法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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★2019全新第五版：持续追踪投资型保险商品相关法令修订，不断更新全书内容。更新！更准！更好用！★

　　本次全新改版主要修法重点包括：
　　保险代理人管理规则
　　保险经纪人管理规则
　　保险业务员管理规则
　　证券投资信託及顾问法
　　证券投资信託基金管理办法
　　证券投资信託事业证券投资顾问事业经营全权委託投资业务管理办法
　　★全权委託投资业务管理办法
　　★境外基金管理办法

　　全书三大特色：

　　(1).保险名师「廖乃麟」专业出击，重点整理精要且切中考点。绝无坊间其他投资型保险用书或各大保险公司教材之草率整理、重点文不对题、解析错误等重大缺失；

　　(2).各单元测验题目数多，足供充分练习；

　　(3).全书精美双色编印，图表丰富；并维持廖老师一贯「口语化教学」特色，带您轻松读，高分取得证照！　

　　诚心建议考生们，想早日脱离考照苦海，一开始就选最好的教材～

　　目前市面上投资型保险的参考用书，都是草率修改证券商业务员的考试内容而来。唯有本书是依照保发中心的考试用书，精心编排而成。目的不只是帮助各位读者顺利取得证照，更求能够协助大家多了解投资型保险。

　　本书的编排架构，按照「金融相关测验模组化方案」的精神，分成两大部分。第一科介绍投资型保险与金融体系，记忆与背诵的题目居多。第二科，介绍投资学和一些财务管理的相关内容。如果已经有「证券商业务人员」证照的考生，只需加考第一科即可取得投资型保险的证照。

　　本书针对考试题型做有系统的重点整理外，在每一考题后面，都精心加上详解，以弥补公会版的题库只有题目和答案缺少详解的不足。也方便各位读者在阅读时，不须再往前翻阅重点。

　　关于许多功能与特色的部分，准备方向当然是背多分！但是经过有系统、表格化的重点整理，会让读者更容易理解与记忆。尤其是编者特别想出来的一些别出心裁的口诀与理解方式，绝对让你看过就难忘。我们把考题分门别类地整理，让我们在练习时更有脉络可循。同时还有精辟的解析，这可是编者多年的解题技巧与精华！利用观察法、从题目找答案法，以抽丝剥茧的方式辅以幽默风趣的文字帮你解析题目中隐藏的密码，让你记得六分，就可以考出十分的好成绩喔！

