证券商高级业务员 速成（2019年4月版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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★2019全新改版！导入更多总整理，更准！更快！更好用！★
　　★最新版本(2019年4月)★

　　100天考取17张金融证照达人「柳威廷」不藏私，亲身传授快速考取「证券商高级业务员（高业）」的技巧！全书汇整考试最精华重点，搭配最新试题与详解，最后再贴心汇整「高业特典－常考公式速记表」，把庞杂的高业考试内容浓缩精简到一目了然！

　　本书以编者自身「100天17张金融证照」的心得编写，主旨在于让读者用最少的时间通过「证券商高级业务员」测验。在法规编写上，内文与解析採取正式但不艰涩的写法，相信读者在阅读上不会有困难。而投资学与财务分析着重于练习，内文中出现的试题皆标示频出度，让读者一目了然出现于何届历届试题。

　　1. 本书诉求－「速成」、「速成」、「速成」
　　本书不是证券商高级业务员之教科书，本书是「速成」证照用书，在有限的页面中，用最完善的法规、确实的投资学与财务分析，传达最精确、最常考的内容给读者，这才是本书的诉求。

　　2. 合格方程式－科学分析
　　本书在法规与实务花费极大的苦心，让读者可以获取高分，投资学与财务分析将历届试题以科学化分析，了解近几年出题趋势来编写，让读者能读到核心重点。

　　3. 全书试题－100%详解
　　每章后皆附上精选试题，供读者确认该章节内容是否有确实吸收，书末有最近四届的历届试题，提供读者做模拟测验，本书所有的试题都100%加以详解，且用浅显易懂又不失专业的叙述做解答。

　　4. 书末特典－公式表
　　书末附上各项财务比率之公式表，请读者务必撕下随身携带，方便通勤时复习，并在考试前一小时好好妥善利用，必定对测验分数能有所提升。

投资理论与实践的宏大叙事：全球金融市场深度解析 本书旨在为渴望在全球复杂多变的金融市场中建立扎实理论基础并掌握核心实务技能的专业人士和严肃的投资者提供一份全面、深刻且高度实用的指南。它超越了单一市场或特定产品范畴的局限，构建了一幅关于现代金融体系运作机制的宏大图景。 第一部分：金融市场的基石与演化 本卷深入剖析了金融市场的基本结构、功能及其历史演变。我们首先界定并区分了货币市场、资本市场（包括一级市场与二级市场）、衍生品市场以及外汇市场等核心组成部分。重点阐述了金融市场如何实现社会资源的有效配置、风险的转移与分散，以及价格发现机制的运行逻辑。 历史维度： 通过对过去数十年重大金融危机的案例研究（如1997年亚洲金融风暴、2008年全球金融危机），本书揭示了金融创新与监管滞后之间的动态平衡。探讨了金融脱媒（Disintermediation）的趋势，以及金融科技（FinTech）对传统中介机构带来的颠覆性影响。我们详细考察了布雷顿森林体系瓦解后，全球汇率制度的变迁，为理解当前浮动汇率体系下的货币政策传导机制奠定基础。 法律与监管框架： 现代金融体系的稳定依赖于强健的监管。本书系统梳理了国际监管标准（如巴塞尔协议III对银行资本充足率的要求）和主要经济体的证券监管体系。特别关注了信息披露制度的演进，以及如何通过反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）等措施来维护市场诚信。 第二部分：资产定价的理论前沿与计量分析 本部分聚焦于资产的估值模型，从经典理论到最新的实证研究，力求提供一个严谨的分析工具箱。 