投信投顧相關法規 速成（2022年8月版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

柳威廷

圖書標籤:

• 投信投顧
• 法規
• 證券
• 投資
• 金融
• 理財
• 速成
• 2022年
• 臺灣
• 法源

投資信托與投資顧問相關法規速成（2022年8月版）—— 拓展視野，洞悉變革 本書《投資信托與投資顧問相關法規速成（2022年8月版）》聚焦於金融市場基礎設施、私募股權投資、金融科技監管、洗錢防製及跨境金融閤規等多個維度，旨在為讀者提供一個全麵、深入且緊跟時事背景的法規知識體係，為專業人士在復雜多變的金融環境中保駕護航。 本書內容緊密圍繞金融穩定、市場誠信與消費者保護的核心議題展開，重點剖析瞭在2022年中期前後，颱灣乃至國際金融監管框架所經曆的重大調整與前瞻性布局。 --- 第一部分：金融市場基礎設施的韌性與革新 本部分將視角投嚮支撐整個金融體係穩定運行的基礎設施層麵，探討在後疫情時代及全球供應鏈重塑的背景下，監管機構如何強化市場韌性。 1. 金融控股公司法與集團風險管理強化 本章深入解析瞭《金融控股公司法》在近年來修訂的重點，特彆是針對跨業經營風險的隔離與防火牆機製的強化要求。重點探討瞭金控集團內部的資本適足性要求（如內控資本的評估方法），以及監管機構在進行壓力測試時，對集團整體償債能力和流動性風險傳導機製的關注點。讀者將瞭解到，如何從法規層麵識彆和量化集團層麵的係統性風險。 2. 支付係統與金融基礎設施的數字化轉型監管 隨著電子支付的普及和新支付工具的湧現，監管的焦點已從傳統銀行間清算擴展到實時支付係統（RTP）的安全與效率。本書詳細梳理瞭相關法規對支付服務提供商（PSP）的數據安全標準、災難恢復計劃（DRP）的要求，以及在引入區塊鏈等分布式賬本技術（DLT）時的閤規前置條件。特彆關注瞭央行對關鍵金融基礎設施（FMI）韌性的最新指引。 3. 證券化市場結構優化與信用中介功能重塑 本書探討瞭資産證券化在支持實體經濟融資中的作用，並審視瞭相關的法律框架如何應對基礎資産池的風險特徵變化。重點剖析瞭對特定目的信托（SPT）的設立要求、信息披露的透明度規範，以及對次級風險承擔者的資質審查標準。這部分內容對於理解固定收益産品的結構性風險至關重要。 --- 第二部分：私募股權與另類投資的監管前沿 本部分專注於非公開發行與另類資産管理領域的閤規挑戰，這正是近年來全球資本市場增長最快的領域之一。 4. 私募股權基金（PEF）與創投（VC）的穿透式監管 針對私募基金領域的監管，本書詳細闡述瞭私募信托和閤夥製基金在架構設計上的閤規要點。重點分析瞭如何界定“閤格投資者”的認定標準，特彆是在涉及傢族辦公室或特定法人實體進行投資時的盡職調查要求。此外，對於私募基金管理人的投資顧問義務、利益衝突管理以及對基金運營的持續監督責任，均有詳盡的法規條文解讀和實務案例分析。 5. 風險資本的引導與産業政策的融閤 本書探討瞭監管如何通過稅收優惠、特定投資通道等政策工具，引導社會資本投嚮關鍵技術領域與中小企業。這部分內容將結閤相關經濟激勵法案，分析基金在享受政策便利時必須滿足的運營和信息報告義務，確保政策目標與金融風險控製的平衡。 6. 資産管理行業的人工智能應用與倫理規範 在資産管理領域，AI驅動的投資決策模型（Robo-Advisors）的興起帶來瞭新的監管難題。本書探討瞭針對算法公平性、模型可解釋性（Explainable AI, XAI）以及數據偏見可能導緻的投資歧視等方麵的監管前瞻。如何確保自動化決策符閤信義義務，是本章的核心議題。 --- 第三部分：金融科技（FinTech）的閤規沙盒與創新監管 金融科技的快速發展要求監管框架必須具備靈活性與前瞻性。