　　最后祝各位读者考试顺利过关，事业飞黄腾达！

市场前沿与监管动态解析：保险业深度观察 本书旨在为保险行业从业者、风险管理专业人士以及对金融市场趋势有深入研究兴趣的读者，提供一份关于当前保险产品创新、监管环境变迁以及市场运营挑战的全面剖析。我们将聚焦于那些驱动行业变革的关键力量，深入探讨其对传统业务模式和未来发展路径的影响。 第一部分：全球保险市场趋势与结构演变 本部分将从宏观视角审视全球保险市场的最新发展轨迹。我们不局限于单一产品类别，而是着眼于整个生态系统的重构。 1. 科技赋能与数字化转型 智能核保与精算模型的革新： 探讨大数据、人工智能（AI）和机器学习（ML）如何渗透到保险生命周期的各个环节，从客户获取到风险评估，再到理赔处理。重点分析利用非传统数据源（如物联网设备数据、社交行为模式）进行精细化风险分层的新方法。讨论这些技术如何提高承保的准确性，并重塑定价策略。 客户体验的重塑（CX）： 分析“嵌入式保险”和“按需保险”等新型分销模式的兴起。研究如何通过移动应用、API 接口实现保险产品的无缝集成，以及这对于提升客户满意度和忠诚度的长期效应。探讨区块链技术在提高保单透明度和简化跨界合作中的潜力与现实挑战。 2. 宏观经济环境对资产负债管理的影响 利率环境的长期波动： 深入分析负利率、低利率乃至近期通胀背景下，传统寿险和年金产品盈利模式面临的压力。研究保险公司如何调整投资组合久期、资产配置策略，以应对收益率曲线的剧烈变化。讨论再投资风险和久期错配管理的复杂性。 另类投资的战略部署： 考察保险资金在新兴市场、基础设施项目、私募股权（PE）和风险投资（VC）领域日益增长的配置趋势。分析这些投资的风险溢价、流动性限制及其对偿付能力充足率（Solvency Ratios）的影响。重点讨论环境、社会和治理（ESG）标准在投资决策中的整合过程及其对长期资本保值增值的作用。 第二部分：监管框架的适应性与合规前沿 本部分将聚焦于全球主要司法管辖区内，针对保险业日益复杂的监管要求的应对策略，强调合规性与业务创新之间的平衡。 1. 偿付能力监管体系的深化与国际趋同 基于风险的资本要求（RBC）： 对比分析不同国家和地区（如欧盟的 Solvency II 框架、亚洲地区的本地化实施）在风险计量、资本缓冲和监管报告方面的最新调整。重点关注操作风险和市场风险计量模型的精细化要求。 数据治理与隐私保护： 探讨在 GDPR、CCPA 等全球数据隐私法规趋严的背景下，保险公司如何建立稳健的数据生命周期管理体系。分析匿名化、假名化技术在风险模型应用中的合规性界限。 2. 产品设计与销售行为的监管升级 产品治理与客户利益保护： 审视监管机构如何加强对复杂金融产品（特别是与投资挂钩的产品）的设计、测试和分销过程的监管。探讨“适宜性”（Suitability）和“适合性”（Appropriateness）标准的最新解释及其对销售流程的实质性影响。 反洗钱（AML）与制裁合规： 讨论保险业在金融犯罪预防链条中的角色变化。分析利用 RegTech 解决方案来提高交易监控的效率和准确性，以及应对跨国制裁合规的挑战。 第三部分：业务模式创新与风险管理前瞻 本部分探讨保险公司为适应未来市场环境所采取的结构性调整和新兴风险的应对策略。 1. 长期护理与健康风险的新范式 人口老龄化带来的承保压力： 深入分析发达国家和新兴市场中，长期护理保险（LTC）的财务可持续性问题。讨论如何通过与医疗服务提供商、养老机构建立合作关系，将保险业务从单纯的财务补偿转向风险管理和健康促进服务。 生物科技进步与生命表重估： 探讨基因编辑、精准医疗等前沿生物科技发展对传统生命表假设构成的长期挑战。分析保险公司如何评估和定价基于基因信息的风险差异，同时平衡道德和公平性考量。 2. 气候变化风险的量化与战略应对 保险承保端（Underwriting）的物理风险评估： 详细阐述气候模型在评估极端天气事件（如洪水、干旱、热浪）对财产和意外险（P&C）业务的频率和严重程度上的应用。分析再保险市场如何定价和分散这些日益集中的气候风险。 转型风险与投资策略调整： 考察监管机构和投资者对保险公司投资组合中“棕色资产”（高碳排放行业）的压力。讨论保险公司如何通过绿色债券、可持续发展挂钩贷款等工具，主动管理过渡到低碳经济过程中的市场风险。 结论：韧性与重塑 本书的结论将强调，面对技术颠覆、宏观经济不确定性以及日益严格的监管环境，保险业的未来成功将取决于其构建“韧性运营框架”的能力。这要求企业不仅要精通传统的风险定价艺术，更要在数据科学、客户交互体验设计以及前瞻性的ESG整合方面进行深度战略投资。未来的保险业将是一个高度数据驱动、紧密融合于客户日常生活的服务生态系统，而非一个孤立的金融工具提供者。对监管动态的深刻理解和快速适应能力，将是区分领先者与追随者的核心要素。

编者的话  
本书特色
投资型保险商品业务员
本书使用说明 

第 1 篇 投资型保单概论
Chapter 1│投资型保险概论
发展过程  
投资型保险之特点
投资型保险商品的优缺点
消费者对投资型保险商品的正确认识  
投资型保险与共同基金或其他投资工具的差异
投资型保险商品推出意义  
投资型保险产品所带来的变化  

Chapter 2│投资型商品的种类
变额寿险（Variable Life Insurance）  
万能寿险（Universal Life Insurance）  
变额万能寿险（Variable Universal Life Insurance，VUL）  
变额年金（Variable Annuity）
指数年金（Equity Indexed Annuities）  
最低保证给付之投资型保险商品  

