证券商业务员 速成（2019年4月版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 证券
• 股票
• 投资
• 理财
• 金融
• 业务员
• 入门
• 速成
• 职业技能
• 从业资格

★2019全新改版！导入更多总整理，更准！更快！更好用！★
　　★最新版本(2019年4月)★

　　随着金融控股公司的成立，两岸金融政策的逐渐开放，金融证照成为今日欲投身金融业者必备的条件，而相对于银行，证券业对于证照的重视程度更高，凡证券相关从业人员均需具备一定证照，才能符合政府相关法令规定。另，无论青年学子未来是否从事相关业务，取得证照亦可增添在职场上求职的优势。而其中“证券业务员”证照，可视为欲从事证券业者的入门砖，本书作者透过重点整理方式，希冀提供读者在准备考试时参考。

　　本书共分为证券交易相关法规、证券交易实务、证券投资、财务分析四个篇章，书后并附有历届证券业务员试题解析。其中证券交易相关法规主要介绍证券相关法规，证券交易实务则介绍集中交易市场、柜台买卖市场的交易制度，证券投资则介绍股市、债市、期货市场的基本分析、技术分析，财务分析则着重公司的财务报表分析。每一篇章各有其重要性，读者不可偏废，同时透过本书，读者在准备考试之余，亦可对国内证券市场有一概括的了解与认识。

　　本书作者从事金融相关行业逾十年，其间并讲授相关课程，深感近年金融业的变化快速。作者认为，证券相关证照是所有金融从业人员必备的证照。值此财富管理已然成为各大金控业者创造获利的主要来源，有志于此者，相关知识更是不能或缺，方能在职场上立于不败之地。

