Excel教我的那些理财记帐、投资管理大小事 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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9大个人理财管理表格和93招以上Excel绝对操控技，存不到钱比较难想要拥有第一桶金，除了要有开源与节流的理财观念外，更需要一个聪明的记帐工具来帮您管理所有的收入与支出。

　　本书除了带领您认识在执行记帐时的基础Excel操作技巧外，其中光碟所附的9个主要理财投资表单随开即用，掌握住Excel的操作概念后，操控一点都不困难。这些表单包括「每月简易记帐簿」、「年度收支记帐簿」、「基金绩效比较表」、「消费日记分类帐」、「消费佔比雷达图」、「分期贷款试算表」、「定期定额试算表」、「股票买卖管理表」与「个股涨跌分析图」。

　　在看本书后您将会发现：用Excel 进行理财管理、消费分析、投资趋势掌握，原来是一件那么简单的事。

　　拿起这本书，你将会学到
　　□9个理财档案一手掌握，管好你的小朋友
　　□影音范例操作说明，QR CODE随拍即播
　　□学会Excel的操作技巧，好简单马上上手
　　□建构一个属于自己的投资理财脑，好赚钱

名人推荐

　　淡江大学管理科学博士 林宏谕
　　畅销作家、主持人 吴若权
　　中华民国电脑教育发展协会秘书长 吴珍嵩
　　不分先后好评按赞
 

探索个人财务的基石与未来：一部未曾涉及的财务管理哲学与实践指南 （注意：以下内容旨在详述一本不包含《Excel教我的那些理财记帐、投资管理大小事》中具体Excel操作与直接应用案例的图书简介，重点聚焦于财务哲思、宏观战略、行为经济学在个人理财中的应用，以及更深层次的资产配置理论。） --- 导言：超越工具的边界——重塑你的财务心智模型 我们生活在一个信息爆炸的时代，金融工具日新月异，技术革新不断重塑着交易的形态。然而，许多人发现，即使掌握了最先进的记账软件或投资平台，依然无法摆脱财务焦虑或实现真正的财富自由。根本原因在于，真正的理财高手关注的并非“如何操作”，而是“如何思考”。 本书，《心智模型与财富的永续增长：从财务哲学到宏观资产配置的深度解析》，旨在将读者的目光从日常的电子表格细节中抽离出来，聚焦于构建一套稳健、可适应、具有前瞻性的个人财务哲学体系。我们不教授具体的软件操作，也不罗列最新的市场热点，而是深入挖掘驱动财富长期积累的底层逻辑、行为偏差的规避，以及跨越周期波动的战略部署。 本书的读者群体，是那些已经熟悉基础记账与投资概念，渴望将个人财务提升到战略管理层面，寻求更深层次理论支撑的成熟个体。 --- 第一部分：财务哲学的重构——理解金钱的本质与个人价值的锚定 本部分着眼于心理学与经济学的交叉点，探讨金钱在个人生命中的真正意义，并建立稳固的财务决策基石。 1. 金钱的符号学与个人幸福阈值： 我们不探讨如何用Excel计算幸福感，而是分析金钱作为交换媒介，在不同人生阶段（如积累期、稳定期、传承期）所扮演的不同角色。深入研究“足够”的概念——如何界定个人的“财务足够点”，避免无休止的、由社会比较驱动的消费循环。讨论“延迟满足”的神经科学基础，而非仅仅是设定储蓄目标。 2. 时间价值的非线性理解： 本书超越了简单的复利公式计算，探讨“机会成本”在非金钱领域的体现。例如，时间投入到自我提升、健康维护或家庭关系上的回报率，如何间接影响未来的现金流和资产的保值能力。强调“精力资本”的管理，这是比财务资本更稀缺的资源。 3. 风险认知的重塑与不确定性偏见： 探讨人类固有的损失厌恶心理（Loss Aversion）如何扭曲我们的投资决策。分析“叙事偏差”（Narrative Bias）在市场情绪中的作用。我们将引入保险、对冲策略的哲学基础，区分“可控风险”与“系统性不确定性”，教导读者如何与不确定性共存，而非试图完全消除它。 --- 第二部分：宏观经济视野下的个人战略部署 在没有具体操作步骤的情况下，本书将重点放在如何建立一个能够适应全球经济周期波动的个人资产配置框架。 4. 跨周期资产配置的理论框架： 本书系统性地介绍“永久投资组合”（Permanent Portfolio）的起源与演变，探讨不同宏观环境下（通胀、通缩、经济增长、衰退）各类资产的理论表现。这并非教你如何根据数据调整权重，而是理解为何在特定经济模型下，某些资产类别（如抗通胀债券、实物贵金属的战略储备角色）是不可或缺的“压舱石”。 5. 债务的战略性运用与去杠杆的艺术： 深入区分“生产性债务”（如支持能产生现金流资产的低息贷款）与“消费性债务”。重点分析在利率环境变化时，如何制定分阶段的去杠杆路径，以及债务结构优化（Debt Structuring）的宏观考量，而非仅仅是“如何偿还信用卡账单”。 6. 货币政策与全球化视野下的外币配置： 分析中央银行的量化宽松（QE）和紧缩政策对不同类型资产（股票、债券、房地产）的长期结构性影响。介绍如何从一个全球化的视角来审视本国货币的购买力，讨论在不涉及具体外汇交易操作的前提下，如何通过投资海外市场间接实现资产的多元化保护。 --- 第三部分：行为经济学与财富的“非理性”管理 成功的投资往往是反人性的。本部分深入研究行为科学如何影响我们的财务决策，并提供结构性的工具来绕过这些认知陷阱。 7. 锚定效应与处置效应的实战规避： 详细剖析“锚定效应”（Anchoring Effect）如何导致投资者对历史高点或买入成本耿耿于怀，从而做出错误的卖出或持有决策。阐述“处置效应”（Disposition Effect）——倾向于过早卖出盈利资产而长期持有亏损资产的心理根源，并提供基于决策树的非情感化评估方法。 8. 最小化决策疲劳：系统化与外包的哲学： 本书认为，个人精力是有限的。对于日常交易和市场波动应采取“系统化、自动化”的处理方式，以节省决策带宽。探讨“投资备忘录”的哲学意义——它不是一个记录，而是一个在市场狂热或恐慌时提醒你初始理性的“行为契约”。讨论何时应将投资决策外包给专业的信托或顾问，以及如何设定清晰的委托边界。 9. 财富的传承与“代际财富转移”的非财务考量： 聚焦于富裕家庭常见的“财富蒸发”现象。探讨成功的财富传承不仅仅是资产的转移，更是价值观和财务智慧的传递。分析设立家族信托的法律结构意义（不涉及具体操作指南），以及如何通过教育下一代建立责任感，而非仅仅是享受既得利益的文化基础。 --- 结论：从操作者到架构师的蜕变 《心智模型与财富的永续增长》提供了一个宏大的蓝图。它不提供快速致富的秘籍，也不提供即时可见的财务报表优化方案。它旨在将读者从一个仅仅是“执行者”（使用工具记录和买卖）的角色，提升为一个能够设计、评估并能适应未来不确定性的“财富架构师”。掌握了这些深层次的理论和哲学框架，即使市场工具和技术不断更新，你的财富基础依然坚如磐石。 这是一本关于如何“思考投资”的书，而非关于如何“操作投资”的书。

