具体描述
本版依据98年理财规划相关法令之最新修正内容，全新编写。并增加第15届最新试题之解析。本书除能有系统了解证券金融体系运作与理财节税相关法规制度外，读者亦可借此活学活用，不仅能掌握最新考情，更能满足每个人一生的理财规划需求。
一、完整新颖，切合需求
在本书的编写架构上以地毯式介绍一位理财规划人员所应具备之专业知识；于各章前提示本章重点及重要性，再介绍重点概念。内文亦标示关键名词或可能命题来源，方便考生汲取考试重点；在各章中均配合历届试题，结合重点观念与试题演练，各试题上均附加文字与图形解析说明或计算过程，方便考生快速学习。
二、简明易懂，事半功倍
本书内容除有文字内容，更经精心策划，制作绝无仅有之「整理图表」，例如理财价值观与金融行销策略表、家庭现金收支分析表、退休规划示意图等，将观念内容加以汇编比较，非但可全盘了解且使其更加清晰，并能帮助理解与记忆，再次达到事半功倍之效。
三、最高效率，短时间得高分
本书除了介绍各单元的重点概念外，亦以较突显之「粗体字」标示关键名词或可能命题来源，方便考生汲取考试重点，亦收录至第15届完整题目与解析可了解命题走向，鑑往知来，并附利率因子表便于读者查询。
著者信息
图书目录
第二章 理财规划的步骤
第三章 客户型态与行为特性
第四章 家庭财务报表与预算的编制分析
第五章 现金流量管理
第六章 货币的时间价值与数量方法
第七章 居住规划
第八章 子女养育与教育金规划
第九章 退休规划
第十章 投资规划
第十一章 税务规划
第十二章 全方位理财规划综合运用
图书序言
图书试读
用户评价
這本《理財考試：理財規劃實務》的書名，讓我覺得很有親切感，也充滿了期待！身為一個對理財規劃充滿興趣，但又常常覺得自己東學一點、西學一點，無法形成系統的人，我一直渴望能有一本真正能夠引導我入門，並且提供實際操作方法的書。「實務」兩個字，更是讓我看到了希望，代表著這本書不會是艱澀難懂的學術理論，而是能夠真正幫助我解決問題的。 我最期待的是，這本書能夠幫助我建立起一個「正確且穩固的理財觀念」。我相信，觀念是所有行動的基礎。我希望書中能夠引導我理解，為什麼理財規劃如此重要，並且幫助我建立起一個長期、穩健的財務思維，而不是追求短期的暴利。 我對書中關於「風險評估與管理」的部分特別感興趣。我明白，任何投資都有風險，但關鍵在於如何管理風險，讓它在可控範圍內。我希望書中能提供一些簡單易懂的方法，幫助我了解自己的風險承受能力，並且學會如何透過合理的資產配置來分散風險，而不是把雞蛋放在同一個籃子裡。 我也非常期待書中能夠深入探討「資產配置」的藝術。現在市面上的金融產品五花八門，常常讓人眼花繚亂。我希望書中能解釋不同資產類別的特性，像是股票、債券、基金、ETF，以及它們在不同市場環境下的表現。更重要的是，教我如何根據自己的目標和風險偏好，來建構一個多元化的、穩健的資產組合。 我非常在意書中關於「如何有效管理現金流」的實操建議。很多時候，我們存不下錢，並不是因為收入低，而是因為對自己的錢的流向不清楚。我希望書中能提供一些簡單易學的預算編制方法，以及如何追蹤和分析自己的支出，從而找出可以節省的空間，增加儲蓄和投資的比例。 我也對書中關於「保險」的規劃部分充滿期待。保險聽起來很複雜，但它卻是我們防禦人生風險的重要工具。我希望書中能解釋不同種類的保險，像是壽險、醫療險、意外險，以及我們該如何根據自己的家庭責任和潛在風險，來選擇最合適的保險組合。 我還想知道，書中是否會探討「如何聰明地管理債務」？例如，學貸、房貸、信貸等等。我希望學到一些策略，讓債務能夠為我服務，而不是成為我財務自由的阻礙。 我對書中關於「退休規劃」的內容也感到十分好奇。雖然退休聽起來還很遙遠，但現在就開始規劃，絕對是明智的。我希望書中能提供一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例」。理論知識固然重要，但真實的案例更能幫助我理解和學習。我喜歡看到別人是如何一步步達成他們的財務目標的。 我還想知道，書中是否會討論到「如何應對經濟不景氣或市場波動」的策略。畢竟，這些都是我們無法預測，但卻可能影響我們財務的因素。 最後，我期待這本《理財考試：理財規劃實務》能夠幫助我建立起一個「更具備實操性的理財知識體系」，讓我能夠更有信心地去管理自己的人生財務。
