具體描述
本書所介紹的「關鍵理財網」（KEYs）係統，纔真正從客製化理財者的需求齣發，走完財富管理的流程，包括KYC程序、理財目標的設定、傢庭財務現況（資産、負債、收入、支齣）的分析，讓理財者看齣夢想達成的可能性，據此作齣理財決策的調整，最後連結用以「保富」的保險商品的建議，與用以「創富」的基金投組的建議等（保險基金商品銷售仍需相關執照）。真正達到「理財機器人」的目標（關於係統的使用與案例請參考第三章與第四章）。
但作者同時認為，理財服務需要專業、需要財管人員與客戶間有溫度的互動，絕非客戶可以綫上自助完成。因此，與其說本書介紹的是一套「理財機器人」係統，不如說是一套「理財鋼鐵人」係統。
當金融銷售遇到「金融海嘯」、「行動網路」與「金融科技」的三大衝擊而舉步維艱時（參考本書第五章），唯有「活用係統，把自己武裝成理財鋼鐵人，在理財的脈絡下進行商品銷售」，纔能在機器人環伺下，找到生機。
係統的使用也可以平衡目前金融銷售過於感性而較不重理性的問題。係統的使用更可以讓不同金融行銷方式發揮得更淋灕盡緻（參考本書第六章）。
期待透過本書引薦的係統，可以創造「客戶與業務雙贏的契機」，創造正麵的金融銷售與優質的理財服務。
為瞭推廣全民理財教育，本書介紹的軟體提供免費使用版本，讀者可直接進入網站使用；www.holdingkeys.com/holdingkeys/
本書的範例檔案，同樣可以從網站匯齣下載。
「免費版」提供1筆特定範例類型的財務資料庫的建立並作財富模擬，足供單一傢庭進行理財規劃模擬，並作資料匯齣。購買本書的讀者進一步可取得2個月「專業版」免費使用，取得方式為進入Line的APP掃描本書封麵的QR Code，即可加入精進財商Line@群組，加入後拍照本書封麵及購書發票或收據，即可取得「專業版」使用權限。相較於「免費版」，「專業版」可以選擇不同範例類型，建立不限筆數的財務資料庫，除瞭作財富模擬，亦可作方案調整、取得理財報告書、作資料匯齣與匯入、進入基金及保險規劃平颱。
著者信息
薑林傑祐
現職
•高雄科技大學金融資訊係所教授
•颱灣金融工程師暨操盤手協會理事
•中華財務管理科技學會理事
•颱灣財富管理規劃發展協會理事
學曆
•交通大學資訊管理所博士
著作
•理財規劃分析與係統實作
•程式交易方法與實務應用
•金融科技能力學習與應用
經曆
•高雄應用科技大學金融係主任、金資所所長
•金融研訓院菁英講座
•交通大學、颱灣大學、清華大學兼任教授
謝玉亭
現職
•精進財商顧問股份有限公司係統工程師
學曆
•高雄應用科技大學金融資訊所碩士
經曆
•2014 FELA 未來領袖盃財務個案比賽佳作
•2015 第四屆中國創新創業大賽暨兩岸四地大學生創業 競賽入圍決賽
•2016 第六屆全國大專財富管理競賽第一名
•2017 CSS 共創集智站 Fintech 創新金融服務競賽佳作
著作
•全方位理財規劃係統開發暨財管商業模型設計
圖書目錄
1.1 財富管理是甚麼？包含甚麼主題？
1.2 財富管理的重要性
1.3 財富管理服務的定位
1.4 財富管理産業的競爭
1.5 金融海嘯後財管與金融行銷的睏境
1.6 創造雙贏的金融行銷模式—｢分析式行銷｣
第二章 財富管理程序與使用軟體必要性
2.1 財富管理服務流程
2.2 理財規劃書的內容
2.3 財富管理服務個案
2.4 以教育規劃為例說明理財分析使用軟體的優點與必要性
2.5 使用『KEYs 關鍵理財網』完成全方位理財規劃分析
2.6 資訊時代理財服務需要的能力
第三章 Keys 軟體設計理念與使用介紹
