2019年保险业务员测验高分秘笈 投资型第一科保险商品(含投资型保险商品概要、金融体系概述) [投资型保险业务员测验] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　◎保险业务员必备重要证照之一，不可忽视！

　　金融监督管理委员会在2018年6月修正「投资型保险商品销售应注意事项」第6点规定，其中最重要的便是「招揽之业务员出示其合格登录证，说明其所属公司及获授权招揽投资型保险商品。」简单理解，便是此张证照是从事保险业务员不可或缺的重要证照之一，如果没有这张证照便不能从事此项商品之业务推销。

　　◎新鲜人投入金融服务业之基本门槛，也是绩效、升迁的必备要件！

　　如同普业、期货、投信投顾、信託、人身保险业务员等证照一般，投资型保险商品业务员也被列入基础型证照之一。近年，许多金控公司内部已不再个别举办升等考试，而是把取得相关证照当作绩效、升迁的条件，因此，「投资型保险商品业务员」之证照也成为加分条件之一，综前所述可知，不论是意欲投身保险业或是金融服务业都需要此项证照，相较于其他属性较为单一的证照，「投资型保险商品业务员」证照可说是跨度极高的「法定」证照，如能考取，相信绝对能为你开创更多就业市场之可能性！

　　◎金融模组可依循，弹性虽大，第一类组负担较大！

　　「投资型保险商品业务员」之测验同样也有模组可依循，其分为两类组：1.第一类组（通过人身保险业务员资格测验者），须加考第一科与第二科之内容（即投资型保险概论及相关法令、金融体系概述、证券投资信託及顾问之规范与制度、货币时间价值、债券评价及证券评价、风险、报酬与投资组合、资本资产订价模式、绩效评估及调整、投资工具等内容。2.第二类组（具有证券商业务人员、证券商高级业务人员、证券投资分析人员及投信投顾业务员等四者之一资格者），仅须加考第一科之内容（投资型保险概论及相关法令、金融体系概述、证券投资信託及顾问之规范与制度）。

　　有鑑于此，千华特聘名师，为即将报考第一类组的你量身编写一套架构清晰、重点分明的应考秘笈，依内容不同分门别类编排整理，并针对重点中较易混淆之处解析观念，帮助你从练习中统整，进而加深印象。不仅如此，在每个重点后面，均附有相关的「牛刀小试」，属于小范围的单元练习，借此可以慢慢累积解题的方法、速度等，对于考试很有帮助。另外在读完章节，本书在各章节后面，均附有大范围的「精选试题」，除了有助于了解自己对该章节的了解度外，更有助于了解最近年的命题重点。

