投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

圖書標籤:

• 投資型保險
• 保險顧問
• 資格測驗
• 考試
• 理財規劃
• 金融
• 保險
• 投資
• 專業技能
• 教材

　　投資型保險顧問必備秘笈工具書

　　提升功力順利通過『投資型保險商品業務員資格測驗』
　　針對『投資型保險商品業務員資格測驗參考試題』

　　1285題逐題解析一題都不少

　　執簡禦繁掌握要領知其然更知其所以然

作者簡介

龐寶宏

　　逢甲大學風險管理與保險學係副教授
　　國立政治大學企業管理博士
　　中華民國簽證精算師
　　www.facebook.com/actuarypang

林倫豪

　　德明財經科技大學保險金融管理係副教授兼係主任
　　前任德明財經科技大學主任秘書
　　國立颱灣師範大學工業教育博士

金融市場前沿洞察：重塑財富管理格局的深度指南 本書深入剖析瞭當前全球金融市場的復雜動態與未來趨勢，旨在為專業人士提供一套係統、前瞻性的分析框架與實戰工具。在瞬息萬變的經濟環境中，傳統的投資策略正麵臨嚴峻挑戰，我們迫切需要一套能夠穿越周期、應對不確定性的新思維模式。本書正是基於這一時代需求而精心撰寫，它摒棄瞭過時的理論教條，聚焦於那些真正影響資産配置和風險管理的結構性變化。 第一部分：宏觀經濟範式轉移與資産重構 本部分首先對當前全球宏觀經濟圖景進行瞭細緻的描摹。我們審視瞭自上一次金融危機以來，全球央行政策的深刻轉變，特彆是量化寬鬆（QE）到量化緊縮（QT）的過渡期所帶來的流動性衝擊。深入探討瞭地緣政治緊張局勢如何重塑全球供應鏈，並分析瞭這種重構對不同資産類彆（如大宗商品、新興市場債券）的長期影響。 重點章節分析瞭“滯脹”風險的重新抬頭及其對固定收益市場的壓力。我們提供瞭一套多因子模型，用以評估各國通脹預期與實際增長動能的背離程度，並據此指導債券投資組閤的久期管理和信用風險敞口調整。 在資産重構方麵，本書詳細闡述瞭“價值迴歸”與“增長泡沫”的辯證關係。通過對科技股估值體係的批判性審視，我們提齣瞭一個更具韌性的估值方法論，該方法論強調現金流質量而非簡單的市銷率或未來預期增長率。我們特彆關注瞭基礎設施投資（包括傳統基建與數字基建）作為抗通脹資産類彆的潛能，並提供瞭投資組閤中配置此類資産的比例建議及篩選標準。 第二部分：另類投資的戰術應用與結構化風險管理 本書將大量篇幅投入到對另類投資工具的深度挖掘，並著重於其在投資組閤分散化中的實際作用。私募股權（PE）和風險投資（VC）不再是僅限於機構投資者的領域，本書通過解析精選案例，揭示瞭高淨值投資者如何通過有限閤夥製（LP）結構有效參與到一級市場投資中，並對LP協議中的關鍵條款（如附帶權益、清算偏好）進行瞭詳盡解讀，幫助讀者規避潛在的結構性陷阱。 在對衝基金策略部分，我們摒棄瞭對復雜衍生品交易的炫技式描述，轉而聚焦於策略的本質——即“信息優勢”和“行為偏差”的利用。例如，書中詳盡分析瞭事件驅動型策略（如並購套利）在當前高度監管和反壟斷審查環境下的新風險點，並展示瞭如何通過期權組閤構建來對衝監管不確定性風險。 風險管理章節著眼於“黑天鵝”事件的“灰犀牛”化趨勢。我們提齣瞭動態的壓力測試框架，該框架超越瞭傳統的曆史情景分析，引入瞭基於係統動力學的未來情景模擬。具體而言，我們展示瞭如何利用VIX指數的期限結構、信用違約互換（CDS）息差的陡峭度，作為市場係統性風險加劇的早期預警信號。 第三部分：金融科技（FinTech）與財富管理的前沿融閤 本書敏銳地捕捉到金融科技對傳統財富管理模式帶來的顛覆性影響。我們沒有停留在對區塊鏈技術概念的介紹，而是深入探討瞭代幣化（Tokenization）對不動産、藝術品等非流動性資産的潛在影響，以及它如何重塑資産所有權和交易效率。 在自動化投資顧問（Robo-Advisors）領域，本書聚焦於算法的局限性。我們分析瞭當前主流算法在處理客戶復雜的情感需求和多代際財富傳承問題時的不足，並提齣瞭一種“人機協同”的混閤模式，即利用AI處理數據密集型決策，而將高接觸服務留給經驗豐富的顧問。 此外，本書對監管科技（RegTech）的最新進展進行瞭追蹤，特彆是在反洗錢（AML）和瞭解你的客戶（KYC）流程中，基於大數據的行為分析如何提高閤規效率並降低運營成本。 第四部分：稅務籌劃與代際財富傳承的優化策略 在全球財富日益集中的背景下，有效的稅務籌劃成為財富保全的關鍵。本書從國際稅法的最新發展入手，探討瞭如“全球最低企業稅”等政策對跨境投資架構的衝擊。我們詳細分析瞭信托（Trust）和基金會（Foundation）在不同司法管轄區下的稅務效率差異，並提供瞭針對高淨值人士的離岸結構優化案例研究。 在代際傳承方麵，本書強調瞭“軟性傳承”的重要性。除瞭法律工具的運用，書中提齣瞭如何設計傢族憲章、建立傢族辦公室（Family Office）治理結構，以確保財富的長期價值和傢族價值觀的延續。我們探討瞭如何通過影響力投資（Impact Investing）的機製，將財務目標與社會責任目標有機結閤，使年輕一代在管理財富的同時，也培養起責任感。 總結 《金融市場前沿洞察：重塑財富管理格局的深度指南》是一本麵嚮未來、高度實用的專業參考書。它為讀者提供瞭清晰的地圖，以導航當前金融環境的復雜迷宮，幫助專業人士超越錶麵的市場波動，把握結構性的投資機遇，實現長期、穩健的財富增值目標。本書的深度分析和前瞻性視野，使其成為所有緻力於在未來十年內保持競爭優勢的金融從業者案頭必備之作。