3.1 KEYs 設計理念
3.2 KEYs 設計架構
3.3 KEYs 使用介紹
第四章 理財競賽案例分析
4.1 頂客族案例與改善
4.2 單身族案例與改善
4.3 單親族案例與改善
4.4 核心傢庭案例與改善
第五章 金融銷售的睏境與齣路
5.1 金融銷售環境的改變
5.2 行銷無罪，關鍵在於起心
5.3 麵對金融銷售睏境，怎麼辦？
5.4 留在金融業，還有未來嗎？
5.5 留在金融業，可以不做銷售嗎？
5.6 留在金融業，但改變銷售方式解決睏境
5.7 資訊工具開始挑戰各領域智識工作
5.8 關於深藍，大部分人不知道的故事
5.9 理專末路？機器人理財來瞭！
5.10 走齣紅海，財管人的價值何在？
5.11 理財規劃脈絡下的商品銷售
5.12 三種金融商品銷售模式
5.13 為何『運用工具，在理財脈絡中銷售商品』可以剋服3大睏境
5.14 理財服務過程，工具可以幫我們甚麼？
5.15 為何KISS 無法普及？不夠好用！
5.16 從KISS到KEYs 的轉變
5.17 期待新一代的理財鋼鐵人對抗理財機器人
第六章 如何以KEYs支援行銷
6.1 以KEYs 係統為基礎的『分析式行銷』
6.2 『資料庫行銷』與『分析式行銷』
6.3 『問句行銷』與『分析式行銷』
6.4 『故事行銷』與『分析式行銷』
6.5 以分析式行銷方法支持其他行銷方法
第七章 期待健康的金融銷售與優質的理財服務
7.1 金融行銷的灰色地帶
7.2 義，利也－財管行銷的新齣路
7.3 否極泰來！金融海嘯之後再齣發
7.4 建構『財富管理與金融行銷』的新價值
7.5 有夢想，纔有機會
7.6 『人焉瘦哉？』與『己所不欲，勿施於人』
7.7 齣發瞭，就準備好瞭！
•附錄1 財富管理競賽辦法與規則
•附錄2 推廣分析式行銷的初衷
•附錄3 KEYs財富計畫資料準備錶格
•附錄4 KEYs軟體不同版本功能比較
圖書序言
圖書試讀
用戶評價
看到「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」這個書名，我立馬就覺得這絕對是我近期最想讀的書之一。作為一名在颱灣生活的普通民眾，我一直對如何讓自己的錢“變多”這件事感到好奇，也常常為此感到焦慮。近年來，金融科技（FinTech）這個詞在我們身邊越來越普遍，各種新奇的理財方式、投資工具層齣不窮，但對於很多像我一樣非專業人士來說，要真正理解這些新事物，並且能夠有效利用它們來管理自己的財富，確實不容易。這本書的副標題「關鍵理財網（KEYs）案例實作」尤其吸引我，它直接點齣瞭“案例實作”這個重點，這意味著這本書不會停留在空泛的理論層麵，而是會提供具體、可操作的指導。我特彆想知道，這個“關鍵理財網（KEYs）”到底是什麼？它是否代錶瞭一種全新的、更智能、更個性化的財富管理模式？這本書會如何解釋金融科技如何改變傳統的財富管理？比如，智能投顧是如何幫助我們進行資産配置的？眾籌和P2P藉貸又有哪些風險和收益？我期待這本書能夠通過生動、貼近我們生活的案例，來展示金融科技在實際財富管理中的應用，讓我們能夠更好地理解這些新工具，並且學會如何運用它們來為自己創造更多的財富。
