【荣登金榜考前秘笈！】防制洗钱与打击资恐法令及实务（一次考上银行） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　★本书除了可提供考生通过「防制洗钱与打击资恐专业人员测验」，亦可作为「银行业」、「证券、期货暨投信顾业」、「保险业」从业人员作业的工具书。

　　洗钱犯罪与大多数的犯罪共生，对经济、安全和社会都造成了极其严重的后果。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。

　　有鑑于此，政府开办防制洗钱与打击资恐专业人员测验，提昇金融从业人员专业学养，部份银行亦将防制洗钱与打击资恐的知识作为列入考试范围之一。由此可知我国金融业目前已採取加强因应及防制措施。

　　本书是为帮助读者通过「防制洗钱与打击资恐专业人员测验」而编着，亦可作为银行考试之用。作者精心编撰此考试专用书籍，协助读者快速建立清晰的观念。书籍架构依照金融研训院简章公佈范围编撰，每一章节都有详细说明及历届试题练习，考试重点一目了然，让读者快速吸收。书中也详细说明了防制洗钱与打击资恐法令相关法条重点，虽然相关规范法令既多且杂，但都有一定的脉络可寻，而书中每个法条皆有法条释义，协助考生对法条的记忆与了解，帮助考生们有效率地吸收。

　　第一章到第二章
　　先介绍国际上防制洗钱及打击资恐的相关的国际组织与採取对应之措施，让读者先了解国际上之态势。

　　第三章
　　针对我国防制洗钱及打击资恐政策与法令做详细解说，对国内现行法规对防制洗钱与打击资恐法令有基本的概念及认识。

　　本书第四章到第六章
　　分述我国「银行业」、「证券、期货暨投信顾业」、「保险业」，防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点。

　　近年试题及解析
　　收录防制洗钱与打击资恐专业人员测验及银行相关考科之试题，每一题都有详细解析，考生只需多加演练，将错误的题目细心订正，并熟读书中的解析，相信本书是您考取证照的最佳捷径！
 

