推薦序
投資ESG軟實力，散戶的穩定獲利之道
「股市隱者」版主、《隱市致富地圖》作者／股市隱者
ESG與投資獲利，兩者看似沒有直接相關性，那為什麼我們還需要了解ESG？這個問題，是我還在投資機構任職時曾有的想法。
記得當時，部門開始規定所有分析師與經理人，在寫個股研究報告的同時，也要評估是否符合ESG概念。一開始我以為這只是個口號，ESG對於一家公司的成長性與競爭力沒有直接關係，夕陽產業的公司不會因為落實EGS，就蛻變成具有投資機會的潛力股。
但是隨著各國政府越來越注重企業的社會責任，對於是否投資落實ESG的個股，我的心態也出現很大的轉變，意識到努力落實ESG規範的個股，會替公司未來營運面與股價面有正面影響。最直接的原因，是當市場越來越重視ESG時，也開始有越來越多相關ETF推出，而其中落實ESG的成分股，也會增加更多被動式的買盤，推升股價上漲。
隨著人類越來越重視永續發展的概念，各國政府也不斷規範能如何永續經營與投資，而當越來越多國家達成協議，針對ESG提出更多具體想法，並鼓勵投資ESG相關個股時，也能讓遵守ESG的個股得到投資人的青睞，進一步拉升股價。
接著，當公司的市值越來越大，就會更有影響力，並有更多資金來執行正確的事，等於一方面能做好企業對未來的投資，另一方面也會持續對環境與社會帶來正面影響。
我很喜歡書中的一段話：「雖然投資可以讓你賺錢，但它同時也是可以實現新價值的方法。利用ESG投資，我們可以一邊獲利，一邊擴大社會共同價值。」
一直以來，我也認為在股市投資，對社會沒有直接的貢獻，大多數人買賣股票的目的，都是為了讓自己獲利，而非幫助某支個股的未來發展。因此，投資ESG是一件很美好的事，讓我們在賺錢的同時，也能顧及社會與環境利益。
目前市面上較少投資ESG的相關書籍，因此也讓這本書顯得格外重要。本書除了介紹概念，也分享如何挑選ESG標的，並介紹全球相關的ESG ETF、分析各種投資範例，對於想了解永續投資的讀者來說，是一本非常值得閱讀的書。
那麼，ESG為什麼要與ETF搭配使用？在ESG領域中，目前E（環境）較被強調，但因為相關科技較新穎，對非專業領域的散戶而言，不易理解、變化速度極快，所以作者推薦購買ESG ETF。
透過永續ETF，散戶們可以明確的決定投資對象，像是要選擇致力於克服氣候危機的新再生能源ETF，還是最近大受矚目的AI等創新技術，如此一來，投資效率也會變高。
ESG概念在未來股市，肯定扮演著投資研究中不可或缺的角色，因此越早了解，就越能為自己的投資組合大大加分。
前言
穩利致富的捷徑
本書共有七個章節。
在第一章，我會介紹社會責任投資（Socially Responsible Investment，簡稱SRI），也就是ESG投資。首先，我會說明ESG的定義和現況，並帶大家了解為什麼ESG投資具有永續性。接著再分享投資ESG的理由，以及最近 ESG 急遽成長的原因。
在第二章，我會介紹ESG ETF，這是投資ESG的方法之一。首先，我們會先具體定義何謂ESG ETF，並剖析世界性趨勢及其急速增長的原因。接著再一起思考，為什麼ESG ETF是最適合永續發展目標的投資方式，同時介紹ESG ETF的不同等級，還有相關選股策略和10年展望計畫；到了最後，我會再分享我挑選ESG ETF的方法。
在第三章，我會從管理規模來介紹排名前十的全球ESG ETF。先從報酬率分析這些ETF的基本資料，了解ESG和報酬率的關聯性，然後再和一般ETF的報酬率比較，藉此說明你為何應該投資ESG ETF。
第四章將介紹宗旨為戰勝氣候危機的21檔ESG ETF，我將它們分為八個組別來具體分析。
此外，我還會介紹2020年12月發表的ETF.com（ETF相關權威網站）報告，該報告中列出報酬率前二十名的ETF，而我介紹的21檔ESG ETF中，有10檔在前二十名中。藉此，我將證明ESG ETF的報酬率績效相當優秀。
在第五章，我會介紹強調企業社會責任的 ESG ETF，像是強調兩性平等、多元性等價值，且致力於實踐平等之企業的ESG ETF。
第六章則提到利用ESG創新來持續發展的永續投資。具體來說，我會在這章分析引領ESG投資創新先鋒的方舟投資（ARK Invest），從其代表性的ETF，來探討ESG ETF的績效。
在最後一章，也就是第七章中，我會提出三個要點：第一，介紹推動ESG的新投資組合理論；第二，強調四個ESG的哲學和原則；第三，說明ESG投資為什麼是綠色新政（按：韓國政策，為因應氣候變化及環境危機所推動的綠色經濟政策，包含推動城市基礎建設綠色轉型和建構綠色產業創新生態體系等）和數位新政（按：韓國政策，推動數位創新和相關技術，包含AI及大數據）的核心動力，也就是第四次工業革命的動能，以及為什麼這是戰勝全球危機的唯一方法。
從古至今，人類在解決當時遭遇的問題（例如疾病）時，總是會尋求與過去不同的策略，而在這個過程中，會形成新的典範。想要成為先進國家、找到新的金融之路，我們需要全新的視野，而那個視野就是ESG投資。
目前正在威脅人類生存的問題，除了氣候危機外，也不能不提到2020年爆發的新冠疫情。全世界都瀰漫著對於死亡的恐懼，不僅公司和學校關門、政府下令封城，人民、城市和國家也一度陷入癱瘓狀態。
但是人類不屈服於病毒的威脅，現在正慢慢的克服當前危機。不過，在不久的將來，仍很有可能再次出現沒有解藥的不明病毒，為人類帶來比新冠病毒更嚴重的災難。
新冠疫情和氣候危機，讓我們從回頭好好檢視了自己的生活；其實，從這個角度看來，疫情給了我們一個難得的機會，使人類可以朝更好的生活跨出第一步。疫情不僅改變了全世界的經濟和社會，也引起人類文明的變化。
至於投資方面，我們則必須思考在後疫情時代，市場會如何發展。到目前為止，以新自由主義（neoliberalism，強調自由市場的機制，反對國家對國內經濟的干預、對商業行為和財產權的管制）和資本主義為主、效率及資本導向的價值觀盛行，而在後疫情時代，環保、永續成長、生命等，將成為新的價值觀。現在我們應該關注的，不是永無止境的經濟成長，而是永續成長，因為只有永續成長能拯救地球。
我們必須以全新的視角看待投資這件事，而我們的面前，擺著ESG ETF這項武器。永續投資正一點一點的改變世界，只要利用ESG ETF，就能創造更好的未來，現在就付諸實行、改變世界吧！
