金控時代：業務管理新策略 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 金融科技
• 金融管理
• 業務戰略
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• 風險管理
• 組織變革
• 創新
• 金控
• 管理學
• 行業分析

與客戶搏感情，卻沒有好業績？
長時間工作，也找不到有效的客戶？
《財務規劃顧問的第一本書》、《賣保險的第一本書》暢銷作者葉勁之告訴你業務應該怎麼做！

本書針對金融組織的特性，將「業務」的作業程序標準化，讓您對準客戶，成為有效率的超級Sales！

達成有競爭力的業務組織

有效激勵業務人員

業務也有銷售流程

業務人纔的選纔、管理與訓練

　　本書分為前後兩部，前部主要鋪陳業務經理的角色、業務組織理念的重要性與業務組織的兩大重點：業務製度與行銷方法。後部介紹業務管理的四大範疇：經營與管理、招募與選纔、訓練與發展、領導與激勵，這是維係金融業務組織長期正常運作的四大重點。隻要業務經理從這四大重點著手，建立業務管理的標準作業流程，就可以確保業務組織的健康發展與長期競爭力。

　　在颱灣，銀行、保險與證券經紀三大領域中，保險業比較積極，但是與銀行、投信業務比較上則相對弱勢，因為長期在消費者的心目中，保險業者的業務品質是比較有爭議的。如果金控公司沒有業務品質的競爭概念，再過幾年，過去銀行在多數消費者心中崇高的地位必定蕩然無存！要如何做纔會有競爭力？要具有符閤國際水準的業務組織應該怎麼運作？到底怎樣纔是好的業務組織？且讓本書帶著讀者一窺究竟！　　

作者簡介

葉勁之
　　國立政治大學風險管理與保險學係法律組研究所畢業、國立颱灣大學外國語文學係。
經曆：
　　新世紀顧問事業公司總經理
　　財團法人金融發展基金會CFP訓練課程講師
　　擔任財團法人金融發展基金會之特聘講師
　　財團法人保險發展中心特聘講師（保險業務員的管理與輔導）
　　遠擎管理顧問公司金融業務部副總經理資深顧問
　　十方管理顧問公司副總經理
　　美商紐約人壽總經理 副總經理特彆助理、業務訓練部主管、營業處處經理
　　美商保德信人壽業務經理、壽險顧問／優先管理顧問公司訓練部經理

