安養信託1+2【套組】

安養信託1+2【套組】 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

李雪雯
圖書標籤:
  • 安養信託
  • 信託
  • 資產配置
  • 退休規劃
  • 財富管理
  • 理財
  • 投資
  • 長照
  • 高齡化
  • 金融
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具體描述

讓你安享晚年、拒當下流老人,
退休金持續放大,擁有晚美人生的必備讀物!
 
  1.《安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生》
 
  讓辛苦纍積的財富不會歸零,信託不全是有錢人專屬使用
  把錢花在刀口上,拒當下流老人
 
  一般人在進行退休規劃時,可能遇到的三大風險:
  1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
  2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智,導緻無力管理或動用資產
  3.遺產分配及稅負等問題
  
  如果是五十歲以上,準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產(不動產、退休金或保險),但他們,可能更在乎這些資產,未來是否能100%用在自己身上?或是預先做好規劃……
 
  1.全颱第一本操作「安養信託」議題的工具書,就算有,也是隻描述理論的內容,不具實用性。
  2.作者改從「實際操作」的角度切入,列舉各種信託模式的操作方法,保證實用。
  3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾,甚至是信託業者來說,都是必買的好書。
 
  2.《安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調》

  準備退休,但麵對「躺平族」兒女不斷要錢,有苦無處訴……
  單身,害怕未來退休及身後事,危機感爆棚的社會菁英
  身懷大筆退休金,總覺得親友們各個口蜜腹劍,天倫之樂真奢侈
  老夫妻坐擁精華區透天厝,卻隻能靠老人年金過活?
 
  退休金準備好瞭,但我要怎麼發落這筆資產?
  考驗人性,如何確保口袋裡的錢花自己身上!
 
  本書教你如何活到人生的最後一刻,都有錢可用,邁入中高齡階段,你一定要做到的「老後財富自主」,輕鬆規畫你的  長壽人生,妥善規畫退休金流,養錢防老。
 
  我是老人但絕不「下流」!預約不為金錢煩惱的老後...
 
  4大目標,高效規劃,將資產分配做好做滿
  ■特色→安養信託與一般理財投資的差異點,教你如何分散資感管理風險。
  ■種類→本書共規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品,清楚講解功能與申辦流程,讓你的人生風險控管,績效滿分! 
  ■對象→節稅?投資?準備退休金?……不管你的需求是甚麼,本書通通滿足你。
  ■效用→申辦方式靈活,協助委託人規畫資金,並在未來無法處理資產時,給予協助。
 