好的，这是一份关于另一本图书的详细简介，内容聚焦于现代企业运营与数字化转型中的法律风险管控，与您提供的书名主题完全无关。 --- 数字化浪潮下的企业合规与风险治理：法律前瞻与实务操作指南 图书简介： 在全球经济加速向数字化、智能化转型的关键时期，企业面临的法律与合规挑战正以前所未有的速度和复杂性演进。传统的风险管理框架已难以有效应对数据安全、算法伦理、跨境电商监管以及新兴技术带来的法律真空。《数字化浪潮下的企业合规与风险治理：法律前瞻与实务操作指南》正是为应对这一时代命题而精心编撰的重量级著作。 本书并非聚焦于金融行业的特定监管法规，而是为所有身处数字经济前沿的制造、零售、科技服务以及专业服务机构提供一套全面、可操作的风险识别、评估与治理体系。它深度剖析了企业在数字化转型过程中可能触及的各个法律雷区，并提供了切实可行的合规策略与应对预案。 第一部分：数据资产的法律疆界与治理基石 在数据成为核心生产要素的今天，数据治理的合规性已成为企业生存的生命线。本书的第一部分，将法律的视角投射到企业的数据全生命周期管理之中。 一、数据合规架构的重塑： 我们首先探讨了《通用数据保护条例》（GDPR）的全球溢出效应，以及本土《个人信息保护法》对企业境内外数据处理的刚性要求。重点解析了跨境数据流动的法律路径与合规认证要求，特别针对依赖SaaS服务和云端存储的企业，详细梳理了数据本地化存储、匿名化、假名化的法律适用标准与技术落地难点。 二、算法的“黑箱”与问责制： 随着人工智能在商业决策中的渗透加深，算法的公平性、透明度和可解释性成为新的法律焦点。本书详细分析了歧视性算法认定标准，以及在招聘、信贷审批、营销推荐等场景中，企业需要承担的法律责任。我们提供了构建“算法治理委员会”的组织架构建议，并阐述了如何建立有效的模型风险自评估（Model Risk Self-Assessment, MRSA）流程，以满足未来监管对算法可追溯性的要求。 三、知识产权与数字内容保护： 在内容创作和数字分发日益频繁的背景下，知识产权的侵权风险显著增加。书中辟章节专门讨论了人工智能生成内容（AIGC）的著作权归属问题，并结合近年来判例，详述了在电商平台、社交媒体中针对深度伪造（Deepfake）和侵权数字资产的快速维权策略。对于软件源代码的商业秘密保护，也提供了从合同设计到技术隔离的全方位法律建议。 第二部分：数字化运营中的合同、交易与全球化挑战 企业的数字化运营离不开电子合同、自动化交易和全球供应链的协同。本部分聚焦于这些新型商业模式背后的法律风险与合同创新。 一、电子签名与智能合约的法律效力确认： 本书全面梳理了各国法律对电子签名有效性的承认标准，并深入分析了区块链上智能合约的法律约束力。针对智能合约一旦部署便无法修改的特性，我们强调了在代码编写阶段必须嵌入的争议解决机制和终止条款的法律严谨性，避免因技术执行与法律意图不符而导致的合同僵局。 二、供应链韧性与商业秘密保护： 全球供应链的数字化正在加速，但同时也暴露了更深层次的商业秘密泄露风险。我们探讨了如何通过技术手段（如工业物联网数据的加密传输）与法律手段（如供应商行为准则的强制嵌入、供应链尽职调查的法律要求），来构建一道坚固的保护屏障。尤其关注了反不正当竞争法在面对数字渗透时，如何界定“商业秘密”的边界。 三、税务合规与数字化转型中的避税风险： 随着BEPS 2.0（税基侵蚀与利润转移）的推进，跨国数字经济体的税务合规压力骤增。本书详细解读了数字服务税（DST）的最新动态，并指导企业如何合规地进行跨国利润分配，避免因转移定价不当或数字业务模式模糊而面临的重大利益调整风险。 第三部分：企业内部控制与危机响应的法律前瞻 成功的合规不仅是避免惩罚，更是构建企业韧性的核心。第三部分侧重于“人”与“制”的结合，确保企业在危机爆发时能迅速、合法地应对。 一、内部调查与举报人保护机制的构建： 在复杂的商业环境中，内部舞弊和不当行为的风险始终存在。本书提供了高效、合法、保密的内部调查操作手册，包括如何界定律师特权（Attorney-Client Privilege）的适用范围，如何平衡员工隐私权与调查需求。同时，详细阐述了各国对举报人保护的最新立法要求，帮助企业建立一个既能发现问题又能保护内部信源的文化。 二、网络安全事件的法律响应流程（Incident Response）： 一旦发生数据泄露或勒索软件攻击，时间就是法律合规的关键。本书提供了详细的“黄金24小时”法律行动清单，涵盖了：立即通知监管机构的法律时限、外部危机公关与法律顾问的协同、证据保全的关键步骤，以及如何最大限度地利用“安全港”条款来减轻潜在的监管罚款。 三、企业社会责任（ESG）与治理层面的法律义务： ESG已从软性倡议转变为硬性的治理要求。本书分析了董事会对气候风险、劳工标准和反腐败的信义义务（Fiduciary Duties）在数字时代的延伸。企业高管如何证明其已充分审视并减轻与可持续发展相关的法律风险，将是未来诉讼中的重要防御点。 --- 目标读者群： 本书面向企业法务负责人、合规官、风险管理部门主管、首席信息官（CIO）、首席数据官（CDO）以及关注企业数字化战略的董事会成员。它提供了从宏观战略到具体操作的法律工具箱，确保企业在拥抱创新的同时，筑牢不可逾越的法律防线。通过对前沿案例的深度剖析，本书致力于将法律合规部门从成本中心转变为企业价值增长的战略伙伴。

编者简介

金永莹

　　千华名师 ─执业会计师：金永莹
　　会计师考试、公务员高考及格
 

前言

第一章　国际防制洗钱及打击资恐概述
重点一　国际防制洗钱及打击资恐的历史沿革
重点二　洗钱及资恐简介
试题演练

第二章　国际防制洗钱及打击资恐组织与措施
重点一　国际防制洗钱及打击资恐的组织
重点二　FATF四十项建议
重点三　FATF 评鑑方法如何防制洗钱及打击资恐
试题演练

第三章　我国防制洗钱及打击资恐政策与法令
重点一　洗钱防制法
重点二　资恐防制法
重点三　存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法
试题演练

第四章　我国银行业防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点
重点一　金融机构防制洗钱办法
重点二　银行业及电子支付机构电子票证发行机构防制洗钱及打击资恐
　　　　内部控制要点
重点三　银行防制洗钱及打击资恐注意事项
重点四　银行防制洗钱及打击资助恐怖主义注意事项范本
重点五　银行评估洗钱及资恐风险及订定相关防制计画指引
重点六　票券商防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点七　银行业疑似洗钱或资恐交易态样
重点八　票券业疑似洗钱或资恐交易态样
重点九　信託业疑似洗钱或资恐交易态样
重点十　电子支付机构疑似洗钱或资恐交易态样
试题演练

