(光碟函授) 理財規劃的流程(理財規劃人員) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 理財規劃
• 財務規劃
• 個人理財
• 投資理財
• 資産配置
• 財務自由
• 光碟函授
• 理財技巧
• 財富管理
• 規劃流程

　　設計理念：
　　為瞭因應社會環境快速的變遷，越來越多人瞭解到理財規劃的重要性，能夠瞭解理財規劃的流程，對於整個規劃方案的調整與最終目標的達成是一件非常重要的事情。

　　因此本單元的重點在於理財規劃的流程介紹與規劃原則。

　　學習完後你將可以...
　　1.解釋理財規劃有哪些步驟。
　　2.運用規劃原則做齣最適閤的判斷。
　　3.瞭解不同的客戶類型有不同的理財方嚮。

　　※長度五十分鍾

　　産品簡介：
　　內含：VCD光碟。

　　使用方法：本課程需使用電腦播放，非一般傢用DVD Player∕VCD Player

　　電腦配備：
　　．硬體：
　　中央處理器（CPU）PIII以上
　　記憶體（Memory）128MB以上
　　多媒體支援（Multimedia）音效卡、耳機或喇叭
　　VCD光碟機或DVD光碟機

　　．軟體：
　　作業係統（OS）：Microsoft Windows 98, NT, XP, 2003, VISTA
　　搭配軟體：Windows Media Player 9.0以上版本或以上版本、Flash Player 6.0或以上版本。

現代金融市場分析與投資策略：構建財富穩健增長的藍圖 圖書簡介 本書旨在為讀者提供一套全麵、深入且極具實操性的現代金融市場分析框架與投資策略體係。在當前全球經濟格局快速演變、金融工具日益復雜化的背景下，如何精準把握市場脈搏，做齣審慎且高效的投資決策，已成為個人乃至機構財富管理的核心挑戰。本書摒棄空泛的理論說教，聚焦於前沿的金融工具應用、風險量化模型構建以及跨資産類彆的配置藝術，為追求財富穩健增長的投資者提供一份詳盡的實戰指南。 第一部分：宏觀經濟的穿透式解讀與市場周期洞察 本部分是理解一切金融市場波動的基石。我們首先從宏觀經濟學的基本原理齣發，深入剖析影響資産價格的核心驅動力——貨幣政策、財政政策、地緣政治風險以及全球貿易結構的變化。 1. 貨幣政策的精細化解讀： 詳細闡述瞭中央銀行調控工具（如基準利率、量化寬鬆/緊縮、前瞻性指引）如何影響流動性、信貸成本和資産的貼現率。重點分析瞭“達剋沃斯-普雷斯科特模型”在評估貨幣政策滯後效應中的應用，幫助讀者理解政策從宣布到實際影響市場的傳導機製。 2. 經濟周期的實證分析與預測： 本章構建瞭一套基於領先、同步和滯後指標的綜閤性周期判斷模型。我們利用PMI、收益率麯綫斜率、消費者信心指數等關鍵指標，結閤曆史數據迴溯，為讀者提供一套識彆經濟擴張、過熱、衰退和復蘇四個階段的實用工具。書中詳述瞭不同經濟周期階段下，股票、債券、大宗商品等資産類彆的典型錶現特徵。 3. 全球地緣政治風險的量化評估： 鑒於地緣衝突和政策不確定性對金融市場的衝擊日益顯著，本章引入瞭風險溢價測算模型。通過分析國際關係指標（如VIX指數、特定區域衝突指數）與資産價格的相關性，指導讀者如何將政治不確定性納入投資組閤的風險預算之中，並探討瞭“避險資産”在不同風險情景下的實際錶現差異。 第二部分：固定收益市場的深度挖掘與風險管理 債券市場作為全球金融體係的壓艙石，其復雜性和收益潛力常被普通投資者低估。本部分專注於提供專業的固定收益分析技術。 1. 債券定價與收益率麯綫的動態分析： 詳細解釋瞭零息債券、附息債券的精確估值方法，並深入剖析瞭久期（Duration）和凸性（Convexity）在衡量利率風險中的核心作用。我們展示瞭如何通過分析收益率麯綫的形態（牛市陡峭化、平坦化、熊市陡峭化）來預判未來利率走嚮和債券投資機會。 2. 信用風險評估的量化方法： 本章超越瞭傳統的信用評級解讀，引入瞭Zeta模型、KMV模型等先進的違約概率預測工具。重點探討瞭公司債、地方政府債以及新興市場主權債的獨特風險特徵，並教授讀者如何通過分析企業財務報錶中的流動性指標和杠杆水平，獨立進行信用風險畫像。 3. 利率衍生品的高級應用： 針對尋求利率對衝或進行復雜套利的專業投資者，本部分詳細介紹瞭遠期利率協議（FRA）、利率互換（IRS）和期權産品的結構、定價機製及應用場景，強調瞭衍生品在精細化風險管理中的杠杆效應。 第三部分：權益投資的量化選股與行為金融學視角 股票投資不再是簡單的基本麵研究與技術圖錶的結閤，而是需要融入量化因子、數據挖掘和行為經濟學洞察的係統工程。 1. 多因子模型的構建與實戰： 本章聚焦於構建能夠穿越牛熊的量化選股模型。詳細拆解瞭價值（Value）、動量（Momentum）、質量（Quality）、低波動（Low Volatility）等經典因子的現代演繹。書中提供瞭構建、迴測和動態調整多因子組閤的完整流程，包括因子正交化、風險平價分配等高級技術。 2. 深度基本麵分析的“去僞存真”： 強調瞭“護城河”分析的深度應用，如考察無形資産價值、轉換成本和網絡效應的量化指標。同時，介紹瞭對財務報錶進行“激進會計”識彆的方法，幫助投資者識彆潛在的盈餘操縱行為。 3. 行為金融學在市場錯配中的應用： 探討瞭投資者情緒（如過度自信、處置效應）如何導緻短期內的市場超調和定價錯誤。通過分析社交媒體情緒指標和市場異象（Anomalies），指導投資者如何在市場非理性繁榮或恐慌中，識彆並利用結構性定價偏差。 第四部分：跨資産配置的動態優化與壓力測試 現代投資組閤理論（MPT）是基礎，但本部分更側重於在實際波動市場中，如何實現投資組閤的動態再平衡與穩健性檢驗。 1. 核心-衛星（Core-Satellite）配置策略： 詳細闡述瞭如何將穩健、低成本的指數化投資作為“核心”，再輔以高風險/高迴報的主動管理策略作為“衛星”，以平衡風險與超額收益的追求。重點分析瞭不同風險偏好下，核心與衛星部分的比例分配原則。 2. 另類資産的納入與效應分析： 探討瞭私募股權（PE）、房地産投資信托（REITs）以及加密資産等另類投資如何影響整體投資組閤的風險收益特徵。本書提供瞭計算非傳統資産與傳統市場相關性的實證方法，並評估瞭其在降低尾部風險方麵的實際效果。 3. 極端風險情景下的壓力測試： 強調瞭在“黑天鵝”事件麵前，傳統的風險度量指標（如標準差）的局限性。本書引入瞭條件風險價值（CVaR）和曆史模擬法，指導讀者構建模擬2008年金融危機、2020年疫情衝擊等極端場景下的投資組閤錶現，確保資産在最壞情況下仍能保持流動性和基本穩健。 本書的最終目標是培養讀者獨立思考、係統分析和審慎決策的能力，使其能夠自信地駕馭復雜的現代金融投資領域，實現個人財富的長期、可持續增值。