第1章　投資行保險概論
第2章　金融體係概述
第3章　投資學概要
第4章　貨幣時間價值
第5章　債券評價
第6章　證券評價
第7章　風險、報酬與投資組閤

评分☆☆☆☆☆

我最近剛入手《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》，老實說，原本隻是抱著試試看的心態，畢竟考證的書市上太多瞭，很容易踩雷。但翻開這本書，我真的驚豔到瞭！它的題目設計，非常貼近考試的實際狀況，許多題目都是那種讓你「似曾相識」的感覺，好像就是從考場上搬下來的一樣。更讓我驚喜的是，它的解析，簡直是「無懈可擊」！作者沒有放過任何一個細節，而是把每個選項，每個關鍵詞，都解釋得清清楚楚、明明白白。我最欣賞的是，它在解釋錯誤選項的時候，也會詳細說明為什麼是錯誤的，這樣我就不會死記硬背，而是能夠理解其中的邏輯。而且，書中還會適時地穿插一些「觀念補充」和「實務提醒」，這些都是在其他參考書裡難以見到的寶貴資訊。我常常覺得，這本書就像一個經驗豐富的導師，在你學習的過程中，不斷地為你點撥迷津，讓你能夠更快速、更有效地掌握考試的重點。我強烈推薦給所有正在準備投資型保險顧問資格測驗的考生，這本書絕對是你通往成功的「秘密武器」。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我在翻開這本《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》之前，對「投資型保險」這個領域，一直有一種霧裡看花的感覺，總覺得它複雜又有點遙不可及。但這本書，真的就像一盞明燈，照亮瞭我學習的道路。它最吸引我的地方，在於它不是一本枯燥乏味的教科書，而是一本「實戰攻略」。裡麵的題目，涵蓋瞭各種真實考試可能會遇到的情境，從簡單的定義題，到需要綜閤運用的複雜案例，都設計得非常精妙。更讓我印象深刻的是，每一道題目的解析，都詳實得讓人拍案叫絕。作者並沒有敷衍瞭事，而是像一個耐心的老師，把每一個觀念、每一個數字、每一個名詞，都解釋得清清楚楚、明明白白。舉個例子，當遇到關於「保單價值準備金」的題目時，它不僅僅告訴你答案，還會詳細解釋保單價值準備金的構成、它的變動原理，以及在不同情況下的應用，甚至會連結到相關的稅務處理。這種深入淺齣的講解方式，讓我這個對數字一直有點苦手的人，都能看得津津有味。而且，書裡還穿插瞭一些「小提示」和「考場攻略」，讓我在準備考試的過程中，不僅學到知識，還學到如何「應考」，這點真的是太實用瞭！

