推薦序一
艾美的引領,讓我成功站穩華爾街
加德滿都資本首席投資官與創辦人、「文謙的投資筆記」FB粉專版主/ Vincent Lo
2013年,我與艾美相識於我們的母校加州大學聖地牙哥分校。因為從小跟著媽媽在臺灣跑號子(按:house的音譯,證券商營業處所),我內心充滿了對金融業與華爾街的憧憬。當時大三的我還是「小菜雞」,想了解像我們這種被華爾街放棄的非常春藤學校學生,該如何進入這個高門檻行業,因此我參加了學校每年最盛大的金融研討會。
當時是我第一次見到艾美,她的言行舉止散發強烈的自信與專業,我被她那一夫當關,萬夫莫敵的氣場震懾。她深入淺出的解析金融產業各種職涯發展,以及我們這種非常規學生的進場方法,從建立人脈、發冷郵件(按:Cold Email,指與對方關係不是特別熟,但想請他幫忙或讓他留下印象時寫的電子郵件),到面試穿著與問答、面試後感謝信如何撰寫才能深入人心等,都講得頭頭是道,讓人敬佩不已。短短45分鐘的講座讓我彷彿醍醐灌頂,這些方法使我受益匪淺,最終也幫助我突破重重難關,成功進入華爾街投資銀行的股票研究部門。
後來在學校的投資社團裡,我跟艾美有了更多交流。她當時主動擔任學生們的投資導師,每兩週與我和其他七名學生一起討論、研究股票。講臺上看似高高在上的她,私底下卻非常平易近人,總是很有耐心的指導我們該如何在兩分鐘內,講出所有投資的看點與要訣。
此外,艾美也不吝於與我們分享她工作上的故事。最讓我印象深刻的是,她在每週工作將近一百小時的情況下,還能聽完三、四家公司的財報,同時為奧運會資格賽備戰。艾美低調、謙虛,但她的故事總令人佩服。
短短幾個月,我的投資水平提升許多。每當我思考一個新的投資標的時,總會使用艾美的兩分鐘總結法,快速整理出我對一家企業的看法。這讓我在華爾街的第一年就站穩腳步(我工作的團隊為全美績效前8%),也讓我日後得到為美國地產大亨管理220億美元家族基金的工作機會。
有一年感恩節,艾美邀請我和她的家人一起慶祝。當時我還在追夢,處於失業狀態。她不僅鼓勵我,也指出我的問題:因為移民身分,我對自己的英語能力非常沒有自信,總害怕報告寫得不夠好,或口音會被面試官看不起。艾美告訴我要有自信,也該為自己的移民背景感到驕傲,因為這能讓我的故事與眾不同。她鼓勵我跨出舒適圈、積極與人交流,在金融圈內創造出屬於自己的故事。
在這相識的10年中,我從懵懵懂懂的門外漢,躍升為在美國白手起家的避險基金創辦人,明年我也將進入常春藤名校哥倫比亞大學(Columbia University)商學院,成為股神華倫.巴菲特(Warren Buffett)的學弟。艾美也從我的導師成為了我的好友及基金顧問。而在讀完本書後,我更加理解斜槓與槓桿(leverage)的重要性,並採取她在本書的見解,成為一家私募基金的董事。
我在艾美身上學到傳承與回饋的可貴,因此希望能將這本書介紹給更多人。我相信,你讀完這本書也會受益良多,你會更相信自己、願意花時間投資自己,並利用你的專業與性格優勢,找到對的職位、快速累積財富,朝億萬美元身家邁進。讓我們一起努力,把艾美無私的精神傳承下去。
推薦序二
善用一對多原則,創造高收入職涯
臺灣創速(Taiwan Accelerator)董事合夥人、信達聯合會計師事務所所長/胡碩勻
作者建議,在本書推薦的五種職位裡,你人生的職涯目標至少要有兩種以上。出版社邀請我為這本好書撰寫推薦序,正是因為在作者推薦的職位中,我已經擁有超過兩種。
