【榮登金榜考前秘笈！】防製洗錢與打擊資恐法令及實務（一次考上銀行） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 防製洗錢
• 打擊資恐
• 銀行考試
• 金融法規
• 考前輔導
• 實務操作
• 金融犯罪
• 閤規培訓
• 銀行從業
• 金榜題名

　　★本書除瞭可提供考生通過「防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗」，亦可作為「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」從業人員作業的工具書。

　　洗錢犯罪與大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成瞭極其嚴重的後果。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負麵影響。

　　有鑑於此，政府開辦防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗，提昇金融從業人員專業學養，部份銀行亦將防製洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。由此可知我國金融業目前已採取加強因應及防製措施。

　　本書是為幫助讀者通過「防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗」而編著，亦可作為銀行考試之用。作者精心編撰此考試專用書籍，協助讀者快速建立清晰的觀念。書籍架構依照金融研訓院簡章公佈範圍編撰，每一章節都有詳細說明及曆屆試題練習，考試重點一目瞭然，讓讀者快速吸收。書中也詳細說明瞭防製洗錢與打擊資恐法令相關法條重點，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋，而書中每個法條皆有法條釋義，協助考生對法條的記憶與瞭解，幫助考生們有效率地吸收。

　　第一章到第二章
　　先介紹國際上防製洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓讀者先瞭解國際上之態勢。

　　第三章
　　針對我國防製洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，對國內現行法規對防製洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。

　　本書第四章到第六章
　　分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。

　　近年試題及解析
　　收錄防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之試題，每一題都有詳細解析，考生隻需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！
 

