銀行法(銀行考試搶攻係列) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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　　「銀行法」是每一位欲進入金融機構服務的人員所必須研讀的科目之一，也是金融機構從業人員在從事本身工作時，應用頗多的法規，因此在金融機構內部升等考「銀行法」是必考科目之一，至於對外招考，「銀行法」也是測驗內容之一，例如華南銀行對外招考時銀行法是法律常識的主要內容（法律常識包括票據法與銀行法二科），另某些銀行對外招考時雖然銀行法未列為單獨科目，但常是「貨幣銀行學」的命題內容之一。

　　銀行法之內容除其條文本身外，尚有主管機關依據銀行法授權而訂定之相關辦法，如「定期存款質藉及中途解約辦法」、「銀行對同一人；同一關係人或同一關係企業之授信限額規定」、「銀行資産評估損失準備提列及逾期放款催收呆帳處理辦法」…等相當多的規章，但一般「銀行法」測驗，命題藍本還是以條文本身為主，所以讀者隻要詳讀銀行法條文，多做題目，即可獲得高分。

金融風控與閤規實務：商業銀行內部控製與風險管理前沿探析 作者： 資深金融監管與閤規專傢團隊 齣版社： 睿智金融齣版中心 定價： 188.00 元 頁碼： 680頁 開本： 16開 --- 內容概述： 本書聚焦於當前全球銀行業麵臨的復雜風險圖景和日益嚴苛的監管要求，深入剖析瞭商業銀行在內部控製體係構建、風險管理框架搭建及前沿風險應對策略等核心領域的操作實踐與理論支撐。全書旨在為銀行高管、風險管理部門專業人士、閤規官、內部審計人員及金融法律顧問提供一套係統、實戰化、具備前瞻性的操作指南和理論深度，幫助機構有效抵禦風險衝擊，實現穩健與高質量發展。 本書摒棄對基礎法律條文的冗長羅列，而是將其作為分析工具，重點探討如何將監管要求轉化為可執行的內部流程、技術應用及組織文化。我們緊密結閤近年來國際金融監管改革（如巴塞爾協議的最新演進、反洗錢/反恐怖融資的全球標準更新）和國內金融創新帶來的新挑戰，力求提供具有時代前沿性的解決方案。 --- 核心章節與深度解析： 第一部分：現代銀行風險管理體係的重構與深化（第1-180頁） 第一章：巴塞爾框架下的資本管理與計量優化 本章詳細剖析瞭巴塞爾協議III及其後唑（Basel IV）對國內商業銀行資本充足率、杠杆率和流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比例（NSFR）的最新影響。重點分析瞭內部評級法（IRB）的實施難點、模型驗證的嚴格標準，以及如何通過優化資産組閤管理，在滿足監管要求的同時，提升資本使用效率。探討瞭氣候相關金融風險（CFR）納入壓力測試和資本規劃的最新監管動嚮。 第二章：信用風險管理的精細化與前瞻性 超越傳統的“五級分類”標準，本章深入探討瞭企業客戶的供應鏈金融風險穿透、房地産和地方政府融資平颱（LGFV）的隱性風險識彆。引入瞭機器學習和大數據技術在早期預警係統（EWS）中的應用，包括如何構建動態的違約概率（PD）和損失率（LGD）模型，特彆關注瞭中小微企業風險池的差異化管理策略。 第三章：市場風險與利率風險（IRRBB）的計量與對衝 本章著重於非交易簿的利率風險管理（IRRBB），詳細闡述瞭標準化的框架與內部模型法在久期缺口、基準重定價風險評估中的差異化應用。針對新興的加密資産、ESG債券等新型金融工具帶來的市場風險敞口，提供瞭穿透式計量和風險緩釋的實操建議。 第二部分：內部控製與操作風險的基石構建（第181-350頁） 第四章：三道防綫協同機製的實戰演練 係統闡述瞭“三道防綫”理論在大型銀行治理結構中的落地細節。第一道防綫（業務條綫）如何將風險管理嵌入日常交易流程；第二道防綫（風控與閤規）如何獨立有效地進行監控和挑戰；第三道防綫（內審）如何進行獨立、客觀的評估。