投信投顧相關法規 速成（2022年8月版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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柳威廷

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投资信托与投资顾问相关法规速成（2022年8月版）—— 拓展视野，洞悉变革 本书《投资信托与投资顾问相关法规速成（2022年8月版）》聚焦于金融市场基础设施、私募股权投资、金融科技监管、洗钱防制及跨境金融合规等多个维度，旨在为读者提供一个全面、深入且紧跟时事背景的法规知识体系，为专业人士在复杂多变的金融环境中保驾护航。 本书内容紧密围绕金融稳定、市场诚信与消费者保护的核心议题展开，重点剖析了在2022年中期前后，台湾乃至国际金融监管框架所经历的重大调整与前瞻性布局。 --- 第一部分：金融市场基础设施的韧性与革新 本部分将视角投向支撑整个金融体系稳定运行的基础设施层面，探讨在后疫情时代及全球供应链重塑的背景下，监管机构如何强化市场韧性。 1. 金融控股公司法与集团风险管理强化 本章深入解析了《金融控股公司法》在近年来修订的重点，特别是针对跨业经营风险的隔离与防火墙机制的强化要求。重点探讨了金控集团内部的资本适足性要求（如内控资本的评估方法），以及监管机构在进行压力测试时，对集团整体偿债能力和流动性风险传导机制的关注点。读者将了解到，如何从法规层面识别和量化集团层面的系统性风险。 2. 支付系统与金融基础设施的数字化转型监管 随着电子支付的普及和新支付工具的涌现，监管的焦点已从传统银行间清算扩展到实时支付系统（RTP）的安全与效率。本书详细梳理了相关法规对支付服务提供商（PSP）的数据安全标准、灾难恢复计划（DRP）的要求，以及在引入区块链等分布式账本技术（DLT）时的合规前置条件。特别关注了央行对关键金融基础设施（FMI）韧性的最新指引。 3. 证券化市场结构优化与信用中介功能重塑 本书探讨了资产证券化在支持实体经济融资中的作用，并审视了相关的法律框架如何应对基础资产池的风险特征变化。重点剖析了对特定目的信托（SPT）的设立要求、信息披露的透明度规范，以及对次级风险承担者的资质审查标准。这部分内容对于理解固定收益产品的结构性风险至关重要。 --- 第二部分：私募股权与另类投资的监管前沿 本部分专注于非公开发行与另类资产管理领域的合规挑战，这正是近年来全球资本市场增长最快的领域之一。 4. 私募股权基金（PEF）与创投（VC）的穿透式监管 针对私募基金领域的监管，本书详细阐述了私募信托和合伙制基金在架构设计上的合规要点。重点分析了如何界定“合格投资者”的认定标准，特别是在涉及家族办公室或特定法人实体进行投资时的尽职调查要求。此外，对于私募基金管理人的投资顾问义务、利益冲突管理以及对基金运营的持续监督责任，均有详尽的法规条文解读和实务案例分析。 5. 风险资本的引导与产业政策的融合 本书探讨了监管如何通过税收优惠、特定投资通道等政策工具，引导社会资本投向关键技术领域与中小企业。这部分内容将结合相关经济激励法案，分析基金在享受政策便利时必须满足的运营和信息报告义务，确保政策目标与金融风险控制的平衡。 6. 资产管理行业的人工智能应用与伦理规范 在资产管理领域，AI驱动的投资决策模型（Robo-Advisors）的兴起带来了新的监管难题。本书探讨了针对算法公平性、模型可解释性（Explainable AI, XAI）以及数据偏见可能导致的投资歧视等方面的监管前瞻。如何确保自动化决策符合信义义务，是本章的核心议题。 --- 第三部分：金融科技（FinTech）的合规沙盒与创新监管 金融科技的快速发展要求监管框架必须具备灵活性与前瞻性。本部分聚焦于创新监管机制的落地与效果评估。 7. 金融科技监管沙盒（Regulatory Sandbox）的运行机制 本书详细介绍了金融科技监管沙盒的申请流程、测试周期、退出机制以及在沙盒测试中适用的豁免条款。通过分析已获准测试项目的类型（如分布式身份验证、智能合约在资产托管中的应用），帮助读者理解如何在受控环境中推动金融创新，同时将风险控制在可接受的范围内。 8. 电子化存证与电子签名法的法律效力确认 随着无纸化办公的推进，电子文件和电子签名的法律地位至关重要。本章深入分析了相关法规如何确认电子记录的证据效力，以及金融机构在采用电子化客户服务流程时，必须满足的数据完整性、可溯源性和不可篡改性的技术标准与合规要求。 9. 消费者数据保护与跨境数据流动合规 在数据成为核心资产的时代，个人金融信息保护已上升到国家安全层面。本书详述了数据主体的权利、金融机构作为数据控制者和处理者的责任，特别是涉及跨境传输个人信息的合规审批流程、数据本地化要求，以及在发生数据泄露事件时的报告机制。 --- 第四部分：金融诚信与全球反洗钱/反恐融资（AML/CFT）的深化 金融诚信是市场信心的基石。本部分着眼于全球反洗钱标准的最新变化对本地法规的影响。 10. 洗钱防制法中“高风险”行业的界定与监控加强 本书重点解析了根据FATF（金融行动特别工作组）最新建议，台湾地区如何更新了高风险行业或业务的名单。对于资产管理公司和信托业而言，识别“不寻常的交易模式”和“受益所有人”（UBO）的深度尽职调查（EDD）要求得到了显著提升。 11. 虚拟资产服务提供商（VASP）的监管纳入与监管套利防堵 虚拟货币和稳定币的兴起对传统金融监管构成了挑战。本章分析了监管机构如何将虚拟资产服务提供商（如交易所、托管方）纳入AML/CFT的监管体系，并探讨了针对去中心化金融（DeFi）潜在风险的监管前瞻性措施，强调防止通过新型资产工具进行洗钱的努力。 12. 国际制裁名单的实时监控与制裁合规体系的建立 本部分强调了金融机构必须建立起高效的国际制裁名单筛查系统。内容包括如何整合OFAC、联合国及其他主要司法管辖区的制裁名单，并确保交易监控系统能够实时、准确地识别受限方或受限制的交易流，避免因制裁违规导致的巨额罚款和声誉损失。 --- 第五部分：跨境金融活动的法律适用与监管协调 随着全球化进程的推进，金融机构的业务边界日益模糊，跨境合规成为常态。 13. 境外设立分支机构与海外业务的准入许可 对于希望拓展海外市场的金融机构，本章梳理了境外设立分支机构、代表处或子公司所需的监管审批程序，包括资本要求、当地合规团队的设置以及对母公司风险管理的穿透监管。 14. 国际税收协定与金融信息自动交换（CRS）的执行细节 本书阐述了共同申报准则（CRS）的最新执行情况，以及金融机构在识别“税务居民”身份时所需履行的程序。同时，分析了双边税收协定对跨境投资收益和资本利得的税务处理规则，确保投资架构在不同司法管辖区间的税务合规性。 15. 消费者保护在跨境服务中的适用性冲突解决 当金融服务跨越国界时，可能面临消费者保护法规的冲突。本章探讨了监管机构在处理跨境投诉时，如何确定适用法律，以及在提供跨境投资产品时，对投资者适当性评估的更高标准要求。 --- 总结： 《投资信托与投资顾问相关法规速成（2022年8月版）》并非对既有法规的简单罗列，而是结合了2022年年中宏观经济环境、技术迭代速度和全球监管协同趋势，对金融市场参与者必须掌握的核心法规体系进行了深度解构和前瞻性分析。本书的价值在于其对“新风险”的识别能力以及对“未来监管方向”的预判，是相关从业人员、法律顾问和风险管理专业人士不可或缺的实战参考手册。