经典定价模型： 对资本资产定价模型（CAPM）进行了深入的批判性分析，探讨了其在现实世界中的局限性。随后，详细阐述了套利定价理论（APT）的优势，并引入了多因素模型，例如Fama-French三因子和五因子模型，用以解释资产收益率中无法被系统性风险完全解释的部分。 固定收益证券的复杂性： 债券市场是全球最大的金融市场之一。本书不仅涵盖了基础的久期（Duration）和凸性（Convexity）分析，还深入探讨了利率期限结构理论，包括水平理论、期望理论和市场均衡理论。对于信用风险，我们详尽分析了评级体系的局限性，并介绍了信用违约互换（CDS）等信用衍生品的定价模型，特别是基于Merton模型和Jarrow-Turnbull模型的风险中性定价方法。 期权与衍生品高级策略： 衍生品部分以布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型为起点，但重点在于模型的假设条件何时失效，以及如何利用波动率微笑（Volatility Smile）和波动率偏斜（Skew）来修正定价。更进一步，本书探讨了更复杂的路径依赖期权（如奇异期权）的定价方法，并介绍了一系列跨市场、跨资产的套利与对冲策略组合，例如蝶式价差、跨期套利等，强调风险预算与头寸规模的精确控制。 第三部分：投资组合管理与绩效评估 本部分从投资者的视角出发，探讨如何构建、优化并持续管理一个稳健的投资组合。 现代投资组合理论（MPT）的实践： 详细讲解了马科维茨均值-方差优化模型的构建过程，包括如何估计输入参数（期望收益、协方差矩阵）。鉴于传统MPT在实际应用中的不稳定性和参数敏感性，本书重点介绍了贝叶斯方法和风险平价（Risk Parity）策略，后者通过分配风险而非资本，来构建更具韧性的投资组合。 行为金融学的融入： 认识到市场参与者的非理性行为是价格偏离公允价值的主要驱动力，本书引入了行为金融学的核心概念，如前景理论（Prospect Theory）、羊群效应、锚定效应等。并讨论了如何利用这些认知偏差来识别潜在的投资机会，同时警惕自身投资决策中的陷阱。 绩效归因与基准选择： 仅仅获得高收益是不够的，理解收益的来源至关重要。本书提供了详细的绩效归因分析框架，区分了资产配置决策的贡献与证券选择（选股）的贡献。并深入讨论了在特定市场环境下，如何恰当地选择和调整投资组合基准（Benchmark），以确保绩效评估的公正性和有效性。 第四部分：宏观经济环境与投资决策 投资决策离不开对宏观经济周期的准确把握。本部分着重于将宏观经济变量转化为可操作的投资信号。 全球宏观分析（Global Macro）： 考察了主要经济体（美国、欧元区、新兴市场）的经济周期特征，以及财政政策、货币政策和地缘政治事件对资产价格的连锁反应。重点分析了通货膨胀预期的变化如何影响实际利率和折现率，进而重塑所有资产类别的估值。 外汇与利率联动： 探讨了利率平价理论、购买力平价理论的实际适用性，并分析了央行干预对汇率波动的短期影响。对于主权债务，本书讨论了不同类型政府债券的风险结构，以及在主权风险爆发时，其与本国股票市场和货币之间的非线性关系。 新兴市场的特殊考量： 新兴市场提供了高增长潜力，但伴随着更高的政治和流动性风险。本书提供了一套专门用于评估新兴市场投资环境的风险矩阵，包括制度质量、资本账户开放程度和外债结构等关键指标。 本书的独特价值在于其对理论的深度挖掘与对实践挑战的坦诚面对，它不是一个速成的技巧手册，而是一部要求读者全身心投入、不断学习与反思的专业工具书，旨在培养具备独立思考能力的金融市场精英。

