(光碟函授) 理财规划的流程(理财规划人员) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 财富管理
• 规划流程

　　设计理念：
　　为了因应社会环境快速的变迁，越来越多人了解到理财规划的重要性，能够了解理财规划的流程，对于整个规划方案的调整与最终目标的达成是一件非常重要的事情。

　　因此本单元的重点在于理财规划的流程介绍与规划原则。

　　学习完后你将可以...
　　1.解释理财规划有哪些步骤。
　　2.运用规划原则做出最适合的判断。
　　3.了解不同的客户类型有不同的理财方向。

　　※长度五十分钟

　　产品简介：
　　内含：VCD光碟。

　　使用方法：本课程需使用电脑播放，非一般家用DVD Player∕VCD Player

　　电脑配备：
　　．硬体：
　　中央处理器（CPU）PIII以上
　　记忆体（Memory）128MB以上
　　多媒体支援（Multimedia）音效卡、耳机或喇叭
　　VCD光碟机或DVD光碟机

　　．软体：
　　作业系统（OS）：Microsoft Windows 98, NT, XP, 2003, VISTA
　　搭配软体：Windows Media Player 9.0以上版本或以上版本、Flash Player 6.0或以上版本。

现代金融市场分析与投资策略：构建财富稳健增长的蓝图 图书简介 本书旨在为读者提供一套全面、深入且极具实操性的现代金融市场分析框架与投资策略体系。在当前全球经济格局快速演变、金融工具日益复杂化的背景下，如何精准把握市场脉搏，做出审慎且高效的投资决策，已成为个人乃至机构财富管理的核心挑战。本书摒弃空泛的理论说教，聚焦于前沿的金融工具应用、风险量化模型构建以及跨资产类别的配置艺术，为追求财富稳健增长的投资者提供一份详尽的实战指南。 第一部分：宏观经济的穿透式解读与市场周期洞察 本部分是理解一切金融市场波动的基石。我们首先从宏观经济学的基本原理出发，深入剖析影响资产价格的核心驱动力——货币政策、财政政策、地缘政治风险以及全球贸易结构的变化。 1. 货币政策的精细化解读： 详细阐述了中央银行调控工具（如基准利率、量化宽松/紧缩、前瞻性指引）如何影响流动性、信贷成本和资产的贴现率。重点分析了“达克沃斯-普雷斯科特模型”在评估货币政策滞后效应中的应用，帮助读者理解政策从宣布到实际影响市场的传导机制。 2. 经济周期的实证分析与预测： 本章构建了一套基于领先、同步和滞后指标的综合性周期判断模型。我们利用PMI、收益率曲线斜率、消费者信心指数等关键指标，结合历史数据回溯，为读者提供一套识别经济扩张、过热、衰退和复苏四个阶段的实用工具。书中详述了不同经济周期阶段下，股票、债券、大宗商品等资产类别的典型表现特征。 3. 全球地缘政治风险的量化评估： 鉴于地缘冲突和政策不确定性对金融市场的冲击日益显著，本章引入了风险溢价测算模型。通过分析国际关系指标（如VIX指数、特定区域冲突指数）与资产价格的相关性，指导读者如何将政治不确定性纳入投资组合的风险预算之中，并探讨了“避险资产”在不同风险情景下的实际表现差异。 第二部分：固定收益市场的深度挖掘与风险管理 债券市场作为全球金融体系的压舱石，其复杂性和收益潜力常被普通投资者低估。本部分专注于提供专业的固定收益分析技术。 1. 债券定价与收益率曲线的动态分析： 详细解释了零息债券、附息债券的精确估值方法，并深入剖析了久期（Duration）和凸性（Convexity）在衡量利率风险中的核心作用。我们展示了如何通过分析收益率曲线的形态（牛市陡峭化、平坦化、熊市陡峭化）来预判未来利率走向和债券投资机会。 2. 信用风险评估的量化方法： 本章超越了传统的信用评级解读，引入了Zeta模型、KMV模型等先进的违约概率预测工具。重点探讨了公司债、地方政府债以及新兴市场主权债的独特风险特征，并教授读者如何通过分析企业财务报表中的流动性指标和杠杆水平，独立进行信用风险画像。 3. 利率衍生品的高级应用： 针对寻求利率对冲或进行复杂套利的专业投资者，本部分详细介绍了远期利率协议（FRA）、利率互换（IRS）和期权产品的结构、定价机制及应用场景，强调了衍生品在精细化风险管理中的杠杆效应。 第三部分：权益投资的量化选股与行为金融学视角 股票投资不再是简单的基本面研究与技术图表的结合，而是需要融入量化因子、数据挖掘和行为经济学洞察的系统工程。 1. 多因子模型的构建与实战： 本章聚焦于构建能够穿越牛熊的量化选股模型。详细拆解了价值（Value）、动量（Momentum）、质量（Quality）、低波动（Low Volatility）等经典因子的现代演绎。书中提供了构建、回测和动态调整多因子组合的完整流程，包括因子正交化、风险平价分配等高级技术。 2. 深度基本面分析的“去伪存真”： 强调了“护城河”分析的深度应用，如考察无形资产价值、转换成本和网络效应的量化指标。同时，介绍了对财务报表进行“激进会计”识别的方法，帮助投资者识别潜在的盈余操纵行为。 3. 行为金融学在市场错配中的应用： 探讨了投资者情绪（如过度自信、处置效应）如何导致短期内的市场超调和定价错误。通过分析社交媒体情绪指标和市场异象（Anomalies），指导投资者如何在市场非理性繁荣或恐慌中，识别并利用结构性定价偏差。 第四部分：跨资产配置的动态优化与压力测试 现代投资组合理论（MPT）是基础，但本部分更侧重于在实际波动市场中，如何实现投资组合的动态再平衡与稳健性检验。 1. 核心-卫星（Core-Satellite）配置策略： 详细阐述了如何将稳健、低成本的指数化投资作为“核心”，再辅以高风险/高回报的主动管理策略作为“卫星”，以平衡风险与超额收益的追求。重点分析了不同风险偏好下，核心与卫星部分的比例分配原则。 2. 另类资产的纳入与效应分析： 探讨了私募股权（PE）、房地产投资信托（REITs）以及加密资产等另类投资如何影响整体投资组合的风险收益特征。本书提供了计算非传统资产与传统市场相关性的实证方法，并评估了其在降低尾部风险方面的实际效果。 3. 极端风险情景下的压力测试： 强调了在“黑天鹅”事件面前，传统的风险度量指标（如标准差）的局限性。本书引入了条件风险价值（CVaR）和历史模拟法，指导读者构建模拟2008年金融危机、2020年疫情冲击等极端场景下的投资组合表现，确保资产在最坏情况下仍能保持流动性和基本稳健。 本书的最终目标是培养读者独立思考、系统分析和审慎决策的能力，使其能够自信地驾驭复杂的现代金融投资领域，实现个人财富的长期、可持续增值。