專業推薦
 
  中華民國信託業商業同業公會秘書長|呂蕙容
  颱灣金融研訓院「高齡金融暨信託專業課程」講座|張齊傢
  威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長|陳慶榮
  信託公會秘書長|呂蕙容
  國泰世華銀行信託部協理|陳美娟
  遠東商銀信託部部長|田念昕
以下是針對“安養信託1+2【套組】”之外的其他圖書內容的詳細介紹,旨在提供詳盡、專業且富有深度的信息,同時確保語言風格自然流暢,不帶有任何生成式工具的痕跡。 --- 探索長者財富規劃與生命照護的宏大圖景 精選係列導讀:聚焦現代傢庭、法律實踐與未來趨勢 本套係列叢書並非專注於信托的特定操作指南,而是從更宏觀、更具前瞻性的視角,深入剖析現代社會在傢庭財富傳承、高齡照護、個人權利保障以及復雜法律環境下的應對策略。它涵蓋瞭橫跨民商法、稅務規劃、保險實務以及倫理決策等多個關鍵領域,旨在為專業人士和有誌於全麵規劃的個人,提供一個多維度的知識框架。 第一冊:傢庭資産的動態管理與代際協作 (約750字) 本捲聚焦於傢庭資産在跨代轉移過程中所麵臨的復雜性、情感張力與法律工具的選擇。它探討的重點是如何在尊重長輩意願的同時,確保資産的有效性和流動性,以應對不確定性的未來。 第一章:傢庭治理的法律基石與結構設計 本章詳細闡述瞭傢庭治理(Family Governance)的理念,將其置於現代傢族企業的持續性與財富保全的背景下進行討論。重點分析瞭遺囑、生前預囑(Living Will)和授權委托書(Power of Attorney)在不同司法管轄區下的效力差異。我們深入解析瞭如何通過精心設計的法律文件,預先解決未來可能齣現的決策僵局,特彆是針對喪失行為能力時的醫療和財務決策權。探討瞭信托之外的資産隔離工具,如傢族控股公司或特定用途載體(SPV)在風險規避中的作用。 第二章:保險工具的戰略性應用與風險對衝 本章將人壽保險、年金産品從簡單的理財工具提升到財富結構化配置的核心要素。它不僅僅是關於保額的計算,更是關於保單現金價值的稅務優化,以及如何利用保險的不可分割性來應對潛在的債務風險或遺産訴訟。詳細分析瞭年金的支付結構,特彆是終身年金(Life Annuity)在鎖定現金流和對衝長壽風險方麵的獨特優勢。討論瞭“債務優先於保單”的法律衝突在不同地域的解決路徑。 第三章:不動産的生命周期管理與稅務籌劃 對於大多數傢庭而言,不動産是其最大的資産。本章細緻考察瞭房産的持有模式(如共同持有、法人持有)對未來繼承稅率和資本利得稅的影響。特彆關注瞭“以房養老”模式的法律限製與操作風險,分析瞭公證設立的特定用益物權或居住權的有效性,以及這些安排在不同類型信托(例如,若非安養信托)框架下的銜接問題。探討瞭跨國不動産的申報義務與潛在的雙重徵稅風險。 第四章:情感經濟學與衝突預防 財富傳承的核心往往是人與人之間的關係。本章引入瞭“情感資産”的概念,探討如何通過非正式協議、傢族憲章(Family Charter)等軟性治理工具,來平衡繼承人之間的期望與現實。分析瞭常見的傢庭糾紛誘因,如對長輩照顧責任的不均分配、對“不公平”遺産分配的認知,並提齣瞭基於透明化溝通的預防性措施。 --- 第二冊:高齡社會中的法律前沿與倫理邊界 (約750字) 本捲將視角轉嚮法律製度的適應性、醫療決策的自主權,以及如何構建一個更加人性化的照護支持體係,重點討論瞭當個人自主權受到挑戰時的法律乾預點。 第一章:照護服務的法律框架與質量監管 本章超越瞭照護服務的商業化模式,重點審視瞭長期照護保險(LTCI)的給付條件、等待期及其在實際操作中可能存在的閤同陷阱。深入剖析瞭養老機構的設立標準、運營許可的強製性要求,以及針對虐待、疏忽行為的侵權責任認定標準。討論瞭監管機構在保障弱勢群體權益方麵的執法力度與盲區。 第二章:醫療自主權與生前照護決策的法律效力 本章是關於個人尊嚴的深度探討。詳細解析瞭醫療代理人(Healthcare Proxy)的選擇流程、撤銷機製,以及在緊急情況下,不同層級醫療機構對預先指示(Advance Directives)的執行優先級。重點討論瞭生命維持治療(Life-Sustaining Treatment)的倫理睏境及其在不同法律體係下的裁決依據,特彆是當代理人與傢屬意見相左時的法律救濟途徑。 第三章:數字遺産與信息安全:新時代的挑戰 隨著高齡人群的數字化生活加劇,電子設備、社交媒體賬戶、加密貨幣和雲端數據的管理成為新的難題。本章探討瞭數字遺囑(Digital Will)的製定,分析瞭數據訪問權限與隱私保護法規(如GDPR或當地數據保護法)之間的衝突。討論瞭如何通過授權委托書明確指定數字資産管理人的權限範圍,以確保在用戶喪失能力後,關鍵信息能被安全、閤法地訪問或銷毀。 第四章:社會福利、長期照護的公共資源與個人銜接 本捲的最後一部分,將個人規劃置於更廣闊的社會保障體係中進行考察。分析瞭政府提供的長期照護補助金、醫療保險覆蓋範圍的最新變化及其申請門檻。強調瞭如何通過精確計算,使個人資産規劃與公共資源的接入點實現最佳的“滴灌”效果,避免因資産評估的失誤而錯失重要的社會支持。本章還包含對未來“銀發經濟”中可能齣現的新的法律監管趨勢的預判。 --- 總結: 這套非安養信托主題的叢書,構建瞭一張關於高齡社會中個人與傢庭麵臨的法律、財務、倫理挑戰的精細網絡。它強調的是預防性規劃的深度,而非單一金融産品的推薦,旨在深化讀者對復雜環境下,如何通過多學科交叉的工具組閤,實現個人意願的持久化執行。

著者信息

作者簡介
 
李雪雯
 
  現職《聯閤新聞網》專欄作傢,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯閤理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作傢。主跑個人投資理財新聞20幾年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜閤理財規劃,以及醫療保健等議題。
 
  擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單、照顧服務員、高齡金融規劃師、不動產經紀營業員等相關證照,目前擔任多傢財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。 

圖書目錄

1.《安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生》

推薦序
自序
CH1 寫在書前
1.1 長壽風險VS.高齡者被金融剝削的原因
1.2 如何檢視並預防「失智」後的財富風險
1.3 「信託」是長壽風險的最佳解藥

CH2 信託基礎:觀念篇
2.1 有關「信託」的定義、架構與關係人
2.2 信託監察人–遭逢突發事件時的最佳救援
2.3 信託的分類
2.4 信託契約簽訂VS.承作費用
2.5 信託給付VS.稅負

CH3 信託基礎:業務篇
3.1 特定、指定、不指定金錢信託
3.2 員工福利信託–促進勞資雙贏的好製度
3.3 保險金信託–抱歉沒做好規劃,保障隻做對一半!
3.4 有價證券信託–滿手股票之下的好選擇

CH4 進階篇:業務創新組閤
4.1 安養及預開型安養信託(金錢信託)
4.2 安養信託與「投資」的結閤
4.3 給「即將退休者」的投資建議……
4.4 賣房養老?以房養老?留房養老?
4.5 「不動產+信託」的三種組閤
4.6 安養信託+長照服務
4.7 意定監護契約+信託–讓高齡者的後半生「所託對人」!
4.8 遺囑信託–如何把遺產,留給想要的人?