评分哇，這本《理財考試：理財規劃實務》的書名，聽起來就讓我眼睛一亮！我一直覺得理財規劃這件事，對我來說就像是在摸黑走路，很多概念都聽過，但總覺得無法融會貫通，更別說應用了。「實務」兩個字，真的打動我了，代表著這本書不會是紙上談兵，而是真正能夠幫助我們解決問題的。 我最想從書中學到的，是「如何為自己量身打造一套理財規劃」。畢竟，每個人的情況都不同，沒有一套制式的答案適合所有人。我希望書中能夠教我如何評估自己的財務現況，包括資產、負債、收入、支出，然後根據我的人生階段和目標，去制定一套專屬的、可行的理財計畫。 我對書中關於「風險評估與承受能力」的分析特別感興趣。我常常覺得自己有點「既想賺錢又怕賠錢」的矛盾心理。我希望書中能提供一些清晰的標準，幫助我了解自己到底能承受多少風險，並且如何透過合理的資產配置來達到風險與報酬的平衡。 我也非常期待書中能夠深入探討「資產配置」的奧秘。現在投資工具這麼多，常常讓人眼花繚亂。我希望書中能解釋不同資產類別的特性，像是股票、債券、基金、ETF，以及它們在不同經濟環境下的表現。更重要的是，教我如何根據自己的目標和風險偏好，來建構一個多元化的資產組合。 我非常在意書中關於「如何有效管理現金流」的實操建議。很多時候，我們存不下錢，並不是因為收入低，而是因為對自己的錢的流向不清楚。我希望書中能提供一些簡單易學的預算編制方法，以及如何追蹤和分析自己的支出，從而找出可以節省的空間，增加儲蓄和投資的比例。 我也對書中關於「保險」的規劃部分充滿期待。保險聽起來很複雜，但它卻是我們防禦人生風險的重要工具。我希望書中能解釋不同種類的保險，像是壽險、醫療險、意外險，以及我們該如何根據自己的家庭責任和潛在風險，來選擇最合適的保險組合。 我還想知道，書中是否會探討「如何聰明地管理債務」？例如，學貸、房貸、信貸等等。我希望學到一些策略，讓債務能夠為我服務，而不是成為我財務自由的阻礙。 我對書中關於「退休規劃」的內容也感到十分好奇。雖然退休聽起來還很遙遠，但現在就開始規劃，絕對是明智的。我希望書中能提供一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例」。理論知識固然重要，但真實的案例更能幫助我理解和學習。我喜歡看到別人是如何一步步達成他們的財務目標的。 我還想知道，書中是否會討論到「如何應對經濟不景氣或市場波動」的策略。畢竟，這些都是我們無法預測，但卻可能影響我們財務的因素。 最後，我期待這本《理財考試：理財規劃實務》能夠幫助我建立起一個「更具備實操性的理財知識體系」，讓我能夠更有信心地去管理自己的人生財務。
评分天啊！這本《理財考試：理財規劃實務》的出現，簡直是為我這種對理財規劃感到迷惘的人量身打造的！我一直覺得理財規劃是一門很深的學問，常常聽人家講，但總覺得自己抓不到重點。尤其是「實務」兩個字，真的打中我了，因為我最需要的，就是那種能夠真正應用在生活裡的知識，而不是那些高深莫測的理論。 我最想從書中學到的，是「如何為自己設定一個清晰且可行的財務目標」。我常常覺得自己好像有很多想做的事，但對金錢的規劃卻有點模糊。我希望書中能夠教我如何去評估自己的現況，然後設定出一個既有挑戰性，又能夠一步步實現的目標，無論是短期目標還是長期目標。 我對書中關於「風險評估與管理」的分析特別感興趣。我明白，任何投資都有風險，但關鍵在於如何管理風險，讓它在可接受的範圍內。我希望書中能提供一些簡單易懂的方法，幫助我了解自己的風險承受能力，並且學會如何透過合理的資產配置來分散風險，而不是把雞蛋放在同一個籃子裡。 我也非常期待書中能夠深入探討「資產配置」的藝術。現在市面上的金融產品五花八門，常常讓人眼花繚亂。我希望書中能解釋不同資產類別的特性，像是股票、債券、基金、ETF，以及它們在不同市場環境下的表現。更重要的是，教我如何根據自己的目標和風險偏好，來建構一個多元化的、穩健的資產組合。 