華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

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具體描述

我們沒有富爸爸
但我們可以透過本書,學習有錢人的思考邏輯!

 
我們沒辦法一輩子都工作,
所以要學會「讓每一分錢都為我們工作」!

  為什麼年收入1500萬的醫生,
  執業多年,至今仍需要每日清晨五點就起床,辛苦打拼?
  即使是聰明如醫生,也可能投資一口氣虧掉2500萬。
  聰明人沒有理財投資腦袋,縱使年收入韆萬也惋然……
  在他近三十年的投資管理生涯中,碰過許多聰明優秀或世界名校的人纔和個案,
  他們會投資失敗不是因為數學或聰明齣瞭問題,
  而是被錯誤的認知所誤導……

  他被美國《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」!
  他曾獲全美大型基金績效第一名!


  闕又上齣自平凡的鄉下,傢裏養雞、開雜貨店,但他卻時時展露齣過人的生意頭腦。老師要他籌辦班級圖書館,他卻做起小生意,讓圖畫書從一本變兩本、兩本變四本。眾籌,從他小學五年級就開始瞭!

  巴菲特小時候批發口香糖賺錢,他也懂得分拆香菸獲取更高利潤;人傢到超商買東西填飽肚子,他卻能從巷口小七身上領悟投資精要……。

  從偏鄉颱東到世界舞颱華爾街,這十五堂理財課是他的投資智慧,也是人生箴言。但他也告訴颱灣的年輕人們,不要跌入追求財富的苦海,纔有條件追求人生的樂活;善用以簡馭繁的工具達到輕鬆但有效的理財,最終得以空齣雙手和時間,去經營和追求人生更值得擁有的均衡財富。

  緻年輕人們,
  投資理財是一門獨立於高學曆與智力以外的教育,
  學校沒有教的理財學分,你應該從這一本開始:
  1.談「分身」,讓錢為你乾活!
  2.談「神奇復利」,國王要付多少米?
  3.用「72」神奇數字,判斷你的投資是否夠聰明?
  4.以「賣菸」這件小事,透析「股東權益報酬(ROE)」
  5.巷口的投資學,從小7學會善用每一個利基點
  6.從美國人的運動精神,看投資上的「攻擊」與「防守」
  7.「大量閱讀」能在重要時刻做齣正確判斷
  8.談「誠實」,投資的金斧頭和銀斧頭
  9.談「習慣」,學會自己為自己負責吧!
  10.談「投資性格」,學習認識自己
  11.論「創業」,喜宴上的小本生意
  12.談「價值投資」,滾齣人生財富的「雪球」
  13.談「能力圈」,億萬身價小祕書的祕密
  14.「愛」是所有財富的種子!
  15. 談「執行力」,華麗的跌倒,勝過無謂的徘徊

【強力推薦】

  洪蘭(中央大學講座教授、颱北醫學大學講座教授)強力推薦
  周文偉(《流浪教師存零股存到3000萬》作者)許凱迪(股感知識庫人氣作傢)
  陳重銘(《每年多存300張股票》作者) 專文推薦(以姓名筆劃排序)

  通貨膨脹、錢愈來愈薄是不可逆的,如何學習「讓每一塊錢都替我們工作」,應該是我們每個人生中最重要的功課之一。……相信每個人都能從本書中得到滿滿的收獲。──周文偉(《流浪教師存零股存到3000萬》作者)
 
  體會這本書的每一個章節之後,會發現投資理財其實不難。……推薦這本書給對投資理財迷惘的朋友們,在十五堂課中找到適閤自己的理財之道。──許凱迪(股感知識庫人氣作傢)

  誠心的將這本書推薦給所有朋友,建議大傢多買書、多閱讀,區區數百元一本書,就可以買進專傢的人生智慧,讓你少走許多冤枉路,真是太超值瞭。──陳重銘(《每年多存300張股票》作者)

著者信息

作者簡介

闕又上
 

  在颱灣土生土長,小時候的養雞生活和傢中的菸酒生意,讓他從小就接觸商業活動,更在他腦海中形塑瞭數字觀念與理財知識,因此他認為,理財教育愈小開始愈好。1985年赴美,現為財務規劃師(CFP)、美國又上成長基金經理人。近30年的投資管理生涯,曆經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗,失敗後再成功的經驗彌足珍貴。
 
  2015年,當股神巴菲特的投資報酬下跌12.5%時,他所操盤的又上成長基金卻成長3.75%;2008年金融海嘯後截至2015年年底,連績七年纍計總報酬超越標普500,其所操盤的基金年均復利為18.54%,大勝標普500的14.81%。優異的操盤成績,獲《路透社》(Reuters)譽為「擊敗華爾街的無名小子」。
 
  從小的經曆加上長期以來的財務規劃經驗讓他體悟到,理財是現代人生活中必要之務,他期望透過這本書嚮讀者傳達正確的理財觀念,並學習和追求「均衡財富的人生五個球」,即工作、健康、傢庭、朋友和心靈。
 
  學曆
  ●美國新澤西州羅格斯(Rutgers)州立大學企管碩士
  ●國立颱北工專
 
  經曆
  ●1991年取得財務規劃師(CFP)執照。
  ●又上財務規劃管理公司(美國證管會註冊RIA-投顧)總經理,1990年至今。
  ●又上成長共同基金Upright Growth Fund(美國證管會註冊RIC-投信)基金經理人暨總經理,1999年至今。
  ●美國美信(Mass Mutual)保險財務機構地區經理,1988-2003年。
  ●美國中文媒體財經專欄作傢。
  ●2006在美國成立非營利組織「明日要更好基金會」。
  ●2010年在颱東成立好康餐飲,推廣預防醫學。
 
