2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕投资型保险商品第二科重点整理＋试题演练(含投资学概要、债券与证券之评价分析、投资组合管理)〔投资型保险业务员测验〕 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　◎保险业务员必备重要证照之一，不可忽视！
　　金融监督管理委员会在2018年6月修正「投资型保险商品销售应注意事项」第6点规定，其中最重要的便是「招揽之业务员出示其合格登录证，说明其所属公司及获授权招揽投资型保险商品。」简单理解，便是此张证照是从事保险业务员不可或缺的重要证照之一，如果没有这张证照便不能从事此项商品之业务推销。

　　◎新鲜人投入金融服务业之基本门槛，也是绩效、升迁的必备要件！
　　如同普业、期货、投信投顾、信託、人身保险业务员等证照一般，投资型保险商品业务员也被列入基础型证照之一。近年，许多金控公司内部已不再个别举办升等考试，而是把取得相关证照当作绩效、升迁的条件，因此，「投资型保险商品业务员」之证照也成为加分条件之一，综前所述可知，不论是意欲投身保险业或是金融服务业都需要此项证照，相较于其他属性较为单一的证照，「投资型保险商品业务员」证照可说是跨度极高的「法定」证照，如能考取，相信绝对能为你开创更多就业市场之可能性！

　　◎金融模组可依循，弹性大，可视自身状况选择报考类组！
　　「投资型保险商品业务员」之测验同样也有模组可依循，其分为两类组：1.第一类组（通过人身保险业务员资格测验者），须加考第一科与第二科之内容（即投资型保险概论及相关法令、金融体系概述、证券投资信託及顾问之规范与制度、货币时间价值、债券评价及证券评价、风险、报酬与投资组合、资本资产订价模式、绩效评估及调整、投资工具等内容。2.第二类组（具有证券商业务人员、证券商高级业务人员、证券投资分析人员及投信投顾业务员等四者之一资格者），仅须加考第一科之内容（投资型保险概论及相关法令、金融体系概述、证券投资信託及顾问之规范与制度）。

　　由于第二类组仅须加考第一科之内容，而现行由保险事业发展中心所出版之《投资型保险商品-业务员训练教材》与《投资型保险商品-业务员资格测验参考试题》是针对第一与第二类组所编写，如具有第二类组资格的你，仅需报考第一科内容。有鑑于此，千华特聘名师，为即将报考第二类组的你量身编写一套架构清晰、重点分明的应考秘笈，依内容不同分门别类编排整理，并针对重点中较易混淆之处解析观念，帮助你从练习中统整，进而加深印象。不仅如此，在每个重点后面，均附有相关的「牛刀小试」，属于小范围的单元练习，借此可以慢慢累积解题的方法、速度等，对于考试很有帮助。另外在读完章节，本书在各章节后面，均附有大范围的「精选试题」，除了有助于了解自己对该章节的了解度外，更有助于了解最近年的命题重点。
 

作者简介

陈宜／千华名师   

　　投资型保险商品第二科重点整理＋试题演练(含投资学概要、债券与证券之评价分析、投资组合管理)
 

高分准备方法
参考书目

PART 1  重点整理
第1章 货币的时间价值
重点1 何谓单利与复利？
重点2 单笔的终值与现值如何计算？
重点3 年金的终值与现值如何计算？
重点4 有效年利率的运用方式
精选试题
第2章 如何进行债券评价？
重点1 债券的基础介绍
重点2 债券评价模式
重点3 债券的报酬与风险
重点4 债券的评等方式
精选试题
第3章 如何进行证券评价？
重点1 证券评价的基础介绍
重点2 股利折现模式
重点3 证券评价方式
重点4 影响股价的市场因素
精选试题
第4章 风险、报酬与投资组合
重点1 有关投资的基本概念
重点2 投资报酬的衡量方式
重点3 投资风险的衡量方式
重点4 风险与报酬的关系
重点5 投资组合与风险分散
精选试题
第5章 资本资产定价模式
重点1 何谓资本资产定价理论？
重点2 投资绩效的评估指标
重点3 如何进行投资组合调整？
重点4 效率市场假说
精选试题
第6章 各类投资工具的介绍
重点1 有价证券 .
重点2 共同基金
重点3 衍生性金融商品
精选试题