我非常在意書中關於「如何有效管理現金流」的實操建議。很多時候，我們存不下錢，並不是因為收入低，而是因為對自己的錢的流向不清楚。我希望書中能提供一些簡單易學的預算編制方法，以及如何追蹤和分析自己的支出，從而找出可以節省的空間，增加儲蓄和投資的比例。 我也對書中關於「保險」的規劃部分充滿期待。保險聽起來很複雜，但它卻是我們防禦人生風險的重要工具。我希望書中能解釋不同種類的保險，像是壽險、醫療險、意外險，以及我們該如何根據自己的家庭責任和潛在風險，來選擇最合適的保險組合。 我還想知道，書中是否會探討「如何聰明地管理債務」？例如，學貸、房貸、信貸等等。我希望學到一些策略，讓債務能夠為我服務，而不是成為我財務自由的阻礙。 我對書中關於「退休規劃」的內容也感到十分好奇。雖然退休聽起來還很遙遠，但現在就開始規劃，絕對是明智的。我希望書中能提供一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例」。理論知識固然重要，但真實的案例更能幫助我理解和學習。我喜歡看到別人是如何一步步達成他們的財務目標的。 我還想知道，書中是否會討論到「如何應對經濟不景氣或市場波動」的策略。畢竟，這些都是我們無法預測，但卻可能影響我們財務的因素。 最後，我期待這本《理財考試：理財規劃實務》能夠幫助我建立起一個「更具備實操性的理財知識體系」，讓我能夠更有信心地去管理自己的人生財務。
评分天啊，這本《理財考試：理財規劃實務》光看書名就覺得很有份量！我一直以來都對理財規劃很有興趣，但總覺得自己像是個門外漢，只能從零散的資訊中拼湊學習。這次看到這本書，特別是「實務」兩個字，讓我覺得它很可能會提供我一直以來都在尋找的、能夠真正落地執行的方法。我需要的不是華麗的詞藻，而是能夠幫助我把錢管好、讓錢生錢的具體步驟。 我最期待的，是這本書能夠帶領我建立一個「全方位的理財規劃思維」。我聽過太多關於投資的技巧，但理財規劃應該更廣泛，它應該包含我的人生目標、我的風險承受能力、我的時間範圍，還有我對未來的想像。我希望書中能夠幫助我釐清，我的人生真正重要的財務目標是什麼？以及我該如何一步步地去實現它們。 我對書中關於「風險評估與管理」的部分尤其感興趣。我明白，任何投資都伴隨著風險，但關鍵在於如何管理風險，讓它在可控範圍內。我希望書中能提供一些簡單易懂的工具或方法，幫助我了解自己的風險承受能力，並且教我如何透過分散投資、選擇合適的金融產品等方式，來降低不必要的風險。 我也非常期待書中能有關於「資產配置」的詳細解析。就像是幫我的錢找個「好歸宿」，讓它們在不同的地方都能發揮效益。我希望書中能解釋不同資產類別的特性，例如股票、債券、房地產、基金等等，並且教我如何根據自己的狀況，去打造一個最適合我的資產組合。 我特別想從書中學習「有效的預算編制與執行技巧」。很多時候，理財的瓶頸不在於賺多少錢，而在於如何花錢。我希望書中能提供一些實用的方法，幫助我追蹤自己的支出，找出可以優化的部分，並且制定一個真正能夠執行的預算，讓我的錢花在刀口上。 我也對書中關於「保險規劃」的內容充滿期待。保險聽起來很瑣碎，但它卻是我們面臨人生風險時的重要後盾。我希望書中能解釋不同種類的保險，以及我們該如何根據自己的家庭責任、健康狀況等因素，來選擇最合適的保險組合。 我還想知道，書中是否會探討「負債的聰明管理」？例如，如何處理學貸、房貸、信貸等等。我希望學到一些策略，讓我的債務能夠為我服務，而不是拖垮我的財務。 我對書中關於「退休規劃」的內容也感到十分好奇。雖然退休離我還很遠，但現在就開始規劃，絕對是明智的。我希望書中能提供一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例」。理論知識再豐富，也需要透過真實的案例來印證和啟發。我喜歡看到別人是如何一步步達成他們的財務目標的。 我還想知道，書中是否會討論到「如何應對經濟不景氣或市場波動」的策略。畢竟，這些都是我們無法預測，但卻可能影響我們財務的因素。 最後，我期待這本《理財考試：理財規劃實務》能夠幫助我建立起一個「更具備執行力的理財行動方案」，讓我在面對未來的財務人生時，能夠更加從容和有信心。
