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图书介绍


歐盟銀行聯盟的理論與政策

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著者 洪德欽
出版者 國立臺灣大學出版中心
翻译者
出版日期 出版日期:2021/01/04
语言 語言:繁體中文



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发表于2024-11-06

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图书描述

  銀行聯盟(Banking Union)乃歐洲聯盟為了因應2008年9月全球金融危機,強化歐盟銀行監管及金融穩定,所推動的一套金融改革機制。本書以歐盟銀行聯盟之研究為主軸,就其制度、發展、法律規定、政策論證、三大支柱以及實務操作等核心議題,進行深度學理分析,並就我國相關法律及政策從事比較研究,以了解歐盟與我國銀行監理相關建制的異同及特徵,並提出一些建議,作為立法與政策將來改革之參考。
 
  本書重視理論與方法相互間的不同辯證、實務可行性、邏輯架構以及學理創新,並聚焦於歐盟銀行聯盟對歐盟金融監管治理、國際銀行規則與監理合作帶來之意涵與影響。本書對於我國歐盟研究水準的提升、銀行的改革與創新等,皆有參考價值及貢獻。

著者信息

作者簡介
 
洪德欽
 
  倫敦政經學院法學碩士、倫敦大學學院法學博士,現職中央研究院歐美研究所研究員兼副所長、國立政治大學法學院及國際貿易研究所兼任教授、國際法學會(ILA)國際消費者保護委員會委員。曾任European University Institute、British Academy、LSE、Max-Planck Institute for Comparative Law and InternationalLaw、University of London、Hong Kong University、Kyoto University及University of Edinburgh等著名大學或研究機構訪問學人;另曾獲行政院國科會傑出研究獎(2004)、中央研究院胡適紀念講座(2014)、中山學術著作獎(2014)等獎項。研究領域涵括:歐盟經貿法、WTO法律與政策、食品安全法、國際生物科技法、歐元。著有《WTO法律與政策專題研究》等書及百篇論文,編有《歐洲聯盟人權保障》、《歐盟憲法》、《歐盟人權政策》、《歐盟與美國生物科技政策》、《歐盟法之基礎原則與實務發展》等書。
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图书目录


英文縮寫對照表

第一章 緒論
壹、銀行聯盟的進程與支柱
貳、核心議題與研究方法
參、本書的重要性與簡介

第二章 銀行聯盟的理論與法理分析
壹、前言
貳、歐盟整合與EMU的理論
參、銀行的概念與功能
肆、銀行監理的法理
伍、小結

第三章 歐盟銀行政策的發展與變革
壹、歐盟法律的規定
貳、歐盟銀行自由化策略
參、金融危機後歐盟銀行政策改革
肆、銀行聯盟的建制
伍、小結

第四章 單一監理機制
壹、前言
貳、SSM的監理職權與組織架構
參、SSM監理程序與實務操作
肆、SSM的意涵與對臺灣的啟示
伍、小結

第五章 單一清理機制
壹、前言
貳、銀行清理的論證與發展
參、歐盟銀行清理的建制
肆、SRM的意涵與對臺灣的啟示
伍、小結

第六章 歐盟存款保險機制
壹、前言
貳、存款保險的理論與原則
參、歐盟存款保險的建置
肆、歐盟存款保險機制的操作與對臺灣啟示
伍、小結

第七章 歐盟影子銀行的規範
壹、前言
貳、歐盟影子銀行的發展概況與利弊分析
參、歐盟影子銀行的規範架構
肆、歐盟另類投資基金經理指令
伍、小結

第八章 結論:銀行聯盟的未來與對臺灣的啟示
壹、銀行聯盟之現況與成效
貳、銀行聯盟的未來與挑戰
參、銀行聯盟的意涵與啟示

參考文獻
索引

图书序言

图书试读

第一章 緒論(摘錄)
 
壹、銀行聯盟的進程與支柱
 
一、銀行聯盟的概念與進程
 
(一)銀行聯盟的概念
 
銀行聯盟(Banking Union)乃歐洲聯盟(European Union, EU)為了因應2008年9月全球金融危機,強化歐盟銀行監理及金融穩定,所推動的一套金融改革機制,以完善歐盟銀行業之規範及操作體系。銀行聯盟主要包括:單一監理機制(Single Supervisory Mechanism, SSM)、單一清理機制(Single Resolution Mechanism, SRM)以及歐盟存款保險機制(European Deposit Insurance Scheme, EDIS)等三大支柱。
 
全球金融危機顯示銀行監理的一些嚴重缺失,尤其許多銀行已紛紛從事跨國經營活動,但是監理法規仍侷限在國家層級,無法從事有效的跨國監理。歐盟因應金融危機的一項重點是從事金融體制改革以及加強國際金融合作,其具體措施包括創立新的金融監理體系及機構、修正相關監理規則,以有效規範銀行、金融市場及市場參與者,加強跨境金融監理,以及強化對衍生性金融產品、對沖基金、投資公司、槓桿操作等方面的規範與管理。歐盟自1993年起已建立單一金融市場,因此,也需要一個單一金融監理機制,以維護歐洲金融穩定。
 
2008年9月15日美國「雷曼兄弟」(Lehman Brothers)金融公司申請破產,引發全球金融危機,後續延伸為2010年2月以來的希臘、葡萄牙、愛爾蘭、義大利及西班牙等國的債務危機。歐盟乃於2012年6月22日提出「銀行聯盟」倡議,以強化歐元區的金融監理以及財政紀律,來解決歐洲的金融危機及歐債危機。銀行及金融監理的改革,是G20高峰會認定解決金融危機的一項主要方案,也是歐盟在G20的主要立場。在此一加強金融監理的大環境之下,歐盟內部積極從事銀行監理的論證以及銀行聯盟的建構。

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