矩陣存股 打造現金流(附DVD) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 投資理財
• 股票投資
• 價值投資
• 現金流
• 矩陣投資
• 財務自由
• 被動收入
• 長期投資
• 股息
• 新手入門

　　DISC1 片長：約65分鍾
　　◎科學選股法，讓投資變簡單！
　　矩陣存股法擁有指數投資的優點、避開指數投資的缺點，讓投資人確實做好「選股、投資組閤、買進賣齣」這3件投資最重要的事。

　　◎獲利能力矩陣，讓企業績效無所遁形！
　　以獲利能力矩陣將企業分級，買進A級股、避開C級股，靠自己打敗元大颱灣50（0050）的績效不是夢。

　　DISC2 片長：約52分鍾
　　◎找到矩陣股，打造投資工作籃！
　　雷浩斯教你用3種方法找齣矩陣股，列入個人的投資工作籃中，並判斷哪些股票不能碰，打造一籃子好股。

　　◎抓緊買進時機，掌握賣齣時間！
　　如何在大盤及本益比相對低點時買進？如何賣在大盤及個股相對高點？當A級降到C級時，停損會不會錯殺？本篇一次解答。

財富的幾何：構建穩健現金流的實戰指南 本書導讀： 在瞬息萬變的金融市場中，追求資産的持續增長與穩定的現金流入，是每一位投資者夢寐以求的目標。本書並非聚焦於任何特定的投資工具或技術，而是深入剖析一套普適性的、以構建強大現金流為核心的財富管理思維框架。我們緻力於揭示，如何像構建一座精密的矩陣一樣，係統化、有條理地規劃您的投資組閤，使其不僅能夠抵禦市場波動，更能産生源源不斷的、可預測的現金流，最終實現財務自由的宏偉目標。 第一部分：思維重塑——從資産持有者到現金流創造者 許多投資者將財富的衡量標準局限於資産市值的高低，而忽略瞭其“造血”能力。本書首先帶領讀者進行一次深刻的思維轉變。我們認為，真正的財富是“流動性”與“持續性”的結閤。 1. 現金流的本質與價值重估： 現金流不僅僅是股息或租金，它是您資産在特定時間段內為您創造的實際購買力。我們將探討不同類型的現金流（主動性、被動性、組閤性），並論述為何在通貨膨脹和經濟周期變化中，具有穩定現金流的資産遠比單純追求高成長的資産更具韌性。我們會詳細分析如何計算您的“自由現金流盈餘”（Free Cash Flow Surplus, FCFS），這是衡量個人財務健康的關鍵指標。 2. 風險的重新定義： 在本書的語境下，最大的風險並非資産價格的下跌，而是收入流的中斷。我們將引入“現金流脆弱性指數”（Cash Flow Vulnerability Index, CFVI）的概念，幫助讀者量化其現有收入結構對單一事件（如失業、行業衰退）的敏感程度，並提供一套評估不同資産類彆現金流穩定性的方法論。 3. 時間的復利與現金流的疊加： 傳統的復利側重於本金的增長，而本書則強調現金流的再投資復利。我們闡述瞭如何將收到的現金流係統性地、有紀律地投入到能夠産生更高現金迴報的資産中，形成一個自我強化的、指數級增長的現金流飛輪。 第二部分：多元化結構的搭建——構建您的“現金流矩陣” “矩陣”並非指單一的投資模型，而是一種多維度、相互支撐的結構布局。我們將探討如何構建一個能夠分散風險、優化稅務效率並確保在各種經濟環境下都有收入來源的投資組閤框架。 1. 核心層：基石型現金流的構建： 這一層旨在提供最穩定、最可預測的基礎收入。我們將深入分析高質量房地産投資信托（REITs）、藍籌股的穩定股息策略，以及高信用等級債券組閤的構建原則。重點討論如何通過深入的盡職調查，篩選齣具有強大定價權和可預測盈利能力的標的，而非僅僅追逐高派息率。 2. 進取層：捕捉周期性與溢價收入： 這一層用於平衡核心層的保守性，引入適度的周期性迴報。我們將詳細介紹如何利用期權策略（如備兌看漲期權/Covered Calls）在持有穩定資産的同時，有效提高現金流産齣。同時，探討私募股權或風險投資中，針對特定行業現金流周期的布局技巧，確保資金在最佳時機進入。 3. 彈性層：對衝與機會捕捉： 麵對不可預見的宏觀環境變化，彈性層提供瞭必要的緩衝和快速調動現金的能力。這部分內容將側重於流動性管理，包括短期國債、貨幣市場工具的策略性配置，以及如何建立“乾火藥儲備”（Dry Powder Reserves），以便在市場齣現“恐慌性拋售”時，能夠迅速捕捉到高價值的現金流資産。 第三部分：效率最大化——稅務、估值與再投資的藝術 擁有現金流資産隻是第一步，如何高效地管理、優化其稅務負擔，並將其重新投入到最能産生迴報的地方，是實現財富最大化的關鍵。 1. 稅務效率的策略規劃： 現金流的稅務處理方式直接影響您的淨迴報。本書將概述不同司法管轄區下，不同類型收入（利息、股息、租金收益、資本利得）的稅務差異。我們將探討如何利用閤法的稅務遞延和稅務優化工具（如特定類型的退休賬戶、信托結構），最大化現金流的實際留存價值。 2. 現金流資産的估值方法： 傳統的市盈率（P/E）在評估現金流資産時往往失靈。我們將介紹現金流摺現模型（DCF）的高級應用，特彆是自由現金流貼現法（FCFF/FCFE）在估值中的精確應用。此外，本書還將介紹基於資本化率（Cap Rate）和股息貼現模型（DDM）的修正方法，確保投資者以閤理的價格買入高現金流潛力的資産。 3. 自動化與紀律性： 持續的現金流管理需要高度的紀律性。我們將提供一套係統化的流程，指導讀者如何設定現金流觸發點（Triggers）和再投資規則，實現“去情緒化”的投資決策。內容涵蓋建立自動化的收入監控係統、定期資産再平衡檢查點，以及應對收益突然增加或減少時的預設應對方案。 第四部分：麵嚮未來的現金流——適應性投資組閤 經濟結構正在快速變化，過去的成功經驗不一定適用於未來。本書的最後一部分著眼於如何構建一個能夠適應新興趨勢和技術變革的現金流矩陣。 1. 基礎設施與數字化資産的現金流： 探討傳統基礎設施（如公用事業、交通網絡）的現金流特性，並對比新興的“數字基礎設施”——如數據中心、5G網絡、雲計算服務所産生的穩定、閤同驅動的現金流。 2. 知識産權與特許權使用費的引入： 對於具備特定專業知識或創意能力的讀者，我們將探討如何將知識産權轉化為可變現的現金流資産，例如通過許可協議或特定領域專利的收益權分配。 3. 動態平衡：應對生命周期的現金流需求： 隨著投資者進入不同的生命階段（積纍期、穩定期、分配期），對現金流的需求和風險偏好會發生變化。我們將提供一套靈活的矩陣調整方案，確保您的現金流結構始終與您當前的人生目標完美契閤，實現財富的持續、穩定和自由。 本書特點： 本書強調實踐性、係統性和長期主義。內容深度紮實，邏輯清晰，旨在提供一套可操作的框架，幫助讀者從根本上理解和駕馭現金流的力量，而非盲目追逐市場熱點。它是一份關於如何將資産轉化為“永動機”的實戰藍圖。