评分拿到《理財考試：理財規劃實務》這本封面設計得很有質感的書，我的心情既興奮又有點小小的壓力，因為「考試」這個詞，總讓人聯想到認真學習和準備。但我更看重的是「理財規劃實務」，這代表著書中的內容是能夠實際應用在我們生活中的，而不是那些高不可攀的學術理論。我一直覺得，理財不應該是少數人的專利，而是每個人都應該具備的基本技能。 我最期待的是，這本書能夠為我這個理財新手，建立一個清晰的「理財規劃藍圖」。我常常覺得自己對金錢的管理有點像是在「摸石頭過河」，東學一點、西學一點，但總是無法形成一個系統性的架構。我希望這本書能夠從最基礎的「認識自己的財務狀況」開始，一步步引導我了解如何設定實際可行的理財目標，並且教我如何將這些目標分解成可執行的步驟。 我對書中關於「風險承受能力評估」的部分特別感興趣。畢竟，每個人的年齡、家庭狀況、財務目標都不同，對風險的偏好和承受能力自然也不同。我希望書中能夠提供一些科學的方法，幫助我準確地評估自己的風險屬性，並且根據這個屬性來選擇合適的投資工具和策略。我不想冒不必要的風險，但也想讓我的資產能夠有適當的增長。 另外，我也非常期待書中能有關於「資產配置」的詳細說明。在我看來，這就像是為我們的資產建立一個「免疫系統」，能夠分散風險、提高穩定性。我希望書中能夠解釋不同資產類別的特性，例如股票、債券、房地產、甚至是一些另類投資，並且教我如何根據不同的市場狀況和個人需求，來進行優化組合。 我非常在意書中關於「現金流管理」的實操方法。我知道很多時候，我們存不下錢，並不是因為收入不高，而是因為對自己的消費習慣不夠了解。我希望這本書能夠提供一些簡單易學的預算編制工具，以及如何追蹤和分析自己的現金流，從而找出可以節省開銷的地方，增加儲蓄和投資的比例。 我也很期待書中對「保險規劃」的深入探討。畢竟，保險是我們抵禦人生風險的重要工具。我希望書中能夠解釋不同類型的保險，例如人壽保險、醫療保險、意外保險，以及如何根據自己的家庭責任和潛在風險，來選擇最合適的保險產品和額度。 我還想了解書中是否會討論到「負債管理」的策略。很多人都有房貸、車貸、學貸等，如何有效地管理這些債務，讓它們能夠為我們服務，而不是成為負擔，這也是理財規劃中不可或缺的一部分。我希望書中能提供一些關於優先償還高利率債務，或者如何利用債務槓桿來達成財務目標的建議。 我對書中關於「退休規劃」的內容也充滿好奇。雖然退休聽起來還很遙遠，但現在就開始規劃，才能確保我們有一個安穩的晚年。我希望書中能介紹一些關於退休金準備的常見方式，例如勞保、勞退、自提退休金、或是投資退休帳戶等等，並且教我們如何估算退休後所需的生活費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例分析」。畢竟，理論知識需要通過實踐來驗證。如果能看到一些真實的案例，了解別人是如何為自己的財務做規劃和調整，那樣會更有啟發性和參考價值。 我還想知道，書中是否會探討「如何應對市場波動和經濟變動」的策略。金融市場總是不斷變化的，如何在這個充滿不確定性的環境中保持冷靜，並且做出理性的決策，這非常重要。 最後，我希望這本書能夠讓我建立起一個「更為成熟和系統性的理財觀念」，並且更有信心地面對未來的財務挑戰。我希望讀完之後，我能夠成為一個更為負責和有規劃的財務管理者。
评分天啊！看到《理財考試：理財規劃實務》這本書的書名，我就知道我一定要入手！最近這幾年，感覺身邊越來越多人開始重視理財這塊，但老實說，很多資訊都比較零散，或是比較偏向某個特定的領域，像是我之前想學投資，就看了很多講股票的書，但總覺得好像少了點整體性。理財規劃這個詞，聽起來就很有系統，而且「實務」兩個字，讓我眼睛一亮，因為我需要的，正是那種能夠實際運用、解決問題的知識，而不是紙上談兵的理論。 我一直對理財規劃這個概念感到好奇，但總是覺得它離我有點遙遠，好像是專業人士才需要做的。不過，隨著年紀增長，加上聽到太多關於未來的不確定性，我開始覺得，自己真的需要好好地為財務狀況做個盤點和規劃。但問題是，我不知道從何開始！