第五章　我国证券、期货暨投信顾业防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点
重点一　证券期货业防制洗钱及打击资恐内部控制要点
重点二　证券期货业防制洗钱及打击资恐注意事项
重点三　证券商防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点四　期货商暨槓桿交易商防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点五　证券投资信託事业证券投资顾问事业防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点六　证券商评估洗钱及资恐风险及订定相关防制计画指引
重点七　证券商疑似洗钱或资恐交易态样
重点八　期货暨槓桿交易商疑似洗钱或资恐交易态
重点九　期货信託事业暨期货经理事业疑似洗钱或资恐交易态样
重点十　证券投资信託及证券投资顾问事业疑似洗钱或资恐交易态样
试题演练

第六章　我国保险业防制洗钱及打击资恐执行重点
重点一　保险业防制洗钱及打击资恐内部控制要点
重点二　人寿保险业防制洗钱及打击资恐注意事项范本
重点三　保险业评估洗钱及资助恐怖主义风险及订定相关防制计画指引
重点四　人寿保险业疑似洗钱或资恐交易态样
重点五　产物保险业疑似洗钱或资恐交易态样
重点六　保险经纪人疑似洗钱或资恐交易态样
重点七　保险代理人疑似洗钱或资恐交易态样
试题演练

近年试题及解析
107年彰化银行新进人员甄试（法务人员）
107年第一银行新进人员甄试（资讯人员）
107年第一次防制洗钱与打击资恐专业人员测验
 

评分☆☆☆☆☆

老实说，一开始拿到这本书，我有点犹豫。市面上关于银行证照考试的书籍多如牛毛，而且常常是“一年一本”，内容更新速度跟不上法令变动。但【荣登金榜考前秘笈！】这个名字，加上“防制洗钱与打击资恐法令及实务”这个主题，刚好是我目前最头痛的部分。我之前读过的几本，都只是把金融监管机构发布的条文一股脑地搬上去，然后随便举几个例子，根本没法帮我理解其精髓。这本书最让我惊艳的地方在于，它不只讲“是什么”，更讲“为什么”和“怎么用”。它会把一些看起来很抽象的概念，比如“了解你的客户”（KYC）或者“可疑交易报告”（STR），通过情景模拟的方式，带你一步一步走一遍。比如，它会模拟一个客户前来开户，银行人员需要询问哪些信息，需要注意哪些高风险的迹象，以及一旦发现可疑行为，该如何进行内部通报和外部报告。这种身临其境的讲解方式，比干背条文效果要好太多了。而且，它还很贴心地整理了历年来的考题，并且对答案进行了详细的解析，不仅仅是告诉你是哪个选项对，更会解释为什么其他选项是错的，以及这个题目考察的是哪个知识点。这对于考生来说，简直是无价之宝。我尤其喜欢它在讲解一些模糊地带时，会引用一些实际的案例，甚至是一些近期发生的、引起社会关注的金融犯罪事件，然后分析这些事件是如何触犯了防洗钱或反恐融资的法律，以及监管机构是如何进行处罚的。这些案例分析，让我对法令的理解不再是纸上谈兵，而是能感受到它在现实世界中的应用和重要性。这本书真的帮我打通了任督二脉，让我对这个科目不再感到畏惧。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融行业摸爬滚打多年的基层员工，我深知防制洗钱与打击资恐的重要性，也深切体会到准备相关考试的艰辛。我尝试过市面上许多同类书籍，但总觉得它们要么内容过于陈旧，要么讲解方式过于刻板，难以深入理解。这次偶然接触到这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务】，我可以说，它是我近年来看到过的最贴合实际、最具有指导意义的备考书籍。这本书最让我赞赏的是它对法令的解读方式。它不是简单地复制粘贴条文，而是结合大量的实际案例，深入浅出地剖析了每一项法规的内涵和外延。例如，在讲解“大额现金交易报告”和“可疑交易报告”时，它不仅列出了报告的条件和流程，更通过分析过往的违规案例，揭示了在实际操作中容易被忽略的细节和潜在风险。这种“案例+法规”的模式，让我在理解法律条文的同时，也能深刻认识到其在现实业务中的应用和重要性。此外，这本书在章节编排上也极具匠心。它从宏观的国际反洗钱背景，到国内相关法律法规的详细解读，再到具体业务操作中的风险管理与内部控制，层层递进，逻辑清晰。它还专门开辟了章节讲解如何识别和管理高风险客户，这对我们在日常工作中识别风险、防范未然具有极强的指导价值。我尤其欣赏书中提供的“考前冲刺”部分，它提炼了考试的重点和难点，并给出了高效的记忆方法和答题技巧，这无疑是为考生量身打造的“通关秘籍”。