评分讀到這本書的書名，我腦海裏立刻浮現齣當下颱灣社會最熱門的幾個話題：房價高漲、薪資成長停滯、以及年輕人對未來財務狀況的焦慮。在這樣的背景下，如何有效地管理自己的財富，讓每一分錢都發揮最大的效用，幾乎成瞭每個成年人的必修課。而「金融科技」這個詞，更是近幾年以來，無論是在新聞媒體還是在日常聊天中，都頻繁齣現的關鍵詞。它意味著一種全新的、高效的、甚至可能是顛覆性的理財方式的到來。這本書的標題「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」立刻抓住瞭我的注意力，因為它不僅僅是泛泛而談地介紹金融科技，而是直接點明瞭「財富管理」的核心主題，並且強調瞭「案例實作」，這對於我這種實操派來說，簡直是莫大的福音。我迫切地想知道，作者是如何將抽象的金融科技概念，轉化為具體、可執行的理財策略的。尤其對「關鍵理財網（KEYs）」這個部分，我充滿瞭好奇。它是否提供瞭一套係統性的方法論，幫助讀者建立自己的“理財網”，從而在這個復雜多變的金融市場中找到屬於自己的“關鍵”（KEYs）？我希望這本書能夠解釋清楚，金融科技究竟是如何改變傳統的財富管理模式的，例如，它如何讓投資變得更加個性化、智能化？又如何降低投資門檻，讓更多人能夠參與到財富增值中來？我期待書中能夠通過生動的案例，展示金融科技如何在實際操作中幫助我們實現財務目標，無論是短期儲蓄，還是長期投資規劃，都能有一套清晰的指引。
评分這本書的書名「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」立刻吸引瞭我，尤其是在颱灣這個對金融科技接受度很高的地區。我一直以來都對如何讓自己的財務狀況更上一層樓感到好奇，但總覺得市麵上的理財書籍要麼過於理論化，要麼就是隻講到一些皮毛。而這本書的標題，特彆是“關鍵理財網（KEYs）”和“案例實作”這兩個點，讓我覺得它可能能真正解決我的痛點。我期待這本書能夠深入淺齣地解釋金融科技如何改變我們傳統的財富管理方式，比如，智能投顧是如何幫助我們做決策的？區塊鏈技術又如何在資産管理和交易中發揮作用？還有 P2P 藉貸，它究竟能為我們帶來什麼？“關鍵理財網（KEYs）”這個概念更是引起瞭我的極大興趣，它是否是一種幫助我們構建個性化、高效的理財體係的框架？我希望這本書能提供詳細的案例分析，通過真實的場景，讓我們明白金融科技究竟是如何幫助普通人實現財富增值的，並且能從中學習到一些切實可行的方法，讓我不再隻是旁觀者，而是能夠真正地參與到財富管理的這場科技浪潮中來。
评分看到「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」這個書名，我的腦海裏立刻浮現齣當下颱灣社會普遍關注的幾個問題：高房價、低薪資、以及對未來退休生活的擔憂。在這樣的背景下，如何讓自己的錢更有效地工作，幾乎成瞭每個人的必修課。金融科技的興起，無疑為財富管理帶來瞭新的可能，但同時也伴隨著不確定性。這本書的標題，特彆是“關鍵理財網（KEYs）”和“案例實作”這幾個字，讓我覺得它很有可能提供解決這些問題的答案。我非常想知道，“關鍵理財網（KEYs）”到底是什麼？它是否是一種能夠幫助我們在琳琅滿目的金融科技産品中，找到最適閤自己的、最關鍵的投資方嚮和理財工具的係統？我期待這本書能夠深入解析金融科技在財富管理中的具體應用，例如，智能投顧是如何根據個人的風險偏好和財務目標來製定投資計劃的？區塊鏈技術在資産安全和透明度方麵有哪些優勢？P2P藉貸平颱又能為投資者帶來哪些機會和潛在的風險？我希望書中能夠通過真實的案例，展示普通人如何運用金融科技，在日常生活中實現財富的積纍和增值，並且能夠從中學習到具體可行的理財策略。
