108年【推荐首选:重点整理试题精析】彰化银行(防制洗钱交易监控人员)套书(赠英文单字书、题库网帐号、云端课程)

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具体描述

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  ※照片仅供参考,详细内容参「套书内容(产品规格)」说明!
  ※亲爱的读者:本套书出版日期为最初上架日,与单书出版日期不同,单书出版日期请依单本为主,烦请您特别注意。

  ●银行考试介绍:
  前几年因为景气与雷曼兄弟倒闭的关系,金融业面临寒冬,这一两年由于两岸金融发展互动频繁及景气的回升,各家银行征才一波接着一波,提供新进人员的职缺,银 行业生机勃勃,考生应把握机会。每公民营银行大多借由独立招募的方式来吸收一般新进人员,职缺人数多的会多达数百人,市场需求大、福利待遇优于一般中小企 业,而且考试的科目大多相同,只要准备一次就有很多次应考机会。银行业目前分为几大部门,如消费金融、个人金融、企业金融、财富管理等事业群,一般柜台行 员属于个人金融的范围。一般柜台人员的工作内容,基本上是办理柜台接待客户、存款、放款、汇兑、缴费与各种代理业务等营业事项。

  ●考试日期:
  一般银行招考,是属于不定期招考的方式,主要是依各家银行的用人需求来决定是否举办,所以考试日期并不固定。银行招考讯息通常都是在考试前一个月至一个半月才公告(公营银行的公告时间较长),对于想要临时准备银行招考的考生来说,时间上会比较不足。
 
  彰化银行108年度新进人员甄选

  报名日期:108/3/15~108/3/27
  考试日期:108/4/13
  ※一律採网路报名作业
  ※仅设台北考区

  ●缺额:
  1.一般行员:正取350名,备取62名
  2.一般行员-原住民:正取5名,备取2名
  3.一般行员-身心障碍:正取10名,备取5名
  4.防制洗钱交易监控人员(一):正取5名,备取2名
  5.防制洗钱交易监控人员(二):正取5名,备取2名
  6.客服人员:正取15名,备取5名
  7.法务人员(一):正取5名,备取1名
  8.法务人员(二):正取5名,备取1名
  ※各类别资格条件 及 需求地区请详阅简章

  ●考试题型:
  各类组共同科目及专业科目皆为选择题。

  ●薪资待遇:
  1.一般行员及客服人员(五职等):试用期满每月薪资新台币34,247元(含午餐费),试用期后将酌予调整薪资。
  2.防制洗钱交易监控人员(一)(五职等):每月薪资新台币36,000元(含午餐费)。
  3.防制洗钱交易监控人员(二)(六职等):每月薪资新台币38,405元(含午餐费)。
  4.法务人员(一)(六职等):每月薪资新台币38,405元(含午餐费)。
  5.法务人员(二):
  (1)具一年以上法务工作经验者:六职等,每月薪资新台币40,000元(含午餐费) 
  (2)具一年以上法务工作经验且具有本国律师资格者;七职等,每月薪资新台币55,000元(含午餐费)。
  ※彰化银行员工依相关规定目前享有年节奖金、绩效奖金、员工存款、员工贷款、劳健保、退休金优惠存款、职工福利委员会补助等福利。

  ●套书明细:
  1.(赠)2000+公职英文单字口袋书(所有单字均收录自公职考试)(5L52) / 2015.02
  2.【银行国文(测验题型)】(T1H01) / 2019.01
  3.【货币银行学(含概要)】(T1H03) / 2019.01
  4.【会计学(含概要)】(T1H04) / 2019.01
  5.【票据法(含概要)】(T1H05) / 2019.01
  6.【银行法(概要)与洗钱防制法规】(T1H08) / 2019.02
  7.【银行英文精析攻略】(T1H14) / 2019.01