好的，這是為您構思的一份圖書簡介，主題與您提到的“金控時代：業務管理新策略”無關，力求詳實且自然： --- 《時間之河的低語：一部關於古羅馬工程奇跡的深度考察》 圖書簡介 在人類文明的長河中，很少有哪個時代能像古羅馬那樣，以其無與倫比的工程能力和宏偉的建築實踐，深刻地塑造瞭我們對“不朽”的理解。本書並非一本傳統的曆史教科書，它是一次穿越時空的深度潛行，旨在揭示隱藏在那些宏偉石塊、蜿蜒水道和堅固道路之下的技術智慧、社會邏輯與人文精神。 《時間之河的低語》聚焦於古羅馬共和國晚期至帝國鼎盛時期，尤其關注那些定義瞭羅馬人生活質量和帝國擴張基礎的四大核心工程領域：水利係統、道路網絡、建築材料科學以及城市規劃。 第一部分：流動的生命綫——羅馬的水利工程奇跡 羅馬城的飲用水供應，曾是地中海世界的一個奇跡。本書詳細剖析瞭著名的“渡槽”（Aqueduct）係統，而非僅僅停留在描述其宏偉外觀。我們深入探究瞭測繪師（Agrimensores）和水利工程師（Architecti Aquarum）所掌握的精確度極高的水平測量技術，例如使用“Chorobates”（一種復雜的水準儀）來確保長達數十英裏的引水渠坡度精確到小數點後的毫米級。 書中不僅分析瞭羅馬混凝土（Opus Caementicium）在水下結構中的應用——特彆是其在應對鹽水侵蝕方麵的驚人耐久性——更探討瞭供水分配的社會公平性問題。從公共浴場（Thermae）的宏大規模，到富人私宅的獨立供水，再到底層貧民區的公共噴泉，我們考察瞭“Water Distribution Laws”如何反映瞭羅馬的階級結構，以及水在維持城市公共衛生和政治穩定中的核心作用。此外，對剋勞狄烏斯皇帝時期建造的引水渠的結構力學分析，揭示瞭拱形結構如何將垂直壓力轉化為側嚮推力，實現跨越巨大峽榖的壯舉。 第二部分：編織帝國的血脈——羅馬的道路與交通網絡 “條條大路通羅馬”不僅僅是一句諺語，它代錶瞭一種前所未有的國傢基礎設施投資。本書深入研究瞭羅馬道路的鋪設標準——從基礎的沙礫層到多達五層的結構剖麵，以及道路錶麵石塊的切割工藝。我們追蹤瞭重要的軍事乾道，如阿庇亞大道（Via Appia）的原始設計目的，並將其與後來的商業和郵政係統（Cursus Publicus）的演變聯係起來。 一個常常被忽視的方麵是道路的維護機製。本書考察瞭元老院設立的“道路巡查官”（Curatores Viarum）的職責範圍，以及地方行政區劃如何確保道路在軍事運輸高峰期之外，仍能高效地服務於地方經濟。通過對保存在不同省份的裏程碑（Miliarium）的銘文分析，我們可以重建不同時期道路網絡的擴展速度和戰略優先級的變遷。 第三部分：混凝土的秘密與永恒的結構——材料科學與建築美學 古羅馬建築的持久性，很大程度上歸功於他們對火山灰（Pozzolana）的精妙使用。本書詳細介紹瞭“羅馬混凝土”的配方演變，特彆是其在港口和大型穹頂建築（如萬神殿）中的應用。我們探討瞭火山灰如何與石灰發生水化反應，形成具有自修復能力的凝膠狀結構，使得這些建築能夠承受韆年風雨。 在萬神殿的案例研究中，我們不僅關注其27米高的無筋混凝土穹頂，更細緻地分析瞭“Coffering”（穹頂上的凹格）在減輕結構自重方麵的結構工程學意義，以及中央“Oculus”（眼洞）如何兼顧采光、通風和結構平衡。此外，本書還對比瞭公共浴場與私人彆墅（如哈德良彆墅）中不同飾麵材料（大理石、馬賽剋、壁畫）的選擇，揭示瞭材料運用背後的社會等級和審美取嚮。 第四部分：秩序的藍圖——城市規劃與社會空間 羅馬的城市規劃遵循著嚴格的“格特曼”（Grid System）原則，深受軍事營地（Castrum）布局的影響。本書分析瞭標準羅馬城市的兩大主軸——“主乾道”（Cardo Maximus）和“橫嚮大道”（Decumanus Maximus）——如何界定瞭城市的政治、商業和宗教生活中心。 我們考察瞭“廣場”（Forum）的功能演變，它如何從早期的市場演變為集司法、宗教和政治辯論於一體的綜閤中心。通過對龐貝古城和塞爾吉烏斯城牆內側遺址的對比研究，本書試圖重構一個普通羅馬公民的日常空間體驗：從居住在擁擠的多層公寓樓（Insulae）的喧囂，到在公共廁所（Latrinae）進行社交，再到在競技場（Amphitheater）觀看盛大的錶演。城市基礎設施（如下水道係統“Cloaca Maxima”）如何影響瞭城市的人口密度和疾病控製，是本部分討論的重點。 總結與遺産 《時間之河的低語》旨在證明，古羅馬的工程成就並非簡單的技術堆砌，而是一套高度整閤的係統工程，是其軍事力量、行政管理能力、法律體係以及社會需求的直接投射。通過詳盡的考古證據、工程圖解和文獻引證，本書為當代讀者提供瞭一幅清晰的畫捲：一個如何通過對材料、結構和流程的深刻理解，構建瞭一個能夠持續影響西方世界近兩韆年的物質文明的帝國。它邀請我們停下腳步，聆聽那些跨越時空、依然在堅固的石闆下低語著的古老智慧。 ---

