顶级金融证照看了再考：CFP、RFC、NASD国际认证 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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国际金融证照考取祕法
本书教你如何取得CFP、RFC、NASD国际认证
Step by Step　五大步骤　你非知不可

　　针对深受外商机构所信赖的国际级金融证照来介绍，包括证照的特色、目前在市场上的地位及通过标准等，并深入解析考试重点与题型、解题技巧以及读书方法，考试祕诀完整大公开！

　　拥有7、8张基本金融证照不稀奇，一张国际顶级金融证照就足以傲视群雄。

　　与其牛步般耕耘等待收获，不如加速马力冲刺证照在握！

　　CFP（Certified Financial Planner） 国际认证理财规划顾问
　　NASD（National Association of Securities Dealers） Series 65投资顾问师
　　RFC（Registered Financial Consultant） 国际认证财务顾问师

　　证照满天飞！一般的金融证照无法让你脱颖而出、与众不同。本书教你如何投资自己，提升竞争力，拥有一张国际认可的顶级证照是不二法门。本书作者分享顶级金融证照攻略守则，你不可不知！

　　拥有金证照，年薪三级跳！

　　你还在为拥有数张基本金融证照而沾沾自喜吗？

　　你有七张，别人可能有十张，所以并不稀奇！

　　不如进一步检视手中所拥有的证照，是否具有竞争优势或代表性，则会发现拥有十张基本证照，不如一张国际顶级「金」证照来得有用。

　　取得国际顶级专业证照，除了让自己深受主管信赖、客户信任、工作职涯升迁顺遂外，更让薪资水涨船高、倍数成长。

　　本书教你证照考试不失手，考取率百分百！

　　本书作者拥有每张证照第一次报考就通过的傲人纪录，至今共取得13张金融证照，其中除了法定基础证照，也有难度极高的国际顶级金融认证。

　　为什么有人不但能顺利取得任何想要考取的证照，而且还能一次通过？

　　本书作者以自己实际考照经验，分享成功经验给大家，希望能够借此帮助每一位想要提升专业度以及竞争力的有心人士，未来在准备证照考试时，皆能够考取率百分百，再也不失手！

作者简介

陈威良

学历
　　淡江大学国际企业研究所
　　主修：财务分析、国际金融市场研究、行销企划
　　政治大学财政系财管组
　　主修：个人税务规划、总体经济、证券投资

现职
　　宝来证券投资信託 投资顾问处—策略分析师暨研究副总监

经历
　　宝来证券投资信託—综合通路处专业经理
　　荷兰银行个人金融处—财富管理业务主管
　　汇丰银行个人金融处—资深理财经理
　　渣打银行资产管理部—投资理财副理

荣誉
　　任职外商银行时为该银行在台首位CFP考取者
　　2007年荣获亚太地区最佳财富管理顾问
　　授课经验
　　银行、证券内部理财人员教育训练
　　中华财经台「解读基金密码」来宾
　　理财周刊、金融家月刊专访
　　经济日报、工商时报台股与大中华投资专栏
　　金管会金融理财推广讲师
　　劳工退休基金讲师
　　大学推广教育中心金融投资讲师
　　社区大学投资理财课程讲师
　　辅考机构信託与理财规划讲师

取得证照
　　中国、台湾CFP认证国际理财规划顾问
　　中国证券从业人员资格
　　RFC国际财务规划师
　　NASD Series 65美国投资分析师
　　CSIA 证券分析师
　　证券类：证券高级业务员、投信投顾业务员、资产证券化
　　期货类：期货商业务员
　　银行类：信託业业务员、理财规划人员、银行内部控制
　　保险类：人身保险业务员、产物保险业务员、投资型保险商品业务员