Chapter 3│投资型保险商品之运作与相关风险
投资型保险商品之运作
投资型保险相关风险介绍

第 2 篇投资型保险法令相关规定
Chapter 1│投资型保险商品销售相关规定
销售行为他律规范
销售行为自律规范  

Chapter 2│投资型保险商品管理相关规定
投资型保险投资管理法令
投资型保险商品监理法令
投资型保险资讯揭露法令  

Chapter 3│投资型保险商品税法相关规定  
税负之减免   
课税之规定

Chapter 4│金融消费评议机制与争议案件之分析  
金融消费评议机制
投资型保险商品争议案件之分析

第 3 篇 金融体系概述
Chapter 1│经济环境与金融体系简介
金融中介与金融市场  
我国金融体系介绍  

Chapter 2│金融中介机构
金融中介机构的种类与功能
存款货币机构
非存款货币机构－保险公司
非存款货币机构－信託投资公司  
金融仲介机构

Chapter 3│金融市场
货币市场与资本市场
台湾证券市场  

第 4 篇投信投顾业务相关规范与制度
Chapter 1│证券投资信託及证券投资顾问法─基本概念  
证券投资信託及顾问法制之基本概念
金融监理架构

评分☆☆☆☆☆

说实话，这本书我一开始是被它的“增修订五版”这个信息吸引的。在投资理财这个领域，法规的变动可以说是风云变幻，如果一本教材不能及时更新，那它的价值就会大打折扣，甚至会误导读者。所以，看到“增修订五版”，我心里就觉得这至少是一本“活”的书，能够跟上时代的步伐。我本身从事保险行业，尤其是在接触投资型保险商品的时候，经常会遇到一些关于法令的疑问。有时候，一个微小的变动，就可能影响到整个产品的设计和销售策略。所以，我急需一本能够系统性地解释这些法令更新的书籍。《法令更新 投资型保险商品第一科 速成》这个书名，听起来就非常直接，直击我需要解决的问题。“速成”更是让我感到惊喜，毕竟工作忙碌，我没有太多时间去钻研那些长篇大论的书籍，我需要的是能够快速掌握核心要点的指南。拿到书后，我迫不及待地翻阅了一下。我非常在意的是书的编排方式，我是那种喜欢看图表、看案例的人，如果书中能有清晰的图示或者生动的案例分析，那我学习起来就会事半功倍。初步翻阅，我觉得这本书的章节划分 seems logical，并且从标题来看，内容应该会比较贴近实际业务需求。我最怕的是那些脱离实际、只讲理论的书，所以这本书如果能提供一些实操性的指导，那就太完美了。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我当初会买这本书，是因为我一直以来在工作上都觉得有点力不从心，尤其是在处理关于投资型保险商品的这一块。每次遇到法令更新，就感觉脑袋要炸开了，各种新规定、新条款，要全部理解透彻，并且运用到实际工作中，真的不是一件容易的事。而且，市面上的相关书籍也很多，但有些讲得太理论化，有些又太零散，很难找到一本系统性强、又能够快速掌握重点的书。《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这个书名，就深深地吸引了我。“速成”这两个字，简直就是我的救星，让我看到了一丝希望。我最怕的就是那种要花很长时间才能学懂的书，毕竟工作已经很忙碌了，挤出时间来学习更是难上加难。这本书的“增修订五版”也让我觉得它有一定的权威性，说明它能够及时跟上法规的变动，并且经过多次修订，内容会更加完善和贴合实际。拿到书后，我首先关注的就是它内容的编排方式。我喜欢那种条理清晰、逻辑性强的书籍，能够帮助我一步一步地理解复杂的概念。初步翻阅后，这本书的章节划分seems quite logical，而且每个章节的开头都有明确的导读，帮助读者了解本章的学习目标。这对于想要快速入门的人来说，是非常重要的。此外，我也留意到书中可能运用了一些图表或者案例来辅助说明，如果真是这样，那将大大提升学习的效率和趣味性。

评分☆☆☆☆☆

我购买《法令更新 投資型保險商品第一科 速成（增訂五版）》这本书，最主要的原因是它切中了我的“痛点”。在台湾的金融保险行业，投资型保险商品一直都是一个比较复杂且法规变动频繁的领域。作为一名从业人员，我深切体会到，如果不及时掌握最新的法令更新，就很容易在业务操作上出现问题，甚至影响到客户的权益。这本书的标题“法令更新 投資型保險商品第一科”，非常清晰地标明了它的核心内容，这正是我所需要的。更何况，“速成”这两个字，简直就是我的救星，我实在是没有太多时间去啃读那些厚重的专业书籍，我需要的是一套能够帮助我快速掌握重点、提高效率的学习方案。而“增訂五版”则让我觉得，这至少是一本经过市场检验、并且能够及时更新的书籍，它的内容应该比较可靠和实用。拿到书后，我迫不及待地翻阅了一下。我非常注重书籍的编排方式，我喜欢那种条理清晰、结构分明的书籍。我希望这本书能够用相对易懂的语言来解释复杂的法律概念，并且能够通过图表或者案例来辅助说明，这样我才能更好地理解和记忆。初步翻阅，这本书的章节划分seems reasonable，而且从内容来看，应该能够帮助我梳理清楚投资型保险商品相关的法律知识。

