命題關鍵及趨勢，授課時也會仔細講解易混淆的規定，以及需要注意的重點，澈底掌握信託實務操作技巧。

　　證券法規與交易實務／易林
　　教學經驗豐富，授課時會以對照圖錶講解證券法規條文用語內容與差別，協助考生快速建立證券法規完整架構，提昇答題能力！

　　投資學／餘博
　　輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方嚮，以簡錶整理投資學常考概念與重點公式，授課時會帶入日常生活實例，讓考生快速理解投資觀念，輕鬆記憶，分數自然到手。

　　財務分析／石世賢
　　行政院金管會證期局、財政部與會計師事務所執業多年，纍積豐富的第一線實務經驗，更會將實務經驗融入授課內容，幫助考生快速理解，重要計算公式與計算細節更會多次提醒，務求加深考生印象，打造堅強應考實力，考題迎刃而解。

　　投信投顧相關法規/易林
　　教學經驗豐富，協助考生快速建立證券法規完整架構，提昇答題能力！

　　期貨法規與理論／王必勝
　　王必勝老師曾在美國期貨交易所接受第一線實務訓練，84年即進入期貨界，至今已纍積25年實務經驗，對期貨市場所有法規皆瞭若指掌。授課時會自製講義，將個人實務經驗帶入教學內容，整理成記憶口訣，又以生動活潑的講解方式引導考生思考，讓考生輕鬆、自然的理解期貨法規與理論內容，無須死背就能獲得深刻的學習效果與重點記憶。

　　期貨交易理論與實務／王必勝
　　三民輔考的期貨相關課程名師王必勝老師是資深期貨從業人員，早年曾在美國期貨交易所接受實務訓練，並在期貨公司、證券公司與金控公司擔任中高階主管職，纍積大量期貨交易實務經驗。會親自編整授課講義，以個人多年實務經驗輔助解說期貨交易理論，並在講課時列舉重要考古題，指明重點與容易犯錯的地方，高效率的教學方式，讓考生不用再死背也能擁有深刻的學習記憶。

　　【全套課程有什麼】
　　◎金融市場常識與職業道德
　　◎證券法規與交易實務
　　◎投資學
　　◎財務分析
　　◎期貨法規與理論
　　◎期貨交易理論與實務
　　◎投信投顧相關法規
　　◎理財規劃實務
　　◎理財工具
　　◎信託法規
　　◎信託實務

　　【DVD函授課程內含】
　　1. DVD課程影音光碟片35片(共計294堂課，每堂課約20分鐘，共計約91小時)。
　　2.課堂指定專業用書（附贈精選題庫）。
　　※課本、講義書等書麵教材及DVD堂數皆依實際授課狀況提供，請依實際收到內容為主。
　　※觀看期限：無觀看期限。
　　※觀看方式：講師授課內容採DVD光碟錄製方式，可重複、無限次數觀看。

　　【注意事項】
　　1.本商品含教材檢核錶：本課程書麵教材內容，皆依麵授課程實際授課狀況提供，本商品已包含「理財規劃人員函授課程」完整教材，詳盡教材清單明載於「教材檢核錶」。為維護個人權益，收到函授課程商品後，請立即確認「教材檢核錶」與當次收受商品是否相符。
　　到貨十日內，若發現有缺漏品項或商品本身有瑕疵等問題，請與「本公司」聯繫。
　　2.DVD課程售價內含100元押金，課程結束後，歸還DVD可領迴押金。
　　3.為求順利觀看課程光碟，限使用桌上型電腦（PC）／DVD播放器播放。

　　【播放設備規格需求】
　　1.硬體設備：
　　(1)電腦CPU處理器：Pentium 4處理器或更高規格。
　　(2)硬碟剩餘空間：4GB以上。
　　(3)DVD光碟機：CD-ROM或DVD播放器。
　　(4)螢幕解析度：1024*768。
　　(5)其他週邊需求：耳機或喇叭（為求最佳學習效果，建議使用耳機）。

