【111年最新版】投信投顧業務員資格測驗 (投信投顧相關法規) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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高朝樑

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【111年最新版】投信投顧業務員資格測驗 (投信投顧相關法規) 讀本：聚焦實務運作與前瞻思維的專業指南 本書旨在為準備參加「投信投顧業務員資格測驗」的考生，提供一套全面、深入且極具實戰價值的學習材料。我們深知，要順利通過這項專業測驗，僅僅掌握法規條文的字面意思遠遠不夠，更需要理解其背後的立法精神、實務應用場景以及監理機關的最新要求。 本書內容涵蓋的重點領域，將完全鎖定於投信投顧業務人員必須熟稔的法規基礎與市場實務操作規範，但絕不包含以下內容： 一、非證券投資信託與顧問業務範疇的基礎金融知識： 不包含 任何關於一般會計學、經濟學（如總體經濟指標分析、供給需求法則、國際貿易理論）的深入探討。雖然這些是金融從業人員的基礎素養，但本書的目標是通過證照考試，故專注於法規本身。 不包含 深入的財務管理學（如資本結構理論、公司理財決策模型）。 不包含 複雜的金融商品計價模型或衍生性金融商品（如選擇權、期貨）的數學計算公式與評價細節，除非這些計算直接涉及法規所規範的揭露或募集限制。 二、非直接隸屬於投信投顧業務範疇的特定金融產品法規： 不包含 銀行法規的完整章節，例如銀行資本適足率（BIS）、票券金融業務的詳細規範。 不包含 保險法規的全面解析，例如人身保險、財產保險的契約條款、核保理賠程序。 不包含 證券商管理規則中與經紀、自營、承銷業務相關的詳細規定，除非這些規定與投信投顧業的兼營業務有直接關聯。 不包含 貨幣市場工具或不動產投資信託（REITs）的獨立法規體系介紹，若提及僅限於其在投信基金操作中的規範限制。 三、偏向技術層面或資訊系統建置的內容： 不包含 資訊安全（如資安稽核標準、特定加密技術）的技術細節。 不包含 如何建置或維護基金銷售資訊系統的操作手冊或程式碼範例。 不包含 對於基金淨值計算（NAV）的程式邏輯詳解，僅會著重於法規上要求應於何時、如何公告淨值。 四、純粹的市場分析或投資策略建議： 不包含 對於特定產業（如半導體、生技）的未來景氣預測。 不包含 任何形式的「買進/賣出」建議或個股/基金的績效比較與排名。 不包含 技術分析（K線、均線）或基本面分析（財報解讀）的教學單元。本書完全聚焦於「業務員應知應遵守的法規紅線與作業準則」。 --- 本書【111年最新版】核心內容聚焦：法規的脈絡與實務的銜接 本書的架構完全緊扣「投信投顧相關法規」考試命題範圍，以求精準命中考點，並以條文化理解結合案例演練的方式，確保考生能夠靈活運用所學。 第一部分：投資信託法規體系解析 本章節深度剖析《證券投資信託及顧問法》的核心精神與最新修正內容。