金融市场实务操作与风险管理全攻略 本书内容聚焦： 本册专注于现代金融市场运作的核心机制、前沿产品分析以及全面审慎的风险管理策略，旨在为从业人员和深度学习者提供一套结构严谨、实操性强的知识体系。内容涵盖宏观经济环境对金融资产价格的影响、各类金融工具的定价模型、资产组合构建的优化技术，以及在复杂监管框架下如何有效识别、衡量和控制风险。 第一部分：全球金融体系结构与动态 本部分详尽剖析了当代全球金融体系的构成要素及其相互作用。内容从基础的金融中介理论出发，深入探讨了中央银行的角色、货币政策的传导机制，以及国际金融机构（如IMF、世界银行）在全球资本流动中的地位。特别关注了近年来金融科技（FinTech）对传统金融基础设施带来的颠覆性变革，包括分布式账本技术（DLT）在支付和清算中的应用潜力，以及人工智能（AI）在信用评估和算法交易中的融合现状。 核心议题： 宏观经济指标的金融市场解读： 详细阐述了CPI、PPI、非农就业数据、PMI等关键宏观指标的发布频率、计算方法及其对不同资产类别（股票、债券、大宗商品）价格预期的即时影响。侧重于如何构建前瞻性的经济预测框架，以指导投资决策。 利率与固定收益市场深度分析： 阐述了收益率曲线的形态、期限结构理论（如纯预期理论、流动性偏好理论），并详细介绍了国债、公司债、可转换债券的定价逻辑。深入探讨了久期（Duration）和凸性（Convexity）在债券投资组合风险管理中的实际应用，以及利率互换（Interest Rate Swaps）等衍生工具的构造与风险对冲机制。 外汇市场机制与套利策略： 讲解了外汇市场的运作结构、主要的交易平台与参与者。系统梳理了购买力平价（PPP）、利率平价（IRP）等经典汇率决定理论，并结合实际案例分析了跨期套利（Covered/Uncovered Interest Rate Parity）的可行性与限制。探讨了央行干预、地缘政治事件对外汇波动的短期冲击。 第二部分：权益市场分析与投资组合构建 本章致力于提供一套完整的股票投资分析框架，涵盖从基础面到技术面的综合评估方法。 基本面分析的精细化： 超越传统的财务报表阅读，本部分重点讲解了行业竞争结构分析（波特五力模型）、价值链分析，以及如何评估企业的无形资产价值（如品牌、专利、数据资产）。引入了环境、社会和治理（ESG）因素在现代估值模型中的量化处理方法。 估值模型的实战运用： 对比并细化了现金流折现模型（DCF）中的关键参数敏感性分析，以及可比公司分析（Comparable Company Analysis, CCA）中选择恰当乘数（P/E, EV/EBITDA等）的原则。特别强调了在不同经济周期下，适用估值方法的切换策略。 资产配置的现代投资组合理论（MPT）进阶： 系统回顾了马科维茨模型，并着重讲解了Black-Litterman模型、风险平价（Risk Parity）策略等现代资产配置框架。内容详述了协方差矩阵的估计方法（如收缩估计法），以及如何通过有效前沿（Efficient Frontier）来确定风险偏好与预期收益的最佳平衡点。 行为金融学在决策中的应用： 分析了投资者常见的认知偏差（如锚定效应、羊群效应），并探讨了如何通过程序化交易规则和预设投资流程来规避情绪化决策的风险。 第三部分：衍生品市场及其风险管理 本部分深入讲解了金融衍生品的结构、定价与风险对冲策略，是理解市场复杂性的关键。 期权理论与实践： 详细阐述了布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）期权定价模型的假设前提、参数含义及局限性。重点剖析了波动率偏斜（Volatility Skew）和微笑（Smile）现象，并指导读者如何利用希腊字母（Delta, Gamma, Vega, Theta）来实时监测和管理期权头寸的动态风险。 期货与互换工具应用： 讲解了股指期货、商品期货的套期保值（Hedging）和投机策略。对信用风险缓释工具（如CDS）的结构和系统性风险传导机制进行了深入分析。 风险管理框架的构建： 本节侧重于企业层面和投资机构层面的风险治理。详细介绍了市场风险（VaR、ES模型）、信用风险（PD, LGD, EAD的计量）和操作风险的量化方法。强调了压力测试和情景分析在识别尾部风险中的不可替代性。 第四部分：金融监管、合规与道德规范 本部分关注金融业务的合规性和职业道德要求，确保业务操作的稳健性与合法性。 全球金融监管体系概览： 介绍巴塞尔协议（Basel III）对资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率（LCR）的要求，以及其对银行和金融机构资产负债表结构的影响。 反洗钱（AML）与制裁合规： 详细讲解了KYC（了解你的客户）程序的深度执行要求、可疑交易报告（STR）的识别标准，以及国际制裁名单的日常监控流程。 职业操守与利益冲突管理： 强调了信息保密、内幕交易防范的重要性。阐述了在提供金融建议过程中，确保建议的适当性（Suitability）和最优性（Best Interest）的法律及职业责任。 本书的特点在于其深度与广度的平衡，既提供了坚实的理论基础，又通过大量的实务案例和量化模型，帮助读者实现理论向实践的有效转化。

作者简介

千华名师－周大宇   

　　着作：
　　投资型保险第一科(含投资型保险商品概要、金融体系概述)  
 

高分准备方法
参考书目

PART 1  重点整理

第1 章 投资型保险概论
重点1 投资型保险商品的基础介绍
重点2 投资型保险商品的各种类型
重点3 投资型保险商品的运作方式
重点4 投资型保险商品的可能风险
精选试题

