金融科技时代的财富管理：关键理财网（KEYs）案例实作 pdf epub mobi txt 电子书下载 2025

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出版者出版社：新陆书局订阅出版社新书快讯新功能介绍

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出版日期出版日期：2018/01/12

语言语言：繁体中文

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发表于2025-01-09

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图书描述

提到「金融科技」（FinTech）领域「财富管理」的应用，第一个让人联想到「理财机器人」。但事实上目前认知的「理财机器人」名不符实，充其量只能说是「基金销售机器人」；其功能从KYC测试出发、建议基金投资组合，并设定投组调整方式。但此类系统并未走完财富管理的流程，当然做不到财管承诺的「存富、保富、创富与传富」四大目标。

　　本书所介绍的「关键理财网」（KEYs）系统，才真正从客制化理财者的需求出发，走完财富管理的流程，包括KYC程序、理财目标的设定、家庭财务现况（资产、负债、收入、支出）的分析，让理财者看出梦想达成的可能性，据此作出理财决策的调整，最后连结用以「保富」的保险商品的建议，与用以「创富」的基金投组的建议等（保险基金商品销售仍需相关执照）。真正达到「理财机器人」的目标（关于系统的使用与案例请参考第三章与第四章）。

　　但作者同时认为，理财服务需要专业、需要财管人员与客户间有温度的互动，绝非客户可以线上自助完成。因此，与其说本书介绍的是一套「理财机器人」系统，不如说是一套「理财钢铁人」系统。

　　当金融销售遇到「金融海啸」、「行动网路」与「金融科技」的三大冲击而举步维艰时（参考本书第五章），唯有「活用系统，把自己武装成理财钢铁人，在理财的脉络下进行商品销售」，才能在机器人环伺下，找到生机。

　　系统的使用也可以平衡目前金融销售过于感性而较不重理性的问题。系统的使用更可以让不同金融行销方式发挥得更淋漓尽致（参考本书第六章）。

　　期待透过本书引荐的系统，可以创造「客户与业务双赢的契机」，创造正面的金融销售与优质的理财服务。

　　为了推广全民理财教育，本书介绍的软体提供免费使用版本，读者可直接进入网站使用；www.holdingkeys.com/holdingkeys/

　　本书的范例档案，同样可以从网站汇出下载。

　　「免费版」提供1笔特定范例类型的财务资料库的建立并作财富模拟，足供单一家庭进行理财规划模拟，并作资料汇出。购买本书的读者进一步可取得2个月「专业版」免费使用，取得方式为进入Line的APP扫描本书封面的QR Code，即可加入精进财商Line@群组，加入后拍照本书封面及购书发票或收据，即可取得「专业版」使用权限。相较于「免费版」，「专业版」可以选择不同范例类型，建立不限笔数的财务资料库，除了作财富模拟，亦可作方案调整、取得理财报告书、作资料汇出与汇入、进入基金及保险规划平台。

著者信息

作者简介

姜林杰祐

　　现职
　　•高雄科技大学金融资讯系所教授
　　•台湾金融工程师暨操盘手协会理事
　　•中华财务管理科技学会理事
　　•台湾财富管理规划发展协会理事
　　学历
　　•交通大学资讯管理所博士
　　着作
　　•理财规划分析与系统实作
　　•程式交易方法与实务应用
　　•金融科技能力学习与应用
　　经历
　　•高雄应用科技大学金融系主任、金资所所长
　　•金融研训院菁英讲座
　　•交通大学、台湾大学、清华大学兼任教授

谢玉亭

　　现职
　　•精进财商顾问股份有限公司系统工程师
　　学历
　　•高雄应用科技大学金融资讯所硕士
　　经历
　　•2014 FELA 未来领袖盃财务个案比赛佳作
　　•2015 第四届中国创新创业大赛暨两岸四地大学生创业　　竞赛入围决赛
　　•2016 第六届全国大专财富管理竞赛第一名
　　•2017 CSS 共创集智站 Fintech 创新金融服务竞赛佳作
　　着作
　　•全方位理财规划系统开发暨财管商业模型设计

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图书目录

第一章财富管理概论与重要性
1.1 财富管理是甚么？包含甚么主题？
1.2 财富管理的重要性
1.3 财富管理服务的定位
1.4 财富管理产业的竞争
1.5 金融海啸后财管与金融行销的困境
1.6 创造双赢的金融行销模式—｢分析式行销｣

第二章财富管理程序与使用软体必要性
2.1 财富管理服务流程
2.2 理财规划书的内容
2.3 财富管理服务个案
2.4 以教育规划为例说明理财分析使用软体的优点与必要性
2.5 使用『KEYs 关键理财网』完成全方位理财规划分析
2.6 资讯时代理财服务需要的能力

第三章 Keys 软体设计理念与使用介绍
3.1 KEYs 设计理念
3.2 KEYs 设计架构
3.3 KEYs 使用介绍

第四章理财竞赛案例分析
4.1 顶客族案例与改善
4.2 单身族案例与改善
4.3 单亲族案例与改善
4.4 核心家庭案例与改善

第五章金融销售的困境与出路
5.1 金融销售环境的改变
5.2 行销无罪，关键在于起心
5.3 面对金融销售困境，怎么办？
5.4 留在金融业，还有未来吗？
5.5 留在金融业，可以不做销售吗？
5.6 留在金融业，但改变销售方式解决困境
5.7 资讯工具开始挑战各领域智识工作
5.8 关于深蓝，大部分人不知道的故事
5.9 理专末路？机器人理财来了！
5.10 走出红海，财管人的价值何在？
5.11 理财规划脉络下的商品销售
5.12 三种金融商品销售模式
5.13 为何『运用工具，在理财脉络中销售商品』可以克服3大困境
5.14 理财服务过程，工具可以帮我们甚么？
5.15 为何KISS 无法普及？不够好用！
5.16 从KISS到KEYs 的转变
5.17 期待新一代的理财钢铁人对抗理财机器人

第六章如何以KEYs支援行销
6.1 以KEYs 系统为基础的『分析式行销』
6.2 『资料库行销』与『分析式行销』
6.3 『问句行销』与『分析式行销』
6.4 『故事行销』与『分析式行销』
6.5 以分析式行销方法支持其他行销方法

第七章期待健康的金融销售与优质的理财服务
7.1 金融行销的灰色地带
7.2 义，利也－财管行销的新出路
7.3 否极泰来！金融海啸之后再出发
7.4 建构『财富管理与金融行销』的新价值
7.5 有梦想，才有机会
7.6 『人焉瘦哉？』与『己所不欲，勿施于人』
7.7 出发了，就准备好了！
•附录1 财富管理竞赛办法与规则
•附录2 推广分析式行销的初衷
•附录3 KEYs财富计画资料准备表格
•附录4 KEYs软体不同版本功能比较