PART 2 模拟试题与解析
第1回 .........................185 第4回 ........................ 223
第2回 .........................198 第5回 ........................ 236
第3回 ......................... 211

 

评分☆☆☆☆☆

说到“债券与证券之评价分析”，这部分内容确实是技术含量比较高的地方，但《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕》这本书的处理方式让我眼前一亮。它没有直接丢给我们一大堆的财务报表和复杂的估值模型，而是先从最基础的债券分类讲起，比如政府债券、公司债券、金融债券等等，以及它们各自的特点和风险。然后，它再逐步引入到评价债券价值的关键因素，比如利率、到期日、信用评级等等。我印象特别深刻的是，书中对于“到期收益率”（YTM）的讲解，它通过图示和实例，把这个本来有点抽象的概念，形象化地呈现在我眼前。此外，在讲解股票的评价时，它也提到了股息折现模型和市盈率分析法，并且结合实际公司案例，分析了这些方法在不同情况下的适用性，让我觉得学习的过程充满了探索的乐趣，而不是死记硬背。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我感到欣慰的一点，是它的“试题演练”部分。这不仅仅是简单地把题目罗列出来，而是真正做到了“针对性”。每一章的重点整理之后，紧接着就是与该章节内容高度匹配的练习题。这些题目涵盖了选择题、填空题，甚至还有一些简答题，而且出题的风格和实际考试非常相似，这让我能够在学习完理论知识后，立刻检验自己的掌握程度，并且及时发现自己的薄弱环节。我尤其喜欢它的解析部分，不仅给出了正确答案，还详细解释了为什么这个答案是正确的，以及其他选项为什么是错误的，这种“拆解式”的解析，让我能够真正理解题目的考点，而不是死记硬背答案。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我一开始拿到《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕》的时候，抱着的是一种“死马当活马医”的心态，毕竟我身边好多同事都觉得投资型保险业务员考试很难，通过率不高。但是，这本书真的是给了我很大的信心。它不仅仅是知识的堆砌，更是一种学习方法的引导。我发现，通过阅读这本书，我学会了如何去分析问题，如何去建立自己的逻辑思维，而不是仅仅去记诵那些零散的知识点。例如，在讲解“风险与报酬的权衡”时，它反复强调要结合客户的风险承受能力和财务目标来选择产品，这让我意识到，保险业务员的工作，不仅仅是销售产品，更是要为客户提供专业的风险管理和财富规划建议。

评分☆☆☆☆☆

《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕》在“投资组合管理”这一章节的处理，可以说是将前面所学的知识点串联起来，并且提升了一个高度。它不仅仅是教你如何选择单一的投资产品，而是强调如何将不同的资产进行搭配，以达到最佳的风险分散效果。书中的讲解逻辑非常清晰，从风险分散的基本原理开始，到如何构建一个最优的投资组合，再到如何进行动态的调整，每一个环节都循序渐进。我特别喜欢它在讲解“马科维茨模型”时，虽然没有深入到复杂的数学推导，但却能用通俗易懂的语言，阐述其核心思想，以及如何在实际操作中应用，这让我明白，原来投资组合的管理，并不是只有专家才能做的事情，通过学习，普通人也能掌握其中的门道。

评分☆☆☆☆☆

我不得不提的是，这本书对于“试题演练”的细致程度，真的是我之前很少见到的。它不仅仅是提供大量的题目，更重要的是，它对每一道题目的解析都做得非常到位。我记得有一道关于“久期”计算的题目，我一开始怎么也算不对，但是看了书上的解析，它不仅给出了公式，还一步一步地讲解了公式中每个变量的含义，以及如何代入数据进行计算。而且，它还提到了在实际操作中，我们可以利用一些工具来辅助计算，这让我觉得，这本书真正是站在考生的角度，为我们解决实际困难。通过反复做这些练习题，我感觉自己对投资学和金融市场的理解，比之前又深入了不少。