好的，這是一份關於另一本圖書的詳細簡介，內容聚焦於現代企業運營與數字化轉型中的法律風險管控，與您提供的書名主題完全無關。 --- 數字化浪潮下的企業閤規與風險治理：法律前瞻與實務操作指南 圖書簡介： 在全球經濟加速嚮數字化、智能化轉型的關鍵時期，企業麵臨的法律與閤規挑戰正以前所未有的速度和復雜性演進。傳統的風險管理框架已難以有效應對數據安全、算法倫理、跨境電商監管以及新興技術帶來的法律真空。《數字化浪潮下的企業閤規與風險治理：法律前瞻與實務操作指南》正是為應對這一時代命題而精心編撰的重量級著作。 本書並非聚焦於金融行業的特定監管法規，而是為所有身處數字經濟前沿的製造、零售、科技服務以及專業服務機構提供一套全麵、可操作的風險識彆、評估與治理體係。它深度剖析瞭企業在數字化轉型過程中可能觸及的各個法律雷區，並提供瞭切實可行的閤規策略與應對預案。 第一部分：數據資産的法律疆界與治理基石 在數據成為核心生産要素的今天，數據治理的閤規性已成為企業生存的生命綫。本書的第一部分，將法律的視角投射到企業的數據全生命周期管理之中。 一、數據閤規架構的重塑： 我們首先探討瞭《通用數據保護條例》（GDPR）的全球溢齣效應，以及本土《個人信息保護法》對企業境內外數據處理的剛性要求。重點解析瞭跨境數據流動的法律路徑與閤規認證要求，特彆針對依賴SaaS服務和雲端存儲的企業，詳細梳理瞭數據本地化存儲、匿名化、假名化的法律適用標準與技術落地難點。 二、算法的“黑箱”與問責製： 隨著人工智能在商業決策中的滲透加深，算法的公平性、透明度和可解釋性成為新的法律焦點。本書詳細分析瞭歧視性算法認定標準，以及在招聘、信貸審批、營銷推薦等場景中，企業需要承擔的法律責任。我們提供瞭構建“算法治理委員會”的組織架構建議，並闡述瞭如何建立有效的模型風險自評估（Model Risk Self-Assessment, MRSA）流程，以滿足未來監管對算法可追溯性的要求。 三、知識産權與數字內容保護： 在內容創作和數字分發日益頻繁的背景下，知識産權的侵權風險顯著增加。書中闢章節專門討論瞭人工智能生成內容（AIGC）的著作權歸屬問題，並結閤近年來判例，詳述瞭在電商平颱、社交媒體中針對深度僞造（Deepfake）和侵權數字資産的快速維權策略。對於軟件源代碼的商業秘密保護，也提供瞭從閤同設計到技術隔離的全方位法律建議。 第二部分：數字化運營中的閤同、交易與全球化挑戰 企業的數字化運營離不開電子閤同、自動化交易和全球供應鏈的協同。本部分聚焦於這些新型商業模式背後的法律風險與閤同創新。 一、電子簽名與智能閤約的法律效力確認： 本書全麵梳理瞭各國法律對電子簽名有效性的承認標準，並深入分析瞭區塊鏈上智能閤約的法律約束力。針對智能閤約一旦部署便無法修改的特性，我們強調瞭在代碼編寫階段必須嵌入的爭議解決機製和終止條款的法律嚴謹性，避免因技術執行與法律意圖不符而導緻的閤同僵局。 二、供應鏈韌性與商業秘密保護： 全球供應鏈的數字化正在加速，但同時也暴露瞭更深層次的商業秘密泄露風險。我們探討瞭如何通過技術手段（如工業物聯網數據的加密傳輸）與法律手段（如供應商行為準則的強製嵌入、供應鏈盡職調查的法律要求），來構建一道堅固的保護屏障。尤其關注瞭反不正當競爭法在麵對數字滲透時，如何界定“商業秘密”的邊界。 三、稅務閤規與數字化轉型中的避稅風險： 隨著BEPS 2.0（稅基侵蝕與利潤轉移）的推進，跨國數字經濟體的稅務閤規壓力驟增。本書詳細解讀瞭數字服務稅（DST）的最新動態，並指導企業如何閤規地進行跨國利潤分配，避免因轉移定價不當或數字業務模式模糊而麵臨的重大利益調整風險。 第三部分：企業內部控製與危機響應的法律前瞻 成功的閤規不僅是避免懲罰，更是構建企業韌性的核心。第三部分側重於“人”與“製”的結閤，確保企業在危機爆發時能迅速、閤法地應對。 一、內部調查與舉報人保護機製的構建： 在復雜的商業環境中，內部舞弊和不當行為的風險始終存在。本書提供瞭高效、閤法、保密的內部調查操作手冊，包括如何界定律師特權（Attorney-Client Privilege）的適用範圍，如何平衡員工隱私權與調查需求。同時，詳細闡述瞭各國對舉報人保護的最新立法要求，幫助企業建立一個既能發現問題又能保護內部信源的文化。 二、網絡安全事件的法律響應流程（Incident Response）： 一旦發生數據泄露或勒索軟件攻擊，時間就是法律閤規的關鍵。本書提供瞭詳細的“黃金24小時”法律行動清單，涵蓋瞭：立即通知監管機構的法律時限、外部危機公關與法律顧問的協同、證據保全的關鍵步驟，以及如何最大限度地利用“安全港”條款來減輕潛在的監管罰款。 三、企業社會責任（ESG）與治理層麵的法律義務： ESG已從軟性倡議轉變為硬性的治理要求。本書分析瞭董事會對氣候風險、勞工標準和反腐敗的信義義務（Fiduciary Duties）在數字時代的延伸。企業高管如何證明其已充分審視並減輕與可持續發展相關的法律風險，將是未來訴訟中的重要防禦點。 --- 目標讀者群： 本書麵嚮企業法務負責人、閤規官、風險管理部門主管、首席信息官（CIO）、首席數據官（CDO）以及關注企業數字化戰略的董事會成員。它提供瞭從宏觀戰略到具體操作的法律工具箱，確保企業在擁抱創新的同時，築牢不可逾越的法律防綫。通過對前沿案例的深度剖析，本書緻力於將法律閤規部門從成本中心轉變為企業價值增長的戰略夥伴。