市面上有很多關於投資的書籍，但它們通常聚焦在某個工具，像是股票、基金，或是某些特定的策略。可是，理財規劃應該更全面吧？它應該涵蓋目標設定、風險評估、資產配置、保險、稅務，甚至到退休規劃等等。我希望這本書能把我腦中那些零散的想法，串聯成一個完整的架構，讓我明白理財規劃的全貌。 我特別希望書裡面能有針對不同人生階段的理財規劃建議。畢竟，我是一個剛進入職場不久的年輕人，跟一個已經有家庭、有小孩的中年人，或是即將退休的長輩，他們的理財需求和考量一定非常不一樣。我希望這本書能針對我們這種小資族，提供一些關於如何累積第一桶金、如何開始做長期投資、如何設定短期和長期的財務目標的具體方法。比如說，針對剛開始存錢的人，會不會建議一些比較穩健的儲蓄方式？或者，對於剛開始接觸投資的人，會不會建議一些風險較低的入門工具？ 另外，我也很想知道書裡面會不會提供一些關於「預算編制」和「現金流管理」的實用技巧。很多時候，理財規劃之所以無法執行，是因為我們對自己的金錢流向不清楚，或是無法有效地控制開銷。如果這本書能提供一些簡單易學的預算編制方法，並且教我們如何追蹤自己的現金流，我相信這對提升我們的財務自律性會非常有幫助。我希望它能提供一些表格、範本，或者是一些實用的App推薦，讓我們能更輕鬆地做到。 我對「風險管理」的部分也充滿期待。畢竟，理財規劃不僅僅是追求高報酬，更重要的是保護我們的資產免受意外的衝擊。我希望這本書能詳細地介紹各種可能面臨的風險，像是市場風險、利率風險、通貨膨脹風險，甚至是一些人身風險（例如疾病、意外），並且提供相對應的風險管理工具和策略，例如保險的規劃、資產分散的原則等等。我希望學到如何為自己的財務築起一道堅實的防火牆。 而且，我一直覺得，理財規劃的過程中，心理素質也很重要。市場的波動、人性的貪婪和恐懼，常常會影響我們的決策。我希望這本書能探討一些關於投資心理學的內容，幫助我們建立更穩定的投資心態，學會如何在市場波動時保持理性，做出明智的決策。這部分常常是很多理財書籍所忽略的，但我覺得它非常關鍵。 我也很想知道，這本書會不會提供一些關於「如何選擇適合自己的理財工具」的指導。現在市面上有太多的金融產品，像是股票、債券、基金、ETF、房地產、外匯等等，光是看這些名稱就讓人眼花繚亂。我希望書中能提供一些評估不同工具的標準，並且教我們如何根據自己的風險承受能力、投資目標和時間範圍，來做出最適合的選擇。 另外，關於「稅務規劃」，我也覺得非常重要，但總是讓人頭痛。我希望這本書能用比較淺顯易懂的方式，解釋一些基本的稅務概念，並且提供一些合法的節稅方法。畢竟，能合法地減少稅負，也是提升整體報酬率的一種方式。這部分如果能有實際案例或公式說明，就更好了。 而且，我特別期待書中能夠探討「財務目標設定」的具體方法。很多人雖然有理財的念頭，但卻不知道自己到底要什麼，或者設定了不切實際的目標。我希望這本書能教我們如何設定SMART原則的目標，並且如何將這些目標分解成可執行的小步驟。 最後，我對書中是否會包含「定期檢視與調整」的部分感到好奇。理財規劃不是一次性的事情，而是一個持續的過程。隨著我們人生階段的變化、市場環境的改變，我們的規劃也需要不斷地進行檢視和調整。我希望這本書能提供一些關於如何定期檢視自己財務規劃的時機和方法。
评分拿到《理財考試：理財規劃實務》這本書，我真的太興奮了！「理財規劃」這個詞，聽起來就很全面，包含了我想學到的所有東西，從最基本的預算，到長期的投資和退休計畫，感覺這本書就像是一個「理財聖經」。而且「實務」兩個字，讓我覺得它一定會包含很多真正能用在生活中的技巧，而不是那些高高在上的理論。 我最期待從這本書裡學到的，是「如何制定一個清晰且可行的長期理財目標」。我常常覺得自己好像有點漫無目的地在賺錢，卻不知道最終想達到什麼樣的財務目標。我希望書中能教我如何評估自己的現況，設定出像買房、子女教育基金、或是提早退休這樣的具體目標，並且一步步地規劃如何實現。 我對書中關於「風險評估與管理」的部分特別好奇。畢竟，理財過程中，風險是不可避免的。