评分☆☆☆☆☆

说实话，准备银行的各种考试，特别是那种需要专业知识的，真的比高考还要让人焦虑。我去年考了好几次，每次都是差一点点，尤其是在那个洗钱防制和反恐融资的科目上，总觉得像是隔靴搔痒，抓不住重点。这次看到这本【荣登金榜考前秘笈！】，光看书名就觉得很有吸引力，特别是“秘笈”这两个字，实在是太懂我们这些考生的心声了。拿到书以后，我一口气把它读完了，感觉真的不一样。它没有像其他书那样，把条文一股脑地搬上来，让你自己去消化。这本书会把每一个条文、每一个规定，都拆解成小块，然后用很多生动形象的比喻和例子来解释。比如，在讲到“黑名单”和“制裁名单”的时候，它不是简单地告诉你名单是什么，而是会给你讲，这个名单的来源是什么，为什么会更新，以及银行在执行的时候，有哪些需要注意的细节，甚至会举例说明，如果因为疏忽而放行了被制裁的交易，会面临什么样的后果。最让我印象深刻的是，它在讲解一些非常专业的东西，比如“可疑交易报告”（STR）的填写规范时，竟然用了一个非常生活化的例子，把复杂的流程变得通俗易懂。而且，这本书的章节安排也非常合理，从宏观的国际背景和国内法令，到具体的业务操作和风险管理，再到合规性检查和内部审计，几乎涵盖了防洗钱和反恐融资的方方面面。更让我惊喜的是，它在结尾处还提供了一些“考题预测”，并且对一些可能出现的高频考点进行了深度解析。感觉这本书真的是把考生的需求摸得透透的，就像量身定制一样。

评分☆☆☆☆☆

我之前为了考银行内部的升迁资格，光是这个防洗钱跟反恐融资的科目就花了好多时间和精力。买过的书不下五本，但说实话，真正能帮到我的，没几本。大部分都是法条堆叠，看起来就让人头昏脑涨。这次偶然看到这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务】，名字听起来是挺“王婆卖瓜”，但点进去看了一下目录和试读章节，发现内容跟其他书真的很不一样。它不是那种一上来就讲一堆专业术语，让你摸不着头脑的书。它会从最基础的概念开始讲，比如洗钱到底是怎么一回事，为什么需要反洗钱，然后才慢慢深入到法令的细节。最吸引我的地方是，它在讲解每一个法条或者规定的时候，都会紧接着配上相关的实务案例，并且会分析这个案例中的关键点，以及为什么会出现这样的情况。比如，在讲到“受益所有人”的时候，它不只是告诉你这个定义，还会举例说明，为什么识别受益所有人这么重要，以及在实际操作中可能会遇到哪些困难，银行该如何应对。另外，这本书的章节编排也很有逻辑性，从宏观的法律框架，到微观的具体操作，再到风险管理和内部控制，一层层递进。它还专门开辟了一个章节讲解“高风险客户”的管理，这一点对我来说太重要了，因为在实际工作中，识别和管理高风险客户一直是我们的难点。而且，这本书的语言风格也比较活泼，不像传统的法律书籍那么枯燥，读起来比较轻松，不会有很大的阅读压力。感觉作者真的是站在考生的角度，把最难懂的部分，用最容易理解的方式呈现出来。