編者簡介

金永瑩

　　韆華名師 ─執業會計師：金永瑩
　　會計師考試、公務員高考及格
 

前言

第一章　國際防製洗錢及打擊資恐概述
重點一　國際防製洗錢及打擊資恐的曆史沿革
重點二　洗錢及資恐簡介
試題演練

第二章　國際防製洗錢及打擊資恐組織與措施
重點一　國際防製洗錢及打擊資恐的組織
重點二　FATF四十項建議
重點三　FATF 評鑑方法如何防製洗錢及打擊資恐
試題演練

第三章　我國防製洗錢及打擊資恐政策與法令
重點一　洗錢防製法
重點二　資恐防製法
重點三　存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
試題演練

第四章　我國銀行業防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點
重點一　金融機構防製洗錢辦法
重點二　銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防製洗錢及打擊資恐
　　　　內部控製要點
重點三　銀行防製洗錢及打擊資恐注意事項
重點四　銀行防製洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本
重點五　銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防製計畫指引
重點六　票券商防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點七　銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點八　票券業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點九　信託業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點十　電子支付機構疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

第五章　我國證券、期貨暨投信顧業防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點
重點一　證券期貨業防製洗錢及打擊資恐內部控製要點
重點二　證券期貨業防製洗錢及打擊資恐注意事項
重點三　證券商防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點四　期貨商暨槓桿交易商防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點五　證券投資信託事業證券投資顧問事業防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點六　證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防製計畫指引
重點七　證券商疑似洗錢或資恐交易態樣
重點八　期貨暨槓桿交易商疑似洗錢或資恐交易態
重點九　期貨信託事業暨期貨經理事業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點十　證券投資信託及證券投資顧問事業疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

第六章　我國保險業防製洗錢及打擊資恐執行重點
重點一　保險業防製洗錢及打擊資恐內部控製要點
重點二　人壽保險業防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點三　保險業評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防製計畫指引
重點四　人壽保險業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點五　産物保險業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　保險經紀人疑似洗錢或資恐交易態樣
重點七　保險代理人疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

近年試題及解析
107年彰化銀行新進人員甄試（法務人員）
107年第一銀行新進人員甄試（資訊人員）
107年第一次防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗
 

评分☆☆☆☆☆

老實說，一開始拿到這本書，我有點猶豫。市麵上關於銀行證照考試的書籍多如牛毛，而且常常是“一年一本”，內容更新速度跟不上法令變動。但【榮登金榜考前秘笈！】這個名字，加上“防製洗錢與打擊資恐法令及實務”這個主題，剛好是我目前最頭痛的部分。我之前讀過的幾本，都隻是把金融監管機構發布的條文一股腦地搬上去，然後隨便舉幾個例子，根本沒法幫我理解其精髓。這本書最讓我驚艷的地方在於，它不隻講“是什麼”，更講“為什麼”和“怎麼用”。它會把一些看起來很抽象的概念，比如“瞭解你的客戶”（KYC）或者“可疑交易報告”（STR），通過情景模擬的方式，帶你一步一步走一遍。比如，它會模擬一個客戶前來開戶，銀行人員需要詢問哪些信息，需要注意哪些高風險的跡象，以及一旦發現可疑行為，該如何進行內部通報和外部報告。這種身臨其境的講解方式，比乾背條文效果要好太多瞭。而且，它還很貼心地整理瞭曆年來的考題，並且對答案進行瞭詳細的解析，不僅僅是告訴你是哪個選項對，更會解釋為什麼其他選項是錯的，以及這個題目考察的是哪個知識點。這對於考生來說，簡直是無價之寶。我尤其喜歡它在講解一些模糊地帶時，會引用一些實際的案例，甚至是一些近期發生的、引起社會關注的金融犯罪事件，然後分析這些事件是如何觸犯瞭防洗錢或反恐融資的法律，以及監管機構是如何進行處罰的。這些案例分析，讓我對法令的理解不再是紙上談兵，而是能感受到它在現實世界中的應用和重要性。這本書真的幫我打通瞭任督二脈，讓我對這個科目不再感到畏懼。

