同事都不知道,我早就財務自由了:雪球小型股的100個投資致富法則

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貳億貯男
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具体描述

★Amazon投資類排行榜暢銷No.1★
10萬Twitter股民追隨‧日本傳奇上班族股神「貳億貯男」
靠股票賺2億的致富心態× 實戰筆記大公開!
無懼熊市!每次景氣循環都是財富重分配的開始,現在開始正是時候!

  貳億貯男曾是一位沒有任何投資經驗的股市小白,直到工作第三年後下定決心,立志靠股票投資賺到2億資產。他研發出一套雪球小型股中長期投資法,年化報酬率保持在30%,即便正職工作再忙,也能輕鬆實踐。

  2002年,他從零基礎的狀態開始投資股票,2019年就將本金10萬日圓翻成2億資產!不知不覺間,提早達成財務自由的目標。他將自身經驗化繁為簡,濃縮為100個淺顯易學、可複製的投資智慧。你將發現,靠股票賺進千萬資產,其實一點都不難!

  【雪球小型股致富四步驟,從初學者到中高級老手都受用】
  《〈〈STEP1‧低風險的致富投資法〉〉》破除常見迷思,穩穩買、安心賺!
  ◆想靠投資股票增加資產,中長期投資是最好的方法!→請注意!中長期投資的目標為3年,誰知道10年後會怎樣。

  ◇雪球小型股怎麼挑→殖利率達3%以上、配發率保證有30%以上、有經常性收入的企業、本益比15倍以下(盡可能抓10倍以下)、近2-3年的本期預估損益,都呈現收益持續增加的趨勢。

  ◆挑選個股的重點在於本益比+營收→鎖定40至50檔個股耐心等待→重點在於買賣時機,而非勝率→事先決定每檔股票的期待值,確立停利時機。

  ◇股價下跌時,該果斷停損還是繼續持有?→出現破壞持有理由的利空消息(業績向下修正),請毫不猶豫地賣掉停損→用最初的資金決勝負→不要輕易追加本金。

  《〈〈STEP2‧一輩子不為錢煩惱的投資祕訣〉〉》在各種股市中的選擇都能勝出
  ◇雞蛋別放同一個籃子,真的嗎?→不要過度集中,一檔個股最多投資一百萬→透過投資中小型股,享受當老闆的滋味。

  ◆這檔股票,該買還是不買?→若有遲疑,就別買!

  ◇對數字沒有概念、看不懂財務三表,也能投資嗎?→財務報表不用全部看懂,活用公司四季報的業績預測→掌握「本益比」「收益持續增加的趨勢」「殖利率」「成長策略」等必要的選股基準即可。

  ◆與其在空頭市場做空,不如休息一會兒→全年買賣不要超過十檔個股。

  《〈〈STEP3‧股市必勝的思考法則〉〉》任何情境下都能「賺多賠少」的思考術
  ◆投資好在像賭搏,感覺好危險?→投資股票的風險和不投資股票的風險相比,只仰賴薪資收入的風險還比較高呢。

  ◇股市大漲時,很難再找出雪球股吧?→保留觀察名單,待這些個股股價落到可以購買的價格。

  ◆找出市場的隱形潛力股→飆股可能藏在成熟產業中,餐飲、成衣零售業也可投資。

  ◇遲遲抓不到雪球小型股?→掌握股價的「二次探底」,機會是屬於懂得等待的人。

  《〈〈STEP4‧加速F.I.R.E.的投資心法〉〉》上班族的投資之道讓你提早退休
  ◆依據景氣好壞,該如何做交易?→可以選擇業績不容易受景氣波動影響的個股。

  ◇魚頭魚尾留給別人,反而更安心?→沒有人能買在最低點,賣在最高點,只要買進便宜的個股,進行中長期投資即可。

  ◆別買話題股、超級績優股→沒人要的個股,才是真正的雪球小型股。

  ◇出現利空消息時,要續抱或停損?→盤整或回檔時,莫急莫慌莫害怕,鎖定被低估的新興產業股、開生技、製藥概念股。

  ◆如何迎戰通膨?先換好外幣!

  【本書推薦給為此而憂愁的你】
  ☉退休金靠勞保會垮,靠自己會過勞,難道一輩子都要為錢煩惱?
  ☉對財經、金融一竅不通,想投資卻不知該從何下手?
  ☉股票是有錢人的遊戲,平凡小資族只能當個任人宰割的韭菜?