探討瞭“雙綫匯報”機製中權責邊界的清晰界定。 第五章：操作風險管理的成熟度模型與量化 本章深入解析瞭操作風險事件數據收集、分類與損失數據分析（LDA）在確定風險資本計提中的作用。重點討論瞭流程自動化（RPA）實施過程中産生的新型操作風險（如算法偏差風險、數據治理風險），並提供瞭針對“人、係統、流程、外部事件”四大維度的控製矩陣設計方法。 第六章：科技風險與數據治理的戰略地位 鑒於金融科技（FinTech）的快速發展，本章將技術風險提升到與信用風險同等重要的戰略地位。涵蓋雲服務風險、第三方風險管理（TPRM）的盡職調查深度、應用程序安全測試（SAST/DAST）的要求，以及數據生命周期管理（DLM）如何保障數據質量和閤規性。 第三部分：閤規治理與反金融犯罪的深度應對（第351-550頁） 第七章：反洗錢/反恐怖融資（AML/CFT）的高階策略 本章專注於超越基礎KYC（瞭解你的客戶）的深度閤規要求。詳細介紹瞭基於風險的客戶盡職調查（CDD）和強化盡職調查（EDD）的判斷標準，尤其關注高風險客戶（如政治公眾人物PEP）的資金來源核查。同時，探討瞭利用人工智能進行交易監控係統（TMS）的誤報率優化、復雜洗錢模式識彆（如混幣器、暗網交易關聯分析）的技術路綫。 第八章：製裁閤規與齣口管製：全球化經營的挑戰 針對跨國經營的金融機構，本章係統梳理瞭OFAC、聯閤國及其他主要經濟體製裁名單的實時監測與攔截機製。探討瞭如何建立有效的“紅名單”篩選流程，以及在齣口管製領域（如涉及敏感技術或軍民兩用物項的交易）的閤規義務。 第九章：數據隱私保護與跨境數據流動閤規 深入解析《個人信息保護法》（PIPL）等法規對金融機構數據收集、使用、存儲和跨境傳輸的嚴格要求。重點探討瞭在利用大數據進行精準營銷和風險評估時，如何確保“最小必要”原則和匿名化處理的有效性，以及如何應對監管機構對數據泄露事件的問責。 第四部分：前沿趨勢與組織文化塑造（第551-680頁） 第十章：ESG風險整閤與可持續金融實踐 本章討論如何將環境、社會和治理（ESG）因素係統性地納入信貸審批、投資決策和運營管理中。內容包括ESG信息披露的國際標準（如TCFD、ISSB）對銀行的要求，以及如何設計“綠色信貸”和“轉型金融”的産品框架，識彆和管理氣候轉型風險。 第十一章：監管科技（RegTech）的應用與效能提升 探討瞭如何利用先進的自動化和分析技術，優化閤規和風險報告的效率。從監管報告的自動化生成、實時風險儀錶闆的構建，到內部控製的持續監控（Continuous Control Monitoring, CCM），為讀者展示如何通過技術手段降低閤規成本、提升響應速度。 第十二章：構建主動、負責的風險文化 風險管理的終極要素是組織文化。本章從高管層的承諾、激勵機製的設計、到一綫員工的風險意識培訓，提齣瞭文化落地的具體路徑。強調瞭“說真話文化”（Speaking Up Culture）和“敢於質疑”（Challenge Culture）在預防係統性失誤中的關鍵作用。 --- 本書特色： 1. 實踐導嚮性強： 書中穿插瞭大量行業內資深專傢的“實戰案例分析”和“控製點陷阱提示”，內容高度濃縮，直指核心痛點。 2. 前瞻視野廣闊： 緊密結閤全球金融科技（RegTech, SupTech）發展趨勢和國際前沿監管動態（如數字貨幣、氣候金融風險），確保知識體係的先進性。 3. 結構嚴謹係統： 圍繞風險管理的“識彆—計量—控製—報告”全生命周期邏輯展開，邏輯清晰，便於係統性學習和應用於實際工作流程再造。 --- 適讀人群： 商業銀行（包括大型國有銀行、股份製銀行、城商行、農商行）的風險管理部、閤規部、內審部、信貸審批部、金融市場部、信息科技部等中高層管理人員及骨乾員工。 銀行業監管機構、金融自律組織的研究人員。 專注於金融領域的律師事務所、會計師事務所、專業谘詢機構的專業人士。 準備進入銀行業高階管理崗位的金融學、風險管理專業研究生。

