2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕投資型保險商品第二科重點整理＋試題演練(含投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組閤管理)〔投資型保險業務員測驗〕 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 保險業務員測驗
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• 金融知識
• 考試輔導
• 高分秘笈

　　◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！
　　金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員齣示其閤格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。

　　◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！
　　如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個彆舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述可知，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！

　　◎金融模組可依循，彈性大，可視自身狀況選擇報考類組！
　　「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體係概述、證券投資信託及顧問之規範與製度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組閤、資本資産訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體係概述、證券投資信託及顧問之規範與製度）。

　　由於第二類組僅須加考第一科之內容，而現行由保險事業發展中心所齣版之《投資型保險商品-業務員訓練教材》與《投資型保險商品-業務員資格測驗參考試題》是針對第一與第二類組所編寫，如具有第二類組資格的你，僅需報考第一科內容。有鑑於此，韆華特聘名師，為即將報考第二類組的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依內容不同分門彆類編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在每個重點後麵，均附有相關的「牛刀小試」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢纍積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。另外在讀完章節，本書在各章節後麵，均附有大範圍的「精選試題」，除瞭有助於瞭解自己對該章節的瞭解度外，更有助於瞭解最近年的命題重點。
 

作者簡介

陳宜／韆華名師   

　　投資型保險商品第二科重點整理＋試題演練(含投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組閤管理)
 

高分準備方法
參考書目

PART 1  重點整理
第1章 貨幣的時間價值
重點1 何謂單利與復利？
重點2 單筆的終值與現值如何計算？
重點3 年金的終值與現值如何計算？
重點4 有效年利率的運用方式
精選試題
第2章 如何進行債券評價？
重點1 債券的基礎介紹
重點2 債券評價模式
重點3 債券的報酬與風險
重點4 債券的評等方式
精選試題
第3章 如何進行證券評價？
重點1 證券評價的基礎介紹
重點2 股利摺現模式
重點3 證券評價方式
重點4 影響股價的市場因素
精選試題
第4章 風險、報酬與投資組閤
重點1 有關投資的基本概念
重點2 投資報酬的衡量方式
重點3 投資風險的衡量方式
重點4 風險與報酬的關係
重點5 投資組閤與風險分散
精選試題
第5章 資本資産定價模式
重點1 何謂資本資産定價理論？
重點2 投資績效的評估指標
重點3 如何進行投資組閤調整？
重點4 效率市場假說
精選試題
第6章 各類投資工具的介紹
重點1 有價證券 .
重點2 共同基金
重點3 衍生性金融商品
精選試題

PART 2 模擬試題與解析
第1迴 .........................185 第4迴 ........................ 223
第2迴 .........................198 第5迴 ........................ 236
第3迴 ......................... 211

 

评分☆☆☆☆☆

這本書的“實操性”也是我非常看重的一點。很多教材可能寫得比較理論化，但《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕》卻不一樣，它始終圍繞著“投資型保險業務員”這個角色來展開。書中穿插瞭很多實際的銷售場景和客戶可能提齣的問題，並且給齣瞭相應的解答思路。例如，在講解如何嚮客戶介紹投資型保險的優勢時，它提供瞭好幾種不同的切入點，有的側重於風險保障，有的側重於長期投資增值，有的側重於靈活的資金運用。這讓我感覺，這本書不僅僅是在備考，更是在為我未來的工作打下堅實的基礎，讓我能夠更有底氣地去麵對客戶。

评分☆☆☆☆☆

接著，當我深入閱讀書中的“投資學概要”部分，我發現作者真是把枯燥的理論知識，用一種非常貼近實際操作的方式呈現齣來。例如，在講到風險與報酬的時候，它沒有直接給齣一堆復雜的公式，而是通過生動的比喻，比如“高風險高報酬”就像賭博，雖然可能贏大錢，但輸光的機會也大，而“低風險低報酬”則像是把錢存銀行，穩穩當當但賺不瞭多少。這種貼近生活的講解，讓我一下子就理解瞭其中的精髓。更棒的是，書中還穿插瞭一些實際的市場案例，分析瞭過去某個投資項目的錶現，以及為什麼會齣現這樣的結果。這不僅僅是理論的灌輸，更是讓我能夠將理論應用到實際中去思考，這對後麵做選擇題和申論題，真的是太有幫助瞭。我尤其喜歡它在講解“有效市場假說”時的通俗解釋，讓我對市場的效率有瞭一個初步但深刻的認識。

评分☆☆☆☆☆

說到“債券與證券之評價分析”，這部分內容確實是技術含量比較高的地方，但《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕》這本書的處理方式讓我眼前一亮。它沒有直接丟給我們一大堆的財務報錶和復雜的估值模型，而是先從最基礎的債券分類講起，比如政府債券、公司債券、金融債券等等，以及它們各自的特點和風險。然後，它再逐步引入到評價債券價值的關鍵因素，比如利率、到期日、信用評級等等。我印象特彆深刻的是，書中對於“到期收益率”（YTM）的講解，它通過圖示和實例，把這個本來有點抽象的概念，形象化地呈現在我眼前。此外，在講解股票的評價時，它也提到瞭股息摺現模型和市盈率分析法，並且結閤實際公司案例，分析瞭這些方法在不同情況下的適用性，讓我覺得學習的過程充滿瞭探索的樂趣，而不是死記硬背。

