卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典

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具体描述

  保险业的主管是公司的灵魂人物,影响整个公司外勤营运的根本;而成功的保险人除了熟悉技术流程的操作外,通常也具有宏观的理念及丰富的专业知识。 本书融合作者二十年的寿险实战经验以及数百次与专业人士们的精采课程对话,有条理的介绍营运的必备的正确观念和分析实用的系统、流程与工具,协助寿险主管胜任愉快的管理工作团队、开拓业务、实现保险业光明的愿景!

作者简介

James M. Heidema
  ◆CLU美国寿险规划师、CIAM资格
  ◆LIMRA组织核心培训师
  ◆MDRT会员,曾任加拿大最大保险公司----伦敦人寿的前100名优秀寿险顾问及前10名优秀经理,经常在中国大陆及台湾授课。

卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典 本书目录与内容概要 第一章:保险业的宏观图景与战略定位 1.1 时代背景下的保险业变迁: 深入剖析当前全球及本土保险市场的宏观经济驱动力、人口结构变化对保险需求的重塑,以及科技进步(如大数据、人工智能)对传统保险业务模式的颠覆性影响。本章将详细阐述监管环境的演变趋势,特别是偿付能力新规(如偿二代或国际最新标准)对保险公司资本管理和风险偏好的影响。 1.2 战略选择与市场定位: 探讨保险公司在激烈竞争中如何确立其核心竞争力。内容涵盖差异化竞争战略(如专注于特定细分市场、产品创新、服务体验)、成本领先战略的应用,以及在新业务领域(如健康险、养老金、责任保险)的战略布局。重点分析“保险+服务”生态圈的构建路径。 1.3 组织架构的优化与敏捷转型: 剖析高绩效保险组织的设计原则。内容包括如何优化总、分、支机构的权责划分,如何建立跨职能协作的敏捷团队(Agile Teams),以及如何通过组织扁平化来提升决策效率和市场反应速度。 --- 第二章:核心业务板块的精细化运营与增长 2.1 寿险业务:从产品驱动到客户生命周期管理: 产品策略与组合管理: 分析分红险、万能险、定期寿险和健康险的最新设计趋势。重点讨论如何通过精算假设的合理性与市场需求的精准匹配,实现产品的高盈利性与高吸引力。 新业务价值(VNB)的驱动因素分析: 深入解析代理人产能、续保率、费用管控与投资回报率如何共同决定VNB的水平,并提供提升VNB的实操工具。 风险管理与风险定价: 探讨重疾发生率、预期寿命、退保率等关键风险参数的最新校准方法,以及如何利用健康数据进行更精准的风险评估。 2.2 财险业务:深化承保利润与拓展非车险蓝海: 车险综合改革后的盈利重塑: 详细解析“价格战”后的市场格局,重点关注如何通过精细化的理赔管理、反欺诈机制和客户行为数据分析,确保承保利润的稳定增长。 非车险的攻坚战: 聚焦责任保险(环境责任、产品责任)、企业财产保险(高科技资产保护)和农业保险的增长模型。分析B2B和B2B2C模式下的渠道拓展策略。 巨灾风险与再保险策略: 探讨巨灾风险模型的应用,如何合理利用再保险市场(如共保体、金融工具)来优化资本占用和分散风险敞口。 2.3 资产负债管理(ALM)的艺术与科学: 投资策略与风险预算: 阐述在低利率环境下,保险资金如何平衡安全性、流动性和收益性。分析固定收益类资产的久期管理、权益类资产的战术配置以及另类投资的风险评估框架。 负债成本的精确控制: 探讨如何通过负债结构(新业务销售结构、存量保单的现金流预测)来匹配资产久期,避免期限错配风险。 偿付能力约束下的投资决策: 将偿付能力指标(如风险加权资产、综合风险因子)嵌入投资决策流程,确保合规性与盈利性的统一。 --- 第三章:渠道变革与科技赋能 3.1 代理人队伍的专业化与精英化: 人才招募与筛选模型: 探讨如何利用行为科学和心理测评工具,识别高潜质的销售人才,降低早期流失率。 数字化赋能下的展业模式: 介绍如何运用移动展业工具、AI推荐系统和虚拟培训平台,提升代理人的人均产能和客户服务效率。 “大个险”时代下的管理升级: 从传统的“人海战术”向“专业顾问”体系的转型路径,包括绩效考核体系、激励机制的重构。 3.2 银保、中介与直销渠道的协同: 银行保险渠道的深度合作: 分析产品客群的匹配度、网点资源的有效利用,以及风险控制与合规培训的重点环节。 中介渠道的战略管理: 探讨如何从“佣金导向”转向“价值导向”,建立基于服务质量和风险控制的合作评估体系。 直销与互联网渠道的整合: 如何通过官网、App和社交媒体构建直达客户的“第二渠道”,实现前端流量的有效转化和交叉销售。 3.3 保险科技(InsurTech)的应用落地: 承保与核保自动化(Auto-Underwriting): 介绍OCR、自然语言处理(NLP)在保单信息提取、复杂条款识别中的应用。 理赔流程的智能化升级: 重点解析利用图像识别技术(如车损定损)、区块链技术(跨境理赔存证)和物联网(IoT)数据进行实时风险监测和快速赔付的实践案例。 客户体验的“最后一公里”: 利用CRM系统和客户旅程地图,识别服务痛点,实现个性化、主动式的客户沟通与服务交付。 --- 第四章:风险控制、合规与财务稳健 4.1 全方位的风险管理体系构建: 操作风险与道德风险防范: 建立内部控制的“三道防线”机制。重点解析销售误导、关键岗位轮换、以及内审体系的独立性保障。 精算风险的持续监控: 建立预警指标体系,定期进行敏感性分析,确保准备金评估的充足性与准确性。 反洗钱(AML)与反欺诈(AF): 介绍基于交易行为分析和交叉比对的先进反欺诈模型,降低公司的潜在损失。 4.2 严格的合规文化与流程内嵌: “合规即业务”的理念落地: 探讨如何将监管要求无缝嵌入产品开发、营销宣传、合同出具等业务流程中,变被动合规为主动风控。 数据隐私与跨境数据流动的合规挑战: 针对GDPR、CCPA以及本土数据安全法规,制定严格的数据治理政策。 4.3 财务报告与绩效管理: 新会计准则下的利润解读: 掌握新收入确认准则(IFRS 17/新保险合同准则)对利润表的冲击,并学会如何向市场和董事会清晰解读财务数据。 资本管理与股东价值创造: 分析ROA、ROE、EV等关键指标,制定资本回报最大化的路径图,确保公司资本的有效利用率。 --- 第五章:领导力与高绩效团队打造 5.1 保险高管的复合型能力模型: 战略思维与跨界整合能力: 如何在理解保险专业性的基础上,快速学习金融科技、健康管理等相邻领域的知识。 危机管理与公共关系: 面对突发性风险事件(如重大赔案、负面舆情),高管层应采取的沟通策略与决策流程。 5.2 变革的推动者:建立持续改进的文化: 愿景传递与目标校准: 确保自上而下的战略目标清晰一致,并将其转化为一线员工可执行的KPI。 激励机制的设计艺术: 建立多元化的激励体系,平衡短期业绩与长期价值(如续期率、客户满意度、合规表现)。 5.3 领导力传承与继任者计划: 识别与培养下一代领导者: 建立系统化的人才梯队培养项目,重点培养既懂业务又具备数字化思维的复合型人才,确保企业的长期发展后劲。 结语:驾驭不确定性,迈向卓越 本书旨在为所有致力于在复杂多变的市场环境中取得成功的保险业经理人提供一套系统、深入且高度实战的工具箱。它不仅仅是关于“做什么”,更是关于“如何思考”和“如何执行”,帮助您实现从优秀到卓越的质的飞跃。

