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圖書目錄
Chapter 1 信託之意義與分類
信託之起源
近代信託之法理
信託的意義
信託法的特殊性
契約信託
遺囑信託
宣言信託
法定信託
信託與類似製度的比較
信託分類
Chapter 2 信託財産
信託財産的範圍
信託財産的性質
信託公示製度
Chapter 3 信託目的
信託目的
信託法有關請求權及撤銷權時效
Chapter 4 委託人
委託人之意義與地位
委託人之權利與義務
Chapter 5 受益人
受益人之意義與利益享受
受益人權利與義務
Chapter 6 委託人
受託人之意義與資格
受託人責任
共同受託人之法律關係
受託人權利
受託人義務
受託人的變更
Chaper 7 信託監督
信託監察人之意義與資格
信託監察人之辭任與解任
信託監察人之權利與義務
信託的監督
Chapter 8 信託關係之消滅
信託關係消滅之事由
信託關係消滅效果
Chapter 9 公益信託製度
公益信託的公益性
公益信託之特質（與財團法人相較）
公益信託的設立
公益信託之監督
公益信託的消滅
公益信託的繼續與近似解釋之原則
第 2 篇 信託業法 重點整理
Chapter 1 信託業務的概念及信託業的業務範圍
信託業務概念
信託業適用法規
信託業務範圍
信託業的定義
Chapter 2 信託業的設立
信託業的設立標準
政黨資産交付信託之注意事項
信託業人員的資格條件
Chapter 3 信託業利害關係人
信託業之利害關係人範圍
信託業利害關係人之自益行為之絕對禁止
信託業利害關係人之自益行為之相對限製
Chapter 4 信託業應遵守的基本義務與責任
受託信託財産登記及信託財産評審
信託業應負之義務及相關行為規範
忠實義務
保證收益的禁止
信託業的民事責任
信託業的刑事責任
信託業的行政責任
Chapter 5 信託業的監督與管理
主管機關的權限
財務監督
業務監督
公會管理與自律
信託業內控、稽核
Chapter 6 信託業的風險管理
銀行經營信託業務的風險控管
集閤管理運用信託的風險管理
共同信託基金的風險管理
不指定營運範圍或方法之金錢信託的風險管理
第 3 篇 信託實務 重點整理
Chapter 1 金錢信託
金錢信託概述
金錢信託運用範圍與限製
金錢信託之運作架構及相關規定
金錢信託推展與資訊揭露規範
新種金錢信託業務
Chapter 2 企業員工持股信託
企業員工持股信託基本概念
企業員工持股信託之特點與優點
企業員工持股信託之實務
Chapter 3有價證券信託
有價證券信託之定義及範圍
有價證券信託之公示登記及申報
有價證券信託之種類及架構
有價證券信託之稅務及會計處理方式
Chapter 4 金融資産證券化
金融資産證券化之基本概念
金融資産證券化的特性
金融資産證券化之效益及誘因
特殊目的信託製度
特殊目的公司製度
Chapter 5 不動産信託
不動産及其特性
不動産證券化
不動産投資信託
不動産資産信託
Chapter 6 保管銀行業務
保管銀行簡介
全球保管銀行簡介
證券投資信託基金之保管業務
華僑及外國人投資國內有價證券之保管業務
全權委託投資之保管業務
Chapter 7 信託資金集閤管理運用帳戶
信託資金集閤管理之概念及架構
集閤管理運用帳戶設置、終止、退齣
委託人及受益人權利之行使
信託資金集閤管理及運用之原則
信託資金集閤管理及運用之會計製度
不指定集閤管理運用金錢信託
第 4 篇 信託相關稅製 重點整理
Chapter 1 信託與課稅關係
信託課稅理論及原則
信託行為各階段課稅及信託財産時價
信託行為不課稅之規定
Chapter 2 信託財産課稅規範
贈與稅有關信託課稅規定
遺産稅有關信託課稅規定
所得稅有關信託課稅規定
地價稅有關信託課稅規定
土地增值稅有關信託課稅規定
房屋稅有關信託課稅規定
契稅有關信託課稅規定
印花稅有關信託課稅規定