我希望書中能提供一些簡單易懂的工具或方法，幫助我了解自己的風險承受能力，並且學會如何透過合理的資產配置來分散風險，讓我的投資更加穩健，而不是因為害怕風險而不敢前進。 我也非常期待書中能夠深入探討「資產配置」的藝術。現在市面上的金融產品五花八門，常常讓人眼花繚亂。我希望書中能解釋不同資產類別的特性，像是股票、債券、基金、ETF，以及它們在不同市場環境下的表現。更重要的是，教我如何根據自己的目標和風險偏好，來建構一個多元化的、穩健的資產組合。 我非常在意書中關於「如何有效管理現金流」的實操建議。很多時候，我們存不下錢，並不是因為收入低，而是因為對自己的錢的流向不清楚。我希望書中能提供一些簡單易學的預算編制方法，以及如何追蹤和分析自己的支出，從而找出可以節省的空間，增加儲蓄和投資的比例。 我也對書中關於「保險」的規劃部分充滿期待。保險聽起來很複雜，但它卻是我們防禦人生風險的重要工具。我希望書中能解釋不同種類的保險，像是壽險、醫療險、意外險，以及我們該如何根據自己的家庭責任和潛在風險，來選擇最合適的保險組合。 我還想知道，書中是否會探討「如何聰明地管理債務」？例如，學貸、房貸、信貸等等。我希望學到一些策略，讓債務能夠為我服務，而不是成為我財務自由的阻礙。 我對書中關於「退休規劃」的內容也感到十分好奇。雖然退休聽起來還很遙遠，但現在就開始規劃，絕對是明智的。我希望書中能提供一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例」。理論知識固然重要，但真實的案例更能幫助我理解和學習。我喜歡看到別人是如何一步步達成他們的財務目標的。 我還想知道，書中是否會討論到「如何應對經濟不景氣或市場波動」的策略。畢竟，這些都是我們無法預測，但卻可能影響我們財務的因素。 最後，我期待這本《理財考試：理財規劃實務》能夠幫助我建立起一個「更具備實操性的理財知識體系」，讓我能夠更有信心地去管理自己的人生財務。
评分拿到《理財考試：理財規劃實務》這本書，我心裡可是充滿了期待！身為一個平凡的小上班族，我一直覺得理財規劃聽起來很專業，好像離我有點距離，但又知道它對我的人生財務穩定非常重要。所以，當我看到這本書的「實務」兩個字，就覺得「對了！這就是我需要的！」。我不是想成為什麼金融專家，我只是希望能夠好好地管理自己的小金庫，讓我的錢能為我工作，而不是我只能為了錢工作。 我最想從這本書學到的，是「如何設定一個實際可行的理財目標」。這聽起來好像很簡單，但其實很多人都不知道自己到底在追求什麼，或者設定的目標太過遙遠，久而久之就失去了動力。我希望書中能提供一些方法，讓我們能夠評估自己的現況，然後設定出一個既有挑戰性又能夠達成的目標，無論是買房、買車、旅遊，還是提早退休。 另外，我也非常好奇書中會如何介紹「資產配置」的概念。畢竟，現在投資工具這麼多，如果把雞蛋放在同一個籃子裡，風險肯定很高。我希望這本書能夠用比較淺顯易懂的方式，解釋為什麼資產配置很重要，以及如何根據自己的風險承受能力和投資目標，來分配不同類型的資產，例如股票、債券、房地產、甚至是一些另類投資。 我也非常期待書中能有關於「風險評估」的部分。這真的非常重要！我們每個人對於風險的承受能力都不同，有些年輕人可以承受較高的風險，但有些家庭則需要更穩健的保障。我希望書中能提供一些簡單的測驗或問卷，幫助我們了解自己的風險屬性，並且根據這個屬性來調整我們的理財策略。 還有，我覺得「現金流管理」絕對是理財規劃的基礎。很多時候，我們賺的錢不少，但總是存不下錢，原因可能就是對自己的消費習慣沒有清楚的了解。我希望這本書能提供一些實用的工具或方法，讓我們能夠清楚地掌握自己的收入和支出，並且找出可以優化的部分，進而增加儲蓄和投資的比例。 我對「保險規劃」的部分也感到非常好奇。保險聽起來很複雜，但它其實是我們財務安全網的重要一環。我希望這本書能解釋不同種類的保險，例如壽險、醫療險、意外險等等，並且教我們如何根據自己的家庭狀況和潛在風險，來選擇最適合自己的保險組合。 此外，我還想了解書中是否會探討「負債管理」的問題。很多人都有學貸、房貸、車貸等等，如何有效地管理這些負債，讓它們不要成為我們財務自由的絆腳石，也是很重要的一環。