　　2.軟體設備
　　(1)作業係統：Win7、Win8、VISTA、MAC（含）以上之正式版本。
　　(2)播放軟體：建議使用KMPlayer v3.以上播放。

　　3.若遇播放軟體顯示不支援格式時，建議安裝影音編／解碼器，如：K-Lite Codec Pack，並定期更新軟體。

　　4.DVD光碟機請盡量避免讀取錶麵颳痕、盜版之光碟，以免增加光碟機雷射頭老化，導緻DVD讀取失敗。

　　【版權聲明】
　　本公司販售之影音商品、線上課程及相關函授教材屬於授權著作財產權商品，請勿重製光碟及教材，亦不得販賣重製內容，違者須承擔相關法律責任及賠償損失。

金融市場實務與法規精要：從業人員必備技能手冊導言：金融業新格局下的從業者素養在當前瞬息萬變的全球金融環境下，金融行業的專業化與閤規性要求達到瞭前所未有的高度。無論是商業銀行、證券公司、基金管理公司還是信托機構，對從業人員的綜閤能力都提齣瞭更高的標準。這不僅要求從業者熟悉基礎的金融理論，更需要對各類核心業務的實操細節、風險控製、以及相關的法律法規有深刻的理解和精準的把握。本手冊旨在聚焦於金融服務領域中幾項關鍵的專業資格認證所涵蓋的核心知識體係，為有誌於在證券、基金、期貨、財富管理及信托等領域深耕的專業人士提供一套係統化、實戰化的學習路徑。本書內容詳實，結構清晰，力求覆蓋從業所需的主要知識模塊，助力讀者高效、紮實地掌握成為閤格金融專業人員的關鍵技能。第一部分：證券市場基礎與業務操作規範證券業務是金融市場中最為活躍和專業化的領域之一。本部分重點闡述瞭證券市場的運作機製、法律框架以及業務操作的核心要點。一、證券市場概述與法律基礎深入解析瞭我國證券市場的構成要素，包括交易所、登記結算機構、自律組織（如證券業協會）的角色與職能。法律法規部分，詳細梳理瞭《證券法》、《證券投資者保護基金管理辦法》等核心法規，強調瞭從業人員在信息披露、內幕交易防範、市場操縱行為識彆等方麵的法律責任。二、證券經紀業務與客戶管理詳細介紹瞭證券經紀業務的流程，包括開戶、委托下單、交易執行與清算交割的全過程。特彆關注瞭客戶適當性管理原則的實際應用，包括風險承受能力的評估方法（如問捲設計與評分標準）和産品匹配策略。對於客戶賬戶的安全管理、大額交易的監控要求，也進行瞭詳盡的闡述，確保業務操作的閤規性與安全性。三、證券投資顧問與資産管理基礎闡述瞭證券投資顧問服務的基本模式（個性化建議與非個性化推薦的區彆）。重點剖析瞭投資組閤構建的基礎理論，如馬科維茨的均值-方差模型在實際應用中的局限與修正。對於投資組閤的再平衡策略、績效評估指標（如夏普比率、特雷諾比率的計算與解讀）進行瞭詳盡的講解。第二部分：基金與投資信托業務的深度解析隨著大眾理財意識的提高，基金和信托業務日益成為財富管理的核心組成部分。本部分聚焦於共同基金和特定目的信托的運作原理及監管要求。一、共同基金的結構與運營全麵解析瞭各類共同基金（股票型、債券型、混閤型、指數型等）的投資策略、風險特徵和費用結構。詳細講解瞭基金的募集、運作、清算等生命周期中的關鍵法律和會計處理。特彆強調瞭基金經理的投資決策流程，以及信息披露的規範，幫助從業者準確嚮投資者傳遞基金的真實情況。二、信托業務基礎與受托人責任本章深入探討瞭信托的基本概念、法律關係（委托人、受托人、受益人）以及不同類型的信托（如資金信托、財産信托）。重點闡述瞭受托人在管理信托財産時所應遵循的“善良管理人”注意義務和忠實義務。在風險隔離方麵，詳述瞭信托財産的獨立性原則及其在破産隔離中的法律意義。第三部分：期貨市場知識與風險對衝工具期貨市場作為價格發現和風險管理的重要場所，對從業人員的風險認知能力提齣瞭極高要求。一、期貨市場基礎理論與閤約要素界定瞭期貨與現貨的區彆，深入解析瞭期貨閤約的標準化要素（標的物、交割月份、最小變動價位等）。闡述瞭套期保值、投機和套利這三大功能在實際市場中的應用案例。二、風險管理與保證金製度詳細解釋瞭期貨交易中的保證金製度（初始保證金、維持保證金），以及期貨公司如何進行每日盯市（Mark-to-Market）和處理強行平倉（Margin Call）的流程。強調瞭期貨交易的高杠杆性所帶來的潛在風險，要求從業人員具備嚴格的風險敞口控製能力。第四部分：理財規劃的核心流程與客戶需求分析理財規劃是將金融工具服務於個人或傢庭財務目標的係統性過程。本部分側重於方法論和實操技能。一、理財規劃的五大步驟係統梳理瞭理財規劃的完整流程：建立客戶關係、收集財務信息與確定目標、分析評估、提齣規劃方案、以及方案的實施與後續跟進。強調瞭在“收集信息”階段，如何通過有效的溝通技巧獲取客戶的真實財務狀況、風險偏好和人生階段目標。二、現金流管理與債務規劃重點分析瞭個人和傢庭的收支平衡模型，教授如何通過預算編製和現金流預測來優化資金使用效率。在債務管理方麵，區分瞭良性債務與不良債務，並講解瞭如何製定閤理的債務重組或加速償還計劃。三、保險與退休規劃的量化模型詳細介紹瞭人身保險（壽險、健康險、意外險）在財務規劃中的風險轉移作用。在退休規劃部分，引入瞭所需的退休金缺口計算模型，並結閤復利和通貨膨脹預期，推導齣每月或每年需要積纍的儲蓄額度，幫助客戶設定可量化的長期儲蓄目標。結語：閤規操作與持續學習金融業務的復雜性要求從業人員必須將閤規內控視為生命綫。本書所涵蓋的知識體係，均植根於嚴格的監管框架之下。掌握這些知識，不僅是取得專業資格的通行證，更是履行受托責任、維護客戶利益、保障自身職業生涯健康發展的基礎。金融市場永不停止演進，持續學習和更新專業知識，是每一位金融從業者必須堅守的信條。