好的，以下是一份不包含《顶级金融证照看了再考：CFP、RFC、NASD国际认证》内容的图书简介，力求内容详实且自然： --- 《全球宏观经济格局与资产配置前沿趋势：2024-2025年度洞察》 内容简介 本书深入剖析当前复杂多变的全球宏观经济环境，旨在为专业投资者、企业高管及金融从业者提供一套前瞻性的分析框架与实用的资产配置策略。我们聚焦于地缘政治冲突、通货膨胀的结构性变化、主要央行货币政策的长期效应，以及新兴技术对传统经济模式的颠覆性影响。全书结构严谨，内容前沿，力求在纷繁复杂的市场信号中提炼出清晰的投资逻辑。 第一部分：全球宏观经济的结构性重塑 本部分着眼于驱动当前世界经济格局演变的核心力量。 一、地缘政治风险与供应链的重构： 我们首先探讨了全球化进程的阶段性停滞乃至逆转现象。分析了关键贸易路线的安全风险、主要经济体间技术竞争的加剧，以及“友岸外包”（Friend-shoring）和本土化生产趋势对全球生产效率和成本结构带来的深远影响。特别分析了能源转型在国际政治博弈中的角色，以及由此引发的大宗商品价格波动的新常态。章节详细考察了区域经济集团的崛起及其对全球贸易规则制定的冲击，并评估了由此产生的对不同类型资产估值的系统性影响。 二、通胀的“粘性”与货币政策的长期拐点： 本书超越了对短期CPI波动的简单描述，深入研究了驱动当前通胀的深层次结构性因素。这包括劳动力市场的结构性短缺（如技能错配与人口老龄化）、绿色转型带来的初期成本上升、以及去全球化带来的效率损失。基于对各国央行资产负债表规模和负债结构的历史性扩张分析，我们构建了新的“中性利率”模型，预测了未来五年内主要发达经济体货币政策可能面临的约束与选择。讨论了负利率实验的遗产及其对固定收益市场的长期定价影响。 三、技术革命与生产力悖论： 重点分析了人工智能（AI）在生成式模型和自动化领域的突破，如何与全球范围内劳动参与率下降的趋势形成对冲。探讨了AI对不同行业——尤其是服务业和知识密集型产业——的潜在生产力提升效应的测算方法。同时，也审视了技术进步带来的数据主权、监管套利及“数字鸿沟”加剧等社会经济挑战，这些挑战最终会转化为宏观经济层面的不确定性。 第二部分：前沿资产配置策略与风险管理 在对宏观背景形成共识的基础上，本书第二部分转向具体的、可操作的资产配置决策。 一、固定收益市场的深度价值挖掘： 鉴于利率环境的根本性变化，传统的“久期匹配”策略不再有效。本部分详细介绍了高等级企业债的信用风险评级方法更新，特别是针对那些负债结构依赖低利率环境的“僵尸企业”。此外，我们对新兴市场本地货币债券进行了系统性比较分析，重点关注了在宏观审慎政策下，特定国家的主权信用质量变化。本书提出了一个“哑铃型”利率策略，平衡了短期现金管理与长期通胀挂钩资产的配置。 二、股权市场：行业轮动与“超额收益因子”的重估： 股票投资部分侧重于寻找在当前宏观环境下具有定价权和韧性的板块。我们对“低波动性增长”策略进行了深入回测，发现其在市场避险情绪高涨时表现突出。详细解析了“绿色能源基础设施”作为一类准公共品的投资逻辑，以及其与传统公用事业股票的差异。此外，我们引入了基于“现金流贴现模型”的修正方法，以应对高贴现率环境对长期成长股估值体系的冲击，并探讨了私募股权市场流动性风险的传导机制。 三、实物资产与另类投资的策略整合： 本书强调了实物资产在对冲系统性通胀风险中的核心作用。针对商业地产，本书采用了“用途转型”视角，区分了对远程办公和电子商务冲击敏感的资产类别（如传统写字楼、购物中心）与需求激增的领域（如数据中心、生命科学实验室）。在另类投资方面，我们提供了对专业信贷基金（Specialty Finance）和复杂结构性产品（如担保债务凭证CDO的现代衍生品）的风险敞口分析，并指导投资者如何通过对冲基金策略（如全球宏观策略CTA）来系统性地管理尾部风险。 四、财富传承与跨代际资本流动： 最后，本书关注了高净值人群在日益复杂的全球税制和监管环境下的财富保全问题。讨论了家族信托、特定目的载体（SPV）在跨境资产隔离中的应用，以及气候变化相关风险（TCFD框架）如何影响保险和养老金资产的长期负债匹配。 目标读者： 资产管理公司、养老金基金、保险机构的投资决策者；专注于宏观经济研究的分析师；追求系统性知识提升的金融专业人士；以及希望深入理解当前全球经济脉络并优化投资组合的独立投资者。 ---

前 言－－考取率百分百，职涯、专业大跃进！

第一篇 如何与众不同
　一、投资自己，成就未来
　二、有「照」不一定能，没「照」万万不能
　三、金融环境变迁－－国际化趋势挡不了，国际性证照少不了
　四、金证照在手，何来不景气之有？
　五、拥有金证照，年薪三级跳

第二篇 顶级金融证照攻略守则
　一、CFP国际认证理财规划顾问的攻略守则
　二、RFC国际认证财务顾问师的攻略守则
　三、NASD Series 65投资顾问师的攻略守则