本书特色

  1.本套书由鼎文公职名师群精心编着,依学生实际需求进行编着,学习更加有效率!
  2.各书皆附有最新历届试题及模拟试题,协助您锻鍊答题技巧与速度!
  3.附有命题趋势分析及配分表,助您全盘掌握近年命题重点!
  4.各章节结构完整详实,囊括命题重点,以达事半功倍之效!
  5.每单元穿插相关历届考题或模拟试题,协助评量吸收成果。
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彰化银行职员招考:防制洗钱与交易监控人员必备读本 内容聚焦:金融防制洗钱(AML)与交易监控实务全解析 本套读物专为有志于投身金融业,特别是瞄准彰化银行防制洗钱(Anti-Money Laundering, AML)及交易监控岗位的人士量身打造。本书群深刻理解当前金融机构面对日益复杂、技术驱动的洗钱手法时,对专业人才的迫切需求。我们摒弃传统应试技巧的空泛论述,直接切入实务操作的核心,确保读者能掌握成为一名合格交易监控人员所需具备的理论基础与实操能力。 第一篇:全球与本土反洗钱法规框架精讲 本篇致力于构建读者对全球反洗钱体系的宏观认知。我们将详尽解析金融行动工作组织(FATF)的各项建议,阐述其在国际金融监管中的基石地位。特别是,针对台湾地区,本书会精要梳理洗钱防制法的最新修订内容及其对银行的强制性要求。 风险基础方法论(Risk-Based Approach, RBA)的深度解读: 不仅是理论阐述,更侧重于RBA如何在银行内部的客户尽职调查(CDD)、简化尽职调查(SDD)及加强尽职调查(EDD)流程中得到具体应用。我们剖析了如何根据客户的地域风险、业务性质及交易行为,动态调整监控强度。 客户身份识别(KYC)的严谨性: 详细拆解开户流程中,对于法人及自然人身份的核实标准。涵盖受益所有人(Beneficial Ownership)的认定、文件审核的注意事项,以及如何识别和处理身份不明或可疑的客户。 高风险因素识别: 针对政治公众人物(PEP)、现金密集型行业、境外可疑账户等高风险场景,提供详尽的审查清单和红旗指标(Red Flags)。 第二篇:交易监控系统的实战演练与分析 这是本套读物最为核心且最具操作性的部分。现代银行的交易监控高度依赖技术系统,本篇旨在弥合理论知识与系统操作之间的鸿沟。 监控规则集的构建与优化: 深入探讨银行内部风险模型的构建逻辑。内容包括但不限于: 异常交易指标的设定: 例如,单日或短期内资金流向的急剧变化、与历史基线(Baseline)的偏差、高频小额交易(Structuring)的识别模式。 地理区域风险的权重分配: 如何整合制裁名单(如OFAC、联合国制裁清单)与高风险司法管辖区数据,并将其嵌入实时监控模块。 参数调校的艺术: 强调系统并非一成不变,而是需要根据新的洗钱手法和监管要求进行迭代优化,避免“误报率”(False Positives)过高而导致资源浪费。 特定交易类型的监控要点: 针对跨境汇款、信托及代理人交易、虚拟资产(Virtual Assets, VA)的链上/链下衔接点,提供具体的监控脚本分析。 数据分析与报表呈现: 学习如何从海量的交易数据中,提取出具有可疑性证据的关键信息,并撰写成符合监管要求的可疑交易报告(Suspicious Transaction Report, STR)。 第三篇:可疑交易的调查与内部报告流程 当监控系统发出警报后,后续的调查与报告流程至关重要。本篇聚焦于调查人员的角色与责任。 调查流程的标准化: 从初步警报分派(Triage)到深入调查(Deep Dive Investigation)的各个阶段,所需遵循的SOP(标准作业程序)。内容包括时间线重建、相关人员访谈记录的规范性要求。 洗钱手法模拟与案例剖析: 分析近年来国际上流行的洗钱手法,如“地下钱庄”(Hawala)、贸易融资欺诈(Trade-Based Money Laundering, TBML)中的发票错配、资产隐藏技术等。通过对真实(但匿名化处理的)案件的分析,帮助读者理解“为什么”这笔交易会被标记为可疑。 内部控制与合规文化建设: 强调防制洗钱不仅是合规部门的责任,更是全行员工的义务。探讨如何设计有效的内部培训机制,确保“知悉客户风险”的文化能够渗透到前台业务人员。 第四篇:银行业务特定风险应对 本部分将焦点集中于彰化银行等商业银行日常运营中必须面对的特定风险领域。 企业银行(Corporate Banking)的复杂性: 重点讨论关联交易、壳公司滥用、以及如何穿透复杂的控股结构以识别最终受益人。 零售银行业务的挑战: 关注个人账户的职业风险、大额现金存取款的合规审查,以及如何利用行为生物识别技术辅助身份验证。 科技与金融(FinTech)融合带来的新挑战: 讨论如何将传统AML原则延伸至移动支付平台、API接口交易的监控,以及对新兴支付工具的监管前瞻性。 结语:面向未来的专业素养 本套读物不仅仅是应考指南,更是一套为金融风险管理领域职业生涯打下坚实基础的工具书。通过系统、深入、聚焦实务的讲解,读者将能够自信地应对未来银行在维护金融稳定与打击非法资金流动方面提出的所有挑战。掌握这些知识体系,意味着您将成为银行防制洗钱体系中不可或缺的核心力量。