  投資股票最重要的一點就在於不要退出市場,一定要堅持下去。從交易次數來算,作者失敗的次數比成功還多。但是只要從失敗中記取教訓,持續改善,就能提升操作績效,有助於累積到龐大的資產。

  未來將是無法靠退休金生活的時代,為了達成FIRE(財務自由並提早退休)的人生目標,靠自己賺到退休後的資金,投資股票也是有效的手段。

推薦人

  安納金(暢銷財經作家)
  許繼元(Mr.Market 市場先生/財經作家)
  喬哥(《年賺18%的複利式存股》作者)
  致富推薦(以上以姓氏筆畫排序)

日本AMAZON讀者,熱烈狂推

  ☉本書沒有任何特殊難懂的投資技巧或心法,內容簡單又好上手!

  ☉今年開始投資股票,透過本書的方法嘗試買進,這幾天股價如願上漲,實在太開心了!接下來,我也將持續研讀本書的交易手法,繼續尋找真命好股!

  ☉書名乍聽聳動,內容卻非常扎實,針對各個投資術語也有詳細的說明。推薦初學者與兼職投資者閱讀!

  ☉本書明確指出低價股的定義,且投資手法的再現性極高——是本值得一讀的投資好書!
 
同事都不知道,我早就財務自由了:雪球小型股的100個投資致富法則 书籍简介 这本书并非一本教你如何通过日常工作积累财富的励志手册,也非探讨宏观经济趋势对普通工薪阶层影响的深度分析报告。它更像是一份私密的投资日记与实战指南的结合体,旨在揭示那些隐匿于主流视野之外,却蕴含着巨大财富潜力的投资领域——雪球小型股。 本书的核心在于“雪球”这一概念的精妙运用,它强调的不是一夜暴富的赌博心态,而是一种复利增长的长期主义策略。作者以自身“同事都不知道的财务自由”作为引子,并非炫耀,而是意在说明,真正的财务独立往往来自于对市场不对称信息和价值洼地的精准捕捉,而不是人云亦云的追逐热点。 第一部分:认知重塑——为什么你错过了真正的财富增长点? 在本书的开篇,作者首先对传统的“努力工作、稳定储蓄、购买蓝筹股或房地产”的致富路径提出了质疑。他指出,在当前流动性泛滥与经济结构转型的时代背景下,中低速增长的领域已经很难产生“雪球效应”所需的原始爆发力。 真正的财富雪球需要从高成长性、高壁垒、低关注度的标的物中滚出来。这引出了本书的核心主题——雪球小型股。这些股票通常具备以下特征: 1. 市值小,但赛道独特: 它们可能处于一个尚未被大型机构充分覆盖的细分利基市场,或者拥有某项关键技术,但体量尚小,尚未形成规模效应。 2. 信息不对称性高: 它们的信息披露可能不够及时或不够吸引眼球,这使得普通投资者难以发现,也让那些深入研究的人获得了“时间价值”的补偿。 3. 潜在的“变形”能力: 小型公司具有更高的灵活性和转型速度,一旦踩中时代浪潮(如技术迭代、政策红利),其市值爆发的可能性远大于成熟的大型企业。 作者用大量的篇幅论证了“早期参与的价值”,即在一家公司的成长曲线从指数增长的底部爬升至拐点之前介入的重要性。这需要投资者具备一种反向思考的能力——去关注那些市场暂时遗忘、甚至低估的领域。 第二部分:100个投资法则——构建你的雪球滚动的实战体系 本书的精髓凝练为100个具体的操作法则。这些法则并非抽象的理论,而是作者多年来在小型股投资中提炼出的可复制、可执行的经验集合。这些法则涵盖了从初级筛选到深度研究、再到风险控制的完整链条。 法则分类举例(为体现内容的详细性,此处模拟部分法则的侧重点): 发现法则(1-25条): 侧重于信息源的挖掘和信号的捕捉。例如,如何通过分析特定行业协会的会议纪要、地方性政府的产业扶持政策文件,来提前锁定有潜力的区域性小型龙头;如何识别那些突然增加研发投入但股价波澜不惊的公司。 质地评估法则(26-50条): 深入公司内部治理结构和业务模式的探究。比如,“高管持股比例超过20%但不热衷于减持的公司,其内生增长动力更强”;“识别那些正在以牺牲短期利润为代价进行基础设施投入的小型科技公司”等。 估值与买入时机法则(51-75条): 针对小型股高波动性的特点,提出了非传统的估值方法。如“‘收入法’在特定轻资产服务业中小盘股中的应用”;“‘横向对比’而非‘纵向对标’的相对估值法”。重点讲解了如何识别市场恐慌性抛售带来的“价值陷阱”与“黄金买点”的区别。 持股与退出法则(76-100条): 这是关于“滚雪球”的关键环节。如何管理盈利时的浮躁心态,如何设置动态止盈线以锁定大部分利润,以及在公司基本面发生不可逆转的负面变化时,果断清仓的原则。例如,“当主营业务开始出现‘大公司病’的早期迹象时,应启动分批卖出程序”。 第三部分:风险管理与心态修炼——防止雪球融化 小型股的投资伴随着高波动性和流动性风险。作者没有避讳这一点,而是将风险控制置于与选股同等重要的地位。 本部分深入探讨了“认知边界”的设定,强调投资者必须清楚自己能力圈的大小,不盲目涉足完全陌生的行业。同时,书中详细阐述了“仓位分散的艺术”,这不是简单的分散到不同行业,而是分散到不同成长周期的雪球标的中,以确保总体的复利曲线平滑。 最重要的是,作者分享了在漫长投资过程中保持“反主流情绪”的心态修炼。财务自由的秘密不在于跟风,而在于忍受短期的不被理解和市场的冷遇。这部分内容旨在帮助读者建立起一个坚不可摧的心理防线,确保在小型股市场剧烈波动时,能够坚守住那些经过严密筛选的“滚雪球”标的。 总结 《同事都不知道,我早就財務自由了:雪球小型股的100個投資致富法則》是一本献给那些愿意深入研究、不满足于市场平均回报的进取型投资者的实践指南。它不提供保证成功的承诺,但提供了一套严谨的方法论和经过时间考验的实战智慧,教导读者如何像一个“雪球制造者”一样,通过聚焦那些被低估、高潜力的“雪球小型股”,最终实现财务上的独立与自由。这本书要求读者付出专注的努力,回报则可能是显著的超额收益。