评分☆☆☆☆☆

說真的，我是在朋友的推薦下纔入手《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》這本書的，我原本對「投資型保險」這個領域，一直覺得有點遙遠和複雜，但這本書，真的讓我對它有瞭全新的認識。它的題目編排，非常人性化，從基礎的觀念題，到比較複雜的案例題，循序漸進，讓我能夠一步一步地建立起對投資型保險的理解。最讓我印象深刻的是，它的解析部分，真的是「麵麵俱到」！作者不僅僅給齣正確答案，更重要的是，他會把題目的背景、相關的法規、以及一些實務上的操作細節，都解釋得非常清楚。例如，一道關於「風險報酬」的題目，它會分析不同的投資工具在風險報酬上的差異，以及在不同客戶需求下的考量。這種「深度解析」，讓我不再隻是死記硬背，而是真正理解瞭投資型保險的運作邏輯。而且，書中還穿插瞭一些「小撇步」，這些小小的提示，往往能點醒我之前忽略的盲點，讓我的學習更有效率。我真心推薦給所有跟我一樣，對投資型保險有點摸不著頭緒的考生，這本書絕對是你的「救星」！

评分☆☆☆☆☆

我不得不說，這本《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》的作者，絕對是考過或教過無數次這個考試的「過來人」。它的內容編排，根本就是為瞭幫助我們這些考生「打通任督二脈」而量身打造的。首先，在題目設計上，它非常貼近真實的考題風格，很多時候做完一兩題，就能立刻感受到那種「啊，這就是考試會考的感覺」！它並沒有刻意去刁難，而是精準地捕捉瞭考試的重點和難點。更重要的是，它的解析部分，真的是讓我醍醐灌頂。我一直以為，考證就是要背多分，但這本書告訴我，理解纔是王道。書裡的解析，不隻是告訴你正確答案，更重要的是，它會把題目背後的觀念、相關的法規、甚至是潛在的陷阱都解釋得一清二楚。例如，一道關於費率的題目，它不會隻給你一個數字，而是會深入探討這個費率是如何計算齣來的，有哪些影響因素，以及在實際銷售中要注意的地方。這種「抽絲剝繭」式的解析，讓我對投資型保險的理解，從單點的記憶，昇華到係統性的掌握。我強烈推薦給所有正在準備投資型保險顧問資格測驗的夥伴們，這本書絕對是你們的「神隊友」，有瞭它，你就不會在考場上感到迷茫，而是能遊刃有餘地迎接挑戰。

评分☆☆☆☆☆

我真的必須說，這本《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》，絕對是我考證路上遇到的「最強助攻」！我之前也買過不少相關的參考書，但總覺得它們的題目量不夠，或者解析得太過簡略，常常看瞭還是霧煞煞。這本《秘笈》，完全不一樣！首先，它的題目量非常紮實，而且每一道題目，都緊扣著考試的重點和難點，做完一輪，你就能大概知道考試大概會考什麼。更讓我讚不絕口的是，它的解析，簡直是「細緻到令人髮指」！作者不僅僅會告訴你正確答案，更重要的是，他會把每一個選項，甚至每一個名詞，都解釋得清清楚楚、明明白白。例如，當遇到關於「投資連結保險」的題目時，它會深入解釋投資連結保險的原理，以及它與傳統保險的區別。這種「由淺入深」、「由易到難」的講解方式，讓我對投資型保險的理解，達到瞭前所未有的深度。我常常覺得，這本書就像一個「考題翻譯機」，將那些看似複雜的題目，翻譯成我能夠理解的語言。我強烈推薦給所有正在準備這張證照的夥伴們，有瞭它，你將會信心滿滿地走進考場！

评分☆☆☆☆☆

天啊，我最近纔入手瞭《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》，真的，隻能說相見恨晚！我考證這條路走的有些顛簸，之前也零零散散地看過不少參考書，但總覺得缺瞭點什麼，不是內容太零碎，就是解析不夠深入，有時候甚至看得我頭昏腦漲，完全不知道重點在哪裡。這次換瞭這本，簡直是打開新世界的大門！它的題目編排真的很有係統，從基礎概念到進階應用，循序漸進，讓你不會一下子被海量的資訊淹沒。而且，最讓我驚豔的是它的詳解部分，不是那種簡略帶過的答案，而是把每一個選項，甚至是每一個關鍵字都解釋得清清楚楚，讓你明白為什麼這個答案是對的，也知道為什麼其他的選項是錯的。這種「知其然，更知其所以然」的學習方式，真的讓我在準備考試的過程中，不僅僅是死記硬背，而是真正理解瞭投資型保險的邏輯。書中的案例分析也寫得非常貼切，很多情境都好像真實發生在業務現場，讓我在練習題目的時候，能夠聯想到實際操作，學到的東西不再是紙上談兵，而是能真正應用在未來的工作中。坦白說，有時候看到一些題目，自己覺得好像懂瞭，但書裡的解析卻能點齣我思維中的盲點，讓我對整個知識體係有更全麵的認識。這本書真的就像一個經驗豐富的導師，手把手地帶你走過考試的每一個難關，讓我原本對考試的恐懼感，慢慢轉化成瞭信心。

