★ 對應證金會、金研院公告測驗範圍、金管會最新規定編寫
★ 證券期貨投信投顧業、銀行業必備金融證照：高業、投信投顧、信託、理財
★ 金融專業名師編撰，專業內容，精細解題，零金融基礎也能讀得懂
★ 贈證券交易法規與實務搶分小法典，收錄最新修正法條
★ 全套共五本書，本本皆「2021年」全新編寫
★ 投信、理財、信託三書採雙色印刷，賞心悅目輕鬆讀
【適用對象】
這套《金融證照四合一(高業+投信投顧+理財+信託)速成套書》適用於：
‧證券商高級業務員資格測驗
‧證券交易相關法規與實務乙科測驗
‧投信投顧業務人員測驗
‧投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗
‧信託業務人員信託業務專業測驗
‧信託業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
‧理財規劃人員專業能力測驗
【套書成份】EAN：4711100552561
◎《證券商高級業務員高分速成》2021/05
◎《投信投顧法規高分速成》2021/02
◎《理財專業人員高分速成》2021/05
◎《信託業務人員高分速成》2021/08
贈 《證券交易法規與實務搶分小法典》2021/07
※套書出版日期為上架日，實際出版日以各單書為準※
【書籍編撰重點】
一、《證券商高級業務員高分速成》
(1) 一本速成證券商高級業務員測驗科目。
(2)〈證券交易相關法規與實務〉法規重點歸納，圖表彙編好記憶。
(3)〈投資學〉觀念理解之運用採類圖解編排呈現，易讀易懂。
(4)〈財務分析〉表格歸納彙整會計學與財務報表分析之換算原則原理。
(5) 全書1348道模擬測驗，實力隨時檢視。
(6) 收錄最新試題450題，金融證照專業名師親選難題解析。
二、《投信投顧法規高分速成》
(1) 雙色印刷、關鍵字重點標示，圖表觀念統整歸納。
(2) 相關條文更新：證券投資信託暨顧問商業同業公會相關規範、辦法、準則。
(3) 專業重點歸納整理，關鍵字提醒考試要點。
(4) 近360道模擬試題，即時檢測，掌握命題趨勢。
(5) 收錄8份歷屆試題，共400題，100%題題詳解。
三、《理財規劃人員高分速成》
(1) 完整對應考試單位公告考科命題大綱。
(2) 金融專業雙名師合力編撰，雙師資專業內容，精細解題。
(3)〈理財工具〉闡釋理財相關金融機構功能、各類理財工具之特性及其有效之運用方法，詳述其風險評估、運用規劃、發展趨勢。
(4)〈理財規劃實務〉闡釋理財規劃概念，針對不同客戶需求設定理財計劃，分析個人或家庭的收支、儲蓄、投資、住屋、子女教育以及退休生活等全方位規劃。
(5) 名師獵題950道試題演練，隨章模擬測驗，題題親解，解說出題脈絡。
(6) 最新試題300題，名師逐題詳解第35~37屆理財規劃人員測驗試題，詳列計算步驟。
(7) 特別收錄56條「複利表及年金表」與「理財規劃實務公式整理」，精實考生計算實力。
四、《信託業務人員高分速成》
(1) 本書由CFP、金研院菁英講座名師親編、解題。
(2) 附近13屆「歷屆試題分析」，統計各章重點平均出題比重，掌握出題脈絡。
(3) 闡釋信託監督制度、委託人與受託人關係、公益信託、信託業法相關要點。
(4) 詳述信託原理與實務，金錢、企業員工持股、有價證券、不動產等信託內涵，
(5) 概念分析金融資產證券化、保管銀行業務、信託資金集合管理運用帳戶、信託稅負等內容。
(6) 名師獵題736道歷屆試題隨章演練，題題附試題出處及詳解。
(7) 最新試題390題，金融專業老師逐題親解第50~52屆信託業務人員測驗試題。
【獨家附贈】證券交易法規與實務搶分小法典
(1) 全新改版，收錄最新修正法條，幫助考生有架構地查閱學習。
(2) 參酌命題範圍與我國法律體系，彙整六大類47種證券交易法規。
(3) 法典三效合一：法條查詢工具、豐富題庫、重點標示。
(4) 內嵌108~110年普業與高業測驗試題於相關條文後，掌握歷年出題脈絡。
具体描述