著者信息

作者簡介

貳億貯男


  普通上班族、兼職投資者。27歲因為工作太辛苦,所以立志在年滿45 歲以前,要賺到當時上班族一輩子的薪水2億日圓,因此從股市小白開始學投資,結果在2019年43歲時即賺到2億資產。

  起初只是想實踐現在最流行的FIRE.財務自由,提早退休。但目前資產已累積超過2億仍繼續上班,他認為人還是要上班才不會與社會脫節,再加上為了保持穩定收入,並以年化報酬率10%為目標,期許在2024年達成3億、2029年達成5 億日圓的目標,繼續投資股票。

  他將其投資方法寫成前作《10万円から始める! 割安成長株で2億円》及《同事都不知道,我早就財務自由了》本書,出版後均橫掃日本暢銷書排行榜。

  ☉Twitter(10萬粉絲):弐億貯男@2okutameo
  ☉Blog:kabu2oku.doorblog.jp

譯者簡介

賴惠鈴


  因為不想每天在固定的時間,去固定的地方做固定的工作,所以開始當起只能自己跟自己對話的自由譯者。過去創作文字,現在翻譯別人創作的文字,希望某天能聰慧到有本事創作與翻譯並行不悖。

  譯作《我用3萬月薪,只買雪球小型股,狠賺3000萬!》、《補教老師的當沖日記 我用K線3年賺一億》、《主力的思維:日本神之散戶cis,發一條推特就能撼動日經指數》、《為何買股有90%的人賠錢,卻只有10%的人賺上億?》等。
 