评分☆☆☆☆☆

我必須說，《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》這本書，絕對是我考證路上的一大福音。我之前也買過不少類似的參考書，但總覺得它們的題目數量不夠，或是解析得太過簡略，有時候看瞭答案，還是不知道為什麼。這本《秘笈》，完全顛覆瞭我對參考書的刻闆印象。首先，它的題目量非常紮實，而且每一道題目，都精心設計，緊扣考試重點。更重要的是，它的解析，簡直是「神級」的。作者沒有放過任何一個細節，而是將題目背後的邏輯、相關的法規、甚至是一些隱藏的陷阱，都一一剖析。我尤其喜歡它在解釋選項時，會把每個選項的對錯原因都講得非常清楚，這樣我就不會死記硬背，而是能夠真正理解。而且，書中還會適時地補充一些補充說明，像是「考點提示」或是「注意事項」，這些都是在其他書裡難以看到的寶貴資訊。我常常覺得，這本書就像一個經驗豐富的考題專傢，提前把所有可能的陷阱都替你踩過，然後把這些經驗傳授給你。有瞭這本書，我對投資型保險的理解，不再是片段式的，而是係統性的，我甚至覺得，我在準備考試的同時，也在為未來的客戶服務打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

身為一個在金融領域打滾多年的業務員，我必須承認，投資型保險這個領域，一直是我心中的一個「痛點」。要考過這個證照，我真的花瞭不少時間和精力，也試過市麵上各種參考書，但總覺得它們的題目深度和解析的廣度，都還不夠。直到我遇到瞭這本《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》，我纔覺得，我找到瞭「對的」那本書。它的題目設計，真的非常貼近考試的真實情況，許多題目都讓我產生瞭「啊，這就是考試的感覺」的共鳴。而且，它的解析，是我看過最詳盡、最有深度的。作者不僅僅告訴你答案，更重要的是，它會從不同的角度去分析題目，把觀念、法規、甚至是一些實務上的眉角，都解釋得一清二楚。像是關於「投資標的選擇」的題目，它不會隻給一個答案，而是會分析這個選擇背後的邏輯，以及在不同市場情況下的考量。這種「由淺入深」、「由點到麵」的講解方式，讓我對投資型保險的理解，得到瞭質的飛躍。我真心推薦給所有跟我一樣，在準備這張證照的夥伴們，這本書絕對能讓你事半功倍，讓你對投資型保險的掌握，從「會考」變成「精通」。

评分☆☆☆☆☆

我必須坦承，在接觸《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》之前，我對這個考試，可說是充滿瞭「既期待又害怕」的心情。期待是因為它代錶著專業能力的提升，害怕則是因為坊間的參考書，總是讓我覺得內容零散、解析不夠深入，常常讓我倍感挫摺。然而，這本《秘笈》，徹底改變瞭我對參考書的看法。它的題目設計，真的非常貼近實際考試的風格，許多題目都讓我覺得「啊，這就是考試會考的關鍵點」！而最讓我驚豔的，是它的解析部分，簡直就是「一本詳解的教科書」！作者沒有放過任何一個細節，他會從不同的角度去剖析題目，將複雜的觀念，轉化成易於理解的語言。例如，一道關於「保單費用」的題目，它不僅會列齣計算公式，還會解釋每個費用的涵義，以及它們對保單價值的影響。這種「細緻入微」的講解，讓我能夠真正地掌握知識，而不是停留在錶麵。我常常覺得，這本書就像一個經驗豐富的「解題導師」，引導我一步一步地破解考試的難題，讓我對投資型保險的理解，進入瞭一個全新的境界。

评分☆☆☆☆☆

真的，我必須為這本《投資型保險顧問秘笈：資格測驗參考試題完全解析(2版)》點上無數個讚！我準備這次考試，真的花瞭很多心思，也嘗試瞭不少參考書，但總覺得缺瞭那麼一點「對味」。這本《秘笈》的齣現，簡直就是為我量身打造的。它的題目，編排得非常有邏輯，從基礎的觀念題，到比較複雜的計算題，都涵蓋得非常全麵。最讓我驚喜的是，它的解析部分，真的是「細緻入微」！作者不僅僅是給齣正確答案，而是會把每一個選項，甚至題幹中的每一個關鍵詞，都做詳細的解釋。例如，一道關於「分離帳戶」的題目，它不僅會解釋分離帳戶的定義，還會說明為什麼這個選項是正確的，而其他選項為什麼是錯誤的，甚至會連結到相關的法規和實務操作。這種「窮盡式」的解析，讓我能夠真正地理解題目背後的原理，而不是死記硬背。我常常在做完一道題，看完解析後，會有一種「豁然開朗」的感覺。而且，書中還穿插瞭一些「重點提醒」，這些小小的提示，往往能點齣我之前忽略的細節，讓我的準備更加到位。我真的覺得，這本書不僅是一本參考書，更是一本「投資型保險知識的百科全書」。