评分☆☆☆☆☆

看到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書，我第一時間就覺得這根本是為我量身打造的！我一直以來都對理財有點「心有餘而力不足」的感覺。不是我不願意理財，而是根本不知道從何下手。看著身邊的朋友一個個在股票、基金裡賺得盆滿缽滿，我卻隻能眼巴巴地看著自己的存款停滯不前，那種無力感真的讓我有點沮喪。 最吸引我的地方，絕對是「光碟函授」這個形式。我平常白天要上班，晚上還要處理傢務，真的很少有時間能靜下心來去上實體的理財課程。就算有，也可能因為時間安排上的衝突而錯過。但有瞭光碟，我就可以利用任何零碎的時間，像是搭公車、捷運的時候，或者是在傢裡做傢事的時候，隨時隨地都能學習，這對我這種時間被切割得很零散的人來說，簡直是救星！ 我對這本書的期待，不單單隻是希望它能教會我怎麼投資賺錢，更重要的是，我希望它能引導我建立一個完整的「理財規劃」觀念。畢竟，理財不隻是把錢放進哪個帳戶，而是要有一個整體的規劃，包含瞭短期的目標、長期的夢想，還有如何應對突發狀況的準備。我希望這本書能告訴我，如何設定實際可行的財務目標，如何評估風險，以及如何根據自己的情況，製定齣一套屬於自己的理財計畫。 我特別好奇的是，書中關於「理財規劃的流程」會怎麼呈現。我希望能看到清晰的步驟，像是從瞭解自己的財務現況開始，然後是如何設定目標，再到選擇適閤的工具和策略，最後是如何執行和檢討。如果能有實際的案例分析，那就更棒瞭！我希望透過這些流程，我能更清楚地認識到，理財規劃並不是遙不可及的學問，而是可以一步一步去實踐的。 總之，我非常期待這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》能為我打開理財規劃的大門。我希望它能提供給我清晰的指引，讓我不再對自己的財務狀況感到迷惘，而是能夠更有信心地規劃自己的未來。如果這本書能讓我從一個對理財一竅不通的門外漢，變成一個對自己的財務有基本掌控能力的人，那絕對是物超所值！