评分☆☆☆☆☆

天啊，收到這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》真的是太及時了！我最近真的對自己的財務狀況感到有點茫然，雖然一直有聽說理財規劃很重要，但總覺得那是一門高深的學問，遙不可及。這次剛好有機會接觸到這本書，而且是函授的形式，還附帶光碟，這對我來說簡直是福音。 我一直以來都是那種「月光族」的代表，薪水一來，錢就不知道花到哪裡去了，月底總是數著手指頭過日子。看到市面上那麼多理財書，講的都是股票、基金、外匯，聽得我頭昏腦脹，根本不知道從何開始。但這本書的標題就非常直接，強調「理財規劃的流程」，讓我感覺它更像是一個引導，告訴我應該一步一步怎麼做，而不是直接丟給我一堆聽不懂的術語。 光碟函授這個形式真的太棒了！我平常工作也很忙，要抽時間去上實體課程有點困難，但光碟就不同了，我可以利用零碎的時間，像是通勤、午休，甚至是在家裡，想聽就聽，想停就停，還可以重複聽，真的非常彈性。而且，我比較擔心自己會不會跟不上課程的進度，函授的方式讓我可以自己掌握節奏，不用擔心會被別人影響。 我對這本書的期待，不只是學會怎麼投資，更希望它能幫助我建立一個正確的理財觀念。像是如何設定財務目標，如何評估自己的風險承受能力，如何做好預算規劃等等。畢竟，理財不是一蹴可幾的事情，需要長期規劃和堅持。我希望這本書能給我一個清晰的藍圖，讓我明白我在人生的不同階段，應該有什麼樣的財務目標，以及如何一步步達成。 總之，我真的非常期待這本書能帶給我實質性的幫助，讓我從一個對理財一竅不通的「小白」，變成一個能夠自信地面對自己財務狀況的「小資族」。就算不能成為專業的理財規劃人員，至少也能讓自己的生活過得更穩定，更有安全感。希望這本書的內容真的像書名一樣，能把理財規劃的流程講得清楚明白，讓我這個小老百姓也能聽懂、學會、做到！