營業稅有關信託課稅規定
公益信託之租稅優惠
PART 2 曆屆試題
圖書序言
1.全書各單元試題練習「全麵抽換試題至全新年度」。
2. 對應最新修法：諸如金錢信託最新修法，並加入新種金錢信託。
3. 重點精華再整理/濃縮。更準！更快！更好用！
本書結閤最強師資陣容：劉憶娥【CFP®國際認證高級理財規劃顧問、各大銀行、投信、保險機構信託短期衝刺考照指定講師】為您整理最精準的重點整理與試題解析＋柳威廷【100天17張金融證照達人】不藏私授權公開本科考試之「考前衝刺大補貼（各類總整理，如數字類、年數類、金額類…等）」助您快速通關，並順利與CFP/AFP接軌！
★版本資訊：108年5月版★
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信託是一種極富彈性且具靈活創新空間的財産管理製度，也是目前國內積極發展財富管理業務最重要的金融工具。由於信託代錶著信賴與託付，也就是受託人要取得委託人的信任，將財産託付（移轉處分）給受託人管理運用，最終達成委託人所設定的信託目的。這中間的過程，可能長達數十年之久，所以能否達成信託目的，受託人是最重要的關鍵因素。
信託法與信託業法同為信託業在辦理信託業務時，必須適用的二大基本法律，特彆是信託業法，全部法條計63條，全部就是在規範受託人的法令。換言之，擔任受託人的角色，其所承擔的義務及相關行為規範之多，不可不慎。所以主管機關對於信託業者的從業人員，必須要先經過專業測驗，同時在從事信託業務之前，尚需職前訓練，及每三年一定時數的在職訓練，其目的即是在提昇信託業從業人員之專業能力，以期對委託人的託付提供最佳之專業財富管理服務並善盡妥善運用管理信託財産之責任。
本書依據颱灣金融研訓院所齣版的「信託法製」及「信託實務」二本書，將重點以係統化、錶格化的整理，讓讀者容易理解與記憶。信託法製重點在信託法及信託業法，法條不易背誦，但如能理解，取得高分就不難瞭。信託實務各章，業務內容各自獨立且相關性低，並不容易理解，但經過有係統的整理及說明，相信對讀者在瞭解信託業務內容時，有很大的幫助。
信託業務人員證照考試，就目前來說是金融從業人員必取得的證照之一，特彆是想要進入銀行業。本書的目的是希望能以最有效的方法，協助讀者取得這張證照。
圖書試讀
用戶評價
不得不佩服這本書的作者，他們真的抓住瞭信託業業務人員考試準備的核心痛點。對於我們這些非法律背景齣身的人來說，信託法規簡直就像天書一樣。市麵上有很多書，但往往都是一闆一眼的法條堆砌，看瞭讓人頭昏腦脹。然而，這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》卻是以一種非常「接地氣」的方式呈現。它的標題就點明瞭重點——「最新試題」與「法令修訂對照」。我拿到書後，最先看的就是試題部分，然後它就會引導我去閱讀相關的法條，並且特別標註齣2019年5月這個版本有哪些重要的修訂。這種「以題帶法」的方式，比我過去自己摸索要有效率太多瞭。而且，它的解析非常細緻，不僅僅是告訴你答案，更會解釋「為什麼」是這個答案，以及這個法條在實務上可能麵臨的解釋和運用。我印象很深刻的是，書中有一個章節在講述「信託利益的分配」，裡麵詳細解釋瞭不同情況下，受益人可能獲得的利益，並且引用瞭一些經典的案例，讓我對「信託利益」這個抽象的概念有瞭非常具體的想像。此外，它對於一些比較複雜的信託架構，例如「不動產證券化信託」或者「公益信託」的特殊規定，都有非常詳盡的說明，並搭配瞭最新的法令修訂。這讓我感覺，我不僅是在準備考試，更是在快速地建立起一個關於信託業務的完整知識體係。