评分☆☆☆☆☆

說實話，準備銀行的各種考試，特彆是那種需要專業知識的，真的比高考還要讓人焦慮。我去年考瞭好幾次，每次都是差一點點，尤其是在那個洗錢防製和反恐融資的科目上，總覺得像是隔靴搔癢，抓不住重點。這次看到這本【榮登金榜考前秘笈！】，光看書名就覺得很有吸引力，特彆是“秘笈”這兩個字，實在是太懂我們這些考生的心聲瞭。拿到書以後，我一口氣把它讀完瞭，感覺真的不一樣。它沒有像其他書那樣，把條文一股腦地搬上來，讓你自己去消化。這本書會把每一個條文、每一個規定，都拆解成小塊，然後用很多生動形象的比喻和例子來解釋。比如，在講到“黑名單”和“製裁名單”的時候，它不是簡單地告訴你名單是什麼，而是會給你講，這個名單的來源是什麼，為什麼會更新，以及銀行在執行的時候，有哪些需要注意的細節，甚至會舉例說明，如果因為疏忽而放行瞭被製裁的交易，會麵臨什麼樣的後果。最讓我印象深刻的是，它在講解一些非常專業的東西，比如“可疑交易報告”（STR）的填寫規範時，竟然用瞭一個非常生活化的例子，把復雜的流程變得通俗易懂。而且，這本書的章節安排也非常閤理，從宏觀的國際背景和國內法令，到具體的業務操作和風險管理，再到閤規性檢查和內部審計，幾乎涵蓋瞭防洗錢和反恐融資的方方麵麵。更讓我驚喜的是，它在結尾處還提供瞭一些“考題預測”，並且對一些可能齣現的高頻考點進行瞭深度解析。感覺這本書真的是把考生的需求摸得透透的，就像量身定製一樣。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對銀行的考試一直以來都抱著一種又愛又恨的情緒。愛的是它能給我帶來職業上的晉升，恨的是它那繁雜的考試內容，尤其是那個防洗錢和反恐融資的部分，簡直是我的噩夢。我嘗試過各種輔導書，但每次讀完都感覺雲裏霧裏，考試的時候更是手足無措。這次看到這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務】，真的可以說是我的“救星”。它的標題就點明瞭它的目標——“一次考上銀行”，這正是我最渴望的。我驚喜地發現，這本書的講解方式完全不同於我之前看過的任何一本。它沒有把晦澀難懂的法律條文作為開篇，而是從一個很小的故事講起，通過這個故事引齣洗錢的危害，以及為什麼需要法律來規製。這種“故事化”的教學方式，立刻就吸引瞭我的注意力，讓我覺得學習過程不再那麼枯燥。而且，它在講解具體的法令時，會把每一個概念都拆解得非常細緻，並且用很多圖錶和流程圖來輔助說明，讓復雜的概念變得一目瞭然。我特彆喜歡它在講解“可疑交易報告”（STR）的填寫時，提供的那些“範例”，並且詳細分析瞭報告中每一個欄位的填寫要點，這對於我們實際操作非常有指導意義。更讓我驚喜的是，它還收集瞭很多近期發生的、與洗錢和反恐融資相關的真實案例，並且對這些案例進行瞭深入的剖析，讓我能夠更直觀地理解法律是如何在現實世界中發揮作用的。這本書真的讓我對這個科目有瞭全新的認識，感覺自己不再是孤軍奮戰，而是有瞭一個強有力的“秘笈”在手。

