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华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书（赠题库网帐号、云端课程）
　　
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　　*照片仅供参考，详细内容参「套书内容（产品规格）」说明！
　　
　　●银行考试介绍：
　　「华南银行」－民国87年元月官股释出，完成民营化，正式迈向新里程。
　　民国90年11月，为配合政府金融改革政策、因应金融环境变迁及达成跨业综合经营效益之目标，转型为「华南金融控股股份有限公司」，服务范围涵盖银行、证券、产物保险及资产管理等多种类别。华南银行则成为华南金融控股股份有限公司之子公司。自转型金控公司以来，华南商业银行在集团招募中的征才人数屡创新高，一般行员基本起薪3万2，储备商学管理菁英人员，起薪则达4万。
　　
　　●考试资讯：
　　报名日期：2016年9月1日-9月13日
　　考试日期：2016年10月2日
　　首波缺额：274名
　　
　　●薪资待遇：　　
　　储备菁英、一般行员
　　储备菁英人员(商学管理组)41,500元
　　储备菁英人员(法务人员组)43,000元
　　储备菁英人员(国外单位组)45,000元
　　一般行员(一般行员组)33,500元
　　一般行员(经验行员组)35,000元
　　一般行员(法务人员组)35,000元
　　一般行员(原住民组)33,500元
　　
　　金融、资讯专业人员
　　人力资源(规划)人员40,000元
　　程式设计人员A38,000元
　　程式设计人员B45,000元
　　程式设计人员C45,000元
　　高级程式设计人员60,000元
　　资安管理人员40,000元
　　系统管理人员A45,000元-50,000元。
　　系统管理人员B45,000元
　　系统管理人员C38,000元
　　法令遵循人员48,000元
　　数位金融业务规划人员45,000元-60,000元。
　　财富管理保险商品企划人员40,000元-50,000元。
　　财富管理基金商品企划人员40,000元-50,000元。
　　资深理财辅导人员45,000元以上
　　储备理财人员33,500元，正式派任成为理财人员后薪资调整为35,000元。
　　信用卡管理专业人员(特店审核)35,000元-40,000元。
　　信用风险模型开发人员45,000元以上
　　物业管理暨营缮工程(机电)专业人员45,000元-50,000元
　　外汇交易人员40,000元-50,000元。
　　衍生性金融商品交易人员45,000元-55,000元。
　　财务行销人员(TMO)45,000元-70,000元。
　　客服人员33,500元
　　
　　。年终奖金、绩效或业务奖金依各公司规定办理。
　　
　　●书籍特色：
　　1.本套书由鼎文公职名师群精心编着，依学生实际需求进行编着，学习更加有效率！
　　2.各书皆附有最新历届试题及模拟试题，协助您锻鍊答题技巧与速度！
　　3.附有命题趋势分析及配分表，助您全盘掌握近年命题重点！
　　4.各章节结构完整详实，囊括命题重点，以达事半功倍之效！
　　5.每单元穿插相关历届考题或模拟试题，协助评量吸收成果。
　　6.套书赠送一个月使用期限之线上题库帐号密码，让您可于课后随时练习加强。
　　
　　●套书明细：
　　1.【银行国文（测验题型）】（全新速成体系，短期冲刺上榜）(T1H01)/2016.08
　　2.【保险学（含概要）】（根据最新试题强化调整‧因应考生需求最佳版本）(T5A73)/2016.02
　　3.【银行英文精析攻略】（银行考试金融相关字汇收录）(T1H14)/2015.12