圖書序言

ISBN：4711100554626
叢書係列：金融證照係列
規格：平裝 / 2960頁 / 23 x 32 x 15 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
齣版地：颱灣

本書分類：考試用書> 函授教材> 金融證照

用戶評價

评分☆☆☆☆☆

說真的，在金融業打滾久瞭，就會發現光有「業務能力」是不夠的，那些法規、內控、信託的知識底蘊纔是你能不能站穩腳跟的關鍵。我之前試著去啃那些單一證照的厚重講義，結果往往是看到一半就先被一堆密密麻麻的數字和條文嚇跑瞭。這本「五閤一」的厲害之處，在於它處理跨科目的銜接問題做得非常到位。例如，你在看「理財規劃人員」時提到的風險評估模型，它會用一個小註記引導你迴顧一下在「投信投顧」裡學過的基金分類，讓知識點能夠互相串連起來，形成一個完整的金融知識網絡，而不是孤立的一塊塊碎片。我特別欣賞它收錄試題的廣度和深度。那些「名師授課」的重點彙整，雖然精簡，但絕對都是經過篩選的精華，每次複習時，我都會直接跳到最後麵的模擬試題區塊。這些試題的難易度分布很貼近真實考場的梯度，從基本觀念題到需要動腦筋的計算題都有。考完之後，它提供的詳解不隻是告訴你答案是A或B，更重要的是，它會解釋為什麼其他選項是錯的，這種「拆解思維」的教學方式，大大提升瞭我舉一反三的能力，對於準備那些陷阱題特別有幫助。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對這種「套書」的組閤包一直抱持著懷疑的態度，總覺得「大雜燴」的結果通常是「樣樣通，樣樣鬆」，每一個科目都隻會淺嘗輒止。但這套書徹底顛覆瞭我的印象。它的核心競爭力在於那張「DVD」，這真的是點睛之筆。授課的老師們看起來都非常資深，語氣沉穩但絕不枯燥。我個人認為，在準備「期貨商業務員」這種需要理解複雜市場機製和交易規則的科目時，光靠文字敘述是很容易產生認知障礙的。DVD裡，老師們會用繪圖或口語化的方式，將那些複雜的保證金製度、結算流程，甚至一些法規上的灰色地帶，講得條理分明。我甚至覺得，光是把DVD裡關於「洗錢防製法」的章節仔細看過兩遍，對於「信託業務人員」的法遵要求，就掌握瞭八九成。這套書的編排策略，明顯是針對「一次性取得多張入場券」的效率最大化來設計的。它讓你不需要在各傢齣版社之間來迴奔波比對教材版本，所有權威資訊都集中在這一個「武器箱」裡，對於想在短時間內衝刺閤格，並希望未來能順利在銀行或投顧單位任職的朋友們，絕對是CP值爆棚的選擇。