著者信息

图书目录

图书序言

图书试读

用户评价

评分

老實說,一開始看到這本套書的時候,我有點猶豫。畢竟市面上準備銀行考試的書籍琳瑯滿目,要怎麼挑選一本真正有用的,真的很傷腦筋。我之前準備過其他銀行的考試,踩過雷,買過那種內容過時、重點抓不到的書,結果花了不少時間和金錢,卻沒有達到預期的效果。不過,這次看到「彰化銀行(防制洗錢交易監控人員)」這個職位,加上這本套書的內容描述,我開始產生了濃厚的興趣。特別是「重點整理試題精析」這個部分,我非常看重。因為我認為,考試的重點往往藏在歷年的試題和出題趨勢之中。如果能夠有一個專業的團隊,把這些試題做深入的解析,不僅告訴你答案是什麼,更要說明為什麼是這個答案,以及這個題目可能延伸出的其他考點,那對於考生來說,無疑是最好的學習材料。而且,這次還贈送了「英文單字書」,這點讓我覺得很貼心。雖然防制洗錢是專業科目,但銀行業的英文應用也很廣泛,尤其是一些專業術語,如果能透過一本額外的單字書來加強,絕對是加分項。另外,「題庫網帳號」和「雲端課程」,這完全是現代化的學習方式,可以隨時隨地練習,還有老師講解,這對於我這種時間比較零碎的上班族來說,簡直是福音。我希望透過這本套書,能夠讓我更有效率地準備,並且對防制洗錢這個領域有更深刻的理解。

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最近我一直在關注金融業的發展,發現防制洗錢的重要性日益凸顯,而「防制洗錢交易監控人員」這個職位,更是直接關係到金融體系的穩健。我對這個職位充滿了興趣,也認為這是一個非常有價值且具備發展潛力的領域。然而,我也知道,要勝任這個職位,需要具備相當的專業知識和技能,而應考也勢必有一定難度。這本「108年【推薦首選:重點整理試題精析】彰化銀行(防制洗錢交易監控人員)套書」的出現,可謂是及時雨。 「重點整理」能夠幫助我快速掌握考試的核心內容,而「試題精析」則能讓我透過實際的題目演練,加深對知識的理解,並且學會如何將理論應用到實務中。我特別看重「精析」的部分,因為我認為,死記硬背的知識很容易被遺忘,只有深入理解,才能真正融會貫通。此外,套書還贈送了「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」,這完全是一站式的學習解決方案。英文單字書能幫助我提升專業術語的理解能力,題庫網則提供了豐富的練習機會,而雲端課程更讓我能夠靈活安排學習時間。我對這本套書寄予厚望,相信它能成為我備考路上的強力武器。

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我對金融業一直有著莫名的好感,特別是那種需要高度專業和責任感的職位。彰化銀行這次招募的「防制洗錢交易監控人員」,聽起來就像是金融界的「偵探」,既神秘又充滿挑戰,這正是我所追求的。不過,要成為一名合格的「偵探」,一定需要扎實的知識和敏銳的洞察力,而這些,通常需要一本優秀的參考書來引導。這本「108年【推薦首選:重點整理試題精析】」讓我看到了希望。 「重點整理」可以讓我快速抓住考試的關鍵;「試題精析」則能幫助我深入理解每一個考點,並且學會如何應用。我非常重視試題的解析,因為我認為,透過對試題的深入分析,才能真正掌握出題老師的思路,並且預測未來的考題趨勢。更讓我驚喜的是,這套書還提供了「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」等豐富的學習資源。在金融這個國際化的領域,良好的英文能力非常重要,而題庫網和雲端課程則大大提升了學習的便利性和效率。我非常期待這本套書能夠成為我備考路上的最佳夥伴,幫助我順利進入這個充滿魅力的領域。