好的，这是一份针对“华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书”的图书简介，内容详尽，不包含该套书中已有的具体知识点，旨在描述一个完整的、专业的财富管理和保险企划人员所需具备的知识领域和职业素养。 --- 专业进阶：财富管理与保险产品创新战略深度解析 导言：重塑财富管理的新格局 在全球金融市场持续演进、监管环境日益趋严的背景下，财富管理行业正经历深刻的结构性变革。传统依赖单一产品销售的模式已难以为继，取而代之的是以客户全生命周期需求为核心，结合跨资产配置、风险管理、税务筹划与信托服务的综合性解决方案提供。保险作为财富传承与风险保障的基石，其产品形态和企划策略必须与时俱进，才能在激烈的市场竞争中占据制高点。 本书系为致力于在财富管理和保险企划领域实现专业突破的从业者精心打造。它并非侧重于单一金融机构的具体操作流程，而是立足于宏观战略高度，深度剖析财富管理行业的发展脉络、保险产品创新的核心逻辑，以及如何构建面向未来的、以客户价值为导向的专业服务体系。本书旨在提供一套系统的思维框架和战略工具，帮助读者从战术执行者提升为战略规划师。 第一篇：财富管理理论基础与前沿趋势 本篇聚焦于理解当代财富管理的核心驱动力与未来发展方向，为保险产品企划提供宏观背景支撑。 一、全球财富管理生态系统的重构 深入探讨全球私人财富的地域性分布变化、代际财富转移（特别是“Z世代”和“千禧一代”的财富观差异）对产品需求产生的影响。分析家族办公室（Family Office）的兴起及其对高净值客户服务标准的影响。重点解析“财富的软性价值”——即家族治理、慈善事业和社会影响力投资（ESG）在客户需求结构中的权重提升。 二、宏观经济周期与资产配置的动态调整 详细剖析不同宏观经济周期（如低利率环境、通货膨胀预期、地缘政治冲突）下，投资组合构建的基本原则。这不是关于具体股票或基金的选择，而是关于大类资产的风险溢价分析。阐述“核心-卫星”策略在财富管理中的应用，以及如何利用结构性产品对冲特定市场风险。介绍全球资产配置模型的演变，从传统的马科维茨模型到行为金融学视角的修正。 三、监管科技（RegTech）与合规化挑战 系统梳理国际金融监管机构（如巴塞尔协议、FATCA、CRS等）对财富管理业务的最新要求。探讨人工智能和大数据在客户身份识别（KYC）、反洗钱（AML）中的应用，以及如何在合规框架内实现个性化服务创新。强调透明度、客户适当性原则在产品销售和后续管理中的关键地位。 第二篇：保险产品创新与市场定位战略 本篇是本书的核心，专注于如何将财富管理理念转化为具有市场竞争力的保险产品。 一、现代保险的战略职能再定义 超越传统的寿险和年金概念，探讨保险在财富管理链条中的三大战略功能：长期资本锁定与增值、跨代际资产隔离与传承、以及特定生命周期风险的成本对冲。 深入分析万能险、分红险、指数挂钩产品在不同人生阶段的适用性边界。 二、需求驱动的产品设计流程 详细阐述“需求驱动”的产品企划模型。此模型要求企划人员首先界定目标客群面临的未被满足的“痛点”或“机会点”，例如：特定行业高管的离职风险、高净值人士的税务负担、或特定人群的长期护理需求。通过情景模拟（Scenario Planning）来确定产品所需具备的精算特性、现金流结构和法律保障机制。 三、复杂保险工具的应用与整合 探讨如何将寿险保单作为资产工具嵌入更复杂的金融架构中。例如，保险与信托（如全权信托、可撤销信托）的结合，以实现资产的隔离与定向给付。分析保单贷款、保单现金价值的税务处理，以及在跨境财富规划中的应用限制与优化路径。介绍年金产品在退休规划中，如何设计以应对长寿风险和通胀侵蚀的机制。 四、保险产品的市场区隔与差异化 分析保险市场中常见的几种产品定位策略：成本领先、差异化、集中化（利基市场）。重点讨论如何通过差异化的保障范围、服务增值包（如健康管理、法律咨询）以及品牌叙事，在同质化竞争中建立独特的市场识别度。 第三篇：高价值客户服务与专业人员能力构建 本篇关注财富管理和保险企划人员的职业发展路径，强调专业深度和服务广度的平衡。 一、从销售到顾问的思维转型 解析专业顾问应具备的“T型”能力结构：一是在金融、法律、税务、保险等领域拥有深度专业知识（垂直深度）；二是在客户沟通、跨界合作、项目管理等方面拥有广泛的通用技能（水平广度）。讨论如何有效倾听客户的隐性需求，并将其转化为可执行的金融方案。 二、风险识别与投保人适当性评估 强调在产品推介过程中，超越合规层面的深度风险评估。如何建立科学的客户风险承受能力模型，特别是针对非传统资产或结构复杂产品的投资者。讨论如何清晰、透明地向客户揭示产品设计中的关键假设和潜在的负面情景。 三、跨专业协作与项目管理 财富管理解决方案往往涉及多方专家（律师、会计师、投资经理）。本部分着重讲解如何充当“项目总协调人”的角色，高效组织外部资源，确保方案的连贯性与执行的准确性。重点介绍复杂案例的流程分解、时间线管理及责任矩阵的建立。 结语：面向未来的专业承诺 财富管理和保险企划的本质，是帮助客户实现其人生目标和家族愿景。本书提供的是一套思考的工具箱，而非固定的答案手册。真正的专业价值，在于从业者能够灵活运用这些原理，结合瞬息万变的市场环境，为客户设计出既符合监管要求，又真正能创造长期价值的综合性解决方案。持续学习、保持批判性思维，是每一位行业精英的终身课题。