评分☆☆☆☆☆

為瞭準備銀行的專業資格考試，我真的沒少下功夫，尤其是那個關於洗錢防製和反恐融資的科目，每次都讓我頭疼不已。買過不少市麵上的書籍，但總覺得差瞭點什麼。要麼內容更新不及時，要麼講解過於理論化，難以與實際工作相結閤。這次偶然間看到瞭這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務】，它的名字聽起來就很誘人，而且“一次考上銀行”的承諾更是讓人心動。拿到書後，我迫不及待地翻閱，最大的感受就是它的編排設計非常人性化。它不是一味地堆砌法條，而是將復雜的法令內容，通過生動形象的比喻、圖錶以及大量的實務案例，轉化為易於理解和記憶的知識。例如，在講解“客戶身份識彆”這個環節時，它並沒有僅僅列齣需要核對的證件，而是詳細分析瞭不同類型客戶的潛在風險，以及在實際操作中可能遇到的各種情況，並提供瞭相應的應對策略。這種“情景式”的學習方式，讓我感覺自己仿佛置身於實際業務場景中，學習效果自然事半功倍。此外，本書還特彆強調瞭“風險導嚮”的理念，詳細闡述瞭如何識彆、評估和管理不同層級的洗錢和恐怖融資風險，並提供瞭相應的控製措施。這一點對於我們這些在實際一綫工作的從業人員來說，具有極其重要的指導意義。更讓我驚喜的是，書中還附帶瞭許多“考前關鍵點提示”和“易錯題解析”，這些內容無疑是為考生量身定做的“通關秘籍”，能夠幫助我們高效備考，直擊考點。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對於銀行考試裏的“防製洗錢與打擊資恐”這部分內容，一直以來都感到非常頭疼。感覺這個科目就像是迷宮一樣，條文多、概念雜，而且還經常更新，每次復習都像是在原地踏步。市麵上很多教材，要麼是把法律條文原封不動地搬過來，看得我直打瞌睡，要麼就是舉一些非常官方、脫離實際的例子，根本無法幫助我理解。這次偶然看到這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務（一次考上銀行）】，一開始隻是抱著試試看的心態。但當我翻開書之後，真的大吃一驚。這本書的講解方式，完全顛覆瞭我對這類教材的印象。它不僅僅是教我“是什麼”，更注重教我“為什麼”和“怎麼做”。它會用很多生動形象的比喻，把那些晦澀難懂的法律概念變得通俗易懂。比如，它在講解“洗錢”的三個階段時，用瞭“清洗”、“分散”和“融入”這樣一個清晰的比喻，讓我一下子就抓住瞭核心。而且，這本書在講解每一個法規的時候，都會緊跟著一個相關的實務案例，並且對案例進行深入的分析，告訴我這個案例是如何觸犯瞭哪條法律，以及銀行應該如何應對。這種“案例驅動”的學習方式，讓我感覺自己不再是被動地學習，而是真正地在理解和應用。更讓我驚喜的是，它在講解一些高風險業務和客戶識彆的時候，給齣瞭非常具體的操作指引，就像一個經驗豐富的老師在手把手教我一樣。這本書真的是把“秘笈”兩個字落到瞭實處，感覺找到瞭通往“一次考上銀行”的捷徑。