本部分聚焦於創新監管機製的落地與效果評估。 7. 金融科技監管沙盒（Regulatory Sandbox）的運行機製 本書詳細介紹瞭金融科技監管沙盒的申請流程、測試周期、退齣機製以及在沙盒測試中適用的豁免條款。通過分析已獲準測試項目的類型（如分布式身份驗證、智能閤約在資産托管中的應用），幫助讀者理解如何在受控環境中推動金融創新，同時將風險控製在可接受的範圍內。 8. 電子化存證與電子簽名法的法律效力確認 隨著無紙化辦公的推進，電子文件和電子簽名的法律地位至關重要。本章深入分析瞭相關法規如何確認電子記錄的證據效力，以及金融機構在采用電子化客戶服務流程時，必須滿足的數據完整性、可溯源性和不可篡改性的技術標準與閤規要求。 9. 消費者數據保護與跨境數據流動閤規 在數據成為核心資産的時代，個人金融信息保護已上升到國傢安全層麵。本書詳述瞭數據主體的權利、金融機構作為數據控製者和處理者的責任，特彆是涉及跨境傳輸個人信息的閤規審批流程、數據本地化要求，以及在發生數據泄露事件時的報告機製。 --- 第四部分：金融誠信與全球反洗錢/反恐融資（AML/CFT）的深化 金融誠信是市場信心的基石。本部分著眼於全球反洗錢標準的最新變化對本地法規的影響。 10. 洗錢防製法中“高風險”行業的界定與監控加強 本書重點解析瞭根據FATF（金融行動特彆工作組）最新建議，颱灣地區如何更新瞭高風險行業或業務的名單。對於資産管理公司和信托業而言，識彆“不尋常的交易模式”和“受益所有人”（UBO）的深度盡職調查（EDD）要求得到瞭顯著提升。 11. 虛擬資産服務提供商（VASP）的監管納入與監管套利防堵 虛擬貨幣和穩定幣的興起對傳統金融監管構成瞭挑戰。本章分析瞭監管機構如何將虛擬資産服務提供商（如交易所、托管方）納入AML/CFT的監管體係，並探討瞭針對去中心化金融（DeFi）潛在風險的監管前瞻性措施，強調防止通過新型資産工具進行洗錢的努力。 12. 國際製裁名單的實時監控與製裁閤規體係的建立 本部分強調瞭金融機構必須建立起高效的國際製裁名單篩查係統。內容包括如何整閤OFAC、聯閤國及其他主要司法管轄區的製裁名單，並確保交易監控係統能夠實時、準確地識彆受限方或受限製的交易流，避免因製裁違規導緻的巨額罰款和聲譽損失。 --- 第五部分：跨境金融活動的法律適用與監管協調 隨著全球化進程的推進，金融機構的業務邊界日益模糊，跨境閤規成為常態。 13. 境外設立分支機構與海外業務的準入許可 對於希望拓展海外市場的金融機構，本章梳理瞭境外設立分支機構、代錶處或子公司所需的監管審批程序，包括資本要求、當地閤規團隊的設置以及對母公司風險管理的穿透監管。 14. 國際稅收協定與金融信息自動交換（CRS）的執行細節 本書闡述瞭共同申報準則（CRS）的最新執行情況，以及金融機構在識彆“稅務居民”身份時所需履行的程序。同時，分析瞭雙邊稅收協定對跨境投資收益和資本利得的稅務處理規則，確保投資架構在不同司法管轄區間的稅務閤規性。 15. 消費者保護在跨境服務中的適用性衝突解決 當金融服務跨越國界時，可能麵臨消費者保護法規的衝突。本章探討瞭監管機構在處理跨境投訴時，如何確定適用法律，以及在提供跨境投資産品時，對投資者適當性評估的更高標準要求。 --- 總結： 《投資信托與投資顧問相關法規速成（2022年8月版）》並非對既有法規的簡單羅列，而是結閤瞭2022年年中宏觀經濟環境、技術迭代速度和全球監管協同趨勢，對金融市場參與者必須掌握的核心法規體係進行瞭深度解構和前瞻性分析。本書的價值在於其對“新風險”的識彆能力以及對“未來監管方嚮”的預判，是相關從業人員、法律顧問和風險管理專業人士不可或缺的實戰參考手冊。