著者信息

图书目录

图书序言

图书试读

用户评价

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读完《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》,我最大的感受就是,这本书提供了一套非常接地气的“武功秘籍”,让身为保险经理人,感觉像是拥有了应对各种挑战的“神器”。它不是那种空洞的理论堆砌,而是字字珠玑,句句都是实战经验的提炼。书中对“授权”的理解,让我受益匪浅。我过去可能因为担心出错,总是不敢把太多责任下放,结果自己累得够呛,团队成员也觉得没有被充分信任。但这本书深入浅出地分析了有效授权的好处,包括提升团队效率、培养人才、增强员工的责任感和主人翁意识等等。它还提供了具体的授权步骤和技巧,比如如何清晰地沟通任务目标、期望结果、以及给予必要的支持和资源。更重要的是,它强调了“信任”在授权中的核心地位。没有信任,授权就只是走个形式,甚至会适得其反。这本书让我认识到,作为主管,我们的角色应该从“执行者”转变为“赋能者”,从“控制者”转变为“协作者”。这种转变,不仅仅是工作方式的改变,更是思维模式的重塑。读到书中关于“目标设定与绩效管理”的部分,更是如同醍醐灌顶。它不仅仅是告诉我们要设定SMART目标,更是深入探讨了如何将公司战略转化为可执行的团队目标,以及如何通过持续的反馈和辅导来驱动绩效的提升。书中还提供了一些非常实用的工具和方法,比如OKR、KPI的灵活运用,以及如何进行有效的绩效面谈,这些都对我日常的管理工作提供了极大的帮助。感觉这本书不仅仅是一本书,更像是一个可以随时翻阅的“问题解决手册”,让我在面对管理难题时,不再感到束手无策。