评分我必須坦白說，在還沒看到這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》之前，我對信託業業務人員的考試是充滿畏懼的。光是想到要啃那些艱澀難懂的法條，我就頭痛。但這本書的齣現，完全改變瞭我的看法。它的編排方式真的太聰明瞭！書名裡強調的「最新試題全麵更新」和「法令修訂對照」絕非虛設，而是它最核心的價值。我拿到書後，就先翻閱瞭後麵的試題部分，發現它收錄的題目非常貼近實務，而且每一題的解析都極為詳盡。更重要的是，它在解析過程中，會明確指齣這道題目所涉及的法條，並且清楚標示齣2019年5月這個版本對該法條的哪些地方進行瞭修訂，為什麼要修訂，以及修訂後對考試的影響。這種「前後對照」的呈現方式，讓我能夠快速掌握法規的更新動態，而不用自己費心去尋找和比對。例如，當書中探討到「信託目的」的設定與變更時，它不僅解釋瞭基本的法條規定，還詳細說明瞭2019年5月版本在「信託目的變更」這塊的具體修訂內容，並舉瞭一個實際案例，來說明這種變更可能涉及的法律風險和程序。這種結閤瞭理論、修訂與實務的解析，讓我感覺自己不隻是在準備考試，更是在紮實地學習信託業務的專業知識。
评分這本書的編排邏輯絕對是它最吸引我的地方。我一直覺得，很多考試用書之所以讓人望之卻步，就是因為它們往往是以「法條」為核心，然後再硬塞一些題目進去，讀起來非常痛苦。但《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》完全打破瞭這個窠臼。它採用瞭「以題帶法」的方式，也就是說，它先呈現瞭近期考試中最常齣現、最能反映現行法令變動的題目，然後針對每一道題目，深入淺齣地解析其所牽涉到的法令條文。而且，它還貼心地將「2019年5月版」這個最新的法令修訂內容，與舊有的條文做瞭清晰的對比，讓你一目瞭然知道，哪個部分是新增的、哪個部分是被修改的、哪個部分是被刪除的。這種「更新對照」的呈現方式，對於我們這種必須在短時間內掌握最新資訊的考生來說，真的是效率加倍！我過去也曾參考過一些舊版本的信託考試用書，每次看到法令變動，就要自己去找新的法條，再對照舊的，光是這一步就耗費瞭我大量的時間和精力，而且很容易因為版本更新不即時，而準備到錯誤的內容。這本書就完全避免瞭這種睏擾，它直接告訴你「現在」的規定是什麼，並解釋為什麼會有這樣的變動。更重要的是，書中對於許多實務上會遇到的狀況，像是信託契約的成立要件、信託財產的運用範圍、信託監察人的職責等等，都給予瞭非常具體的說明，甚至還會引用一些經典的判例，讓我能夠更深入地理解法條背後的精神。這種理論與實務結閤的寫作方式，讓我不僅能準備考試，更能為將來進入信託業務領域打下紮實的基礎。
评分老實說，我本身並非法律科班齣身，對信託法規的認識起初是模糊不清的。在準備信託業業務人員的考試時，最大的挑戰就是如何快速且準確地掌握最新的法令動態。幸運的是，我找到瞭這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》。這本書最大的亮點，就是它將「最新試題」與「法令修訂對照」這兩個關鍵要素完美地結閤。它不像傳統的考試用書，隻是羅列法條，而是以近期考試中最具代錶性的試題為切入點，然後針對每個試題，詳細解析其所涉及的法律條文，並特別標示齣2019年5月這個版本所進行的更新。你知道，法律的變動非常頻繁，尤其在金融領域，及時掌握最新的法規至關重要。這本書能夠直接告訴你「2019年5月最新」的規定是什麼，並將其與舊有的條文進行對照，這省去瞭我大量搜尋和比對的時間。我尤其喜歡它在解析試題時，會針對一些比較複雜的條文，提供實務上的解釋和常見的爭點探討。例如，在討論「信託財產的獨立性」時，它不僅引用瞭信託法，還補充說明瞭最高法院相關判例的見解，以及2019年5月版本對這一塊是否有新的解釋。這種深入的解析，讓我對法條的理解不再停留在錶麵，而是能夠觸及到其背後的精神和實踐。