金融市场实务精要：新世纪投资者指南（2024版） 前言：迎接资本市场的变革浪潮 自进入二十一世纪以来，全球金融市场以前所未有的速度和复杂性发展着。技术革新、监管环境的动态调整以及全球宏观经济的深度交织，对每一位市场参与者提出了更高的专业素养和前瞻性思维要求。本书并非针对特定职业资格考试的应试手册，而是立足于当前（2024年）的市场前沿，为渴望系统、深入理解现代金融市场运作机制的投资者、初入职场的金融从业者以及对资本运作感兴趣的读者，提供的一部全面、实用的操作指南与理论基石。 本书的编写理念是“超越基础，聚焦实务”。我们深知，仅仅掌握基础的证券法规和交易规则已不足以应对瞬息万变的资本世界。因此，内容组织上力求覆盖从宏观经济分析到微观交易策略的全景图，并重点融入了近年来兴起的新型金融工具和监管趋势。 --- 第一部分：宏观经济与市场环境解析 (Macroeconomic Landscape and Market Dynamics) 本部分旨在为读者构建一个清晰的宏观经济透视镜，理解驱动金融市场波动的深层次力量。 第一章：全球经济周期的量化分析 本章详细阐述了当前影响全球资产定价的几大关键宏观变量。我们不再停留在传统的通货膨胀与失业率指标上，而是深入探讨了“隐形通胀”的衡量方法，如供应链瓶颈的成本传导效应，以及劳动力市场中“大辞职潮”对工资结构的影响。 利率环境的再定位： 重点分析了后疫情时代央行货币政策的“含糊性”——即如何区分结构性通胀和周期性通胀，以及量化紧缩（QT）对市场流动性的实际抽离速度与影响的非线性特征。 地缘政治风险溢价： 探讨了特定区域冲突、贸易保护主义抬头如何被量化为特定资产类别的风险溢价，并介绍了在投资组合中对冲此类风险的策略。 第二章：资本市场的结构性演变 现代金融市场已不再是传统的场内交易主导。本章聚焦于市场结构的深刻变化。 去中心化金融（DeFi）的冲击与融合： 分析了区块链技术在资产代币化（Tokenization）领域的最新进展，特别是现实世界资产（RWA）上链如何重塑传统资产托管和交易的边界。我们区分了炒作与真正具有颠覆性的应用场景。 做市商与高频交易（HFT）的进化： 探讨了微观市场结构中延迟（Latency）的价值，以及算法交易的“黑箱”效应如何影响市场深度和波动性。本节内容包含了对“闪崩”事件（Flash Crash）发生机制的案例研究。 --- 第二部分：投资工具与策略深度剖析 (In-Depth Analysis of Investment Instruments and Strategies) 本部分是本书的核心，旨在提供超越基础知识的、可操作的投资分析框架。 第三章：权益类资产的深度价值挖掘 摒弃简单的市盈率（P/E）分析，本章着眼于未来十年的盈利质量评估。 无形资产的估值难题： 探讨了如何评估研发投入、品牌价值、用户粘性等无形资产对企业未来现金流的贡献。引入了基于投入资本回报率（ROIC）与加权平均资本成本（WACC）的动态比较模型。 行业颠覆者识别： 重点分析了生物科技、新能源技术（如固态电池、绿色氢能）和生成式AI等前沿领域，其商业化路径的不确定性与潜在回报的非对称性。 第四章：固定收益市场的复杂性管理 利率环境的复杂性使得传统债券投资面临挑战。 信用风险的量化模型： 介绍超越标准普尔和穆迪评级的内部评级方法，特别是关注新兴市场企业债和高收益债（Junk Bonds）的违约概率模型。 利率衍生品的高级应用： 详细解析了利率互换（IRS）、远期利率协议（FRA）在对冲利率风险和进行收益率曲线交易中的实际操作细节。 第五章：衍生品工具的风险对冲与套利 本章专注于期权和期货的高级应用，强调风险控制优先于收益最大化。 波动率交易实战： 深入讲解了隐含波动率（IV）与实际波动率（RV）的比较分析，以及跨期价差（Calendar Spread）和偏度（Skew）交易的应用场景，尤其是在重大经济数据公布前后的策略部署。 期权定价模型的局限性： 分析了布莱克-斯科尔斯模型（BSM）在极端市场条件下的失效，并介绍了跳跃扩散模型（Jump-Diffusion Models）的适用性。 --- 第三部分：风险管理与监管合规前沿 (Risk Management and Regulatory Frontiers) 在高度互联的金融世界中，风险管理是生存之本。 第六章：投资组合的压力测试与韧性构建 现代风险管理已转向情景分析而非单纯的敏感性分析。 极端情景模拟（Stress Testing）： 本章提供了构建“黑天鹅”情景（如主权债务危机、系统性网络攻击）的方法论，并使用蒙特卡洛模拟评估在这些情景下投资组合的资本充足性。 流动性风险的实时监控： 强调了在“T+0”或接近T+0的交易环境下，如何通过实时监测资产变现能力（Market Impact Cost）来避免流动性陷阱。 第七章：监管科技（RegTech）与合规前沿 随着监管对金融机构的要求日益提高，技术在合规中的作用愈发关键。 反洗钱（AML）与了解你的客户（KYC）的智能化升级： 探讨了利用自然语言处理（NLP）技术分析非结构化交易文本，以及AI在识别复杂洗钱网络中的应用。 数据隐私与跨境金融监管： 重点解析了如GDPR等数据保护法规对全球资产管理公司在数据采集、存储和跨境交易中的具体影响与应对策略。 --- 结语：持续学习与适应性投资哲学 本书旨在提供一个稳固的知识框架，但金融市场的本质在于变化。我们鼓励读者将书中所学的理论知识与每日的市场动态相结合，培养一种批判性思维——即永远质疑当前市场定价的合理性，并保持对新工具、新风险的开放态度。真正的“速成”并非一蹴而就，而是建立在扎实基础上的快速适应能力。本书所提供的工具箱，正是为了助您在这场永无止境的金融探索中，保持领先一步。

PART 1重点整理
1-1│公司法
1-2│证券交易法基本观念
1-3│有价证券之募集、发行、私募及买卖
1-4│有价证券之上市
1-5│有价证券上柜
1-6│证券商
1-7│内线交易、短线交易、操纵行为
1-8│仲裁与罚则