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《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,真的让我大开眼界,颠覆了我过去对保险经理人的一些固有印象。它不再是那种干巴巴的理论书,而是充满了智慧和实操性。书里关于“沟通”的部分,简直是我的“救命稻草”。我以前总觉得,只要把事情交代清楚就行了,但这本书让我明白,沟通远不止于此。它强调了“同理心”的重要性,教我如何站在下属的角度去思考问题,如何用更积极、更具建设性的方式去表达,如何去倾听他们的想法和顾虑。书中还提到了“非暴力沟通”的一些原则,这对我处理团队内部的矛盾和冲突非常有启发。它让我学会了如何避免指责和评判,而是去关注事实、感受和需求。这种沟通方式,不仅能化解尴尬,更能建立起更深层次的信任和理解。而且,它还针对保险行业特有的沟通场景,比如与客户沟通、与同事沟通、与上级沟通,都提供了非常具体的指导。我记得书中有一个案例,讲的是一位主管如何通过有效的沟通,成功地安抚了一位情绪激动的客户,最终将一场危机转化为一次绝佳的客户关系维护机会。这种实际应用的例子,让我觉得这本书的内容非常宝贵。此外,书中对“团队建设”的论述也让我耳目一新。它不再是简单地组织一些团建活动,而是强调了如何通过共同的目标、明确的角色分工、以及积极的反馈机制,来打造一支高效、协作、有凝聚力的团队。这本书真的像一本“武功秘籍”,把我从一个“闷头苦干”的经理人,变成了一个懂得如何“借力打力”,如何“点石成金”的领导者。

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《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,真的是我近期读过的最实用、最能引起共鸣的一本书了。它没有那些空泛的理论,而是用非常接地气的方式,把保险经理人在实际工作中会遇到的各种挑战,一一剖析,并给出了切实可行的解决方案。让我印象特别深刻的是书中关于“冲突管理”的章节。保险行业的特殊性,使得团队成员之间、以及团队与客户之间,都可能出现各种各样的摩擦和冲突。这本书并没有回避这个问题,而是提供了一套非常系统性的方法论。它教我们如何去识别冲突的根源,如何采取不同的策略来化解冲突,比如竞争、回避、妥协、迁就和合作。更重要的是,它强调了“建设性冲突”的重要性,也就是说,有些冲突如果处理得当,反而能够激发新的想法,促进团队的进步。书中还提供了一些具体的沟通技巧,比如如何用“我”开头表达感受,如何聚焦于问题本身而不是攻击个人。这些技巧,对于改善团队内部的人际关系,提高工作效率,都起到了至关重要的作用。我感觉,这本书就像是一位经验丰富的“江湖老者”,把毕生所学倾囊相授,让我受益匪浅。它让我意识到,做一名优秀的保险经理人,不仅仅是懂得产品和销售,更重要的是懂得如何与人打交道,如何管理好团队,如何在高压环境下保持冷静和智慧。

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我之前一直认为,做保险经理人,最重要的就是业绩,业绩,还是业绩。但《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,彻底改变了我的想法。它让我看到了管理更深层次的意义,那就是“塑造人才,引领成长”。书中关于“领导力发展”的部分,简直像是一份“人生导师”的指南。它不仅仅是告诉你如何成为一个领导者,更是教你如何培养出更多的领导者。它强调了“榜样作用”的重要性,鼓励主管以身作则,在工作中展现出卓越的职业道德和专业素养。它还深入探讨了如何通过“指导和辅导”来帮助团队成员发掘自身潜力,实现个人成长。书中提出的“辅导模型”,比如GROW模型,让我明白,辅导不是简单地给建议,而是通过提问,引导被辅导者自己找到问题的解决方案。这比直接告诉他们答案,更能激发他们的思考和自主性。我感觉,当一个主管能够成功地培养出更多优秀的下属时,他才真正称得上是“卓越”。而且,这本书在“情绪管理”方面也给了我很大的帮助。在保险这个高压力的行业,主管的情绪稳定性至关重要。它教会我如何识别和管理自己的情绪,如何在高压下保持积极的心态,以及如何通过自身的积极情绪去感染团队。读这本书,感觉就像在给我的管理生涯注入了一股新的活力,让我看到了成为一名真正卓越的保险主管的可能性。