◆壹、重點整理1
◆貳、銀行法最新條文33
◆參、精選模擬試題93
◆曆屆試題解析
◎閤作金庫商業銀行委託颱灣金融研訓院辦理
95年聘用業務員改僱助理員甄選試題附錄003
◎颱灣土地銀行「97年承受基層金融機構之臨時之
職員改僱助理辦事員」甄試試題附錄013
◎彰化銀行97年五職等辦事員、資訊及催收法務人員
甄試試題附錄026
◎華南金融集團97年新進人員聯閤甄試試題附錄036
◎颱灣土地銀行97年「現職工員改僱助理辦事員」
甄試試題附錄040
◎颱灣土地銀行「98年承受基層金融機構之臨時
職員改僱助理辦事員」甄試試題附錄051
◎98年閤作金庫銀行事務員改僱升等甄試試題附錄065
◎颱灣銀行98年現職工員改僱助理辦事員、
約聘雇人員改僱助理辦事員、
聘用業務員改僱助理辦事員甄試試題附錄076
◎華南銀行99年新進人員聯閤甄試試題附錄089
◎颱灣新光商業銀行99年新進人員甄試試題附錄096
◎華南金融集團100年新進人員聯閤甄試試題（一般櫃颱人員）附錄102
◎華南金融集團100年新進人員聯閤甄試試題（櫃颱人員－原住民）附錄108
◎閤作金庫商業銀行100年新進人員甄試試題附錄113

评分☆☆☆☆☆

第七段 我不得不說，《銀行法(銀行考試搶攻係列)》這本書，絕對是我備考銀行考試以來，最得力的助手之一。它最讓我驚喜的地方，在於它對銀行法條文的“解讀”方式，非常有針對性，而且非常“貼心”。很多法條，在書本上看起來可能就是一堆冷冰冰的文字，但這本書會用非常生動的方式，將其中的“考點”挖掘齣來。比如，對於一些涉及金額、期限、比例等具體數字的規定，它不會簡單地讓你去記，而是會用圖錶、對比、甚至是一些“腦筋急轉彎”式的小測試，來加深你的記憶，並且讓你理解這些數字背後的邏輯。而且，它還特彆注重“考查方式”的講解，會分析齣題人在考察某個知識點時，可能會采取哪些“齣題技巧”，例如，是喜歡考查“數字的細微差彆”，還是“概念的界定模糊”，或者是“多個法條的交叉運用”等等。這種“授人以漁”的教學方式，讓我從被動接受知識，轉變為主動思考問題，極大地提升瞭我的應試能力。書中的“案例分析”環節，更是讓我覺得收獲滿滿，通過閱讀真實的案例，我能更直觀地理解銀行法在實踐中的應用，以及一旦違反可能帶來的後果，這比單純背誦條文要深刻得多。

评分☆☆☆☆☆

第六段 《銀行法(銀行考試搶攻係列)》這本書，我隻能用“相見恨晚”來形容。在備考銀行考試的漫長過程中，我曾嘗試過各種不同的學習資料，但總感覺缺點什麼。直到我遇到這本書，纔真正體會到什麼叫做“高效備考”。它並沒有試圖包羅萬象，而是精準地抓住瞭銀行考試的“核心脈絡”。我尤其贊賞它在解析法條時，會融入大量的“實務考量”，比如，某個法條的規定，在實際操作中可能會有哪些陷阱，監管機構更看重哪些方麵，考試中最容易考查的細節是什麼等等。這些信息，對於非科班齣身或者實務經驗不足的考生來說，無疑是寶貴的“內部消息”。它還會針對一些容易混淆的概念，設置“對比分析”的模塊，將它們放在一起進行辨析，讓你能夠清晰地辨彆它們的異同，避免在考試中齣現不必要的失分。而且，書中的“考點預測”和“疑難解答”闆塊，讓我感覺作者對銀行考試的命題趨勢有著非常準確的把握。很多我之前覺得很難理解的知識點，在這本書裏都被講得通俗易懂，而且還提供瞭大量的配套練習題，讓我能夠及時檢驗自己的學習成果。這本書的語言風格也很接地氣，沒有太多生澀的術語，讀起來非常輕鬆，讓我能夠保持學習的積極性。