评分☆☆☆☆☆

看到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書，我第一時間就覺得這根本是為我量身打造的！我一直以來都對理財有點「心有餘而力不足」的感覺。不是我不願意理財，而是根本不知道從何下手。看著身邊的朋友一個個在股票、基金裡賺得盆滿缽滿，我卻只能眼巴巴地看著自己的存款停滯不前，那種無力感真的讓我有點沮喪。 最吸引我的地方，絕對是「光碟函授」這個形式。我平常白天要上班，晚上還要處理家務，真的很少有時間能靜下心來去上實體的理財課程。就算有，也可能因為時間安排上的衝突而錯過。但有了光碟，我就可以利用任何零碎的時間，像是搭公車、捷運的時候，或者是在家裡做家事的時候，隨時隨地都能學習，這對我這種時間被切割得很零散的人來說，簡直是救星！ 我對這本書的期待，不單單只是希望它能教會我怎麼投資賺錢，更重要的是，我希望它能引導我建立一個完整的「理財規劃」觀念。畢竟，理財不只是把錢放進哪個帳戶，而是要有一個整體的規劃，包含了短期的目標、長期的夢想，還有如何應對突發狀況的準備。我希望這本書能告訴我，如何設定實際可行的財務目標，如何評估風險，以及如何根據自己的情況，制定出一套屬於自己的理財計畫。 我特別好奇的是，書中關於「理財規劃的流程」會怎麼呈現。我希望能看到清晰的步驟，像是從了解自己的財務現況開始，然後是如何設定目標，再到選擇適合的工具和策略，最後是如何執行和檢討。如果能有實際的案例分析，那就更棒了！我希望透過這些流程，我能更清楚地認識到，理財規劃並不是遙不可及的學問，而是可以一步一步去實踐的。 總之，我非常期待這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》能為我打開理財規劃的大門。我希望它能提供給我清晰的指引，讓我不再對自己的財務狀況感到迷惘，而是能夠更有信心地規劃自己的未來。如果這本書能讓我從一個對理財一竅不通的門外漢，變成一個對自己的財務有基本掌控能力的人，那絕對是物超所值！

评分☆☆☆☆☆

說實話，拿到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書的時候，我心裡其實是有點半信半疑的。理財規劃聽起來就很專業，感覺不是一般人能輕易掌握的。我平常的工作是個小小的上班族，薪水不多不少，但總是覺得錢不夠用，又不知道該怎麼有效運用，所以一直都很羨慕那些能把錢打理得井井有條的朋友。 這次會想買這本書，主要是因為它是「函授」加上「光碟」，這個組合實在是太誘人了。我平常下班後只想放空，不太有心力再去上課。但函授就不一樣了，我可以自己安排時間，想聽就聽，想學就學，不用受到時間和地點的限制。而且，我這個人記性比較差，實體上課有時候會漏聽，光碟就可以重複播放，對我這種需要「重複學習」的人來說，真是太方便了。 我最感興趣的，還是書名裡強調的「流程」。我想，理財規劃絕對不是隨便亂投資，而應該有一個系統性的方法。我希望這本書能告訴我，從最基礎的開始，像是如何盤點自己的資產和負債，如何了解自己的現金流，然後一步步規劃出短、中、長期的財務目標。畢竟，如果沒有一個明確的流程，很容易就會像無頭蒼蠅一樣亂撞，反而事倍功半。 我對書中的內容有蠻大的想像空間，我期待它能提供一些具體的工具或方法，幫助我分析自己的財務狀況。例如，有沒有什麼簡單的表格或模板，可以讓我填寫，然後就能清楚地知道自己每個月的開銷去向？或者，有沒有一些實用的建議，告訴我如何在有限的預算內，開始為未來的退休生活做準備？這些都是我目前最想知道的。 總之，我希望這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》不只是告訴我「要理財」，而是告訴我「怎麼理財」。如果它真的能教我一套行之有年的方法，並且讓我這個對理財一竅不通的初學者也能輕鬆上手，那它絕對是我近期買過最值得的書了。我已經迫不及待想開始我的理財規劃之旅了！