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《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,让我深刻体会到,保险行业的管理,绝非易事,需要极高的智慧和技巧。它像一本“葵花宝典”,让我这个原本在管理路上摸索的小白,看到了明确的方向。书里对于“危机管理”的论述,让我印象尤其深刻。保险行业本身就充满了不确定性,而突发的危机,更是可能对公司声誉和业务造成毁灭性的打击。这本书并没有回避这些风险,而是提供了系统性的应对策略。它强调了“预警机制”的重要性,教会我们如何识别潜在的危机信号,并提前做好准备。更重要的是,它详细阐述了在危机发生时,主管应该如何保持冷静,如何果断决策,如何有效沟通,以及如何带领团队度过难关。书中提到的“SCAMPER法则”在创新方面的应用,也给了我很大的启发。它不仅仅是一种头脑风暴的工具,更是一种思维模式的训练,鼓励我们在既有的框架下,通过“替代、合并、调整、修改、其他用途、消除、重排”等方式,去发现新的解决方案和商业机会。在保险这个需要不断创新的行业里,这种思维方式的培养,对于主管和团队来说都至关重要。我感觉,这本书不仅仅是在教我“如何管理”,更是在引导我“如何思考”,如何成为一个更有前瞻性、更有韧性的领导者。它的内容非常丰富,涵盖了管理中的方方面面,而且都紧密结合了保险行业的实际情况,让我觉得非常有价值。

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读完《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》,我才真正明白,保险经理人的角色,绝非仅仅是“上传下达”的工具人,而是一位需要具备“运筹帷幄、决胜千里”能力的领导者。这本书的深度和广度,远超我的预期。它不仅仅停留在表面管理技巧的介绍,而是深入探讨了“战略思维”在保险行业中的重要性。书中详细阐述了如何将宏观的行业趋势、市场变化,转化为可执行的团队战略,以及如何通过有效的计划和执行,来达成公司的战略目标。它强调了“前瞻性”的重要性,鼓励主管要有敏锐的市场洞察力,能够预判未来的发展方向,并提前布局。我尤其欣赏书中关于“风险评估与规避”的章节。保险行业本身就是与风险打交道的行业,而作为主管,更需要具备识别、评估和管理各种风险的能力,包括市场风险、操作风险、合规风险等等。这本书提供了一套系统的风险管理框架,让我能够更全面地认识和应对潜在的风险。它不仅教会我如何避免“踩雷”,更教会我如何将风险转化为机遇。读这本书,感觉就像在接受一次全方位的“领导力训练营”,让我看到了自己成长和进步的无限可能。它让我从一个“做事”的人,变成了一个“思考”和“规划”的人,这对我来说是质的飞跃。

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看了《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,让我从一个完全不同于以往的视角来审视保险业的经理人角色。这本书真的不是那种泛泛而谈的管理学教科书,它更像是一位经验老到的前辈,在你耳边娓娓道来,分享那些在实战中摸爬滚打出来的真知灼见。首先,让我印象深刻的是书中对于“主管”这个词的定义。它不再是简单的“管人”,而是包含了“塑造、赋能、引领”等更深层次的意义。我以前总觉得,做经理就是要发号施令,确保业绩达标,但这本书颠覆了我的想法。它强调了主管的责任是帮助团队成员成长,挖掘他们的潜力,让他们在工作中找到成就感和归属感。这就像是园丁对待花草,不是简单地浇水施肥,而是要了解每一种植物的习性,给予最适宜的阳光、水分和养分,让它们都能茁壮成长,绽放出最美的姿态。书中提出的“情境领导”理论,更是让我豁然开朗。以前我总是用一种统一的模式去管理所有下属,结果发现效果参差不齐。这本书教会我,不同的人、不同的情况,需要采取不同的领导方式。有时候要严厉一点,有时候要鼓励一点,有时候要多指导,有时候要放手让他们自己去闯。这需要极高的观察力和判断力,也需要主管具备极高的情商。而且,它还深入剖析了在保险行业这个特殊领域,如何理解客户需求、如何处理复杂的人际关系、如何在高压环境下保持团队士气等等。这些都是在书本上很难学到的,而这本书却用生动的案例一一呈现。感觉像是打开了一扇通往真正管理殿堂的大门,让我看到了成为一名卓越保险主管的无限可能。