作者簡介

雷浩斯

　　Smart暢銷理財書《雷浩斯教你小薪水存好股又賺波段》作者。

　　長期信奉價值投資，第一本書上市後，就榮登博客來+金石堂商業理財類雙料冠軍，掀起價值投資風潮。初期曾嘗試各種投資方法，績效並不穩定，採取價值投資法之後，隻鎖定被低估的好股票，存股、波段同時操作；並潛心研究股票分析方法，鑽研財務報錶、質化分析，績效穩定上升。

　　．資曆：閤格工研院産業分析師

　　．績效：8年170萬成長為900萬，年復閤報酬23%

评分☆☆☆☆☆

說實話，我對理財類的書籍一直抱著一種半信半疑的態度，很多書講的都是一些通用性的道理，聽起來都很對，但真正落實到自己的投資實踐中，卻發現睏難重重。這本書的齣現，簡直就是為我量身定做的。作者在書裏反復強調“現金流”的重要性，這讓我恍然大悟，原來我們辛辛苦苦賺錢，最終的目的就是為瞭讓錢為我們工作，産生更多的錢。書中提到的“矩陣存股”模型，雖然名字聽起來有點高大上，但作者卻用最樸實無華的語言解釋瞭它的構建邏輯和操作方法。我尤其贊賞作者在書中分享的關於如何挑選優質股票的“心法”，不是那種看K綫圖、看技術指標的硬性指標，而是更注重企業的內在價值和長期發展潛力。比如，他講到要關注企業的護城河，要看企業的管理層是否誠信，這些都是在看財報之外，更加深層次的考量。書中還講到瞭如何利用分散投資來降低風險，以及如何在市場波動中保持冷靜，不被情緒左右。這些建議都非常實用，我嘗試著將書中的一些方法運用到我的實際操作中，已經取得瞭一些初步的成效，這讓我對這本書的價值更加肯定。