我希望書中能提供一些關於如何優先償還債務，或者如何利用債務槓桿來達成財務目標的建議。 我也很期待書中能有關於「退休規劃」的內容。退休聽起來好像離我還很遙遠，但其實現在就開始規劃，才能確保我們有一個安心的晚年。我希望書中能介紹一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的生活費用。 我還想知道，書中會不會提供一些「實際的理財案例分析」。光是聽理論，有時候會覺得有點抽象。如果能看到一些真實的例子，了解別人是如何規劃和執行他們的理財計畫，那樣會更有啟發性。 我也非常好奇，書中會不會討論到「如何應對通貨膨脹」的問題。通貨膨脹會讓我們的錢越來越不值錢，如何確保我們的資產能夠跟上通膨的腳步，也是一個重要的考量。 最後，我希望這本書能夠讓我建立起一個「正確的理財觀念」，並且更有信心地面對未來的財務挑戰。我希望讀完之後，我能對自己的財務狀況有更清晰的認識，並且知道該如何一步步地邁向財務自由。
评分哇，拿到這本《理財考試：理財規劃實務》，我真的超興奮的！因為我一直以來對理財規劃都很有興趣，但總覺得理論跟實際好像有點距離，自己東湊西湊學來的東西，總怕有什麼盲點。這次看到這本書的名字，就覺得「對了！這就是我需要的！」而且「實務」兩個字，聽起來就很有份量，不是那種紙上談兵的理論，而是真的能應用在生活中的知識。 我之前參加過一些理財講座，聽了不少專家講課，他們的經驗分享都很寶貴，但有時候講的東西太專業，或是針對特定族群（例如高資產人士），我這個小資族聽了總有點無感，不知道該怎麼套用到自己身上。所以，我特別期待這本書能提供一些更貼近我們一般民眾、從小額投資到中長期規劃的實用方法。像是，如何設定實際可行的理財目標？怎麼樣評估自己的風險承受能力？還有，對於新手來說，最基本的資產配置應該從何下手？儲蓄、定期定額、ETF、基金，這麼多選項，到底哪種比較適合我？這本書會不會把這些都講清楚？而且，如果真的要考理財規劃師證照，這本書會不會提供一些準備方向，或是考古題的解析？我真的很好奇！ 另外，我也想知道書裡面會不會介紹一些實際的案例分析。畢竟，光聽理論，有時候會覺得有點抽象。如果能看到一些實際的理財規劃案例，比如說，一個年輕上班族如何從零開始累積第一桶金，或者是一個小家庭如何規劃未來的購屋、育兒基金，甚至到退休金的準備，這些真實的故事和數據，會更有說服力，也能讓我們從別人的經驗中學習。我希望書中能提供一些詳細的步驟說明，甚至是一些表格或工具，讓我們可以直接套用，或者至少知道該往哪個方向去思考。 而且，身為一個小小的投資新手，我對一些比較進階的概念，像是稅務規劃、保險規劃、遺囑信託等等，雖然聽過，但總是覺得霧煞煞。我希望這本書能用比較淺顯易懂的方式，把這些複雜的概念解釋清楚，讓我們知道這些規劃的重要性，以及在什麼時機點可以開始考慮。畢竟，理財規劃不只是投資，還包含了很多生活層面的考量。我真的很期待這本書能提供一個更全面、更系統性的理財知識體系，讓我不再只是東學一點、西學一點，而是能建立起一個完整、紮實的理財觀念。 聽說這本書的作者在業界很有經驗，這讓我很期待！經驗豐富的理財規劃師，一定能分享很多在實務上遇到的各種狀況，以及他們是如何解決的。我特別好奇，在面對各種不同類型的客戶時，他們會採取什麼樣的策略？有沒有一些「眉角」是書本上學不到的？比如說，在市場波動劇烈的時候，如何安撫客戶的情緒，並且做出最合適的調整？或者，在為客戶量身訂做規劃時，有哪些關鍵的考量點？我希望這本書不只是一本教科書，更像是一位經驗豐富的導師，能帶領我們一步步走進理財規劃的世界。 我一直覺得，理財規劃這件事情，不應該是「有錢人」的專利，而是每個人都應該學習的技能。畢竟，財務自由是很多人的夢想，而理財規劃就是實現這個夢想的藍圖。我希望這本書能夠打破一般人對理財的刻板印象，讓大家覺得理財其實並不難，而且是跟我們的生活息息相關的。我期待書中能提供一些鼓勵人心的內容，讓我們更有動力去學習和實踐。 而且，現在的金融市場變化真的太快了！新的金融商品、新的投資工具層出不窮，常常讓人眼花繚亂。