我們將聚焦於： 1. 基金募集與公開說明書的法遵要求： 嚴格拆解募集文件（含公開說明書、投資人須知）的法定揭露事項，特別是風險揭露的層級與應使用之措辭規範，確保業務人員在銷售前端即符合誠信原則。 2. 基金之募集、投資人保護與申購贖回機制： 詳盡闡述基金成立前後，從準備階段到清算階段的各項法規里程碑。重點解析「每日淨值計算與公告」、「不當交易行為之防範」及「投資人申訴處理機制」的法源依據。 3. 基金經理人與投資顧問的職能限制： 明確劃分基金經理人與投資顧問在投資決策上的權責界線。特別關注法規中關於「投資限制」（如集中度限制、特定標的投資比例限制）的條文細節，這些是實務操作中最容易觸犯的區域。 第二部分：證券投資顧問法規與業務行為規範 本部分著重於顧問業務的特性與其高度的信賴關係所衍生的法規責任。 1. 投資顧問契約與收費標準： 詳述顧問契約應載明之必要事項，包括服務範圍、報酬結構的合法性。解析「分離保管」與「連帶責任」的法律意涵，避免業務人員在簽約時產生法律疏漏。 2. 提供投資建議的限制： 針對「投資研究報告」與「投資分析意見」的製作與傳播規範進行詳解。重點探討「提供不實或誤導資訊」的法律後果，以及如何確保研究報告的獨立性與客觀性。 3. 顧問業務的兼營與限制： 條列式分析投顧業者在兼營其他業務（如擔任公開發行公司獨立董事、兼營其他金融業務）時，應遵守的利益衝突迴避規範。 第三部分：自律規範、道德規範與洗錢防制 法規的生命力在於執行。本章節強調自律組織的角色與業務人員應恪守的職業道德。 1. 投信投顧公會自律規範的實務意義： 系統整理公會制定關於交易紀律、利益衝突處理、資訊傳遞等「軟性」但極為重要的規範，這些往往是監理機關查核的重點輔助依據。 2. 基金銷售機構的招攬與行銷行為： 這是業務人員最直接面對的實務場景。本書詳述「適合性原則」的落實要求，如何透過問卷調查、風險承受度評估來確保為投資人推薦的產品符合其需求，並嚴格區分「適合性」與「正確性」的法律責任。 3. 洗錢防制法（AML/CFT）在投顧業的應用： 詳述客戶審查程序（KYC）、異常交易申報（STR）的具體執行步驟。強調業務人員在建立、驗證及保存客戶資料時，必須達到的法遵標準。 第四部分：相關衍生性法規與裁罰案例解析 為了讓法規學習更貼近實務，本書會收錄近幾年（110-111年度）金管會或證券櫃檯發布的裁罰案例，但解析重點僅限於該案例涉及的法規條文的違反樣態，而不深入探討金融市場的結構性問題。 案例分析重點： 著重於「何人」、「違反何條法規」、「裁罰理由為何」，旨在讓考生理解法條的「紅線」所在，而非探討市場趨勢。 總而言之，本書是為「精準應試」而生的專業法規工具書，其內容嚴格篩選，完全聚焦於投信投顧業務員資格測驗中「相關法規」這一科目的所有法定要求與實務操作準則，並排除一切可能分散考生注意力的非考試核心內容。透過本書的系統化整理與深度剖析，考生將能建立起堅實的法規知識體系，順利通過測驗。