图书目录

前言⸺獻給上班族的股票翻身術
 
STEP1 >>>低風險的致富投資法
1. 想靠投資股票增加資產,中長期投資是最好的方法!
2. 雪球小型股怎麼挑?看本益比就對了!
3. 傻傻跟風,休想賺到錢
4. 五大重點,幫你找出真正能獲利的雪球小型股
5. 先決定目標資產額,再算出投資報酬率
6. 靠股票穩穩賺的五個必辦事項
7. 想靠股票穩穩賺,這五件事不能做
8. 挑選個股的重點:本益比+營收
9. 用最初的資金決勝負,不要輕易追加本金
10. 利用證券戶頭做投資紀錄
11. 重點在於買賣時機,而非勝率
12. 勇敢在社群媒體宣告目標獲利金額吧!
13. 用IPO二次投資,選股更輕鬆.
14. 中長期投資的目標為3年──誰知道10年後會怎樣?
15. 股價下跌時,該果斷停損還是繼續持有?
16. 每檔股票都想買?這時可得小心了!
17. 事先決定每檔股票的期待值,確立停利時機
18. 鎖定40至50檔個股,耐心等待
19. 資產越多,現金購買力越高
20. 透過公開說明資料,預測公司的未來業績
21. 鎖定有經常性收入的個股
22. 適合持有/不適合持有的個股
23. 進可攻退可守的新興市場中小型股
24 利用紅利點數來挑戰股票投資
|致富觀點|光靠零用錢,很難存到第一桶金
 
STEP2 >>>一輩子不為錢煩惱的投資祕訣
25. 適合投資,與不適合投資的人
26. 瀏覽企業家訪談和求職網站,也能挖到好股
27. 雞蛋別放同一個籃子⸺真的嗎?
28. 買?不買?猶豫的話就別買
29. IPO 詢價圈購,是種低風險、高報酬的投資
30. 善用投資免稅制度
31. 全年買賣不要超過十檔個股
32. 運用本益比投資時,注意三個陷阱
33. 與其參加股東會,不如關注法說會
34. 與其在空頭市場做空,不如休息一會兒
35. 透過投資中小型股,享受當老闆的滋味
36. 別怕股票「賣了就漲」
37 暫時停損的個股,也能再次成功獲利
|COLUMN |靠雪球小型股賺 2億的交易之道①
38. 自己決定想買進的股價水準
39. 實戰案例:中長期投資的個股,也能短期操作
40. 一直停損,反而是聰明的股票投資
41. 你的工作,就是你的選股優勢
42. 錯過10倍股,還是能賺到千萬資產
43. 前景崩壞的個股,切勿攤平
44. 一檔個股,最多只能投資一百萬
45. 公私分明,才是聰明的上班族投資人
46. 進攻型投資與防守型投資
47. 活用公司四季報的業績預測
48. 財務報表不用全部看懂
49. 退休年金的不足部分,就靠自己準備
50. 獨立思考,別被風向帶著走
|致富觀點|別因為一點損失就跳腳
 
STEP3 >>>股票投資必勝的思考術
51. 不投資,更危險
52. 四個重點,讓你逃脫大賠風險
53. 危機時刻,現金購買力是你的救命索
54. 獲利是屬於懂得等待的人
55. 什麼公司值得投資?看大股東名單就知道!
56. 發一則動態,能讓投資表現更穩定
57. 國內與國外股票的投資法,大大不同!
58. 投資高股息的注意事項
59. 賠少賺多的真正目的
60. 鎖定高營收、高成長率的個股
61. 做個股市邊緣人,又怎樣?
62. 我如何善用企業型確定提撥制年金
63. 透過多個證券戶頭,提供 IPO 詢價圈購中籤率
64. 搶先看透企業經營模式的變化
|COLUMN|靠雪球小型股賺 2 億的交易之道②
65. AI 無法取代的投資智慧
66. 找出市場的隱形潛力股
67. 飆股也可能藏在成熟產業中
68. 為什麼不該投資餐飲、成衣零售業?
69. 市場過熱時,就抓不到雪球小型股⸺誰說的?
70. 掌握股價的「二次探底」
71. 參加 IPO 詢價圈購,要鎖定高單價個股
72. 物流產業大有可為
73. 拓展自己的守備範圍⸺但也別貪心
74. 別為了配股配息而投資
75. 為什麼人口減少,反而有利於股市交易?
76. 預測股市走向時,要稍微悲觀點
|致富觀點|避免通膨風險,最好也投資黃金
 