评分☆☆☆☆☆

当初决定购买《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这本书，主要是因为我在工作中常常会遇到一些关于法令变动的问题，尤其是在处理投资型保险产品的时候。很多时候，法令的更新会带来一些新的规定和要求，如果不能及时掌握，就很容易在工作中出现偏差，甚至触犯法规。这本书的书名非常直观，直接点出了它所涵盖的内容——“法令更新”和“投资型保险商品”。而“速成”这两个字，更是深深地吸引了我，因为我知道自己的时间非常宝贵，需要的是一本能够帮助我快速掌握核心知识的书籍。同时，“增修订五版”也让我觉得这本书经过了多次的修改和完善，内容的准确性和实用性应该会比较高。拿到书后，我首先关注的是它的排版和字体。毕竟，一本好的工具书，它的阅读体验非常重要。我希望它的段落清晰，重点突出，并且有足够的留白，这样长时间阅读也不会感到疲劳。从初步的翻阅来看，这本书的排版seems quite neat，而且重点词汇也用加粗的方式进行了标注，这让我对它的内容有了初步的好感。我特别在意的是，这本书是否能够用通俗易懂的语言来解释复杂的法令概念，并且能够结合实际案例来帮助读者理解。如果它能够做到这一点，那么这本书对我来说的价值将是巨大的。

评分☆☆☆☆☆

这次买《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这本书，纯粹是为了“跟上时代”和“避免落伍”。我发现，在金融保险这个行业，如果不及时了解法令的更新，很容易就会被时代淘汰，或者做出一些不符合规定的操作，那可就麻烦大了。这本书的标题“法令更新”直接点出了我的痛点，而“投资型保险商品第一科”则精准定位了我需要学习的领域。我本身也不是那种特别喜欢钻研学术理论的人，所以“速成”这两个字对我来说，有着致命的吸引力。我希望这本书能够提供给我一套简洁明了的学习方法，让我能够用最短的时间，掌握最核心的知识。我拿到书后，第一件事情就是检查它的内容结构。我比较喜欢那些有系统性、有逻辑性的书籍，能够让我循序渐进地学习，而不是东一榔头西一棒子。从我初步的翻阅来看，这本书的章节安排似乎是比较有条理的，每一章节都在围绕着“投资型保险商品”这个主题展开，并且会和“法令更新”相结合。我特别关注的是，它会不会用很多晦涩难懂的专业术语，或者是一些理论上的空谈。毕竟，我更需要的是能够指导我实际操作的知识，而不是一堆看起来很厉害但实际用处不大的理论。如果它能够结合一些实际的案例，或者提供一些操作上的建议，那这本书对我来说的价值就会大大提升。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计，老实说，一开始真的没有特别吸引我。它给人一种非常…“官方”的感觉，跟市面上那些设计得花里胡哨的畅销书完全不一样。我犹豫了很久，毕竟买书也算是一笔小投资，更何况这还是一本关于“法令更新”和“投资型保险商品”的书，听起来就有点沉重。但想着是“速成”并且是“增修订五版”，至少说明它有持续更新和市场的认可度，才下定决心入手。拿到书的时候，我迫不及待地翻开了第一页。纸张的触感还算可以，油墨的味道也不算刺鼻，这算是个不错的开头。我一直觉得，一本好的工具书，它的排版和内文的字体大小非常重要，会直接影响阅读的舒适度。翻了几页，发现它的段落划分清晰，重点词汇也有加粗处理，这点倒是让我松了一口气。毕竟，如果一本书的内容再好，排版乱七八糟，让人读得眼睛都花了，那真的会让人失去学习的动力。这本书的章节标题也相当直观，一眼就能看出讲的是什么内容，不会让人摸不着头脑。我特别在意的是，它有没有用很多晦涩难懂的专业术语，毕竟我不是科班出身，很多保险和金融的术语对我来说还是有点挑战的。但从初步的翻阅来看，它似乎在努力用比较易懂的方式来解释这些概念，这一点让我觉得挺欣慰的。整体而言，第一印象是“实用”但“不华丽”，这可能正是它所追求的定位吧，毕竟是给需要学习和理解法令更新的专业人士看的，外观的华丽程度可能就不是最重要的考量了。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我当初买这本书，更多的是一种“被迫感”。在我的工作领域，投资型保险商品的法令更新是常有的事，而且每次更新都意味着我要花很多时间去学习新的规定，去理解这些规定对现有业务的影响。这种感觉就像是在玩一个不断变化的迷宫游戏，稍不留神就会迷失方向。所以，当我在书店看到《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这本书时，我就觉得这简直是为我量身定做的。“速成”这两个字，简直就是我的救赎，让我看到了一丝摆脱困境的曙光。“增修订五版”也让我放心，至少它不是一本被淘汰的书，而是能够跟上最新法规的。我拿到书后，第一时间就翻看了它的目录和章节安排。我希望它能有一个清晰的脉络，能够让我一步一步地理解这些更新的内容，而不是被各种复杂的条款弄得晕头转向。我非常在意的是，书中是否能够用比较通俗易懂的方式来解释那些专业的法律术语，以及它是否能够提供一些实际的案例来帮助我理解这些法令更新的实际应用。如果它能做到这一点，那么这本书对我来说的价值将是巨大的。我最怕的就是那些只讲理论、不接地气的书，那样的书只会让我更加迷茫。