作者简介

艾凡斯

　　南台科技大学应用日语系毕业。编辑生涯迈入第9个年头，一脚踏进出版业后以传达知识、悠游于文字之间为生活目标。近几年开始涉足学校教育市场，现职为软体产品经理、中华民国电脑教育发展协会MOCC认证推广讲师。

　　编译、编制过十余本的Excel相关书籍，译有「Excel VBA与资料库整合大活用」、「新Excel函数254个活用范例实务讲座」等，着有「效率达人用的Excel和你想的不一样！144招绝对秒杀操控术」(以上均为博硕文化出版)。
 

Excel 基础能力养成篇
Chapter 1 一定要学会的基本操作-Excel初心者看这里
Chapter 2 Excel进阶功能的分水岭-从函数到巨集

Excel个人财理实战篇
Chapter 3 理财，从记帐开始-每月简易记帐簿
Chapter 5 看看谁才是摇钱树-基金绩效比较表
Chapter 4 365天管理很简单-年度收支记帐簿
Chapter 6 看好你的小朋友-消费日记分类帐
Chapter 7 我的钱怎么不见了-消费佔比雷达图
Chapter 8 先享受不见得是坏事-分期贷款试算表
Chapter 9 用时间来换金钱-定期定额试算表
Chapter 10 是玩股还是被股玩-股票买卖管理表
Chapter 11 一秒钟几十万上下-个股涨跌分析图

Appendix A 超级方便的Excel快速键
Appendix B Excel中常用的财务函数
Appendix C 下载Office提供的理财范本

 