深度解析金融市场核心技能：全面掌握高阶金融业务、投资顾问、财富管理与信托实务 本书特色： 本书聚焦于金融行业中四个关键且相互关联的领域：高级证券业务（高业）、投资信托与顾问业务（投信投顾）、个人理财规划（理财）以及信托实务操作（信托）。它并非单纯的应试工具书，而是一套旨在为金融从业人员和有志于此的人士提供全面、系统化知识体系的专业指南。我们深入探讨了每个领域的核心法规、实务操作、风险管理与客户服务策略，力求构建一个完整的金融业务知识框架，帮助读者在快速变化的金融市场中站稳脚跟，实现专业能力的跃升。 --- 第一部分：高级证券业务（高业）—— 资本市场的脉搏与脉络 本部分深入剖析了现代证券市场的运作机制、监管环境及高级交易策略。我们摒弃了对基础概念的冗长重复，直接切入高业所要求的深度与广度。 一、 市场结构与宏观调控的精妙结合： 证券市场微观结构解析： 详细阐述了做市商制度、订单簿匹配机制（如纳斯达克与纽交所模式的差异化对比），以及高频交易（HFT）对市场流动性、波动性和价格发现的影响。重点分析了如何通过市场结构的变化来识别交易机会与潜在风险。 金融工具的复杂性深化： 不仅涵盖了传统的股票与债券，更侧重于衍生性金融工具的精细化处理。包括期权定价中的Black-Scholes模型的实际应用局限性、期货合约的套期保值与投机策略的精确计算，以及利率互换（IRS）和信用违约互换（CDS）的风险敞口评估。 监管前沿与合规要求： 聚焦于《证券法》及相关自律规范中对承销、保荐、自营业务的最新修订。特别剖析了“穿透式监管”在资产证券化产品发行中的应用，以及对内幕交易、市场操纵行为的识别与防范的技术手段。 二、 投资组合管理的高阶策略： 超越传统均值-方差模型： 引入现代投资组合理论（MPT）的局限性修正，如风险平价策略（Risk Parity）、核心-卫星配置法（Core-Satellite Approach）的应用。深入探讨了因子投资（Factor Investing）的最新研究成果，包括价值、动量、规模、质量等因子在不同市场周期中的表现差异。 绩效评估与归因分析： 详细讲解了夏普比率（Sharpe Ratio）、特雷诺比率（Treynor Ratio）以及更复杂的詹森阿尔法（Jensen's Alpha）的计算。重点在于如何运用“风格回归分析”和“多层级归因模型”来准确识别投资组合经理的增值来源是来自市场选择、行业配置还是个股选择。 风险预算与压力测试： 讲解如何利用条件风险价值（CVaR）和极端尾部风险分析（Tail Risk Analysis）来构建风险预算框架。模拟系统性风险事件（如2008年金融危机情景）对现有投资组合的冲击，并制定相应的对冲方案。 --- 第二部分：投资信托与顾问业务（投信投顾）—— 客户利益最大化的专业实践 本部分专注于信托和投资顾问角色的职责边界、利益冲突管理以及为客户提供个性化投资建议的专业流程。 一、 投资顾问的专业伦理与行为金融学应用： 信义义务（Fiduciary Duty）的深度解读： 详细剖析了“最佳利益”标准在不同司法管辖区下的实践差异。探讨了“适合性原则”（Suitability）向“信义义务”转变过程中，顾问在尽职调查、产品推荐和费用披露方面必须满足的更高标准。 行为偏差的识别与矫正： 结合行为金融学的最新研究，系统性分析客户常见的认知偏差（如过度自信、锚定效应、损失厌恶）如何影响投资决策。教授顾问如何设计沟通策略和报告结构，以引导客户避免非理性行为。 生命周期投资规划的动态调整： 针对不同生命阶段（积累期、稳定期、退休期）的客户，构建动态调整的投资策略。重点在于如何量化“时间风险”和“购买力风险”，并在资产配置中进行前瞻性调整。 二、 信托业务的结构设计与风险隔离： 信托类型的实务选择： 细致对比了可撤销信托（Revocable Trust）、不可撤销信托（Irrevocable Trust）、全权委托信托（Discretionary Trust）在税务筹划、财产保护和遗产分配中的效用。分析了如何利用特定目的信托（SPT）进行资产证券化或特殊项目融资。 受托人责任与监管合规： 深入讲解受托人（Trustee）的审慎管理义务（Duty of Prudence）。