评分☆☆☆☆☆

我對於這本2022年8月版的更新程度非常敏感。金融法規的生命週期很短，特別是與國際接軌的部分，例如CRS、FATCA，以及最近大家都在討論的數位資產相關的監理沙盒經驗回饋等，這些新事物對傳統法規架構的衝擊是巨大的。如果這本書的內容仍然停留在五年前的框架下，那它存在的意義就非常有限了。我希望看到的是，作者如何巧妙地將這些新興業務納入現有法規的解釋體系中。例如，針對「投資型保單」的銷售限制，目前業界對於投顧提供建議時的授權邊界認知就不太一致。如果作者能引用金管會最新核准的幾家投顧公司的「內部作業規範範本」來做類比說明，哪怕只是隻字片語的提及，都能讓讀者感受到這本書的「與時俱進」。畢竟，在台灣的金融圈打滾，比的不是誰背誦法條多，而是誰能比別人早一步理解監理機關的「潛在意圖」，而這份意圖，往往藏在最新的函釋或裁罰案例裡。

评分☆☆☆☆☆

我最近在處理一個關於境外基金銷售的合規專案，遇到很多關於「招攬」行為認定上的灰色地帶，實在是傷透腦筋。這類涉及跨國法規的交叉比對，往往是最考驗顧問功力的時刻。我期待這本厚實的法規速成書，能在「境外基金募集與銷售」的章節裡，拿出一些具體的案例解析，而不是只停留在法條的引述。畢竟，理論跟實務中間，隔著好幾百萬罰鍰的距離。例如，當我們透過網路平台進行行銷時，如何界定受眾的「適格性」，以及資訊揭露的程度，在過去幾次金檢中都被盯得很緊。如果書中能針對這些「界線模糊」的部分，提供一些建議性的操作指引，或者引用近期金管會官員在研討會上的口頭裁量方向，那就真的可以稱得上是「速成」了。光是把法條搬過來，市面上很多免費的法規查詢系統都能做到，我們付費買書，買的就是那份「解讀」和「趨勢預測」的價值。希望作者在撰寫時，能多用點口語化、接地氣的說明，少用一點官腔，讓我在深夜趕報告時，還能保持清醒的戰鬥力。

评分☆☆☆☆☆

說到這本書的「速成」二字，我得從它的架構來評斷一下。以我過去翻閱過的幾本類似的法規彙編來看，很多書籍的通病是把所有法規像堆積木一樣堆在一起，讀者要找特定主題的內容時，簡直像在沙堆裡撈針。如果這本《投信投顧相關法規速成》在編排上，能更著重於「業務類型」而非單純的「法規名稱」來分類，那對業務人員的幫助會大於法務人員。舉例來說，把「基金募集與申購作業規範」、「投資顧問提供建議的責任界線」、「內部控制與稽核的重點要求」，這些依照業務流程來歸納，讀者就能直接針對手邊的工作任務去查閱，效率自然大幅提升。我個人很在意「內控」的部分，這幾年監理機關對於投信投顧公司的內控缺失是零容忍的態度，一個小小的作業疏失，輕則罰款，重則停業。如果書中能提供一個標準化的「內控檢查清單」範本，甚至標註出哪些是高風險的紅燈區，那這本書的實用價值就能從「參考書」晉升為「操作手冊」的等級。

评分☆☆☆☆☆

從一個資深從業人員的角度來看，這類法規書的「導讀性」往往決定了它的生死。如果它只是一堆法條的堆砌，那我去查《法規檢索系統》就好，何必花錢買一本還會過期的東西？我更看重的是作者在書中傳達的「風險意識」和「預防性思維」。例如，在處理客戶申訴或訴訟案件時，哪些文書的備存是關鍵？哪些電話錄音的標準必須嚴格遵守？這些往往是法條白紙黑字寫不出來，但卻是決定公司安危的細節。我希望這本書能像一個經驗豐富的前輩，在關鍵的轉角處，用紅筆幫我畫出重點，並警告我這裡很容易出車禍。如果能有針對「訴訟風險防禦」這一塊的專章討論，深入分析過往的重大賠案是如何發生的，並提供預防性的行動清單，那這本「速成」書才能真正幫我們在瞬息萬變的金融市場中，站穩腳步，不至於因為一個疏忽而前功盡棄。

评分☆☆☆☆☆

這本書的封面設計，嗯，說實話，感覺有點像是十年前的公務員考試用書，顏色搭配和字體選擇都偏向穩重有餘，但吸睛度不足。不過，對於我們這些需要跟金管會、投信投顧公會那些法規打交道的人來說，內容的實用性才是王道，外表不重要。我翻了一下目錄，看到涵蓋了證券投資信託及顧問法、投信投顧事業管理規則、以及一些最新的函釋彙編，這點還算讓人安心。畢竟，法規變動的速度有時候比我換季衣服的速度還快，如果能有一本及時更新的參考書，就能省下很多去證券交易所網站自己撈資料的時間。我特別關注了「洗錢防制」和「ESG投資」相關法規的部分，這兩個議題在業界炒得沸沸揚揚，如果書裡能針對實務操作上的常見陷阱做深入剖析，那就太棒了。當然，光是條文羅列是不夠的，最好能配上一些歷年來的實務判例或者金管會的申復案例，這樣才能真正理解法條背後代表的監理意圖，畢竟，台灣的金融法規精神，有時候光看白紙黑字的條文是摸不著頭緒的，總需要一點「人情世故」的解釋。整體來看，這本書的編排邏輯似乎是按照法條的層級來劃分，從最主要的法律到次級的子法規，層次分明，適合需要快速檢索特定條文的專業人士。