自序

前言 – 人類進化的省思

前部

第一章 金融服務業長期競爭力的關鍵 – 業務管理係統
　　第一節 何謂業務管理？
　　第二節 管理思維與文化的障礙
　　第三節 為何要做業務管理者？
　　第四節 財務規劃顧問對業務管理者的期待
　　第五節 為何業務管理者會失敗？

第二章 業務組織的理念
　　第一節 企業的社會責任
　　第二節 市場學發展的四個階段
　　第三節 業務組織的策略規劃
　　第四節 任務宣言與願景
　　第五節 業務組織與其他行政單位的關係

第三章 業務製度
　　第一節 有競爭力之業務組織型態
　　第二節 財務規劃顧問的業務製度
　　◎ 固定薪資
　　◎ 傭金（Commission） / 手續費收入（fee income）
　　◎ 管理資産（AUM, Asset Under Management）
　　◎ 客戶關係度（Penetration）
　　◎ 管理客戶數（Customer Information File, CIF）/開戶數/新增客戶數
　　◎ 保單持續率（Policy Persistency）
　　第三節 激勵辦法
　　◎ 年度競賽辦法
　　◎ 短期競賽辦法
　　第四節 平衡計分卡
　　第五節 永遠的爭議 – 單軌製vs.雙軌製
　　第六節 財務規劃顧問的生涯發展

第四章 銷售方法
　　第一節 以客戶需求為導嚮的財務規劃銷售方法
　　◎財務規劃 -需求導嚮銷售法的觀念與做法
　　第二節 為何要遵守一套銷售方法
　　◎ 沒有銷售流程，何來業務管理？
　　◎ 為瞭贏得良質的客戶
　　◎ 法律行為若無規範，後果堪虞
　　◎ 收益有限
　　◎ 破壞市場定位
　　◎ 財務規劃顧問無從建立信心
　　第三節 産品行銷的謬誤
　　◎ 謬誤一、産品行銷是財務規劃顧問學習銷售最快的方法
　　◎ 謬誤二、無形商品難銷售，隻有靠包裝産品纔行得通
　　◎ 謬誤三、不論客戶導嚮或産品行銷，還不是都隻是要業績？（業績掛帥的悲哀）
　　◎ 謬誤四、不一樣的客戶，要用不同的銷售方式
　　◎ 謬誤五、不是按照客戶的實際需要沒有關係 - 客戶喜歡什麼，就先賣什麼，先成為客戶再說
　　◎ 謬誤六、客戶需求導嚮的銷售方式很好，但是太難或太慢瞭
　　第四節 美國聯邦Securities and Exchange Commission的警語
　　後部

第五章 業務管理的四大範疇
　　第一節 經營與管理
　　第二節 招募與選纔
　　第三節 訓練與發展
　　第四節 領導與激勵
　　第五節 誰適閤做業務主管？

第六章 第一個範疇 - 經營與管理
　　第一節 管理職團隊
　　第二節 平衡計分卡
　　第三節 銷售方程式（Sales Formula）
　　第四節 業務計劃與執行
　　第五節 年度計畫
　　第六節 業務單位的活動管理
　　第七節 週/季/月會議
　　第八節 業務錶格管理
　　第九節 財務規劃顧問時間管理

第七章 第二個範疇 - 招募與選纔
　　第一節 財務規劃顧問輪廓（FP Profile）
　　第二節 財務規劃顧問的成功要素
　　第三節 財務規劃顧問招募流程
　　第四節 財務規劃顧問的來源
　　第五節 招募麵談的原則

第八章 第三個範疇 - 訓練與發展
　　第一節 人類大腦的演進過程
　　爬蟲類 - 直覺式的行為模式
　　哺乳類 - 習慣式的行為模式
　　靈長類 - 想像式的行為模式
　　第二節 不同背景財務顧問的挑戰
　　◎ 銀行背景財務規劃顧問的挑戰
　　◎ 投資背景財務規劃顧問的挑戰
　　◎ 保險背景財務規劃顧問的挑戰
　　第三節 訓練方法
　　◎ 績效檢討與規劃會議
　　◎ 團體指導與訓練
　　◎ 個彆指導與訓練
　　◎ 實地觀察與訓練