评分☆☆☆☆☆

这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》给我最深刻的感受，就是它的“全面性”和“实用性”。在翻阅的过程中，我发现它不仅仅涵盖了财富管理保险商品企划的核心概念和理论，还深入探讨了商品企划的各个环节，从市场调研、产品设计，到风险评估、销售策略，再到后期的产品管理和优化，几乎无所不包。书本的排版清晰，语言精练，让我能够快速地抓住重点，并且理解其中的深层含义。即使对于一些我不太熟悉的领域，书本中的解释也显得非常到位，并且有相关的案例分析作为佐证，这大大降低了我的学习门槛。最让我感到惊喜的是，它还附赠了题库网账号和云端课程。这简直是为我量身打造的学习方案！我一直认为，理论知识的学习需要通过大量的练习来巩固，而题库网正好满足了这一需求。云端课程则能提供更生动、更直观的学习体验，帮助我更好地理解复杂的概念。我已经迫不及待地想要利用这些资源，系统地提升自己在财富管理保险商品企划方面的专业能力，为未来的职业发展打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

读完这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》的序言和目录，我便知道自己找对了书。这本书的结构非常完整，从基础概念的引入，到实际操作的技巧，再到风险管理的考量，每一个部分都显得那么重要且不可或缺。它就像一位经验丰富的老师，循循善诱地引导着我在财富管理保险这个广阔的领域里探索。我特别喜欢它在描述一些专业术语时，会辅以通俗易懂的例子，这使得原本枯燥的理论知识变得鲜活起来，更容易被我理解和吸收。而且，它并没有回避实际工作中的一些难点和挑战，反而深入地探讨了如何去应对这些问题，这对于我来说，无疑是宝贵的经验分享。更令人惊喜的是，它还赠送了题库网账号和云端课程。这让我觉得，购买这本书不仅仅是获得了一本静态的知识载体，更是开启了一个动态的学习平台。我可以利用题库网来检验自己的学习成果，及时发现并弥补知识上的漏洞。云端课程则能提供更直观、更生动的学习体验，帮助我更深入地理解书本上的内容。我计划将书本阅读、题库练习和云端课程学习紧密结合，形成一个完整的学习闭环，相信这对于我专业能力的提升会有巨大的帮助。

评分☆☆☆☆☆

当我第一次接触到这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》时，首先被它精美的外壳所吸引。那种低调奢华的质感，一看就知道不是普通出版社的作品。打开之后，里面整齐的排版、清晰的字体，以及章节之间的逻辑连接，都让我感受到出版方的专业与用心。我不是那种一拿到书就埋头苦读的人，我喜欢先浏览一下整体的框架，了解一下这本书到底想要传达什么核心思想。这套书在这方面做得非常好，它用简洁的目录和导读，就清晰地勾勒出了财富管理保险商品企划的脉络，让我对即将深入学习的内容有了整体的认知。最令我欣喜的是，它还赠送了题库网账号和云端课程。在当今这个信息爆炸的时代，光有书本知识是不够的，还需要有实操的训练和老师的引导。题库网可以帮助我巩固书本上的知识，而云端课程则能让我从更生动的角度去理解复杂的概念。我甚至已经开始计划，在完成某个章节的学习后，立即去题库网上进行相关练习，并且把遇到的难点记录下来，再到云端课程中寻找解答，形成一个高效的学习闭环。