重点分析了受托人在管理信托资产时，如何平衡“受托人责任”与“投资经理的专业建议”，以及在跨境信托设立中面临的国际税务和反洗钱（AML）挑战。 家族财富的代际传承机制： 探讨了家族信托在财富保护与传承中的核心作用，包括“家族宪章”的制定、治理结构的搭建，以及如何通过信托工具实现慈善捐赠目标与税务效率的最优化。 --- 第三部分：个人理财规划（理财）—— 全面财富健康的构建蓝图 本部分超越了单纯的产品推销，侧重于构建一个完整的个人财务健康生态系统。 一、 个人现金流与债务优化管理： 净资产的精确计量与目标设定： 教授如何使用专业工具对高净值人士的复杂资产（如非上市股权、艺术品、收藏品）进行合理估值，并建立动态净资产曲线。 债务结构的优化配置： 分析了抵押贷款、消费信贷、杠杆投资中债务工具的选择逻辑。讲解如何利用再融资（Refinancing）和债务整合（Debt Consolidation）策略，在不同利率环境下实现成本最小化。 二、 保险规划的风险转移与资产配置的衔接： 需求分析驱动的保险配置： 强调“风险敞口评估”优先于“产品推销”。详细分析了人寿保险、重大疾病保险、长期护理保险在财务规划中的角色错位与互补。重点是计算“保险缺口”的科学方法。 退休金规划的压力测试： 引入“动态退保率模型”和“蒙特卡洛模拟”来评估现有退休储蓄策略的稳健性。对比了不同养老金体系（如确定给付制与确定提拨制）对个人规划的影响。 --- 第四部分：金融法规与实务操作的融合—— 知识转化为行动力的桥梁 本部分强调理论与实践的无缝对接，确保读者能够将所学知识转化为合规、高效的业务操作。 一、 机构运营中的关键法律风险点： 反洗钱（AML）与客户身份识别（KYC）的深化操作： 不仅是流程的熟悉，更侧重于对复杂交易模式（如壳公司、信托架构）下可疑交易的识别标志（Red Flags）和报告机制的实战演练。 数据隐私与金融科技监管（RegTech）： 探讨了GDPR、CCPA等数据保护法规对金融机构数据采集、存储和使用的约束。分析了区块链、人工智能在合规科技中的应用潜力与法律边界。 二、 客户沟通与问题解决的专业技巧： 复杂金融产品的透明化解释： 教授如何使用清晰、非技术性的语言，向普通投资者解释如可转换债券（CB）、优先股、或结构型票据的风险与回报特征，确保客户的“充分知情同意”。 争议解决机制与职业声誉维护： 模拟客户投诉、监管调查等场景，指导从业人员如何依据内部规章和外部法律框架，专业、迅速地处理危机，将合规风险降至最低。 --- 本书总结： 本书旨在超越单一考试科目的知识点记忆，构建一个跨越证券、信托、财富管理的综合金融专业人士模型。通过对核心概念的深度挖掘和对复杂实务场景的模拟，我们确保读者获得的是能够在实际业务中立即应用、并能适应未来监管趋势的高级综合能力。掌握本书内容，即是掌握了服务高净值客户和管理复杂金融业务的核心技能。
著者信息
图书目录
图书试读
用户评价
评分
我會說，這套書的內容編排，在「記憶負荷」這個點上處理得還算周到，畢竟要塞四個領域的知識進去腦袋，本來就是個巨大的挑戰。它用了很多表格和圖示來輔助記憶，特別是在法條的條文對應和數字的比較上，做得還算用心。但是，當內容密度拉到最高的時候，那種資訊爆炸的感覺還是會襲來。說真的，高業跟投信投顧的法規部分，簡直就是「文字地獄」，常常看著看著就覺得眼睛業障重。更讓我有點頭痛的是，不同證照之間的知識重疊性很高，但書中為了區分範圍，有時會用不同的術語來描述同一件事情，這在快速翻閱或複習時，反而造成了額外的混淆。我花了不少時間在建立自己的「對照表」，把不同模組裡講的類似概念拉出來比較。雖然說這套書的優點是「一站式購足」，省去了東拼西湊資料的麻煩，但缺點就是，內容的「專精度」被平均分配了，導致在個別科目上，深度都不夠「殺」。例如，理財規劃的部分，在退休金計算和保險配置的數學模型上，如果能多給幾個複雜一點的實例來拆解，對我這種比較偏向數字敏感的人來說，幫助會大上許多，而不只是停留在觀念的陳述而已。總之，它是個還不錯的起點，但絕非終點，後續的「消化吸收」才是關鍵。