第 1 篇 证券交易相关法规与实务
1-1│证券交易相关法规
1-2│证券交易所相关法规
1-3│证券柜台买卖中心相关法规
1-4│证券商业同业公会相关法规
1-5│证券商相关法规
1-6│股份有限公司相关法规
1-7│投信投顾相关法规

第 2 篇 投资学
2-1│投资与金融市场基本概念
2-2│固定收益证券分析
2-3│股票分析
2-4│证券投资技术分析
2-5│证券投资基本分析
2-6│投资组合分析
2-7│资本市场理论
2-8│投资组合管理
2-9│衍生性金融商品

第 3 篇 财务分析
3-1│财务报表分析的工具
3-2│流动资产、负债与短期流动性分析
3-3│现金流量分析及财务预测
3-4│非流动资产、负债及股东权益
3-5│资本结构及偿债能力分析
3-6│投资报酬率及资产运用效率的分析
3-7│损益分析
3-8│盈余的计算、评估与预测
3-9│财务管理
3-10│关系企业三书表之编制
3-11│财务会计准则公报

第4篇 历届试题

评分☆☆☆☆☆

我一直对证券行业充满兴趣，也知道要成为一名合格的证券商高级业务员，需要掌握很多知识。这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的书名让我觉得它可能是一条捷径，但我也知道，真正的捷径背后一定是系统的学习。我特别想知道，这本书会不会深入地讲解“合规经营”的重要性。在金融行业，合规是生命线，任何一点疏忽都可能导致严重的后果。我希望它能详细介绍证券市场相关的法律法规，比如《证券法》、《公司法》、《证券投资基金法》等，并且强调从业人员的职业道德和行为规范。此外，我还希望它能提供一些关于如何识别和防范内幕交易、市场操纵等违法行为的知识，以及在遇到疑似违规情况时应该如何处理。另一方面，作为一个业务员，如何有效地与客户沟通、建立信任，并为客户提供个性化的投资建议，也是非常关键的。我希望这本书能在这方面给予我一些指导，比如如何进行有效的客户访谈，如何倾听客户的需求，以及如何用通俗易懂的语言向客户解释复杂的金融产品。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，想在证券行业立足，光懂理论是不够的，更重要的是要有实战经验。这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的名字听起来就很“速成”，但我也知道，真正的“速成”背后一定有扎实的知识体系作为支撑。我最想了解的是，这本书有没有提供关于各种金融工具的深入解析，比如不同种类的股票（蓝筹股、成长股、价值股），债券（国债、公司债、可转债）的风险收益特征，还有基金（股票型、债券型、混合型、指数型）的投资策略。除此之外，对于一些更复杂的金融产品，比如期权、期货、权证这些衍生品，它有没有详细的讲解，以及在实际交易中如何运用它们来管理风险或进行套利？我比较担心的是，有些教材可能过于注重基础知识，而忽略了市场变化带来的新产品和新玩法。2019年4月版，相对于我接触过的其他一些资料，起码是比较新的，这让我对它能涵盖的内容有了更多的期待。我希望它能提供一些贴近实战的操作指南，比如如何使用交易软件，如何解读K线图和各种技术指标，如何进行交易决策，以及在面对市场波动时如何保持冷静和理性。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我拿到这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的时候，心情是既期待又有点忐忑。期待是因为我一直梦想着能在这个充满活力和机遇的行业里闯出一片天地，也听说这个“高级业务员”的头衔在业界很有分量。但忐忑是因为我对这个行业的了解还比较浅薄，怕这本书的内容太专业，我一个门外汉很难消化。不过，翻开第一页，我就被它清晰的排版和条理分明的章节吸引了。我尤其关注的是它对于“合规”的强调。证券市场最忌讳的就是违规操作，一旦触碰红线，轻则罚款，重则吊销执照，这对我来说是绝对不能容忍的。所以，我非常希望这本书能在法律法规、职业操守、反洗钱、内幕交易防范等方面给予详细的指导，并且能用一些生动的案例来警示我们。其次，我非常想知道这本书是否能帮助我理解如何与不同类型的客户打交道，如何建立信任，如何倾听客户的需求，并根据他们的风险承受能力和财务目标，为他们量身定制投资组合。这不仅仅是推销产品，更是一种专业的服务和长期的关系维护。我希望这本书能提供一些沟通技巧、客户管理策略，甚至是一些心理学上的洞察，帮助我成为一个真正值得客户信赖的顾问。

评分☆☆☆☆☆

我对金融市场一直都抱有浓厚的兴趣，也看到了证券行业的发展潜力。这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的书名，尤其是“速成”两个字，让我觉得它可能能够帮助我快速入门，并且掌握成为一名高级业务员所需的核心技能。我非常想知道，这本书会不会涵盖一些关于交易心理学的知识。在金融市场中，情绪往往会影响投资者的决策，有时候一个不理性的决定就可能导致巨大的损失。我希望这本书能帮助我理解常见的交易心理误区，比如羊群效应、过度自信、锚定效应等，并提供一些克服这些心理障碍的方法，帮助我在交易中保持冷静和理性。另外，作为一名业务员，除了专业知识，还需要有良好的沟通和表达能力。我希望这本书能提供一些关于如何清晰、准确地向客户解释金融产品，如何进行有效的销售演示，以及如何处理客户的疑问和反对意见的建议。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，证券行业是一个充满挑战和机遇的领域，想要在这个行业有所作为，必须具备扎实的专业知识和敏锐的市场洞察力。这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的名字让我眼前一亮，尤其是“速成”二字，勾起了我的好奇心。我希望这本书能够系统地讲解证券市场的基本原理，包括股票、债券、基金等各类金融产品的运作机制，以及如何进行基本的估值分析。同时，我也很想了解，这本书会不会提供一些关于如何解读宏观经济数据、行业趋势以及公司基本面的方法，帮助我做出更明智的投资决策。另外，作为一个高级业务员，不仅仅是分析师，更重要的是成为客户的“理财顾问”。我希望这本书能提供一些关于如何与客户建立良好关系、理解客户需求、进行风险评估以及提供个性化投资建议的指导。例如，如何用浅显易懂的语言向客户解释复杂的金融产品，如何帮助客户制定长期的财务规划，以及如何在市场波动时安抚客户情绪。