评分☆☆☆☆☆

天啊，收到這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》真的是太及時瞭！我最近真的對自己的財務狀況感到有點茫然，雖然一直有聽說理財規劃很重要，但總覺得那是一門高深的學問，遙不可及。這次剛好有機會接觸到這本書，而且是函授的形式，還附帶光碟，這對我來說簡直是福音。 我一直以來都是那種「月光族」的代錶，薪水一來，錢就不知道花到哪裡去瞭，月底總是數著手指頭過日子。看到市麵上那麼多理財書，講的都是股票、基金、外匯，聽得我頭昏腦脹，根本不知道從何開始。但這本書的標題就非常直接，強調「理財規劃的流程」，讓我感覺它更像是一個引導，告訴我應該一步一步怎麼做，而不是直接丟給我一堆聽不懂的術語。 光碟函授這個形式真的太棒瞭！我平常工作也很忙，要抽時間去上實體課程有點睏難，但光碟就不同瞭，我可以利用零碎的時間，像是通勤、午休，甚至是在傢裡，想聽就聽，想停就停，還可以重複聽，真的非常彈性。而且，我比較擔心自己會不會跟不上課程的進度，函授的方式讓我可以自己掌握節奏，不用擔心會被別人影響。 我對這本書的期待，不隻是學會怎麼投資，更希望它能幫助我建立一個正確的理財觀念。像是如何設定財務目標，如何評估自己的風險承受能力，如何做好預算規劃等等。畢竟，理財不是一蹴可幾的事情，需要長期規劃和堅持。我希望這本書能給我一個清晰的藍圖，讓我明白我在人生的不同階段，應該有什麼樣的財務目標，以及如何一步步達成。 總之，我真的非常期待這本書能帶給我實質性的幫助，讓我從一個對理財一竅不通的「小白」，變成一個能夠自信地麵對自己財務狀況的「小資族」。就算不能成為專業的理財規劃人員，至少也能讓自己的生活過得更穩定，更有安全感。希望這本書的內容真的像書名一樣，能把理財規劃的流程講得清楚明白，讓我這個小老百姓也能聽懂、學會、做到！

评分☆☆☆☆☆

說實話，拿到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書的時候，我心裡其實是有點半信半疑的。理財規劃聽起來就很專業，感覺不是一般人能輕易掌握的。我平常的工作是個小小的上班族，薪水不多不少，但總是覺得錢不夠用，又不知道該怎麼有效運用，所以一直都很羨慕那些能把錢打理得井井有條的朋友。 這次會想買這本書，主要是因為它是「函授」加上「光碟」，這個組閤實在是太誘人瞭。我平常下班後隻想放空，不太有心力再去上課。但函授就不一樣瞭，我可以自己安排時間，想聽就聽，想學就學，不用受到時間和地點的限製。而且，我這個人記性比較差，實體上課有時候會漏聽，光碟就可以重複播放，對我這種需要「重複學習」的人來說，真是太方便瞭。 我最感興趣的，還是書名裡強調的「流程」。我想，理財規劃絕對不是隨便亂投資，而應該有一個係統性的方法。我希望這本書能告訴我，從最基礎的開始，像是如何盤點自己的資產和負債，如何瞭解自己的現金流，然後一步步規劃齣短、中、長期的財務目標。畢竟，如果沒有一個明確的流程，很容易就會像無頭蒼蠅一樣亂撞，反而事倍功半。 我對書中的內容有蠻大的想像空間，我期待它能提供一些具體的工具或方法，幫助我分析自己的財務狀況。例如，有沒有什麼簡單的錶格或模闆，可以讓我填寫，然後就能清楚地知道自己每個月的開銷去嚮？或者，有沒有一些實用的建議，告訴我如何在有限的預算內，開始為未來的退休生活做準備？這些都是我目前最想知道的。 總之，我希望這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》不隻是告訴我「要理財」，而是告訴我「怎麼理財」。如果它真的能教我一套行之有年的方法，並且讓我這個對理財一竅不通的初學者也能輕鬆上手，那它絕對是我近期買過最值得的書瞭。我已經迫不及待想開始我的理財規劃之旅瞭！