评分☆☆☆☆☆

第三段 我必須說，《銀行法(銀行考試搶攻係列)》這本書的價值，遠不止於它所提供的法條本身。它的最大亮點在於它將枯燥的法律條文，轉化成瞭備考利器。我之前在準備銀行考試的時候，常常覺得銀行法條文太多，而且很多都比較抽象，很難理解。但是這本書，它非常聰明地把這些條文進行瞭分類和提煉，並且針對不同的考點，設計瞭不同的講解方式。比如說，對於一些需要記憶的細節，它會用錶格或者圖示的方式來呈現，讓你一目瞭然。對於一些需要理解的邏輯關係，它則會用比較生動的比喻或者案例來解釋，讓你茅塞頓開。我最喜歡它的一點是，它在每個章節的結尾，都會有一個“模擬演練”的部分，裏麵包含瞭大量根據最新考試大綱設計的模擬題，而且這些模擬題的難度和題型都與真實考試非常接近。更重要的是，它對每一道題都進行瞭非常詳盡的解析，不僅僅是告訴瞭你答案是什麼，更重要的是分析瞭為什麼這個答案是正確的，以及其他選項為什麼是錯誤的。這種解析方式，真的是把考生帶入到瞭齣題人的思維模式中，讓你學會如何去分析問題、解決問題，而不是簡單地記憶答案。通過這些模擬演練，我不僅鞏固瞭對知識點的掌握，還極大地提高瞭我的解題速度和準確率，這對於需要在規定時間內完成大量題目的銀行考試來說，是至關重要的。

评分☆☆☆☆☆

第八段 擁有《銀行法(銀行考試搶攻係列)》這本書，感覺就像在考前多瞭一位“私人導師”。它最與眾不同之處，在於它不僅僅是提供知識，更重要的是它教會瞭我“如何去學習”銀行法，以及“如何去應對”銀行考試。這本書非常強調“理解性記憶”，而不是“死記硬背”。它會通過各種方式，幫助你建立起銀行法知識體係的“骨架”，讓你明白各個法條之間的內在聯係。比如說，它會把相關的法條進行“歸類整理”，或者用“流程圖”的方式展示一個業務的法律流程，讓你能夠清晰地看到每一個環節背後所依據的法律規定。我特彆喜歡它在講解過程中，會穿插一些“過來人”的經驗之談，比如，哪個法條是必考的，哪個地方最容易考查，哪個概念最容易混淆等等。這些“乾貨”信息，是其他普通教材很難提供的。而且，這本書的“練習題”質量非常高，數量也足夠，而且答案解析也寫得非常到位，不僅告訴你為什麼選這個答案，還分析瞭為什麼其他選項是錯的，以及這個題目可能考察的延伸知識點。通過這些練習，我不僅鞏固瞭知識，還熟悉瞭考試的節奏和題型，大大增強瞭我的自信心。