第 2 篇 证券交易实务
2-1│开户、受託买卖相关规定
2-2│集中交易市场
2-3│柜台买卖市场（店头市场、OTC）
2-4│特殊交易制度
2-5│信用交易制度
2-6│集中保管制度与有价证券发行、承销
2-7│税、费用与其他重点

第 3 篇 投资学
3-1│投资与金融市场基本概念
3-2│固定收益证券分析
3-3│股票分析
3-4│证券投资技术分析
3-5│证券投资基本分析
3-6│投资组合分析
3-7│资本市场理论
3-8│投资组合管理
3-9│衍生性金融商品

第 4 篇 财务分析
4-1│财务报表分析的工具
4-2│流动资产、负债与短期流动性分析
4-3│现金流量分析及财务预测
4-4│非流动资产、负债及股东权益
4-5│资本结构及偿债能力分析
4-6│投资报酬率及资产运用效率的分析
4-7│损益分析
4-8│盈余的计算、评估与预测
4-9│财务管理

PART 2历届试题

评分☆☆☆☆☆

簡直是太超值了！《證券商業務員速成（2019年4月版）》的每一頁都充滿了實用的知識和技巧。我最欣賞書中對於「客戶服務的細節」的探討。它詳細列舉了從電話接聽、郵件回覆，到面對面溝通的各種注意事項，每一個細節都力求完美。這讓我深刻理解到，優質的客戶服務是留住客戶、贏得信任的關鍵。書中還分享了許多「成功的業務員案例」，讓我看到了榜樣的力量，也汲取了他們寶貴的經驗。這些案例不僅提供了學習的動力，更讓我看到了在這個行業中，只要努力，就有可能取得成功。2019年4月這個版本，代表了當時的市場情況，對於想了解這個領域的專業知識，是非常及時的。

评分☆☆☆☆☆

這本《證券商業務員速成（2019年4月版）》簡直是我學習路上的「神隊友」！我之前一直覺得證券業務員這個職業離我很遙遠，門檻很高，但看了這本書之後，我發現其實只要有心，人人都可以入門。書中關於「如何與客戶建立信任」的部分，我看了不下三遍。它強調了真誠、專業和同理心是建立良好客戶關係的基石，並且提供了許多實際溝通技巧，例如如何傾聽客戶的需求、如何用簡單易懂的方式解釋複雜的金融產品。這部分內容的實操性非常強，讓我感覺就像在聽一位資深的業務導師在傳授經驗。而且，書中對於「壓力管理」和「職業倦怠」的探討，也讓我感到溫暖。它坦承了這個行業的挑戰，但也提供了許多實用的方法來應對這些挑戰，讓我覺得這個行業並非那麼冰冷，而是充滿人情味。2019年4月這個版本，代表了當時的市場狀況，對於想了解這個領域的專業知識，是非常及時的。

评分☆☆☆☆☆

我必須說，《證券商業務員速成（2019年4月版）》的結構設計真的太有心思了！它不像坊間很多速成班的教材，把所有東西一股腦兒塞給你，而是採取一種循序漸進的方式，讓你一點一點地建立起完整的知識體系。我特別喜歡書中關於「市場分析工具」的介紹，它不僅列舉了幾種常用的技術分析指標，還圖文並茂地解釋了這些指標的原理和應用方式，甚至還教你如何解讀K線圖和趨勢線。這對於我這種對技術分析一竅不通的人來說，簡直是福音！我還記得書中有一個關於「投資心理學」的章節，探討了人們在投資決策中常見的非理性行為，例如過度自信、損失規避等等。這部分內容讓我茅塞頓開，原來很多時候，我們虧損並不是因為市場不好，而是因為自己的心理因素在作祟。這本書讓我開始反思自己的投資習慣，也讓我明白，作為一個證券商業務員，不僅要懂產品，更要懂「人」。2019年4月這個時間點，代表了當時的市場脈動，對於想了解這個領域的專業知識，是非常及時的。