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我一直覺得,防制洗錢這個領域,對於維護金融秩序非常重要,也因此對這個職位充滿了興趣。我嚮往能夠成為其中一份子,為社會盡一份心力。然而,專業職位的考試,往往需要非常深入且系統性的準備。過去,我在準備其他考試時,也曾遇過內容不夠貼近考試、或者缺乏足夠練習題的書籍,這讓我走了不少彎路。這次看到「108年【推薦首選:重點整理試題精析】彰化銀行(防制洗錢交易監控人員)套書」,我的眼睛立刻亮了起來。「重點整理」代表了學習的效率,「試題精析」則代表了對考試的深刻理解。我認為,一份好的試題精析,能夠讓我在做對題目的時候,知道自己為什麼對,做錯題目的時候,知道自己錯在哪裡,並且能夠從中學到更多相關的知識。而且,這套書還額外贈送了「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」,這根本是提供了全方位的學習支援。特別是雲端課程,對於我這種需要彈性安排時間的人來說,簡直是太貼心了。我相信,透過這本套書的協助,我能夠更有效率地掌握考試重點,並且更有信心去迎接挑戰。

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這次看到彰化銀行防制洗錢交易監控人員的考試資訊,我立刻聯想到我之前看過的一些新聞,關於金融犯罪、洗錢等議題,真的讓人覺得防制洗錢的重要性無可取代。所以我對這個職位非常有興趣,也覺得這個工作非常有意義。準備這種專業職位的考試,最怕的就是資料雜亂、重點不清晰,然後又找不到足夠的練習題。這本「108年【推薦首選:重點整理試題精析】彰化銀行(防制洗錢交易監控人員)套書」的「重點整理試題精析」聽起來就正是我需要的。我希望能透過這本,把複雜的法規、解釋函令,都變得清晰易懂,並且透過大量的試題練習,來檢驗自己的學習成果。尤其是我看到還有「贈英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」,這根本是把所有我想到的、沒想到的學習輔助都一次打包了。英文單字書對於理解國外的法規和報告非常有幫助;題庫網帳號可以讓我做大量的模擬練習,熟悉考試的節奏和題型;雲端課程則可以讓我隨時隨地複習,真的很方便。我真的非常需要這樣一本內容紮實、輔助工具齊全的備考書籍,來幫助我順利通過這次的考試。

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我真的超级需要这本!彰化銀行防制洗錢交易監控人員的考試,聽說錄取率不高,而且準備起來真的挺雜的,光是洗錢防制法規就夠頭大了,更別說各種解釋函令、還有實務上的案例分析。之前看過一些別家的書,總覺得條列式的法條背起來很枯燥,很多東西也摸不著頭緒,不知道實際考題會怎麼出,或者說,萬一真的考上了,實際工作會不會跟書上寫的不太一樣。這次看到這本【推薦首選:重點整理試題精析】,聽說把試題跟精析都整理得非常仔細,光是這個「精析」就讓我很期待,因為我需要的不是死記硬背,而是真的理解法條背後的邏輯,以及這些規定在實際交易監控時會怎麼應用。尤其是有贈送「英文單字書」、「題庫網帳號」和「雲端課程」,這根本是把所有學習上的痛點一次解決了!英文單字在銀行業也越來越重要,不能忽視;題庫網帳號可以讓我練習到最新的考題,而且聽說很貼近實際考試的難度;雲端課程更是方便,不用特別跑去上實體課,可以在家裡或通勤時間複習,真的非常貼心。彰化銀行這個職位,我已經觀望很久了,這次決定要放手一搏,這本套書絕對是我最堅強的後盾。我一直覺得,準備國家考試,除了自己努力之外,有一本好的工具書,能夠事半功倍,絕對是成功的關鍵。我希望透過這本書,能夠把我對防制洗錢的知識融會貫通,而不是零散的記憶。