评分☆☆☆☆☆

我一直在思考，做一名证券商高级业务员，到底需要具备哪些核心能力？除了对金融市场的了解，我更看重的是“沟通”和“分析”这两点。这本书《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的“速成”二字，让我对它能不能在短时间内提升我的这两项能力产生了好奇。我希望它能提供一些关于如何与客户建立良好关系的方法，比如如何进行有效的需求分析，如何清晰地解释复杂的金融产品，如何处理客户的疑问和投诉，以及如何有效地进行交叉销售和向上销售。同时，我也希望能从书中学习到一些实用的投资分析技巧，不仅仅是理论，更重要的是如何在实际操作中运用。比如，在评估一只股票的价值时，除了看市盈率、市净率这些基本指标，还会不会讲解如何深入分析公司的财务报表，如何解读行业趋势，如何判断公司的管理层能力，甚至是如何通过宏观经济数据来预测市场走向？我希望这本书能提供一些实用的工具和模型，帮助我建立自己的分析框架，而不是人云亦云。

评分☆☆☆☆☆

看到《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》这个书名，我立刻就产生了兴趣。我一直觉得，要成为一名合格的证券商高级业务员，不仅要懂产品，更要懂客户，而且要懂法律合规。我特别希望这本书能在“懂客户”方面给予我一些启发。比如，如何有效地识别客户的投资目标、风险偏好、财务状况和投资经验？如何与不同类型的客户建立信任和长期的合作关系？如何用通俗易懂的语言向客户解释复杂的金融产品，让他们能够理解并做出明智的决策？另外，我非常看重“懂法律合规”的部分。在证券市场，规矩非常多，一旦触碰红线，后果不堪设想。我希望这本书能详细讲解证券从业人员必须遵守的法律法规、行业规范以及职业道德，并且能够通过案例分析，让我们深刻理解其中的重要性。比如，如何防范内幕交易、市场操纵，如何保护客户信息，以及在合规的前提下如何开展业务。

评分☆☆☆☆☆

这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》，光是听名字就觉得很吸引人，尤其是“速成”这两个字，对于我这种时间有限，但又想快速进入这个行业的人来说，简直是福音。我比较关注的是，它会不会提供一些关于风险管理方面的知识。在证券市场，风险无处不在，如果不能有效地识别和管理风险，那么再好的投资策略也可能化为乌有。我希望这本书能详细讲解不同类型的风险，比如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并且提供一些具体的风险控制措施，比如如何设置止损点，如何进行资产配置来分散风险，以及如何评估和管理客户的风险承受能力。另外，作为一个高级业务员，肯定要处理大量的客户信息，所以保护客户隐私和数据安全也是非常重要的。我希望这本书能强调相关的法律法规和行业规范，让我们明白在数据处理和信息保密方面有哪些注意事项。

评分☆☆☆☆☆

在我看来，证券商高级业务员不仅仅是一个销售岗位，更是一个需要具备专业知识、风险意识和良好职业操守的专业人士。这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》的书名，尤其是“速成”二字，让我觉得它可能是一个不错的学习起点。我非常希望这本书能够全面介绍证券行业的各种产品和服务，例如股票、债券、基金、衍生品等，并对它们的风险和收益特征进行深入分析。更重要的是，我希望它能教会我如何识别和评估客户的投资需求和风险承受能力，并根据这些信息为客户提供量身定制的投资建议。在实际操作中，如何与客户进行有效的沟通，如何建立信任，以及如何处理客户的疑虑和投诉，也是非常重要的技能。我希望这本书能在这方面提供一些实用的方法和技巧，比如一些沟通模板、提问技巧，甚至是如何处理一些棘手的客户关系。

评分☆☆☆☆☆

这本《证券商高级业务员 速成（2019年4月版）》真是来得及时，我最近一直在考虑转行金融行业，正好身边有朋友在证券行工作，听他们说，要考这个证，门槛不算低，而且实际操作经验很重要。我之前在别的地方看过一些零散的资料，感觉很多都讲得比较理论化，而且版本比较老，跟不上市场变化。看到这本2019年4月版的，就觉得它应该能涵盖比较新的知识点和规定。我特别在意的是，它有没有讲清楚证券市场的基本运作机制，比如股票的发行、交易、结算流程，还有不同类型的金融产品（像股票、债券、基金、衍生品等）的特点和风险。另外，作为高级业务员，不仅仅是了解产品，更重要的是如何为客户提供专业的投资建议，所以这本书会不会涉及一些投资分析方法，比如基本面分析、技术面分析，甚至是一些行为金融学的概念？还有，合规经营是非常重要的，这本书会不会强调证券从业人员的职业道德、法律法规以及风险管理的重要性？我希望它能提供一些实际案例分析，让我能更好地理解书本知识如何在实际工作中应用。总的来说，我对这本书的期待很高，希望能通过它快速掌握成为一名合格证券商高级业务员所需的核心知识和技能。