评分☆☆☆☆☆

总的来说，《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕》这本书，就像是一位经验丰富、循循善诱的老师，它用最清晰、最有效的方式，帮助我这个初学者，一步步掌握了投资型保险业务员考试所需要的知识和技能。它不仅仅是一本教材，更像是一本“通关秘籍”，让我能够顺利地通过考试，并且对这个行业有了更深入的认识和信心。我非常庆幸自己选择了这本书，它为我打开了投资型保险的大门，让我能够以更专业的姿态，去服务我的客户，去追求我的职业发展。这本书的价值，远不止于考试本身，它所包含的知识和思维方式，将会在我未来的职业生涯中，持续发挥重要的作用。

评分☆☆☆☆☆

这本书的“实操性”也是我非常看重的一点。很多教材可能写得比较理论化，但《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕》却不一样，它始终围绕着“投资型保险业务员”这个角色来展开。书中穿插了很多实际的销售场景和客户可能提出的问题，并且给出了相应的解答思路。例如，在讲解如何向客户介绍投资型保险的优势时，它提供了好几种不同的切入点，有的侧重于风险保障，有的侧重于长期投资增值，有的侧重于灵活的资金运用。这让我感觉，这本书不仅仅是在备考，更是在为我未来的工作打下坚实的基础，让我能够更有底气地去面对客户。

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接着，当我深入阅读书中的“投资学概要”部分，我发现作者真是把枯燥的理论知识，用一种非常贴近实际操作的方式呈现出来。例如，在讲到风险与报酬的时候，它没有直接给出一堆复杂的公式，而是通过生动的比喻，比如“高风险高报酬”就像赌博，虽然可能赢大钱，但输光的机会也大，而“低风险低报酬”则像是把钱存银行，稳稳当当但赚不了多少。这种贴近生活的讲解，让我一下子就理解了其中的精髓。更棒的是，书中还穿插了一些实际的市场案例，分析了过去某个投资项目的表现，以及为什么会出现这样的结果。这不仅仅是理论的灌输，更是让我能够将理论应用到实际中去思考，这对后面做选择题和申论题，真的是太有帮助了。我尤其喜欢它在讲解“有效市场假说”时的通俗解释，让我对市场的效率有了一个初步但深刻的认识。

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这份《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕投资型保险商品第二科重点整理＋试题演练(含投资学概要、债券与证券之评价分析、投资组合管理)〔投资型保险业务员测验〕》真的是一本让我这个第一次接触投资型保险业务员考试的考生，感觉如沐春风、茅塞顿开的好帮手。我当初拿到它的时候，心里其实还蛮忐忑的，毕竟“投资型保险”听起来就带点专业术语，再加上“投资学”、“债券”、“证券”、“投资组合管理”这些词，感觉比一般的保险业务员考试要难上不少。但是，翻开书的第一页，我就被它清晰的脉络和循序渐进的讲解给吸引住了。书的开篇就用很平实的语言，把投资型保险的核心概念，比如它为什么会跟传统保险不一样，它的运作原理是什么，以及它对客户有什么好处，都讲得明明白白。这种“由浅入深”的教学方式，非常适合我这种零基础的考生，让我不用一开始就被一堆专业术语给吓到，而是能够一步步建立起对投资型保险的整体认知。

评分☆☆☆☆☆

对于我这种平时工作就很忙的上班族来说，时间真的是最宝贵的资源。《2019年〔保险业务员测验高分秘笈〕》的另一个优点就是它的“高效率”。书中的内容非常精炼，没有太多冗余的废话，每一句话都直击要点。它就像是一个经过精心筛选和提炼的“知识宝库”，让我在有限的时间内，能够最大程度地吸收最核心、最关键的知识。我尤其喜欢它在章节开头列出的“学习目标”，这让我能够提前知道这一章要学习什么，心里有个大概的规划。而且，书中的排版也非常清晰，重点内容用粗体、下划线或者不同的颜色标注出来，这让我在阅读的时候，能够很快抓住重点，提高阅读效率。