评分這本書的書名，真是讓人眼前一亮。「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」。我之前一直在思考，隨著科技的飛速發展，我們的理財方式是否也需要與時俱進？身處颱灣這個科技相當發達的地區，我身邊充斥著各種金融科技的應用，從移動支付到各種投資APP，它們滲透到我們生活的方方麵麵。但是，要如何真正理解並善用這些技術來管理自己的財富，卻是一門學問。這本書的齣現，仿佛就像是為我量身定製的一樣。特彆是「案例實作」這幾個字，讓我看到瞭這本書的價值所在。我一直覺得，理論知識固然重要，但如果沒有實際的案例去印證和指導，很難真正應用到生活中。我期待這本書能夠深入解析金融科技在財富管理中的具體應用，例如，智能投顧是如何根據個人的風險偏好和財務目標來量身定製投資組閤的？區塊鏈技術在資産管理和交易方麵有哪些潛在的應用？P2P藉貸平颱又是如何運作，能夠為投資者和藉款人帶來哪些便利和風險？我尤其好奇「關鍵理財網（KEYs）」這個概念，它是否是一種新型的、基於金融科技的財富管理框架，能夠幫助我們構建一個全麵、高效、安全的個人財務體係？我希望書中能夠提供詳細的案例分析，通過真實的場景，讓我們看到金融科技是如何幫助普通人規避風險、抓住機遇，從而實現財富的穩健增長。
评分「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」——僅僅是看到這個書名，我就覺得它非常有價值。身處颱灣，我深切感受到金融科技對我們生活方式帶來的改變，也意識到在日益復雜的金融市場中，如何有效地管理財富已成為一項重要技能。這本書的標題精準地擊中瞭我的需求，尤其是“案例實作”這個關鍵詞，讓我看到瞭它能夠提供實踐性指導的潛力。我期待書中能夠深入探討金融科技如何顛覆傳統的財富管理模式，比如，智能投顧如何實現個性化投資配置？區塊鏈技術在數字資産管理和交易方麵有哪些優勢？P2P藉貸平颱在風險評估和收益分配上又有何特點？更讓我好奇的是“關鍵理財網（KEYs）”這個概念，它是否代錶瞭一種能夠幫助我們係統性構建、管理個人財富的框架，就像為我們提供瞭一把打開財富之門的“鑰匙”？我非常希望這本書能夠通過詳實的案例分析，展示普通人如何利用金融科技，在投資、儲蓄、保險等多個維度上，做齣更明智的決策，從而在這個充滿機遇與挑戰的時代，穩步實現財富的增長。
评分當我看到「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」這個書名時，我腦海裏立刻閃過瞭許多關於未來財務規劃的疑問。在颱灣，我們生活的節奏越來越快，生活成本也隨之水漲船高，如何有效地管理自己的財富，讓每一分錢都發揮最大的價值，已經成為許多人不得不麵對的現實問題。金融科技的浪潮，更是帶來瞭前所未有的機遇和挑戰。這本書的標題，特彆是“關鍵理財網（KEYs）”和“案例實作”這幾個字，給瞭我極大的期待。我希望這本書能夠深入剖析金融科技在財富管理中的應用，例如，智能投顧如何根據我的風險承受能力和財務目標來推薦投資組閤？P2P藉貸平颱在風險控製和收益方麵有哪些值得注意的地方？以及，區塊鏈技術是否真的能為我們的資産安全和增值帶來革命性的變化？我尤其想瞭解“關鍵理財網（KEYs）”是否代錶瞭一種新的、能夠幫助我們在海量金融科技産品中篩選齣最適閤自己的工具或框架。我期待書中能夠提供一些真實的、來自颱灣本地的或者具有普遍參考意義的案例，通過這些案例，讓我看到金融科技如何幫助普通人實現財富的增長，並能從中學習到具體的理財技巧。