评分☆☆☆☆☆

拿到这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》的时候，我正好在思考如何将自己现有的知识体系进行梳理和升级。这本书的出现，简直是雪中送炭。它并非仅仅罗列知识点，而是通过严谨的逻辑和深刻的见解，将财富管理保险商品企划的整个流程和关键要素进行了系统性的阐述。书本的印刷质量和装帧设计都非常出色，拿在手里有一种沉甸甸的专业感，这让我觉得它是一本值得我认真研读的工具书。更重要的是，它还附赠了题库网账号和云端课程。在当今社会，学习的效率和效果至关重要，而题库网和云端课程的结合，恰恰满足了这一需求。我可以通过题库网来模拟真实的考试场景，巩固书本上的知识，并且了解自己的薄弱环节。云端课程则提供了更生动、更直观的学习方式，可以帮助我更好地理解复杂的概念，甚至可以跟老师进行互动，获得更及时的解答。我已经开始构思，如何将书本上的理论知识与这些线上资源相结合，形成一个完整的学习闭环，从而更有效地提升自己在财富管理保险商品企划方面的专业能力。

评分☆☆☆☆☆

这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》在我手中，感觉就像一本厚重的宝藏地图，指引着我在财富管理保险领域探索的道路。书的装帧很扎实，拿在手里很有分量，这让我觉得它不是一本快餐式的读物，而是经过精心打磨、内容充实的专业书籍。我很喜欢它在纸张选择和印刷质量上的用心，阅读起来不会有刺眼的感觉，长时间阅读也不会觉得疲劳，这对于需要大量阅读和思考的专业人士来说，是非常重要的细节。更让我惊喜的是，它附带的题库网账号和云端课程，这彻底打消了我之前对于“纸上谈兵”的担忧。这意味着我不仅可以学习书本上的理论，还能通过大量的练习题来检验自己的理解程度，并通过云端课程来获得更生动、更直观的学习体验。这种线上线下相结合的学习模式，对于我这种时间比较零碎的上班族来说，简直是福音。我可以随时随地利用碎片化的时间来学习，不用局限于固定的时间和地点。我已经开始构思，如何将课程中的案例分析和书本中的理论知识结合起来，尝试去模拟一些实际的商品企划场景，相信这对于提升我的实操能力会有很大的帮助。

评分☆☆☆☆☆

我常常觉得，一个好的工具书，不仅仅是知识的搬运工，更是启发思考的催化剂。《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》恰恰就是这样一本让我受益匪浅的书。它在内容编排上，非常注重理论与实践的结合，从宏观的市场分析到微观的产品设计，每一个环节都讲解得非常到位，并且能够让我感受到作者在金融保险行业的深厚积累。书本的排版和设计也非常人性化，让我能够快速地找到自己想要的信息，并且在阅读过程中保持专注。最让我惊喜的是，它还赠送了题库网账号和云端课程。这不仅仅是简单的附加值，更是对读者学习过程的全面支持。我一直认为，学习的过程应该是主动的、探索式的，而题库网可以提供大量的练习机会，让我能够主动去运用所学知识，发现自己的不足。云端课程则是一种更生动、更形象的学习方式，可以帮助我更深入地理解复杂的理论，并且能够获得更及时的指导。我已经迫不及待地想要深入研究这本书，并且充分利用这些线上资源，来提升自己在财富管理保险商品企划方面的专业技能，为未来的职业发展奠定坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