评分☆☆☆☆☆

看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，我立刻覺得這本書寫的就是我！每天忙碌的工作，下班後只想放鬆，但內心深處又對自己的財務狀況有點不安。嘗試過手機記帳APP，但往往沒多久就放棄，覺得它們不夠深入，也無法真正幫助我掌握錢財的流向。我一直相信Excel是一個非常強大的工具，但總覺得如何將它應用到個人理財上，始終抓不到重點。這本書的書名，直接點出了我最需要的內容——「Excel」、「記帳」、「投資管理」。我迫不及待想知道，作者會如何將Excel的各種功能，轉化為一套簡單易懂、又極具實操性的理財方法。我非常期待書中能提供一些具體的Excel模板，例如如何設計一個能夠自動計算總結餘的表格，如何追蹤不同消費類別的比例，甚至是如何製作圖表來直觀地呈現我的財務狀況。更讓我興奮的是「投資管理」的部分。我一直對投資很感興趣，但總覺得門檻很高，怕自己不懂。希望這本書能用最淺顯的方式，教我如何利用Excel來學習基礎的投資知識，如何追蹤我的投資標的，以及如何評估我的投資績效。我相信，這本書能成為我理財路上的重要指引，幫助我一步步建立起更穩健、更聰明的財務管理能力。

评分☆☆☆☆☆

這本書的標題《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》，讓我眼睛為之一亮，尤其「大小事」這個詞，很有親切感，感覺不像是一本艱澀難懂的學術著作，而是貼近生活、解決實際問題的指南。我一直覺得，理財這件事，對很多上班族來說，是一項需要不斷學習和調整的功課。過去我也曾試圖用手機APP記帳，但往往是三分鐘熱度，沒多久就放棄了。我發現，APP雖然方便，但對於進一步的分析和趨勢預測，總覺得力有未逮。Excel作為一個強大且普遍的工具，如果能結合記帳和投資管理，那絕對是事半功倍。我非常好奇作者是如何將Excel的各種功能，巧妙地應用在財務管理上的。例如，會不會有關於如何建立預算、追蹤支出、甚至分析投資報酬率的範例？我對「投資管理」的部分特別感興趣，因為目前我的投資經驗還非常有限，對於如何選擇標的、分散風險、以及如何評估績效，都還在摸索階段。希望這本書能夠提供一些入門的觀念和實用的技巧，讓我在投資的路上，能夠更有方向感，少走一些冤枉路。更重要的是，我希望這本書能幫助我建立一個屬於自己的、可持續的理財系統，而不只是曇花一現的衝動。畢竟，理財的最終目的，是為了讓我們的生活更有品質，更有保障。這本書聽起來就像是為了解決這些「大小事」而誕生的，我非常期待能從中獲得實際的幫助。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這本書名，瞬間抓住我的目光。我身為一個小資上班族，每天為了生活奔波，常常覺得錢好像總是從指縫中溜走，卻又說不上錢到底花在哪裡。手機記帳APP雖然試過幾種，但老是覺得功能不夠深入，或是介面不夠友善，久而久之就荒廢了。我一直認為，Excel是一個很強大的工具，但對於如何將它運用在個人財務管理上，總是不得其法。這本書的標題，恰恰點出了我長久以來的心聲——「記帳」、「投資管理」加上「Excel」，這三個詞組合在一起，讓我覺得這本書很有實操性，而且是針對現代人普遍的需求。我非常期待書中能分享一些具體的、可複製的Excel表格模板，例如如何設定消費類別、如何計算月度與年度的收支結餘、甚至是如何製作簡單的資產負債表。更吸引我的是「投資管理」的部分。我知道投資很重要，但往往因為聽起來太複雜，或是擔心自己會賠錢，而裹足不前。我希望這本書能用最簡單易懂的方式，教我如何利用Excel來追蹤我的投資，評估我的投資組合的績效，以及制定更符合我風險承受能力的投資計畫。總之，我希望能從這本書中學到一套系統性的理財方法，讓我的錢不再是無頭蒼蠅一樣亂花，而是能夠聰明地為我工作，並且為我未來的目標打下穩固的基礎。