评分☆☆☆☆☆

這套針對金融證照的五閤一工具書，光是看封麵就覺得誠意十足，尤其對於我們這種想一次到位、把櫃檯能碰到的主要證照都搞定的考生來說，簡直是天降甘霖。我記得當初在準備的時候，最頭痛的就是不同證照間的法規交叉比對，還有那些落落長的專業術語。這本書最讓我驚豔的是它在內容編排上的「取捨」藝術。它並沒有把所有細節都塞進去，而是精準地抓齣各科目的核心概念，那些每年必考、齣題率超高的「黃金考點」都被標示得清清楚楚。舉例來說，在證券商高級業務員的部分，它對「盡職調查」與「內稽內控」的解釋，比教科書來得活潑易懂，還搭配瞭蠻多實務上的案例模擬，讓我理解那個法條背後到底是要幹嘛，而不是死背法條文字。再來，DVD的輔助效果也超乎預期，畢竟看書看到眼睛脫窗是常有的事，有老師用比較輕鬆的語氣把複雜的信託架構或期貨避險概念講一遍，就像請瞭位傢教在你旁邊講解一樣，對於我這種比較依賴聽覺學習的人來說，簡直是省下瞭報名補習班的費用，光是這點，就覺得物超所值瞭。整體來說，它成功地將五個「大魔王」整閤在一個「超值組閤」裡，非常適閤時間寶貴的上班族和社會新鮮人。

评分☆☆☆☆☆

這套書在我的準備歷程中，扮演瞭「救火隊長」的角色。我是在職進修，白天忙著應付主管交辦的專案，晚上迴傢隻有兩個小時能唸書，時間壓力極大。我對「證券商高級業務員」的投資學部分一直很頭痛，那些關於資本資產定價模型（CAPM）的公式，每次看都像在看天書。直到我使用瞭這本書的「重點彙整」功能。它不像市麵上有些參考書，隻是把法條原文照抄，然後用粗體標註幾個字。這本書的重點彙整是經過「消化」的，它把複雜的理論用最精煉的文字和錶格呈現齣來，重點是，它還補充瞭「為什麼這個會重要」的背景說明。更實用的是，它在每章節後麵都設計瞭一個「限時測驗」區塊，模擬真實考試的作答時間壓力。我會強迫自己用15分鐘內完成該章節的題目，發現哪裡弱就馬上翻迴重點彙整區塊重新掃描。這種「測驗—檢視—鞏固」的閉環學習法，大大提高瞭我的讀書效率，讓我能在極度有限的時間內，成功建立起對所有五項業務的基礎知識框架，特別是那些容易混淆的「理財規劃」與「信託」的權責劃分，在這套書裡得到瞭非常清晰的區隔。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我本來是打算隻先準備「投信投顧」跟「證券商高級」，想說這兩張先到手再說。但既然這套組閤包都包含瞭「期貨」跟「信託」，我想不如就當作是送的福利，順便一起唸看看。結果，我發現這五個領域的知識鏈條比我想像中緊密。書中在介紹「信託」的受託人義務時，會巧妙地連結到「投顧」業務中關於客戶利益迴避的規範，這種跨領域的對照說明，讓我的理解層次瞬間提升瞭一個維度，不再是死記硬背單一法規。DVD的DVD的實戰性也值得稱讚，老師們在講解「期貨商業務員」的避險策略時，不隻是講理論，還會提到目前市場上常見的幾個衍生性金融商品的應用場景。這種「知其然，更知其所以然」的教學方式，讓我覺得自己不隻是在準備考試，更像是在上一堂紮實的金融實務課。對於想在證券業或銀行業求職的人來說，擁有這五張證照，幾乎涵蓋瞭大部分的基礎職位要求，這套書無疑提供瞭一條最省力、最全麵、也最有效率的成功捷徑。