我是幾檔創業投資基金的管理合夥人,同時是多家公司的董監事,此外,我也是會計師事務所所長(相當於一般公司的總經理)。而這些職務如同作者所說,都有一個共同點:全都是以一對多。
作者建議我們要多借力使力、以小搏大、以一對多,其實都是同個原則:善用槓桿。這點我非常認同,並且也身體力行。我經常到處演講,分享我的知識與經驗;出版了幾本書,還經常接受電視、廣播媒體採訪,並長期為財經媒體撰寫專欄文章;此外,我也經常在自己的社群媒體上分享專業資訊。如此一來,我創造出專業的個人品牌,即能發揮更大的影響力。
另外,我所經營的創投公司尋找、蒐集案源的方式,是每年舉辦大型且特殊的新創競賽活動。我們曾在臺北101辦過兩次電梯簡報大賽(Elevator Pitch)──你沒聽錯,真的就在全臺灣最高、最長的電梯裡進行新創簡報;近三年則舉辦了X-PITCH 極限簡報大賽。我們每年都在思考創新的活動方式,例如:讓新創團隊在電動車或輕軌、捷運裡簡報,或是用元宇宙進行線上競賽等,2023年則在新加坡的觀光船上舉辦。
每年,都有成千上萬的新創團隊報名,這也是以一對多,我們不只能獲取最多新創公司的案源,同時也在一次活動中接觸到許多投資人。這個活動能讓我快速獲取最新科技知識與未來趨勢,對此我總樂此不疲。
而關於本書作者提到的槓桿,我還想從另外一個角度來詮釋這個概念。我在財務報表分析的課程中,都會教到股東權益報酬率(ROE),這項財務比例的公式是「純益率×資產周轉率×權益乘數」,其中的權益乘數,是總資產除以股東權益──直白的說,就是股東以財務槓桿的模式賺錢。
一家企業的獲利競爭優勢,通常不外乎三種:第一種是品牌好、獲利高,以財務指標來說就是純益率或毛利率高;但若你的產品利潤沒有非常突出,則可以用另一種方式賺錢,也就是盡量提高公司經營效率,這在財務指標上稱為資產周轉率;如果你的產品服務利潤不高,企業經營效率也算普通,你就得用最後一招──以借力使力的財務槓桿操作。
在公司的資本結構中,股東出較少比例的錢,而向外融資的比例高(負債比例),就相當於以槓桿行為,為公司創造很大的營業規模及利潤。
你一定聽過古希臘物理學家阿基米德(Archimedes)的名言:「給我一個支點,我可以舉起整個地球。」不論是公司或個人,善用槓桿(借力使力)都能創造出好成果。
代序
認識作者後,我才懂什麼是以小搏大
Competitive Storytelling創辦人/羅比.可拉布特里(Robbie Crabtree)
真不敢相信我聽到了什麼。
我剛才花了五分鐘的時間,告訴這位我非常敬重的人,關於我的「大」願景。我很自豪,說完後甚至露出洋洋得意的笑容。我以為她會以此為榮。
過去一週我一直在想這件事,逼著自己釐清我想要的未來。如果有人能幫助我思考並創造未來,那個人非艾美莫屬。結果,她的反應完全出乎預料。我說完後,艾美停頓了幾秒才開口。
「羅比,為什麼你的眼界這麼小?」
這句話讓我明白,我還有很多東西要學。接下來的4個小時,我們談了許多事,有一個詞一再出現:以小搏大(leverage)。我們深入討論如何以不同的方式,創造以小搏大的利基。就像西洋棋特級大師能同時下十盤棋一樣,艾美毫不費力的悠遊於每一個情境中。不同的情境可能獨立存在,可能互相重疊,還有對我來說最合理、最想要實現的情境。
如果你看過電影《社群網戰》(The Social Network),那種感覺就像馬克.祖克柏(Mark Zuckerberg,臉書[Facebook]創辦人)遇見西恩.帕克(Sean Parker,臉書首任總裁)那一幕。100萬才不夠看,你知道怎樣才夠看嗎?10億美元。