评分☆☆☆☆☆

我本身是在銀行工作的，平時接觸的業務很多都跟防製洗錢和打擊資恐有關，但要真正考取相關的證書，總是覺得書本知識和實際操作之間存在一些鴻溝。市麵上很多書，雖然內容全麵，但要麼過於理論化，要麼就隻是羅列條文，實在很難讓人透徹理解。這次看到這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務】，名字聽起來就很有針對性，我抱著試試看的心態買瞭下來。翻開書後，我最大的感受就是它的“實操性”非常強。它不像其他書那樣，隻是枯燥地講解法條，而是會穿插大量的實際案例，並且深入分析這些案例背後的成因和影響。例如，在講解“客戶盡職調查”（CDD）的時候，它會結閤具體的場景，分析不同類型的客戶，比如企業客戶、個人客戶，在盡職調查時需要關注的重點是什麼，可能遇到的風險又有哪些。它還會講解如何識彆“空殼公司”或者“代理人”等洗錢的常見手法，並且給齣一些實用的鑒彆技巧。這一點對於我們日常工作中識彆風險非常有幫助。而且，這本書的條理非常清晰，結構也很完整。它不僅僅局限於法規層麵，還延伸到瞭風險評估、內部控製、監測係統等多個方麵，讓我對整個防製洗錢和反恐融資的體係有瞭更全麵的認識。更重要的是，它還提供瞭一些考前必備的“小技巧”，比如如何高效記憶法條、如何抓住考題的“關鍵詞”等，這些都是在理論書籍中很難獲得的寶貴經驗。總的來說，這本書真正做到瞭“授人以漁”，讓我不僅學到瞭知識，更學到瞭如何運用知識去應對考試和實際工作。

评分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業摸爬滾打多年的基層員工，我深知防製洗錢與打擊資恐的重要性，也深切體會到準備相關考試的艱辛。我嘗試過市麵上許多同類書籍，但總覺得它們要麼內容過於陳舊，要麼講解方式過於刻闆，難以深入理解。這次偶然接觸到這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務】，我可以說，它是我近年來看到過的最貼閤實際、最具有指導意義的備考書籍。這本書最讓我贊賞的是它對法令的解讀方式。它不是簡單地復製粘貼條文，而是結閤大量的實際案例，深入淺齣地剖析瞭每一項法規的內涵和外延。例如，在講解“大額現金交易報告”和“可疑交易報告”時，它不僅列齣瞭報告的條件和流程，更通過分析過往的違規案例，揭示瞭在實際操作中容易被忽略的細節和潛在風險。這種“案例+法規”的模式，讓我在理解法律條文的同時，也能深刻認識到其在現實業務中的應用和重要性。此外，這本書在章節編排上也極具匠心。它從宏觀的國際反洗錢背景，到國內相關法律法規的詳細解讀，再到具體業務操作中的風險管理與內部控製，層層遞進，邏輯清晰。它還專門開闢瞭章節講解如何識彆和管理高風險客戶，這對我們在日常工作中識彆風險、防範未然具有極強的指導價值。我尤其欣賞書中提供的“考前衝刺”部分，它提煉瞭考試的重點和難點，並給齣瞭高效的記憶方法和答題技巧，這無疑是為考生量身打造的“通關秘籍”。

评分☆☆☆☆☆

我之前為瞭考銀行內部的升遷資格，光是這個防洗錢跟反恐融資的科目就花瞭好多時間和精力。買過的書不下五本，但說實話，真正能幫到我的，沒幾本。大部分都是法條堆疊，看起來就讓人頭昏腦漲。這次偶然看到這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務】，名字聽起來是挺“王婆賣瓜”，但點進去看瞭一下目錄和試讀章節，發現內容跟其他書真的很不一樣。它不是那種一上來就講一堆專業術語，讓你摸不著頭腦的書。它會從最基礎的概念開始講，比如洗錢到底是怎麼一迴事，為什麼需要反洗錢，然後纔慢慢深入到法令的細節。最吸引我的地方是，它在講解每一個法條或者規定的時候，都會緊接著配上相關的實務案例，並且會分析這個案例中的關鍵點，以及為什麼會齣現這樣的情況。比如，在講到“受益所有人”的時候，它不隻是告訴你這個定義，還會舉例說明，為什麼識彆受益所有人這麼重要，以及在實際操作中可能會遇到哪些睏難，銀行該如何應對。另外，這本書的章節編排也很有邏輯性，從宏觀的法律框架，到微觀的具體操作，再到風險管理和內部控製，一層層遞進。它還專門開闢瞭一個章節講解“高風險客戶”的管理，這一點對我來說太重要瞭，因為在實際工作中，識彆和管理高風險客戶一直是我們的難點。而且，這本書的語言風格也比較活潑，不像傳統的法律書籍那麼枯燥，讀起來比較輕鬆，不會有很大的閱讀壓力。感覺作者真的是站在考生的角度，把最難懂的部分，用最容易理解的方式呈現齣來。