第2 章 投资型保险法令介绍
重点1 有关销售之法令规定
重点2 有关管理之法令规定
重点3 有关税务之法令规定
重点4 金融消费评议机制及案例分析
精选试题

第3 章 金融体系概述
重点1 何谓金融体系？
重点2 金融体系中的金融市场与证券市场
重点3 金融体系中的金融中介机构
精选试题

第4 章 证券投信投顾事业概述
重点1 证券投信投顾事业的基础介绍
重点2 证券投信投顾事业的管理内容
重点3 证券投资信託基金的相关规定
重点4 全权委託投资业务的相关规定
重点5 金融监理架构及其功能
精选试题

PART 2 模拟试题与解析

模拟试题与解析 第一回
模拟试题与解析 第二回
模拟试题与解析 第三回
模拟试题与解析 第四回
模拟试题与解析 第五回

评分☆☆☆☆☆

這次看到這本「2019年保險業務員測驗高分秘笈」，簡直是我的救星！我一直對保險業務員這個行業很感興趣，覺得它不僅能幫助到有需要的人，還能透過自己的專業知識，為客戶量身打造適合的保障與理財規劃。尤其是「投資型保險」，感覺更能結合保險的保障功能與投資增值的潛力，聽起來就充滿吸引力。書名中明確提到「投資型第一科保險商品」的重點，這讓我對它的內容非常有信心。我知道第一科的基礎有多重要，如果第一科打不好，後面的學習就會像蓋房子沒有地基一樣不穩固。所以，能夠有一本專門針對這部分詳盡解析的秘笈，真的太棒了！我特別看重「投資型保險商品概要」這部分，希望它能清楚地介紹各種投資型保險商品的類型，像是變額年金、變額壽險等等，並且詳細說明它們的運作機制、優缺點、適合的客群。另外，「金融體系概述」也讓我覺得很實用，了解金融體系能幫助我更全面地理解市場的脈動，以及保險商品如何與其他金融工具相互影響。我希望能透過這本書，不僅是為了考取證照，更是為了真正掌握投資型保險的精髓，未來能夠在職場上游刃有餘，為客戶提供最專業的服務。

评分☆☆☆☆☆

我真的是太需要這本「2019年保險業務員測驗高分秘笈」了！最近剛決定要報考保險業務員，市面上參考書那麼多，我一直很糾結該從哪一本開始。看到它特別強調「投資型第一科保險商品」，這完全打中了我的需求。我了解投資型保險是未來保險市場的趨勢，但相關的知識聽起來就比較專業，我怕自己一開始就學不好。書名中包含「投資型保險商品概要」，這讓我期待它能夠系統性地解釋各種投資型保險的分類、特性、優缺點，以及它們與傳統保險的區別。最讓我感到驚喜的是，它還包含了「金融體系概述」。這部分聽起來非常重要，能夠幫助我理解保險商品在整個龐大的金融市場中的位置，以及如何與股票、基金、債券等其他金融工具連結。我希望這本書能用清晰、易懂的語言，搭配豐富的圖表和實例，來闡述這些比較複雜的概念。如果書中還能提供一些模擬試題，並且對常見的考點和易錯點進行解析，那就太完美了！我相信這本書絕對是我開啟保險業務員之路、並且高分上等的關鍵。

评分☆☆☆☆☆

我真的是太需要這本「2019年保險業務員測驗高分秘笈」了！最近剛決定要報考保險業務員，市面上參考書那麼多，我一直很糾結該從哪一本開始。看到它特別強調「投資型第一科保險商品」，這完全打中了我的需求。我了解投資型保險是未來保險市場的趨勢，但相關的知識聽起來就比較專業，我怕自己一開始就學不好。書名中包含「投資型保險商品概要」，這讓我期待它能夠系統性地解釋各種投資型保險的分類、特性、優缺點，以及它們與傳統保險的區別。最讓我感到驚喜的是，它還包含了「金融體系概述」。這部分聽起來非常重要，能夠幫助我理解保險商品在整個龐大的金融市場中的位置，以及如何與股票、基金、債券等其他金融工具連結。我希望這本書能用清晰、易懂的語言，搭配豐富的圖表和實例，來闡述這些比較複雜的概念。如果書中還能提供一些模擬試題，並且對常見的考點和易錯點進行解析，那就太完美了！我相信這本書絕對是我開啟保險業務員之路、並且高分上等的關鍵。