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当我拿到《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书时,我并没有抱有太高的期待,心想大概又是一本泛泛而谈的管理书。但出乎意料的是,这本书的专业性和实操性,完全超出了我的想象。它就像是一本“秘籍”,将保险行业管理中的精髓,毫无保留地展现出来。让我印象深刻的是书中关于“团队协作与赋能”的探讨。我过去可能更注重个人能力的发挥,而忽略了团队的力量。这本书让我明白,一个真正卓越的保险主管,是能够将一群拥有不同技能和特长的人,凝聚成一股强大的合力。它强调了“信任”和“支持”在团队协作中的核心作用,鼓励主管去营造一个开放、包容、鼓励分享的团队氛围。它还提供了许多具体的技巧,比如如何进行有效的团队沟通,如何设定清晰的团队目标,以及如何通过授权来激发团队成员的潜力。此外,书中关于“客户关系管理”的论述,也让我耳目一新。它不仅仅是强调了如何去销售产品,更是强调了如何与客户建立长期、稳固、互信的关系。书中提供了一些非常实用的方法,比如如何深入了解客户需求,如何提供个性化的解决方案,以及如何通过持续的沟通和服务来提升客户满意度。我感觉,这本书不仅仅是在教我“如何管理”,更是在教我“如何赢得客户的心”。它让我看到了成为一名卓越保险主管的更多可能性,也让我对未来的职业发展充满了信心。

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《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,真的让我受益匪浅,它提供了一个全新的视角来审视保险行业的管理。它不像一些管理书籍那样空洞,而是充满了实战经验和智慧。书里关于“创新与变革”的内容,让我尤为震撼。保险行业是一个传统行业,但同时也是一个需要不断创新的行业。这本书没有简单地停留在“鼓励创新”的层面,而是深入探讨了如何在这种传统与创新并存的环境中,有效地推动变革。它提供了许多实用的工具和方法,比如“颠覆性创新”的策略,以及如何克服组织内部的“变革阻力”。书中还强调了“学习型组织”的重要性,鼓励主管营造一种鼓励学习、分享和持续改进的团队文化。我个人感觉,在保险行业,能够拥抱变化,不断学习,才是保持竞争力的关键。而且,书中还提到了“科技赋能”在保险管理中的应用,比如大数据分析、人工智能等,如何帮助我们更好地理解客户需求,优化产品设计,提升运营效率。这让我看到了科技带来的巨大潜力,也激发了我对未来保险行业发展的思考。总而言之,这本书让我看到了成为一名卓越保险主管的另一条路径,那就是不仅仅要管理好当下,更要引领团队走向未来。

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我一直认为,成为一名优秀的保险经理人,除了专业的知识,更重要的是掌握一套行之有效的管理哲学和实践技巧。《卓越保险主管:保险经理人的葵花宝典》这本书,恰恰提供了这样一套宝藏。它没有故弄玄虚,而是用非常实在的语言,揭示了许多在日常管理中容易被忽略但却至关重要的环节。比如,书中对于“激励”的探讨,就远超出了我以往的认知。我以前可能更多地依赖奖金和晋升来激励团队,但这本书让我意识到,个体的动机是复杂且多样的。它强调了“内在激励”的力量,比如认可、成长机会、挑战性任务、以及发挥员工自主性等等。它鼓励主管去了解每个团队成员的独特需求和价值观,然后根据这些信息来设计个性化的激励方案。这就像是为每个人量身定制一套“动力引擎”,让他们能够持续地保持高昂的工作热情。书中还详细阐述了如何进行有效的“绩效反馈”,这对我来说尤其重要。我发现,很多时候,团队成员的绩效不佳,并不是因为他们不努力,而是缺乏清晰、及时、具有建设性的反馈。这本书提供了一套完整的反馈框架,包括如何设定良好的反馈环境,如何具体地描述行为,如何分析行为的后果,以及如何与团队成员共同制定改进计划。我感觉,这套方法论,如果能够真正做到,将极大地提升团队的整体绩效,也能帮助团队成员更快地成长。这本书真的是一本“宝典”,让我看到了管理的新维度。

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