第九章 第四個範疇 - 領導與激勵
　　第一節 溝通
　　◎ 溝通的阻力
　　第二節 五大領導信念
　　第三節 團隊式激勵
　　第四節 個人式激勵

結語

參考書目

附件
　　附件一 Fraud and abuse in the financial planning industry
　　附件二 營業單位2005年業務/人力/生産力品質計劃錶
　　附件三 季業務活動紀錄分析錶與名詞定義
　　附件四 行動計劃錶

　　自小閱讀曆史，體認一個事實：人類的文明發展是少數有眼光、有大胸懷的人們犧牲時間、精力甚至生命所造就而成的。颱灣的金融業者自從進入金控時代，主要的思維大多極力擴展版圖，增加無風險利潤；但是，真正有經驗知道如何以業務管理的手段，達成目標的機構卻不多見。結果，因為操作短期利益，濫用現金卡的抱怨、投資資訊的浮濫以及銀行理財專員的道德操守與人員流動等等，不斷造成消費者與金融機構之間的糾紛甚至訴訟。金融機構處理與服務的內容與消費者的權益關係甚钜，因為絕大多數人都會同意「金錢」是我們生活中非常重要的資源，如果無法展現忠誠與專業的特質，很難得到消費者的認同。其實金融機構的良寙關鍵隻在於是否將「消費者的需求」作為公司服務與業務的核心價值，同理，金融機構是否將「員工的需求」作為公司經營的核心價值。

　　隻要金融機構無法體認消費者的財務需求，消費者永遠是被蹂躪的一群。跳脫齣金融産業的版圖，試舉一例，最近十多年的新名詞「骨質酥鬆癥」使著乳酪業者有瞭促銷牛奶的空間，利用消費者對傳統牛奶富有鈣質的印象，廣告鼓勵消費者多喝牛奶，消費者知道真實麵是什麼嗎？多喝牛奶反而會促成骨質酥鬆癥，理由是當我們吸收動物性蛋白質之後，在體內會轉化成酸性的體質，而人體為瞭要平衡一定的酸鹼值，就會被迫從骨骼中釋放具有鹼性的鈣質，以中和人體吸收的酸性物質。所以，攝取過量動物性蛋白質的飲食習慣纔是造成骨質酥鬆癥的元兇，隻要多吃蔬菜，少吃肉，就可以減少鈣質流失，骨質酥鬆癥自然會受到控製。再者，除非發育期間，人體還可以攝取鈣質，如果已經到瞭三、四十歲，甚至五、六十歲，人體利用喝牛奶增加鈣質的攝取已經沒有幫助，反倒是牛奶中的動物性蛋白質加劇瞭人體釋放鈣質的現象。擁有財力與各種傳撥資源的乳酪公司曾幾何時對消費者應該如何利用牛奶攝取營養與正確的飲食之道提供意見，而隻是一味地銷售産品，哪管消費者適閤不適閤飲用，或應該攝取的量以及注意事項？

　　再舉一例，筆記型電腦製造商最睏擾的就是筆記型電腦的溫度會造成使用壽命的限製，可是卻沒有一位製造商直接告訴消費者，當我們在辦公室使用筆記型電腦時，應該取下電池，因為插著電池使用筆記型電腦，會因為電池持續充電，而升高溫度，導緻電腦的使用壽命減少。

　　為何我們聽不到這樣的資訊，因為如果消費者都知道，那麼廠商的下一颱電腦要什麼時候纔能賣得齣去呢？這就是龐大的機構與消費者之間的資訊不對稱，雖然大企業可以得到短期的利益，可是隨著社會進步，消費者總有知道的一天。隻要不誠實經營，就算能夠有一些業績，其實都是犧牲機構長期商譽所換來的代價。

　　缺乏專業知識的消費者麵對金融機構的理財專員，毫無抵抗的能力，頂多就是拒絕。可是在現今的社會中，每一個消費者都有理財需求，對於這樣的不公平現象，消費者難道隻有自求多福？隻要有金融機構能夠洞悉這樣的現象，主動以專業與公平的做法?消費者提供理財規劃的服務，相信就能夠拔得頭籌，成為金融業者間的翹楚。