评分☆☆☆☆☆

我必須說，這本「2019年保險業務員測驗高分秘笈」的書名，簡直是打中了我的心！我正在為保險業務員的測驗做準備，而其中「投資型保險」的部分，一直是我覺得比較頭痛的。看到書名裡明確提到了「投資型第一科保險商品」，這讓我對它的內容非常有信心。我理解投資型保險的複雜性，所以「投資型保險商品概要」這部分，我期待它能夠詳細介紹各種商品的特性、優勢、劣勢，以及適合的客戶群。這絕對是我需要好好掌握的關鍵。更讓我覺得這本書很有價值的是，它還涵蓋了「金融體系概述」。我認為，要真正理解保險商品，尤其是投資型保險，就必須先了解整個金融體系的運作。這有助於我明白為什麼會有這些產品，它們是如何被創造出來的，以及它們在市場中的作用。我希望這本書能夠用清晰、簡潔、並且貼近考試重點的方式，為我講解這些內容，並且提供足夠的練習題，讓我能夠學以致用，真正達到「高分秘笈」的效果。

评分☆☆☆☆☆

天啊！光看書名我就覺得眼睛一亮！「2019年保險業務員測驗高分秘笈」這簡直是為我量身打造的！最近剛決定要考保險業務員證照，一直煩惱從何下手，市面上的參考書這麼多，不知道哪一本才真正有料。看到這本涵蓋了「投資型第一科保險商品」以及「投資型保險商品概要、金融體系概述」，這兩大重點聽起來就非常紮實，而且「投資型保險業務員測驗」的標示，更是精準命中我的目標。你知道嗎？尤其投資型保險，近年來真的是越來越受重視，也越來越多人選擇。我之前聽朋友說，投資型保險的商品種類多，操作起來也比傳統保險複雜一些，但如果能好好掌握，對客戶的資產規劃非常有幫助。所以我非常期待這本書能幫我建立起穩固的基礎概念，深入了解各種投資型保險商品的特性、優缺點、風險與報酬，還有該如何跟客戶分析、推薦。金融體系的概述也很重要，這能讓我更清楚了解保險商品在整個金融市場中的定位與運作，這樣在跟客戶溝通時，才能顯得更專業、更有說服力，而不是死記硬背一些術語。希望這本書能夠圖文並茂，用淺顯易懂的方式解釋複雜的金融概念，並且提供豐富的實例和試題，讓我可以不斷練習、加強記憶。我真的迫不及待想拿到這本書，開始我的高分之路了！

评分☆☆☆☆☆

身為一個對保險業充滿嚮往的新鮮人，我一直在尋找一本能夠帶我入門的教材，而這本「2019年保險業務員測驗高分秘笈」完全吸引了我！書名裡的「投資型第一科保險商品」幾個字，就直接點出了我的痛點。我知道保險業務員的測驗有很多科目，但投資型保險的入門，絕對是關鍵中的關鍵。我聽說投資型保險的商品種類繁多，而且跟傳統保險的邏輯很不一樣，如果沒有系統性的學習，很容易一知半解。這本書能將「投資型保險商品概要」和「金融體系概述」放在一起講解，讓我覺得它設計得很全面。金融體系概述這部分，我猜測應該會講解到銀行、證券、基金等不同市場的運作，以及保險商品在其中扮演的角色。這對於一個初學者來說，是非常重要的背景知識，能夠幫助我理解為什麼會有投資型保險，以及它的市場定位。我非常期待這本書能用清晰易懂的語言，將複雜的投資型保險概念具體化，例如透過圖表、流程圖，或是實際案例來輔助說明。如果能有模擬試題，並針對易錯點做重點提示，那就更完美了！這本書的出現，讓我對準備這次測驗充滿了信心，相信它會是我考取證照路上最可靠的夥伴。