评分☆☆☆☆☆

從閱讀體驗上來說，這本書的字體選擇和行間距設計，中規中矩，沒有什麼花俏的設計，就是標準的公文書參考書風格。對於眼睛容易疲勞的我來說，長久閱讀下來，確實需要定時休息。有趣的是，它在講解那些比較抽象的「信託財產獨立性」或「專戶管理」等概念時，並沒有採用太多複雜的圖表，而是非常依賴文字的邏輯推演。這對某些人來說可能是好事——文字的力量無限大；但對我這種視覺學習者來說，就稍微吃力一點。我花了很多時間去自己畫流程圖來輔助理解。這本書的優勢在於，它對「專業名詞的定義」非常堅持和嚴謹，你不會看到任何模稜兩可的解釋。每當法條中出現一個關鍵的動詞或名詞時，它都會在旁註釋對應的法律依據，這對於考試中那種「選項只有一個字不同」的陷阱題，防禦力大大提升。簡而言之，它不是一本讓你輕鬆閱讀的書籍，而是一本讓你嚴肅對待法規的「武功秘笈」，需要你付出汗水去解讀其中的深意。

评分☆☆☆☆☆

這本金融證照考試用書，老實說，光是書名那個「111年最新版」就讓人眼睛一亮，畢竟金融法規瞬息萬變，跟不上最新的規定，想過關根本是癡人說夢。我本身是個在金融業摸爬滾打好幾年的小專員，深知這種專業考試的魔鬼細節藏在哪裡。翻開這本書，首先映入眼簾的是那種教科書式的排版，條列分明，看起來非常「官方」，這對準備考試的人來說是好事，代表資料的權威性高。不過，說真的，如果你是個完全的新手，面對那些密密麻麻的法條、解釋函令，可能會有點頭皮發麻。它給的案例相對較少，更多的是純粹的法規條文解讀，這意味著你需要花額外的時間去消化和記憶那些拗口的術語，像是「盡職調查」、「適合性原則」等等。我個人是習慣搭配上網路上的解析影片邊看邊讀，不然光靠自己啃下去，效率可能沒那麼高。但不可否認，它涵蓋的廣度絕對夠用，基本上市面上所有重要的法規和主管機關的函釋，這本書都有掃到，算是一本穩紮穩打、讓你安心的工具書，只是考生自己要有點「翻譯」和「連結」的能力，才能把這些文字真正內化成考試的戰鬥力。

评分☆☆☆☆☆

這本針對投信投顧法規的參考書，給我的整體印象是「深度足夠，廣度兼顧，但親民度有待加強」。如果你已經對金融市場有基礎的認識，知道什麼是ETF、共同基金，那麼這本書會是你快速進入法規世界的墊腳石。它最讓我欣賞的一點是，在處理一些比較灰色地帶的問題，比如「利益衝突的迴避機制」時，它會引述相關的案例精神，而不是僅僅照本宣科。這顯示出編纂團隊對實務的掌握度是很高的。然而，對於完全零基礎的「小白」而言，我得坦白說，直接從這本書開始啃，可能會產生極高的挫敗感，因為它假定讀者已經具備一定的金融常識。它不太會花篇幅解釋「為什麼要有這個法」，而是直接告訴你「這個法條規定了什麼」。所以，我的建議是，如果你決定使用它，最好先找一本基礎的金融概論書籍打個底，這樣在閱讀這本法規書時，才能真正體會到它在法規層面的精妙之處，否則你只會覺得它像一本艱澀的法律條文集。

评分☆☆☆☆☆

說真的，市面上這麼多號稱「保證過關」的參考書，我挑選這本，主要還是看上它在法規脈絡梳理上的功力。你看過那些寫得太過「口語化」、試圖用生活化的比喻來解釋複雜法規的書嗎？那種書短期內或許很有趣，但遇到像投信投顧這種需要精準回答的題目時，常常會因為「理解過度」而失焦。這本的編排風格就很「硬派」，它直接把投信投顧法、證券投資信託及顧問法、相關的子法規，像搭積木一樣，一層一層地堆疊起來。特別是對於不同法規之間的相互引用關係，書裡設計了一些圖表輔助說明，這對我們這種需要建立完整法律體系的考生來說，簡直是救贖。我花了整整三天，才把那些關於基金募集、銷售、受託人責任的章節徹底讀完，因為它不只是把法條條列出來，還會針對條文背後所要達成的「監理目的」做簡短說明。當然，如果你是那種只喜歡看大量選擇題、刷題庫的類型，這本書可能初期讀起來會有點枯燥，它更像是給你一把尺，讓你量測自己對法規基礎知識掌握的精確度，而不是直接給你魚吃。

评分☆☆☆☆☆

我拿到這本書的時候，第一個感覺是「厚度感十足」，這通常代表著內容的紮實，但同時也隱含著需要極大毅力去克服的挑戰。我的準備策略是採取「分區突破」法。首先，我會鎖定那些歷年考題佔比最高的章節，像是「投資人保護」和「內部稽核/法令遵循」這兩個區塊。這本書在處理這些高頻率考點時，確實做得比較深入，它不只引用了法條，還巧妙地穿插了金管會近期的重大裁罰案例的摘要，雖然不是完整的判決書，但那種「前車之鑑」的警示作用很強。不過，我要說個小缺點，也許是為了追求時效性，有些最新修訂的細節，我感覺它的更新速度還是比不上證券交易所官網的即時動態。所以，我強烈建議，如果你是使用這本書的考生，務必準備一個備忘錄，隨時上網比對一下最新的主管機關解釋令，尤其是在處理「自律規範」相關的題目時。總體而言，它像是一部紮實的工具字典，但你不能完全依賴它作為唯一的資訊來源，它需要你的主動補強。