评分☆☆☆☆☆

我真的要為《證券商業務員速成（2019年4月版）》拍手叫好！這本書不僅內容全面，而且講解清晰，讓我受益匪淺。我特別喜歡書中關於「金融商品推介」的章節，它詳細分析了不同金融商品的優缺點、適合的客戶類型，以及在推介過程中需要注意的事項。它並沒有鼓勵業務員盲目推銷，而是強調要根據客戶的風險承受能力和投資目標，推薦最適合的產品。這讓我看到了這個行業的專業和責任感。書中還附帶了許多「模擬情境演練」，讓我可以把學到的知識應用到實際的業務場景中，這對於提升我的實戰能力非常有幫助。2019年4月這個版本的資料，對於當時的市場情況和法規要求，是非常有參考價值的。

评分☆☆☆☆☆

實在是太棒了！這本《證券商業務員速成（2019年4月版）》完全顛覆了我對「速成」教材的刻板印象。我原本以為它會很表面，結果內容深到讓我驚喜。書中對於「金融法規」的講解，並不是單純地列出條文，而是透過大量的實務案例，生動地解釋了這些法規在實際業務中的應用，以及違反法規可能造成的嚴重後果。這讓我深刻理解到，身為一個證券商業務員，必須時刻繃緊神經，嚴守法律底線，才能在這個行業長久地立足。另外，書中關於「資訊安全與客戶隱私保護」的篇幅，也讓我印象深刻。它詳細闡述了在數位時代，如何保護客戶的個人資訊和交易數據，以及業務員在這一過程中應盡的責任。這對於我這種注重個人隱私的人來說，感到非常安心，也讓我對這份職業的專業度有了更高的認識。2019年4月這個時間點，代表了當時的法律規範和市場情況，對於想了解這個領域的專業知識，是非常及時的。

评分☆☆☆☆☆

這本《證券商業務員速成（2019年4月版）》完全是我期待中的樣子，甚至超出我的預期！它真的做到了「速成」，但絕不是犧牲內容的深度。書中在介紹「市場的趨勢與預測」時，並沒有給出絕對的預測，而是教你如何分析市場的潛在趨勢，以及如何應對市場的波動。它強調了「客觀分析」和「理性判斷」的重要性，而不是靠感覺或小道消息。這讓我對投資有了更理性的認識，也更能避免因為一時的市場情緒而做出錯誤的決策。而且，書中關於「自我學習與成長」的建議，也讓我受益良多。它鼓勵業務員要不斷學習新知識、掌握新技能，才能在這個快速變化的行業中保持競爭力。2019年4月這個版本，代表了當時的市場狀況，對於想了解這個領域的專業知識，是非常及時的。

评分☆☆☆☆☆

哇，這本《證券商業務員速成（2019年4月版）》真是我的及時雨！我一直對金融市場充滿好奇，但又覺得專業術書總是讓人望之卻步，不是艱澀難懂的術語一大堆，就是內容太過理論化，離實際操作太遠。這次我抱著姑且一試的心態入手了這本書，沒想到真的帶給我很大的驚喜！首先，它的標題就非常吸引人，「速成」兩個字就打中了我這個沒多少時間慢慢摸索的上班族。拿到書後，我翻了一下目錄，發現編排相當有條理，從最基礎的證券市場介紹、相關法規，一路講到實際的操作流程、客戶服務技巧，感覺把一個證券商業務員需要具備的知識點都涵蓋了，而且都是以一種很系統化的方式呈現。最讓我讚賞的是，它並沒有一開始就灌輸一堆枯燥的法律條文，而是先從業務員的角色、工作職責、如何建立專業形象等方面切入，這讓我更容易產生代入感，也更能理解為什麼後續的知識是重要的。書中的許多例子都貼近台灣的實際情況，例如在談到客戶開發時，就提到了如何透過親友關係、社區活動等方式，這些都是我日常生活中比較容易接觸到的場景，所以讀起來特別有親切感，也讓我更容易想像自己實際去執行時會是什麼樣子。而且，它針對2019年4月這個時間點，想必也涵蓋了當時最新的一些法規和市場趨勢，這對我這個想進入這個行業的新手來說，是非常寶貴的資訊，可以讓我避免接觸到過時的知識。整體而言，這本書就像一位經驗豐富的導師，耐心地引導我一步步走進證券業務的世界，讓我從一開始的茫然無措，到現在對這個行業有了初步的認識和信心，真的很感謝它！