评分☆☆☆☆☆

为了准备银行的专业资格考试，我真的没少下功夫，尤其是那个关于洗钱防制和反恐融资的科目，每次都让我头疼不已。买过不少市面上的书籍，但总觉得差了点什么。要么内容更新不及时，要么讲解过于理论化，难以与实际工作相结合。这次偶然间看到了这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务】，它的名字听起来就很诱人，而且“一次考上银行”的承诺更是让人心动。拿到书后，我迫不及待地翻阅，最大的感受就是它的编排设计非常人性化。它不是一味地堆砌法条，而是将复杂的法令内容，通过生动形象的比喻、图表以及大量的实务案例，转化为易于理解和记忆的知识。例如，在讲解“客户身份识别”这个环节时，它并没有仅仅列出需要核对的证件，而是详细分析了不同类型客户的潜在风险，以及在实际操作中可能遇到的各种情况，并提供了相应的应对策略。这种“情景式”的学习方式，让我感觉自己仿佛置身于实际业务场景中，学习效果自然事半功倍。此外，本书还特别强调了“风险导向”的理念，详细阐述了如何识别、评估和管理不同层级的洗钱和恐怖融资风险，并提供了相应的控制措施。这一点对于我们这些在实际一线工作的从业人员来说，具有极其重要的指导意义。更让我惊喜的是，书中还附带了许多“考前关键点提示”和“易错题解析”，这些内容无疑是为考生量身定做的“通关秘籍”，能够帮助我们高效备考，直击考点。

评分☆☆☆☆☆

说实话，为了准备银行的各种考试，我付出了很多时间和心血，尤其是那个令我闻风丧胆的防制洗钱与打击资恐科目。每次看到那些密密麻麻的法律条文，我都感到一阵眩晕，感觉自己像是在大海里漂泊，找不到方向。这次，我抱着最后一搏的心态，入手了这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务（一次考上银行）】。拿到书的那一刻，我被它那充满活力的封面设计吸引了，但更让我惊喜的是里面的内容。它没有像其他教材那样，一上来就用枯燥的术语轰炸你，而是从一个我能理解的“故事”开始，慢慢引导我进入这个看似复杂的领域。作者真的是花了很多心思，把一些抽象的概念，用非常形象的比喻和生动的例子讲出来。比如，在讲解“了解你的客户”（KYC）的时候，它会模拟一个客户来开户的场景，详细地告诉你需要问什么问题，要注意哪些细节，甚至会提到一些“潜规则”一样的识别技巧。这让我感觉不是在读书，而是在跟一个经验丰富的银行从业者在对话。最让我满意的是，这本书不仅讲了“是什么”，更讲了“为什么”和“怎么做”。它会深入分析每一个法律条文背后的逻辑，以及在实际操作中可能遇到的问题，并提供相应的解决方案。我特别喜欢它在讲解“可疑交易报告”时，提供的那些“模板”和“注意事项”，这对于我们基层人员来说，简直是及时雨。而且，这本书的语言风格也非常亲切，没有那种高高在上的感觉，就像一位知心朋友在指导你如何备考。总而言之，这本“秘笈”真的让我看到了“一次考上银行”的希望。

评分☆☆☆☆☆

我本身是在银行工作的，平时接触的业务很多都跟防制洗钱和打击资恐有关，但要真正考取相关的证书，总是觉得书本知识和实际操作之间存在一些鸿沟。市面上很多书，虽然内容全面，但要么过于理论化，要么就只是罗列条文，实在很难让人透彻理解。这次看到这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务】，名字听起来就很有针对性，我抱着试试看的心态买了下来。翻开书后，我最大的感受就是它的“实操性”非常强。它不像其他书那样，只是枯燥地讲解法条，而是会穿插大量的实际案例，并且深入分析这些案例背后的成因和影响。例如，在讲解“客户尽职调查”（CDD）的时候，它会结合具体的场景，分析不同类型的客户，比如企业客户、个人客户，在尽职调查时需要关注的重点是什么，可能遇到的风险又有哪些。它还会讲解如何识别“空壳公司”或者“代理人”等洗钱的常见手法，并且给出一些实用的鉴别技巧。这一点对于我们日常工作中识别风险非常有帮助。而且，这本书的条理非常清晰，结构也很完整。它不仅仅局限于法规层面，还延伸到了风险评估、内部控制、监测系统等多个方面，让我对整个防制洗钱和反恐融资的体系有了更全面的认识。更重要的是，它还提供了一些考前必备的“小技巧”，比如如何高效记忆法条、如何抓住考题的“关键词”等，这些都是在理论书籍中很难获得的宝贵经验。总的来说，这本书真正做到了“授人以渔”，让我不仅学到了知识，更学到了如何运用知识去应对考试和实际工作。

