2022 4張證照一把罩[高業+投信投顧+理財+信託]（豪華版）金融證照組合包：全面收錄重點，以最短時間熟悉理解必考關鍵！ pdf epub mobi txt 电子书下载 2025

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考照攻略

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具体描述

　　【套書內容】

　　《證券商高級業務員重點整理+試題演練》

　　《信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二合一過關寶典》

　　《理財規劃人員專業證照10日速成》

　　《信託業務人員專業測驗一次過關》

　　【套書特色】

　　★重要考點去蕪存菁，法規+實務一書搞定！

　　★金融證照百百款，聰明選擇你想要和你需要的！

　　★去蕪存菁，循序漸進的10天規畫！

　　★系統化彙整，立即掌握考試趨勢！

　　【各冊內容】

　　《證券商高級業務員重點整理+試題演練》

　　◎證券業這種需要高度專業性的工作，政府的規定與限制也相對嚴格許多，所以業界對於證照的重視度也就越高。所以建議想要從事證券工作的各位，一定要取得「證券高級業務員」證照！

　　證券商高級業務員測驗內容分成三大考科，分別為「投資學」、「財務分析」與「證券交易相關法規與實務」。上述三個考科每科各50題選擇題，合格標準為三種試卷總成績達210分，其中任何一種試卷不得低於50分。因為證券商高級業務員近年難度明顯提高，所以本測驗可能達特許財務分析師（CFA）Level 1八成的難度，因此，如何有效率分配準備考試的時間便成為考取證照的重點。因此，選對適合你的參考用書，必定能為你節省時間，以更有效率的方式取得證照！

　　《信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二合一過關寶典》

　　◎依焦點系統化彙整，考試趨勢立即掌握！

　　投信投顧相關法規」內容包含二個部分，一為行政命令，－為職業道德規範，要注意所考的內容，特別是行政命令近年多有修正，其中像是證券投資信託基金管理辦法（107.07.23修正）、證投資顧問事業管理規則（105.05.19修正）、證券投資信託事業管理規則（103.11.28修正）。另外中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會「證券投資信託事業基金經理守則」、證券投資顧問事業從業人員行為準則，多有與時俱進的新增的職業道德規範條文，所以聰明的你應該要選擇版本最新最好的本書。

　　《理財規劃人員專業證照10日速成》

　　◎去蕪存菁，循序漸進的10天規畫！

　　理財規劃專業人員測驗分為兩部分：理財工具、理財規劃實務，為了提升金融從業人員全面性規劃的專業能力，書中涵蓋了所有日常會接觸到的金融知識的基礎，所以這本書不只是為了應付考試，更可讓你更深入的了解金融、財務、理財與日常生活連結的關係。與坊間常見的考試用書不同之處在於，直接將學習的日程安排好，只要循序漸進依照安排的10日全心投入，考過理財規劃專業人員測驗不是問題。為此，內容以限定的日程安排，並事先將難易度不同的金融工具、規劃實務內容做分類，安排在不同的日程中分別學習、好讓學習的進度不會變得沉重和負擔。

　　《信託業務人員專業測驗一次過關》

　　◎本書係依據台灣金融研訓院所出版的「信託法制」及「信託實務」二本書為基礎，將重點歸納整理後，讓欲面對信託業務人員證照考試或對信託有興趣的讀者容易理解與為測驗做準備。信託法規重點在信託法及信託業法，信託法規的部分相對於信託實務的部分較為簡單，因此是考試時取得高分的重點科目，特別是在歷屆考古題的閱讀時，配合法規，加強理解與記憶會是取得高分的重點。至於信託實務的部分，因業務內容說明著重各類信託商品的解釋與規範各自獨立，不易理解。特別容易在法規內與與解讀上有新增、修改或刪除調整的情形發生，因此，本書就信託實務的整理資料以系統性重點整理提醒與歸納，協助各位讀者在理解信託業務內容時，輔以考古題的解釋，對信託業法的瞭解有相當的助益與幫助。