评分☆☆☆☆☆

當我看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名時，立刻就被它吸引了。作為一個平凡的上班族，我一直覺得「理財」這兩個字聽起來好像很遙遠，但實際上，我們每天都在跟金錢打交道，從薪水到日常開銷，再到偶爾的犒賞自己。我曾經嘗試過各種記帳方式，從紙本筆記到手機App，但總覺得效果有限，難以形成一個完整的財務圖像。這本書的出現，讓我眼前一亮，因為它結合了我最熟悉的工具——Excel，以及我最需要的兩大課題——記帳和投資管理。我非常好奇，作者會如何將Excel這樣一個看似冰冷的試算表軟體，轉化成一個有溫度、有智慧的理財幫手。我希望書中能夠提供一些具體的Excel操作技巧，例如如何設定自動計算的公式、如何製作具有視覺化的圖表來呈現收支趨勢，甚至是如何利用Excel來模擬不同的投資情境。對於「投資管理」的部分，我更是充滿期待。我一直認為，投資是讓資產增值的重要途徑，但缺乏專業知識和實操經驗，總讓我望而卻步。我希望這本書能為我揭開投資的神秘面紗，教我如何從小額開始，逐步建立起屬於自己的投資組合，並且學會如何理性地評估風險和報酬。這本書聽起來就像是一位溫柔的理財導師，用最貼近我們生活的方式，引導我們走出財務迷霧，邁向更穩健的未來。

评分☆☆☆☆☆

當我第一眼看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這本書名時，心中就湧起一股強烈的認同感。身為一個在台灣努力打拼的上班族，我深切體會到，財務規劃和投資管理，絕對不是遙不可及的理論，而是影響我們生活品質的關鍵。過去我也曾嘗試過各種記帳方式，從傳統的紙本帳本到各種手機App，但總覺得缺乏系統性，難以深入分析。而Excel，這個我工作上經常使用的工具，卻一直沒有被我充分運用在個人理財上。這本書的出現，正好填補了我這方面的知識空白。我非常好奇，作者會如何將Excel的強大功能，轉化為一套個人化的理財解決方案。我期待書中能夠分享一些具體的Excel操作技巧，例如如何運用函數來自動計算收支、如何製作具有分析意義的圖表、以及如何建立一個可以長期使用的財務追蹤系統。更吸引我的是「投資管理」的部分。我相信，透過Excel，我們可以更清晰地了解自己的投資組合，學習如何評估風險、選擇標的，以及制定符合自身情況的投資策略。這本書聽起來就像是一個能夠啟發我，讓我不再對理財感到迷茫，而是能夠自信地掌握自己財務未來的重要指南。