评分☆☆☆☆☆

真的，要准备银行的考试，尤其是那种考证类的，真的比公务员考试还让人头疼，因为题目刁钻，又讲究时效性。我去年考了两次，都没过，特别是那个防洗钱跟打资恐的科目，每次都栽在这上面。说是法条，但实务操作又是另一回事，书上讲的跟我实际看到的、遇到的，总感觉隔了一层纱。这次看到这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务（一次考上银行）】，名字就够唬人的，但重点是“秘笈”两个字，我实在太需要秘笈了！翻开来，发现它不是那种把法条冷冰冰罗列出来的书。它有案例分析，而且案例都挺贴近现实的，不是那种教科书上干巴巴的例子。比如，它会讲到虚拟货币的洗钱风险，还有那些跨国勾结的洗钱手法，有时候读了会觉得“哇，原来现实中这么复杂”。更重要的是，它把复杂的法令拆解得很清楚，用了很多图表和口诀，感觉不像是在啃法律书，更像是在玩一个解谜游戏。我特别喜欢它后面的“考前速记”部分，把最重要的概念和法条用最精炼的语言总结出来，考试前拿出来翻翻，印象会深刻很多。这本书的排版也很舒服，不是密密麻麻的文字，留白恰到好处，看起来不累。而且，作者在某些章节后面还附带了一些“实务小提示”，这些才是真正值钱的东西，它告诉你考试时，如果遇到这种问题，应该从哪个角度去思考，哪个法条最可能被引用。我感觉这本秘笈，真的是把我之前那些零散、模糊的知识点，都给串起来了，而且还点拨了我一些之前没注意到的盲点。希望这次真的能靠它“一次考上银行”！

评分☆☆☆☆☆

老实说，我对银行的考试一直以来都抱着一种又爱又恨的情绪。爱的是它能给我带来职业上的晋升，恨的是它那繁杂的考试内容，尤其是那个防洗钱和反恐融资的部分，简直是我的噩梦。我尝试过各种辅导书，但每次读完都感觉云里雾里，考试的时候更是手足无措。这次看到这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务】，真的可以说是我的“救星”。它的标题就点明了它的目标——“一次考上银行”，这正是我最渴望的。我惊喜地发现，这本书的讲解方式完全不同于我之前看过的任何一本。它没有把晦涩难懂的法律条文作为开篇，而是从一个很小的故事讲起，通过这个故事引出洗钱的危害，以及为什么需要法律来规制。这种“故事化”的教学方式，立刻就吸引了我的注意力，让我觉得学习过程不再那么枯燥。而且，它在讲解具体的法令时，会把每一个概念都拆解得非常细致，并且用很多图表和流程图来辅助说明，让复杂的概念变得一目了然。我特别喜欢它在讲解“可疑交易报告”（STR）的填写时，提供的那些“范例”，并且详细分析了报告中每一个栏位的填写要点，这对于我们实际操作非常有指导意义。更让我惊喜的是，它还收集了很多近期发生的、与洗钱和反恐融资相关的真实案例，并且对这些案例进行了深入的剖析，让我能够更直观地理解法律是如何在现实世界中发挥作用的。这本书真的让我对这个科目有了全新的认识，感觉自己不再是孤军奋战，而是有了一个强有力的“秘笈”在手。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我对于银行考试里的“防制洗钱与打击资恐”这部分内容，一直以来都感到非常头疼。感觉这个科目就像是迷宫一样，条文多、概念杂，而且还经常更新，每次复习都像是在原地踏步。市面上很多教材，要么是把法律条文原封不动地搬过来，看得我直打瞌睡，要么就是举一些非常官方、脱离实际的例子，根本无法帮助我理解。这次偶然看到这本【荣登金榜考前秘笈！防制洗钱与打击资恐法令及实务（一次考上银行）】，一开始只是抱着试试看的心态。但当我翻开书之后，真的大吃一惊。这本书的讲解方式，完全颠覆了我对这类教材的印象。它不仅仅是教我“是什么”，更注重教我“为什么”和“怎么做”。它会用很多生动形象的比喻，把那些晦涩难懂的法律概念变得通俗易懂。比如，它在讲解“洗钱”的三个阶段时，用了“清洗”、“分散”和“融入”这样一个清晰的比喻，让我一下子就抓住了核心。而且，这本书在讲解每一个法规的时候，都会紧跟着一个相关的实务案例，并且对案例进行深入的分析，告诉我这个案例是如何触犯了哪条法律，以及银行应该如何应对。这种“案例驱动”的学习方式，让我感觉自己不再是被动地学习，而是真正地在理解和应用。更让我惊喜的是，它在讲解一些高风险业务和客户识别的时候，给出了非常具体的操作指引，就像一个经验丰富的老师在手把手教我一样。这本书真的是把“秘笈”两个字落到了实处，感觉找到了通往“一次考上银行”的捷径。