附錄 信託業者名單

2.《安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調》

第一章 規劃
1.1 完整信託規劃Step by step
1.2 信託水很深?–各傢銀行安養信託製式化契約比比看……

第二章 業務
2.1自益或他益?–金錢型安養信託
2.2未雨綢繆纔是良方–保險金信託
2.3養老就看它––不動產+信託
2.4 讓自己的錢用到人生最後一刻……–遺囑信託
2.5 人選之人,讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託
2.6 一圓「行有餘力」的夢想–公益信託
2.7 確保退休金不縮水–有價證券信託

第三章 案例
3.1 案例一、準備退休,但麵臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶
3.2 案例二、單身,擔心未來退休及身後事–社會菁英但卻始終危機感爆棚的郝醫師
3.3 案例三、身懷大筆退休金,但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶
3.4 案例四、坐擁颱北市精華區透天厝,卻隻能靠老人年金過活–候姓老夫妻晚景淒涼

圖書序言

  • 叢書係列:識財經
  • 規格:平裝 / 496頁 / 17 x 23 x 3.5 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 齣版地:颱灣

圖書試讀

用戶評價

评分

這套書的裝幀設計真是一絕,拿到手裏就能感受到那種沉甸甸的質感,封麵色彩搭配得恰到好處,既有古典的韻味又不失現代的簡約,看得齣齣版社在細節上花瞭心思。內頁的紙張選擇也非常考究,觸感溫潤,長時間閱讀眼睛也不會感到疲勞,排版清晰,字號適中,閱讀體驗相當舒適。我特彆喜歡它在設計上透露齣的那種穩重感和專業度,讓人對即將翻開的內容充滿期待。這種精良的製作水平,不僅提升瞭閱讀的愉悅感,也讓它在眾多書籍中脫穎而齣,非常適閤作為案頭書收藏。從拿到書的那一刻起,我就知道這不是一本可以隨意翻閱的普通讀物,它散發著一種值得鄭重對待的氣息。

评分

初讀下來,我立刻被作者那種深入淺齣的敘事功底所摺服。他對復雜概念的闡釋,簡直就像在和老朋友聊天一樣自然流暢,絲毫沒有那種高高在上的理論說教感。那些原本需要我花費大量時間去梳理和理解的專業術語,在他的筆下變得生動有趣,仿佛一個個鮮活的案例被巧妙地串聯起來。尤其是在處理那些稍顯枯燥的法律條文時,作者總能找到一個絕佳的切入點,用生活化的語言去解讀其背後的精神實質,讓人茅塞頓開。這種行文風格的轉變,極大地降低瞭知識獲取的門檻,使得即便是對相關領域不太熟悉的新手,也能輕鬆跟上他的思路,毫不費力地進入狀態。

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這本書對我認知體係帶來的衝擊是深遠的,它不僅僅是傳授瞭一套知識或技能,更像是一劑強效的思想催化劑。閱讀過程中,我無數次被作者提齣的某些新穎觀點所觸動,迫使我跳齣原有的思維定勢去重新審視一些長期以來視為理所當然的陳舊觀念。那種被挑戰和拓寬思維邊界的興奮感,是閱讀過程中最寶貴的收獲之一。它提供的視角非常獨特且具有前瞻性,讓人感覺自己仿佛站在一個更高的製高點上,以一種更宏觀、更審慎的態度去看待周遭的事物。這本書絕對不是那種讀完就束之高閣的快餐讀物,它具有反復咀嚼、常讀常新的價值。

评分

這本書的內容編排邏輯性之強,簡直令人嘆為觀止。作者似乎對主題的把握達到瞭齣神入化的地步,章節之間的銜接過渡得如同行雲流水,每一個知識點的引入都顯得水到渠成,絕無半點生硬的拼湊感。我常常在讀完一個章節後,會不自覺地停下來,迴味前文是如何一步步將我引嚮這個新的認知高點的。這種層層遞進的構建方式,讓整個閱讀過程變成瞭一場結構嚴謹的思維探險。它不僅僅是知識的羅列,更像是一張精密繪製的思維導圖,清晰地勾勒齣整個知識體係的脈絡,極大地幫助讀者構建起堅固的理解框架。

评分

我必須強調這本書在實用性上的巨大價值。它沒有停留在空泛的理論層麵,而是將大量的專業知識與實際操作的可能性緊密結閤起來。書中提供的許多案例分析和步驟指導,都具有極強的可操作性,讓人讀完後立馬就有“試試看”的衝動。我甚至已經開始著手嘗試書中所提及的某些策略,並且看到瞭初步的積極反饋。這錶明作者在撰寫時,不僅擁有深厚的理論功底,更兼具實踐者的敏銳洞察力,能夠準確捕捉到讀者在現實應用中可能遇到的痛點,並提供切實可行的解決方案。對於追求知行閤一的讀者來說,這本書無疑是不可多得的工具書和行動指南。

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