评分☆☆☆☆☆

在網路上偶然看到這本《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》，當下就覺得「這根本就是為我量身打造的書嘛！」。平時工作忙碌，下班後只想放空，但又對自己的財務狀況有點迷惘。過去也嘗試過各種記帳APP，但總是覺得少了點什麼，難以深入分析。這本書的書名直接點出了我的痛點——「記帳」、「投資管理」跟「Excel」，這三個關鍵字組合在一起，讓我覺得它不只是一本教你怎麼記帳的書，更像是一位經驗豐富的朋友，用最貼近生活的方式，引導你一步步建立起穩健的理財觀念。我一直覺得，所謂的理財，其實就是從最基本的「知道錢花到哪裡去了」開始。這本書應該會深入淺出地教大家如何利用Excel這個工具，將原本雜亂無章的消費記錄，轉化成有意義的數據，進而找出自己的消費習慣，並做出更聰明的消費決策。光是想到不用再煩惱那些零散的發票和小額支付，就能在Excel表格裡一目了然，就覺得非常期待！而且，作者應該不是那種高高在上的理財專家，而是像我們一樣，在日常生活中摸索、學習，最後將自己的心得與大家分享。這種貼近性，是我在市面上很少見到的。我特別想知道，書中會不會分享一些真實的記帳案例，讓我知道別人是怎麼做的，也許能從中獲得更多啟發。畢竟，理論聽起來都很簡單，但實際操作起來，總是會遇到一些意想不到的狀況。希望這本書能提供一些實用的技巧，讓我在記帳這件事上，能做得更有效率，也更有成就感。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，對我來說，簡直是一盞及時雨。作為一個在台灣社會打滾多年的小資族，我一直覺得，金錢的管理和投資，是我們每個人都應該學習的「必修課」。但市面上充斥著各種理財資訊，常常讓人眼花撩亂，不知從何下手。我過去也嘗試過一些記帳APP，但總覺得它們過於制式化，無法貼合我個人獨特的消費習慣和需求。這本書最大的吸引力，在於它將Excel這樣一個大家普遍熟悉但可能未被充分發揮的工具，與記帳和投資管理結合。我非常好奇，作者會如何引導我們利用Excel，將雜亂的消費數據，轉化為有價值的財務洞察。我期待書中能夠提供一些關於如何設計Excel表格，以記錄不同類型的支出，如何設定預算，以及如何分析收支趨勢的實用技巧。尤其是在「投資管理」的部分，我希望能夠學到一些基礎但關鍵的概念，例如如何利用Excel來追蹤股票的表現，如何計算投資的回報率，以及如何建立一個簡單分散的投資組合。總之，我希望這本書能夠幫助我建立起一套真正屬於自己的、可持續的理財體系，讓我在有限的收入下，也能夠有效地管理金錢，並為未來的財務目標打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這本書名，簡直擊中了我的心坎裡！我一直覺得，理財這件事，說起來容易，做起來卻是一門大學問。尤其是在這個消費主義盛行的時代，錢好像總是在不經意間就花掉了，卻又不知道錢到底流向了何方。我也曾嘗試過各種手機記帳App，但往往因為介面複雜、功能不夠彈性，或是記帳本身就占用了太多時間，而讓我難以為繼。這本書的標題，結合了我熟悉且擅長的Excel，讓我充滿了好奇。我非常想知道，作者是如何將Excel的強大功能，轉化成一套簡單易懂、又極具實操性的個人理財工具。我期待書中能夠提供一些具體的Excel模板，例如如何建立個人化的收支明細表，如何設定預算並追蹤超支情況，甚至是如何利用Excel製作簡單的資產負債圖表，讓我能夠一目了然地掌握自己的財務狀況。更重要的是，「投資管理」這個部分，我認為是理財的進階階段。我希望這本書能夠以最貼近我們小資族的方式，教我如何利用Excel來進行基本的投資分析，例如如何追蹤股票的漲跌、如何計算投資報酬率，以及如何制定一個適合自己的簡單投資計畫。總之，我期待這本書能成為我理財路上的「人生導師」，幫助我更聰明地管理金錢，讓資產穩健增值。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，聽起來就充滿了實用性和親切感。我一直以來都覺得，理財這件事情，對於許多人來說，是一個既重要又有點令人卻步的課題。尤其是我這樣的上班族，每天忙於工作，下班後更渴望的是休息，但同時又對自己的財務狀況感到一絲不安。我過去也嘗試過不少記帳軟體，但總覺得它們的功能太過單一，或者無法滿足我對於深入分析的需求。這本書的亮點在於它結合了Excel，一個我雖然熟悉但卻很少深入運用在理財上的工具。我非常好奇作者是如何將Excel的強大功能，轉化為一套簡單易懂的理財系統。我期待書中能夠提供一些關於如何建立個人化預算的技巧，如何有效地追蹤和分類每一筆支出，以及如何透過Excel分析我的消費習慣，找出可以節省的空間。更重要的是，「投資管理」這個部分，對我來說是一個很大的吸引點。我希望這本書能以最淺顯易懂的方式，帶領我進入投資的世界，教我如何利用Excel來規劃我的投資目標，如何選擇適合我的投資產品，以及如何評估投資的風險與報酬。我相信，這本書能夠幫助我擺脫過去那種「月光族」的窘境，建立起一個更聰明、更有紀律的理財模式。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，光是看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，我就覺得這本書大概率會是我近期最需要的讀物之一。身為一個在台北打拼的年輕人，每天的開銷項目五花八門，從通勤、三餐、到偶爾和朋友的聚會，錢總是花得不明不白。試過幾款號稱「簡單好用」的記帳APP，但到最後總是草草了事，無法真正幫助我釐清財務狀況。我一直認為，Excel本身就是一個潛力無限的工具，但把它應用在個人理財上，總覺得有點門檻。這本書的出現，就像是一盞明燈，照亮了我探索Excel在理財領域的道路。我非常好奇，作者會如何引導我們一步步建立起一套屬於自己的Excel記帳系統，例如如何設計分類欄位、如何設定預算目標，甚至是如何自動生成報表。我尤其期待「投資管理」的部分，因為我一直對投資有興趣，但又缺乏足夠的知識和信心。希望書中能提供一些關於如何利用Excel來進行初步的投資分析，例如追蹤股價、計算報酬率，或是簡單的資產配置建議，讓我能夠更有把握地踏出投資的第一步。我期待這本書能帶給我的不只是記帳的技巧，更能培養我對於金錢的敏感度，以及做出更明智的財務決策的能力。