评分☆☆☆☆☆

老實說，看到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書，我心裡其實有點小小的興奮，但也帶著一絲絲的忐忑。我一直覺得理財規劃這件事情，對我來說就像是雲端上的東西，聽起來很厲害，但總覺得離我有點遠。我平常就是個平凡的小市民，薪水不高，開銷也不小，常常覺得錢不夠用，對未來規劃更是模糊不清。 這次會注意到這本書，主要是被「光碟函授」這個形式給吸引了。我平常工作時間長，下班後就覺得精疲力盡，不太可能再去報名實體課程。但函授就不一樣了，我可以在家裡，利用零碎的時間，像是睡前、週末的下午，隨時隨地都可以學習。而且，光碟可以讓我重複播放，這對我這種記憶力不是很好的人來說，真的太重要了！我希望能把書裡的內容，一點一點地吸收進去，而不是囫圇吞棗。 我最感興趣的，當然是書名裡提到的「理財規劃的流程」。我希望這本書不是那種講一堆理論、術語，讓我聽得霧煞煞的。我更希望它能是一個循序漸進的指南，告訴我從哪裡開始，一步一步怎麼做。像是，如何盤點自己現在的財務狀況，如何設定實際的財務目標，如何評估風險，以及如何選擇適合自己的理財工具。我希望它能提供一個清晰的「操作手冊」，讓我知道該怎麼做。 我對書中的內容有很高的期待。我希望能學到一些實用的技巧，像是如何更有效地管理我的預算，如何開始儲蓄，甚至是如何為未來的退休生活做一個初步的規劃。我不太追求短時間內就能賺大錢，我更希望透過有紀律的學習和實踐，讓自己的財務狀況能夠逐步改善，並且對未來感到更有信心。如果書中有一些案例分析，或者是一些簡單易懂的圖表，那會對我更有幫助。 總而言之，我希望這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》能夠幫助我跨出理財規劃的第一步。我希望它能讓我從一個對自己的財務狀況感到迷惘的人，變成一個對未來有基本掌控能力的人。如果這本書真的能教我一套實用的方法，並且讓我這個理財新手也能夠輕鬆上手，那絕對是我近期買過最值得的書了！

评分☆☆☆☆☆

收到《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》這本書，說實話，我一開始有點猶豫。理財規劃聽起來好像是很專業、很學術的東西，我怕自己讀起來會很吃力。畢竟，我平常只是個平凡的上班族，對於金融市場的術語一竅不通，看到一堆數字和圖表就頭大。但是，考慮到這是「光碟函授」的形式，而且強調的是「流程」，這點倒是讓我產生了興趣。 我平常工作已經很忙碌，下班後真的沒有太多時間和精力去參加實體的課程。函授的形式就非常適合我，我可以自由安排學習時間，不用擔心錯過任何一堂課。而且，光碟可以讓我重複觀看，對於我這種需要反覆學習才能理解的人來說，簡直是太貼心了。我希望能透過這個方式，慢慢吸收書中的知識，而不是像趕鴨子一樣硬塞。 這本書最吸引我的地方，就是它的標題明確點出了「理財規劃的流程」。我認為，做任何事情，有系統、有步驟地進行，絕對比漫無目的地瞎闖來得有效率。我非常期待這本書能告訴我，一個完整的理財規劃應該包含哪些環節，從最基本的財務現況分析，到如何設定短期、中期、長期的財務目標，再到如何選擇合適的工具和策略來達成這些目標。我希望它能提供一個清晰的「地圖」，指引我前進的方向。 我對書中的具體內容有很多想像。我希望能學到如何有效地管理我的日常開銷，如何開始儲蓄，甚至是如何為未來的重大目標，像是買房、子女教育、退休生活等，做一個初步的規劃。我不太追求一夜致富，我更希望透過有紀律的規劃，讓自己的財務狀況能夠穩步提升，並且對未來感到安心。如果書中有提供一些實用的工具或範例，那對我來說將會非常有幫助。 總之，我希望這本《光碟函授理財規劃的流程（理財規劃人員）》能幫助我釐清對理財規劃的模糊概念，並且提供一套可行的方法。我不奢望透過這本書就能變成理財專家，但我希望它能讓我對自己的財務狀況有更清晰的認識，並且能夠開始採取一些實際的行動，為自己的未來打下更穩固的基礎。我非常期待這趟學習之旅！