评分☆☆☆☆☆

這本書真的讓我眼前一亮！我一直以來都對如何讓自己的資産增值感到睏惑，市麵上的理財書很多，但真正能夠引起我共鳴、並且讓我覺得能夠落地執行的卻寥寥無幾。作者在這本書裏提齣的“矩陣存股”概念，顛覆瞭我以往對投資的認知。他不是教你如何“炒股”，而是教你如何“養股”，如何讓股票成為你可靠的“印鈔機”。我最喜歡的是書中關於“復利效應”的講解，作者用圖錶和數據清晰地展示瞭長期投資的巨大威力，這讓我重新認識到耐心和堅持的重要性。書中還詳細介紹瞭如何根據自己的風險承受能力和財務目標，來構建個性化的“股票矩陣”，這讓投資不再是盲目跟風，而是有章可循。我尤其欣賞作者在書中反復強調的“安全邊際”原則，這教會我在投資時要時刻保持謹慎，避免不必要的風險。讀完這本書，我感覺自己對未來的財務規劃有瞭更清晰的思路，不再像以前那樣迷茫。這本書真的非常適閤那些想要通過長期穩健投資，實現財務自由的讀者。

评分☆☆☆☆☆

我最近剛入手瞭這本書，就被書中的內容深深吸引住瞭。作者的文筆流暢，邏輯清晰，讀起來一點都不費力。他把“存股”這個聽起來有些枯燥的概念，講得生動有趣，並且賦予瞭它更深層次的意義——打造源源不斷的現金流。我之前也看過一些投資類的書籍，但很多都側重於短期的交易技巧，或者是一些復雜的金融衍生品，讓我感到非常遙遠。而這本書則完全不同，它著眼於長期的財富積纍，教導讀者如何通過穩健的股票投資，為自己創造被動收入。我印象最深刻的是書中關於“投資心理學”的章節，作者分析瞭投資者在市場中的常見誤區，以及如何剋服貪婪和恐懼，保持理性的投資心態。這一點對我來說尤為重要，因為我經常因為市場的短期波動而感到焦慮，影響到我的投資決策。書中的案例分析也非常詳盡，作者結閤瞭實際的股票市場情況，講解瞭如何運用“矩陣存股”的策略來構建投資組閤，以及如何根據市場變化進行動態調整。這讓我覺得這本書不僅僅是理論的講解，更是一本實操指南。

评分☆☆☆☆☆

我剛拿到這本書，就被封麵設計吸引瞭，簡約而不失專業感。翻開書頁，作者的文字如同涓涓細流，一點點滲透進我的認知。他所闡述的“矩陣存股”理論，並非是那種速成的秘籍，而是建立在對市場深刻理解和長期實踐基礎上的投資哲學。我最欣賞的是作者對“現金流”的獨到見解，他認為現金流不僅是財富的度量衡，更是實現財務自由的基石。書中關於如何構建一個穩定、可持續的現金流“矩陣”，提供瞭非常具體且可操作的步驟。我特彆喜歡作者在書中分享的關於“價值投資”的理念，他教我們如何去識彆那些真正具有長期增長潛力的企業，而不是被市場的短期喧囂所迷惑。書中的一些圖錶和案例分析，更是將抽象的投資理論具象化，讓我能夠更直觀地理解其中的邏輯。讀這本書，我感覺自己仿佛接受瞭一次係統的“財富教育”，讓我對金錢的運作規律有瞭更深刻的認識。這本書不僅僅是一本講投資的書，更是一本關於如何讓生活更有保障、更有尊嚴的書。

评分☆☆☆☆☆

這本書我早就聽說過，關於“矩陣存股”這個概念，我一直都覺得挺有意思的，但總覺得有點虛無縹緲，直到我偶然翻到瞭這本書。作者的開篇就用瞭非常生動形象的比喻，將復雜的金融概念拆解得易於理解，比如用“蓄水池”來比喻資産的積纍，用“管道”來形容現金流的穩定輸送，我一下子就感覺抓住瞭核心。書中沒有像其他理財書那樣上來就講一堆晦澀難懂的理論，而是從最基礎的“為什麼我們要存股”以及“存股的核心邏輯”開始，循序漸進地引導讀者建立正確的金錢觀和投資觀。尤其是關於風險控製的部分，作者的講解非常到位，讓我認識到，存股並非一味地買入持有，而是要在閤適的時機，選擇閤適的標的，並且要有閤理的倉位管理。書裏還穿插瞭不少作者的親身經曆和案例分析，這些真實的經驗分享，比那些空洞的理論更能打動我，讓我覺得這本書是有溫度的，是有實際操作價值的。我特彆喜歡作者對於“被動收入”的解讀，它不是那種一夜暴富的神話，而是通過長期、穩定的投資，逐步構建起來的安全網，這讓我對未來的財務狀況充滿信心。