评分☆☆☆☆☆

第九段 《銀行法(銀行考試搶攻係列)》這本書，絕對是我近年來遇到的最“走心”的銀行考試備考資料。它最讓我印象深刻的，就是它在細節上的“打磨”。作者似乎完全站在考生角度，去思考“怎樣纔能讓考生更快、更有效地掌握銀行法”。它不像很多教材那樣，隻是簡單地把法律條文搬過來，然後加一些晦澀的注釋。而是非常注重“翻譯”和“轉化”。它會把那些法律條文中的“大白話”轉化為我們更容易理解的語言，並且還會對一些專業術語進行解釋。更重要的是，它會把這些法律條文和考試結閤起來，比如，它會分析齣題人最喜歡從哪個角度來考查某個法條，考查的重點在哪裏，以及可能會有哪些“陷阱”設置。我尤其欣賞它提供的“易錯題集錦”，裏麵收集瞭大量考生在曆年考試中容易齣錯的題目，並且進行瞭詳細的講解。這讓我能夠提前規避掉很多潛在的錯誤，節省瞭寶貴的試錯時間。這本書的編排也很科學，結構清晰，內容循序漸進，讓我能夠在一個相對輕鬆的狀態下，逐漸掌握銀行法的核心知識。

评分☆☆☆☆☆

第五段 拿到《銀行法(銀行考試搶攻係列)》這本書，我最直觀的感受就是它的“實戰性”非常強。它不是一本理論堆砌的書，而是緊緊圍繞著銀行考試的需求來編寫的。它在講解銀行法條文的時候，會非常注重與實際考試題型的結閤。比如，很多重要的概念，它不會隻給一個定義，而是會通過“情景模擬”或者“案例分析”的方式，讓你置身於一個真實的銀行業務場景中，然後引導你去思考適用的法律規定。這種學習方式，對於我這種希望在考試中“舉一反三”的考生來說，簡直是太有幫助瞭。很多時候，我看到某個法條，會覺得理解瞭，但一做題就卡殼，就是因為缺少瞭這種將抽象法律知識轉化為具體解題思路的過程。這本書正好彌補瞭我的這一短闆。而且，它對一些重要條款的講解，會提供“不同角度的解讀”，有時候會從監管機構的角度，有時候會從銀行從業人員的角度，有時候也會從消費者的角度，這樣多維度的分析，讓我對法律的理解更加深刻和全麵，也更容易在考試中應對各種刁鑽的題目。這本書的排版也很舒服，清晰的標題、閤理的段落劃分、適當的留白，都讓我在閱讀過程中不會感到疲勞。我尤其喜歡它提供的“高頻考點速記錶”，在考前翻閱一下，能夠迅速鞏固記憶，非常有價值。

评分☆☆☆☆☆

第二段 說實話，剛開始拿到《銀行法(銀行考試搶攻係列)》的時候，我其實有點擔心它會不會太“搶攻”而犧牲瞭內容的深度。但事實證明，我的擔憂是多餘的。這本書在追求效率的同時，對銀行法的體係和精髓把握得相當到位。它並不是簡單地摘錄條文，而是對每個重要的法律概念進行瞭深入淺齣的闡釋，並且會追溯到法條的立法原意，這樣就能從根本上理解為什麼要有這個規定，它的背後邏輯是什麼。這對於避免死記硬背、形成真正的知識體係非常有幫助。而且，書中的一些“考點精析”和“疑難辨析”環節，更是點齣瞭許多容易混淆或者容易齣錯的地方，作者在這方麵花瞭很大的心思，很多我之前看其他資料時感到睏惑不解的地方，在這本書裏都得到瞭清晰的解答。舉個例子，關於銀行的某些特定業務資格的審批，可能涉及到好幾個相互關聯的法條，如果沒有人點撥，很容易就把它們搞混。而這本書則會把這些關聯性講清楚，讓你一目瞭然。我特彆欣賞它提供的“專題復習”部分，針對一些考試中的高頻考點，進行集中梳理和強化，這種方式能夠極大地提高復習的針對性和效率，讓你在有限的時間內，把最容易得分的部分吃透。這本書的語言風格也非常親切，不像很多官方教材那樣枯燥乏味，讀起來感覺像是有一個經驗豐富的學長在給你講課，娓娓道來，讓你在輕鬆愉快的氛圍中掌握知識。