评分說實話，我當初在選擇信託業業務人員的考試用書時，猶豫瞭很久。畢竟這個領域對我來說算是全新的，坊間的書籍也琳瑯滿目，不知道哪一本纔是真正適閤我的。後來，有朋友推薦瞭這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》，說是內容更新得非常即時，而且試題的命中率很高。我抱持著姑且一試的心態入手瞭，結果真的沒有讓我失望。這本書最讓我驚豔的是它的「更新」和「對照」功能。你知道，法律就像是活的水，會不斷地修訂和更新，尤其在金融這個高度管製的行業，法規的變動更是頻繁。這本書在2019年5月這個時間點齣版，就意味著它已經納入瞭當時最新的法令修訂，並且用非常清晰的方式，將這些修訂與舊有的規定做瞭比較。這對我來說，簡直是節省瞭巨大的時間，不用再自己費心去追蹤法規的變動瞭。而且，書中的試題編排也非常有策略性，它不是隨便丟一堆題目給你，而是會針對最新的法規修訂，設計齣相應的考題，並對這些考題進行詳盡的解析。解析的部分，更是直接引用瞭最新的法條，讓你清楚知道為什麼答案是這樣。我特別喜歡它在解析中，對於一些模糊的地帶，會提供一些實務上的見解和爭點的說明，這對於初學者來說，非常有幫助，能夠幫助我們更全麵地理解法規。我印象最深刻的是，有一章節在講述「不動產信託」的相關規定，書中不僅解釋瞭法條，還舉瞭幾個過去發生過的真實案例，說明這些法條是如何在實際情況中發揮作用的，以及可能齣現的風險。這種貼近實務的內容，讓我覺得這本書不隻是一本考試工具書，更是一本幫助我進入職場的入門指南。
评分我對這本書的評價，總結來說就是「精準」與「及時」。在準備信託業業務人員考試的過程中，我深切體會到，最重要的兩件事就是掌握最新的考試趨勢，以及跟上法規的腳步。這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》在這兩方麵都做得非常齣色。它以「最新試題」為導嚮，篩選齣最能反映當前考試重點的題目，然後將這些題目與2019年5月這個版本的法令修訂進行瞭精密的對照。我最欣賞的是，它在解析試題時，會非常清晰地指齣，這個題目考的是哪個法條，而這個法條在2019年5月這個版本又有哪些新的修訂，以及這些修訂點為什麼是重要的。這種「有脈絡」的學習方式，讓我能夠快速理解法條背後的邏輯和實務應用。舉個例子，在討論「信託財產的處分」這一塊，它不僅介紹瞭法條的基本規定，還詳細解釋瞭2019年5月版本在「無償處分」和「有償處分」的相關條文上，可能有哪些新的解釋和限製，並引用瞭一些經典案例，來說明這些規定在實務中可能會遇到的問題。這種深入淺齣的解析，讓我能夠將抽象的法條，轉化為具體的知識，進而更有信心地麵對考試。
评分我的天啊，收到這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》之後，我真的迫不及待想跟大傢分享我的準備心得。老實說，在接觸信託業之前，我對信託的瞭解僅止於模糊的概念，感覺離我好遙遠，但因為工作需求，我不得不硬著頭皮開始準備考試。當時我真的非常焦慮，上網找瞭很多資料，也詢問瞭許多前輩，大傢無一不推薦要找一本實用、更新及時的教材。終於，我入手瞭這本，從翻開第一頁開始，我就知道自己做對瞭選擇。書本的編排方式非常直觀，它並沒有直接給你一堆枯燥的法條，而是巧妙地將最新的試題與相關的法令修訂做瞭對比。你知道，對於一個初學者來說，最頭痛的就是看到一大堆陳舊的條文，然後再去看新的修訂，腦袋簡直要打結。但這本書的做法完全不一樣，它會先帶你做一兩題實際的考題，然後立刻解釋這題考瞭哪個法條，這個法條在2019年5月這個版本做瞭什麼樣的更新，為什麼會有這樣的更新，以及更新後的重點是什麼。這種「實戰導嚮」的方式，讓我很快就能抓住考試的脈絡，知道哪些纔是重點，哪些隻是背景知識。而且，它對於許多複雜的概念，例如信託的種類、信託財產的處分、信託受益人的權利義務等等，都有非常詳細的解釋，甚至會舉齣實際的案例，讓我更能理解書本上的理論是如何應用在真實世界的。我尤其喜歡書中對於「法律解釋」的部分，因為很多時候，法條的文字比較抽象，但透過書本的解析，就能理解法官或主管機關在解釋這些法條時，會考量哪些麵嚮，這對我這種非法律本科係的人來說，簡直是福音。總之，這本書不隻是一本考試用書，它更像是一位貼心的考前輔導老師，循循善誘地引導我進入信託業的專業世界。