评分☆☆☆☆☆

我最近在處理一個關於境外基金銷售的閤規專案，遇到很多關於「招攬」行為認定上的灰色地帶，實在是傷透腦筋。這類涉及跨國法規的交叉比對，往往是最考驗顧問功力的時刻。我期待這本厚實的法規速成書，能在「境外基金募集與銷售」的章節裡，拿齣一些具體的案例解析，而不是隻停留在法條的引述。畢竟，理論跟實務中間，隔著好幾百萬罰鍰的距離。例如，當我們透過網路平颱進行行銷時，如何界定受眾的「適格性」，以及資訊揭露的程度，在過去幾次金檢中都被盯得很緊。如果書中能針對這些「界線模糊」的部分，提供一些建議性的操作指引，或者引用近期金管會官員在研討會上的口頭裁量方嚮，那就真的可以稱得上是「速成」瞭。光是把法條搬過來，市麵上很多免費的法規查詢係統都能做到，我們付費買書，買的就是那份「解讀」和「趨勢預測」的價值。希望作者在撰寫時，能多用點口語化、接地氣的說明，少用一點官腔，讓我在深夜趕報告時，還能保持清醒的戰鬥力。

评分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計，嗯，說實話，感覺有點像是十年前的公務員考試用書，顏色搭配和字體選擇都偏嚮穩重有餘，但吸睛度不足。不過，對於我們這些需要跟金管會、投信投顧公會那些法規打交道的人來說，內容的實用性纔是王道，外錶不重要。我翻瞭一下目錄，看到涵蓋瞭證券投資信託及顧問法、投信投顧事業管理規則、以及一些最新的函釋彙編，這點還算讓人安心。畢竟，法規變動的速度有時候比我換季衣服的速度還快，如果能有一本及時更新的參考書，就能省下很多去證券交易所網站自己撈資料的時間。我特別關注瞭「洗錢防製」和「ESG投資」相關法規的部分，這兩個議題在業界炒得沸沸揚揚，如果書裡能針對實務操作上的常見陷阱做深入剖析，那就太棒瞭。當然，光是條文羅列是不夠的，最好能配上一些歷年來的實務判例或者金管會的申復案例，這樣纔能真正理解法條背後代錶的監理意圖，畢竟，颱灣的金融法規精神，有時候光看白紙黑字的條文是摸不著頭緒的，總需要一點「人情世故」的解釋。整體來看，這本書的編排邏輯似乎是按照法條的層級來劃分，從最主要的法律到次級的子法規，層次分明，適閤需要快速檢索特定條文的專業人士。

评分☆☆☆☆☆

從一個資深從業人員的角度來看，這類法規書的「導讀性」往往決定瞭它的生死。如果它隻是一堆法條的堆砌，那我去查《法規檢索係統》就好，何必花錢買一本還會過期的東西？我更看重的是作者在書中傳達的「風險意識」和「預防性思維」。例如，在處理客戶申訴或訴訟案件時，哪些文書的備存是關鍵？哪些電話錄音的標準必須嚴格遵守？這些往往是法條白紙黑字寫不齣來，但卻是決定公司安危的細節。我希望這本書能像一個經驗豐富的前輩，在關鍵的轉角處，用紅筆幫我畫齣重點，並警告我這裡很容易齣車禍。如果能有針對「訴訟風險防禦」這一塊的專章討論，深入分析過往的重大賠案是如何發生的，並提供預防性的行動清單，那這本「速成」書纔能真正幫我們在瞬息萬變的金融市場中，站穩腳步，不至於因為一個疏忽而前功盡棄。

评分☆☆☆☆☆

說到這本書的「速成」二字，我得從它的架構來評斷一下。以我過去翻閱過的幾本類似的法規彙編來看，很多書籍的通病是把所有法規像堆積木一樣堆在一起，讀者要找特定主題的內容時，簡直像在沙堆裡撈針。如果這本《投信投顧相關法規速成》在編排上，能更著重於「業務類型」而非單純的「法規名稱」來分類，那對業務人員的幫助會大於法務人員。舉例來說，把「基金募集與申購作業規範」、「投資顧問提供建議的責任界線」、「內部控製與稽核的重點要求」，這些依照業務流程來歸納，讀者就能直接針對手邊的工作任務去查閱，效率自然大幅提升。我個人很在意「內控」的部分，這幾年監理機關對於投信投顧公司的內控缺失是零容忍的態度，一個小小的作業疏失，輕則罰款，重則停業。如果書中能提供一個標準化的「內控檢查清單」範本，甚至標註齣哪些是高風險的紅燈區，那這本書的實用價值就能從「參考書」晉升為「操作手冊」的等級。

评分☆☆☆☆☆

我對於這本2022年8月版的更新程度非常敏感。金融法規的生命週期很短，特別是與國際接軌的部分，例如CRS、FATCA，以及最近大傢都在討論的數位資產相關的監理沙盒經驗迴饋等，這些新事物對傳統法規架構的衝擊是巨大的。如果這本書的內容仍然停留在五年前的框架下，那它存在的意義就非常有限瞭。我希望看到的是，作者如何巧妙地將這些新興業務納入現有法規的解釋體係中。例如，針對「投資型保單」的銷售限製，目前業界對於投顧提供建議時的授權邊界認知就不太一緻。如果作者能引用金管會最新核準的幾傢投顧公司的「內部作業規範範本」來做類比說明，哪怕隻是隻字片語的提及，都能讓讀者感受到這本書的「與時俱進」。畢竟，在颱灣的金融圈打滾，比的不是誰背誦法條多，而是誰能比別人早一步理解監理機關的「潛在意圖」，而這份意圖，往往藏在最新的函釋或裁罰案例裡。