评分☆☆☆☆☆

這次看到「2019年保險業務員測驗高分秘笈」，我的目光馬上就被吸引住了，尤其是「投資型第一科保險商品」這個標題，感覺就是為我這種正在準備業務員考試的人量身打造的！我一直對保險業務員這個行業很有興趣，但坦白說，投資型保險的內容對我來說一直有些神秘感，覺得它比傳統保險複雜不少。所以，當我看到這本書明確提到「投資型保險商品概要」和「金融體系概述」時，我立刻覺得這本書的內容一定非常紮實、深入。我希望這本書能夠系統性地介紹各種投資型保險商品的類型，像是變額年金、變額壽險等等，並且詳細講解它們的運作原理、費用結構、潛在的投資標的，以及最重要的，風險與報酬的權衡。同時，「金融體系概述」這部分的加入，也讓我感到很欣喜。我認為了解整個金融體系，包括貨幣市場、資本市場、匯率等基本概念，對於理解投資型保險在其中的定位，以及如何為客戶做資產配置，是至關重要的。我期待這本書不僅能幫助我通過考試，更能讓我真正理解投資型保險的精髓，未來能以更專業、更自信的態度與客戶溝通，幫助他們做出最適合的選擇。

评分☆☆☆☆☆

這次看到「2019年保險業務員測驗高分秘笈」，真的讓我覺得像是天上掉下來的禮物！我一直以來都對保險業務員這個職業很嚮往，但又覺得投資型保險的內容比較艱深，不知道該從何學起。所以，當我看到這本書特別強調「投資型第一科保險商品」，並且包含「投資型保險商品概要」和「金融體系概述」時，我立刻覺得這是一本不可多得的寶典。我希望這本書能夠用最系統、最清晰的方式，把我帶入投資型保險的世界。我特別期待「投資型保險商品概要」這部分，能夠詳細介紹各種投資型保險的種類、運作機制、收費結構、以及風險與報酬的比例，讓我可以對這些商品有全面而深入的了解。而「金融體系概述」這部分，我也認為非常重要，這能讓我了解保險商品在整個金融市場中的角色，以及如何與其他的金融工具結合，幫助客戶做更全面的資產規劃。我相信這本書不僅能幫助我通過考試，更能讓我建立起扎實的專業知識，為將來成為一名優秀的保險業務員打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

老實說，這本書的書名「2019年保險業務員測驗高分秘笈 投資型第一科保險商品(含投資型保險商品概要、金融體系概述) [投資型保險業務員測驗]」一看到，我整個眼睛都亮了！我正準備考保險業務員，而且一直對投資型保險這個領域特別有興趣，覺得它結合了保障和理財，非常有發展潛力。但是，投資型保險的內容聽起來就比較複雜，光是「保險商品」這個科目，就有好多不同的類型和結構，更別說要深入了解「投資型保險商品概要」了。所以，這本書能夠把「投資型第一科保險商品」做為重點，而且還包含「金融體系概述」，這讓我感到非常安心。我猜測「金融體系概述」的部分，應該會講到一些基本的經濟學原理、貨幣政策、還有各種金融機構的運作方式，這對於理解投資型保險的運作邏輯，以及未來的市場走向，都非常有幫助。我期待這本書能夠用最精煉、最貼近考題的方式，為我梳理清楚投資型保險的關鍵知識點，並且提供足夠的練習題，讓我能夠融會貫通，真正掌握考試的重點。

评分☆☆☆☆☆

身為一個對保險業務員這個職業充滿憧憬的新手，我一直在尋找一本能夠幫助我扎實入門的教材，而這本「2019年保險業務員測驗高分秘笈」絕對是我的首選！書名裡明確提到「投資型第一科保險商品」，這讓我非常有信心，因為我知道第一科的基礎有多麼重要。我聽說投資型保險的商品種類很多，而且它的運作方式和傳統保險不太一樣，所以擁有一本專門講解「投資型保險商品概要」的書，對我來說至關重要。我希望這本書能夠像一位經驗豐富的老師，把我引導進投資型保險的世界，詳細介紹各種商品的特色、優點、風險，以及如何正確地運用。更讓我感到加分的是，它還包含了「金融體系概述」。這部分聽起來非常實用，能夠幫助我理解保險商品在整個金融市場中的定位，以及它如何與其他金融產品相互影響，這對於未來與客戶溝通和提供專業建議，絕對是不可或缺的知識。我非常期待這本書能夠深入淺出，讓我能夠快速掌握考試重點，並且真正理解投資型保險的奧妙。