STEP4 >>>助你達成財務自由的投資心法
77. 景氣好壞,各有不同買股策略
78. 魚頭和魚尾留給別人吃
79. 出現利空消息時,要續抱或停損?
80. 鎖定被低估的新興產業股
81. 為什麼該避開生技、製藥概念股?
82. 有經常性收入的企業,不一定值得投資
83. 股價線圖僅供參考
84. 別買大家都在討論的話題股
85. 盤整或回檔時,莫急莫慌莫害怕
86. 別買熱門的超級績優股
87. 新興市場的股票交易,要注意流動性
88. 美股要買基金,而非個股
89. 沒人要的個股,才是真正的雪球小型股
90. 抓住股價上漲的機會
|COLUMN|靠雪球小型股賺2億的交易之道③
91. 投資股票的額外好處
92. 如何迎戰通膨?先換好外幣!
93. 大股東名單出現創投公司時,要提高警覺
94. 「限價單」與「市價單」區別使用的重點
95. 員工人數少的企業,風險較大
96. 如何善用夜間交易?
97. 別投資經營加盟連鎖的上市公司
98. 借券服務的缺點.
99. 三種領取股利的方法
100.靠股票實現 FIRE 後,為什麼要繼續工作?
 
結語⸺─票實現你的幸福人生
|貮億貯男|金融資產一覽表

图书序言

  • ISBN:9786267087763
  • 叢書系列:business
  • 規格:平裝 / 240頁 / 17 x 23 x 1.2 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣

图书试读

前言

獻給上班族的股票翻身術


  各位好,我是貮億貯男,現在 47 歲,是一位任職於某企業的上班族。2002 年 10 月,當時我 27 歲,進公司第三年,在對股票一無所知的狀態開始從事投資。原因很簡單:當時工作實在太辛苦了,我沒有自信能一直拚到退休。在那之前,我從未從事過任何投資。但我為自己訂下遠大的目標,立志要在年滿 45 歲的 2020 年以前,透過投資股票賺到當時上班族一輩子的薪水,也就是 2 億日圓。

  於是我持續投資股票,到了 2019 年,我在 43 歲時即賺到 2 億資產,比我當初的計畫還早 1 年。起初我打算實踐現在最流行的F.I.R.E.(財務自由,提早退休),但我至今仍繼續上班,以 3 億、 5 億資產為目標,繼續投資股票。

  這個時代已經無法指望勞保退休金了。可以開始請領退休金的年齡下限越調越高,再這樣下去,就算年金縮水也不奇怪。我認為「退休金必須靠自己準備」已經成為一種常識。因此我想與大家分享增加資產的方法,降低投資股票的門檻,希望能幫助更多人順利累積資產,這是我寫下本書的動機。

  本書由兩頁構成一篇,全書共一百篇。本書所傳授的投資祕訣,主要分成四大步驟,跟著每一個步驟循序漸進,內容將逐漸從初級深入為中、高階。話雖如此,由於每篇內容各自獨立,各位也不妨從自己感興趣的章節開始輕鬆看起。

  本書將反覆出現幾個關鍵字,例如「本益比」「賠少賺多」「現金購買力」等。這種時候,還請各位讀者理解「作者認為這一點很重要,才會不厭其煩地強調」。

  本書滿載了我在前作《從 10 萬日圓開始做投資!靠雪球小型股暴賺 2 億日圓》(10 万円から始める ! 割安成長株で 2 億円)裡沒有提到,更具體且更有實踐性的做法。閱讀本書時,如果也能搭配前作一起閱讀,相信能幫助各位更加深入理解這套獲利方法。

  靠投資股票成為「億萬富翁」絕非難事,這是我透過自己投資股票的經驗得到的心得。如果各位能參考本書的方法,不再一味仰賴一份死薪水或退休金,而是以財務自由為目標不斷前行,這將是我身為作者,至高無上的光榮。
 

用户评价

评分

说实话,我读完这本书后,最大的感受就是“颠覆三观”,但这种颠覆是积极的、建设性的。我过去对那些所谓的“成功人士”总有一种疏远感,总觉得他们和我们活在不同的维度。这本书却清晰地展示了,如何在日常的工作和生活中,悄无声息地构建起自己的财富护城河,而这其中最核心的秘诀,似乎就藏在那些看似不起眼的小公司里。作者的叙事逻辑极其严密,他不像某些投资大师那样只谈宏大战略,而是深入到具体的筛选标准和风险控制上,那种细致入微的分析,让我这个原本对数字有点畏惧的人,也敢于开始动手做自己的功课了。读这本书就像是拿到了一张藏宝图,它没有直接告诉你宝藏在哪里,而是教你如何解读地图上的符号,如何辨认出那些被杂草掩盖的闪光点。我不再盲目跟风,而是开始建立自己的分析框架,这对我个人职业生涯的规划也产生了深远的影响,让我更加注重长期价值的积累而非短期的得失。