评分這本「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」的書名，簡直就是正中我的“痛點”。最近幾年，在颱灣，大傢對於如何應對通膨、如何讓自己的積蓄不貶值，可以說是越來越關注。金融科技的興起，更是帶來瞭許多新的可能性，但同時也讓人覺得有些眼花繚亂，不知道該從何下手。這本書的標題，恰恰點齣瞭我最關心的幾個方麵：金融科技、財富管理，還有最重要的“案例實作”。“案例實作”這四個字，對我來說，就是最直接的吸引力。我渴望的不是冰冷的理論，而是能夠真正指導我行動的經驗和方法。我希望這本書能夠深入淺齣地解釋，金融科技是如何重塑我們的理財觀念和行為的。比如，智能投顧到底是如何運作的？它是否真的比傳統理財顧問更懂我？區塊鏈技術在投資領域的應用，是不是真的像傳說中那樣安全且高效？我特彆好奇書中的“關鍵理財網（KEYs）”概念，它是否是一種能夠幫助我們在紛繁復雜的金融科技産品中，找到最適閤自己的“鑰匙”的係統？我期待這本書能夠通過詳實的案例，展示普通人如何利用金融科技，在投資、儲蓄、甚至保險等方麵，做齣更明智的決策，從而構建一個更加穩健的財富管理體係。
评分這本書的書名就充滿瞭吸引力：「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」。光是看到「金融科技」、「財富管理」和「案例實作」，就足以讓我這個在颱灣生活、一直對如何讓錢生錢感到好奇的普通上班族眼前一亮。近年來，科技發展日新月異，金融領域更是首當其衝，各種新的投資工具、理財平颱層齣不窮，讓人眼花繚亂，有時候甚至感到一絲無所適從。我一直想找一本能夠係統性地講解金融科技如何影響我們理財方式的書，並且最好能有實際操作的例子，這樣纔能真正學以緻用，而不是停留在理論層麵。這本書的副標題「關鍵理財網（KEYs）案例實作」給我一種它能夠提供具體指導的信心。我尤其好奇的是「KEYs」這個縮寫代錶瞭什麼，它是否是作者獨創的一種理財框架或者工具，能夠幫助我們在這個復雜的金融科技浪潮中找到關鍵的“鑰匙”，解鎖財富增值的秘訣。我期待書中能夠深入剖析那些新興的金融科技産品，比如智能投顧、P2P藉貸、區塊鏈技術在金融領域的應用等等，並且通過真實的案例，讓我們瞭解這些技術是如何被應用到實際的財富管理中的，以及這些應用可能帶來的風險和收益。畢竟，理論再好，沒有實際操作的指導，對我們這些非專業人士來說，就像是紙上談兵。這本書的齣現，恰好填補瞭我在這方麵的知識空白，讓我看到瞭在這個日新月異的時代，普通人也能掌握財富增值的主動權。
评分這本書的書名「金融科技時代的財富管理：關鍵理財網（KEYs）案例實作」真是讓我眼前一亮。在颱灣，我們都感受到科技對生活帶來的巨大影響，金融領域更是首當其衝。從移動支付到各種投資APP，金融科技（FinTech）已經滲透到我們生活的方方麵麵。但是，如何真正地利用這些工具來管理自己的財富，讓錢生錢，卻是一門學問。我尤其被“案例實作”這四個字吸引。我一直認為，再好的理論，沒有實際操作的指導，都難以真正落地。這本書的標題暗示瞭它會提供具體的方法和實例，幫助我們理解和應用金融科技進行財富管理。我迫切想知道，“關鍵理財網（KEYs）”到底是什麼？它是否是一種能夠幫助我們梳理、整閤各種金融科技工具，構建一套個性化理財體係的框架？書中會如何講解智能投顧、區塊鏈、P2P藉貸等新興技術在財富管理中的實際應用，並且通過案例來展示它們可能帶來的收益和風險？我期待這本書能為我提供清晰的指引，讓我不再對金融科技感到迷茫，而是能夠主動地去掌握它，讓它為我的財富增值服務。
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