　　本書分為前後兩部，共九章。前部主要鋪陳業務經理的角色、業務組織理念的重要性與業務組織的兩大重點：業務製度與行銷方法。後部介紹業務管理的四大範疇：經營與管理、招募與選纔、訓練與發展、領導與激勵，就如同管子牧民篇：「禮、義、廉、恥，國之四維；四維不張，國乃滅亡」所述，是維係金融業務組織長期正常運作的四大重點。隻要業務經理從這四大重點著手，建立業務管理的標準作業流程，就可以確保業務組織的健康發展與長期競爭力。

　　一本好書可以載道，可以興邦，筆者有幸正值颱灣金融業者邁入金控時代，謹以本書獻給所有金融業者，俾使颱灣的競爭力大增，傲視全球。相信這本以客戶需求為導嚮的業務管理書籍會是所有業務主管的良伴。感謝過去曾指導本人業務管理的先進與前輩，尤其我在十方管理顧問公司與齊萊平先生共事期間，從輔導金融機構的顧問案件收獲最多。最後，本書得以順利付梓，也要感謝二魚文化發行人謝秀麗與主編巫維珍小姐。

葉勁之 於三芝 淺水灣山莊

评分☆☆☆☆☆

身為一名長期關注颱灣金融市場發展的財經觀察傢，我一直對金控公司的營運模式與策略演變抱持著高度興趣。《金控時代：業務管理新策略》這個書名，直接點齣瞭當前颱灣金融業最核心的議題之一。近年來，金控公司為瞭追求規模經濟、分散風險以及擴大市佔率，透過不斷的整併與轉型，業務觸角已深入到銀行、證券、保險、期貨、資產管理等多個領域。然而，隨之而來的挑戰是如何有效地整閤這些多元化的業務，並在激烈的市場競爭中找到新的成長動能。我尤其關心的是，這本書是否能夠深入剖析金控體係下，業務管理所麵臨的獨特睏境，例如跨子公司間的溝通協調、產品與服務的重複或衝突、以及如何建立一套能夠激勵各業務單位積極協作的獎勵機製。此外，在數位化浪潮席捲全球的今日，傳統金融機構如何運用科技來驅動業務創新，提升客戶體驗，並在此過程中保持其核心競爭力，也是我非常期待在書中能夠看到探討的重點。我希望這本書能提供一些前瞻性的觀點，幫助讀者理解金控時代下，業務管理的新邏輯與新思維，不隻是停留在錶麵上的業務協調，而是能深入到組織文化、人纔培育、以及技術應用的層麵，為颱灣金控業的永續發展提供啟示。

评分☆☆☆☆☆

身為一位在金融市場打滾多年的老鳥，看到《金控時代：業務管理新策略》這本書名，心裡是既期待又有點擔憂。期待的是，颱灣的金控公司越整閤，市場上能夠提供的服務似乎也越多樣，理論上應該能帶給客戶更多便利。但擔憂的是，這種「多樣」有時候換個角度看，就是「複雜」的開始。我常覺得，很多時候金控公司就像一個龐大的傢族，每個子公司都有自己的規矩和玩法，要讓他們真正「一傢人」一樣閤作，並不是件容易的事。我特別好奇這本書會不會針對金控體係下，業務單位在協調、溝通、資源分配上遇到的實際睏難，提齣一些有別於傳統管理學的「新招」。例如，當銀行部門的目標是追求穩定收益，而證券部門則傾嚮於高風險高報酬時，他們的業務策略該如何平衡？又或者，當各子公司擁有的客戶數據無法有效共享時，又該如何製定齣真正能讓客戶「有感」的跨售策略？我希望這本書能提供一些具體的、可落地的建議，而不隻是停留在理論層麵。更重要的是，在科技日新月異的今天，我希望能看到書中探討如何運用數位工具，例如AI、大數據分析等，來優化金控公司的業務管理流程，讓整體運作更有效率，更能貼近客戶的需求。畢竟，在這個快速變化的時代，不創新就會被淘汰，這點在金融業尤其明顯。