评分☆☆☆☆☆

這本《證券商業務員速成（2019年4月版）》根本是專為我這種「菜鳥」量身打造的！我完全是金融界的門外漢，連基本的名詞都搞不太懂，但翻開這本書，感覺就像進入了一個精心設計的學習迷宮，每一個章節都像是一關關的挑戰，但又引導得 so smoothly，讓你很有成就感。書中對於證券商業務員的「職涯規劃」和「專業倫理」的探討，讓我非常感動。它不只教你怎麼賣東西、怎麼開戶，更強調了這個職業的社會責任，以及如何在利益誘惑面前堅守道德底線。這讓我覺得，這不僅是一份工作，更是一份需要高度專業和誠信的事業。書裡還有不少關於「金融詐騙」的案例分析，以及如何辨識和防範這些詐騙，這對我來說非常重要，因為我常常聽聞一些金融詐騙的新聞，總是覺得很無助。這本書的提醒，讓我對自己多了一份保護，也更能警惕身邊的人。而且，它對於「風險控管」的論述，也非常到位。它不是簡單地告訴你風險是什麼，而是深入分析了各種風險的成因，以及業務員在其中應該扮演的角色，如何協助客戶評估和管理風險。這讓我覺得，這本書的作者非常用心，不只考慮到業務員的業績，更重視客戶的權益和市場的穩定。2019年的版本，代表著當時的實務規範，對於剛接觸這個領域的我來說，非常實用。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我原本對《證券商業務員速成（2019年4月版）》並沒有抱持太高的期望，畢竟「速成」這類標語有時候聽起來有點誇大其詞，我怕內容會很粗淺，或者只是拼湊一些網路上的資訊。但當我實際翻閱這本書時，我的想法有了180度的轉變。這本書的內容紮實度遠超我的預期，它在介紹證券市場的運作機制時，非常清晰地闡述了各種金融商品的特性、風險與收益，並且用很多圖表和流程圖來輔助說明，這對於我這種視覺型學習者來說，真的是一大福音。光是理解這些複雜的金融概念，就花了我不少時間，但書中的解釋卻讓我感到豁然開朗。特別是關於證券交易的流程，從開戶、下單、撮合到結算，書中都鉅細靡遺地描述，並且附帶了許多實務上的注意事項，例如如何避免常見的交易錯誤、如何解讀市場資訊等等。讓我印象深刻的是，書中花了不少篇幅在探討「客戶關係管理」，這是我之前比較沒有想到的部分。它強調了業務員不僅僅是銷售產品，更重要的是要建立與客戶之間的信任，理解客戶的需求，並提供量身訂製的理財建議。這部分內容的深入探討，讓我覺得這本書不僅僅是一本教你「做什麼」的書，更是一本教你「怎麼做好」的書。它提醒了我，在這個行業，專業知識固然重要，但人際互動和溝通技巧同樣不可或缺。2019年的版本，也代表了當時的市場狀況和相關法規，對於想要考取證照或轉職的來說，這是很重要的參考依據，可以讓我在準備考試時，更有方向。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我是在朋友的推薦下入手《證券商業務員速成（2019年4月版）》的，一開始我有點猶豫，因為我對金融業的了解非常有限，擔心會看不懂。但這本書真的是太友善了！它從最基礎的「證券市場的歷史沿革」講起，用非常淺顯易懂的語言，解釋了這個行業是如何發展到今天的。這讓我對整個金融體系有了更宏觀的認識，也更能理解為什麼會有證券商業務員這個職業的存在。書中在介紹「證券交易的種類」時，不僅詳細解釋了股票、債券、基金等不同商品，還用了很多生動的比喻，讓我這個門外漢也能輕鬆理解。例如，它將股票比喻成公司的「股份」，將債券比喻成公司的「借據」，這些形象的描述，大大降低了我學習的門檻。而且，2019年4月這個版本的資料，對於當時的市場情況和法規要求，是非常有參考價值的。