第三篇　顶级金融证照考试重点揭祕
　一、CFP国际认证理财规划顾问－－重点掌握、重要观念及常考题型
　二、RFC国际认证财务顾问师－－重点掌握、重要观念及常考题型
　三、NASD Series 65投资顾问师－－考试题型解析

第四篇 Step by Step！顶级金融证照之考取步骤
【STEP 1】坚定不移的信念－－没有不可能的事！我一定可以！
【STEP 2】选对工具，事半功倍
【STEP 3】教你做好时间规划！Time is Money！
【STEP 4】按部就班的执行读书计画
【STEP 5】应试小撇步－－读书也要有方法，聪明轻松取证照

第五篇 证照效用极大化－－如何将证照与职场实务结合
　一、不要只是为了拥有证照而考照
　二、适才适用！持顶级证照适合之工作
　三、顶级证照与职场实务结合深入剖析

结 语
参考资料

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书在梳理 CFP、RFC、NASD 国际认证之间的关系上，做得相当出色。过去我总是觉得这几个证照是独立的，但读完之后，我才发现它们之间有着紧密的联系和递进关系。这本书清晰地解释了 CFP 证照作为基础，RFC 证照在深化财务规划能力上的作用，以及 NASD 国际认证在拓展国际视野上的价值。它让我知道，考取一个证照并不意味着结束，而是为下一个更高级别的证照打下基础，或者拓展了更广阔的职业发展空间。它帮助我建立了一个清晰的“金融证照进阶地图”，让我能够根据自己的职业规划，有针对性地选择学习方向和考试顺序。这种系统性的梳理，让我对金融证照体系有了更深刻的理解，也让我在面对未来的职业选择时，不再感到迷茫。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最直接的感受就是“安心”。过去，我总是担心自己在备考过程中会遗漏重要的知识点，或者走弯路。但是，有了这本书，我感觉自己就像是拥有了一个非常可靠的“备考地图”，知道每一步该怎么走，需要学习什么。它系统地整理了 CFP、RFC、NASD 国际认证的所有关键信息，让我不再需要东拼西凑，而是可以集中精力，高效地进行学习。而且，它在介绍各种学习资源和考试技巧时，都非常具体，让我能够真正地将这些建议运用到我的备考实践中。拿到这本书，我感觉自己备考的信心一下子就增强了许多，也更加期待未来的学习过程。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我欣赏的一点，就是它对台湾金融市场的洞察力。它在讲解各个证照的考试内容和应用时，都充分考虑到了台湾的经济环境、法律法规以及客户的实际需求。比如，在介绍 CFP 证照的税务规划部分，它详细讲解了台湾的税制，以及如何在合规的前提下，为客户提供有效的税务优化方案。在谈到 RFC 证照的保险规划时，它也结合了台湾保险市场的特点，分析了不同类型保险产品的优劣势。这种“本土化”的讲解方式，让我感觉这本书不仅仅是一本通用的考试指南，更是为台湾的金融从业者量身定制的“实操宝典”。它让我觉得，这本书里的知识，可以直接应用到我未来的工作中，帮助我更好地服务我的客户。

评分☆☆☆☆☆

这本书不仅仅是一本备考指南，更是一本金融职业发展启蒙书。它让我看到了金融领域无限的可能性。通过对 CFP、RFC、NASD 国际认证的深入了解，我不仅学习到了专业知识，更认识到了自身在金融领域可以扮演的角色，以及可以达到的高度。它让我明白，金融证照不仅仅是一张纸，更是专业能力和职业信誉的象征，是通往更高层次职业发展的阶梯。书中对于考取证照后的职业路径规划，比如如何成为一名优秀的财务顾问，如何拓展自己的业务范围，甚至是如何创业，都给了我非常大的启发。它让我对自己的未来有了更清晰的蓝图，也更加坚定了我在金融领域不断学习和进取的决心。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格非常亲切，就像是和一位资深的金融前辈在聊天一样，一点也不枯燥。它没有使用太多晦涩难懂的专业术语，而是用非常通俗易懂的方式，将复杂的金融概念解释清楚。我特别喜欢书中穿插的许多小故事和案例分析，这些故事都非常生动有趣，让我能够更轻松地理解书中的内容。比如，它在讲解 RFC 证照时，用了一个关于小家庭如何一步步实现财富自由的案例，让我对财务规划有了更直观的认识。这种“寓教于乐”的学习方式，让我在备考过程中，不再感到枯燥乏味，反而充满了学习的乐趣。对于我这样平时工作也很忙碌的人来说，能找到一本既实用又有趣的教材，真的是太难得了。