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本书聚焦于金融服务领域，旨在为广大从业者和有志于进入该行业的读者提供一套全面而深入的专业知识体系。全书结构清晰，内容涵盖了多个关键金融模块，从基础的投资理论到具体的业务操作和监管要求，力求构建一个立体化的知识框架。第一部分：宏观经济与金融市场基础本部分首先建立起理解复杂金融现象的基石。详细阐述了宏观经济学的基本原理，包括国民收入核算、经济增长理论、财政政策与货币政策的传导机制及其对金融市场的影响。读者将系统学习如何运用诸如GDP、CPI、PPI等核心指标来分析经济周期和判断市场走向。随后，本书深入剖析了金融市场的结构与功能。涵盖了货币市场、资本市场（股票与债券）、外汇市场及衍生品市场。对于股票市场，书中不仅介绍了不同类型的股票、上市规则，还重点讲解了股票估值的内在价值法与相对价值法，提供了从基本面到技术面的分析框架。债券部分，则详述了债券的种类、收益率的计算（如久期和凸性），以及利率风险的管理。外汇市场部分，则侧重于汇率决定理论（如购买力平价、利率平价）和国际收支平衡表在分析国家金融健康状况中的作用。第二部分：投资组合管理与风险控制此部分是本书的核心内容之一，专注于如何构建和管理有效的投资组合。理论基础建立在马科维茨的现代投资组合理论（MPT）之上，详细解释了期望收益率、标准差、相关系数的概念，并推导出有效前沿的构建过程。在此基础上，本书引进了资本资产定价模型（CAPM）和套利定价理论（APT），帮助读者理解系统性风险（Beta）的衡量与定价。风险管理是投资决策中不可或缺的一环。本章深入探讨了各类金融风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。书中不仅介绍了衡量风险的量化工具，如VaR（风险价值）的计算方法及其局限性，还讲解了利用金融衍生工具（如期货、期权、互换）进行套期保值和风险对冲的实际操作策略。对于资产配置，本书提供了从战略性资产配置到战术性资产配置的全流程指导，并结合实际案例分析了不同市场环境下（如高通胀、低增长）的调整策略。第三部分：信托与财富管理实务针对财富管理与信托业务的需求，本部分内容翔实。首先，系统介绍了信托的基本法律架构——委托人、受托人、受益人的法律关系、信托的设立与运作流程。深入剖析了不同类型的信托，如个人财富管理信托、慈善信托以及家族信托，强调其在税务筹划和资产隔离中的应用。在财富管理实操层面，本书强调了“了解你的客户”（KYC）的重要性，并详细阐述了客户需求分析的流程，包括风险承受能力的评估模型和生命周期财务规划。内容覆盖了退休规划、教育基金筹划、遗产规划等关键领域。书中特别关注了保险在财富传承中的角色，分析了年金、寿险等金融工具的功能与限制。此外，还探讨了另类投资（如私募股权、房地产信托）在多元化投资组合中的配置方法。第四部分：金融法规与职业道德金融行业的规范运营依赖于严格的监管框架和高标准的职业道德。本部分详细梳理了监管机构的职能划分及其核心监管理念。重点分析了针对金融机构审慎监管的要求，包括资本充足率、流动性覆盖率等关键指标的内涵与计算。法律合规方面，本书涵盖了反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）的全球性规范和本地化要求。对客户信息保密、利益冲突管理等职业操守问题进行了深入探讨，并通过大量的案例分析，强调了诚信在金融服务中的基石地位。读者将学习如何识别潜在的合规风险，并在日常工作中维护最高的专业标准。第五部分：专业服务与客户沟通技巧本部分超越了纯粹的理论知识，着重提升读者的专业服务能力。内容涵盖了高效的客户沟通技巧，如何将复杂的金融概念以简洁易懂的方式传达给非专业客户。强调了积极倾听、建立信任关系的重要性。在专业报告撰写方面，本书提供了清晰的结构指南，指导读者如何编写投资建议书、风险披露文件和绩效评估报告。同时，针对金融服务中的争议解决机制和投诉处理流程进行了梳理，帮助从业者在面对客户质疑时能够专业、得体地应对。本书通过上述五个层次的系统构建，旨在提供一个既有扎实理论深度，又紧密贴合实际业务需求的知识体系，使读者能够迅速掌握金融服务领域的关键要素，为未来的职业发展奠定坚实的基础。

图书序言