我希望這本書能幫助我們釐清這些資訊，並且教我們如何辨別哪些是真正適合自己的，哪些又是聽聽就好。比如說，對於現在很流行的加密貨幣、NFT等等，這本書會不會有相關的討論？或者，是提供一個評估這些新興事物的基本框架？我真的很好奇！ 我也想了解，在理財規劃的過程中，溝通的重要性有多大。畢竟，很多時候，我們不只為自己做規劃，可能還會涉及到家人，像是配偶、子女等等。我希望這本書能提供一些關於如何與家人溝通理財規劃的建議，讓大家都能達成共識，並且一起朝著共同的目標努力。畢竟，家庭財務的健全，也是個人財務穩定的重要基石。 除此之外，我也很在意書中對於「風險管理」的篇幅。畢竟，理財規劃不只是追求收益，更重要的是保護我們的資產，避免不必要的損失。我希望這本書能詳細說明各種潛在的風險，以及相對應的風險管理工具，像是保險、分散投資等等。這樣，我們才能在追求財富增長的同時，也能為自己築起一道堅實的安全網。 最後，我最期待的，是這本書能讓我更有信心地面對未來的財務挑戰。我覺得，擁有正確的理財知識和規劃能力，就像擁有一張地圖，能引導我們在複雜的財務世界中 navigate。我希望讀完這本書，我能夠更清楚自己的財務狀況，更明確自己的理財目標，並且更有策略地去執行。這絕對會是一本讓我受益匪淺的書！
评分拿到《理財考試：理財規劃實務》這本書，我第一眼就被它的名字吸引了！「考試」兩個字，彷彿在提醒我要認真學習，而「理財規劃實務」則精準地抓住了我目前最需要的東西。我一直覺得理財這件事，不只是存錢、投資，更是一門關於如何規劃人生、實現目標的學問。我希望這本書能為我提供一個清晰的指引。 我最想從書中獲得的，是「如何系統性地建立我的個人理財規劃」。我常常覺得自己的理財知識比較零散，有時候是聽朋友說，有時候是看新聞，但總覺得缺乏一個完整的架構。我希望這本書能從頭開始，教我如何評估自己的財務現況，然後根據我的人生階段和目標，一步步建立起屬於我自己的理財計畫。 我對書中關於「風險評估與管理」的部分特別感興趣。畢竟，理財規劃中，風險是不可迴避的一環。我希望書中能提供一些簡單易懂的工具或方法，幫助我了解自己的風險承受能力，並且學會如何透過合理的資產配置來分散風險，讓我的投資更加穩健。 我也非常期待書中能夠深入探討「資產配置」的藝術。現在市面上的金融產品五花八門，常常讓人眼花繚亂。我希望書中能解釋不同資產類別的特性，像是股票、債券、基金、ETF，以及它們在不同市場環境下的表現。更重要的是，教我如何根據自己的目標和風險偏好，來建構一個多元化的、穩健的資產組合。 我非常在意書中關於「如何有效管理現金流」的實操建議。很多時候，我們存不下錢，並不是因為收入低，而是因為對自己的錢的流向不清楚。我希望書中能提供一些簡單易學的預算編制方法，以及如何追蹤和分析自己的支出，從而找出可以節省的空間，增加儲蓄和投資的比例。 我也對書中關於「保險」的規劃部分充滿期待。保險聽起來很複雜，但它卻是我們防禦人生風險的重要工具。我希望書中能解釋不同種類的保險，像是壽險、醫療險、意外險，以及我們該如何根據自己的家庭責任和潛在風險，來選擇最合適的保險組合。 我還想知道，書中是否會探討「如何聰明地管理債務」？例如，學貸、房貸、信貸等等。我希望學到一些策略，讓債務能夠為我服務，而不是成為我財務自由的阻礙。 我對書中關於「退休規劃」的內容也感到十分好奇。雖然退休聽起來還很遙遠，但現在就開始規劃，絕對是明智的。我希望書中能提供一些關於退休金準備的常見方法，以及如何估算我們退休後所需的費用。 我也非常希望書中能夠提供一些「實際的理財規劃案例」。理論知識固然重要，但真實的案例更能幫助我理解和學習。我喜歡看到別人是如何一步步達成他們的財務目標的。 我還想知道，書中是否會討論到「如何應對經濟不景氣或市場波動」的策略。畢竟，這些都是我們無法預測，但卻可能影響我們財務的因素。 最後，我期待這本《理財考試：理財規劃實務》能夠幫助我建立起一個「更具備實操性的理財知識體系」，讓我能夠更有信心地去管理自己的人生財務。
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