评分☆☆☆☆☆

在我看来，这本书最让我惊艳的地方在于它的“实战性”和“前瞻性”。它不是一本空洞的理论堆砌的书，而是真正站在考生的角度，考虑到了我们在备考过程中可能遇到的每一个细节。例如，在介绍 CFP 证照的备考策略时，它不仅仅是告诉你哪些科目需要重点复习，还分享了许多有效的学习方法，比如如何制定学习计划，如何利用模拟题进行练习，甚至是如何调整心态，以应对考试的压力。而且，它还非常细心地提到了考取证照后，在职业生涯中可能会遇到的各种挑战和机遇，比如如何建立自己的客户群，如何不断提升专业技能以应对市场变化等等。这种“从入门到进阶，从备考到实践”的全方位指导，让我觉得这本书的价值远远超过了它的定价。它不只是一个备考工具，更像是一位经验丰富的导师，在我金融职业生涯的起步阶段，给予了我最宝贵的指导。

评分☆☆☆☆☆

NASD 国际认证，这个名字听起来就带着一股国际化的气息，过去我总觉得它离我很遥远，需要大量的英文资料和国际视野才能掌握。但这本书的出现，让我打破了这种“高不可攀”的刻板印象。它非常细致地讲解了 NASD 国际认证的考试内容，特别是在全球金融市场概览、国际投资工具、以及合规与风险管理等方面，都给出了非常扎实的介绍。我印象最深刻的是，它用非常易懂的语言解释了许多复杂的金融概念，让我即使不具备深厚的金融背景，也能逐步理解。更重要的是，它强调了 NASD 国际认证在打通国际金融视野、提升跨国金融服务能力方面的作用。对于我们这些身处台湾，却又渴望与国际金融市场接轨的专业人士来说，这本书提供了一个非常宝贵的切入点。它不仅仅是考试指南，更像是打开国际金融大门的一把钥匙，让我对未来职业发展充满了更多的可能性。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，简直是为我这种对金融领域充满热情、却又时常被各种证照弄得眼花缭乱的台湾考生量身定做的！过去，我总是需要在茫茫网海中搜寻 CFP、RFC、NASD 国际认证的相关信息，拼凑出考试大纲、学习资料，甚至还得小心翼翼地辨别哪些才是真正有价值的内容。每次想到要考证，那种漫无目的的摸索感就让我头疼不已。这本书一拿到手，翻开目录，我就知道自己找对了！它系统性地将这几个重要的金融证照整合在一起，从前期的准备、报名流程、考试内容，到后期的职业发展，几乎无所不包。我尤其欣赏它在介绍 CFP 证照时，没有仅仅停留在理论知识的罗列，而是深入剖析了实际应用场景，例如在财富管理规划、投资分析、保险规划等环节， CFP 证照的持有人应该具备哪些核心能力，以及如何将这些能力运用到实际工作中，为客户提供更专业、更全面的服务。这种“知其然，更知其所以然”的讲解方式，让我感觉不像是单纯在背诵教材，而是在学习一套完整的金融专业技能。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我真的觉得自己在考取 RFC 证照的路上，像是找到了一个可靠的导航仪。过去我对 RFC 的认知，大多停留在“注册财务策划师”这个简单的ronym上，对它的考试难度、评估重点、以及它与 CFP、NASD 国际认证之间有什么微妙的联系，始终模棱两可。这本书花了相当大的篇幅来解析 RFC 的考试体系，特别是它所强调的“客户导向”和“综合性财务规划”理念。它不只是告诉你考什么，更重要的是告诉你为什么要考，以及考过之后，你的专业价值体现在哪里。书里举了许多实际的案例，比如如何为年轻家庭规划退休金，如何为企业主设计税务优化方案，这些案例都非常贴近台湾的实际情况，让我能清晰地看到 RFC 证照在提升个人专业服务能力上的重要性。而且，它还特别提到了 RFC 证照的持续教育要求，这让我意识到，考取证照并非终点，而是不断学习、不断精进的开始，这让我对自己的职业发展有了更清晰的规划。

评分☆☆☆☆☆

这本书的编排非常合理，逻辑清晰，重点突出。它将 CFP、RFC、NASD 国际认证分门别类地进行介绍，每个证照都有一部分专门的篇幅来讲解。在讲解每个证照时，它都遵循一定的结构，比如先介绍证照的背景和意义，然后是考试内容和形式，接着是备考策略和资源推荐，最后是职业发展前景。这种结构化的讲解方式，让我能够快速找到我需要的信息，并且对每个证照有一个全面的了解。我尤其喜欢它在介绍考试内容时，会特别强调考试的重点和难点，并给出相应的备考建议。这让我能够更有效地分配我的学习时间，把精力集中在最重要的地方，从而提高备考效率。