收到！以台湾读者的口吻，为您创作10段详细、风格各异的书评，每段超过300字，且不包含书籍内容本身，如同真实读者的切身感受。 第一次翻开这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》，就有一种沉甸甸的专业感扑面而来，你知道，这绝对不是那种随便翻翻就能过瘾的书。它就像一个经验老道的导师，在你准备踏入金融保险这个看似光鲜却又充满挑战的领域时，伸出了援手。书的封面设计就很沉稳，不是那种花里胡哨的，一看就知道是认认真真做内容的。我印象最深的是它的厚度，以及那种拿在手里实在的重量感，让我觉得每一页都承载着满满的知识和实践经验。拿到书的时候，还特别注意到赠送的题库网账号和云端课程，这让我觉得购买的价值又提升了好几个档次。毕竟，光看书本知识，有时候会觉得有些抽象，如果能有实际的练习题和在线课程来辅助理解和巩固，那效果肯定会事半功倍。我特别期待能利用这些资源，把书本上的理论知识转化为实实在在的能力，为未来的职业发展打下坚实的基础。拿到的时候，我迫不及待地翻阅了一下目录，看到里面涵盖的章节，基本上都是我之前工作或者学习中觉得比较模糊，但又非常重要的部分，比如商品企划的流程、市场分析、风险评估等等。感觉这套书简直就是为我量身定做的，能够系统性地梳理我的知识体系，填补我可能存在的盲点，让我更有信心去应对工作中可能遇到的各种复杂情况。那种感觉，就像是在茫茫大海中找到了一个可靠的灯塔，知道自己前进的方向在哪里，也知道如何去实现目标。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，一开始看到这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》的标题，我还有点犹豫，因为“华南金控”这个名字听起来有点像内部教材，我担心它会不会过于理论化，脱离实际操作。但当我实际拿到这本书，并且粗略地翻阅了一下，这种顾虑立刻烟消云散了。它最让我惊喜的地方在于，虽然它以“华南金控”为背景，但里面的很多概念、方法和思路，都具有普适性，完全可以借鉴到其他金融机构或者保险公司的工作中。书本的排版和设计也很用心，不是那种密密麻麻的文字堆砌，而是有清晰的章节划分、小标题，甚至还有一些图表和案例分析，这让阅读过程变得更加轻松愉快，也更容易抓到重点。我尤其欣赏它在解释一些专业术语时，会辅以通俗易懂的例子，让我这个不是金融科班出身的人也能很快理解。而且，它并没有回避实际操作中的难点和挑战，反而深入探讨了如何去解决这些问题，这对于真正想在这行做出一番事业的人来说，是非常宝贵的。赠送的题库网账号和云端课程，更是锦上添花，让我觉得这是一项非常超值的投资。我已经在思考如何把课程内容和书本知识结合起来，形成一个完整的学习闭环，这样才能真正把学到的东西内化，并运用到实际工作中，提升自己的专业技能和竞争力。

评分☆☆☆☆☆

手捧这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》，我感到一种前所未有的踏实感。市面上关于财富管理和保险的书籍不少，但真正能做到深入浅出、兼具理论深度和实操指导的却不多。这套书给我的第一印象就是“专业”。它的内容编排非常严谨，从基础概念的梳理，到具体方法的剖析，再到实际案例的分析，层层递进，逻辑清晰。即使我之前对某些概念有所了解，通过这本书的阐述，也能获得更系统、更全面的认知。书本的厚度就足以说明其内容的丰富程度，而精炼的语言和条理清晰的段落，又避免了冗余，让阅读过程高效且富有成效。更让人惊喜的是，它还附赠了题库网账号和云端课程。这不仅仅是锦上添花，更是对我学习过程的极大补充。我一直觉得，理论学习如果脱离了实践，就很容易变得空洞。而题库网提供了大量练习机会，可以帮助我检验学习成果，发现知识盲点；云端课程则能让我以更直观、更生动的方式理解复杂的理论，甚至可以跟老师进行互动，获得更及时的解答。我已经迫不及待地想要利用这些资源，系统地提升自己在财富管理保险商品企划方面的专业能力。

评分☆☆☆☆☆

拿到这套《华南金控（财富管理保险商品企划人员）套书》的时候，我正处于职业生涯的一个十字路口，对财富管理保险领域的专业知识感到有些力不从心。这本书就像及时雨，给了我方向和力量。它的内容深度非常契合我当前的需求，既有对宏观经济环境和行业趋势的深入分析，也有对具体产品设计和营销策略的细致讲解。书本的装帧也很考究，纸张的质感和印刷的清晰度都达到了非常高的标准，阅读起来是一种享受，而不是负担。我尤其看重它附带的题库网账号和云端课程。这不仅仅是额外的赠品，更是一种全新的学习体验。我一直相信“学以致用”的重要性，而题库网可以让我通过大量的模拟题来检验自己的学习效果，并且了解自己在哪些方面还需要加强。云端课程则打破了时间和空间的限制，我可以在任何地方、任何时间进行学习，并且可以通过视频和互动来更深入地理解书本上的内容。我已经计划好，要将书本学习、题库练习和云端课程学习有机结合起来，形成一个完整的学习闭环，相信通过这种方式，我的专业能力一定能得到显著提升。