评分☆☆☆☆☆

我当初会购买《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这本书，纯粹是因为它的书名精准地击中了我的“刚需”。在台湾金融保险这个行业，投资型保险商品可以说是“更新换代”最快的领域之一，各种法令的变动更是让人应接不暇。每次法令更新，都让我感觉像是要重新学习一遍，工作效率大大降低，有时候甚至会感到力不从心。《法令更新 投资型保险商品第一科》这个书名，直接点明了这本书的价值所在，它能够帮助我快速跟上法规的步伐，避免因为信息滞后而出现问题。“速成”这两个字，更是让我眼前一亮，对于忙碌的我来说，能够用最少的时间掌握最核心的内容，这简直是天上掉下来的礼物。“增修订五版”则进一步增强了我对这本书的信心，它证明了这本书并非“一次性”的产品，而是能够随着法规的变动而不断完善，内容也更加贴近实际。拿到书后，我最关心的就是它的内容是否条理清晰，是否易于理解。我希望这本书能够用通俗易懂的语言来解释复杂的法令，并且能够有清晰的结构，帮助我一步一步地掌握知识。从初步的翻阅来看，这本书的章节划分seems to be well-organized，而且从标题来看，内容应该会比较实用，能够指导我应对实际工作中遇到的问题。

评分☆☆☆☆☆

我之所以选择购买《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这本书，纯粹是出于一种“职业危机感”。在金融保险这个快速变化的行业，法令的更新就如同洪水猛兽，稍不留意就会被冲垮。尤其是投资型保险商品，它的复杂性和专业性，加上不断变动的法规，让我感觉就像是在一条泥泞的河道里逆流而上。这本书的书名，像是一盏明灯，直接照亮了我前进的方向。“法令更新”这四个字，就足以让我放下手中的其他事情，认真对待。“投资型保险商品第一科”则精准地定位了我要攻克的堡垒。而“速成”更是我的救命稻草，我太需要一条捷径了，能够让我事半功倍，快速理解和掌握那些枯燥但重要的法律条文。“增修订五版”则给了我一丝安慰，至少证明了它不是一本“过时”的书，而是与时俱进的。翻开书的那一刻，我最关心的就是它的内容是否易懂，是否能够将那些抽象的法律条文转化为我能够理解和运用的知识。我希望它能有清晰的逻辑结构，能够像老师一样，一步一步地引导我。初步翻阅，这本书的章节标题seem quite systematic，而且从封面设计上就能感受到一种“务实”的气息，这让我觉得它应该不是一本花拳绣腿的书，而是真正有干货的。

评分☆☆☆☆☆

我买这本书，其实是有个小故事的。之前，我在处理一笔投资型保险商品的业务时，因为对某项法令更新没有及时掌握，导致出现了一些小小的失误。虽然最后得到了妥善解决，但这次经历让我深刻体会到，法令更新的重要性，尤其是投资型保险这个领域，稍有不慎就会带来很大的影响。所以，当我看到《法令更新 投资型保险商品第一科 速成（增修订五版）》这本书时，就立刻被吸引了。书名中的“法令更新”和“投资型保险商品”正是我当下最需要的知识，“速成”更是让我看到了效率的可能性，而“增修订五版”则说明了它的时效性和权威性。拿到书后，我首先关注的是它的内容是否贴近实际操作。我是一个比较务实的人，我更喜欢那些能够给我带来直接指导的书籍，而不是纯理论的讲解。我初步翻阅了一下，感觉这本书的章节划分seems logical，而且从标题来看，内容应该会涵盖我工作中经常会遇到的问题。我特别期待它能够提供一些实际的案例分析，或者是对某些关键条款进行深入的解读，这样我才能更好地将学到的知识运用到实际工作中。