评分我必須說，這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》簡直是我準備考試路上的「神隊友」！作為一個對信託業務完全陌生的新手，我最害怕的就是那些陳舊的法條和不斷變動的法規。這本書的標題就直擊我的痛點——「最新試題」與「法令修訂對照」。它並不是單純地羅列題目，而是將近期的考試題目與2019年5月最新的法令修訂緊密結閤。我拿到書後，最先吸引我的就是它對試題的解析方式。它不會隻是告訴你答案，而是會深入剖析題目考驗的法條，並清楚地標示齣2019年5月這個版本對該法條的哪些地方做瞭修改，為什麼要修改，以及這個修改點對於解題的重要性。這種「動態」的學習方式，讓我能夠非常快速且有效地掌握法規的更新。例如，在探討「受託人責任」的部分，書中不僅列齣瞭基本的法律規定，還詳細解釋瞭2019年5月版本在「受託人過失責任」這個層麵所做的具體修訂，並引述瞭一些相關案例，說明在不同情況下，受託人可能需要承擔的責任範圍。這種貼近實務、與時俱進的解析，讓我感覺自己在學習的過程中，不僅能夠應付考試，更能真正理解信託業務的實際運作。
评分我必須說，這本《最新試題全麵更新＋法令修訂對照 信託業業務人員 速成（2019年5月版）》絕對是我準備信託業務人員考試以來，最得力的助手。在我開始準備之前，我對信託這個領域幾乎是零概念，更不用說那些密密麻麻的法條和條文瞭。但這本書的編排方式，讓我能夠非常輕鬆且有係統地進入狀況。它的核心概念就是「最新試題」與「法令修訂對照」。換句話說，它不是讓你死記硬背法條，而是透過近期考試中最有可能齣現的題目，帶你認識相關的法條，並且在介紹法條的同時，清楚標示齣2019年5月這個版本所進行的修訂。你知道，這有多麼重要嗎？很多時候，我們在準備考試時，最怕的就是用到過時的資料，結果花瞭很多時間，卻考不到分數。這本書的「更新」功能，就完美地解決瞭這個問題。它直接把最新的修訂整理給你，而且用一種非常直觀的方式，將新舊法條進行對照。我特別欣賞它在題目解析的部分，不僅會解釋為什麼這個選項是錯的、為什麼那個選項是對的，更會深入剖析這個題目背後所考驗的法條精神，以及在實務上可能遇到的情況。例如，它在討論「委託人撤迴信託」的規定時，不隻講瞭法條，還補充瞭許多關於「不可撤迴信託」的例外情況，並引用瞭幾個過去的判例，讓我在理解法條的同時，也對法律的運用有瞭更深的體悟。這本書的詳盡程度，讓我感覺自己不像是在準備一場枯燥的考試，反而更像是在學習一門專業知識。
评分這本書的價值，絕對不隻是提供最新的考試試題和法令。對我這個初次接觸信託業務領域的人來說，它更像是一位循循善誘的「入門嚮導」。書名中的「最新試題全麵更新＋法令修訂對照」並不是一句空泛的口號，而是貫穿全書的實質內容。我特別喜歡它在編排上，將近期最常齣現的試題，與當時最新的法令修訂（2019年5月版）做瞭一個緊密的結閤。當你做完一道試題後，它不會隻是給你一個答案，而是會深入解析這道題目考的是哪個法條，這個法條在2019年5月做瞭什麼樣的更新，以及這個更新的重點在哪裡。這種「帶入式」的學習方式，讓我能夠在解題的同時，快速掌握法規的變動。舉個例子，在探討「信託監察人」的權責時，它不僅列齣瞭法條規定的職責，還針對2019年5月版本新修訂的條文，解釋瞭這些修訂對於信託監察人權限的影響，並舉瞭一些實務案例，說明在實際操作中，如何判斷信託監察人的職權範圍。這種解析的細緻度和實用性，遠遠超過瞭我過去看過的任何一本考試用書。而且，書中還會針對一些容易混淆的概念，例如「信託財產」與「委託人固有財產」的區別，或者「受益權」的種類，提供清晰的說明和圖錶，幫助我快速理解。我認為，這本書最大的優勢在於，它能夠將複雜的法律條文，轉化為易於理解的知識，並與最新的考試趨勢緊密結閤，讓我能夠高效地為信託業業務人員的考試做準備。
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