  著作
  ●《每年10分鍾,讓你的薪水變活錢》
  ●《你沒學到的巴菲特:股神默默在做的事》
 
  投資管理績效
  ●截至2015年12月31日,過去七年又上共同基金年均復利為18.54%,領先標普500的14.81%。
  ●《路透社》2014年2月報導,又上共同基金是美國大型共同基金組彆1781傢中1月份唯一獲利的基金。
  ●美國《晨星》雜誌(Morningstar)評鑑,截至2014年第一季,又上共同基金名列全美大型成長型基金績效第一名。
  ●美國《基金熱綫》雜誌(Mutual Fund Wire)專訪,又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混閤組第二名。
  ●2016年截至3月14日,標普500下跌1.2%,又上共同基金逆勢成長7.4%。
  ●截至2016年底,又上成長基金過去五年和八年的年均復利分彆是12.5%和17%。
  ●2017年上半年,又上成長基金的成績是28.86%,領先美國標普500的9.2%。
 
  國內外媒體專訪
  ●2014年《路透社》:〈無名小子如何擊敗華爾街〉(How a little-known stock picker beat Wall Street)。
  ●2014年9月《蘋果日報》:〈故事蔬果汁 基金操盤人悟真理 開店助人助己〉。
  ●2015年2月《商業周刊》:〈颱東大叔擊敗華爾街  連六年賺20%〉。
  ●2015年4月《理財周刊》:〈闕又上「阿甘投資法」 輕鬆賺取十倍獲利〉。
  ●2016年《紐約時報》:〈巴菲特的布局說明蘋果已成熟〉(Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up)。
  ●2016年9月《今周刊》:〈消費為王 讓星巴剋、好市多為你賺錢〉。
  ●2017年3月《今周刊》:〈華爾街操盤手闕又上  解讀升息後的投資布局  美股多頭續航  緊盯風嚮找低估股〉。
 
  FB粉絲專頁:「闕又上均衡的財富人生」
  微博:「闕又上」
 

圖書目錄

推薦文 及早投資不輸努力讀書和工作/周文偉 3
推薦文 分身有術是投資理財的成功關鍵/許凱迪 6
推薦文 閱讀是成為富人的最大祕密/陳重銘 9
前言  難忘E醫師的背影14

1 投資理財要分身有術 29
2 國王要付多少米? 39
3 投資要掌握孫悟空七十二變原則 53
4 實際參與遠勝理論學習 67
5 善用你的每一個利基點 79
6 攻擊得分,防守獲勝 93  
7 閱讀改變觀念,也改變人生 107
8 投資的金斧頭和銀斧頭 125
9 為自己負責的習慣養成 137
10學習認識自己 153
11會做生意的小孩難産的密碼 163
12滾齣人生財富的雪球 175
13億萬身價祕書的祕密 185
14「愛」是所有財富的種子 195
15韆裏之行,始於足下 207

後記 E醫師教瞭我們什麼 221

圖書序言

1 理財要分身有術
 
子郡:
 
你看過《西遊記》嗎?裏麵的孫悟空可以有許多分身,最多有七十二種變法,但現實生活中除瞭神通以外,我們本尊和分身都是同一個人。投資理財就不同瞭,分身是可以被創造的。那麼,它重要嗎?當然,如果沒有財務上的分身,想要達到財務上的自由(nancial freedom)是很睏難的。
 
現在人的工作壓力大,後浪隨時可以讓前浪消失,多數人渴望早日獲得財務上的自由,不再為五鬥米摺腰。但渴望歸渴望,能擁有提早退休實力的人並不多。原因可能有以下幾個:
 
一、對創造投資分身的重視程度不夠;
二、做法不對或觀念偏差;
三、欠缺專業知識;
四、性格使然。
 
這次隻談第一項。創造一個能為你生財的分身,它不是影星湯姆.剋魯斯的電影《不可能的任務》(Mission Impossible),而是「可能的任務」(mission possible),但前提是要把它當做一項重要任務或理財上的宗旨。因為有瞭這樣的認知,理財的方嚮及生活上的價值觀和步調纔可能有所調整。
 
老師交代的新任務、大挑戰
 
我從小就對理財有深刻體認,我會理財其實是受到環境所逼迫。小學五年級時開始有所謂的說話課,也就是每位同學上颱說故事,目的是要訓練大傢的錶達能力。當時的資源很缺乏,印象中那時颱東的社教館要藉本書都要查閱圖書卡,一方麵我們也不知道哪些書籍適閤小朋友閱讀,另方麵則是社教館的藏書似乎很有限。
 
由於需要查閱卡片去調藉書籍,就讓大傢更加興緻缺缺,少瞭閱讀的來源,班上同學的說話課就上得零零落落。於是老師給我這個班長一個任務,就是由班上同學樂捐去購買各國的童話故事,然後成立班級小小圖書館,作為說話課的教材。
 
這個用意雖好,同學卻很難響應,因為平常老師要求我這個班長要維持秩序,不聽話同學的名字就會被記下來受處罰,因此我這個班長得罪瞭不少同學,這時再要求大傢捐款,誰也不願意理我,這下子纔發現老師交代的任務麵臨瞭極大挑戰,再說同學們也擋不住福利社裏美食的誘惑(羅大佑的〈童年〉這首歌不也提到:「福利社裏麵什麼都有,就是口袋裏沒有半毛錢」),伸手籌款的工作讓我碰到瞭挫摺。

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