這就是我和艾美聊的其中一個話題。它改變了我的觀點,讓我在事業不斷進展時,走上更具影響力的道路。
現在,當我想到艾美時,我就會想到「以小搏大」這個詞。她改變了我的腦袋分析決策的方式,而她的聲音就在我的腦袋裡迴盪:你要想著「以小搏大」。
我們有時會開玩笑聊到那次的談話,站在現在、回首過去,才能發現我當時的格局的確太小了。有句諺語說,你是你最常相處的五個人的平均值,而我很幸運,艾美就是那五個人其中之一。
剛認識艾美時,我對她的成就一無所悉。但我感覺得出來,她有點特別。因為艾美過著非常不凡的生活,她有很多的經驗和智慧可以分享,簡直就像精采的電影素材。她結交業界重要人士、看著同事因為違反法規而坐牢,而她在華爾街的成就令我驚嘆不已。
大部分的人擁有這樣的成就後,會變得傲慢,但艾美從來沒有。她會慷慨的給予,而且非常謙遜。她不會動不動就說自己認識什麼名人,但她的故事裡都有知名人士,因為這就是她的生活。艾美的生活只有少數人才有機會體驗,而她會分享其中學到的事。這些故事讓人很難相信,但都是真的。
艾美不像許多人會扭曲真相,讓自己看起來好像很重要,她從不捏造故事。而誇張的是,我還是不知道艾美怎麼做到這麼多成就。我總是開玩笑說,她一定是有《哈利波特:阿茲卡班的逃犯》(Harry Potter and the Prisoner of Azkaban)裡,妙麗(Hermione)使用的時光器(按:《哈利波特》故事中,設定可用於短暫時光旅行的道具)。
當我在生活中遇到問題時,我會去找艾美。而當艾美告訴我應該怎麼做,我就會想辦法辦到。
她有一次告訴我,我應該去佛羅里達州威靈頓市,和她的一個朋友吃晚餐,這個人是金融界的重要人物。我不需要問為什麼,因為我知道她想的是未來能借助對方力量的機會。而那的確是我人生最重要的晚餐之一。
那次晚餐帶來的機會,在我人生中造成很大的影響。
艾美認為最重要的事,就是和傑出人士保持深度且有意義的關係,這是人生中借力使力最好的方式。當艾美告訴我該研究某間公司,因為這是很棒的投資機會時,我就會放下一切去鑽研。她是少數能看到大局的人,掌握一切與科技和金融有關事物的脈動。
我到現在還是不知道這一切是怎麼辦到的,但是,沒有人比艾美.索別斯基更適合寫一本如何創造巨額財富的書。她引導我下最重大的決定,以及幫助我做出合適的規畫。她對自己的工作充滿熱忱,但更熱愛幫助別人搶占先機。
我至今仍記得她告訴我,她的三個學員都在30歲前,利用她教的原則賺取八位數或九位數的收入。她以他們為榮,而且她想接觸到更多人,想要讓更多人能像那三位學員一樣成功。
我原本是辯護律師,後來轉型為新創公司創辦人。我想要得到艾美學員取得的成就。我想要成功、過我想要的生活,並且想要創造影響力及巨大財富。而艾美也希望我得到這一切。在那次「大願景」的對話時,她讓我看到超越我所能想像的可能性,而當時我告訴她一個瘋狂的想法。
「艾美,妳該寫一本書。」
後來,就有了這本書。我沒想到我能為艾美寫這段序,因為她大可以請知名人士幫她寫序。不論是《紐約時報》(The New York Times)暢銷書作家或知名億萬富豪,應該都不成問題。
但她卻請我寫序。艾美用她的真知灼見引導著我,她知道我會有怎樣的未來。我們一週會談話很多次,看見機會降臨總讓我興奮不已。而這些機會,全都可以追溯到我們第一次討論以小搏大的那次談話。
艾美和我分享的事,改變了我的人生。我感激她所做的一切。如果你讀了這本書,請遵循她的建議,我相信你也會感激她。
歡迎來到以小搏大、創造巨額財富的世界。