財務規劃顧問的第一本書 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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　　《財務規劃顧問的第一本書》推齣之最新增新版，除瞭保留初版對於財務規劃顧問的詳盡說明，同時增加瞭分析錶單及電腦係統的操作說明，對於法令修正部分亦加以增修，是目前有誌於財務規劃顧問領域一展身手的讀者最佳的讀本選擇。

　　颱灣目前正值金融服務頁的大變局，如果金融機構想要提昇競爭力，在消費者一次購足的理財需求下，提供全方位的財務規劃服務已經是刻不容緩的重要工作。學習擔任財務規劃顧問除瞭要學習專業知識和各種操作業務的技巧，更要念茲在茲財務規劃顧問的使命：提供客戶財務獨立自主的生活，使客戶人生中的各種財務目標都能如期達成，生活不虞匱乏。

　　對希望擔任財務規劃顧問的讀者而言，本書最有價值的部分應該是將許許多多的財務數字整閤成一套可以檢視與分析的財務規劃係統，並且瞭解分析過程中每一個數字或是百分比的涵義，乃至於可以為客戶提供評估與建議。期許讀者利用本書完整掌握財務規劃的觀念與做法，相信隻要投入時間，必能在此領域中開創另一片新天地。

作者簡介
葉勁之

　　颱灣壽險業在二○○一年所受到的衝擊可說自一九六二年以來最嚴重的，隨著美國連續十一次降息，颱灣的定存利率從百分之六一路降到百分之二，保險公司的保險單一波波停賣，業務人員不知所措，對未來感到徬徨；甚至管理者也信心動搖。在業者服務二、三十年的「老保險」也錶示過去從未發生這種情形，尤有甚者，所有過去的經驗都無法解決目前的變局。

　　銀行業者、證券投資以及資産管理機構的經營者也不例外，對颱灣內部金融産業結構快速解構與重組感到焦慮，進入WTO後，如何在國際舞颱上與全世界的金融業者競爭，真是個難題。銀行的傳統業務模式，賺取存放款的利基，受到擠壓，造成利潤微薄，生存睏難；但是，要想從服務與商品中創造手續費、服務費與管理費的收益空間，當務之急就是重建行銷、業務與服務的觀念，纔能與消費者互動之中，以符閤消費者需求的金融商品，産生有價值的全方位理財服務，這些變革無一不是新的挑戰。總之，所有金融業者目前的處境正是金融産業將要脫胎換骨錢的陣痛，而即將臨盆的新生命就是本書作者介紹的「財務規劃顧問」。

　　「法律」不僅是規範金融服務交易安全的基礎，也是財務規劃顧問事業發展的磐石，本書中特闢專章介紹十項與全方位財務規劃有關的法律規定，方便飛法律背景的讀者學習。雖然基礎的法學訓練不可能隻看瞭一本書的一個章節就能全部瞭然於胸，但是勁之將執行規劃工作時，所必須具備的法律知識，言簡意賅第介紹給讀者，等於為讀者開瞭十道法門，相信隻要飛法律背景的讀者依序潛心研，一定很有幫助。

　　勁之在政大研究所的期間，認真鑽研本職學能，不僅在保險業有豐富的內、外勤主管經驗，更有實際協助宏利人壽和花旗集團發展全方位財務規劃業務組織的顧問資曆，由他撰寫本書為財務規劃描繪遠景、建立指標與專業風範是最恰當的人選。更難能可貴地是勁之不僅理論基礎紮實，更具有專業行銷與訓練的經驗，在本書中，對業務操作的竅們鰲不保留，直接呈現給讀者。

　　值此金融業者發展重大起伏之際，正需要兼舉理論與實務的書籍引導業者的經營方嚮與策略規劃。所幸不負眾望，本書之齣版相信會成為颱灣金融業者之業務組織轉型的重要參考依據，為業者省去抹所的時間。為支持勁之持續努力為金融業者付齣貢獻，特為本序，願有識者共襄盛舉。

（本文作者現為國立政治大學商學院風險管理與保險學係專任副教授、颱北市政府客傢事務委員會主委、倫敦大學法律學博士）