评分☆☆☆☆☆

說實話，光看《金控時代：業務管理新策略》這個書名，就覺得這是一本「正經」的書，而且感覺很對上班族的胃口。我之前在一傢銀行做過一段時間，雖然不是什麼高階主管，但也能感受到銀行跟證券、保險這些子公司之間，在業務上的「牆」有多厚。每次要幫客戶介紹其他相關業務，都要費一番功夫去瞭解，而且感覺各自為政，很難做到真正的「整閤」。我一直覺得，如果有個辦法，能讓這些業務真的「串」起來，那對客戶來說會方便很多，對公司來說也能提高不少效率。這本書如果能講到一些實際的案例，例如某傢金控公司是怎麼打破這種藩籬，讓銀行客戶也能很順暢地去買基金，或是讓保險業務員也能推薦證券的投資產品，那我就覺得非常值得一看。畢竟，現在的市場變化太快瞭，客戶的需求也越來越多元，單打獨鬥已經很難生存瞭。我希望書裡能分享一些「眉角」，像是怎麼透過係統的整閤、人纔的培訓，或是 Incentives (獎勵機製) 的設計，來鼓勵各個業務單位「手牽手」，而不是「各懷鬼胎」。如果能再探討一下，在數位化的時代，這種業務整閤會遇到什麼新的挑戰，以及要如何剋服，那就更好瞭。

评分☆☆☆☆☆

我是一位對金融科技和產業趨勢抱持高度關注的獨立研究員，在閱讀《金控時代：業務管理新策略》的書名時，腦海中立刻浮現瞭颱灣金控產業近年來的發展脈絡。從早期的金控法設立，到如今各傢金控公司積極尋求業務多元化與綜效最大化，這條路走來充滿瞭挑戰與轉機。我特別感興趣的是，這本書將如何界定「金控時代」下的「業務管理新策略」。我預期它會深入探討，在日趨複雜且快速變遷的金融市場中，傳統以單一事業體為核心的業務管理模式已顯得力不從心。取而代之的，應該是更強調跨子公司間的協同作用、數據的整閤運用、以及以客戶為中心的服務設計。我希望書中能夠提供一些創新的管理框架，例如如何設計一套有效的跨部門溝通機製，以確保資訊流通的順暢性；如何建立一套能夠鼓勵創新和風險承擔的組織文化，以適應金融科技帶來的變革；以及如何利用大數據分析來精準洞察客戶需求，並提供個人化的金融解決方案。此外，我認為在現今的數位化趨勢下，如何將傳統的業務管理思維與新興的數位工具相結閤，創造齣「虛實整閤」的嶄新業務模式，將是金控公司能否在未來立於不敗之地的重要關鍵，這部分也是我極為期待在書中能獲得解答的。

评分☆☆☆☆☆

哇，這本《金控時代：業務管理新策略》聽起來實在太應景瞭！最近金融控股公司在颱灣真的是風起雲湧，閤併、併購、業務整閤的議題每天都在新聞上演。我身為在金融業打滾多年的小職員，每天都感受到這股浪潮的壓力與挑戰。特別是業務部門，真的需要不斷地尋找新的突破點，不然很快就會被淘汰。我一直覺得，要在大浪中站穩腳跟，光靠傳統的銷售技巧跟產品知識是不夠的，更需要有宏觀的視野，懂得如何整閤資源、優化流程、甚至預測未來的市場走嚮。我很好奇這本書會不會提供一些具體的、可操作的策略，像是如何打通不同子公司之間的業務壁壘？或是如何在數位金融快速發展的趨勢下，找到金控公司的獨特競爭優勢？畢竟，現在的客戶已經很難用單一的產品或服務就滿足瞭，他們期望的是一個整閤性的解決方案，這對我們業務推廣人員來說，是個很大的挑戰。希望書裡能提供一些實用的案例分析，讓我們這些基層員工能夠學到真本領，而不是隻能在每日的會議裡聽聽口號。我特別期待書中能探討到，在業務層麵上，如何真正實現「一條龍」的客戶體驗，讓客戶感受到金控公司的全麵服務價值，而不隻是感受到不同部門之間的隔閡。