评分整體來說，這套《四合一》在市場上具備很強的「整合性優勢」，這是無庸置疑的。對於像我這樣，目標是想在金融業不同職位間轉換跑道，或者希望一次性取得多張入場券的「全才型」考生來說，它確實省下了不少研究各科範圍和購買不同教材的時間。然而，這種整合也帶來了「知識權重」分配上的微妙問題。舉例來說，信託和理財規劃的章節，相較於高業和投信投顧那種法規密集、數字繁多的部分，篇幅和深度上就顯得較為精簡。這或許是為了遷就「四合一」的總字數限制，但對於想在信託或理財規劃領域深耕的人來說，可能需要額外補充資料。我會建議，這套書最適合的對象是「廣泛涉獵型」的考生，目標是及格通過所有考試門檻，而非追求單一領域的頂尖高分。如果你想在某一個科目上衝刺到近乎滿分，那麼你可能還是得針對該科目的專門書籍進行加強。但作為一個起步的綜合性教材，它已經完成了它的歷史使命，提供了足夠的廣度來讓你了解整個金融專業知識的全貌。
评分關於這套書的「速成」標籤，我得保留一點意見。畢竟金融證照的範疇這麼廣，涵蓋了證券、期貨、信託、壽險、投顧等多面向的專業知識，想要「速成」，可能需要搭配極高的學習效率和極強的理解天賦。從我的使用經驗來看，這套書的優勢在於「廣度」的整合，但它並沒有提供太多「捷徑」或是「快速破解」的秘訣。它紮實地呈現了各個領域的知識體系，但也意味著你必須按部就班地去理解它們。尤其是在處理高業中關於衍生性金融商品的定價和風險管理章節時，那種需要大量數學邏輯推導的部分，是任何「速成」套書都無法簡化的。我認為，這套書更像是為你提供了一張詳細的「全科考綱地圖」，指引你去探索每一個角落，但走哪條路、用多少速度，還是得看個人。如果你期望的是，讀完之後就能輕鬆上戰場，那可能會讓你失望；但如果你把它當作是省去你蒐集四本不同主題書籍的時間成本，並提供一個統一介面的工具，那它的價值就凸顯出來了。它給你的是一套完整的工具箱，但實際蓋出什麼東西，還是得靠使用者自身的努力。
评分老實說，這套書的「贈品」——那本《證券交易法規與實務搶分小法典》——在我看來，比主體套書還實用一些。這本小法典的編排邏輯比較貼近「應試導向」，直接把重點法條用顏色或粗體標出來，很適合考前衝刺和最後的重點回顧。相比之下，正本套書的厚度實在是嚇人，拿在手上很有份量感，但翻閱起來不太順手，尤其是在通勤或移動時間閱讀時，很容易讓人望而生畏。我發現，這套書的編者在試圖涵蓋所有考試範圍的同時，犧牲了一部分閱讀的「流暢性」。它給我的感覺更像是一本內容詳盡的「資料庫」，而不是一本引人入勝的「學習讀本」。每一個章節的起承轉合，都比較偏向學術的結構而非口語化的引導。如果你是那種需要老師在旁邊不斷提問、引導思考的學習者，可能會覺得這套書比較「冷硬」。不過，如果你對自己的自律性很有信心，能夠忍受大量的文字堆砌，並且擅長自己畫重點、寫筆記的話，那麼它的內容廣度和資料完整性是值得肯定的。至少在準備考試的「硬知識」部分，它算是提供了一個非常堅實的基礎架構，讓人比較安心。
评分這本《金融證照四合一》的套書，說真的，我當初會買也是被它「四合一」的口號吸引，想說一次搞定高業、投信投顧、理財規劃跟信託這四張重要的金融圈入場券。不過，實際讀下去之後，發現它在實務連結上的深度，坦白講，跟我期待的還有點落差。理論知識的覆蓋倒是蠻全面的，對於初學者建立基本觀念很有幫助，像是各種金融商品的定義、法規的基本框架，這些在書裡都整理得井井有條，結構清晰，對於剛踏入這個領域，還摸不著頭緒的人來說，它就像一份不錯的「入門地圖」。但是，當我開始想把書本上的知識跟現實工作中的情境連結起來時，就會發現，書上的案例和解釋往往停留在「標準答案」的層次，缺乏那種金融業老鳥會跟你分享的「眉角」或「潛規則」。例如，在談到信託架構設計時，書裡寫得很學術，各種信託的類型、法律依據都列出來了，但真正要面對客戶需求時，如何根據客戶的資產狀況、風險偏好，以及稅務考量去「客製化」出一個最優的方案，這方面的實戰演練和深度解析就顯得有點單薄。我會建議，這套書可以當作打好基礎的教科書來看待，但若想在實戰中游刃有餘，可能還需要搭配大量的考古題解析，或是業界前輩的分享，才能真正融會貫通。畢竟，金融圈的東西，光背條文是走不遠的，靈活運用才是王道。
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