评分☆☆☆☆☆

說實話，為瞭準備銀行的各種考試，我付齣瞭很多時間和心血，尤其是那個令我聞風喪膽的防製洗錢與打擊資恐科目。每次看到那些密密麻麻的法律條文，我都感到一陣眩暈，感覺自己像是在大海裏漂泊，找不到方嚮。這次，我抱著最後一搏的心態，入手瞭這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務（一次考上銀行）】。拿到書的那一刻，我被它那充滿活力的封麵設計吸引瞭，但更讓我驚喜的是裏麵的內容。它沒有像其他教材那樣，一上來就用枯燥的術語轟炸你，而是從一個我能理解的“故事”開始，慢慢引導我進入這個看似復雜的領域。作者真的是花瞭很多心思，把一些抽象的概念，用非常形象的比喻和生動的例子講齣來。比如，在講解“瞭解你的客戶”（KYC）的時候，它會模擬一個客戶來開戶的場景，詳細地告訴你需要問什麼問題，要注意哪些細節，甚至會提到一些“潛規則”一樣的識彆技巧。這讓我感覺不是在讀書，而是在跟一個經驗豐富的銀行從業者在對話。最讓我滿意的是，這本書不僅講瞭“是什麼”，更講瞭“為什麼”和“怎麼做”。它會深入分析每一個法律條文背後的邏輯，以及在實際操作中可能遇到的問題，並提供相應的解決方案。我特彆喜歡它在講解“可疑交易報告”時，提供的那些“模闆”和“注意事項”，這對於我們基層人員來說，簡直是及時雨。而且，這本書的語言風格也非常親切，沒有那種高高在上的感覺，就像一位知心朋友在指導你如何備考。總而言之，這本“秘笈”真的讓我看到瞭“一次考上銀行”的希望。

评分☆☆☆☆☆

真的，要準備銀行的考試，尤其是那種考證類的，真的比公務員考試還讓人頭疼，因為題目刁鑽，又講究時效性。我去年考瞭兩次，都沒過，特彆是那個防洗錢跟打資恐的科目，每次都栽在這上麵。說是法條，但實務操作又是另一迴事，書上講的跟我實際看到的、遇到的，總感覺隔瞭一層紗。這次看到這本【榮登金榜考前秘笈！防製洗錢與打擊資恐法令及實務（一次考上銀行）】，名字就夠唬人的，但重點是“秘笈”兩個字，我實在太需要秘笈瞭！翻開來，發現它不是那種把法條冷冰冰羅列齣來的書。它有案例分析，而且案例都挺貼近現實的，不是那種教科書上乾巴巴的例子。比如，它會講到虛擬貨幣的洗錢風險，還有那些跨國勾結的洗錢手法，有時候讀瞭會覺得“哇，原來現實中這麼復雜”。更重要的是，它把復雜的法令拆解得很清楚，用瞭很多圖錶和口訣，感覺不像是在啃法律書，更像是在玩一個解謎遊戲。我特彆喜歡它後麵的“考前速記”部分，把最重要的概念和法條用最精煉的語言總結齣來，考試前拿齣來翻翻，印象會深刻很多。這本書的排版也很舒服，不是密密麻麻的文字，留白恰到好處，看起來不纍。而且，作者在某些章節後麵還附帶瞭一些“實務小提示”，這些纔是真正值錢的東西，它告訴你考試時，如果遇到這種問題，應該從哪個角度去思考，哪個法條最可能被引用。我感覺這本秘笈，真的是把我之前那些零散、模糊的知識點，都給串起來瞭，而且還點撥瞭我一些之前沒注意到的盲點。希望這次真的能靠它“一次考上銀行”！