评分☆☆☆☆☆

收到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書，說實話，我一開始有點猶豫。理財規劃聽起來好像是很專業、很學術的東西，我怕自己讀起來會很吃力。畢竟，我平常隻是個平凡的上班族，對於金融市場的術語一竅不通，看到一堆數字和圖錶就頭大。但是，考慮到這是「光碟函授」的形式，而且強調的是「流程」，這點倒是讓我產生瞭興趣。 我平常工作已經很忙碌，下班後真的沒有太多時間和精力去參加實體的課程。函授的形式就非常適閤我，我可以自由安排學習時間，不用擔心錯過任何一堂課。而且，光碟可以讓我重複觀看，對於我這種需要反覆學習纔能理解的人來說，簡直是太貼心瞭。我希望能透過這個方式，慢慢吸收書中的知識，而不是像趕鴨子一樣硬塞。 這本書最吸引我的地方，就是它的標題明確點齣瞭「理財規劃的流程」。我認為，做任何事情，有係統、有步驟地進行，絕對比漫無目的地瞎闖來得有效率。我非常期待這本書能告訴我，一個完整的理財規劃應該包含哪些環節，從最基本的財務現況分析，到如何設定短期、中期、長期的財務目標，再到如何選擇閤適的工具和策略來達成這些目標。我希望它能提供一個清晰的「地圖」，指引我前進的方嚮。 我對書中的具體內容有很多想像。我希望能學到如何有效地管理我的日常開銷，如何開始儲蓄，甚至是如何為未來的重大目標，像是買房、子女教育、退休生活等，做一個初步的規劃。我不太追求一夜緻富，我更希望透過有紀律的規劃，讓自己的財務狀況能夠穩步提升，並且對未來感到安心。如果書中有提供一些實用的工具或範例，那對我來說將會非常有幫助。 總之，我希望這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》能幫助我釐清對理財規劃的模糊概念，並且提供一套可行的方法。我不奢望透過這本書就能變成理財專傢，但我希望它能讓我對自己的財務狀況有更清晰的認識，並且能夠開始採取一些實際的行動，為自己的未來打下更穩固的基礎。我非常期待這趟學習之旅！

评分☆☆☆☆☆

老實說，看到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書，我心裡其實有點小小的興奮，但也帶著一絲絲的忐忑。我一直覺得理財規劃這件事情，對我來說就像是雲端上的東西，聽起來很厲害，但總覺得離我有點遠。我平常就是個平凡的小市民，薪水不高，開銷也不小，常常覺得錢不夠用，對未來規劃更是模糊不清。 這次會注意到這本書，主要是被「光碟函授」這個形式給吸引瞭。我平常工作時間長，下班後就覺得精疲力盡，不太可能再去報名實體課程。但函授就不一樣瞭，我可以在傢裡，利用零碎的時間，像是睡前、週末的下午，隨時隨地都可以學習。而且，光碟可以讓我重複播放，這對我這種記憶力不是很好的人來說，真的太重要瞭！我希望能把書裡的內容，一點一點地吸收進去，而不是囫圇吞棗。 我最感興趣的，當然是書名裡提到的「理財規劃的流程」。我希望這本書不是那種講一堆理論、術語，讓我聽得霧煞煞的。我更希望它能是一個循序漸進的指南，告訴我從哪裡開始，一步一步怎麼做。像是，如何盤點自己現在的財務狀況，如何設定實際的財務目標，如何評估風險，以及如何選擇適閤自己的理財工具。我希望它能提供一個清晰的「操作手冊」，讓我知道該怎麼做。 我對書中的內容有很高的期待。我希望能學到一些實用的技巧，像是如何更有效地管理我的預算，如何開始儲蓄，甚至是如何為未來的退休生活做一個初步的規劃。我不太追求短時間內就能賺大錢，我更希望透過有紀律的學習和實踐，讓自己的財務狀況能夠逐步改善，並且對未來感到更有信心。如果書中有一些案例分析，或者是一些簡單易懂的圖錶，那會對我更有幫助。 總而言之，我希望這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》能夠幫助我跨齣理財規劃的第一步。我希望它能讓我從一個對自己的財務狀況感到迷惘的人，變成一個對未來有基本掌控能力的人。如果這本書真的能教我一套實用的方法，並且讓我這個理財新手也能夠輕鬆上手，那絕對是我近期買過最值得的書瞭！