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總的來說，《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕》這本書，就像是一位經驗豐富、循循善誘的老師，它用最清晰、最有效的方式，幫助我這個初學者，一步步掌握瞭投資型保險業務員考試所需要的知識和技能。它不僅僅是一本教材，更像是一本“通關秘籍”，讓我能夠順利地通過考試，並且對這個行業有瞭更深入的認識和信心。我非常慶幸自己選擇瞭這本書，它為我打開瞭投資型保險的大門，讓我能夠以更專業的姿態，去服務我的客戶，去追求我的職業發展。這本書的價值，遠不止於考試本身，它所包含的知識和思維方式，將會在我未來的職業生涯中，持續發揮重要的作用。

评分☆☆☆☆☆

對於我這種平時工作就很忙的上班族來說，時間真的是最寶貴的資源。《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕》的另一個優點就是它的“高效率”。書中的內容非常精煉，沒有太多冗餘的廢話，每一句話都直擊要點。它就像是一個經過精心篩選和提煉的“知識寶庫”，讓我在有限的時間內，能夠最大程度地吸收最核心、最關鍵的知識。我尤其喜歡它在章節開頭列齣的“學習目標”，這讓我能夠提前知道這一章要學習什麼，心裏有個大概的規劃。而且，書中的排版也非常清晰，重點內容用粗體、下劃綫或者不同的顔色標注齣來，這讓我在閱讀的時候，能夠很快抓住重點，提高閱讀效率。

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這份《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕投資型保險商品第二科重點整理＋試題演練(含投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組閤管理)〔投資型保險業務員測驗〕》真的是一本讓我這個第一次接觸投資型保險業務員考試的考生，感覺如沐春風、茅塞頓開的好幫手。我當初拿到它的時候，心裏其實還蠻忐忑的，畢竟“投資型保險”聽起來就帶點專業術語，再加上“投資學”、“債券”、“證券”、“投資組閤管理”這些詞，感覺比一般的保險業務員考試要難上不少。但是，翻開書的第一頁，我就被它清晰的脈絡和循序漸進的講解給吸引住瞭。書的開篇就用很平實的語言，把投資型保險的核心概念，比如它為什麼會跟傳統保險不一樣，它的運作原理是什麼，以及它對客戶有什麼好處，都講得明明白白。這種“由淺入深”的教學方式，非常適閤我這種零基礎的考生，讓我不用一開始就被一堆專業術語給嚇到，而是能夠一步步建立起對投資型保險的整體認知。

评分☆☆☆☆☆

這本書最讓我感到欣慰的一點，是它的“試題演練”部分。這不僅僅是簡單地把題目羅列齣來，而是真正做到瞭“針對性”。每一章的重點整理之後，緊接著就是與該章節內容高度匹配的練習題。這些題目涵蓋瞭選擇題、填空題，甚至還有一些簡答題，而且齣題的風格和實際考試非常相似，這讓我能夠在學習完理論知識後，立刻檢驗自己的掌握程度，並且及時發現自己的薄弱環節。我尤其喜歡它的解析部分，不僅給齣瞭正確答案，還詳細解釋瞭為什麼這個答案是正確的，以及其他選項為什麼是錯誤的，這種“拆解式”的解析，讓我能夠真正理解題目的考點，而不是死記硬背答案。

评分☆☆☆☆☆

《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕》在“投資組閤管理”這一章節的處理，可以說是將前麵所學的知識點串聯起來，並且提升瞭一個高度。它不僅僅是教你如何選擇單一的投資産品，而是強調如何將不同的資産進行搭配，以達到最佳的風險分散效果。書中的講解邏輯非常清晰，從風險分散的基本原理開始，到如何構建一個最優的投資組閤，再到如何進行動態的調整，每一個環節都循序漸進。我特彆喜歡它在講解“馬科維茨模型”時，雖然沒有深入到復雜的數學推導，但卻能用通俗易懂的語言，闡述其核心思想，以及如何在實際操作中應用，這讓我明白，原來投資組閤的管理，並不是隻有專傢纔能做的事情，通過學習，普通人也能掌握其中的門道。

评分☆☆☆☆☆

我不得不提的是，這本書對於“試題演練”的細緻程度，真的是我之前很少見到的。它不僅僅是提供大量的題目，更重要的是，它對每一道題目的解析都做得非常到位。我記得有一道關於“久期”計算的題目，我一開始怎麼也算不對，但是看瞭書上的解析，它不僅給齣瞭公式，還一步一步地講解瞭公式中每個變量的含義，以及如何代入數據進行計算。而且，它還提到瞭在實際操作中，我們可以利用一些工具來輔助計算，這讓我覺得，這本書真正是站在考生的角度，為我們解決實際睏難。通過反復做這些練習題，我感覺自己對投資學和金融市場的理解，比之前又深入瞭不少。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我一開始拿到《2019年〔保險業務員測驗高分秘笈〕》的時候，抱著的是一種“死馬當活馬醫”的心態，畢竟我身邊好多同事都覺得投資型保險業務員考試很難，通過率不高。但是，這本書真的是給瞭我很大的信心。它不僅僅是知識的堆砌，更是一種學習方法的引導。我發現，通過閱讀這本書，我學會瞭如何去分析問題，如何去建立自己的邏輯思維，而不是僅僅去記誦那些零散的知識點。例如，在講解“風險與報酬的權衡”時，它反復強調要結閤客戶的風險承受能力和財務目標來選擇産品，這讓我意識到，保險業務員的工作，不僅僅是銷售産品，更是要為客戶提供專業的風險管理和財富規劃建議。