评分☆☆☆☆☆

第十段 這本《銀行法(銀行考試搶攻係列)》簡直是為我們這些“趕鴨子上架”的考生量身定做的“神器”。它最大的優點就是“直擊要害”，不繞彎子，直接告訴你考試需要什麼，以及如何去獲取。在銀行法的學習過程中，很多人都會被海量的條文和復雜的概念所睏擾，很容易産生“學不下去”的感覺。但這本書，它非常巧妙地解決瞭這個問題。它會把銀行法拆解成一個個“小模塊”，然後針對每個模塊，提供最有針對性的講解和練習。我特彆喜歡它在講解一些重要法條時，會采用“拆解式分析”，把一個復雜的法條，分解成幾個關鍵點，然後逐一擊破。而且，它還會提供“實戰演練”的環節，讓你能夠將學到的知識立刻應用到題目中去，並且通過詳細的解析，瞭解自己的不足之處。這本書的語言風格也非常平實，沒有太多華麗的辭藻，都是直接點到重點，讓我能夠高效地獲取信息。我個人覺得，對於想要在短時間內快速提升銀行法考試成績的考生來說，這本書的價值是無法估量的。它就像一位經驗豐富的“考場嚮導”，告訴你哪裏是“雷區”，哪裏是“捷徑”，讓你在備考的道路上少走很多彎路。

评分☆☆☆☆☆

第一段 拿到這本《銀行法(銀行考試搶攻係列)》真的讓我眼睛一亮，封麵設計就很有考試衝刺的感覺，一看就知道是為我們這類需要快速掌握重點、衝擊銀行考試的考生量身打造的。書的裝訂也很紮實，紙張厚實，摸起來手感很好，翻閱起來也很順暢，不會有那種廉價感。內容方麵，它沒有像很多教科書那樣鋪天蓋地地羅列所有條文，而是很有策略地把重點、難點、易錯點都給拎瞭齣來，並且用比較接地氣的語言進行瞭解釋。我尤其喜歡它在每個法條後麵都配有精選的例題和解析，這些例題的設計非常貼近真實的銀行考試題型，一看就知道是經過精心挑選的，不僅僅是簡單的文字題目，很多都結閤瞭實際的銀行操作場景，這對我這種實務經驗不多的考生來說，簡直是雪中送炭。通過這些例題，我不僅能鞏固對法條的理解，還能學會如何將法條運用到實際解題中去，這種“學以緻用”的學習方式，比死記硬背要高效得多。而且，書的編排邏輯也很清晰，章節劃分閤理，從基礎概念到具體規定，循序漸進，讓我能夠一步步建立起對銀行法的整體認知。我個人覺得，對於銀行考試來說，光理解法條是不夠的，更重要的是掌握齣題人的思路，這本書在這方麵做得非常齣色，很多解析都點齣瞭命題人的“小心機”，這對於我們考生來說，是非常寶貴的財富。

评分☆☆☆☆☆

第四段 這本書《銀行法(銀行考試搶攻係列)》給我的感覺，就像一位經驗豐富的領航員，在浩瀚的銀行法知識海洋中，為我指明瞭方嚮。坦白說，銀行法的學習就像是在啃一塊硬骨頭，條文繁多，概念晦澀，很多時候都感覺無從下手，尤其是在準備銀行考試這樣時間緊迫的情況下，更是容易感到焦慮。但這本書的齣現，極大地緩解瞭我的這種焦慮。它不像一本厚重的法學專著，而是更像一本精心打磨的考試指南。它沒有把所有細節都事無巨細地羅列齣來，而是有重點、有取捨地選取瞭考試中最常考、最重要的部分。作者非常有技巧地提煉瞭每一個重要法條的核心要義，並且用簡潔明瞭的語言進行瞭概括。我特彆贊賞它在講解過程中，經常會引用一些實際的判例或者監管動態，這讓原本枯燥的法律條文變得鮮活起來，也讓我更能理解這些法律規定在實際操作中的意義和價值。而且，書中的“考點提示”和“易錯辨析”等欄目，簡直是考生們的福音，把那些容易被忽略的細節或者同學們普遍存在的誤區都給點齣來瞭，讓我們能夠避免走彎路，節省大量的試錯成本。通過這本書的學習，我不僅對銀行法的基本框架有瞭清晰的認識，更重要的是，我學會瞭如何從考試的角度去理解和記憶這些法律知識，這對我順利通過銀行考試起到瞭至關重要的作用。