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坦白說,這次為了準備彰化銀行的防制洗錢交易監控人員考試,我真的找了很多資料,也看了一些網上的討論。大家普遍都認為這個考試的準備難度不低,尤其是在法律法規和實務操作的部分,需要非常紮實的理解。所以我一直在尋找一本真正能夠幫助我掌握考試重點、並且提供足夠練習的書籍。當我看到這本「108年【推薦首選:重點整理試題精析】」的時候,我立刻被吸引住了。 「重點整理」表示它有把核心內容提煉出來,而「試題精析」更是我非常看重的一點,我需要的不僅僅是答案,而是對每個題目背後的邏輯和知識點的深入解析。這對我來說,是提升實力最快的方式。更別提它還贈送了「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」,這根本是送我一套完整的學習裝備。英文單字書可以幫助我加強在專業領域的英文詞彙量,題庫網讓我能夠大量刷題,而雲端課程則提供了更靈活的學習彈性,可以配合我的零碎時間。我真的覺得,這本套書就是為我量身打造的,我對它充滿了信心,相信它能夠引導我走向成功。

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最近我一直在關注彰化銀行這個職位,因為聽說裡面的「防制洗錢交易監控人員」是一個非常有前景且重要的職位。這個領域涉及到許多專業知識,光是聽名字就覺得很有挑戰性,也很有吸引力。我之前有稍微看過一些相關的考試資訊,發現相關的法規和實務內容真的非常多,如果沒有一本好的參考書來引導,很容易就會迷失方向,或者抓不到重點。這本「108年【推薦首選:重點整理試題精析】」光是看書名,就讓人覺得非常有針對性,特別是「重點整理」和「試題精析」的部分,我認為這正是解決我目前最迫切需求的。我希望這本書能夠幫我把龐雜的資訊梳理清楚,並且透過試題的練習,讓我了解自己還有哪些不足。更讓我驚喜的是,這套書還包含了「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」這些額外的學習資源。我認為,在現今的金融環境下,良好的英文能力絕對是加分項,而題庫網和雲端課程則提供了更彈性、更全面的學習方式,可以讓我在工作之餘,也能夠高效地準備考試。我對這本套書的期待非常高,希望它能幫助我順利達成目標。

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我一直對金融業有著濃厚的興趣,尤其對於銀行內部能夠維持金融秩序、防堵不法資金流動的職位,更是充滿了嚮往。這次看到彰化銀行在招募「防制洗錢交易監控人員」,而且還有這麼紮實的應考套書,我真的覺得是個絕佳的機會。防制洗錢這個領域,聽起來很專業,也很有挑戰性,這正是我想要的。我之前有稍微接觸過一些相關的資訊,知道這牽涉到很多法規、國際準則,還有實際的交易監控技巧。光是想像一下,要從大量的交易數據中找出可疑的模式,需要多麼細膩的觀察力和專業的知識,就覺得這個工作非常有價值。這本套書的「重點整理試題精析」讓我印象深刻,我認為這代表了編者對於考試重點的精準掌握,能夠幫助我快速抓住核心,避免走彎路。而且,贈送的「英文單字書」更是錦上添花,畢竟金融領域的英文術語非常關鍵,多準備一點總是好的。至於「題庫網帳號」和「雲端課程」,這完全是為現代考生量身打造的學習工具。我平常工作忙碌,能夠不受時間地點限制地學習,實在太方便了。我期盼透過這本套書,能夠紮實地打好基礎,並且在考試中取得優異的成績,為進入這個專業領域做好準備。

评分

我一直覺得,在公家機關工作,穩定性是很多人看重的一點,但我更看重的是工作的專業度和價值感。彰化銀行這個「防制洗錢交易監控人員」的職位,聽起來就充滿了專業和挑戰,而且又與金融安全息息相關,我覺得非常有意義。然而,要考上這樣的專業職位,絕對需要一本能夠切中考點、內容紮實的參考書。這本「108年【推薦首選:重點整理試題精析】」聽起來就非常吸引我,尤其是「重點整理」和「試題精析」這幾個關鍵字。我認為,好的參考書不僅要整理重點,更要深入解析試題,讓考生能夠理解出題者的思路,並且能夠觸類旁通。我過去的讀書經驗告訴我,單純的法條背誦是不足夠的,理解法條的內涵和實際應用才是關鍵。這套書還贈送了「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」,這完全是神隊友等級的組合。英文在金融領域非常重要,有專門的單字書可以加強;題庫網帳號可以讓我大量練習,熟悉考試的模式;雲端課程則可以提供更彈性的學習管道。我對這次考試充滿期待,也相信這本套書能夠成為我備考路上的強大助力。

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