评分

这本书简直是我的投资启蒙读物,那种醍醐灌顶的感觉,我现在想起来都觉得神奇。我一直以为财务自由是遥不可及的梦想,只有那些含着金汤匙出生的人才能实现,或者需要超级复杂的金融知识才能触摸到边。但这本书,用一种极其接地气、甚至带点诙谐的方式,把我一直以来对“赚钱”和“投资”的固有认知彻底颠覆了。它没有那些让人望而却步的专业术语,而是像一个经验丰富的老前辈,手把手地教你如何识别那些被市场忽视的“潜力股”。我特别欣赏作者那种不炫耀、不故作高深的叙事风格,读起来完全没有压力,反而有一种被理解的温暖。它让我明白,投资成功并不一定需要追逐那些光鲜亮丽的大蓝筹,关键在于你的洞察力和耐心。书中的每一个案例分析,都像是从现实生活中提炼出来的精华,充满了实战的智慧,让我开始重新审视自己的消费习惯和储蓄目标,那种“原来如此”的豁然开朗,是任何金融课程都无法给予的。

评分

读完合上书本的那一刻,我感觉自己像完成了一场马拉松,既疲惫又充满了成就感。这本书的结构安排非常巧妙,它没有将所有知识点一股脑地抛给读者,而是像剥洋葱一样,一层层地揭示出财务自由的真相。我特别喜欢其中关于“心态管理”的部分,它强调了在市场波动面前保持冷静的重要性,指出大部分散户的亏损,根源不在于选股失误,而在于情绪失控。作者用了很多生动的比喻来解释复利效应和时间价值,使得即便是初学者也能迅速理解其中的奥妙。这本书让我从一个被动接受信息的旁观者,变成了一个主动参与市场决策的实践者。它给予了我一种强大的内在驱动力,让我相信,只要方法得当,并且持之以恒地执行下去,那个曾经遥不可及的财务自由的彼岸,其实就在不远处,触手可及。

评分

我必须要说,这本书的语言风格是一种独特的混合体——既有老派学者的严谨,又不失现代极客的幽默感。它避开了金融界常见的矫揉造作和故弄玄虚,用最朴素的语言解释了最深刻的金融现象。例如,书中对某些特定行业趋势的预判和分析,简直像是开了上帝视角,让我不禁佩服作者的远见。更重要的是,它让我意识到,很多时候“不知道”比“知道得太多”要危险得多。它鼓励读者去质疑那些被主流媒体推崇的“明星公司”,转而关注那些默默耕耘、真正创造价值的隐形冠军。这种批判性思维的培养,是这本书带给我最宝贵的财富之一。我开始不再轻易相信任何“权威”,而是回归到最基本的常识和逻辑上去判断事物的真伪,这种思维方式的转变,价值远超书本上的任何具体投资建议。

评分

这本书的叙事节奏把握得非常到位,高潮迭起,引人入胜。它不仅仅是一本投资指南,更像是一部关于“如何过一种更自主生活”的哲学宣言。我尤其欣赏作者在强调“自由”二字时所蕴含的深层含义,那不仅仅是财务上的充裕,更是一种精神上的解放——摆脱为钱而工作的束缚。当我读到书中关于“时间复利”和“心智模式”的探讨时,我差点停下来去喝杯水,因为那种对生活本质的深刻洞察力,实在令人震撼。作者巧妙地将复杂的投资逻辑融入到日常的观察中,比如如何从公司管理层的言行举止中推断其真实意图,这些都是教科书上学不到的“江湖智慧”。它没有承诺一夜暴富的谎言,而是脚踏实地地指出了一条需要持续学习和实践的道路,这种坦诚反而让人更加信服,也激发了我强烈的学习欲望,让我愿意投入时间和精力去精进这项技能。

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